🏠 Ну я считаю, с учётом ставки, кредитов, настроения рынка и циферки 666 — продать эту акцию для меня самое то 😈

НЕ ИИР* $PIKK @DrawStoks

🇺🇸 Важный пост для тех, кто торгует на Америке через Финам

Сегодня через определенные инсайды в компании получилось выведать более менее внятный ответ о том, стоит ли нам беспокоиться за свои активы. И это не пост из серии "Отца вызвали ночью на работу..."

Юристы Финама говорят, что никаких санкций по возможности торговать иностранными активами на россиян не накладывалось ни со стороны ЕС, ни со стороны США. Они накладывались только на юр лиц предоставляющих доступ к торгам (СПб биржа, НРД и государственные банки-брокеры).

То есть чисто юридически россияне, особенно неподссанкционные, имеют полное право торговать на Америке. А уж через какую инфраструктуру, то это их проблемы. Именно по этой же причине Interactive Brokers до сих пор позволяет открыть счет гражданам РФ.

Помимо этого, судя по новости из той самой газеты, расследование ФБР ведётся только в отношении кипрских банков, позволяющих открыть счёт заграницей.

Субброкер, через которого ведётся торговля на американских биржах, во-первых, не банк (о чем нам вчера и говорили), во-вторых, дочерняя компания самого Финама, и врядли дочка разорвёт связь с неподсанкционной материнской компанией.

По этой же причине не должно быть никаких заморозок активов, так как все бумаги хранятся в иностранном неподсанкционном депозитарии😮‍💨

Плюс, при пополнении счетов в Финаме, судя по имеющейся информации, кипрские банки никак не задействуются, что опять же сокращает возможность участия в этом расследовании ФБР

Максимум, что нас ждёт, если схему раскроют, это принудительная продажа всех активов без их заморозки

Верить ли этой информации или нет, решать, конечно, каждый будет сам. Однако я склонен доверять этому источнику, поэтому активы на Америке пока не продаю🤷‍♂️

Вот в такие времена живём, господа😵
Теперь не только нужно изучать компанию, В которую инвестируешь, но и компанию, ЧЕРЕЗ которую инвестируешь

@DrawStoks #мысли

🛢 Вот это нефть льют! — пока у уровня 81.4 не будет или не сформирует чёткое дно — ничего делать не буду. Напоминаю, что растущий был сценарий нарушен, стоп давно тоже сработал. ❗️

Судьба рубля я думаю предрешена на 2024)))

🏛 На нашем рынке пока не дойдём до 3000 тоже делать нечего... 😶‍🌫️ Я в агрессивном шорте, также как и по США

#мысли @DrawStoks

🛢 Доброе утро!

У нас ещё один военный конфликт, где участвуют нефтяные державы. Новость про конфликт тут

🤷‍♂️ Почему это важно?
Венесуэла это топ 4 страна по запасам нефти в мире, а на этой спорной территории Гайяны добывают нефть такие американские компании как ExxonMobil, Chevron и тд

Разумеется Венесуэла отрезана от половины мира из-за санкций, но было много заявлений от США, где они говорили, что готовы снять их. Как вы понимаете, скорее всего они передумают, если конфликт усугубится

😐 Что будет с нефтью в Гайане?
Президент Венесуэлы дал им 3 месяца на уход с рынка, но компании все разом намекнули, что шел бы он лесом. Они не уйдут, пока международные институты не скажут им это сделать, что разумеется не произойдет

Союзниками Гайяны выступают США, ЕС (как всегда кароч), но и ещё Бразилия - топ 8 по добыче нефти

😵 Будет п***ец?
Фундаментально на мировой рынок нефти это повлиять не должно, тк это не единственный регион по её добыче. Лишь спекулятивно мы можем увидеть покупки, но пока нет накакого большого хайпа по этому поводу, как было с Израилем.

Плюс, нефть не лонгую, тк это падающий нож, а ножи лучше брать на полу. Поэтому пока сидим смотрим

1️⃣ Обзор на Совкомбанк скоро....

