Доброго ранку понеділка!

Відпочили? Працюємо!

А ввечері в прямому ефірі слухаємо про таке:
- спойлер 1го інвестиційного походу Лицаря по землю
- 💯 ка багатіїв України, на чому вони заробляють статки та зміни в трендах створення 1го мільярду
- нотатки з чергового інвестиційного комітету iPlan
- як ребалансувати Життєвий баланс
- податкові знижки та спадки

Прямий ефір проведу сьогодні, 08.11 у 18й, саме тут.

Додаю запис сьогоднішнього ефіру

Ділюся корисними посиланнями, про які згадував: 

👉 Корисні ресурси для купівлі землі з посту + карта грунтів
👉 ТОП - 100 багатіїв України
👉 Нотатки крайнього інвест комітету iPlan.ua та цікаві малюнки від JP Morgan (див.стор.61)
👉 Про податкові знижки (порада, до уваги ) та спадки
👉 Про Ціледосягач від iPlan.ua для ребалансу Життєвого Капіталу

Про інвестиційну спільноту iPlan Talks
👉 Розклад найближчих ефірів
👉 Отримати подарунок від Лицаря

Алгоритм отримання подарунку:
1) Перейти по за посиланням на бота каналу 
2) Написати боту команду /start
3) Тицьнути посилання Тренінг: «Як почати інвестувати».
4) Отримувати користь та цінність 😊
5) Якщо захочеться більше - приєднатися до спільноти)!

Дякую всім учасникам ефіру!
Гарного Вам вечора!

​​😱40% дядьку Сему? Що таке US estate tax та як убезпечитись від нього.

1984 рік, медлячок на шкільній дискотеці, Вона дивиться на тебе як на прибульця, всесвіт тобі посміхається безліччю оптимістичних варіантів ...

Мені дуже подобається пісня Forever young від Alphaville.
Але є там і такі слова:"Hoping for the best, but expecting the worst"

Інвестуючи в US ETF , треба розуміти ризик для всіх інвесторів - нерезидентів США - податок на спадщину в США, якщо не дай боже так для них станеться. А це на хвилинку, від 18 до 40%!

Можливо грошей багато та Вам їх не шкода, але навіщо було ризикувати та інвестувати, якщо Ви готові нехтувати дохідністю та навіть основною сумою Капіталу?
 
🔹Я завжди розповідаю Клієнтам iPlan.ua про декілька прийомів керування цим ризиком. Цього четверга розповім учасникам спільноти iPlan.Talks про таке:
▫️Чи варто взагалі перейматись цим податком? 
▫️Як нараховується податок на спадщину. 
▫️Яка сума капіталу під ризиком.
▫️Як зменшити суму цього податку. 

🔥Розповім про декілька методів, і це не лише інвестування через IRISH ETF.

👉Доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks можна оформити тут , або звернувшись до @vahanova

​​Не/ допитливий інвестор, це погано чи норм?

Три кейси, які наразили інвесторів на більш чи менші незапланованої втрати часу та грошей в залежності від ступені їх допитливості

1. Не так сталося, як гадалося
Плануючи інвестування, важливо звертати увагу на декілька факторів: ліквідність, дохідність, ризик, комісії та податки.

Поговоримо про комісії.
Перед тим, як їхати, треба прокласти маршрут.
Перед тим, як інвестувати, треба також прокласти маршрут платежу,
Прокладаємо його відповідями на такі питання:
❓Який саме я буду робити переказ (е-ліміт, SWIFT, по Україні на юр особу, на картку фіз особи і ті.)?
❓ Які комісії / ліміти сум за такий переказ в обраному банку ?
❓ Чи можна робити переказ в обраній валюті або ж треба робити конвертацію?
❓ Чи є різниця поміж втратами на конвертації або переказах в різних валютах, щоб її не робити ?

Незаплановані втрати від комісій на похапцем складених маршрутах іноді сягають 1-2%.
А це, щонайменше квартал роботи Вашого капіталу!

