Ссылки на источники информации по обсужденным темам:
- ОВГЗ в индексе JP Morgan bonds EM
https://mof.gov.ua/uk/news/ukraines_uah_government_bonds_inclusion_in_jp_morgan_gbi_em_index_will_begin_from_march_31st_2022-3133
https://www.blackrock.com/americas-offshore/en/products/251724/ishares-emerging-markets-local-government-bond-ucits-etf

- портфель пенсия родителям
https://finance.liga.net/ua/pension/article/roditelskiy-portfel-kak-obespechit-mame-dostoynuyu-chastnuyu-pensiyu-tri-realnyh-keysa-4292876?fbclid=IwAR02dSl43omhGsWVs-btS6xWyELDXDdimAmu2Ckj0GnMdsLxvHiiJLc0Dzs

- накопительное страхование, это реально только про накопление + страхование
https://prnt.sc/1xb6xvd

- рейтинги страховых компаний
https://forinsurer.com/ratings/nonlife

- недвижимость
https://ktostroit.com/kyiv-price-analytics

​​Про податки, як складову інвестиційного портфелю

Писав тут про інші складові.

Роблю до цього посту пару уточнень:
- Шоста складова - автомобілісти, про неї кажуть: "прокладка поміж сидінням та кермом"). Це інвестор зі своїм ризик -профілем та емоціями, тарганами, забаганками, дитячими та не зовсім мріями.
- "Ліквідність", робимо морфемний аналіз. Ліквідувати позицію, тобто можливість закрити її в будь який момент.

Повертаюсь до податків. 2/3 мого портфелю, це ETF.
Планувати портфель не розуміючи його податкового навантаження та процессу адміністрування податків - неправильно.
Приклад - мій досвід спілкування з ДПС та сплати податку на курсові різниці зі збитків.

Треба розуміти, що таке податок на дивіденди в США, в Україні, capital gain tax, податок на спадщину в США, різниця в оподаткуванні звичайних та акумульованих дивідендів, курсові різниці та їх оподаткування в Україні і т.і.

Дізнаємось про це від Інни Старченко, моєї колеги , фінансової блогерки та планерки в iPlan.ua, завтра в 19:00, в інвестиційній спільноті iPlan. Talks.

Пишіть свої питання до Інні в чаті iPlan.Talks, щоб передивитися відповіді на них в запису або задавайте їх в прямому ефірі.

Я там теж буду, бо мені також є чим поділитися)

Умови вступу до спільноти додаю.

​​Серіал про КІФ , NAV та ЧВА


1) Це не серіал про поросят🐷 або качат 🦆

Це про:
- Корпоративний Інвестиційний Фонд (КІФ), інвестиційний інструмент з підвищеним ризиком (більше ніж пайові інвестиційні фонди, ОВДП або депозити) для інвестора. Мінімальний поріг входу в КІФ для фізичної особи становить еквівалент суми понад $60к.

- Net Asset Value (NAV) або чисту вартість активів (ЧВА).
КІФ рахує NAV для того, щоб зрозуміти як змінюється його капітал в результаті інвестування та припливу та відтоку інвесторів.

2) Це не про розваги, а про ризики та можливості
Це 5 крутих відео про перші КІФ в Україні, про їх ризик та можливості.
Автор відео Любомир Остапів, засновник YouTube каналу "Сімейний бюджет" .

Нагадаю, що рік тому в Україні був 1 КІФ а зараз їх вже понад десяток. Це підтвердження того, что ринок "сірих" інвестиційних інструментів поступово рухається в бік класичних інструментів.


Підписуйтесь на канал Сімейний бюджет, споживайте якісний та цікавий вітчизняний контент для українського інвестора!

Доброго суботнього ранку!

Завтра 31.10
- 🎃віддайте гаманець або цукерку своїм дітям на Хелловін)
- 🕰️переведіть годинники на зимовий час (на годину назад)
- 👍 запросіть своїх знайомих долучитися до каналу Лицаря

Післязавтра, 01.11
- 💯почніть нове життя з чергового понеділка)
- 🤓заходьте в відеоконференцію на канал Лицаря послухати про таке:
- набір банківських, брокерських рахунків та карток, які я користую
- користь методу Монте Карло при складанні Ваших інвестиційних пасьянсів
- нові поради для страхування батьків та не тільки
- відповіді на питання до тем в Ваших коментарях до цього посту.

