Маленький апдейт по ютуб портфелю "Владею Миром"

#VLO +49,2% (НПЗ тяжелой нефти)
#KSPI + 6,8% (Банк №1 Казахстан)
#EVVTY +6% (Поставщик столов в онлайн казино)
#SCI +5,8% (Похоронный бизнес)

Пока обгоняем SNP500
(Хотя задача такая не стояла, это пенсионерский портфель)

Пока мотивации снимать новую серию Владею миром вообще нет)
Сидеть оценивать компанию и делать сюжет по ней, крайне не благодарное дело.
/Я не сдаюсь, просто в производстве это дорогой контент и самый сложный, так как я рискую своими деньгами, а не просто там что-то обозреваю.

Еще чуток и вернусь снова в съемки ютуба, есть чем поделиться
Да и свой основной портфель пора пересобрать

А так все хорошо, обнял

(с) 100$ в месяц под 12% годовых превращается в 352,991$ через 30 лет
И эта цифра не дает мне покоя..

А есть у нас вайбкодеры, программисты, плейбои, финансовые гении?)

Меня тут на конфу пригласили выступить за инвестиции и АИ)
Никого больше не знаю, чтобы дал свои бабки GPT для инвестиций

Не демо счет, а прям реальные бабки)
Так вот, шо я подумал

Было бы круто для нас собрать нормальный сканер по акциям в телеге
Чтобы находить под определение запросы ценные бумаги

Я могу и сам собрать, в общем и целом, но уебу сильно много времени)
Будет проще, если реализую с опытным человеком

Ты будешь смотришь в шар или отправлять дикпики ИИ ботам..

Сидел в Tinder?
Сколько ты встречал сгенерированных профилей?))

Ктото, чтобы собрать с тебя денюшку, рекламируя скажем тот же Онлифанс
Ктото, чтобы сэкономить свое время, пускай ИИ договариваться на свидание.

По оценкам Tinder, сотни миллионов свайпов в год приходятся на фейковые профили.

Именно здесь появляется серебристый шар размером с дыню, Сэм Альтман и компания, которая зарабатывает на том, что заглядывает тебе в глаза.

Проект World
Основана в 2019 году Сэмом Альтманом совместно с Алексом Бланией и Максом Новендштерном.

Идея звучит как питч из научной фантастики: создать глобальный реестр всех живых людей, доказывающий их уникальность анонимно, без документов.

Просто смотришь в шар.

Шар называется Orb.
Внутри - инфракрасные камеры и датчики глубины, которые сканируют радужную оболочку глаза.
За 30 секунд устройство превращает её в уникальный цифровой код IrisHash.
Причем рригинальные изображения не хранятся. Только необратимый криптографический слепок.

Результат - "World ID" : анонимное доказательство того, что ты живой человек, а не скрипт на сервере.

Компания привлекла более $240+ миллинов инвестиций от Andreessen Horowitz и других фондов при оценке около $2,5 млрд.

Почему именно сейчас это важно

Сэм Альтман не случайно занялся этим проектом параллельно с OpenAI. Он видит проблему изнутри: чем мощнее становятся языковые модели, тем сложнее отличить человека от машины в интернете.

Боты в соцсетях, ИИ-агенты, дипфейки на видеозвонках, фейковые покупатели в магазинах, всё это взрывной рост одного явления. Мир задаётся вопросом:

Кто здесь живой?
World отвечает: тот, кто посмотрел в шар.

В апреле 2026 года World объявила о расширении партнёрств. Список впечатляет:

Tinder - верификация живых людей на платформе знакомств. Верифицированные пользователи получают синюю галочку и 5 бесплатных буст-продвижений профиля
Zoom - подтверждение личности на видеозвонках, защита от дипфейков
DocuSign - верификация при подписании юридических документов
Visa - платёжная карта для держателей World ID
//Ранее: Reddit, Telegram, Discord, Minecraft, Shopify.

Параллельно World ID можно привязать к ИИ-агенту: когда бот действует в интернете от твоего имени, сайты будут знать, что за ним стоит верифицированный человек. Это открывает рынок, о котором никто ещё не думал в 2019 году.

Собственно, есть растущий рынок ID верификации
Сами World пошли и в крипту и фонду..

У компании есть свой токен WLD, которые монетизируются через API-доступ к World ID.
За год обвалился на 70%, а за все время на 88% минус..

