​​Нарешті 💼 портфель 📈 зростає!

Радію за себе та за всіх вас)!
Давайте разом розбиратися чому це відбулося та що потрібно робити

🔹Причини зростання ринків
Зміна настроїв ФРС США щодо напрямку зміни відсоткової ставки внаслідок наближення інфляції до цільового рівня 2%. Тож третій раз поспіль ставка лишається без змін, та вже починають обговорювати її зменшення.

🔹До чого це може призвести ?
В минулому ціни на основні класи активів в таких ситуаціях зростали (додаю малюнок нижче).
Але зараз багато нових факторів: геополітична напруженість, в рази більша ліквідність на ринку які можуть заколихати ринок в різні боки, а маневр ФРС обмежений (знижувати ставки - друкувати гроші, яких і так багато збільшувати - душити економіку, яка ледве не потрапила в рецесію) тому маємо йти по лезу бритви та бути готовим до різних сценаріїв.

🔹 Різні сценарії
Мої особисті роздуми, навіть не вангування(

⬆️ Ставка знову зростає
Щось пішло не так (тьху х 3): ескалація конфлікту в Гайані, розкол суспільства на фоні виборів 2024, нечувані морози, здорожчення нафти та т.і. Інфляція - знову догори. Ринок: Ціни на довгострокові облігації знову "в підлогу", індекси акцій - корекція.

⬇️ Ставка знижується
Тут все легко - як на малюнку, але можливо більш повільними темпами.

↔️ Ставка не знижується
Всі чекали кращого, і ось знову - щось з цінами або зайнятістю застрягло(Звикаємо жити з високими ставками та низькими дохідностями, бо старі дешеві кредити закінчуються, починаються дорогі, виникають дефолти, заставні активи знецінюються, споживання падає, ціни та інфляція також і нарешті такі відбувається зменшення ставок. Але ціною банкрутств та безробіття. Ринок - акції та корпоративні облігації поводять себе як і економіка, treasuries - короткі краще, бо потрібно "кудись бігти", довгострокові майже без змін.

🔹 Що варто уваги інвестора
▫️ Перевірити довгостроковий портфель
Він має бути складений відповідно до Вашого ризик-профілю та стратегії. Якщо немає, то почніть з цього відео

▫️ Вийти з кешу
Мається на увазі, з яким ви чекали на чергове дно. Побачити наступне дно, можна лише з наступної гори)
Довгострокові облігації за місяць відштовхнулись від історичного мінімуму на 5-10%. Якщо Ваш кеш лежав на ІВ, то такі % він не заробив і за рік. Лячно всю котлету заводити на ринок? Робить це щотижня, щомісяця.

▫️ Ребалансувати портфель
Докупляти акції / облігації до % пропорції, як Ви це планували при створенні портфеля. Коли докупляти? Коли з'являються гроші. Відео від Любомира як це робити.

▫️ Визнати невизначеність та заспокоїтись
Не купили на мінімумах? Все одне купили дешевше ніж купите в майбутньому!
Знову все падає або не зростає ? Не всі на ринку довгострокові інвестори, більшість - гравці, вони зафіксували спекулятивний прибуток та чекають наступних новин!
Хочеться і Вам почекати? Ок, тільки разом із Вашим везінням та фінансовою свободою)
Не заспокоїлись? Гляньте це відео від iPlan Talks про психологічні пастки інвесторів та знайдіть 5 відмінностей)

🔎 Пошук будь якого запису відео спільноти iPlan Talks доступний за посиланням.

🔹 Кейс Лицаря
Незабаром планую виходити на фінансову свободу, по віку та капіталу) Тому останні 2 роки я роблю портфель більш консервативним - додаю облігацій та облігаційних ETF з різними термінами погашення.
Але мені емоційно було важкувато їх докупляти на падаючому ринку. Закидаєш гроші в ІВ, а портфель навпаки зменшується(
Тоді я собі уявив, що це шухляда, яку я наповнюю 🥫варінням та солінням з датами вживання. Відпустило) Зараз переглядаю "полки" портфелю та радію, що я це купив подешевше та гарного року YTM - "врожаю" 🤓.