2. І Крим, і ... все
Interactive Brokers перевіряє Вашу прописку (proof of address) та IP-адреси звідки Ви заходите на свій брокерський рахунок. Тому, подорожуючі до інших локацій, краще відпочивайте, не заходьте до кабінету IB😀
Якщо ж хочете глянути, як дихає Ваш портфель заздалегідь перевіряйте:
- чи не входе ця локація до чорних або сірих списків FATF
- чи не є вона окупованою або спірною територією
- з якої саме країни Ви заходите на рахунок через VPN
Інакше IB може заблокувати Ваш рахунок.

3. "Без бумажки, ты ..."
Якщо Ви маєте прописку в ОРДЛО, то перед відкриттям рахунку в IB, краще спочатку отримати довідку про реєстрацію тимчасово переміщеної особи, а потім вже сканувати та разом с паспортом надавати як proof of address. Інакше можете отримати відмову у відкритті рахунку.
Те ж саме стосується і переказів SWIFT. Якщо Ви заздалегідь не надали таку довідку Вашому банку, він також може відмовити в переказі.


Сподіваюсь, ці приклади, засновані на реальних подіях, збережуть Ваш час та гроші.

Financially yours,
Економний Лицар

😱40% дядьку Сему або що таке US estate tax
===================
звіт з прямого ефіру
===================

Учора розповів учасникам спільноти iPlan.Talks про:
▫️ Чи варто взагалі перейматись цим податком?
▫️ Як нараховується податок на спадщину?
▫️ Що впливає на цей ризик та як це проаналізувати?
▫️ Як керувати цим ризиком?

Я нарахував щонайменше (6) законних способів керування цим ризиком.
Спойлер:
- (1) передати іншому цей ризик шляхом страхування
- (4) уникнути купуючи Ireland ETF або українські інвест фонди з US ETF, або створити ТОВ або КІФ та інвестувати через нього
- (1) зменшити комбінуючи різні способи захисту але в меншому обсязі

Різниця в способах може коштувати Вам від 0,07% до 2%+ втрати від Капіталу щороку.

Додаю картинку про резюме ефіру.

Напишіть, будь ласка, в коментарях, а який би спосіб захисту від US Estate tax обрали Ви?

👉Доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks можна оформити тут , або звернувшись до @vahanova

Всіх вітаю з чарівним міцним понеділком)
Трохи подорожей в потік новин)

​​Дюрація облігацій

Звучит майже як заклинання)
Мабуть тому така дивна доля у цього поста.

Давно хотів його написати.
Учора написав, запланував публікацію, але в зазначений час пост не вийшов, більш того - зник(

Ок, вирішив записати відео. Обрав чудову локацію, крутого оператора (донечку). Начав писати, до локації набігли "фінансово свободні" німецькі туристи -пенсіонери)

Тому роблю це втретє, з огляду на ризики що відбулися, комбіную засоби)

1.Що таке дюрація?
Це строк, за який окупляться інвестиції в певну облігацію або портфель з них. Він залежить від терміну погашення облігації та ставки дохідності за нею. Більш детально та як це математична розрахувати, можна почитати тут.
Якщо коротко:
- дюрація тим більше, чим триваліше термін обігу облігації (окупність триває більше)
- дюрація тим менше, чим частіше та більше (% ставка) виплати купону

2. Навіщо потрібна дюрація?
Це один із головних елементів аналізу крові Вашого облігаційного портфелю, поряд з терміном обігу, дохідністю до погашення (YTM).
Дюрація потрібна для оцінки ризику зміни відсоткової ставки на ціну ваших облігацій - чим більше дюрація, тим більше вплив.
Наприклад з ростом відсоткових ставок відбудеться зниження ціни облігації (ліквідності) та навпаки - при їх падінні.
Така оцінка допомагає обізнано керувати цим ризиком.

3. Як використовувати дюрацію?
- Якщо Ви очікуєте зростання відсоткових ставок, то вам потрібно зменшувати дюрацію вашого портфеля. Для цього потрібно збільшувати питому вагу облігацій з меншим терміном обігу та більшою відсотковою ставкою (більшим кредитним ризиком).
- Якщо ж ви очікуєте зниження відсоткових ставок то Вам навпаки, треба збільшувати дюрацію портфеля - збільшувати питому вагу облігацій з більшим терміном обігу та можливо меншою відсотковою ставкою (меншим кредитним ризиком, щоб він не відбувся протягом тривалішого періоду).