Криптонам продают идею, вот мы когда вырастем все верефикации будут через блокчейн, а вы сможете разоготеть на этих токенах))
Пока сама конторка привлекает инвестиции и расширяет продукт
(кто знает, может через несколько лет выйдут на IPO и мы сможем купить свою долю)

Но вот что мне стало интересно, сегодня рынок верефикации оценивается в 44$ ярда, а к 2031 году планируется увеличиваться в 132$ ярда со средним ростом в год 22%

Вот конкуренты тикеры
#YOU - | Биометрия в аэропортах, арена, банки - ближайший публичный аналог.
За год +127%, за 3 месяца +64%
#MITK | Верификация документов и лица на смартфоне
За год +92% за 6 месяцев +61

Шо из интересного, супер медленный рост.
1) У них была цель 1 млрд пользователей. Реальность: 26 млн верифицированных на апрель 2026 года - это 2,6% от плана.
2) Несколько стран заблокировали проект из-за использования биометрических данных. Европейские регуляторы изучали деятельность компании по GDPR.
3) Токен как скамина для криптолохов. Сам фонд является крупнейшим продавцом токена.
Это создаёт постоянное давление на курс WLD, которое трудно компенсировать ростом пользовательской базы.

Рынок растущий есть, как найти лидера пока непонятно.
Может у тебя есть идеи?)

P.S Потому что гдето в паралельной вселенной, если твою радужку глаза отсканировали, тебе не нужно больше ни билет на самолет, ни платежи на кассе, ни паспорт.

Тикеры для изучения
#YOU #MITK  #OKTA  #EFX #TRU

Кто что обсуждает с LLM (GPT, GROK, CLOUDE, GEMENI итд) по инвестициям?) или кто-то уже делал себе агентов, которые вам помогают?)

Поделитесь опытом, я буду показывать что делаем мы сейчас

А то получается, что каждый в тихаря сидит вайбкодит, обсуждает захват мира)

И как будто в инвестициях есть смысл делать не

1 Человек - команда ИИ Агентов

А

Группа людей - команда ИИ агентов

А шо вы собственно о них знаете про Беларусь?)
//Мне тут фотку прислали, как Батя помогал чуток экономику поднимать и развивал маркетинг лет 13 назад..

в 1897 году каждый седьмой белорус был евреем.
Минске говорил на идише
И вообще городская Беларусь считалась еврейской, а крестьяне белорусы.

Каждый третий белорус погиб во Второй мировой.
К 1945 году из миллиона евреев Беларуси было убито 90% людей.
Сегодня в стране официально живут около 5 400 евреев

Беларусь больше всех пострадала от Чернобыля.
23% территории страны оказались заражены радиацией, были уничтожены 470 деревень, а экономические потери составили $13,7 млрд. Спустя 38 лет после катастрофы 12% территории Беларуси всё ещё остаётся загрязнённым.
Сегодня более 2 миллионов белорусов, из которых 800 000 дети, проживают на загрязнённых территориях.

Беларусь родина мировых технологий
В 2005 году правительство открыло Парк высоких технологий, IT-зону с налогом 9% для сотрудников и нулевым НДС для компаний.
Сработало фантастически. Экспорт IT вырос с $218 млн в 2010 году до $3,16 млрд в 2021-м рост в 14 раз за 11 лет.
В 2017 году Лукашенко подписал декрет, легализующий криптовалюту и дающий безвизовый въезд для иностранных разработчиков.
Из Беларуси вышли Viber, World of Tanks и MSQRD (который купил Facebook). 1063 компании, 73 000 специалистов, 4,8% ВВП при 1,7% занятых.

А потом все проебали
Часть людей уехало после протестов на фальсифицированных выборах, другая после начала войны 2022 году.
В 2023 году иностранные инвестиции в IT упали на 57%. Экспорт ПВТ пошёл вниз впервые за 16 лет

37% белорусов, сегодня живущих за рубежом.
Ну и еще с этой страны родом: первый президент Израиля, трое нобелевских лауреатов по миру и политике, а так же создатель современного иврита.

P.S Так что это очень умный, но очень репрессированный народ
Хай жыве Беларусь..

