Шаблон отчёта «Деньги и кассовые разрывы» 📌

По этому отчёту можно понять, хватит ли денег на счетах и когда именно они закончатся.

Шаблон уже доступен клиентам «Финансиста» с ИИ-агентом, а если хотите использовать его на своих данных — записывайтесь на встречу, покажем все возможности цифрового сотрудника.

⚠️ По ссылке конструктор открывается на «Отчёте собственнику за месяц». Чтобы переключиться, нажмите «Шаблоны отчётов» слева вверху — откроется окно с девятью макетами. «Деньги и кассовые разрывы» стоят третьими.

Внутри пять блоков:

▫️ фильтр (можно установить нужные вам периоды и разрезы);
▫️ карточки «Денежная позиция»: поступления, выплаты, чистый денежный поток, остаток на конец, под каждой отклонение к прошлому месяцу (можно добавлять свои);
▫️ график «Остаток денег»: остаток по дням, кассовые разрывы отмечены прямо на линии (тип графика переключается, всего их девять);
▫️ таблица «ДДС по категориям»: строки — поступления, выплаты по операционной, инвестиционная, финансовая, чистый поток, остаток на конец; столбцы — «Янв», «Фев», «Мар», «Итого» (столбцы и строки можно добавлять и менять);
▫️ выводы «Риски по деньгам» выводятся простым текстом: где ожидается нехватка денег и что предпринять (формат можно переключать на карточки, топ-список или плюсы и минусы).

Всё кликабельно. Переименовывайте блоки, добавляйте свои показатели, переключайте типы графиков, дописывайте строки и столбцы таблицы, задавайте периоды и разрезы, оставляйте комментарии в свободной форме — например, «отметь дни, когда остаток уходит ниже нуля». Блоки перетаскиваются мышкой.

Внизу страницы лежит промпт. Он пересобирается сам при каждом изменении шаблона: добавили карточку — промпт обновился, поменяли строки таблицы — обновился снова. Копируете его кнопкой и вставляете в чат с ИИ-агентом «Финансиста». Дальше агент считает по вашим данным и отдаёт готовый отчёт.

⚠️ Промпт несёт правила счёта, которые мы обкатали на сотнях отчётов. Поступления, выплаты, поток и остатки агент берёт из «ДДС», долги — из «Взаиморасчётов». Цифры он не придумывает. График и таблицу агент считает из одного массива данных, поэтому остаток на линии сходится с остатком в строке таблицы. Всё можно перепроверить.

Шаблон уже работает у клиентов «Финансиста» с ИИ-агентом. Хотите посмотреть такие шаблоны на своих цифрах — записывайтесь на экскурсию, покажем все возможности цифрового сотрудника.

Давайте обсудим важное, грибной сезон 🍄‍🟫

Думали ли вы, что грибник от финдира отличается только инструментарием? Вместо корзинки, пары резиновых сапог и дождевика у финдира ОДДС, ОПиУ и баланс. И повадки зачастую те же. Там, где нет ничего, нужно найти хоть что-то: например, пару подосиновиков или план на 2027 без полноценных данных за 2025-й.

И всё бы ничего, только вот постоянная охота без ориентира даже заядлого грибника выведет из себя. А что уж говорить о финдире, которому приходится искать данные в сотнях гигантских табличек, зависающих даже на простых формулах...

Чтобы наконец-таки обрести финансовый компас, мы собрали 5 бесплатных промптов для финотчётов, которые работают в любой нейронке:

• прогноз 2026 + калькулятор решений;
• ОПиУ за июнь и полугодие 2026;
• ДДС косвенным методом;
• бюджет 2026 помесячно + к 2025;
• прогноз ОПиУ 2027–2029.

Промпты уже готовы, вам не нужно руками перепроверять и переписывать вводные, нужно только сделать классические Ctrl + C и Ctrl + V.

Готовы наконец пополнить свой инструментарий подробными отчётами? Забирайте 5 бесплатных промптов здесь ❤️

Три статьи «Финансиста» в «Т-Бизнес Секретах» 🪙

А вы знали, что наш СЕО Стас Кутузов активно пишет для «Т-Бизнес Секретов»? Если нет, то знакомим вас с опубликованными на площадке статьями.

