ВКЛАДЫ – АЛЬТЕРНАТИВА

Вклад — это денежная сумма, которую клиент передает на хранение банку и получает от этого доход в виде начисленных процентов. Самый простой и один из самых древних способов сберечь капитал

Что влияет на процент вклада?

Ни для кого не секрет, что размер процента вклада зависит от ставки ЦБ. Размер ключевой ставки — это отправная точка, как для банков, так и для бизнеса. Банки на ее основе выстраивают свою денежно-кредитную политику (ДКП). А компании понимают, какова текущая стоимость денег и легко ли получить займы на расширение бизнеса

Инфляция напрямую связана с ключевой ставкой. Центробанк учитывает этот коэффициент при принятии решения. Если инфляция в стране растет, повышается и ключевая ставка, а если падает, ставку опускают. Таким способом регулятор в лице ЦБ влияет на экономическую ситуацию в стране

Помимо ставки и инфляции, на вклады влияют: экономическая ситуация в стране, экономическое состояние банка, размер и срок вклада

Вкладами люди пользовались всегда, объёмы денежных средств на вкладах растут из года в год, однако в последнее время люди стали нести деньги в банк особенно часто

Средства физических лиц в банках в сентябре продолжили увеличиваться, и по итогам месяца их годовой прирост составил 17,1% против 13,8% в августе

– данные приводит Центробанк

Это и не удивительно, ведь высокая ключевая ставка играет на пользу вкладам, в то время, как акции уходят на второй план. Исторический смысл акций был в том, что они представляли собой возможность заработать за год больше, чем на вкладе. Акции могли защитить средства от инфляции и выудить прибыль, в то время как вклады с трудом обгоняли инфляцию.
Теперь же, с такой высокой ставкой и жёсткой ДКП Центробанка, многие инвесторы задумываются о том, чтобы переложить часть денег на вклады, вот, например:

Банк ВТБ предлагает 13,61% годовых сроком на полгода. То есть, при вложении 1 млн. руб., Вы получите 69 274 ₽ (прибыль до 130 000 налогом не облагается). Чистая прибыль составит почти 7%

В текущей ситуации 7% прибыли за 6 месяцев выглядит не так уж и плохо, а если учесть тот факт, что ничего толком не придётся делать, то такой способ сберечь деньги заинтересует многих

Существует вероятность повторного поднятия ставки, можем увидеть 17-18% до Нового года. Из-за этого рынок акций все чаще будет падать/простаивать в боковике. К весне 2024 года власти обещают снизить ставку, но, как говорится, обещать – не значит жениться😄
На данный момент торговля на рынке стала менее привлекательная, как таковых стимулов для роста нет, а рисков меньше не становится

Буду стараться находить перспективные акции и делиться ими с Вами😉

Друзья, с этого дня вводится рубрика обзоров компаний от подписчиков на постоянной основе

Прислать интересующие компании можно в комментариях под этим постом👇

ОБЗОР ЦИАН – $CIAN

ЦИАН - Это онлайн-сервис №1 в России в категории «Недвижимость»

Основная выручка компании приходит с платных услуг размещения объявлений об аренде и продаже недвижимости на своей онлайн платформе

Из интересных новостей:
ЦИАН и ПИК-Аренда запускают новый совместный продукт для арендодателей с долгосрочным сроком аренды. Сервис сделает проще весь путь владельца — от поиска арендатора до сделки. Сервис включает подготовку жилья к сдаче, поиск арендаторов и показ квартиры, заключение договора в онлайне, проверку надёжности арендатора, контроль платежей, страхование имущества и даже защиту от преждевременного выезда арендаторов: если они съедут раньше срока, не заплатив, страховая компенсирует убытки.
Проект позволит собственнику не прилагать никаких усилий для сдачи квартиры в аренду — всё будет сделано за него

Финансовые показатели выстраиваются в очень привлекательную картину:

