Поки гром не гряне...

Мій партнерський канал @iPlan.ua пише:

EC, FINRA та CFTC оштрафували Interactive Brokers на 38 млн. дол. за недостатні зусилля в compliance.

"FINRA says the firm did not reasonably surveil hundreds of millions of dollars of its customers’ wire transfers for money laundering concerns, including deposits into customers’ accounts from countries deemed as “high risk” by the U.S."

З неофіційної розмови з IB вдалося дізнатися, що якщо раніше вони відкривали 10 тис нових рахунків на місяць, то в час локдауну бувало і 10 тис новачків на день! Самі розумієте, могли бути проблеми з "якістю клієнтів"

Деякі юзери в ІБ в Росії написали що їм закривають рахунки 😁
З офіційної розмови з ІБ сказали, що завезти/вивести кошти можна буде тільки в країну своєї податкової резидентності. Ми перевіряємо чи буде це поширюватися на всіх українських клієнтів. Україна в їх класифікації це "high risk".

Клієнти iPlan.ua отримають додаткові детальні розяснення на електронну пошту. Плюс ми допоможемо вам у будь яких комунікаціях з ІБ.

З офіційними доходами і без підозрілих транзакцій інвестор не перебуває в групі ризику.

Не має лиха, без добра! Фільтр на шляху грошей до цивілізованих фондових ринків становиться щільнішими, а тому безпечнішим.

Пишіть свої питання по рахункам в ІБ в нашу группу .
#iPlan #IB

"Б, Б, Варіант "Б"!

Може саме така відповідь, як у відомому вірусному карантинному відеоролику, має бути у відповідь на питання: "Чи згодні Ви закрити рахунок в ІB"?

Поміркуємо, а що робити, щоб мені не закрили рахунок в Interactive Brokers або якщо його таки закриють ?

1)Щоб не закрили
Перелік підстав для можливого закриття рахунків в Interactive Brokers для громадян країн з "великим ризиком" ще не опубликовано. Але просторами інтернету гуляють як різні списки країн так і підстав.
Тому додам ще пару-трійку своїх гіпотез для Клієнтів IB - таких громадян)

А) 💰Поповнення та зняття коштів на брокерському рахунку
Має відбуватися через банк, що знаходиться в країні резиденції.

Б) 🏦Відкриття нових рахунків
Так буде, але тільки для індивідуальних та спільних рахунків.
Для сімейних радників скоріше за все - ні(

В) ⁉️Інші вимоги
Не менш ніж $?к на балансу та відсутність операцій протягом тривалого періоду буде вважатися приводом для закриття рахунку.

2) Якщо таки закриють?

А) 🇦🇮🇨🇦🇺🇸🇬🇧Отримувати резиденції країн з "низьким ризиком".
Поки що такого переліку не бачив, але щонайменш можна поглянути де є офіси IB (США, Великобританія,Канада, Австралия та інші)

Б) Відкрити рахунок у брокера - вихідця із СНГ
Exante, Мальта або Fridom Finance, Кіпр та перевести туди усі позиції в Ваших ETF (не продаючи їх).
Так, "яблуко від яблуні падає недалеко", тому хто ж нас полюбить окрім таких як ми(
Комісії низькі, RU та ENG підтримка, більш зручний інтерфейс ніж в IB, але...
Я особисто не дуже їм довіряю, така собі "іСНДіосинкразія" босума Клієнтських коштів покриваються гарантією в EU тільки на 20к євро та їх регулятори також штрафували.
Хоча це вже така собі перевага, дивлячись на ситуацію на багатомільйонні штрафи застосовані до IB в США (поки що).
Але знов таки, "буде день - буде їжа"!

В) Закрити усі позиції в ІВ та шукати інших надійних брокерів
Свято місце пустим не буває.
Якщо проблема буде масовою, інші брокери приймуть це до уваги.
Буду і я за цим спостерігати!

Бажаю усім гарної п"ятниці, та нехай понеділок буде ще гарнішим)
#IB

Дуже люблю робити дві речі*:
- розробляти різноманітні таблиці
- наповнювати досвідом базу знань - Вікі

Приступаю до побудови Вікі блогу Лицаря.
Структура - по хештегам за рівнем досвідченості інвестора.

1.🙂 Новачок
#nopanic panic - про проактивні дії інвестора
#депо - про депозити, картки, рахунки
#НПІФ - пенсійні та інвестиційні фонди

2.🤓 "Дещо знаю"
#ОВДП - про ОВДП
#IB - про Interactive Brokers
#ETF - про exchange traded funds
#страхування - здоров"я, життя, працездатності

3. 😎"Можу іншим розповісти"
#bonds - про корпоративні облігації, target date ETF
#eurobonds - про євробонди
#taxes - про податки
#crypto - про крипту, не рекомендую, але пояснюю

4.Інші корисності
#apps - про різноманітні інвест епки
#macro - про макроекономіку
#events - про події

*Перевірено на Клієнтах iPlan.ua та iPlan Talks

Ваші побажання структури Вікі та додавання до неї Ваших улюблених дописів, вітаються в коментарях до Вікі)👍

Техніка безпеки користувача Interactive Brokers

Ділюся власними та запозиченими спостереженнями чого не рекомендується робити інвестору, щоб не отримати відмову у відкритті або блокування рахунку в Interactive Brokers.

❗️НЕ відкривати рахунок маючі місце народження або реєстрації в Криму чи Беларусі. Або не заходити в свій кабінет, перебуваючи на ціх територіях.
Бо це підсанкційні території = червона тряпка для їхнього фінмону

❗️НЕ надавати джерела походження коштів Source Of Wealth) типу: кредит, подарунок чи спадщина.
Брокер запитає, а звідки вони там взялися.

❗️НЕ заводити часто кошти у невеличких сумах
Це ознака уникнення фінмону шляхом. дроблення великих сум. З мого досвіду це частіше ніж раз на місяць та менш ніж $1к.

❗️НЕ виводити кошти на ті рахунки , з яких не було заведення
Це може викликати додаткові перевірки Вашої податкової резиденції та походження коштів.

❗️НЕ використовувати VPN
Це може бути витлумачено, як уникнення п.1

Засновано на стислому змісту підбірки колег по цеху.
"Зрадофілам" не раджу її читати)

Напишіть, будь ласка, в коментарях про свій досвід додержання та порушення цих спостережень.

#IB