Какие переводы считаются безопасными:
- родственникам (между близкими родственниками) - небольшие суммы;
- с указанием назначения платежа;
- оплата повседневных покупок (коммунальные платежи, мобильная связь, продукты и прочее).
Подозрение вызовут:
- частые мелкие переводы, которые поступают от разных отправителей и без указания назначения;
- ночные переводы, точнее в несвойственное для клиента время суток;
- поступление перевода и его мгновенная отправка другим лицам;
- массовые переводы разным людям в течение короткого времени (более 10 в день и более 50 в месяц);
- перевод крупных сумм - более 100 тыс руб в день и более 1 млн в месяц;
- отсутствие повседневных расходов;
- переводы на счета, находящиеся в черных списках Банка России.

С 1 января 2026 года зарплаты бюджетникам, пенсии, стипендии и пособия начнут выплачивать в цифровых рублях. Уже с 1 октября этого года некоторые соцвыплаты можно будет получать в новой валюте. Власти подчёркивают: переход останется добровольным.

Возникает вопрос: предусмотрен ли доступ к цифровым рублям в рамках Федерального закона 161-ФЗ?

Суд подтвердил правомерность блокировки счета жительницы Екатеринбурга, проведенной банком ВТБ из-за подозрительных транзакций. Как следует из материалов суда, в течение трех месяцев через счет женщины прошли суммы, превышающие 10 миллионов рублей, в виде множественных переводов через систему быстрых платежей (СБП).

Поводом для ограничений со стороны банка стал невозможность клиентки доказать законность операций. После блокировки она подала иск с требованием расторгнуть договор, вернуть остаток средств и взыскать компенсации, включая моральный вред.

В соответствии с антиотмывочным законодательством (ФЗ-115), банк запросил документы, поясняющие экономический смысл операций, однако они предоставлены не были. Дополнительным аргументом стало заявление от одного из плательщиков, который сообщил, что перевод 100 тысяч рублей был совершен под влиянием мошенников. Сама истица пояснила, что использовала счет для операций с криптовалютой, но не представила доказательств легальности такой деятельности.

Орджоникидзевский районный суд Екатеринбурга отказал в удовлетворении иска. Апелляционная инстанция оставила это решение в силе, подтвердив, что блокировка была законной мерой для пресечения сомнительных финансовых потоков.

Депутаты Госдумы в первом чтении приняли законопроект, согласно которому Росфинмониторинг может получить доступ к сведениям о денежных переводах, которые осуществляются с помощью СБП и национальной платежной системы «Мир». Всё для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Клиенты оператора Т2 теперь могут открыть международные карты VISA и Mastercard от банков стран СНГ прямо в мобильном приложении.

Для этого понадобится отсканированная копия заграничного паспорта. Пополнять карту можно с любой карты «Мир». Полный список документов может меняться в зависимости от выбранного банка. Карту оформят быстро — уже за один рабочий день.

Эта новая услуга дает клиентам Т2 больше возможностей для поездок за границу и покупок в зарубежных интернет-магазинах. Чтобы оформить карту, зайдите в приложение в раздел «Финсервисы».

161-ФЗ это когда ты слышишь от ЦБ обращайтесь в кредитную организацию, а кредитная организация говорит обращайтесь в ЦБ

🇷🇺 В Сбербанке призвали учитывать интересы миллионов россиян при регулировании криптовалют

Регулирование криптовалют в России не должно ограничиваться только суперквалифицированными инвесторами, заявил первый зампред правления Сбербанка на форуме «Финополис».

По его словам, криптовалютой уже пользуются миллионы россиян. «Прозвучала цифра в 7 млн человек. Это люди, которые сделали осознанный выбор в пользу криптовалюты. Можно по-разному к этому относиться, но это есть», — подчеркнул он.

Он отметил, что статус суперквалифицированных инвесторов имеют лишь 30–40 тыс. человек.

Разница между 7 млн человек и 40 тысячами, она приличная. Регулирование все-таки должно быть шире, чем для суперквалов. Наверное, для суперквалов должно быть больше возможностей. Очевидно, суперквалы уже давно в криптовалюте, все те, кто превзошел этот уровень, они уже сделали диверсификацию так или иначе. Поэтому речь, скорее, идет про то, как регулятор будет квалифицированных инвесторов регулировать.

Он также заявил, что действовать в этом направлении нужно оперативно. В качестве инструмента он предложил использовать экспериментальный правовой режим (ЭПР) и что начать стоит «хотя бы с квалов».