Напишіть, будь ласка, в коментарях кількість виконаних кроків з останнього розділу та пов'язаних з ними емоцій)

Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

​​🚀 Вітання, інвесторки та інвестори! 🚀

🔥 Запрошую вас на ексклюзивний етер "Акції та облігації - прогноз на 2024 рік"! 🔥

📈 Кожний новий рік приносе сюрпризи для необізнаних інвесторів. То може варто готуватися до різних сценаріїв ? Які виклики та можливості чекають акції або облігації у 2024? Чи існують шаблонні портфелі з акцій та облігацій ? Куди інвестувати у часи невизначеності та чи варто це робити? Ми відповімо на ці запитання і багато інших!

🤝 Долучайтеся до нашого спільного ететру з моїм колегою, Артемом Вагановим, фінансовим планером iPlan.ua, автором каналу Гроші працюють. Ми обговоримо:

◽Найсвіжіші тренди на ринку акцій та облігацій .
◽Стратегії диверсифікації портфеля в 2024 році.
◽Аналіз ризиків та потенціалу зростання акцій та облігацій.

🌟 Ексклюзивна пропозиція!
Тільки під час етеру ви отримаєте унікальну можливість придбати платну підписку на річну участь в спільноті iTalks зі знижкою 10%. Протягом доби після етеру знижка буде нижче - 5%!

🕒 Дата та час етеру: 27.12.2023, 19:00
🔗 Етер відбудеться тут. Запис буде.

💡 Не пропустіть шанс провести вечір корисно, отримати преміум-контент та ексклюзивні інсайди.
👉 Приєднуйтесь до інвестиційної спільноти iTalks і зробіть свідомий крок до фінансової свободи!
❓ Участь та ваші запитання на етері та в коментарях до допису обов'язкові)

ℹ️ Умови застосування знижок:
◽ Знижка 10% діє з 19:00 27.12.2023р. до 21:00 27.12.2023р.
◽ Знижка 5% діє з 21:01 27.12.2023р. до 21:00 28.12.2023р.
◽ Знижка відображається в сумі платежу та розповсюджується лише на перший рік підписки.

​​Що зробити інвестору до Нового року?

UPD: Як багато з вас, цього ранку прокинувся від вибухів. Писав цей пост учора, сьогодні думав чи варто викладати. Вирішив, так. Бо найкраще, що я можу робити в таких умовах, це свою роботу.
===

🎄Поповнити резервний фонд
Він має бути не менше ніж ваші загальні витрати на 6 місяців + 7-8% на очікувану інфляцію в Україні в 2024.

🎄Поповнити фонд Фінансової свободи
Це сума на довгострокове інвестування, яка складається за рахунок вільних коштів у новому році =
+ річні доходи
- витрати
- податки та донати (це все допомога ЗСУ)
- річні внески на заощадження на інші ваші короткострокові цілі: освіта, житло, авто і т.і.

🎄Підбити інвестиційні підсумки року
▫️ Переглянути результати
▫️ Похвалити себе за успіхи. Записати за які та спробувати це масштабувати на майбутнє.
▫️ "Вивчити уроки", що наступного разу ви б зробили інакше. Записати це та почати робити
▫️ Зайти сьогодні в бота спільноти iTalks, щоб до Нового року отримати та переглянути запис цього етеру та можливо приєднатись до нас ( бо ми того варті :).
▫️ Записати наші / свої ідеї, щодо реагування на ті чи інші сценарії розвитку подій на фондовому ринку. Коли вони реалізуються - діяти по сценарію, а не за емоціями.

🎄Спланувати план Б
▫️ Від яких інвестицій або витрат ви готові відмовитись якщо з доходами щось піде не так
▫️ Регулярно оновлювати реєстр активів, страховок з визначенням установ, сум, валюти. Навчити користуватися та надати доступ партнеру.
▫️ Скласти та тримати актуальним реєстр логінів та паролів до ключових ІТ систем, у т.ч. банків, брокерів. Навчити користуватися та надати доступ партнеру.
▫️ Підготувати "тривожну валізу": документи на освіту, право власності, особисті документи, ліки, зарядки, телефони, сухий пайок, речі.

🎄Не піддаватись провокаціям
▫️ Не копіювати чужі інвестиційні портфелі
Фінансові цілі, стан та ризик-профіль інвесторів, як відбитки пальців.
▫️ Не вестись на хайпові закиди
Наприклад про оптимізацію податків через фіксування збитків наприкінці року. Якщо ви довгостроковий інвестор, то продаж по цінам нижче придбання, призведе до умовної економії зараз, але збільшення оподаткування потім (бо довгостроково ринок зростає). Якщо до цього часу зміниться законодавство або ваша податкова резиденція, то такий "фінт" штучно збільшить податки.
І ще. Якщо хтось, наприкінці кожного року продає свої позиції у збиток, щоб на початку наступного купити їх знову в надії на зростання, то інший може цим скористатися) Але є ще інші, які знають і це, і всі вони не маленькі гравці.