Выручка в:
2019 — 3,61 млрд.₽
2020 — 3,97 млрд.₽ (+10%)
2021 — 6,03 млрд.₽ (+51%)
2022 — 8,27 млрд.₽ (+37%)

Со стороны займов тоже неплохая ситуация.
Лишь в 2020 у компании был долг в размере 0,728 млрд.₽, но уже на следующий год они его погасили. На данный момент компания не обладает никакими задолженностями✔️

Нет сомнений, что показатели ЦИАН-а будут радовать еще сильнее в долгосрочной перспективе📈

Обзор сделан по просьбе подписчика; написать компании для будущих обзоров можно в комментариях👇

ОБЗОР ПИК – $PIKK

ПИК – Это одна из крупнейших компаний в сфере недвижимости.
Свою деятельность ведёт аж с 1994 года, построив за все время более 30 млн м² и обеспечив жильем более 2 млн человек, сотрудничая при этом как с европейскими, так и с российскими партнерами

Основная выручка компании приходит с продажи недвижимости, которую она сама и застраивает

В прошлом обзоре обсудили совместный с ЦИАНом проект по поводу запуска нового сервиса для арендодателей, что касается новых, то один из проектов компании под названием «Первый Дубровский» опережает свои сроки, и будущие корпуса жилья будут сданы в 2025 году, в то время как планировалось закончить это дело 2026
Все квартиры сдаются с готовой отделкой без надобности в ремонте

С финансовыми показателями у компании все хорошо, растет выручка:

2018 г. – 245.8 млрд.₽
2019 г. – 280.6 млрд.₽ (+14%)
2020 г. – 380.2 млрд.₽ (+35%)
2021 г. – 487.8 млрд.₽ (+28%)

Растет и чистая прибыль:

2018 г. – 26.1 млрд.₽
2019 г. – 44.9 млрд.₽ (+72%)
2020 г. – 86.4 млрд.₽ (+92%)
2021 г. – 103.6 млрд.₽ (+20%)

Показатель чистого долга компании на момент 2021 года составлял 114.1 млрд. ₽, увеличившись на 152% по сравнению с прошлым годом

Однако не стоит волноваться, ведь растущие показатели выручки и прибыли говорят о том, что долг будет успешно погашен и компанию ждет хороший рост долгосрочно

ПИК славится своей плотной застройкой, малым количеством парковочных мест и однотипными фасадами, однако со стороны инвесторов, компания выглядит отлично, ПИК ежегодно растёт и наращивает темпы строительства🔼

Нравится новая рубрика? Пиши в комментариях интересующие компании и я обязательно разберу их в одном из следующих обзоров😉

$GAZP - краткосрочно

Давненько не было идей, во многом связано с нестабильностью рынка

Берём по текущим (166)
Цель: 1-2%
Стоп: 2%
Не стесняемся переставлять стопы, когда цена пойдёт выше. Так Вы гарантированно заработаете прибыль😉
Не иир

ОБЗОР РУСАГРО – $AGRO

РусАгро – крупнейший агрохолдинг России, занимающий лидирующие позиции в производстве сахара, свиноводстве и растениеводстве, а также масложировом бизнесе (Одну из торговых марок Вы точно слышали в рекламе по телевизору – ТМ "Я люблю готовить")

Компания постоянно расширяется и уже реализирует свою продукцию в 80 регионах России и в 49 странах мира, не забывая при этом и о технологической части.
РусАгро внедряет как современное оборудование в свое производство, так и новые методики управления

Из недавних новостей можно выделить рост цены свинины, что хорошо сказывается для компании.
Финансовые показатели:
Рост выручки:

2019 г. — 138,2 млрд.₽
2020 г. — 159,0 млрд.₽ (+15%)
2021 г. — 222,9 млрд.₽ (+40%)
2022 г. — 240,2 млрд.₽ (+8%)

2022 год стал для компании одним из самых худших: чистая прибыль упала в 6 раз (до 6,8 млрд.₽)❗️
А чистый долг вырос на 36%