P.P.S А еще Беларусь добывает картошку на 23 месте в мире, Украина на третьем, но картошкой славятся они. (с) Маркетинг

Пока ты смотришь на ее сиськи, Катя построила диверсифицированный инвестиционный холдинг в 25.000.000$
Девочка, которую весь западный интернет знает по Онлифансу, собрала с дрочеров монету и скупает уже четвертую заправку.

9 ноября 2021 года Kaitlyn Siragusa (Катя она же Amouranth, на тот момент самая просматриваемая женщина Twitch)
/написала в твиттер одну фразу:

«В потрясающем карьерном развороте я купила заправку».

Забавно правада?)
Девочка, которая тресет сиськи на камеру покупает нефтяной бизнес

Хто це вообще такая?)

💰Kaitlyn Michelle Siragusa, 32 года, Хьюстон, Техас
Начинала как косплеер на детских праздниках в костюмах принцесс Disney
В 2016 зашла на Twitch и через пять лет стала самой просматриваемой стримершей в мире
В 2021 обнаружила OnlyFans и через месяц делала там $1.5 млн в месяц
В 2023 ушла на Kick по эксклюзивному контракту
В 2025 вернулась на Twitch, по дороге заработав там $38 млн за два года

Как купить заправку бесплатно и получить сверху 110.000$?
//Немного духоты и американских налогов, а так же почему бедные их платят, а богатые нет)

В 2021 году Катя купила заправку Circle K за $4 миллиона
Шаг 1. Она находит объект.

Шаг 2. Вкладывает $1 млн своих. Остальные $3 млн кредит под саму заправку.

Шаг 3.В США есть понятие «амортизация недвижимости»: государство признаёт,
что здание со временем изнашивается, и разрешает владельцу каждый год «списывать» часть его стоимости в убыток. Этот убыток уменьшает налогооблагаемый доход.
А если применить технику под названием bonus depreciation (бонусная амортизация) можно списать почти всю стоимость здания в первый же год. Так вот в 2021 году bonus depreciation составляла 100%.
По расчётам Кати, её амортизационное списание в первый год около $3 млн.

Шаг 4. Считаем налоговую экономию. В Техасе, ставка 37%
$3 000 000 × 0,37 = $1 110 000
Столько она не платит государству в виде налогов в этом году.

Как выглядит схема?)
Вложила своих: 1,000,000$
Сэкономила на налогах: 1,110,000$
+ Сдает эту заправку как бизнес за 85.000$ в год

Итого, ей заплатили 110.000$ за покупку бизнеса + 85,000$ в год)

И знаешь что?) она снова провернула эту схему и купила еще 3 заправки

И это только начало:
Она скупила акции Google на 6 миллионов баксов.
И еще по миллиону вкинула в Amazon и Visa.
Еще у нее крипты на 20 миллионов лежит в битке
Она закинула 10 миллионов в долю супермаркетов 7-Eleven.

А потом вложила 7 миллионов баксов в завод, который делает... надувные игрушки для бассейнов! Да, те самые круги и фламинго, в которых она стримит. Компания поставляет их в Amazon и Costco, делая по $15 млн выручки в год.

А в 2023 году она вообще купила 900 гектаров фруктовых садов во Флориде за 17 миллионов. Сказала, хочет по земле обогнать Билла Гейтса.

Красотка правда?)
Но наши девочка так не умеют..

Вообще в этом и вся разница, наши девочки на Онлифанс тоже рубят бабки, но просирают все на отели, перелеты и красивые фоточки..
А Катюха, шарит как управлять деньгами и обеспечивает себе старость)

P.S Не знаю как ты, а я обожаю умных женщин)
и как сказала мне одна умная девушка в недавнем разговоре, а можешь сделать вот прям обучалку для тупых, какой-то материал чтобы начать разбираться в инвестициях/деньгах, а еще лучше покажи что ты сам делаешь, я хочу за тобой подсматривать и начать в этом разбираться..

Так что скоро запущу инвестиции с нуля и закрытый тг, где буду делиться как я собираю портфеть и управляю капиталом..
Заявочку можно кинуть тут

P.P.S А вообще ищу жену онлифанщицу, так что перешли подруге) а вдруг это судьба...

Тем временем Акции нашего кладбища растут)

Мама я хочу плов и BlackRock хочет плов🇺🇿

Короче, ща будет одно из крупнешних IPO в Азии

В мае 2026 года Узбекистан выходит на Лондонскую фондовую биржу.
Впервые в истории страны.