Конференцію почну 01.11 у 18й, саме тут.

Дякую всім учасникам вечірнього ефіру!

Додаю запис ефіра та ділюся корисними посиланнями, про які згадував:

👉Бот iPlan Talks з подарунком - вебинаром Лицаря "Як почати інвестувати?"
👉Перелік карток та брокерів Лицаря
👉Приклад використання методу Монте Каро для тестування інвестиційного портфелю
👉Приклад страхової програми для батьків до 70 років
👉 Розклад найближчих ефірів в iPlan Talks

Алгоритм отримання подарунку:
1) Перейти по за посиланням https://t.me/iPlanTestbot
2) Написати боту команду /start
3) Натиснути на линк вебинару
4) Отримувати користь та цінність 😊

Всім гарного вечора!

​​Про пасьянси, портфелі та Монте -Карло

Як обіцяв на вчорашньому ефірі в каналі, розповідаю про те, як готувати інвестиційні портфелі.

1) Це дуже схоже на розкладання пасьянсів)
2) Не треба відвідувати Монте Карло, щоб спробувати більшої вдачі😀 Був в Монте Карло, але, осіяння фортуни там на мене не зійшло(

Тож, спробуємо це зробити інакше, самостійно та не покладаючись на вдачу (хоча вона ніколи не завадить). За допомогою статистики та методу Монте Карло.

Числовий метод Монте Карло було розроблено за участі уродженця міста Лева Стаса Уляма, математика, який брав участь у розробці водневої бомби.
Думка побудувати генерувати безліч варіантів для опису можливої поведінки випадкової величини прийшла йому на думку під час хвороби та розкладання пасьянсів.

Я зняв невеличке відео, як застосувати метод Монте Карло для аналізу свого інвестиційного портфелю за допомогою сайту Portfoliovisualizer.
Додаю також приклад моделювання, з яким ВИ можете побавитись самостійно.

Для чого це є сенс робити?
1) Порівняти ступень ризику та дохідності різних варіантів портфелю
2) Оцінити вплив різних ставок та типів (на дивіденди, на прибуток) податку
3) Перевірити виживання Ваших інвестиційних ідей та різних сценаріїв використання портфелю (поповнення, проїдання і т.і.)

Ми плануємо зробити прямий ефір на тему використання таких інструментів в нашій інвестиційній спільності iPlan Talks. Теми найближчого місяцявже розписано.
У тому числі мій колега Артем Ваганов детально розповість про Монте Каро на ефірі 18.11.2021.

Напишіть, будь ласка в коментарях, як Ви "розкладаєте пасьянси" свого інвестиційного портфелю?

​​"Баланс в житті і чому це важливо для фінансів?" 

Бачили хоча б раз відео як акробат проходить по канату над прірвою? 
Це найкращий майстер-клас по тому як тримати баланс. 
Хтось скаже, що він вміє тримати рівновагу, але він ще йде - рухається до мети! 

І якщо порівняти наш рух по життю з таким собі канатом життєвих цілей , то інколи ми відволікаємось на щось хайпове - блискуче та втрачаємо баланс. Або навпаки, намагаємось цей баланс втримати та стоїмо та боїмось рушити далі. 

Тож в цей четвер, в 19:00 в інвестиційній спільноті iPlan Talks разом Олександрою Грудзевич - моєю колегою, коучем та фінансовою планеркою в iPlan.ua разом підемо "по канату" в тему - баланс в житті.

Дізнаємось про наступне:
 - ширше розглянемо саме поняття "балансу" - 4 сфери нашого руху
- як зрозуміти що я хочу? Техніка Колесо балансу
- що таке work-life баланс і планування 
- лайфхаки на 15-30 хвилин для балансування 🙂
 - як це пов'язано з фінансами та інвестуванням. 