🎄Скласти інвестиційний бюджет та календар
▫️ Скільки ви в змозі щомісяця відкладати на інвестування на кожну з цілей
▫️ Відкрити собі для тимчасового накопичення банки, депозити в тих валютах, в яких ви збираєте інвестувати.
Які інструменти для цього ще можна користувати.
▫️ Інвестувати з цих рахунків в Україні та за кордоном, дотримуючись лімітів НБУ на вивід коштів.
▫️ Як поповнювати ІВ, через які банки переказувати, купувати валюту та конвертувати через депозити (перелік)
▫️ Поставити нагадування регулярного складання реєстрів активів та інвестування, подання податкової декларації.

🎄Насолоджуватись життям, вірити в себе
▫️ Їжа, сон та фізична активність, самоосвіта та увага до інших. Їх регулярне виконання дасть вам життєву силу.
▫️ Подумки щовечора та вранці бажайте всім близьким та українцям добра та безпеки, медитуйте та молиться, якщо вмієте та вірите. Це реально допомагає не лише вам. Ваше відношення передається до ланцюгу, не гірше ніж новини, а діє краще за них. В такий спосіб ми упорядковуємо хаос всередині нас та ззовні, в інших. А це вже і на волатильність ринків може вплинути)
▫️ Ми переможемо, поступово, починаючи з перемоги кожного над собою учорашнім. Зроблено багато, нема сенсу це втрачати, тому рухаємось лише вперед. Робимо, що маємо і буде, що буде.


З різдвяними святами, з Новим роком!

​​Не про фінанси. Переробляємо лють на користь.

Важко звикати до вибухів, але ми знаємо що це невід'ємна частина з щоденних подій воюючої країни.
Багато українців чують їх щодня в різних локаціях.
Бажаю, щоб кожен з нас був при цьому в максимально безпечному місці.

Страх та лють, природні емоції, які виникають при цьому мобілізують нас на короткостроковий період, але якщо вони тривають довго - наносять нам шкоду. Псують нерви, здоров'я, відносини, все що впливає на наш життєвий комфорт. Ці емоції навряд чи можна стримувати, але варто знати як ними керувати та на що можна спрямувати їх енергію, щоб вони не тривали довго.

Нас не зламати. На мою думку бути незламним в таких умовах, це бути гнучким. У тому числі:

◽ Продовжувати "гнути свою лінію"
Мати цінності, цілі, які їм відповідають, адекватні інструменти для досягнення цілей, перелік дій по використанню інструментів для досягнення цілей (план) критерії перегляду план дій (тригери). Виконувати його. За потреби корегувати, але головне - намагатись виконувати.

◽ Підтримувати форму
Їжа, сон, фізичні вправи. Все в міру, в норму, регулярно, збалансовано. Майже як в інвестиціях)

◽ Знати свою межу
Рівень фізичного, емоційного навантаження за яким знижається Ваша ефективність. Про межу маєте знати не лише ви, а й ваше оточення. Це також про чесність та ефективність.

◽ Скидувати надмірне навантаження точним рухом
Відточувати свою особисті та професійні навички та передавати ці знання іншим. Це допоможе Вам не лише зробити більше, розширити коло спілкування, а і вийти за межи життя - створити особистий бренд / добре ім'я.

◽ На цю тему я рекомендую глянути
▫️ Етер спільноти iTalks про те, Як впорядкувати життя, фінанси під час війни від Олександри Грудзевіч, партнерки в iPlan.ua
▫️ Відео про здоровий спосіб життя ( мої: фізо, поради тренера) від мене.
▫️ фільми Зоряний десант, Останній самурай та Грань майбутнього.

Напишіть, будь ласка, в коментарях чи варто запросити Олександру до нас на прямий етер на тему гнучкості.

Тож, ще раз - нас не зламати, бо ми гнучкі!

P.S. До чого гроші, жовтоблакить, хлопці та дівчатка з ноутами та дерево на малюнку? Це уява ШІ з приводу мого запиту про українських інвесторів та легенду про гілку сакури та сніг, який клонив її до землі, але гнучка, вона скинула його та гордо випрямилася.

​​⚠️Варто уваги до інвестування в крипто ETF
💪Допис-донат⚔️.