Всем не бздеть и хорошего дня ✌🏻

😍 Ещё раз спасибо всем подписчикам за оперативность и честность! Без вас ничего бы не было 🥰

За это желаю всем жирнющий отскок по российским акциям. Возможно в ближайшее время 😉

1️⃣ Совкомбанк - я ошибся, я могу один раз ошибиться? Часть 1

Продолжаем наши разборы #IPO. Сегодня у нас уникальная история: топовый банк размещается на бирже без желания всех наебать...😳 Где подвох?

О КОМПАНИИ 🐹
Это универсальный банк, который работает с 1990 года только в РФ. Топ 8 по активам. Создатель карт рассрочки "Халва" - чуть ли не лидер в этом сегменте. За 10 лет его активы сделали х22, а капитал х18. Большая доля роста активов приходилась на покупку других банков (25 M&A).

ПЛЮСЫ 🐳
- Системно значимый банк (достаточность капитала 12%+)
- Диверсификация, он присутствует во всех секторах финансового бизнеса (от кредитов до страховок)
- Лидер в сегментах автокредитования и карт рассрочки
- Хорошая ликвидность банка (LDR 78%), то есть банк не выдаёт кредитов больше чем у него есть депозитов
- Высокая рентабельность (ROE в среднем 30%, лучше других банков)
- Высокое качество кредитного портфеля юр лиц (не дает кредиты компаниям с Net Debt/EBITDA > 3)

По розничному бизнесу: они фокусируются на людях с з/п менее 100к (82% клиентов), которых в России очень много. При этом количество просрочек со стороны физ лиц минимальное (в районе 6%, когда у Тинька 16%)

МИНУСЫ 🫡
- Скромная доля в активах системы: 1.6% (Сбер 30%, ВТБ 17%, хотя у Тинька вообще 1%)
- Отсутствие развития в других секторах экономики (современный банк это экосистема, тут находятся самые лучшие точки для роста)
- Все клиенты используют не более 1-2 продукта
- Возможность роста ограничена размером капитала
- Большинство депозитов в банке краткосрочные

Помимо этого, как и для всех банков, рост замедлится в следующем году, особенно если ставки будут долго оставаться высокими📉

ТОЧКИ РОСТА
Единственная возможность большого роста тут это новые покупки других компаний. Тут нет такой дивесификации бизнеса как в Сбере или Тиньке. Это обычный банк, который может стабильно расти только за счёт своей высокой рентабельности.

@DrawStoks

1️⃣ Совкомбанк Часть 2

ОЦЕНКА 💸
Совок говорит, что он самый дешевый банк среди публичных. Тут он немного врёт👇

Мультипликаторы на фото. Учитывая допку +57.5 млрд, он всё ещё дешевый, но не самый. Это топовый банк по рентабельности и P/E, но отношение затрат к доходам у него чёт большое, и капитал малость переоценен

В остальном же могу сказать, что даже по верхнему диапазону цены Совок оценен справедливо, что удивительно для IPO, тк даже ЮГК был немного переоценен

По методу дисконтирования с прицелом на 2026 год, справедливая стоимость Совкомбанка на уровне 338 млрд рублей или 15.1 рублей за акцию (+31% за 3 года) 🥰

ИТОГ 🤑
Free float небольшой, но скорее всего будет SPO, тк в ЦБ зарегистрировано 5 млрд акций, а размещают всего 909 млн. Говорят, что через год, видимо когда цены будут другими.

Тк книга заявок уже переподписана в 3 раза и сюда заходят институционалы, то можно говорить о ракете в краткосроке🚀

Долгосрочно это тоже очень хорошая история. Совок сам хочет выстраивать длительные отношения с инвесторами, судя по интервью, справедливой оценке и перспективам бизнеса. Дивы за 2023 год будут 25% от прибыли, но они постепенно дойдут до 50%.

Но вот что касается среднесрока, то тут я бы ожидал небольшой переоценки вниз в 2024 году, тк это будет не лучший год для банков. Поэтому, если хотите зайти на долгосрок, и на IPO не дадут много акций, то я бы ждал 2024 и покупал там 📉

Лучше ли он Сбера? Конечно нет
Лучше ли он других банков на рынке? Определенно. Тут оптимальное соотношение риска и прибыли

@DrawStoks

⛽️ Никогда такого не было и вот опять...