Что происходит
Узбекистан продаёт 30% Национального инвестиционного фонда (UzNIF) через IPO в Лондоне и Ташкенте.
Размер фонда - $2.44 млрд.
Размер размещения - около $730 млн.

Внутри фонда - 15 крупнейших компаний страны.
Авиакомпания. Телеком. Гидроэнергетика. Железные дороги. Банки. Удобрения.

По сути, это как "ETF на Узбекистан"

На вечеринку идет BlackRock

Почему именно сейчас
Узбекистан 30 лет был закрытой советской матрёшкой.
В 2017 пришёл Мирзиёев и провёл реформы, по масштабу сравнимые с дэнсяопиновскими в Китае.

Что изменилось с 2017:
- Снятие большинства запретов на конвертацию валюты
- Приватизация
- ВВП растёт 7%+ в год - один из самых быстрых в мире
- Население 38 млн, медианный возраст 27 лет

Это «Вьетнам 1990-х». Только с золотом, ураном, медью и газом в придачу.

Немного цифр
🥇 4-й по величине золотодобытчик в мире (Navoi Mining) тоже идёт на IPO в Лондоне, оценка $20 млрд
📈 Hamkorbank - лучшая акция узбекской биржи 2 года подряд, +90% годовых

Но есть и риски

- Узбекский сум исторически девальвируется. С 2017 уже в 4 раза
- Frontier IPO часто открываются с премией и проседают на 20-30% за полгода
- Геополитика - граница с Афганистаном, зависимость от российских и китайских коридоров
- Корпоративное управление развивающееся. Государство всё ещё контролирует
- Прямого розничного участия в IPO для нерезидентов нет, только покупка после листинга
//Но я уже дергаю свои старые связи, чтобы поучаствовать в вечеринке, а вдруг получится)

Это не «гарантированный 10x».
Это спекулятивная позиция на трансформацию страны

Как я это вижу
Страну в активной фазе развития, с отличной демографией

Для сравнения
🇰🇿 Казахстан & 🇺🇿 Узбекистан

ВВП
🇰🇿 -$360 млрд
🇺🇿 -$181 млрд
Население
🇰🇿 20,6 млн чел.
🇺🇿37,5 млн чел.
Темп роста экономики
🇰🇿4,5–5,0%
🇺🇿6,5–7,7%

А что это нам дает?)

SNP500 за 5 лет вырос на 71,58 %
KASE (Казахстанский фондовый рынок вырос на )142,2%
То, Узбекистан может дать им прикурить)

(с) В теории, не инвест совет)
Но я буду участвовать в движухе, для пенсионного портфеля, так как можно получить жирный рост и дивиденды с меньшими рисками сейчас, чем американские компании вокруг АИ..аминь

Что было бы, если бы ИИ придумали при СССР?

Пока в США переживают, что всех людей заменит ИИ и вообще экономика будущего без людей, Китай решил сделать по другому..

Сегодня в Ханчжоу (китайская Кремниевая долина) официально создан судебный прецедент, который изменит правила игры для бигтеха и вообще оценки бизнеса...

Кейс в двух словах

Герой:
Манагер Чжоу, QA-супервайзер с ЗП 3500$

Конфликт:
Компания внедрила LLM-модели, которые взяли на себя часть задач Чжоу. Руководство решило «оптимизировать» парня: предложили либо перевод на младшую должность с зарплатой 2000$, либо увольнение.

Результат:
Чжоу отказался, его уволили «по сокращению». Он пошел в суд и выиграл.

Главный тезис:
Внедрение ИИ, это НЕ форс-мажор.

1) Объективные обстоятельства:
По закону уволить без последствий можно, если произошли «катастрофические изменения» (пожар, смена законов, переезд завода). Суд постановил: покупка нейросети - это осознанное коммерческое решение, а не стихийное бедствие. Риски за это решение несет бизнес, а не наемный рабочий.

2) Приоритет обучения:
Если робот освободил руки сотруднику, компания обязана предложить переобучение или аналогичную по статусу позицию. Резать зарплату в два раза, прикрываясь прогрессом - незаконно.

Прикольно да?) А шо это значит..

Этот прецедент закрывает самую простую дверь для роста маржи «просто уволить лишних». Теперь компаниям придется или не нанимать или открывать новые направления/продукты.

