💐С 8 Марта, дорогие дамы!

Сегодня ФинЛаб говорит просто: спасибо, что вы есть. Вы — те, кто не только держит бюджет, но и делает его осмысленным. Кто помнит про подушку безопасности, но при этом умеет находить поводы для трат, которые того стоят.

В этот день мы желаем вам стабильности, но не скучной. Пусть доходы растут, риски снижаются, а инвестиции приносят не только проценты, но и удовольствие. И пусть в жизни будет побольше активов с безусловной доходностью: здоровья, тепла и простого человеческого счастья.

❤️С любовью,
Ваш ❤️❤️

❤️инЛаб объясняет рекомендации ФАТФ.

🤩Рекомендация 26. Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями
Официальная формулировка:
«Страны должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения подпадали под действие надлежащих мер регулирования и надзора и чтобы они эффективно выполняли Рекомендации ФАТФ...».

✔️Надзор — это одна из важнейших частей всей системы ПОД/ФТ.

Если банки и финансовые учреждения работают без контроля, никакие правила сами по себе не спасут от отмывания денег и финансирования терроризма. Эффективный надзор обеспечивает, что все процедуры реально работают, подозрительные операции замечаются, а потенциальные злоумышленники не могут использовать систему.

‼️Как это работает на практике

Для регуляторов:
🟢Ввести чёткие процедуры лицензирования и регистрации для всех типов финучреждений;
🟢Производить надзор за выполнением требований ПОД/ФТ;
🟢Не допускать к владению или управлению банками лиц, связанных с преступностью;
🟢Требовать от банков и групп доступ к внутренним данным, аналитике по клиентам, результатам проверок и отчетности по ПОД/ФТ;
🟢Налагать адекватные санкции за отсутствие или формальное исполнение требований ПОД/ФТ.

Для банков и финансовых групп:
🟢Внедрить действенные политики, процедуры и комплаенс-контроль;
🟢Поддерживать готовность к проверкам: актуальные реестры клиентов, результаты взаимных проверок, оперативная отчётность по рискам;
🟢Быстро реагировать на предписания надзора и устранять выявленные слабые места.

🔥Ключевая идея — риск-ориентированный надзор
Надзор — это не календарь проверок и бумажная волокита. Это непрерывный цикл:
🟢оценка рисков на уровне страны и института;
🟢разумное использование ресурсов регулятора;
🟢частые и глубокие проверки у учреждений с высоким риском;
🟢корректировка мер по мере появления новых угроз.

Рекомендация 26 требует, чтобы государства и регуляторы строили умный, риск-ориентированный надзор за всеми финансовыми институтами — от лицензирования и запрета банков-ширм до консолидированного контроля групп — чтобы закрыть двери для криминальных владельцев и схем отмывания.

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ
#ФАТФ
#40Р