Не люблю 3 речі - пінку на молоці, гучних мотоциклістів та криптовалюту) Крипту - опрацьовую, щоб описувати тут свій фінансовий досвід, навіть негативний.

3 роки тому купив собі в "пісочницю" акції GBTC- Grayscale Bitcoin Trust ETF. Результат - 12%, в той же час, як сам биткоїн за цей час подешевшав лише на 5%. Кошти я вклав не великі та й 7% різниці за 3 роки мабуть не так багато, але коли я почав розбиратися чому так сталося то побачив певні речі, які варті уваги.

⚠️Чому вони з'явились саме зараз?
Тому що в США суди працюють, як треба та їх рішення виконуються. Суд визнав неправильною заборону SEC реєстрації ETF Gray Scale. Після цього SEC було змушено було "гуртом" зареєструвати 11 криптовалютних ETF. Ця новина призвела до раптового зростання ціни біткоїну. SEC пояснив, що їх рішення не означає "знак якості" на криптовалютах чи рекомендацію купляти такі ETF.

⚠️ Чи всім потрібно їх купляти?
🔹 З точки зору диверсифікації позитивний вплив криптовалют поки однозначно не доказано.
Існує думка, що вони поводять себе як "поплавець на воді" ринку - він росте і крипта зростає. В цьому дослідженні поведінка біткоїна схожа на більшість інвестиційних активів (акції, нерухомість, корпоративні та високоприбуткові бонди, навіть портфелі 60/40). Натомість, деякі провайдери кажуть, що його доля навпаки покращує результати інвестицій.
🔹 Маємо розуміти, що 100% зароблять на ньому перш за все не інвестори, а менеджери таких фондів (на шалених комісіях), брокери (на комісіях та перепродажу іншим брокерам замовлень клієнтів), та видання, які про них пишуть (на рекламі). Всім їм байдужі ваші фінансові цілі, стан та ризик профіль, тому беріть ці показники та фільтруйте через них інформацію.
🔹 Ви маєте самостійно окреслити масштаб інвестицій в такі фонди. На мою думку зона інвестиційної "пісочниці" не має перевищувати 5% - для консервативних, 10% - збалансованих та 20% агресивних по ризик профілю інвесторів. Долю кожного експерименту можете визначати самостійно в залежності від його ціні та розміру "пісочниці".

⚠️ Які бувають крипто ETF?
В залежності від того, що є активом ETF
🔹 крипто трасти, містять "фізичну" криптовалюту на гаманцях, ціна акцій фонду має залежати від ціни криптовалюти. Але не все так просто. Наприклад, протягом 5 років ціна акцій GBTC відхилялась на + / - 40% від ціни біткоїна. Чому так сталося? Законодавчо ліквідність акцій такого трасту обмежена, тому вона суттєво нижче, ніж у акцій ETF (писав про це тут). Зараз крипто трасти намагаються переєструватися в класичні, спотові ETF, тоді ситуація може бути кращою.
🔹 Похідні крипто ETF - в активах фонду перебувають ф'ючерси на ціни криптовалюти. З часом ціна таких активів зменшується, тому на тривалому проміжку часу вони є збитковими, на короткому - привабливими для гравців. Приклад.
🔹 Галузеві крипто ETF - активи фонду, це акції компаній, які "продають золотошукачам лопати", використовують блокчейн, створюють для нього інфраструктуру.
🔹 Підбірка усіляких крипто ETF зробив тут.

⚠️Коли краще їх купляти?
🔹 Коли прочитали вищенаведене та готові до прийняття ризиків.
🔹 Будь який хайп закінчується, тому варто або його перечекати, або приймати за свій кошт різницю в цінах поміж цінами на акції крипто ETF та криптовалюти в його активах, бо не всі криптотрасти ще перереєструвалися в спотові ETF.

💪Допис-донат⚔️
Буду робити корисні дописи та відео, по мірі потреби - буду вас просити допомагати в закритті цільових зборів на потребу ЗСУ.
Зараз до мене звернувся підрозділ Сумської бригади ТРО, який полює на ворожі диверсійні групи. Для ефективного та безпечного процесу їм потрібен тепловізор. Ціна потрібної моделі біля 60000 гривень.

Буду щиро вдячний за вашу допомогу.
Посилання на банку для збору 👉 ось тут

На довгому та важливому шляху важлива допомога кожного, тому маленьких кроків і донатів не буває.

Оновлюється: станом на зараз зібрали 30 тисяч гривень.