Давай встанем на место бизнеса..
Если у тебя остаются люди, которых нельзя просто так уволить, а ИИ уже делает 50% их работы, у тебя остается один путь - отжимать рынки у других бизнесов..

А именно
1) Масштабирование ценности:
Вместо того чтобы сокращать штат, компании будут заставлять те же 10 человек выпускать в 5 раз больше продукта.

А значит цена для конечного потребителя будет падать..

2) Новые вертикали:
Лишние человеко-часы пойдут на запуск новых направлений, R&D и захват смежных ниш.

Больше стартапов в рамках компании, когда твои сотрудники сами придумывают что еще полезного сделать для клиента и как еще можно заработать бабок..

P.S Мы входим в новый вид бизнеса, где побеждает не тот, кто быстрее всех внедрит чат-бота, а тот, кто сумеет направить освободившуюся энергию команды в новые продукты, которые могут конкурировать на рынке.

P.P.S Вот и Китай порешил, что зачем нам миллионы безработных, если можно сделать миллион человек с ИИ который думает как бизнесу сделать больше ценности и денег)

А при таком подходе мы увидем в скором времени не кучу "единорогов" где тип в трусах на кухне собрал ИИ агентов, которые сделали ему ярд..
А новые компании килокорны с триллионом капитализацией)

Шо думаешь?)

Судя по эмодзи, я не раскрыл мысль)

Есть два типа компаний)

1) Единороги
Компании, которые достигли капитализации 1 миллиард долларов..
Их всего в год рождается 100 штук..

2) Килокорны
Компании, чья капитализация 1 триллион)
Их всего 11 в мире..

А это значит, если мы купили акции компании "единорога" по оценке в 1 ярд, а через 10 лет она выросла в "килокорна" мы увеличим капитал в 1000 раз..
Шо значит, больше будет таких историй как Tesla, Nvidia, Apple, Google итд и мы сможем сделать много денег)

Если предположить что условный социализм, будет запрещать увольнять людей по причине ИИ)
//А вообще как нехуй делать такое реализуется

Аргумент воук-Культура
Условно сегодня компания декларирует "Мы повысим у себя в команде до 15% женщин, черных, желтых, разноцветных" потому что боятся что их отменят..

Воук-культура - это те левые либералы, которые считают что у человека есть много гендеров и сам человек решает он женщина, мужчина или котопес, а еще требует чтобы к нему по особенному относились..
//Не путать просто с обычными либералами.

К чему я это, если социальное давление заставило бизнес нанимать людей, не по навыкам ) а по цвету кожи и отсутствую писюна)
А еще мы обсуждаем редфлагами, харасментом и чувства верующих)

То при сильно массовом увольнении, на компании так надавят, то есть "Как по мне" высокая вероятность, что будущие это много людей с ИИ и автоматизацией, где нельзя будет просто заменить человека ИИ и сказать, удачи на новом рабочем месте.

Лучше простуда чем, спид.. (с)
//Пока я неделю валяюсь с какой-то жесткой болячкой, по ощущениям похожа между ковидом и жесткой простудой..
я изучаю научные исследования по инвестициям, и вот что я нашел для тебя..

Только 1 акция из 647 сделает тебя реально богатым..

За последние 100 лет в США было 29,754 компании которые вышли на биржу и стали публичные..
и один тип решил посчитать, а сколько денег принесла каждая акция?)

с 1926 года по 2025 год американский рынок принёс инвесторам $91трлн прибыли
А половину этих денег $45 трлн, сделали всего 46 компаний

Не 46%
Не 460 штук
Сорок шесть
Из почти тридцати тысяч..
Это 0,1546% бизнесов, сгенерировали половину прибыли за сто лет для всех инвесторов)

Шансы примерно такие же, как если бы ты родился тройняшкой)

Причем, ты все эти компании знаешь
Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia итд.. они так разрослись, что весь остальной рынок рядом с ними просто меркнет.
И эта горстка имён теперь определяет, как себя чувствует биржа в целом

Но, вот что еще интересно)
А что с остальными 29,708 акциями?)

Держись..
Средняя акция за всю свою жизнь приносит инвестору минус 7%.
То есть купил, держал 20-30 лет потерял деньги)

Так же было исследование c 2017-2025
На бирже было 7820 компаний

18% всей прибыли дали Apple и Nvidia..
13% дали Microsoft и Google
Эта четверка закрыла 31% всей прибыли рынка..

