В Екатеринбурге в суд отправлено дело шести создателей крупной финансовой пирамиды, которая в 2016-2017 годах нагрела «вкладчиков» более чем на 1,2 млрд рублей.

Одним из организаторов пирамиды является бывший совладелец «Востоккредитбанка» Максим Семеркин. Примечательно, что масштабную пирамиду - более 20 кредитно-потребительских кооперативов, собиравших бабло с граждан, действовали в 19 регионах страны на протяжении четырёх лет - Максим Серкин организовал, уже находясь в колонии. Не зря же он является доктором экономических наук… @fatcat18

Правительство подготовило законопроект, согласно которому у должников-злостных неплательщиков могут быть изъяты загранпаспорта. Документ будет рассматриваться Госдумой в октябре этого года и в случае его принятия загранпаспорта могут начать изымать уже в будущем году.

Напомним, что сегодня для должников по алиментам от 10 тыс. рублей или любого другого долга от 30 тыс. рублей уже действует ограничение на выезд из страны.
По данным ФССП, на 1 июля 2021 года выезд за границу был временно ограничен для 5 млн российских граждан, у которых есть долги. В службе уточняли, что за год число невыездных должников выросло более чем на 1 млн: на 1 июля 2020 года их было 3,9 млн человек. @fatcat18

Банки готовятся предложить регулятору новое технологическое решение для оценки доходов клиентов по информации о поступлениях и остатках на счетах, а также исходящих платежах.

Детальные сведения о состоянии клиентских счетов не будут передаваться от банка банку или БКИ и предполагают полную конфиденциальность. Банк, желающий рассчитать ПДН конкретного клиента, будет направлять запрос по идентификатору этого человека в другие банки, участвующие в соглашении. Далее каждый из получателей запроса проведет расчет метрик этого клиента только на своих данных и зашифрует результаты. Они передаются математической функции, которая вычисляет нужный показатель долговой нагрузки и снова шифрует его.

В итоге нельзя будет однозначно определить, в каких организациях у клиента есть счета и сколько денег на них хранится, но можно получить оценку ПДН для этого клиента, учитывая его платежную активность и сбережения. Предлагаемый подход теоретически может улучшить расчет ПДН за счет учета неофициального дохода, но решение должно как-то отличать поступления дохода от простых переводов денежных средств, например, от родственников и друзей. Как это будет происходить, пока непонятно. @fatcat18

По данным БКИ, россияне резко стали брать больше кредитов. В «Эквифакс» рассказали, что в июле — сентябре показатель стал выше прошлогоднего в аналогичный период на 19,6%, а увеличение по займам без ипотеки и автокредитов еще больше — на 36%. Тенденцию подтвердили в Национальном бюро кредитных историй: число заявок на займы в июле — августе 2021 года повысилось на 33,6% по сравнению с тем же временем 2020-го. Одна из причин такого увеличения — пониженный спрос на кредиты на фоне пандемии в 2020 году. Кроме того, у россиян упали реальные доходы, а инфляция пока и не думает снижаться. @fatcat18

ЦБ аннулировал лицензию НКО «Финчер» - фигуранта нашего чёрного списка - https://t.me/FatCat18/4516.
Кроме «Финчера», из списка уже выбыли «КС Банк» и НКО «Русское финансовое общество». Остальным приготовиться. @fatcat18

Правительство и РСПП достигли компромисса по 2 новациям в налогообложении. Первый — формально локальный вопрос налогообложения металлургов (о налогообложении производителей удобрений, угля и комплексных руд правительство и РСПП договорились ранее), второй — общий для экономики: это проект повышения с 2022 года ставок налога на прибыль для крупных компаний, за последние 5 лет осуществлявших большие дивидендные выплаты. В текущей конъюнктуре вопросы оказались связаны: прибыли металлургов в 2020–2021 годах в связи с ростом цен на металлы высоки, и РСПП воспринимал происходящее отчасти как попытку правительства изъять сверхдоходы для чисто фискальных целей. Налогообложение металлургов будет принято с несколько меньшими ставками, чем предлагал Минфин, при этом вопрос о налоге на прибыль при высоких корпоративных дивидендах отложен. @fatcat18

