Признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него.

Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:

⚪ Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:

💐 непривычное время суток
💐 нетипичная сумма или местонахождение банкомата
💐 запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.

⚪ Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

⚪ Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

⚪ Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

⚪ Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

❗ Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление.

Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.

🐱Первое сентября: общий сбор мошенников
Всем родителям школьников желаем сил в предсентябрьской гонке. Кажется, что меняется не только сезон, но и образ жизни: от расслабленно-каникулярного к четкому деловому — и более загруженному. Много новизны, непривычных ситуаций, даже окружение меняется. И мошенники были бы дураками, если бы не пользовались этим.

Собрали топ ситуаций, как мошенники готовятся к 1 сентября. Пристегнитесь, в этом случае легкая паранойя лишней не будет 😎

1️⃣ Собирают деньги в классных чатах
Включаем подозрительность и проверяем личность новичков 🤨

Достаточно взломать аккаунт одного учителя или родителя, чтобы получить доступ ко всем контактам в общем чате. Либо добавиться в чат под видом новенького — ученика или их родителя. Или написать с поддельного профиля директора. Чтобы было правдоподобнее, скомпилировать голосовое или видеокружок из материалов украденного аккаунта.

После таких манипуляций мошенники собирают деньги на мероприятия и экскурсии, просят заполнить документы или кидают ссылки на фишинговые сайты.

Вариация такого развода — экстренный сбор, например, на чей-нибудь день рождения. Ради такого обычно создают новый чат и добавляют участников.

2️⃣ Обещают выплаты к 1 сентября
за моральный вред траты на покупки

Когда потратил к школе существенную часть бюджета, очень приятно увидеть новость о компенсации трат. Жаль, она часто оказывается фейком. Мошенники уверяют, что они помогут оформить специальную субсидию из федерального бюджета. Иногда они сразу предлагают заполнить форму для получения выплат. И не стесняются попросить небольшую оплату за свои услуги.

Помимо денег, мошенникам в таких случаях можно подарить и все данные о себе, и заем на свое имя.

Поэтому голову не теряем, а проверяем, правда ли существуют такие льготы — на Госуслугах, в МФЦ и соцзащите.

3️⃣ Зазывают в магазины-призраки
из родительских снов

В этих магазинах много красивых товаров по очень заманчивым ценам. Особенно часто попадаются подобные магазины со школьной формой. Но стоит только оплатить — форма превращается в тыкву с карты могут уйти все деньги.

Поэтому проверяем и компанию, и подлинность сайта, и значок 🔒 при оплате.

4️⃣ Проводят розыгрыши подарков
И конкурсы интересные

Например, за победу в таких конкурсах обещают школьные наборы. Но есть нюанс: при выигрыше нужно заполнить форму, оплатить стоимость доставки — и подарить мошенникам все свои персональные и платежные данные.

5️⃣ Просят поддержать ребенка в конкурсе
нестареющая классика

Эту схему до сих пор используют круглый год — потому что она работает. Но в начале осени мошенникам на руку рост активности в школьных чатах. Кто-то невнимательный да попадется: перейдет по шальной ссылке, поймает вирус на гаджет. В результате такого перехода можно потерять доступ к своему аккаунту в соцсетях или даже дать мошенникам доступ к своему мобильному банку.

Мошенники активизировались, в ход идет любая подвернувшаяся деталь. Поэтому — и себя держим в руках, и детей учим: никаких кодов из смс посторонним, переходов по неизвестным ссылкам и неожиданных разговоров о деньгах, даже если кажется, будто с вами связывается знакомый.

Подписчики, вы там как?

🔥 — горю вместе с дедлайнами
❤️ — к сентябрю готовы
🦄 — отпускаю ситуацию