✔️ «Как предсказать кассовый разрыв за 2 недели до его наступления»

Кассовый разрыв обычно замечают за 2-3 дня, когда остаётся только один выход: взять дорогой кредит по завышенной ставке. В статье разобраны пять сигналов, которые предрекают глядущий кассовый разрыв за две недели:

• рост срока оплаты дебиторки;
• концентрация платежей поставщикам в одну неделю;
• совпадение зарплаты и налогов;
• зависимость от одного крупного клиента;
• падение остатка ниже страховой подушки.

Что делать, если кассовый разрыв всё-таки на горизонте? В статье есть порядок действий: от ускорения поступлений до факторинга и заранее открытого овердрафта.

✔️ «Топ-5 признаков, когда Excel перестаёт справляться и пора автоматизировать учёт»

Компания незаметно переключается с управления деньгами на обслуживание таблиц, когда:

• разрозненные источники данных не совпадают;
• план-факт приходит с опозданием на 10-15 дней;
• заявки на платежи разлетаются по мессенджерам;
• вся отчётность держится на одном человеке, который помнит логику макросов наизусть.

В статье Стас Кутузов подробно расписал, что важно автоматизировать в первую очередь и почему это помогает усилить контроль над цифрами.

✔️ «4 проблемы, которые перегружают финдира торговой компании и тормозят управленческие решения»

В статье разобраны четыре причины, которые перегружают финдира торговой компании и тормозят управленческие решения:

• разные юрлица без единой методологии учёта;
• ручной сбор данных в Excel;
• отсутствие видимости реальной прибыльности направлений;
• рутина, которая съедает от 30% рабочего времени финдира.

В статье Стас Кутузов показывает готовое решение и то, сколько рабочего времени оно освобождает у финдира.

Сохраните пост в «Избранное»: пригодится, когда одна из трёх проблем станет актуальной.

Как построить бюджет на 2027 год, если ваш бизнес живёт сезонами 📊

Знакомьтесь, это Валентина, финансовый директор строительной компании с оборотом 1,2 млрд рублей в год. За несколько лет в этой роли она хорошо усвоила главную особенность своего бизнеса: с апреля по октябрь стройка идёт на полной скорости. Зимой работы почти замирают, потому что большинство из них физически невозможно вести при отрицательных температурах.

Валентина давно перестала бороться с этой сезонностью и научилась планировать бизнес вокруг неё. Вот как она садится за план на 2027 год.

✔️ Строит план по месяцам и отдельно — план по деньгам

На зимние месяцы в плане стоит меньшая сумма выручки, чем на пиковые. Валентина смотрит, насколько выручка падала зимой в прошлые годы, и закладывает такое же снижение в план на 2027 год.

Но выручка по актам и деньги на счету — не одно и то же. Между подписанием актов КС-2/КС-3 и реальной оплатой проходит 30-90 дней. Поэтому у Валентины есть план ДДС отдельно от плана по выручке: каждая сумма из плана по выручке попадает в план ДДС не в месяц подписания акта, а в месяц, когда деньги должны реально прийти с учётом отсрочки.

Кстати, в «Финансисте» для этого есть статьи типа «Сквозная». Попробовать можно здесь.

Из денег, которые поступают в разгар сезона, компания откладывает часть отдельно и не пускает в оборот сразу. Зимой, когда денег поступает мало, у компании есть резерв, чтобы платить по обязательным счетам, не занимая под высокий процент у банка.

✔️ Смотрит на прошлые сезоны и меняет ресурсы вместе с нагрузкой

Прежде чем закладывать цифры на 2027 год, Валентина поднимает данные за несколько прошлых сезонов:

• когда именно начинался активный этап работ;
• сколько объектов вели одновременно;
• где случались задержки работ из-за погоды.

По этой информации она рассчитывает, сколько субподрядных бригад и техники понадобится на пик сезона и в какие именно месяцы, и закладывает эти расходы в план.

✔️ Пересматривает план, если сезон сдвинулся

Строительный сезон зависит от погоды и не начинается в одну и ту же календарную дату каждый год. Если тёплая погода задержалась на месяц или, наоборот, пришла раньше, Валентина сразу вносит правки в план. В декабре она чётко знает, сколько длился сезон и какие результаты были у бизнеса в каждый отчётный период.