Как дальше жить, не понятно… @fatcat18

Бывшего замглавы ПФР Алексея Иванова осудили на 4 года колонии за получение 4,5 млн руб. взятки. Дело Иванова суд рассмотрел в закрытом режиме, он признал свою вину. «Иванов решением столичного суда признан виновным в получении взятки в особо крупном размере (часть 6 статьи 290 УК РФ), а другой фигурант — директор департамента по работе с госструктурами ООО «Техносерв Менеджмент» Алексей Копейкин — в посредничестве во взяточничестве (часть 4 статьи 291.1 УК РФ). Обоим назначили без штрафа по четыре года с отбыванием наказания в колонии строгого режима, куда их уже этапировали», — пишут СМИ. Изначально для Иванова обвинение требовало 7 лет лишения свободы и 140 млн руб. штрафа, так что еще легко отделался. @fatcat18

Олег Дерипаска продолжает крестовый поход против ЦБ. Он уверен, что нынешняя денежно-кредитная проводится регулятором «назло» бизнесу. @fatcat18

Китай запретил все финансовые операции с криптовалютой. Виртуальная валюта не является законным платежным средством, уведомил всех Народный банк Китая (ЦБ). Соответственно, деловая деятельность, связанная с виртуальной валютой, является незаконной. Незаконной финансовой деятельностью, как отмечает ЦБ, также считается предоставление любых услуг по обмену виртуальной валюты гражданам Китая в Интернете. Граждане будут привлечены к ответственности, если продолжат пользоваться зарубежными биржами, как и организации, предоставляющие им маркетинговую, платежную и техническую поддержку. @fatcat18

Персданные из 150 тыс. заявок на кредиты в Совкомбанке утекли в сеть. Базу на продажу в даркнете кропотливо собирал сотрудник внешнего колл-центра банка из Дагестана, который обзванивал заявки, поступавшие с лидогенераторов. Ушлого товарища оперативно выявили и сдали ментам, но это не остановило его попытки продать базу даже будучи под следствием. В итоге каким-то образом одна из копий массива утекла в сеть. Сейчас у бывшего сотрудника уже есть судимость - 2 года условно по первому эпизоду мошенничества. На подходе новое заявление Совкомбанка по его повторной попытке продать базу через собственный тг-канал. И, скорее всего, сейчас товарищу влепят уже реальный срок.
Но хочется поговорить не об этом, а о том, что в нашей стране за кражу персданных 150 000 человек мошенник получает какие-то жалкие 2 года условно. А пенсионеры и подростки, крадущие еду в Пятерочке отъезжают на реальные 3-5 лет общего режима вязать руковицы в Мордовию. Во многом из-за этого неадекватно мягкого наказания за подобные преступления у нас процветают мошеннические колл-центры и "тюремные службы безопасности". Пока такие мошенники не будут получать большие сроки и огромные штрафы для возмещения ущерба пострадавшим, у нас количество таких преступлений будет продолжать расти и дальше.

Одними извинениями перед Артемом Аветисяном создатели Модульбанка не отделались. Пришлось ещё раскошелиться на реставрацию храма. @fatcat18

Россияне сбрасывают валюту. В августе остатки на валютных счетах россиян сократились на 700 млн руб., до 56,6 млрд долларов. С начала года валютные счета «похудели» на 5,1 млрд долларов. И это рекордно низкое значение с 2010 года. @fatcat18

Россиянам поднимут тарифы ЖКХ.
Такое решение было принято на совещании у вицей-премьера Марата Хуснуллина. Дескать, коммунальные системы поизносились, нужен ремонт, поэтому тарифы вырастут до «экономически обоснованных».
Ну что, выборы прошли, до следующих ещё три года, поэтому обоснуйте всё, даже не сомневайтесь. @fatcat18

У меня секретов нет, слушайте детишки: покупаем валюту, когда она дешевая, продаём - когда дорогая. Аналитика уровня «Бог». @fatcat18

Экс-менеджерам банка «Таврический» - экс-банкирам Дмитрию Гаркуше, Сергею Сомову, а также экс-сенатору и бизнесмену Александра Сабадаша - грозит новый срок. Их обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и в легализации денежных средств, полученных преступным путем. Обвиняемые уже отбыли срок от семи до восьми с половиной лет по аналогичному обвинению, также связанному с хищениями в банке «Таврический». В 2017 году Смольнинский районный суд Петербурга признал их виновными в хищении 190 млн рублей и приговорил к лишению свободы. В 2015 году Гагаринский суд Москвы признал Сабадаша виновным в попытке хищения из бюджета 1,87 млрд рублей под видом возмещения НДС, его приговорили к шести годам лишения свободы. После освобождения в 2020 году Гаркуша и Сомов вновь показались интересными следствию, а вскоре к ним присоединился и Сабадаш. В июле 2020-го Смольнинский райсуд Петербурга отправил под стражу на время следствия Гаркушу и Сомова. В качестве аргументов следствие тогда сообщало о попытках Гаркуши воспрепятствовать полному, объективному и всестороннему расследованию уголовного дела. Сабадаша задержали на территории следственного изолятора 25 января 2021 года — в день, когда бывший сенатор должен был освободиться после отбывания наказания. Что ж, как говорится, to be continued… @fatcat18