А если добавить Amazon, Tesla, Meta, Berkshire Hathaway, Visa, Mastercard, Eli Lilly и парочку производителей чипов вроде Broadcom.
То 13 компаний, заработали 50% прибыли рынка..

Тринадцать имён. Из почти восьми тысяч.
Заработали столько же, сколько все остальные семь тысяч компаний вместе взятые.

Из этого, могу сделать только 2 вывода

1) Нужно не выебываться с отдельными акциями и сидеть в SNP500, ETF фондах чтобы двигаться с рынком как на поезде.
2) Нужно прям сильно подзаебатся и найти с вероятностью 0,1546% (1 из 647) ту самую акцию, которая даст доходность выше рынка, причем на столько, что ты быстро сможешь стать миллионером..

P.S Я лично считаю, что если искать не среди всего рынка, а с конкретных бизнесов которые ты понимаешь шансы сильно выше)
Особенно когда есть ИИ и понимание, шо ты делаешь)  31 мая выступаю на онлайн конфе с темой инвестиции с ИИ.
Билеты можно взять тут

P.P.S Я уже тестирую ИИ сканер акций, который будет подсвечивать иголки в стогу сена, чтобы можно было легче находить хорошие компании которые будут приносить денюшку десятилетиями..

А ты шо думаешь?)

Дает ли профильное образование преимущество в инвестициях?

Трое экономистов (Кумар, Ниссен-Рунзи и Стоффман) решили проверить, дает ли проф образование преимущество в инвестициях. Они изучили все медицинские фонды США с 1999 по 2018 год и разделили управляющих на две группы:
Специалисты:
Врачи, биологи, биохимики.

Универсалы:
Ребята с MBA из Лиги Плюща и сертификатами CFA.

Результат:
Специалисты разгромили «пиджаков», принося на 5% годовых больше.
В мире сложных процентов 5% разницы ежегодно на дистанции в 20 лет это пропасть.
Это разница между «купить бабушкину квартиру под сдачу» и «купить остров».

В чем секрет?
Сначала была гепотиза, что врачи просто созваниваются с бывшими однокурсниками и узнают секреты? Нет.

Причина была в понимании отчетов
Преимущество проявлялось в моменты отказов FDA (регулятора лекарств).
MBA-управляющий читает пресс-релиз: «Испытания прошли успешно». Покупает.

Доктор читает 200 страниц технического отчета. Видит пограничный показатель p-value и сомнительный дизайн исследования. Понимает, что регулятор это не пропустит. Продает.

Когда через месяц акция летит вниз на 40%, универсал винит «волатильность».
Специалист просто знал, на что смотреть.

Почему это касается тебя

Эта логика работает везде.
Это наше «несправедливое преимущество».

Пример из маркетинга
1) Когда я открыл салон красоты, мой маркетинг в бьюти-сфере стал на голову выше любого маркетолога, который в салон ходил постричся. Почему? Потому что я знаю unit-экономику кресла и психологию клиента, а не просто «настраивал таргет».

2) Инфобиз: Имея свою онлайн школу, я делаю маркетинг для EdTech лучше любого агентства, потому что я чувствую клиента и понимаю воронку и как она сконверит еще до запуска рекламы.

Так же и ты, если ты работаешь программистом, тебе будет легче найти работу в след проекте, который был связан по логике с твоим опытом работы) а не талантом написания кода

К чему я это, если ты шаришь в какой-то сфере, инвестируй в нее.
Тот же KASPI я знаю что в Казахстане, слово банк - это Каспи) нет Каспи, тебе никто неденг не даст.
А еще два года работал в онлайне на рынке Турции, я прекрасно понимаю менталитет, потребности людей и как они пользуются банком. (Они на уровне, я не буду платить в интернете - это не безопасно, лучше перешлю деньги по IBAN)

К чему я это, выбирай акции бизнесов в которых ну ты реально понимаешь, потому что чуваки на Уволл-стрит смотрят только на отчеты и цифры бизнеса, часто без глубокого понимания продукта. А это и есть те самые 5% на дистанции🤝

А давай из бабушкиной хаты сделаем датацентр?)