А ещё нам интересно узнать, а у скольких из вас, наших подписчиков, бизнес тоже зависит от сезона?

Шаблон отчёта «План-факт за квартал» 📌

Этот отчёт показывает, куда разъехались план и факт и что именно вытянуло результат.

Если у вас есть ИИ-агент «Финансиста», конструктор отчёта доступен прямо сейчас по ссылке. Если нет — запишитесь на встречу: соберём план-факт по вашим данным и покажем, как ИИ-агент считает отклонения.

⚠️ По ссылке открывается на «Отчёте собственнику за месяц». Чтобы переключиться, нажмите «Шаблоны отчётов» слева вверху — откроется окно с девятью макетами. «План-факт за квартал» стоит четвёртым.

Внутри пять блоков:

▫️ разрезы и фильтр с периодом в квартал стоит по умолчанию, но можно переключить на месяц, с начала года, последние 12 месяцев или свой отрезок дат — и агент сравнит план с фактом за него;
▫️ карточки «План и факт»: выручка факт, выручка план, отклонение, прогноз до конца года. Под каждому показателю — отклонения от плана в процентах и цветом (можно добавлять свои);
▫️ график «План и факт по месяцам» столбцами: факт сплошным цветом, план тем же цветом с прозрачностью (графики можно добавлять и переключать их типы);
▫️ таблица «План-факт»: строки — выручка, себестоимость, валовая прибыль, EBITDA; столбцы — «План», «Факт», «Отклонение, ₽», «Отклонение, %» (можно добавлять свои строки);
▫️ выводы «Что в плюс и что в минус» двумя колонками по 3–4 пункта с цифрами (формат переключается на текст, карточки или топ-список).

Всё кликабельно. Переименовывайте блоки, добавляйте свои показатели, переключайте типы графиков, дописывайте строки и столбцы таблицы, задавайте периоды и разрезы, оставляйте комментарии в свободной форме, например, «отсортируй статьи по величине отклонения». Блоки перетаскиваются мышкой.

⚠️ Промпт под созданный вами отчёт лежит внизу страницы. Он пересобирается сам при каждом изменении шаблона: добавили карточку — промпт обновился, поменяли строки таблицы — обновился снова. Копируете его кнопкой и вставляете в чат с ИИ-агентом «Финансиста». Дальше агент считает по вашим данным и отдаёт готовый отчёт.

Клиенты с ИИ-агентом могут повторить этот отчёт уже сейчас — выберите шаблон, поправьте под себя, скопируйте промпт. Всем остальным покажем работу агента на индивидуальной встрече: приносите свой вопрос по отчётности, разберём его вживую.

«КонФин» возвращается. На этот раз 26 и 27 ноября 🔥

Собираем 7-ю ежегодную онлайн-конференцию для финансистов и финансовых директоров.

Тема этого года — «Инструменты финансиста 2027: адаптивность, AI-агенты и автоматизация».

Почему именно такая тема? Потому что сейчас финдиректору недостаточно раз в месяц собрать отчётность и объяснить, почему факт не совпал с планом. Вводные быстро меняются, прибыль приходится искать внутри бизнеса, и не ждать роста выручки, а от ИИ нужно добиваться понятного эффекта в деньгах, часах и скорости решений.

Поэтому на «КонФине» разберём:

▶️ как использовать ИИ-агентов для регулярных задач, аналитики и отчётности;
▶️ как быстрее пересчитывать планы, проверять сценарии и давать быстрые ответы;
▶️ как находить скрытые расходы, управлять ликвидностью и рентабельностью;
▶️ какие компетенции нужны финансисту в 2027 году, чтобы влиять на решения.

И, как всегда, в программе только практика — выступления экспертов, круглые столы и прикладные воркшопы по задачам, с которыми финансист сталкивается каждый день.

Бронируйте даты: 26–27 ноября, онлайн 👇

⛓ ЗАНЯТЬ МЕСТО ⛓

P.S. Чтобы уже начать с практики, зарегистрируйтесь и получите методичку «Как выбрать ИИ-агента для работы с финансовой отчётностью». Сравнили «Финансист», Adesk AI, Claude и DeepSeek на одной финансовой модели 🎁