​​Виписка ІВ. Розбір на атоми в прямому етері.

🧐Щороку
при аналізі результатів інвестицій та підготовці податкової декларації виникає багато запитань, як зрозуміти виписку брокера.

📆Сьогодні у 18:00
В прямому етері на каналі Лицаря розберемо всі розділі виписки Interactive Brokers.

🎯Ціль прямого етеру:
▫️ дати довгострокову користь українським інвесторам, щоб зберегти ваші гроші
▫️ швидше закінчити збір на тепловізор для Сумського ТрО, щоб врятувати наші життя

Буду щиро вдячний за вашу допомогу.
Посилання на банку для збору 👉 ось тут
Залишилось зібрати 10 т. грн.

Запис етеру буде. В наступному дописі напишу умови.


Малюнок робив ШІ, етер буде робити Лицар)

✅Запис прямого етеру вже доступна!

🛎Для отримання доступу потрібно сплатити 350 грн за 👉 посиланням

💪Ціна доступу визначена засобами народної демократії - за голосуванням учасників прямого етеру)

🙏Залишилось зібрати 10т грн.

❗️Всі збори від продажу записів буде перераховано на банку для закупки тепловізора.

📚 Згадані корисності
▫️як будувати портфелі з UCITS ETF
▫️як декларувати доходи
▫️як подивитись результати інвестування в ІВ
▫️як девальвація гривні впливає на податки від інвестування

​​Прямий етер - донат ЗСУ: Компас для інвестора в умовах невизначеності

Дякую всім, хто долучився на прямому етері по виписці ІВ до збору на тепловізор для Сумської ТрО.
Ми це зробили, наші кошти вже працюють на перемогу!
Передаю відеоподяку від наших захисників.

💪Масштабуємо далі!

📅 Сьогодні 31.01.2024, в 19:00 проведу прямий етер на моєму Ютуб каналі, щоб допомогти ще одному підрозділу ЗСУ.

✅Тема: Як я використовую інструменти з "компасу консервативного інвестора" для зберігання коштів в умовах невизначеності.

⚔️ Збори від проведення прямого етеру та продажу його запису будуть передані підрозділу ЗСУ, де служить мій колега Роберт Лі, для придбання потужних зарядних станцій EcoFlow, які забезпечують надання медичної допомоги нашим захисникам.

🎥 Запис етеру буде надіслано всім учасникам, які надали допомогу за 👉 цим посиланням.
Мінімальна сума допомоги - 350 грн, максимальна - не обмежена. Запис етеру учасникам прямого етеру буде надіслано протягом доби, після цього - лінк на неї буде надходити автоматично після успішної оплати за посиланням вище. Чому не напряму на банку? Тому що минулого разу учасники етеру, які анонімно накидали купу грошей на банку, потім не отримали запис та мені прийшлося роздавати його руцями(

❓Запитання до етеру можна кидати в коментарі до цього допису та в чаті мого Ютуб каналу.

📌 Планую такі етери проводити за потреби підрозділів ЗСУ, які до мене особисто звертаються. Очікую, що це буде 1-2 рази на місяць.
Ми також спільно допомагаємо ЗСУ - спільнота iTalks більш ніж 1 млн грн прибутку перерахувала на допомогу ЗСУ. Приєднатись до спільноти можна за цим посиланням.

✅Начебто все. До зустрічі увечері!

✅Запис прямого етеру " Компас для інвестора в умовах невизначеності" вже доступний!

🛎Для отримання доступу прошу сплатити донат за 👉 посиланням.
Після успішної оплати вам буде спрямовано на сторінку із записом.

🙏Протягом етеру ми зібрали 5580 грн. Дякую всім за допомогу!
Всі, хто робив донати протягом етеру отримав посилання на запис на свій email.
Перевіряйте та рекомендуйте переглянути цей корисний та цікавий етер своїм друзям.

❗️Всі збори від прямого етеру - вже, а від продажу записів - буде, перераховано на банку Роберта.

📚 Лінки на згадані в прямому етері корисності додав в опису запису відео.