Если пару лет назад народ спорил, а стоит ли ставить солнечные панели Tesla, чтобы сэкономить $50 на счете за свет, Nvidia решила превратить хату бабушки в ключевой узел глобального сверхразума.

Есть стартап Span, они в партнерстве с Nvidia и застройщиком PulteGroup решили запустить проект XFRA.
Это мини-дата-центры, которые устанавливаются прямо в жилых хатах.

Давайте разберем, почему это интересно и как на этом заработать (или хотя бы не прохлопать момент).

Сегодня есть
1. Проблема: ИИ сжирает планету
Обучение и работа нейросетей требуют чудовищного количества энергии. Традиционные дата-центры, это огромные коробки в пустынях, к которым нужно тянуть ЛЭП размером с Эйфелеву башню. Строительство таких объектов занимает 3-5 лет. ИИ не может ждать так долго.

Решение от Span: Вместо того чтобы строить один «Вавилон», они распределяют вычисления по тысячам жилых домов.

2. Как это работает технически?
Если Tesla Powerwall это просто большая батарейка на стене в хате, то XFRA Node «мозг» на стероидах.
Внутри: 16 графических процессоров Nvidia RTX Pro 6000 (Blackwell)
//Это та самая архитектура, за которой охотится весь мир.

Охлаждение: Жидкостное (тихое), чтобы было ощущения что ты живешь на взлетной полосе.

Интеллект: Умный щит от Span анализирует потребление электричества. Хата обычно используют 30-40% своей мощности. XFRA забирает остальные 60% для облачных вычислений.

Где здесь деньги?
Конторка PulteGroup тикер #PHM
будет ключевым партнером для пилотного запуска тех самых узлов

Суть нового рынка: #PHM Будут первыми, кто начнет строить целые кварталы «умных домов-серверов».
По сути, это строительство технологических домов?)

Накуя жить в хате с дата-центом?)
Халявка на нищтяки: Например бесплатный интернет, электричество со скидаками или просто деньги)

Условно, сегодня чтобы превратить хату в актив, нужно на кухне кинуть раскладушку и через #ABNB сдавать ее по 10$ за ночь.
А это считай альтернативный заработок, пускай хата генерирует деньги, пока ты на работе)

Это удобно, если раньше ты платили за всё: за свет, тепло, газ, интернет и подписки на ИИ. Теперь хата начинает «отбивать» свое существование.

P.S Я лично готов продавать вайфай соседям, ставить в хате дата-центр, а ночью сдавать хату Индусам.
P.P.S Не инвест совет, я еще не изучил хорошо #PHM чтобы иметь твердую позицию на этот счет

Вот уровень спроса на вычисления у Nvidia до прихода ИИ чисто на играх и сложных программах для монтажа и сейчас)

Как Oracle «СПИЗДИЛ » 300,000$ у собственного сотрудника

Представь: Ты пять лет хуяришь на топ мировую компанию, при том что тебе платят заопрату ниже рынка, потому что тебе обещают «долю в будущем». И вот, когда это будущее наступило и твой пакет акций стоит как большая хата в центре Киева, компания говорит: «Упс, спасибо, вы свободны. Ах да, акции мы забираем себе».

Именно это произошло в недавнем скандале с Oracle, который заставил тысячи инженеров самих себя заменить на ИИ.

Немного погружу в контекст..
Что такое RSU? (И почему это не просто «акции»)
Если обычные акции - это наличные.
То RSU (Restricted Stock Units) - это обещание наличных.

Суть: Компания обещает выдать акции, но не сразу.

Вестинг (Vesting): Процесс «созревания» акций.
Обычно это занимает 4 года.
Например, каждый год ты получаешь по 25% от обещанного объема

А еще как правило есть, Клифф (Cliff): «Испытательный срок» для акций (обычно 1 год).

Если уйдешь с работы раньше, не ничего не получишь.
Зачем компании это делают?

RSU это такие золотые наручники, чтобы толковый сотрудник не ушел к конкурентам, так как получает долю в виде акций, но через время. Ну и плюс экономия кэша..
Зачем платить типу $300k наличными? Когда можно дать бумагу, которая может быть будет столько стоить через три года?

Ну и мотивация для сотрудника.
Если цена акций растет, ты становишься богаче вместе с конторкой.
Если падает, страдаете вместе с акционерами.

Схема «300К» Что пошло не так?