Компания по своим показателям вернулась в 2020 год, однако текущий долг по отношению к долгу 20-ого года больше в 2,6 раза👨‍💻

13 ноября группа «русагро» опубликовала на сайте финансовые результаты за 3 квартал и 9 месяцев 2023 года

Из отчёта следует:
Ключевые финансовые результаты группы демонстрируют уверенный рост, рост чистой прибыли по итогам 9 месяцев почти в 15 раз выглядит впечатляющим.
У компании скопилось достаточно денежных средств, чтобы часть из них отправить на дивиденды – один из сильнейших стимулов для роста, однако для этого нужно перепрописаться в России. Напомню, что на данный момент компания зарегистрирована на Кипре

В целом компания перспективная, есть куда расти, но перед тем, как её брать, я бы дождался полного отчёта за 2023 год и уже на его основе думал бы о приобретении акций

Понравился обзор? Ставь - 👍

МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ – ОСНОВЫ – ЧАСТЬ 3

Завершающий пост про маржинальную торговлю и её особенности.
В первой части мы разобрали, как устроена торговля с плечом,
Во второй познакомились с короткой позицией, то есть с шортом. Для завершения цикла осталось изучить понятия начальной и минимальной маржи:

Начальная маржа — обеспечение для совершения сделки, — это стоимость всех активов в портфеле инвестора, рассчитанная в рублях, и умножения на ставку риска. То есть это некий запас Ваших активов (акции, деньги, фьючерсы и т.д.), которые находятся как бы в залоге, пока действует сделка по маржинальной торговле

Ставка риска — это вероятность изменения цены актива на бирже. Как правило, чем выше волатильность инструмента (актива), тем выше ставка риска. Что примечательно, ставка риска по сделкам в шорт всегда выше, чем в лонг

Минимальная маржа — минимальное обеспечение для поддержания позиции, которую Вы уже открыли. Обычно минимальная маржа одного "ликвидного" актива равна половине начальной маржи

Напомню принцип, маржинальная торговля — это торговля на суммы, превышающие Ваш депозит, или торговля в шорт. И там, и там заемные средства, поэтому брокер, чтобы обезопасить себя, ввёл понятие минимальной маржи. Если стоимость Вашего портфеля опустится ниже минимальной маржи, то тогда брокер будет вправе принудительно закрыть часть Ваших позиций (маржин-колл), чтобы стоимость портфеля не упала до нуля и не ушла в минус. Брокер закрывает позиции на свое усмотрение

В большинстве случаев маржу высчитывает брокер автоматически. Следует следить за ставкой риска и общей картиной по сделке.
В случае, если Ваш прогноз не оправдался и текущая маржа вот-вот догонит минимальную, то можно пополнить брокерский счет, чтобы повысить минимальную маржу и продлить сделку. Однако так поступать не советую, скорее всего Вы просто увеличите убытки📉

Напомню, что маржинальная торговля – это весьма сложная штука. Да, она позволяет зарабатывать больше, имея те же деньги, однако существуют и вероятность потерять все до копейки.

Помните, лучше заработать меньше, чем потерять☝️

Нравятся обучающие обзоры?
Ставь - 💯

Немного мыслей перед понедельником

$IMOEX
Пятница закрылась неплохо, удержали уровень в 3200, однако хорошего мало, рост обусловлен тем, что крупные игроки выкупили шортовые позиции перед выходными.
Исторически так делали всегда – закрываешь в пятницу короткие позиции, чтобы снизить риски. Но за последние 1-2 года выкуп акций перед выходными стал особенно популярен, ведь негативных новостей стало кратно больше

В понедельник жду продолжения падения: ближайшая поддержка – 3150, скорее всего пробьем и её. Ниже только 3100 и 3000

Из недавних идей по $GAZP смотрю позитивно, возможно буду докупать на просадках и держать долгосрочно📈

По другим инструментам мало что скажешь, высокая ключевая ставка связывает руки, но есть и хорошие новости:

На этой неделе пройдёт целых 2 IPO – ЕвроТранс (21 ноября) и Южуралззолото (22 ноября). Сегодня в течение дня опубликую обзоры на эти две компании, где подведу конечный итог

Но что-то мне подсказывает, что, как минимум, одно IPO пройдёт успешно

Почему?