Сегодня опять мем с Газпром произошел. На одном форуме его финансовый директор сказал:

Возможное изменение долговых метрик не должно повлиять на решение руководства о предложении дивидендов

И после этих слов акции сразу ракетят на 4.5%. Про дивиденды то ничего не сказали, и, более того, Газпром никогда не обращал внимание на свои долги при принятии решения о выплате. Кап вложения играют большую роль

Плюс даже если дивы одобрят, то это будет точно не за 9 месяцев, максимум за 2023 год, то есть лишь в мае 2024. Да и перед этим по-любому начнутся инсайдерские покупки, что можно будет увидеть на графике.

Но не смотря на это люди уже планируют на что будут тратить эти дивы😂

Лично для меня, пока уровень 165 не пробит даже спекулятивно Газпром не интересен, так как дорога на 153 ещё открыта

Поэтому не ведитесь на эти словесные интервенции🐹

@DrawStoks $GAZP

Доброе утро🌞

🛢 По нефти есть попытка разворота через формирование двойного дна на 4ч. Поэтому взял в Лонг с целью 77 в краткосрочной перспективе📈

Заметили кстати какая была реакция рынка на боевые действия в Израиле (+5%) и вчера в Венесуэле (+1% лишь спустя сутки).

Вот что я имел ввиду, когда говорил, что нет хайпа. Поэтому в ближайшее время цели 90-100 не ставлю

🇺🇸 В Конгрессе США готовят импичмент Байдену
Правда готовят уже как полгода, но в этот раз даже назначили дату голосования - 12 декабря. К чему я это?

По нашей любимой Америке намечается технический разворот. И так уж получилось, что 13 декабря будет заседание ФРС по ставке. То есть буквально с разницей в день будут происходить два важнейших события

Поэтому следующая неделя, можно сказать, будет решающей для шорта Америки📉

Байдена врядли конечно сместят, но это вскроет неопределенность в стране

И ставку у них не поднимут, но вот риторика Пауэлла будет очень важна. А что будет в ней, я хз, тк в прошлой раз, когда он сказал, что все плохо, рынки показали ралли на 11% за месяц😂

Всем хороших торгов✌🏻

☃️ Температура на улице падает быстрее Мосбиржи 📉

Трейдеры, у кого какой шорт на градуснике? У меня -32. Приходится спекулировать в нефти, чтоб заработать на лучшее отопление) 🥶

4 дня?????

Вы что е🤬улись там?

Только что лишили трейдера единственных выходных😭

💰 Про мой любимый биточек

Уровень оптимизма толпы относительно крипты на максимумах за год. Ещё пока не эйфория, но уже рядом с ней, хотя мы ещё даже не близко к пиковым отметкам🙂

А теперь посмотрите на начало графика, и вспомните, что биток начал свой рост ровно с начала года

👉 Это на столько базовая стратегия на бирже: "покупай, когда все продают, продавай, когда все покупают". Ещё сам Грэм об этом писал почти 75 лет назад

Что-то мне подсказывает, что третий раунд этого боя не за горами🙂

@DrawStoks $BTC

📱 Яйца в моем регионе всех размерностей выросли примерно на 50-60% за год. Я мягко говоря в ах** столько отдавать за наверно самый важный продукт. По утрам перехожу на каши 🐳

А наш рынок точно отыгрывает инфляцию или не везде так сильно все растёт? 🙂

#россия #кулстори

Делимся что делаем на выходных господа 📸

Баффет вижу тоже отдыхает 🗣

💛📉 Начинайте неделю так и жопа перестанет начнёт болеть 🫡

Кстати о болезни, похоже ваш трейдер подхватил грипп/ковид, а СТАК вообще какую-то лихорадку 🫡

P.S По битку всё просто - отработали дивер и сейчас будем тут копиться для нового движения. Скорее всего вниз. Это локальный разворот, если не идём выше 43.000$

НЕ ИИР #СТАКживи

🏛 По России придерживаюсь прежнего плана, что о отскоке и тем более уж о развороте говорить рано. Трёшку потрогать надо.

Но есть и крепкие акции, кто явно лучше рынка был есть и долго ещё будет. Чем больше китов наберём, тем быстрее скину список этих бумаг 🐳

План на день: посматривать за своими шортами и лечиться ☕️🥢

#мысли $IMOEX @DrawStoks