4. Що мені зараз робити з цією дюрацією?
Якщо Ви пасивний інвестор - перевірити щоб дюрація вашого портфелю хоча б співпадала з терміном досягнення фінансової цілі, для якої складався цей інвест портфель.
Якщо Ви активний інвестор або ж у Вас є так званий триваючий портфель (фінансова свобода Вас або ваших батьків) - складайте прогнози зміни відсоткових ставок, оцінювайте свій ризик профіль та питому вагу портфеля яку Ви готові змінювати відповідно до своїх прогнозів.

Інвестиційні фонди завжди керують дюрацією свого облігаційного портфелю, бо їм потрібно підтримувати привабливу дохідність та ліквідність своїх активів. Тож якщо Ви не готові керувати дюрацією самостійно, краще довіритись профі.

Про складання портфелів, оподаткування, керування ризиками ми також спілкуємось з учасниками спільноти iPlan Talks: відбулося вже понад 20 ефірів з учасниками спільноти, всі вони доступні в запису. Щодня в закритому чаті обговорюються нагальні питання як інвестувати та на що звернути увагу.
Ми не даємо рибу, ми даємо тенети)

👉Доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks можна оформити тут або звернувшись до @vahanova

Напишіть, будь ласка, в коментарях
- Ваші прогнози щодо зміни % ставок в Україні
- як Ви плануєте це врахувати в своєму портфелі
- чи є в Україні відомі Вам облігаційні інвест фонди

Відзнятий кусок відео про дюрацію з краєвидами Мадейри додаю )

​​"Просядем на дорожку"

Це абсолютно нормальне побажання для інвестора, які починають свій шлях до фінансової свободи.
Бо, що може бути краще, ніж відкупитися на мінімумах на початку довгострокового інвестування?

Експерти підкажуть: відкупитись на наступних мінімумах😀

Минулого четверга в спільноті інвесторів iPlan Talks відбувся вже 3й ефір з циклу "Як побудувати довгостроковий інвестиційний портфель для цілі "Фінансова свобода?"

Партнер iPlan Talks, Артем Ваганов - фінансовий планер в iPlan.ua, фінансовий блогер сфокусував увагу учасників спільноті на наступних питаннях:

❓ Які психологічні пастки підстерігають інвестора на шляху до фінансової свободи
- відкладати потрібно гроші, а не життя
- наші батьки бідні не лише тому, що мало грошей, а ще й тому, що їх не навчили ними норм розпоряджатися

❓Тактика та стратегія для фінансово вільної людини
- точити не піки, а навики
- бути готовим мінятися, адаптуватися
- "йти до грошей" коли молодий, та навпаки - коли навпаки

❓ Сучасні тренди як це врахувати при плануванні майбутньої фінансової свободи
- ShareEconomy та GLOVOноміка
- Тривалість та ситість життя зростає

❓ Тюнинг та тестування портфелю Фінансової свободи не заради краси та дохідності, а заради перевірки його виживання. Усе це за допомогою Portfolio Visualizer

❓ Просадка на початку чи наприкінці. Що краще для довгострокового інвестора? Спойлер - в заголовку)

Цей та минулі 22 ефіри з питань інвестування, оподаткування, страхування та психології фінансів разом з базою знань Вікі iPlan Talks є в доступі в учасників спільноти. Запрошуємо Вас отримати доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks, який можна оформити 👉тут або звернувшись до @vahanova.

Напишіть, будь ласка в коментарях, чи плануєте Ви більше витрачати грошей у віці фінансової свободи ніж зараз та що Вам зараз заважає це робити.

Доброго понеділка!

Відпочив. Працюю)

Сьогодні о 18й в прямому ефірі розповім про таке:
- як побачити 27 кліматичних зон за 7 днів та 1500 євро ( відео про декілька зон додаю:) ?
- новий інвест фонд Єврооблігацій від ICU , кому та з чим його" їсти"
- спойлери ефірів iPlan Talks про екологічні інвестиції, КІФ, амністія, Пенсія батькам

До зустрічі!

Запис сьогоднішнього ефіру 22.11.2021