Все просто: когда рынок хаотично падает, а людям не терпится вложить свои деньги, листинг новых компаний становится чем-то вроде выхода из положения. В таких ситуациях показатели компании отодвигаются на второй ряд, и на 1 место выходит соотношение спроса к предложению.
Оно и логично, когда желающих купить акцию больше самих акций раз так в 5 или 10, уже не так важно, что это за компания и чем она занимается. Получается памп или пузырь, из которого важно выйти первым и забрать прибыль💵

IPO ЕВРОТРАНСА — ОБЗОР $EUTR

Напомню:

ЕвроТранс - сеть автозаправочных (АЗК) и электрозаправочных станций (ЭЗС) под брендом "Трасса"

Основная выручка компании приходит с продаж топлива, работает преимущественно в Московской области🗺

Вся статистика компании за последние 4 года опубликована в кратком обзоре по ссылке – https://t.me/invest_comunity/547

А теперь немного новой информации:

🗣Начнём с приятного, компания планирует придерживаться дивидендной политики и платить дивиденды аж 4 раза в год.
14 октября Совет директоров утвердил дивидендную
политику – первая выплата всем акционерам (в том числе
новым) планируется уже по результатам девяти месяцев 2023 года в размере 8,88 рублей за акцию (3,5% доходности)

Из хорошего как бы всё..

Из минусов:

🗣Конкуренция – не стоит забывать про таких гигантов, как Лукойл, Роснефть, Татнефть и Газпромнефть, у которых тысячи заправок по всей России, в то время, как у Евротранса всего 55. Компания не представляет собой ничего революционного, да, есть электрозаправки, но их настолько мало, что и говорить не стоит.
Все вышеперечисленные компании напрямую связаны с государствов, Евротранс же никак не связан

🗣Плохая пиар-компания – Если Henderson начал закупать рекламу у блогеров еще в сентябре, то Евротранс почему-то остался в стороне🤨
Хороший пиар – половина успеха на IPO, если компания не берет качеством, возьмёт количеством

🗣Причины выхода на IPO –
У компании высокая долговая нагрузка, часть средств с листинга пойдёт на закрытие долга, часть на модернизацию действующих АЗС и открытие новых. Выход на биржу намного эффективней, чем займ денег в банке. В текущем положении перспективы компании туманны

Мой вердикт: в IPO НЕ участвую

Также смущает цена размещения в 250 рублей, по показателям она сильно завышена

Ставь 👍, если ждёшь обзор на IPO Южуралззолото
Не иир

Ожидаемые корпоративные события на предстоящей неделе:

20.11.2023 - ПОНЕДЕЛЬНИК
🚘 $CARM - CarMoney опубликует финансовые результаты по МСФО за III квартал 2023 г.
🚢 $FLOT - Совкомфлот опубликует финансовые результаты по МСФО за III квартал 2023 г.
🖥 $ASTR - Группа Астра опубликует финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2023 г.
🖥 $ASTR - Конференц-звонок с инвесторами, ответят на вопросы и расскажут о результатах МСФО
🇷🇺 $RTKM $RTKMP - ВОСА Ростелекома. В повестке вопрос утверждения дивидендов (рекомендация СД в размере 5,4465 руб. на акцию)

21.11.2023 - ВТОРНИК
🛣 $EUTR - Старт торгов обыкновенными акциями ЕвроТранс на Мосбирже, Первый уровень списка ценных бумаг
🇷🇺 $CIAN - Циан опубликует финансовые результаты по МСФО за III квартал 2023 г.
🛴 $WUSH - ВОСА ВУШ Холдинг. В повестке вопрос утверждения дивидендов по результатам 9 месяцев 2023 года (рекомендация СД в размере 10,25 руб. на акцию)
🏦 $TCSG - ВОСА TCS Group. В повестке вопрос о предоставлении СД полномочий по обратному выкупу обыкновенных акций
🚀 $RKKE - СД РКК Энергия. В повестке вопрос об утверждении Документа, содержащего условия размещения ценных бумаг ПАО «РКК «Энергия»

22.11.2023 - СРЕДА
🏦 $TCSG - TCS Group опубликует финансовые результаты по МСФО за III квартал 2023 г.
🛡 $POSI - ВОСА Positive Technologies. В повестке вопрос утверждения дивидендов по результатам 9 месяцев 2023 года (рекомендация СД в размере 15,80 руб. на акцию)
🥇 $SELG - ВОСА Селигдар. В повестке вопрос утверждения дивидендов по результатам 9 месяцев 2023 года (рекомендация СД в размере 2,00 руб. на акцию)
👥 $HHRU - ВОСА HeadHunter. В повестке вопрос одобрения устава компании в новой редакции
🥇 $UGLD - Мосбиржа включит акции ЮГК в котировальный список второго уровня
🧬 $ABIO - СД, в повестке вопрос об утверждении проспекта ценных бумаг Общества

23.11.2023 - ЧЕТВЕРГ
🛴 $WUSH - ВУШ Холдинг опубликует финансовые результаты по МСФО за III квартал и 9 месяцев 2023 г

IPO ЮЖУРАЛЗЗОЛОТО — ОБЗОР $UGLD

Южуралзолото (ЮГК) — одно из крупнейших золотодобывающих предприятий России по объёму производства и запасам. Все предприятия Группы находятся в РФ. ЮГК обладает второй ресурсной базой по добыче золота в России

Компания создана в 1997 году, включает 11 месторождений и 8 золотообогатительных фабрик в Республике Хакасия, Красноярском крае, и Челябинской области

Бизнес-схема компании такая же, как и у других золотодобытчиков:

🗣разведка
🗣добыча
🗣переработка (обогащение)
🗣аффинаж (очистка)
🗣сбыт

За последние полтора года компания зафиксировала убытки: по итогам 2022 года убытки составили 20 млрд. ₽, а за первое полугодие 2023 – 3,3 млрд. ₽

По большей части это связано с разовыми факторами.
Так, в 2022 году убыток объясняется списанием доли ЮГК в Petropavlovsk (компания перестала существовать из-за невозможности обслуживать долг). Что касается 2023 года, то причиной убытка стала валютная переоценка. У ЮГК 70% долга номинировано в валюте, поэтому резкая девальвация (с 70₽ до 90₽ за полгода) негативно повлияла на бумажную прибыль

Компания планирует платить дивиденды 1 раз в год не менее 50% от чистой прибыли, дивдоходность составит ~5%, что является приемлемым показателем для для этого сектора

Основными рисками для компании – снижение цен на золото и укрепление рубля.
Снижение рубля в ближайшие время ждать точно не стоит, а вот цены на золото в перспективе всегда растут, особенно во время глобальных конфликтов

Самым главным фактором роста ЮГК на IPO является низкий процент размещения (всего 5%) на сумму в 6 млрд. ₽ и большой спрос среди инвесторов, на основе этого и делаю вывод

Мой ответ: в IPO участвую!

Ожидаю краткосрочный рост, планирую последовательно переставлять стопы по мере роста котировок.
Начальный стоп: -2%

Ценовой диапазон – 0,55-0,6 руб. за акцию. В рынок пойдет допэмиссия 10 млрд. акций, это 5% от уже находящихся в обращении. Всего акций будет 210 млрд., итоговая капитализация – 126 млрд

Подать заявку можно до 10 часов 21 ноября

Не ИИР

Соскучились по сигналам?

Завтра будет много идей✔️