​​Стратегія успішного переказу коштів на Іnteractive Brokers

Нарахував шість головних напрямків та декілька їх елементів. Детально розповів про них у цьому 👉 відео.
Згодом додам до відео посилання на використані джерела, що знаходяться у вільному доступі.
Резюмую відео:

✅ Банки
◽ Кращі курси
Глобус, Кліринговий Дом
◽ Кращі комісії, ліміти, валюти при переказах
Моно, ПУМБ, Укргазбанк, ТАС, Сенс
◽ Надійність
ПУМБ,Укргазбанк, Сенс

✅Платіжні системи
◽ Кращі комісії, ліміти при поповненні
Revolut, Wise
◽ Альтернативні платіжки
ZEN, Genome, Paysera
◽ "Екологічність" для брокера
Wise
◽ Надійність
Revolut

✅Знання
◽ Інсталяції та користування застосунками
70% застосунків ставиться через "Дія".
◽ Комісії, ліміти банків, платіжок, ІВ
Вхідні/ вихідні перекази, готівкові операції, ліміти на місяць
◽ Тестування та масштабування переказів
Пробний шар, потім оминання чи масштабування
◽ Спілкування з підтримкою банків, платіжок, ІВ
Знати що, де, коли не працює, мессенджер/ тлф

✅Час
◽ Бігати по банках чи клікати в їх застосунках
Час дорожче комісій, краще - дистанційно
◽ Кращий час для відвідування та переказів
Не останній робочий день тижня, місяця, дати виплати пенсій (Приват, Ощад). Пам'ятаємо про повітряні тривоги.

✅Інфраструктура
◽ Банки: застосунки, картки, рахунки
5-6 банків, віртуальні картки ₴/$/Є, Master card - must have,
◽ Платіжки: застосунки, картки, рахунки
2-3 платіжки, відповідь на їх запити: своєчасно, достовірно
◽ Гаджети
Android - must, Apple - nice to have

✅Джерела інформації
◽ Канали
◽ Експерти
◽ Спільнота

Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота

​​Шановний інвесторе,
Вітаю тебе з днем Валентина.
💋Завжди твоя ДПС.

Я приєднуюсь до привітань)
І знову пишу про про податок на девальвацію для інвесторів або так звані курсові різниці, які наказують легковажних інвесторів на коротких проміжках часу.

Учора зняв 🎥 відео про калькулятори де ви можете самостійно порахувати
❤️ скільки ви втрачаєте на спекулятивних інвестиціях у вигляді податку на девальвацію гривні (курсові різниці)
❤️ який розмір податку буде якщо ви очікуєте певний % дохідності на ринку та певний % девальвації гривні

🖇️Додаю корисні лінки:
▫️ допис про те, як впливають девальвація на податки для інвестора в світовий ринок
▫️ відео де я показую, як це порахувати на різних проміжках часу та на конкретних прикладах
▫️ корисні калькулятори для врахування девальвації на податки від закордонних інвестицій

Не буду більше забирати Ваш святковий час.
Любить один одного та інвестувати, та заздалегідь аналізувати можливі наслідки від цього)
Як бачить ШІ ситуацію, про яку я написав, додаю)

Телеграм | Ютуб | Спільнота

​​Як декларувати доходи за 2023 рік?

Якщо Ви податковий резидент України, який міркує як цього року подавати податкову декларацію про доходи за 2023 рік, тоді читайте далі)

✅Не потрібно декларувати, якщо
Ви отримували доходи:
▫️ які не включаються до річного оподаткованого доходу: ОВДП / ОЗДП, субсидії , пенсії, цільова благодійна допомога
▫️ які отримані лише від податкових агентів: ЗП, % по депозитам, кешбеки
▫️ при отриманні яких, не має бути податків та /або було сплачено податки: спадщина, дарування від родичів 1-2 го ступеню споріднення, продаж 1го об'єкту нерухомості чи авто.
Детальніше від ДПС

❗Потрібно задекларувати, якщо:
Ви отримували доходи, які включаються до річного оподаткованого доходу:
▫️ за кордоном: ЗП, премії, опціони, дивіденди, інвестиційні прибутки (більше ніж 3760 грн), оплату товарів або послуг, дарунки, спадщину, інші надходження від сторонніх осіб
▫️ в Україні та з яких не було сплачено податки: за здачу оренду, % по займу , списання Вашого боргу, спадщина та дарунки від родичів інших ступенів споріднення чи сторонніх осіб

📌Бажано задекларувати , якщо:
▫️ У Вас був дохід, який, хоча не оподатковується, але Ви хочете його задекларувати, щоб навчитись або підтвердити джерела походження коштів та мати можливість вільно користуватися цими грошима в майбутньому (рекомендую це робити всім інвесторам)
▫️ У Вас є право на отримання податкової знижки: оплата переселенців за оренду житла, видатки за % по іпотеці, сплата за навчання близьких родичів, довгострокове страхування та пенсійні внески в НПФ, тощо.