Эльвира Набиуллина в своем выступлении на форуме "Финополис 2025" затронула тему реабилитации добросовестных клиентов, у которых заблокированы счета:

🔵 Для нас принципиально важно, чтобы эффективно работали процедуры реабилитации добросовестных клиентов, у которых заблокированы счета. Это касается и людей, которым заблокировали средства, потому что они продавали криптовалюту, а на их счета в обмен попали похищенные деньги.

Мы сейчас прорабатываем механизмы реабилитации с Министерством внутренних дел. Мы собираемся давать клиенту информацию о сделке, из-за которой произошло блокирование его средств, чтобы он мог обратиться в банк-отправитель и урегулировать этот вопрос. Если уже возбуждено уголовное дело, то мы по согласованию с МВД собираемся давать информацию о подразделении полиции, которое расследует это дело, чтобы также человек мог урегулировать свои отношения.

Сейчас проблема заключается в том, что человек иногда просто не знает, куда обратиться, в связи с чем ему заблокировали средства и переводы. Будем и дальше отслеживать, насколько эти механизмы работают.

Т-Банк выпустил лимитированную карту со светодиодами в честь запуска «Мультибанкинга». Сервис объединяет счета Т-Банка, Сбера, Альфы и ВТБ в одном приложении, позволяя с согласия клиента видеть все балансы на одном экране и переводить деньги между своими счетами без комиссии.

Карта доступна гостям форума «Финополис», где банки заключили соглашение о запуске функции. Четыре диода на карте загораются при оплате цветами банков-партнеров: желтым, зеленым, красным и синим.

С декабря в России вводятся ограничения на количество банковских карт для граждан. В рамках борьбы с дропперами будут действовать два лимита: не более пяти карт в одном банке и не более двадцати карт суммарно во всех банках на одного клиента. На текущий момент количество банковских карт у одного человека законодательно не ограничено.

Банк России сообщает, что число дропперов выросло на 71% - с 700 тысяч в декабре 2024 до 1,2 млн на сентябрь 2025. В связи с этим готовится законопроект о запрете операции при идентификации клиента по минимальным данным - ФИО, номеру паспорта, ИНН или СНИЛС, без его личного присутствия. Инициативу уже поддержали в правительстве и ЦБ. В случае принятия банковские платежные агенты не смогут оказывать клиентам целый ряд услуг, в том числе открывать электронные кошельки без полной идентификации.

В России призвали ввести тюремные сроки за проведение операций с криптовалютой.В Общественной палате напомнили о существовавшей в СССР статье 88 УК РСФСР — «Нарушение правил о валютных операциях», которая устанавливала уголовное наказание за сделки с зарубежной валютой и иными ценностями. Также было заявлено, что надзор за подобными операциями должна вести ФСБ.

Наблюдается сбой в работе банковских карт ВТБ: проведение платежей невозможно, операция завершается ошибкой

Минфин подготовил поправки в закон «О валютном регулировании и валютном контроле», которые предоставят президенту право блокировать гражданам любые валютные операции. Новые нормы позволят запрещать операции, ограничивать валюту платежа, её объём, количество и сроки, а также вводить специальные разрешения на проведение сделок.

Кроме того, поправки предусматривают возможность ограничивать открытие и ведение валютных счетов в России и устанавливать обязательную продажу валюты. Указы президента будут приравнены к актам валютного законодательства, что придаст им юридическую силу, равную закону.

Минфин предложил населению предоставить государству деньги в долг. Замглавы ведомства рекомендовал гражданам инвестировать в облигации федерального займа — долговые бумаги для финансирования дефицита бюджета. При этом в министерстве считают, что вклады в доллары являются нецелесообразными из-за волатильности и высоких рисков.

Статистика и математика. Только вдумайтесь. За 8 месяцев 2025 года кибермошенники нанесли ущерб 134 млрд руб (по всей России). Население чуть более 146 млн человек. Таким образом у каждого похищено что-то около 915 тыс руб.

Пошаговая инструкция по подаче обращения в ЦБ РФ

Пошаговая инструкция по подаче обращения в МВД

Комиссия при закрытии счёта по 115-ФЗ: что нужно знать

Не забывайте подписываться на канал — здесь будут публиковаться материалы, связанные с нашей общей проблемой.

Полезная таблица по 161-ФЗ:

• Готовые шаблоны для ЦБ и МВД
• Примеры успешных ответов и решений
• Инструкции и советы по разблокировке

Ссылка - https://pruffme.com/landing/u4902458/tmp1761047343

Шаблоны:
Обращение в ЦБ РФ
Обращений в банк
Запрос в МВД

Канал с историями - https://t.me/istorii161fz

#161ФЗ #блокировкасчета #ЦБ #МВД #финансы #юриспруденция