Проблема Oracle (и многих других корпораций при массовых сокращениях) кроется в тайминге.

Там типа уволили за несколько дней до крупного разморозки (вестинга).
По правилам большинства контрактов: нет сотрудника - нет акций, удобно правда?)

Мораль против денег
У сотрудника было запланировано начисление акций на сумму 300к$. Oracle проводит «оптимизацию штата» за неделю до даты X. Итог, компания экономит триста тысяч на одном человеке, а сотрудник остается с выходным пособием в пару окладов и юридически все чисто.

Шо происходит с RSU при увольнении?
Все, что уже завестилось: Это твое. Можешь держать, оставить детям в наследство или продать.
Все остальное собственность компании

И если компания нанимает нового сотрудника, так обычно не делают, потому что ну это репутация компании как работодателя..
А если вместо человека приходит работать ИИ..?))

Что это значит для нас с тобой?
Если у тебя есть акции Oracle или любой другого бигтеха, смотри в отчете
SBC (Stock-Based Compensation): Огромные выплаты RSU размывают долю акционеров. Когда компания «кидает» сотрудников, она краткосрочно экономит деньги (улучшая отчетность), но в долгосроке теряет таланты.

И если инженеры поймут, что их RSU это лотерея, которую компания может отменить в любой момент, они потребуют больше реального кэша. А это ударит по маржинальности.

P.S А если такое будет массово, может превратиться в движение людей которые будут пытаться отменить компанию, обвиняя во всех грехах..

Как заработать на Хантавирусе?)
Помнишь, как это было с COVID?

Январь 2020
Новость о каком-то вирусе в Ухане.

Сначала все хихикали..
Март 2020, я улетаю в кассовый разрыв и в долгах остаюсь на улице..

Шо делают самые смекалистые?)
Скупают антисептик и намордники...

А шо делали инвестора?)
Секупали акции Moderna #MRNA по $19

В августе 2021 эти акции стоили $450
Рост за полтора года +2268%

BioNTech #BNTX за тот же период: с $38 до $390 +926%
Pfizer #PFE +120%
Совокупно эти три компании заработали на COVID-вакцинах 90 миллиардов чистой прибыли..

Кто-то увидел в новости про вспышку вируса угрозу. А кто-то возможность, хотя и спккулятивную..

Май 2026. Корабль, три трупа и история на повтор?

3 мая 2026. Экспедиционное судно на борту вспышка хантавируса, три человека мертвы, порты отказывают в швартовке. ВОЗ открывает расследование. CDC отслеживает пассажиров, разъехавшихся по 12 странам.

Конечно Хантавирус это не COVID.
Так как он вроде не передаётся от человека к человеку (кроме одного южноамериканского штамма Андес, который и оказался на борту).

Кто уже двигается

Что и в ковид #MRNA Moderna
Самая очевидная ставка

8 мая Moderna объявила: компания ведёт ранние исследования мРНК-вакцины против хантавируса совместно с Армейским институтом США и Университетом Корё. Рынок не стал разбираться в деталях акции улетели +18.6% за один день

До этого акции уже выросли на 76% с начала 2026 года

Параллель с COVID? В 2020 году именно Moderna первой объявила о вакцине и именно она выросла сильнее всех
Но рынок уже заложил цену, даже перекупил акцию


#ACGL (Arch Capital Group)
Страховщик, После COVID страховой рынок путешествий вырос структурно: люди начали страховаться на случай медицинских эвакуаций

Рост с 2020 года +300%
Текущая цена $94, P/E всего 7.2x. Компания прибыльная, платит buyback вместо дивидендов

#RCL (Royal Caribbean Cruises Ltd)
Круизные лайнера, рост за 5 лет +226,62% что обногяет SNP500

Ну и наверное для меня самая интересная компания Букинг #BKNG
Сейчас цена задавлена, а люди как путешествовали, так и будут..
Хотя рынок боится что будут LLM модели напрямую бронировать путешествия и отели людям..

P.S Я думаю, шо хер смогут снова людей закрыть дома, даже если будет новая чума 2.0...

P.P.S. 01.06 я таки запускаю свой первый курс "Инвестиции простым языком с нуля до портфеля в 100.000$"
Доступ и чат курса навсегда

Регистрация тут

пока внешне рекламу закупать не буду, хочу сделать для своих