🔍Проаналізувати ризики донарахування ПДФО+ВЗ
▫️ при отриманні благодійної допомоги, у т.ч. волонтерами. Роз'яснення ДПС
▫️ при проведенні операцій з криптоактивами.
Навіть при переказах своїх "кровно зароблених".
Думка юристів та ДПС
▫️ при отриманні ФОПом доходів на рахунки за кордоном, без їх наступного переказу на банківські рахунки в Україні. Думка ДПС.

🇪🇺 А якщо я перебуваю за кордоном?
▫️ ви все одне можете відповідати ознакам податкового резидента України (є ФОПом). В такому випадку у Вас виникає зобов'язання декларувати доходи отримані за кордоном - в Україні, а доходи отримані в Україні - за кордоном.
▫️ якщо ви не ФОП та не отримуєте доходи з України або ви подавали декларацію про доходи у зв'язку з постійним перебуванням за кордоном, скоріше за все можна не турбуватись про декларування

📖Як скласти декларацію?
▫️ Зробити собі довідку про доходи (потрібна Дія чи ЄЦП) + замовити їх по всім місцям отримання доходів
▫️ Якщо інвестували за кордоном, завантажити звіт брокера у т.ч. по дивідендам та % по рахунку.
▫️ Автоматизувати розрахунок інвест. доходів, скористатися цим сервісом
▫️ Делегувати підготовку декларації експертам
▫️ Якщо маєте право на податкову знижку, то скористатися нею  
▫️ Законно відстрочити декларування доходів, отриманих за кордоном, якщо сплачували там податки 
▫️ Скласти декларацію через свій єдиний кабінет платника податків
▫️ Оскаржувати хибні дії податківців, якщо треба 

🔥"ЛайфХалки" моїх Клієнтів та ДПС
▫️ не користуватися "мастером декларацій" (може статися збій і ДПС не побачить Вашу декларацію), робити звіт самостійно (меню "Введення звітності").
▫️ чекати та зберігати підтвердження подання декларації (квитанція №2)
▫️ дивіденди, отримані за кордоном відображати в рядку 10.10.

📆 Граничні строки декларування
▫️ подання декларації - 30го квітня 
▫️ сплати задекларованого податку - 31 липня
▫️ декларування податкової знижки та відтермінованого декларування - 31 грудня 

🕢Скільки часу потрібно?
▫️ Перший раз самий важкий. Потрібно переглянути, перечитати посилання цього допису та потім спробувати. Далі буде легше.
▫️ Це також можна робити протягом чергової повітряної тривоги перебуваючи у сховищі. Оце буде Ваш вагомий внесок в те, щоб наступна тривога вже не відбулась)!

Відеогайди з декларування за 2022 рік додаю, за 2023 рік - в процесі виготовлення у спільноті iTalks.

Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота

​​НБУ посилив валютні обмеження для бізнесу. Некритично.

🏦Регулятор, наш "великий брате":
▫️ дивиться за структурою та напрямками валютних переказів бізнесу
▫️ враховує відсутність очікуваної міжнародної фінансової допомоги
▫️ розуміє, що імпорт зростає, та стабільно перевищує експорт, який зменшується

📉Все це призводе до зменшення ЗВР, а це
▫️ загрожує стабільності гривні та цін,
▫️ негативно впливає на ціну грошей, привабливість кредитів для бізнесу в та життєздатність економіки

📜Тому він постановив
Перш ніж бізнес робить заявку на купівлю валюти, він має "пошкребти по засіках":
▫️ чи немає у нього валюти на рахунках в інших банках чи на депозитах
▫️ чи не має у нього незакритих валютних своп - угод (продав валюту - отримав гривню з зобовязанням зробити зворотню операцію через деякий час)

🏪ФОПи Клієнти Привату
вже отримали лист щастя про результати аналізу "засік".

🇺🇦 Наше завдання
▫️ В сучасних складних умовах на фронті та в економіці не лише бізнес має готуватися до обмежень. Ми також маємо бути до цього готові. НБУ вже готує зміни до порядку розкриття банківської таємниці. Писав раніше про можливі сценарії та план дій тут.
▫️ Тому ми маємо продовжувати робити свою роботу, бізнес на користь держави = ЗСУ. Навіть якщо для цього потрібно буде додатково складати ще один звіт чи почекати пару днів. Це дрібниці у порівнянні з тим, що відбувається на фронті.