В окружении Малофеева говорят, что на финансирование проекта по превращению футбольных фанатов в антимайдановские дружины олигарх тратит ежемесячно не менее 300 тысяч долларов. Большая часть этих средств выплачивается лидерам фанатских объединений, которые поставляют Малофееву бойцов. Деньги выплачивает лично соратник олигарха Олег Лебедев. Например, работу с фанатами ЦСКА он строит через экс-главу ВОБ и бывшего сотрудника телеканала "Царьград" Андрея Малосолова. Пехота фанатских "фирм" ничего не получает, гонорары выплачиваются только их лидерам. Малофеев считает проект перспективным и рассчитывает, что вложения в него окупятся в самое ближайшее время.

https://t.me/deputatdumy/3682

Директор филиала «Росгосстраха» кинул свою компанию более чем на 13,5 млн рублей.
Весной прошлого года Алексей Игошин, директор новосибирского филиала «Росгосстраха», заключил договор транспортного страхования грузов с компанией «Взрывпромкомплект». Стоимость полиса составила 16 млн рублей, но провели его через некоего страхового агента, которому Игошин отписал аж 85% комиссионных якобы за привлечение клиента.
Новосибирская ФСБ возбудила дело, директор вину признал и написал явку с повинной. Пока он продолжает работать в компании. @fatcat18

В России готовится масштабная «зеленая» реформа. Дело хорошее, но может вылиться в очередной распил. Новое постановление правительства поможет установить единые критерии для «зеленых» и адаптационных проектов, позволит сформировать экономические стимулы для перехода на передовые экологические стандарты. На разработку критериев отбора «зеленых» и адаптационных проектов ушло около 3 месяцев с момента утверждения Стратегии национальной безопасности (указ президента РФ от 2 июля) и выхода распоряжения правительства РФ от 14 июля «Об утверждении целей и основных направлений устойчивого (в том числе «зеленого») развития РФ». Бумажки бумажками, но не следует забывать про реальную цель «зеленого» финансирования инвестиционных проектов, которая заключается в улучшении экологической ситуации. Поэтому нужна проработка системы критериев контроля целевого расходования привлеченных таким образом средств, а также увеличение ответственности за недобросовестное использование данного инструментария при финансировании нецелевых проектов. @fatcat18

Каждый второй россиянин (51%) считает себя финансово грамотным, почти столько же (55%) полагают, что им достаточно знаний для того, чтобы инвестировать свои накопления, следует из опроса Сбера. А по поводу возможностей, которые дает им финансовая грамотность, больше половины опрошенных (58%) отметили умение планировать свой бюджет и разумно распоряжаться деньгами, а 42% респондентов уверены, что это поможет им избежать мошенничества. Больше половины опрошенных (65%) считают, что финансовые знания помогут им в получении пассивного дохода от инвестирования, а также позволят играть на фондовом рынке и зарабатывать на ценных бумагах. Чуть более трети россиян (35%) считают, что финграмотность поможет накопить на пенсию, а 27% — разбираться и пользоваться страховыми услугами. @fatcat18

Отзыв лицензии у банка «Платина» привёл к тому, что зависли платежи более полумиллиона россиян.
Дело в том, что банк обслуживал расчеты платежной системы «КиберПлат» (CyberPlat). По данным компании, до получателей не были доведены платежи более чем 518 тыс. россиян, внесенные через «КиберПлат»: в основном речь идет об оплате налогов, пошлин, штрафов ГИБДД, погашении кредитов в других банках и других платежах.

«Введенная в банке «ПЛАТИНА» временная администрация оказалась в довольно затруднительном положении, поскольку ни провести эти платежи, ни вернуть их обратно плательщикам закон не позволяет. Что делать гражданам, которые из-за сложившейся ситуации не заплатили вовремя штрафы или не оплатили кредиты, ни на сайте Центрального Банка, ни на сайте Агентства по страхованию вкладов не сообщается», - утверждается на сайте «КиберПлат». @fatcat18