Це буде
- міні практикум, тож прихопіть свої ручки та блокноти і готуйтесь попрацювати 🙂
- не "давайте поговорим об этом", а навпаки - відверта розмова для тих, хто знайшов в собі сили зрозуміти, що "вигорає", як метелик летючий на гроші, та життя вже смакує не так, як раніше(
- і я там буду, бо це й для мене зона розвитку)

Долучитись до інвестиційній спільноті можна за посиланням iPlan Talks.Теми найближчих ефірів спільноти додаю.

​​Земля в ілюмінаторі

Це слова з пісні мого дитинства.

Нарешті збулася дитяча мрія - мати власну землю. Учора купив ділянку сільсько - господарського призначення у Полтавській області.

1.Для чого я це зробив?
📈 Інвестиція
Поточна дохідність на рівні нерухомості з меншими проблемами та витратами часу + офіційна виплата.
Очікую, що з розвитком ринку землі оціночна вартість та орендна плата + ринкова вартість буде зростати, що зробить цей актив унікальним з точку зору ліквідності, ризику та доіхідності.
🥸Філософія
Це як первинна складова інвестиційного всесвіту, бо золото, нафта та газ, нерухомість та навіть клятий ВТС), не можуть існувати без неї
🎅Міфологія
Коли міфічних героїв відривали від землі вони втрачали чарівну силу
👨‍🦳 Історія
Колись мої пращури мали та обробляли свою землю.
Тож маю відновити справедливість.

2.Як я це зробив?
1) Обрав провайдера "Купи Пай"
2) Проаналізував декілька ділянок за допомогою держ кадастра, атласа грунтів та таблиці Любомира та обрав найкращу на мою думку
3) Уклав договір з провайдером на супроводження
4) Зробив довіреність на юристів та згоду дружини
5) Сплатив нотаріальні послуги за оформлення угоди
6) Сплатив вартість землі
7) Перевірив передачу права власності в державному реєстрі речових прав

3.Скільки це коштувало?
1) Накладні витрати (п.3-п.6) додали 10% до вартості землі
2) Дохідність землі за вирахуванням податків ~ 6%
3) Від початку до фіналу минуло 1.5 місяця, витрачено до 5 годин особистого часу

4.Що далі?
1) Відвідаю ділянку, наберу землі в горщик посаджу сонях, одним словом - зроблю собі талісман)
2) Буду заощаджувати та шукати ще...

Як та що саме аналізував, на що звернути увагу, які лайфхаки та факапи угоди, планую про це докладно розповісти на черговому ефірі iPlan Talks

Напишіть, будь ласка в коментарях чи плануєте Ви інвестувати в землю.

Доброго ранку понеділка!

Відпочили? Працюємо!

А ввечері в прямому ефірі слухаємо про таке:
- спойлер 1го інвестиційного походу Лицаря по землю
- 💯 ка багатіїв України, на чому вони заробляють статки та зміни в трендах створення 1го мільярду
- нотатки з чергового інвестиційного комітету iPlan
- як ребалансувати Життєвий баланс
- податкові знижки та спадки

Прямий ефір проведу сьогодні, 08.11 у 18й, саме тут.

Додаю запис сьогоднішнього ефіру

Ділюся корисними посиланнями, про які згадував: 

👉 Корисні ресурси для купівлі землі з посту + карта грунтів
👉 ТОП - 100 багатіїв України
👉 Нотатки крайнього інвест комітету iPlan.ua та цікаві малюнки від JP Morgan (див.стор.61)
👉 Про податкові знижки (порада, до уваги ) та спадки
👉 Про Ціледосягач від iPlan.ua для ребалансу Життєвого Капіталу

Про інвестиційну спільноту iPlan Talks
👉 Розклад найближчих ефірів
👉 Отримати подарунок від Лицаря

Алгоритм отримання подарунку:
1) Перейти по за посиланням на бота каналу 
2) Написати боту команду /start
3) Тицьнути посилання Тренінг: «Як почати інвестувати».
4) Отримувати користь та цінність 😊
5) Якщо захочеться більше - приєднатися до спільноти)!

Дякую всім учасникам ефіру!
Гарного Вам вечора!