⚔️ Продовжувати допомогу ЗСУ
Зараз приходе весна, разом з ним бездоріжжя.
Мої колеги в ЗСУ (Сумська ТрО) потребують допомоги - колеса, які дозволять їм виконувати завдання в таких умовах.
Не прошу донатів - готовий дати цінність взамін!
Буду вдячний за Ваші купівлі записів етерів про інвестиції від Лицаря та спільноти iTalks. Всі збори від них - перерахую на їх потреби. З початку війни це вже ₴1 млн+. Посилання на магазин етерів додаю нижче.


Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота

​​Декларування інвест. доходів у 2024

Пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===

✂️Податки є логічним наслідком отримання доходів та поряд з комісіями посередників - незмінним супутником інвестора, а поряд зі штрафами та пенями - його менш дисциплінованого колеги).

💪Вміти рахувати податки та складати податкові звіти є не розкішшю, а необхідною навичкою кожного українського інвестора.
Сам декларую доходи вже 15+ років, вже звик. Поділюся досвідом з вами, як і обіцяв раніше.

📅 28.02.2024 ми провели 3х годинний прямий етер, де розібрали такі питання:
🔶 З яких доходів та в якому розмірі потрібно сплачувати податки?
🔶 Чи можна повертати або зарахувати податки, сплачені в Україні або іншій державі?
🔶 Часті податкові запитання українців тимчасово перебуваючих за кордоном
🔶 Як самостійно порахувати податки та скласти податкову декларацію (лайфхаки, застосунки) ?
🔶 Відповіді на запитання глядачів.

👩🏼‍🏫👨🏻‍🏫Команда спикерів:
▫️ Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, засновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua
▫️ Інна Старченко, партнерка в iPlan.ua

✅Запис прямого етеру вже доступна! 
▫️ Для отримання доступу до запису, презентації та згаданих корисних матеріалів, потрібно зробити оплату від 350грн за 👉 цим посиланням.
▫️ Всі збори від продажів будуть використані на користь підрозділів ЗСУ, в яких проходять службу наші колеги - фінансові планери в iPlan.ua Іван Воробей та Артем Ваганов, автор каналу Гроші Працюють.

💪Дякуючи Вашим внескам ми вже замовили турнікети!

​​💲Фондовий ринок від Kyiv Invest Meetup у Києві❗️

Збираємось на першу весняну інвест-подію в Києві✔️  

Тема цікава та актуальна для кожного приватного інвестора, як новачкам, так і досвідченим - Фондовий ринок.

Анонсуємо спікерів та теми виступу🙌

🔶Тарас Козак - засновник та президент інвестгрупи УНІВЕР, партнер CEO Club Ukraine.
Тема: макроекономічна ситуація в Україні, динаміка та ризики державних цінних паперів, інвестфонди та корпоративні облігації.

🔶Андрій Масло, Founder & CEO у Investudio.
Тема: Чи варто купувати акції американських компаній, на що звертати увагу і на яку дохідність розраховувати?

🔶Сергій Проданов - CFA, фінансовий плaнер iPlan.ua, приватний інвестор у класичні та альтернативні активи.
Тема: Принципи інвестування на фондовому ринку в турбулентні часи, оцінку ризиків та балансування вкладів.

🔶Павло Бойко, засновник Gonzo Invest.
Тема: Перспективи України та світу: чому криза — найкращий час для інвестицій?

📆7 березня 2024, 17.00 

📌UNIT.CITY, Київ

🤓Я відвідую кожний Kyiv Invest Meet Up. Бо це можливість дізнатись щось корисне та цікаве, поспілкуватись з однодумцями та опонентами. Приходьте, буду радий бачити та почути)

🙏Увесь прибуток від події спрямовується на благодійність.

​​Як переказати валюту з України за кордон?

📆Раніше писав та робив відео про стратегію переказів на Wise, Revolut та подальшого переказу на Interactive Brokers.

✅Цього місяця, разом із спільнотою самостійних інвесторів iTalks, запустили калькулятор переказів валюти з українських банків за кордон.

💸В калькуляторі є можливість обирати:
▫️ сортувати маршрути по вартості переказу
▫️ фільтрувати маршрути по банкам, платіжкам, валютам та способам поповнення
▫️ до кожного маршруту доступні цінні коментарі по умовам банків та платіжок

🖇️Додаю лінки на
▫️ калькулятор
▫️ його відеогайд

🙏Буду вдячний за коментарі та зворотній звязок.

Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота