Из пустого в порожнее
Индекс Dow Jones Industrials является старейшим обновляемым фондовым индексом в США. Он древнее, чем S&P 500.
Dow Jones был придуман в 1896 году Чарльзом Доу из 12 компаний. К нашим дням количество увеличили до 30.
Индекс отслеживает результаты «голубых фишек» США. Его активы отбирает комитет из пяти человек. Этот комитет состоит из лучших сборщиков акций в мире, которым удалось добиться большего успеха, чем Баффетту за прошлые 10-15 лет.
Последние замены в индексе были в 2020 году, когда комитет вместо Exxon Mobil (XOM), Pfizer (PFE) и Raytheon (RTX) включил Salesforce (CRM), Honeywell International (HON) и Amgen (AMGN).
Многие инвесторы считают, что такие индексы, как Доу Джонс, со временем становятся лучше благодаря новым акциям. В действительности всё наоборот.
Исследование Настоящие псы индекса Доу дало понять, что компании, которые были исключены из Dow Jones, на самом деле показали гораздо лучшие результаты, чем те, которые были добавлены.
Оказалось, удалённые акции становились недооцененными, а новые участники слишком дорогими. В результате ценам аутсайдеров было легче двигаться вверх, чем победителям пробивать новые потолки.
В исследовании был взят период между 1928 и 2005 годами. Позже в других работах срок доведён до 2022 года. За это время произошло 67 добавлений и исключений. В 39 случаев удалённая акция показала себя лучше, чем новая.
На рисунке видно, что, за исключением 1990-х и 2020 годов, портфель удалений постоянно превосходил портфель дополнений.
Среди показательных примеров — International Business Machines (IBM) была заменена на AT&T(T) в 1939 года. В итоге IBM не возвращалась в индекс до 1979 года. К этому моменту она выросла в цене в 562 раза, в то время как AT&T едва утроились за 40-летний период.
Представленное исследование — ещё одно доказательство, за счёт чего инвестиции в акции могут быть более доходны, чем индексы и ETF. Мы уже смотрели вместе схожие результаты на истории S&P500 и на старейшем пассивном фонде.
Во всех случаях побеждал тот, кто переставал обновлять состав своих активов. Эффект "замирания" работал лучше в ручном инвестировании, потому что индексы продолжали делать бесполезные внутренние перестановки в составе.
Выводы после таких исследований я кладу в основу своей дивидендной стратегии. Мне спокойнее, когда я знаю, что её правила базируются на фундаментальных законах рынка, а не на моей интуиции.
С другой стороны, закономерности на Уолл-стрит не высечены на камне. Я уже упомянул, что в исследовании было два десятилетия, в которых результаты противоречили общей тенденции. Вся ваша инвест практика может попасть в схожий период и привести к противоположным результатам.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Индекс Dow Jones Industrials является старейшим обновляемым фондовым индексом в США. Он древнее, чем S&P 500.
Dow Jones был придуман в 1896 году Чарльзом Доу из 12 компаний. К нашим дням количество увеличили до 30.
Индекс отслеживает результаты «голубых фишек» США. Его активы отбирает комитет из пяти человек. Этот комитет состоит из лучших сборщиков акций в мире, которым удалось добиться большего успеха, чем Баффетту за прошлые 10-15 лет.
Последние замены в индексе были в 2020 году, когда комитет вместо Exxon Mobil (XOM), Pfizer (PFE) и Raytheon (RTX) включил Salesforce (CRM), Honeywell International (HON) и Amgen (AMGN).
Многие инвесторы считают, что такие индексы, как Доу Джонс, со временем становятся лучше благодаря новым акциям. В действительности всё наоборот.
Исследование Настоящие псы индекса Доу дало понять, что компании, которые были исключены из Dow Jones, на самом деле показали гораздо лучшие результаты, чем те, которые были добавлены.
Оказалось, удалённые акции становились недооцененными, а новые участники слишком дорогими. В результате ценам аутсайдеров было легче двигаться вверх, чем победителям пробивать новые потолки.
В исследовании был взят период между 1928 и 2005 годами. Позже в других работах срок доведён до 2022 года. За это время произошло 67 добавлений и исключений. В 39 случаев удалённая акция показала себя лучше, чем новая.
На рисунке видно, что, за исключением 1990-х и 2020 годов, портфель удалений постоянно превосходил портфель дополнений.
Среди показательных примеров — International Business Machines (IBM) была заменена на AT&T(T) в 1939 года. В итоге IBM не возвращалась в индекс до 1979 года. К этому моменту она выросла в цене в 562 раза, в то время как AT&T едва утроились за 40-летний период.
Представленное исследование — ещё одно доказательство, за счёт чего инвестиции в акции могут быть более доходны, чем индексы и ETF. Мы уже смотрели вместе схожие результаты на истории S&P500 и на старейшем пассивном фонде.
Во всех случаях побеждал тот, кто переставал обновлять состав своих активов. Эффект "замирания" работал лучше в ручном инвестировании, потому что индексы продолжали делать бесполезные внутренние перестановки в составе.
Выводы после таких исследований я кладу в основу своей дивидендной стратегии. Мне спокойнее, когда я знаю, что её правила базируются на фундаментальных законах рынка, а не на моей интуиции.
С другой стороны, закономерности на Уолл-стрит не высечены на камне. Я уже упомянул, что в исследовании было два десятилетия, в которых результаты противоречили общей тенденции. Вся ваша инвест практика может попасть в схожий период и привести к противоположным результатам.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивидендный журнал
Мы приходили с мамой в отделение почты. Мне давали толстенную книгу. Она была похожа на телефонный справочник из американских фильмов. Взрослые изредка позволяли смотреть мне их на чёрно-белом телевизоре у дедушки.
Только в отличие от кино, тут на каждой странице располагался длинный список журналов. Большинство из них были на непонятные скучные темы. Я водил пальцем в поисках раздела с комиксами. Мне было позволено заказывать только одну позицию, поэтому я каждый год выбирал Мики-Мауса.
Интернета ещё не было. Компьютеров тоже. Компьютер гордо назывался ЭВМ (электронная вычислительная машина). Первый ЭВМ появился у меня несколько лет позже. Журналы с картинками мы читали только на бумаге. В библиотеке, куда я ходил в перерыве между занятиями художественной и музыкальной школы, были 3 комикса, которые я выучил наизусть и скучал. Поэтому возможность выписывать новые номера по почте была каким-то чудом. Выпуски собирались в годовые коллекции и хранились как главное сокровище в доме.
Я вырос и комиксы читаю реже. Мои дети небрежно перелистывают сохранившиеся издания и временами рвут обложки, не сильно осознавая их ценность. Мне они остались интересны только как ностальгия. Зато теперь я с удовольствием выписывал бы дивидендный журнал. К тому же и заказывать, и читать его можно через интернет. ЭВМ есть у всех. В этом нет проблем. Проблема теперь в другом. Где найти подписки на такие издания.
Вместо того чтобы просматривать ежедневно телеграмм каналы и блоги на сайтах, я мог бы открывать ежемесячный номер и за раз узнавать главное, что случилось в мире DGI инвестиций за прошлые 30 дней.
В таком издании я бы хотел видеть 4 вещи:
1) Как изменился дивидендный рынок в целом в мире и в США. Растут ли дивиденды в сравнении с прошлым годом. Обгоняют ли они инфляцию. Куда двинулись средние выплаты у S&P 500.
2) Как поживает мир DGI акций. Как повышали дивиденды в прошлом месяце. Кто отменил выплаты. Кто не повысил. Какие новые компании появились в списке.
3) Лучшие результаты среди акций по повышению дивидендов за прошлый месяц могли стать идеями для покупок.
4) Разбор дивидендных компаний, которым система присвоила высший рейтинг надёжности.
В общем, всё главное о рынке, что я собираю по разным сайтам, могло быть уложено в одном месте на 10-15 страниц, что экономило бы время.
Я так и не смог найти нужное издание. Мы решили делать его сами. Выпуски готовим в том числе на русском языке. Я выложил на Dropbox свежий номер, чтобы поделиться им с вами.
Вот этот выпуск: Дивидендный DGI дайджест декабря.
Подписаться, чтобы получать электронный журнал ежемесячно, можно через тариф "стандарт-дивиденды" по ссылке.
Дивидендный журнал входит в расширенные возможности платформы Beatmarket. Об этой платформе я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Мы приходили с мамой в отделение почты. Мне давали толстенную книгу. Она была похожа на телефонный справочник из американских фильмов. Взрослые изредка позволяли смотреть мне их на чёрно-белом телевизоре у дедушки.
Только в отличие от кино, тут на каждой странице располагался длинный список журналов. Большинство из них были на непонятные скучные темы. Я водил пальцем в поисках раздела с комиксами. Мне было позволено заказывать только одну позицию, поэтому я каждый год выбирал Мики-Мауса.
Интернета ещё не было. Компьютеров тоже. Компьютер гордо назывался ЭВМ (электронная вычислительная машина). Первый ЭВМ появился у меня несколько лет позже. Журналы с картинками мы читали только на бумаге. В библиотеке, куда я ходил в перерыве между занятиями художественной и музыкальной школы, были 3 комикса, которые я выучил наизусть и скучал. Поэтому возможность выписывать новые номера по почте была каким-то чудом. Выпуски собирались в годовые коллекции и хранились как главное сокровище в доме.
Я вырос и комиксы читаю реже. Мои дети небрежно перелистывают сохранившиеся издания и временами рвут обложки, не сильно осознавая их ценность. Мне они остались интересны только как ностальгия. Зато теперь я с удовольствием выписывал бы дивидендный журнал. К тому же и заказывать, и читать его можно через интернет. ЭВМ есть у всех. В этом нет проблем. Проблема теперь в другом. Где найти подписки на такие издания.
Вместо того чтобы просматривать ежедневно телеграмм каналы и блоги на сайтах, я мог бы открывать ежемесячный номер и за раз узнавать главное, что случилось в мире DGI инвестиций за прошлые 30 дней.
В таком издании я бы хотел видеть 4 вещи:
1) Как изменился дивидендный рынок в целом в мире и в США. Растут ли дивиденды в сравнении с прошлым годом. Обгоняют ли они инфляцию. Куда двинулись средние выплаты у S&P 500.
2) Как поживает мир DGI акций. Как повышали дивиденды в прошлом месяце. Кто отменил выплаты. Кто не повысил. Какие новые компании появились в списке.
3) Лучшие результаты среди акций по повышению дивидендов за прошлый месяц могли стать идеями для покупок.
4) Разбор дивидендных компаний, которым система присвоила высший рейтинг надёжности.
В общем, всё главное о рынке, что я собираю по разным сайтам, могло быть уложено в одном месте на 10-15 страниц, что экономило бы время.
Я так и не смог найти нужное издание. Мы решили делать его сами. Выпуски готовим в том числе на русском языке. Я выложил на Dropbox свежий номер, чтобы поделиться им с вами.
Вот этот выпуск: Дивидендный DGI дайджест декабря.
Подписаться, чтобы получать электронный журнал ежемесячно, можно через тариф "стандарт-дивиденды" по ссылке.
Дивидендный журнал входит в расширенные возможности платформы Beatmarket. Об этой платформе я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Итоги моего портфеля за 2022 год
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Итоги канала 2022
За год я опубликовал 197 постов. Их посмотрели 2,5 миллиона раз. Это в 2 раза меньше чем в 2021.
Ограничения брокеров и банков, падения котировок и пессимизм в отношении будущего охладили интерес аудитории к рынкам. Инвестиционные каналы перешли в период застоя.
Я рад, что в отличии от других читателей вы не поддались панике, сохранили финансовые принципы и интерес к дивидендам мировых компаний.
Для прощания с 2022 годом давайте вспомним, что случилось в жизни сообщества и выделим главное.
Для тех, кто с нами недавно или проспал весь год, советую три текста:
На чём я зарабатываю.
Результаты портфеля за 2022 год.
Новая реальность доступа к зарубежным дивидендам.
Для тех, кто любит смотреть:
Серия видео «Как получать 50% в год дивидендами».
Для тех, кто любит слушать:
Подкаст с моим участием.
И ещё один.
Для тех, кто любит читать — посты по номинациям:
«Противостояние года» — Пост, который одновременно собрал больше всего лайков, дизайнов и комментариев «второе гражданство».
«Выбор автора» — Мой любимый пост: Как передать детям наследство, чтобы не...
«Сервис года» — Победитель среди бесплатных сервисов для ведения дивидендного портфеля Beatmarket.
«Список года» — Наиболее полезные подборки. Появилась ежемесячная рубрика #dvdАнализРынка. В ней пылесосим изменения по дивидендным акциям на всех американских биржах.
Просто качественные авторские тексты:
Могут ли ETF быть хороши для дивидендного инвестора
4 графика для контроля дивидендов
Каких ошибок избегать на падающем рынке Часть 1 и Часть 2
Сваренный инвестор
100 долларов дивидендами
Недостатки стратегии DGI
Совет классика
Причина номер один стать дивидендным инвестором
Стойкость или упёртость
Для тех, кто боится вернуться на рынок
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
Рекорды роста дивидендов
Дивидендные акции Билла Гейтса
Единственный не обманный принцип
Английский для инвестиций
Дивидендные акции Китая как замена американским
Выберите бесплатный абонемент
Как не дать наследникам желать вашей смерти
Скрытые бенефициары мира
Первая банковская карта для ребёнка
Семь последних героев
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Подогретая сладкая пружина
50% неприятного дохода за месяц
22 редких цитаты Баффетта
6 простых принципа инвестирования
Моя главная статья затрат
Дивиденды против облигаций
В 2022 году я провёл два марафона, где помог 80 людям открыть счёт в Interactive Brokers. Для премиальных подписчиков подготовил базу с аналитикой по 56 акциям. Проводил вебинар. Сделал закрытый канал, куда написал 223 поста.
Для тех, кто переключился с зарубежных инвестиций на дивиденды рынка РФ запустил канал "НЕ сушки". Мы находили дивидендную доходность в РФ до 25% годовых. Наиболее популярные видео с этого канала:
1) Половина компаний РФ не выплатила дивиденды, что стало с рынком.
2) Топ 10 дивидендных акций РФ в новых реалиях.
Для тех, кто пропустил главные события прошлых лет:
Итоги 2019
Итоги 2020
Итоги 2021
Друзья, с наступающим Рождеством и Новым годом!
Спасибо за каждый из 15 894 лайков, который вы ставили. Будем держаться вместе и так переживём невзгоды.
Силы духа, здоровья и любви к ближним. Развивайтесь, улыбайтесь и отдыхайте.
Настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
За год я опубликовал 197 постов. Их посмотрели 2,5 миллиона раз. Это в 2 раза меньше чем в 2021.
Ограничения брокеров и банков, падения котировок и пессимизм в отношении будущего охладили интерес аудитории к рынкам. Инвестиционные каналы перешли в период застоя.
Я рад, что в отличии от других читателей вы не поддались панике, сохранили финансовые принципы и интерес к дивидендам мировых компаний.
Для прощания с 2022 годом давайте вспомним, что случилось в жизни сообщества и выделим главное.
Для тех, кто с нами недавно или проспал весь год, советую три текста:
На чём я зарабатываю.
Результаты портфеля за 2022 год.
Новая реальность доступа к зарубежным дивидендам.
Для тех, кто любит смотреть:
Серия видео «Как получать 50% в год дивидендами».
Для тех, кто любит слушать:
Подкаст с моим участием.
И ещё один.
Для тех, кто любит читать — посты по номинациям:
«Противостояние года» — Пост, который одновременно собрал больше всего лайков, дизайнов и комментариев «второе гражданство».
«Выбор автора» — Мой любимый пост: Как передать детям наследство, чтобы не...
«Сервис года» — Победитель среди бесплатных сервисов для ведения дивидендного портфеля Beatmarket.
«Список года» — Наиболее полезные подборки. Появилась ежемесячная рубрика #dvdАнализРынка. В ней пылесосим изменения по дивидендным акциям на всех американских биржах.
Просто качественные авторские тексты:
Могут ли ETF быть хороши для дивидендного инвестора
4 графика для контроля дивидендов
Каких ошибок избегать на падающем рынке Часть 1 и Часть 2
Сваренный инвестор
100 долларов дивидендами
Недостатки стратегии DGI
Совет классика
Причина номер один стать дивидендным инвестором
Стойкость или упёртость
Для тех, кто боится вернуться на рынок
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
Рекорды роста дивидендов
Дивидендные акции Билла Гейтса
Единственный не обманный принцип
Английский для инвестиций
Дивидендные акции Китая как замена американским
Выберите бесплатный абонемент
Как не дать наследникам желать вашей смерти
Скрытые бенефициары мира
Первая банковская карта для ребёнка
Семь последних героев
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Подогретая сладкая пружина
50% неприятного дохода за месяц
22 редких цитаты Баффетта
6 простых принципа инвестирования
Моя главная статья затрат
Дивиденды против облигаций
В 2022 году я провёл два марафона, где помог 80 людям открыть счёт в Interactive Brokers. Для премиальных подписчиков подготовил базу с аналитикой по 56 акциям. Проводил вебинар. Сделал закрытый канал, куда написал 223 поста.
Для тех, кто переключился с зарубежных инвестиций на дивиденды рынка РФ запустил канал "НЕ сушки". Мы находили дивидендную доходность в РФ до 25% годовых. Наиболее популярные видео с этого канала:
1) Половина компаний РФ не выплатила дивиденды, что стало с рынком.
2) Топ 10 дивидендных акций РФ в новых реалиях.
Для тех, кто пропустил главные события прошлых лет:
Итоги 2019
Итоги 2020
Итоги 2021
Друзья, с наступающим Рождеством и Новым годом!
Спасибо за каждый из 15 894 лайков, который вы ставили. Будем держаться вместе и так переживём невзгоды.
Силы духа, здоровья и любви к ближним. Развивайтесь, улыбайтесь и отдыхайте.
Настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Стена из кирпичей
"Наружная стена в мастерской отца давно начала осыпаться. Когда мне было одиннадцать, он решил, что пора ее перестроить. Она была большой: метра три с половиной в высоту и шесть в ширину. Отец привлек меня и моего младшего брата Гарри к работе.
Сносом папуля занимался сам. Помню, как я посмотрел на огромную зияющую дыру и не поверил своим глазам. Я был твердо уверен, что на этом месте больше никогда не будет стены.
Каждый день в течение года мы с братом после школы отправлялись в мастерскую и строили стену. Мы закапывали опоры, таскали ведра, смешивали раствор лопатами прямо на тротуаре, заполняли им семилитровые ведерки и укладывали кирпичи.
Это был чуть ли не каторжный труд. В наше время за такое службу защиты детей можно было бы вызвать. Такая нудная и бессмысленно долгая работа заняла у двух детей год, хотя команда взрослых мужиков справилась бы за пару дней.
Мы с братом пахали на выходных, в праздники и летние каникулы. Отец никогда не отдыхал, поэтому и нам было нельзя. Я все время смотрел на дыру в полном отчаянии – она была невозможно огромной. Казалось, что мы строим Великую Западно-Филадельфийскую стену – миллиарды красных кирпичиков бесконечно тянулись в далекую пустоту. Я был уверен, что состарюсь и помру, так и мешая цемент и таская ведра, иначе просто и быть не могло.
Но папуля не давал нам продыху. Хоть дождь, хоть адская жара, даже если я был не в настроении, даже если я заболел, даже если завтра была контрольная – отговорок он не принимал.
Однажды мы с Гарри особо заворчали:
— На кой нам вообще сдалась эта стена? Это невыносимо. Мы ее никогда не достроим.
Папуля услышал и направился к нам, демонстративно топая ногами. Он выхватил кирпич у меня из рук и выставил его перед нами на вытянутой руке.
— Да забудьте вы про эту стену! – сказал он. – Нет никакой стены. Есть только кирпичи. Ваша работа – идеально уложить вот этот кирпич. Затем следующий кирпич. Затем еще один. Вы не строите стену. Вы кладете кирпичи, один за другим.
Мы с Гарри переглянулись, помотали головой – старик совсем спятил – и продолжили мешать. Но тянулись дни, и я начал понимать, что он имел ввиду. Когда я думал о стене, работа казалась невозможной. Но когда я думал об одном кирпиче, все становилось просто – я знал, что уж один кирпич то я смогу уложить. Разница между выполнимой и невыполнимой задачей – только в том, как ты к ней относишься. Что перед тобой – стена или кирпич? Все непреодолимые стены состоят из простых и понятных кирпичиков.
Всю свою карьеру я вкалывал на все сто. Секрет моего успеха сводится к простой и скучной истине: я прихожу и укладываю следующий кирпич. Все бесит? Кладу кирпич. Низкие кассовые сборы? Кладу кирпич. Альбом плохо продается? Иду и кладу кирпич. Проблемы в браке? Кладу кирпич.
Моей жизни угрожали, мои деньги отнимали, в мою личную жизнь вторгались, моя семья разваливалась – и каждый божий день я поднимался, мешал цемент и укладывал следующий кирпич. Через что бы ты ни проходил, перед тобой всегда есть следующий кирпич, который нужно уложить. Вопрос лишь в том, будешь ли ты его укладывать.
Помню холодный пасмурный день, примерно через год с начала нашей с братом работы. К тому времени строительство стены стало такой постоянной частью моей жизни, что мысли о ее завершении казались бредом. Даже если бы мы ее достроили, за ней непременно появится новая дыра, которую снова придется чинить. Но тем сентябрьским утром мы намешали последнюю порцию раствора, наполнили последнее ведро и уложили последний кирпич.
Папуля стоял с сигаретой в руке и тихо любовался нашей работой. Мы робко встали по обе стороны от отца и тоже стали смотреть на стену.
Папуля бросил сигарету на землю, раздавил ее ботинком, выдохнул последний клуб дыма и, не отрывая взгляда от стены, сказал:
— Чтоб больше мне не говорили, что вы чего-то не можете.
Затем он вернулся в мастерскую и продолжил работать."
Это был отрывок из автобиографии Уилла Смита. То, чему может научить нас простой парень, ставший самым высокооплачиваемым актером Голливуда.
И казалось бы, при чем тут дивиденды?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
"Наружная стена в мастерской отца давно начала осыпаться. Когда мне было одиннадцать, он решил, что пора ее перестроить. Она была большой: метра три с половиной в высоту и шесть в ширину. Отец привлек меня и моего младшего брата Гарри к работе.
Сносом папуля занимался сам. Помню, как я посмотрел на огромную зияющую дыру и не поверил своим глазам. Я был твердо уверен, что на этом месте больше никогда не будет стены.
Каждый день в течение года мы с братом после школы отправлялись в мастерскую и строили стену. Мы закапывали опоры, таскали ведра, смешивали раствор лопатами прямо на тротуаре, заполняли им семилитровые ведерки и укладывали кирпичи.
Это был чуть ли не каторжный труд. В наше время за такое службу защиты детей можно было бы вызвать. Такая нудная и бессмысленно долгая работа заняла у двух детей год, хотя команда взрослых мужиков справилась бы за пару дней.
Мы с братом пахали на выходных, в праздники и летние каникулы. Отец никогда не отдыхал, поэтому и нам было нельзя. Я все время смотрел на дыру в полном отчаянии – она была невозможно огромной. Казалось, что мы строим Великую Западно-Филадельфийскую стену – миллиарды красных кирпичиков бесконечно тянулись в далекую пустоту. Я был уверен, что состарюсь и помру, так и мешая цемент и таская ведра, иначе просто и быть не могло.
Но папуля не давал нам продыху. Хоть дождь, хоть адская жара, даже если я был не в настроении, даже если я заболел, даже если завтра была контрольная – отговорок он не принимал.
Однажды мы с Гарри особо заворчали:
— На кой нам вообще сдалась эта стена? Это невыносимо. Мы ее никогда не достроим.
Папуля услышал и направился к нам, демонстративно топая ногами. Он выхватил кирпич у меня из рук и выставил его перед нами на вытянутой руке.
— Да забудьте вы про эту стену! – сказал он. – Нет никакой стены. Есть только кирпичи. Ваша работа – идеально уложить вот этот кирпич. Затем следующий кирпич. Затем еще один. Вы не строите стену. Вы кладете кирпичи, один за другим.
Мы с Гарри переглянулись, помотали головой – старик совсем спятил – и продолжили мешать. Но тянулись дни, и я начал понимать, что он имел ввиду. Когда я думал о стене, работа казалась невозможной. Но когда я думал об одном кирпиче, все становилось просто – я знал, что уж один кирпич то я смогу уложить. Разница между выполнимой и невыполнимой задачей – только в том, как ты к ней относишься. Что перед тобой – стена или кирпич? Все непреодолимые стены состоят из простых и понятных кирпичиков.
Всю свою карьеру я вкалывал на все сто. Секрет моего успеха сводится к простой и скучной истине: я прихожу и укладываю следующий кирпич. Все бесит? Кладу кирпич. Низкие кассовые сборы? Кладу кирпич. Альбом плохо продается? Иду и кладу кирпич. Проблемы в браке? Кладу кирпич.
Моей жизни угрожали, мои деньги отнимали, в мою личную жизнь вторгались, моя семья разваливалась – и каждый божий день я поднимался, мешал цемент и укладывал следующий кирпич. Через что бы ты ни проходил, перед тобой всегда есть следующий кирпич, который нужно уложить. Вопрос лишь в том, будешь ли ты его укладывать.
Помню холодный пасмурный день, примерно через год с начала нашей с братом работы. К тому времени строительство стены стало такой постоянной частью моей жизни, что мысли о ее завершении казались бредом. Даже если бы мы ее достроили, за ней непременно появится новая дыра, которую снова придется чинить. Но тем сентябрьским утром мы намешали последнюю порцию раствора, наполнили последнее ведро и уложили последний кирпич.
Папуля стоял с сигаретой в руке и тихо любовался нашей работой. Мы робко встали по обе стороны от отца и тоже стали смотреть на стену.
Папуля бросил сигарету на землю, раздавил ее ботинком, выдохнул последний клуб дыма и, не отрывая взгляда от стены, сказал:
— Чтоб больше мне не говорили, что вы чего-то не можете.
Затем он вернулся в мастерскую и продолжил работать."
Это был отрывок из автобиографии Уилла Смита. То, чему может научить нас простой парень, ставший самым высокооплачиваемым актером Голливуда.
И казалось бы, при чем тут дивиденды?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Обзор DGI акций на январь 2023
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 704 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Не было
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries (ABM) рост на 12.82%
Abbott Laboratories (ABT) 8.51%
The AES (AES) 5.00%
Amgen (AMGN) 9.79%
American Tower (AMT) 6.12%
Apollo Bancorp (APLO) 1.85%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.54%
Broadcom (AVGO) 12.20%
AXIS Capital Holdings (AXS) 2.33%
Balchem (BCPC) 10.94%
Franklin Resources (BEN) 3.45%
Bank of Utica (BKUTK) 2.86%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.56%
Camden National (CAC) 5.00%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 4.00%
CubeSmart (CUBE) 13.95%
Ecolab (ECL) 3.92%
Edison (EIX) 5.36%
Eastman Chemical (EMN) 3.95%
The Ensign Group (ENSG) 4.55%
Erie Indemnity (ERIE) 7.21%
First Farmers Financial (FFMR) 2.22%
Graco (GGG) 11.90%
HEICO (HEI) 11.11%
Hillenbrand (HI) 1.15%
Hooker Furnishings (HOFT) 10.00%
Independent Bank (INDB) 7.84%
Eli Lilly and (LLY) 15.31%
Lamb Weston Holdings (LW) 14.29%
Mastercard (MA) 16.33%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 12.00%
Morningstar (MORN) 4.17%
Nucor (NUE) 2.00%
Norwood Financial (NWFL) 3.57%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 48.57%
Pfizer (PFE) 2.50%
PNM Resources (PNM) 5.76%
Pentair plc (PNR) 4.76%
Raymond James Financial (RJF) 23.53%
SEI Investments (SEIC) 7.50%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 21.74%
Stryker (SYK) 7.91%
The Hanover Insurance Group (THG) 8.00%
Trinity Industries (TRN) 13.04%
The Toro (TTC) 13.33%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.70%
Washington Trust Bancorp (WASH) 3.70%
WD-40 (WDFC) 6.41%
WEC Energy Group (WEC) 7.22%
W. P. Carey (WPC) 0.38%
Zoetis (ZTS) 15.38%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
First Guaranty Bancshares (FGBI)
South Jersey Industries (SJI)
United Bankshares (UBSI)
Vishay Intertechnology (VSH).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
The Western Union (WU)
Из-за разделений/слияний:
Switch (SWCH) была поглощена.
Fortune Brands Home & Security (FBHS) сократила дивиденды после выделения MasterBrand (MBC), а также сменила название и тикер на Fortune Brands Innovations (FBIN).
Healthcare Realty Trust (HR) была удалена, поскольку её новые дивиденды ниже, чем сумма, выплаченная Healthcare Trust of America до слияния.
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO) приостановила выплату дивидендов в связи с предстоящим слиянием.
Fresenius Medical Care KGaA (FMS)
SAP SE (SAP)
и Sony (SONY) были исключены из-за обменных курсов валют, что привело к более низким дивидендам, выплачиваемым в долларах США, по сравнению с предыдущим годом.
Из-за сокращения дивидендов:
SL Green Realty (SLG)
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 704 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Не было
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries (ABM) рост на 12.82%
Abbott Laboratories (ABT) 8.51%
The AES (AES) 5.00%
Amgen (AMGN) 9.79%
American Tower (AMT) 6.12%
Apollo Bancorp (APLO) 1.85%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.54%
Broadcom (AVGO) 12.20%
AXIS Capital Holdings (AXS) 2.33%
Balchem (BCPC) 10.94%
Franklin Resources (BEN) 3.45%
Bank of Utica (BKUTK) 2.86%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.56%
Camden National (CAC) 5.00%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 4.00%
CubeSmart (CUBE) 13.95%
Ecolab (ECL) 3.92%
Edison (EIX) 5.36%
Eastman Chemical (EMN) 3.95%
The Ensign Group (ENSG) 4.55%
Erie Indemnity (ERIE) 7.21%
First Farmers Financial (FFMR) 2.22%
Graco (GGG) 11.90%
HEICO (HEI) 11.11%
Hillenbrand (HI) 1.15%
Hooker Furnishings (HOFT) 10.00%
Independent Bank (INDB) 7.84%
Eli Lilly and (LLY) 15.31%
Lamb Weston Holdings (LW) 14.29%
Mastercard (MA) 16.33%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 12.00%
Morningstar (MORN) 4.17%
Nucor (NUE) 2.00%
Norwood Financial (NWFL) 3.57%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 48.57%
Pfizer (PFE) 2.50%
PNM Resources (PNM) 5.76%
Pentair plc (PNR) 4.76%
Raymond James Financial (RJF) 23.53%
SEI Investments (SEIC) 7.50%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 21.74%
Stryker (SYK) 7.91%
The Hanover Insurance Group (THG) 8.00%
Trinity Industries (TRN) 13.04%
The Toro (TTC) 13.33%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.70%
Washington Trust Bancorp (WASH) 3.70%
WD-40 (WDFC) 6.41%
WEC Energy Group (WEC) 7.22%
W. P. Carey (WPC) 0.38%
Zoetis (ZTS) 15.38%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
First Guaranty Bancshares (FGBI)
South Jersey Industries (SJI)
United Bankshares (UBSI)
Vishay Intertechnology (VSH).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
The Western Union (WU)
Из-за разделений/слияний:
Switch (SWCH) была поглощена.
Fortune Brands Home & Security (FBHS) сократила дивиденды после выделения MasterBrand (MBC), а также сменила название и тикер на Fortune Brands Innovations (FBIN).
Healthcare Realty Trust (HR) была удалена, поскольку её новые дивиденды ниже, чем сумма, выплаченная Healthcare Trust of America до слияния.
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO) приостановила выплату дивидендов в связи с предстоящим слиянием.
Fresenius Medical Care KGaA (FMS)
SAP SE (SAP)
и Sony (SONY) были исключены из-за обменных курсов валют, что привело к более низким дивидендам, выплачиваемым в долларах США, по сравнению с предыдущим годом.
Из-за сокращения дивидендов:
SL Green Realty (SLG)
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
2022 год стал рекордным по дивидендам в США
Несмотря на турбулентность на мировых рынках, войны, инфляцию и опасения рецессии, американские компании выплатили рекордные суммы в виде дивидендов за 2022 год.
Несколько фактов об этом:
1) Дивидендные стратегии США принесли очень хорошую прибыль, когда почти все остальные теряли деньги.
В то время как цена S&P 500 снизилась на 19,78% в 2022 году, дивиденды выросли на 10,82% с 60,40 доллара в 2021 году до 66,92 доллара в 2022 году.
2) Это увеличение было выше, чем инфляция.
3) Выплаты компаний S&P 500 растут 13 лет подряд и устанавливают новые рекорды последние 11 лет.
Таким образом, наиболее очевидный способ оставаться в плюсе — это держать дивидендный портфель и забирать прибыль за счёт выплат.
4) Дивиденды стабильнны к кризисам. За последние 80 лет дивиденды США существенно сократились лишь во время глобального финансового краха рынка 2008 года. До этого во время Великой депрессии 1929–1932 и 1936–1937 годов.
Другими словами, дивиденды уменьшаются очень-очень редко. Только когда капитализм стоит на коленях, компании массово сокращают выплаты.
5) Из-за снижения цен в 2022 году дивидендная доходность S&P 500 выросла с 1,27% до 1,74%.
6) Обратный выкуп акций немного снизился, хотя компании по прежнему тратят на него больше чем на дивиденды.
7) С 1926 по 2022 доходы инвесторов в S&P 500 зависили на:
— 32% за счёт дивидендов,
— 68% за счёт изменения цен.
8) Реинвестирование дивидендов приносит главные долгосрочные доходы.
Инвестиция в 1 доллар с 1930 года выросла бы до 197 долларов к средние 2021 года, если бы мы сосредоточились только на заработке от роста цен.
За тот же период инвестиция в 1 доллар с реинвестированием дивидендов принесла бы 6 430 долларов. То есть в 32 раза больше.
И в конце: Дивиденды присуще лидирующим компаниям на рынке. Не все фирмы могут вложить доходы обратно в бизнес с высокой отдачей, поэтому они раздают их нам. И это хорошо, потому что выплата дивидендов работает в интересах акционеров, иначе эти деньги могли быть потрачены впустую на какой-нибудь любимый проект руководства или корпоративные самолёты.
Конечно, не все дивидендные акции одинаковы. Существует способ получать больше дивидендной пользы, чем просто держать S&P 500. Я показываю, как это выглядит на примере портфеля «1000 долларов дивидендам». Так за прошлый год его результат был выше рынка по всем трём ключевым метрикам: Рост цен, Рост выплат и Дивидендная доходность.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Несмотря на турбулентность на мировых рынках, войны, инфляцию и опасения рецессии, американские компании выплатили рекордные суммы в виде дивидендов за 2022 год.
Несколько фактов об этом:
1) Дивидендные стратегии США принесли очень хорошую прибыль, когда почти все остальные теряли деньги.
В то время как цена S&P 500 снизилась на 19,78% в 2022 году, дивиденды выросли на 10,82% с 60,40 доллара в 2021 году до 66,92 доллара в 2022 году.
2) Это увеличение было выше, чем инфляция.
3) Выплаты компаний S&P 500 растут 13 лет подряд и устанавливают новые рекорды последние 11 лет.
Таким образом, наиболее очевидный способ оставаться в плюсе — это держать дивидендный портфель и забирать прибыль за счёт выплат.
4) Дивиденды стабильнны к кризисам. За последние 80 лет дивиденды США существенно сократились лишь во время глобального финансового краха рынка 2008 года. До этого во время Великой депрессии 1929–1932 и 1936–1937 годов.
Другими словами, дивиденды уменьшаются очень-очень редко. Только когда капитализм стоит на коленях, компании массово сокращают выплаты.
5) Из-за снижения цен в 2022 году дивидендная доходность S&P 500 выросла с 1,27% до 1,74%.
6) Обратный выкуп акций немного снизился, хотя компании по прежнему тратят на него больше чем на дивиденды.
7) С 1926 по 2022 доходы инвесторов в S&P 500 зависили на:
— 32% за счёт дивидендов,
— 68% за счёт изменения цен.
8) Реинвестирование дивидендов приносит главные долгосрочные доходы.
Инвестиция в 1 доллар с 1930 года выросла бы до 197 долларов к средние 2021 года, если бы мы сосредоточились только на заработке от роста цен.
За тот же период инвестиция в 1 доллар с реинвестированием дивидендов принесла бы 6 430 долларов. То есть в 32 раза больше.
И в конце: Дивиденды присуще лидирующим компаниям на рынке. Не все фирмы могут вложить доходы обратно в бизнес с высокой отдачей, поэтому они раздают их нам. И это хорошо, потому что выплата дивидендов работает в интересах акционеров, иначе эти деньги могли быть потрачены впустую на какой-нибудь любимый проект руководства или корпоративные самолёты.
Конечно, не все дивидендные акции одинаковы. Существует способ получать больше дивидендной пользы, чем просто держать S&P 500. Я показываю, как это выглядит на примере портфеля «1000 долларов дивидендам». Так за прошлый год его результат был выше рынка по всем трём ключевым метрикам: Рост цен, Рост выплат и Дивидендная доходность.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Отчёт по портфелю за декабрь 2022
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Дивидендные Аристократы США 2023
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Они дают надёжный доход в виде выплат и обеспечивают повышенную общую прибыль. Список хорошо диверсифицирован по отраслям.
Его обновляют в начале каждого года. На этой недели вышла новая редакция, которая будет действовать в 2023 году.
Изменения 2023 года включали добавление:
— C.H. Robinson Worldwide (CHRW)
— J.M. Smucker (SJM)
— Nordson Corp (NDSN)
И удаление People’s United Financial (PBCT), потому что её приобрёл M&T Bank.
С момента создания индекса в 1989 году количество участников колебалось от 26 до 67. В этом году зафиксировано самое большое число аристократов за всю историю наблюдений — 67 .
Индекс дивидендных аристократов особо хорош во время медвежьих рынков, один из которых идёт у нас сейчас. Такая особенность позволила аристократам дать больше доходности, чем давал S&P 500 за всю историю их противостояния. Но как в любой победе на отдельных периодах ситуация разнилась.
Вот история из борьбы:
— S&P 500 доминировал в 1990-х годах.
— Затем индекс аристократов показал очень хорошие результаты в течение следующего десятилетия.
— С 2010 по 2020 аристократы шли бок о бок с S&P 500.
— Затем в 2021 они немного отставали от S&P 500,
— А в 2022 опять обогоняли.
Ну и конечно аристократы выплачивают стабильнее дивидендны, чем средний участник S&P 500, хотя и не всегда их дивидендная доходность выше.
У меня есть автоматизированный список аристократов США. Он не только включает актуальный перечень акций, но и ежедневно обновляет рыночные данные: цена, дивидендная доходность, размер выплат и P/E.
Таблица лежит в свободном доступе на сайте. Вы можете сделать закладку на неё или сохранить себе в Excel формате.
Таблица Дивидендные Аристократы США 2023
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Они дают надёжный доход в виде выплат и обеспечивают повышенную общую прибыль. Список хорошо диверсифицирован по отраслям.
Его обновляют в начале каждого года. На этой недели вышла новая редакция, которая будет действовать в 2023 году.
Изменения 2023 года включали добавление:
— C.H. Robinson Worldwide (CHRW)
— J.M. Smucker (SJM)
— Nordson Corp (NDSN)
И удаление People’s United Financial (PBCT), потому что её приобрёл M&T Bank.
С момента создания индекса в 1989 году количество участников колебалось от 26 до 67. В этом году зафиксировано самое большое число аристократов за всю историю наблюдений — 67 .
Индекс дивидендных аристократов особо хорош во время медвежьих рынков, один из которых идёт у нас сейчас. Такая особенность позволила аристократам дать больше доходности, чем давал S&P 500 за всю историю их противостояния. Но как в любой победе на отдельных периодах ситуация разнилась.
Вот история из борьбы:
— S&P 500 доминировал в 1990-х годах.
— Затем индекс аристократов показал очень хорошие результаты в течение следующего десятилетия.
— С 2010 по 2020 аристократы шли бок о бок с S&P 500.
— Затем в 2021 они немного отставали от S&P 500,
— А в 2022 опять обогоняли.
Ну и конечно аристократы выплачивают стабильнее дивидендны, чем средний участник S&P 500, хотя и не всегда их дивидендная доходность выше.
У меня есть автоматизированный список аристократов США. Он не только включает актуальный перечень акций, но и ежедневно обновляет рыночные данные: цена, дивидендная доходность, размер выплат и P/E.
Таблица лежит в свободном доступе на сайте. Вы можете сделать закладку на неё или сохранить себе в Excel формате.
Таблица Дивидендные Аристократы США 2023
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Пример изворотливости дивидендной компании
Если фирма получает разовый крупный доход, она выводит его акционерам через специальные (разовые)дивиденды.
Эта дополнительная выплата приходит вдобавок к регулярному дивиденду. Таким образом можно получить сюрприз и значительную прибавку к ренте.
За время эксперимента я получал разовые выплаты несколько раз. Рассказ один и рассказ два. Но есть у меня и одна особенная фирма — CME Group (CME). Она платит разовые дивиденды регулярно. Что уже звучит как нонсенс. Если дивиденды регулярные, то они не могут быть разовыми. Оказывается, могут.
Компания каждый год выдаёт дополнительную 5-ую выплату помимо квартальных. Я прикрепил снизу картинку, чтобы вы посмотрели, как это выглядит.
Смысл такой аномалии прост: компания хочет показывать стабильные ежегодные растущие дивиденды. Для этого она повышает регулярные выплаты на $0,5-$1 в год. Всё что она зарабатывает сверху, отдаёт отдельно. Такую дополнительную выплату не учитывают для подсчёта стажа роста дивидендов. Так CME поражает сразу три мишени:
Мишень 1: Инвесторы получают всю положенную прибыль от компании.
Мишень 2: Компания может выплатить меньше дивидендов, если год был неудачный.
Мишень 3: Фирма в любом случае остаётся в списках с растущими дивидендами.
Прятать часть дохода в разовый дивиденд на постоянной основе раньше не выходило. При оценке стажа складывали сумму всех выплат за год. Неважно как они назывались разовые или регулярные. Теперь для дивидендного роста достаточно уверенно поддерживать только регулярные выплаты. Как происходила эта смена парадигм, я показывал ранее на примере компании Nucor (NUE), которую Standard and Poor то включала, то исключали из списка аристократов.
Разовые дивиденды — неоднозначная тема. Она может быть как на пользу инвесторам, так и во вред. Напомню историю, как разовый дивиденд компании Microsoft обрушил её акции. Она была на канале.
Итог: Разовые дивиденды непредсказуемы, как и отношение к ним в инвестиционной среде. Получать деньги приятно, но иногда за выплатами кроются нежелательные процессы или скрытая логика.
Я никогда не охочусь за разовыми дивидендами и не спекулирую на них. Они не заложены у меня в дорожной карте. Я воспринимаю их как поощрение за хорошую работу, как бонус от мистера рынка за усердие. Стратегию строю только на основе прогнозируемого дохода с регулярных дивидендов.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Если фирма получает разовый крупный доход, она выводит его акционерам через специальные (разовые)дивиденды.
Эта дополнительная выплата приходит вдобавок к регулярному дивиденду. Таким образом можно получить сюрприз и значительную прибавку к ренте.
За время эксперимента я получал разовые выплаты несколько раз. Рассказ один и рассказ два. Но есть у меня и одна особенная фирма — CME Group (CME). Она платит разовые дивиденды регулярно. Что уже звучит как нонсенс. Если дивиденды регулярные, то они не могут быть разовыми. Оказывается, могут.
Компания каждый год выдаёт дополнительную 5-ую выплату помимо квартальных. Я прикрепил снизу картинку, чтобы вы посмотрели, как это выглядит.
Смысл такой аномалии прост: компания хочет показывать стабильные ежегодные растущие дивиденды. Для этого она повышает регулярные выплаты на $0,5-$1 в год. Всё что она зарабатывает сверху, отдаёт отдельно. Такую дополнительную выплату не учитывают для подсчёта стажа роста дивидендов. Так CME поражает сразу три мишени:
Мишень 1: Инвесторы получают всю положенную прибыль от компании.
Мишень 2: Компания может выплатить меньше дивидендов, если год был неудачный.
Мишень 3: Фирма в любом случае остаётся в списках с растущими дивидендами.
Прятать часть дохода в разовый дивиденд на постоянной основе раньше не выходило. При оценке стажа складывали сумму всех выплат за год. Неважно как они назывались разовые или регулярные. Теперь для дивидендного роста достаточно уверенно поддерживать только регулярные выплаты. Как происходила эта смена парадигм, я показывал ранее на примере компании Nucor (NUE), которую Standard and Poor то включала, то исключали из списка аристократов.
Разовые дивиденды — неоднозначная тема. Она может быть как на пользу инвесторам, так и во вред. Напомню историю, как разовый дивиденд компании Microsoft обрушил её акции. Она была на канале.
Итог: Разовые дивиденды непредсказуемы, как и отношение к ним в инвестиционной среде. Получать деньги приятно, но иногда за выплатами кроются нежелательные процессы или скрытая логика.
Я никогда не охочусь за разовыми дивидендами и не спекулирую на них. Они не заложены у меня в дорожной карте. Я воспринимаю их как поощрение за хорошую работу, как бонус от мистера рынка за усердие. Стратегию строю только на основе прогнозируемого дохода с регулярных дивидендов.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Как открыть счёт в Interactive Brokers в 2023 (инструкция)
Обновил текстовую инструкцию по открытию брокерского счёта. Если планируете самостоятельно открывать счёт в Interactive Brokers, рекомендую ей пользоваться.
Сложность с открытием счёта в том, что заявка довольно объёмная и есть поля, где можно споткнуться.
Например:
— Как указывать/подтверждать доходы,
— Где налоговая форма W-8,
— Важно ли светить точный адрес,
— Чем отличаются разные типы счетов,
— Какой емайл и телефон пройдут,
— Какой опыт указывать, чтобы не было ограничений на торговлю,
— Какие дополнительные вопросы после анкеты задает брокер,
— Какие документы прикреплять,
— Что делать, если счёт не открыли и т.д.
На всё есть наработанная практика, которую лучше изучить перед началом.
Брокер на нашей стороне. Он будет рад начать сотрудничать. Но над ним стоят регуляторы, которые следят за выполнением законов. Если данные не пройдут фильтры, счёт не откроют. В статье описано, как всё сделать правильно.
Ещё одна проблема, когда Interactive Brokers регулярно меняет форму регистрации и мелкие правила её заполнения. Только тот, кто много и часто с ней сталкивался может подстелить солому в правильные места.
В прошлом году я провёл 2 марафона и 2 потока курса. Всего перед моими глазами за 4 года открывали счета 350+ человек. 50 из них столкнулись с проблемами. В тексте я описал их ошибки и как их обойти. Также учёл причины блокировки счетов 2020-2021 годов и изменения правил после февраля 2022 года.
Получилась готовая пошаговая инструкция с картинками, всё, как мы любим. По ней заполняли заявку друзья из России, Казахстана, Украины, Азербайджана, Израиля, Индонезии, Финляндии, США и Германии. Им счета одобрили.
Поэтому я считаю её лучшей и полной из доступных в сети.
Она бесплатная, пользуйтесь на здоровье: https://www.project-roi.com/bloglist/Interactive-brokers-account-opening
Спойлер: если вы открываете счёт из России, то будут сложности с доступом на сайт брокера. По законам РФ Interactive Brokers можно пользоваться, но его страницы с доменом co. uk заблокированы Роскомнадзором. Как обходить эту проблему, я описал.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Обновил текстовую инструкцию по открытию брокерского счёта. Если планируете самостоятельно открывать счёт в Interactive Brokers, рекомендую ей пользоваться.
Сложность с открытием счёта в том, что заявка довольно объёмная и есть поля, где можно споткнуться.
Например:
— Как указывать/подтверждать доходы,
— Где налоговая форма W-8,
— Важно ли светить точный адрес,
— Чем отличаются разные типы счетов,
— Какой емайл и телефон пройдут,
— Какой опыт указывать, чтобы не было ограничений на торговлю,
— Какие дополнительные вопросы после анкеты задает брокер,
— Какие документы прикреплять,
— Что делать, если счёт не открыли и т.д.
На всё есть наработанная практика, которую лучше изучить перед началом.
Брокер на нашей стороне. Он будет рад начать сотрудничать. Но над ним стоят регуляторы, которые следят за выполнением законов. Если данные не пройдут фильтры, счёт не откроют. В статье описано, как всё сделать правильно.
Ещё одна проблема, когда Interactive Brokers регулярно меняет форму регистрации и мелкие правила её заполнения. Только тот, кто много и часто с ней сталкивался может подстелить солому в правильные места.
В прошлом году я провёл 2 марафона и 2 потока курса. Всего перед моими глазами за 4 года открывали счета 350+ человек. 50 из них столкнулись с проблемами. В тексте я описал их ошибки и как их обойти. Также учёл причины блокировки счетов 2020-2021 годов и изменения правил после февраля 2022 года.
Получилась готовая пошаговая инструкция с картинками, всё, как мы любим. По ней заполняли заявку друзья из России, Казахстана, Украины, Азербайджана, Израиля, Индонезии, Финляндии, США и Германии. Им счета одобрили.
Поэтому я считаю её лучшей и полной из доступных в сети.
Она бесплатная, пользуйтесь на здоровье: https://www.project-roi.com/bloglist/Interactive-brokers-account-opening
Спойлер: если вы открываете счёт из России, то будут сложности с доступом на сайт брокера. По законам РФ Interactive Brokers можно пользоваться, но его страницы с доменом co. uk заблокированы Роскомнадзором. Как обходить эту проблему, я описал.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Обзор DGI акций на февраль 2023
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 709 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Albany International Corp. (AIN),
FMC Corporation (FMC),
The Mosaic Company (MOS),
PulteGroup, Inc. (PHM),
Quanta Services, Inc. (PWR),
South Plains Financial, Inc. (SPFI)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland Company (ADM) увеличили выплаты на 12.50%
Applied Industrial Technologies, Inc. (AIT) 2.94%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 7.84%
Alamo Group Inc. (ALG) 22.22%
Air Products and Chemicals, Inc. (APD) 8.02%
Apogee Enterprises, Inc. (APOG) 9.09%
BlackRock, Inc. (BLK) 2.46%
Cadence Bank (CADE) 6.82%
Cambridge Bancorp (CATC) 4.69%
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) 2.33%
Cincinnati Financial Corporation (CINF) 8.70%
Comcast Corporation (CMCSA) 7.41%
Canadian National Railway Company (CNI) 7.85%
Chevron Corporation (CVX) 6.34%
California Water Service Group (CWT) 4.00%
Delek Logistics Partners, LP (DKL) 3.03%
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) 12.20%
Consolidated Edison, Inc. (ED) 2.53%
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) 4.17%
Elevance Health Inc. (ELV) 15.63%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.16%
East West Bancorp, Inc. (EWBC) 20.00%
Fastenal Company (FAST) 12.90%
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) 15.19%
The First Bancshares, Inc. (FBMS) 5.00%
Franklin Electric Co., Inc. (FELE) 15.38%
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) 8.33%
Franco-Nevada Corporation (FNV) 6.25%
FS Bancorp, Inc. (FSBW) 25.00%
German American Bancorp, Inc. (GABC) 8.70%
GATX Corporation (GATX) 5.77%
Graham Holdings Company (GHC) 4.43%
Home Bancorp, Inc. (HBCP) 4.17%
Hess Midstream LP (HESM) 1.23%
Heritage Financial Corporation (HFWA) 4.76%
Heartland BancCorp (HLAN) 10.00%
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) 9.09%
Hilltop Holdings Inc. (HTH) 6.67%
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) 7.14%
J.B. Hunt Transport Services, Inc. (JBHT) 5.00%
Kimberly-Clark Corporation (KMB) 1.72%
Gladstone Land Corporation (LAND) 0.22%
Lakeland Financial Corporation (LKFN) 15.00%
Alliant Energy Corporation (LNT) 5.85%
Mercantile Bank Corporation (MBWM) 3.13%
MarketAxess Holdings Inc. (MKTX) 2.86%
MidWestOne Financial Group, Inc. (MOFG) 2.11%
MSCI Inc. (MSCI) 10.40%
NextEra Energy Partners, LP (NEP) 3.17%
NiSource Inc. (NI) 6.38%
Norfolk Southern Corporation (NSC) 8.87%
NXP Semiconductors N.V. (NXPI) 23.20%
Nexstar Media Group, Inc. (NXST) 50.00%
ONE Gas, Inc. (OGS) 4.84%
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) 5.26%
Oak Valley Bancorp (OVLY) 6.67%
Bank OZK (OZK) 3.03%
Premier Financial Corp. (PFC) 3.33%
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) 2.50%
Park National Corporation (PRK) 0.96%
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) 9.68%
Stifel Financial Corp. (SF) 20.00%
Simmons First National Corporation (SFNC) 5.26%
SJW Group (SJW) 5.56%
S&P Global Inc. (SPGI) 5.88%
STAG Industrial, Inc. (STAG) 0.68%
S&T Bancorp, Inc. (STBA) 3.23%
Truxton Corporation (TRUX) 11.76%
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) 4.55%
Union Bankshares, Inc. (UNB) 2.86%
United Parcel Service, Inc. (UPS) 6.58%
Unitil Corporation (UTL) 3.85%
Watsco, Inc. (WSO) 11.36%
Wintrust Financial Corporation (WTFC) 17.65%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Lincoln National Corporation (LNC),
Kaiser Aluminium Corporation (KALU),
Sierra Bancorp (BSRR),
Ally Financial Inc. (ALLY).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN) cократила дивиденды
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 709 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Albany International Corp. (AIN),
FMC Corporation (FMC),
The Mosaic Company (MOS),
PulteGroup, Inc. (PHM),
Quanta Services, Inc. (PWR),
South Plains Financial, Inc. (SPFI)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland Company (ADM) увеличили выплаты на 12.50%
Applied Industrial Technologies, Inc. (AIT) 2.94%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 7.84%
Alamo Group Inc. (ALG) 22.22%
Air Products and Chemicals, Inc. (APD) 8.02%
Apogee Enterprises, Inc. (APOG) 9.09%
BlackRock, Inc. (BLK) 2.46%
Cadence Bank (CADE) 6.82%
Cambridge Bancorp (CATC) 4.69%
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) 2.33%
Cincinnati Financial Corporation (CINF) 8.70%
Comcast Corporation (CMCSA) 7.41%
Canadian National Railway Company (CNI) 7.85%
Chevron Corporation (CVX) 6.34%
California Water Service Group (CWT) 4.00%
Delek Logistics Partners, LP (DKL) 3.03%
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) 12.20%
Consolidated Edison, Inc. (ED) 2.53%
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) 4.17%
Elevance Health Inc. (ELV) 15.63%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.16%
East West Bancorp, Inc. (EWBC) 20.00%
Fastenal Company (FAST) 12.90%
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) 15.19%
The First Bancshares, Inc. (FBMS) 5.00%
Franklin Electric Co., Inc. (FELE) 15.38%
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) 8.33%
Franco-Nevada Corporation (FNV) 6.25%
FS Bancorp, Inc. (FSBW) 25.00%
German American Bancorp, Inc. (GABC) 8.70%
GATX Corporation (GATX) 5.77%
Graham Holdings Company (GHC) 4.43%
Home Bancorp, Inc. (HBCP) 4.17%
Hess Midstream LP (HESM) 1.23%
Heritage Financial Corporation (HFWA) 4.76%
Heartland BancCorp (HLAN) 10.00%
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) 9.09%
Hilltop Holdings Inc. (HTH) 6.67%
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) 7.14%
J.B. Hunt Transport Services, Inc. (JBHT) 5.00%
Kimberly-Clark Corporation (KMB) 1.72%
Gladstone Land Corporation (LAND) 0.22%
Lakeland Financial Corporation (LKFN) 15.00%
Alliant Energy Corporation (LNT) 5.85%
Mercantile Bank Corporation (MBWM) 3.13%
MarketAxess Holdings Inc. (MKTX) 2.86%
MidWestOne Financial Group, Inc. (MOFG) 2.11%
MSCI Inc. (MSCI) 10.40%
NextEra Energy Partners, LP (NEP) 3.17%
NiSource Inc. (NI) 6.38%
Norfolk Southern Corporation (NSC) 8.87%
NXP Semiconductors N.V. (NXPI) 23.20%
Nexstar Media Group, Inc. (NXST) 50.00%
ONE Gas, Inc. (OGS) 4.84%
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) 5.26%
Oak Valley Bancorp (OVLY) 6.67%
Bank OZK (OZK) 3.03%
Premier Financial Corp. (PFC) 3.33%
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) 2.50%
Park National Corporation (PRK) 0.96%
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) 9.68%
Stifel Financial Corp. (SF) 20.00%
Simmons First National Corporation (SFNC) 5.26%
SJW Group (SJW) 5.56%
S&P Global Inc. (SPGI) 5.88%
STAG Industrial, Inc. (STAG) 0.68%
S&T Bancorp, Inc. (STBA) 3.23%
Truxton Corporation (TRUX) 11.76%
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) 4.55%
Union Bankshares, Inc. (UNB) 2.86%
United Parcel Service, Inc. (UPS) 6.58%
Unitil Corporation (UTL) 3.85%
Watsco, Inc. (WSO) 11.36%
Wintrust Financial Corporation (WTFC) 17.65%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Lincoln National Corporation (LNC),
Kaiser Aluminium Corporation (KALU),
Sierra Bancorp (BSRR),
Ally Financial Inc. (ALLY).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN) cократила дивиденды
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Отчёт по портфелю за январь 2023
Добро пожаловать в 47-ой отчёт. Я продолжаю ежемесячно подбирать привлекательные дивидендные акции американского рынка. Смысл стратегии прост — инвестировать в компании, которые постоянно платят дивиденды. Держать акции и жить на выплаты.
Американские компании подходят под эту цель лучше других. В США 700 фирм платят дивиденды с постоянным ростом. Дивидендный стрик у некоторых доходит до 60 лет, а стаж непрерывных выплат до 200 лет. Те, кто смогут организовать себе правильный доступ к этому рынку, получают понятный доход и защиту капитала в активах крупнейших корпораций.
Для того чтобы иметь достойный нетрудовой доход, нужно хорошо поработать и вложить немалую разовую сумму в инвестиции или постепенно собрать её самому. Я пошёл по второму пути. Каждый месяц вкладывал по 1000 долларов. Хотя сейчас мне пришлось замедлить темп пополнения, я продолжаю держать акции, реинвестирую выплаты.
В ежемесячном отчёте я отбираю акции на 1000 долларов или около того. В их числе компании, которые сам покупаю. Неважно в какой момент вы присоединились к DGI движению, вы можете использовать эти идеи для начала создания своего портфеля.
Акции, которые я подобрал в январе:
— Essex Property Trust (ESS)
— Mondelez (MDLZ)
— Verizon (VZ)
— Abbott (ABT)
— CMI (CMI)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Union Pacific (UNP)
Каждый раз я добавляю перечисленные акции в портфель и веду учёт на сайте, чтобы вы видели долгосрочные последствия моего выбора.
В этот раз в списке две новые позиции:
CMI (CMI) — Производит, продаёт и обслуживает дизельные и газовые двигатели, электрические и гибридные силовые агрегаты и сопутствующие компоненты по всему миру.
Essex Property Trust (ESS) — Инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который приобретает, развивает, реконструирует и управляет многоквартирными жилыми домами на отдельных рынках Западного побережья. Essex владеет 246 многоквартирными домами, в которых 60 000 квартир.
Все акции, которые я отобрал, по моим расчётам должны продолжать выплачивать дивиденды и регулярно их повышать. Мои исследования привели меня к 10 критериям качества фирмы, которые влияют на дальнейшие выплаты. Я процеживаю весь американский рынок, чтобы получить лучших из лучших. Затем отбираю те, где дивидендная доходность в текущий момент продаётся со скидкой.
В итоге я получаю добротный DGI портфель. Он прошёл проверку временем в 4 года и показал, что с него приходит в 2 раза больше дивидендов, чем даёт рынок, а выплаты и стоимость капитала растут в 3 раза быстрее уровня инфляции.
Вклад в американский фондовый рынок доступен жителям РФ, но он несёт дополнительные риски. Тем ни менее, если сосредоточиться на создании такого актива и продумать защиту от рисков, он будет значительно поддерживать ваше благосостояние, а доход с него в перспективе способен полностью покрывать затраты на жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 47-ой отчёт. Я продолжаю ежемесячно подбирать привлекательные дивидендные акции американского рынка. Смысл стратегии прост — инвестировать в компании, которые постоянно платят дивиденды. Держать акции и жить на выплаты.
Американские компании подходят под эту цель лучше других. В США 700 фирм платят дивиденды с постоянным ростом. Дивидендный стрик у некоторых доходит до 60 лет, а стаж непрерывных выплат до 200 лет. Те, кто смогут организовать себе правильный доступ к этому рынку, получают понятный доход и защиту капитала в активах крупнейших корпораций.
Для того чтобы иметь достойный нетрудовой доход, нужно хорошо поработать и вложить немалую разовую сумму в инвестиции или постепенно собрать её самому. Я пошёл по второму пути. Каждый месяц вкладывал по 1000 долларов. Хотя сейчас мне пришлось замедлить темп пополнения, я продолжаю держать акции, реинвестирую выплаты.
В ежемесячном отчёте я отбираю акции на 1000 долларов или около того. В их числе компании, которые сам покупаю. Неважно в какой момент вы присоединились к DGI движению, вы можете использовать эти идеи для начала создания своего портфеля.
Акции, которые я подобрал в январе:
— Essex Property Trust (ESS)
— Mondelez (MDLZ)
— Verizon (VZ)
— Abbott (ABT)
— CMI (CMI)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Union Pacific (UNP)
Каждый раз я добавляю перечисленные акции в портфель и веду учёт на сайте, чтобы вы видели долгосрочные последствия моего выбора.
В этот раз в списке две новые позиции:
CMI (CMI) — Производит, продаёт и обслуживает дизельные и газовые двигатели, электрические и гибридные силовые агрегаты и сопутствующие компоненты по всему миру.
Essex Property Trust (ESS) — Инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который приобретает, развивает, реконструирует и управляет многоквартирными жилыми домами на отдельных рынках Западного побережья. Essex владеет 246 многоквартирными домами, в которых 60 000 квартир.
Все акции, которые я отобрал, по моим расчётам должны продолжать выплачивать дивиденды и регулярно их повышать. Мои исследования привели меня к 10 критериям качества фирмы, которые влияют на дальнейшие выплаты. Я процеживаю весь американский рынок, чтобы получить лучших из лучших. Затем отбираю те, где дивидендная доходность в текущий момент продаётся со скидкой.
В итоге я получаю добротный DGI портфель. Он прошёл проверку временем в 4 года и показал, что с него приходит в 2 раза больше дивидендов, чем даёт рынок, а выплаты и стоимость капитала растут в 3 раза быстрее уровня инфляции.
Вклад в американский фондовый рынок доступен жителям РФ, но он несёт дополнительные риски. Тем ни менее, если сосредоточиться на создании такого актива и продумать защиту от рисков, он будет значительно поддерживать ваше благосостояние, а доход с него в перспективе способен полностью покрывать затраты на жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Как покупать американские акции
На мои ежемесячные отчёты по портфелю продолжают приходить удивлённые вопросы: «Как вы покупаете зарубежные акции, когда кругом всё запрещено?»
Нет, не запрещено. Стало сложнее, но вы можете оставаться в зарубежных акциях и получать дивиденды. Вопрос в рисках.
Давайте разберёмся вместе. Я приглашаю на онлайн встречу «Как покупать американские акции».
21 февраля в 19:00 мск.
Сделаем две вещи:
— Пройдёмся по всем вариантам покупки зарубежных акций.
— Я поделюсь историями, как люди защищаются от рисков блокировки.
Инвесторы, кому есть что терять, выбрали для себя решения. Они присылают мне схемы работы и находки в личку. Я оказался на информационном перекрёстке, через который проходит и оседает опыт десятков людей. Глупо хранить то, что может пригодиться другим. Я собрал разрешения анонимно поделиться их знаниями.
Вебинар будет полезен четырём группам людей:
1) Вы планируете жить в России, но хотите хранить часть денег в зарубежных дивидендных акциях. Вам нужна схема с наименьшим риском блокировок.
2) Вы находитесь в России, но планируете когда-нибудь переезжать за рубеж. Вам нужна схема, которая гибко позволит сохранить доступ к активам из других стран.
3) Вам просто интересно узнать главную информацию, как сейчас обстоят дела. Как инвестируют в зарубежные рынки и получают дивиденды инвесторы РФ.
4) Вам хочется со мной пообщаться. Задать вопрос на какую-то стороннюю тему. Я оставлю время, чтобы поговорить с чатом.
Вебинар бесплатный. Пройдёт один раз.
Чтобы попасть на вебинар, перейдите в бот и нажмите "запустить". Бот вас запомнит. Через бот я пришлю ссылку на встречу. Также через него напомню накануне, чтобы вы не забыли.
Запись встречи будет. Чтобы её получить, тоже запускайте бота и ждите сообщение с записью.
Ссылка на бота: Записаться на вебинар
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
На мои ежемесячные отчёты по портфелю продолжают приходить удивлённые вопросы: «Как вы покупаете зарубежные акции, когда кругом всё запрещено?»
Нет, не запрещено. Стало сложнее, но вы можете оставаться в зарубежных акциях и получать дивиденды. Вопрос в рисках.
Давайте разберёмся вместе. Я приглашаю на онлайн встречу «Как покупать американские акции».
21 февраля в 19:00 мск.
Сделаем две вещи:
— Пройдёмся по всем вариантам покупки зарубежных акций.
— Я поделюсь историями, как люди защищаются от рисков блокировки.
Инвесторы, кому есть что терять, выбрали для себя решения. Они присылают мне схемы работы и находки в личку. Я оказался на информационном перекрёстке, через который проходит и оседает опыт десятков людей. Глупо хранить то, что может пригодиться другим. Я собрал разрешения анонимно поделиться их знаниями.
Вебинар будет полезен четырём группам людей:
1) Вы планируете жить в России, но хотите хранить часть денег в зарубежных дивидендных акциях. Вам нужна схема с наименьшим риском блокировок.
2) Вы находитесь в России, но планируете когда-нибудь переезжать за рубеж. Вам нужна схема, которая гибко позволит сохранить доступ к активам из других стран.
3) Вам просто интересно узнать главную информацию, как сейчас обстоят дела. Как инвестируют в зарубежные рынки и получают дивиденды инвесторы РФ.
4) Вам хочется со мной пообщаться. Задать вопрос на какую-то стороннюю тему. Я оставлю время, чтобы поговорить с чатом.
Вебинар бесплатный. Пройдёт один раз.
Чтобы попасть на вебинар, перейдите в бот и нажмите "запустить". Бот вас запомнит. Через бот я пришлю ссылку на встречу. Также через него напомню накануне, чтобы вы не забыли.
Запись встречи будет. Чтобы её получить, тоже запускайте бота и ждите сообщение с записью.
Ссылка на бота: Записаться на вебинар
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Цитаты Питера Линча
Если меня спросят, кого из современников, кроме Баффетта, я могу назвать инвестиционным гением. В первых рядах будет Питер Линч.
Он отбирал единичные акции. Был портфельным управляющим Magellan Fund Fidelity в течение 13 лет. Начал с активами в 20 миллионов долларов и достиг 14 миллиардов, что превратило Magellan в самый крупный фонд в мире. Его ежегодная доходность была 29,2 процентов.
Линч написал три бестселлера по инвестированию: One Up on Wall Street, Beating the Street и Learn to Earn: A Beginner's Guide to the Basics of Investing. Месяц назад ему исполнилось 79 лет. Это хороший повод вспомнить его лучшие цитаты:
1) Покупаете акции бизнеса, которым сможет управлять любой идиот, потому что рано или поздно это произойдёт.
2) Продавать успешные акции и удерживать отстающих — всё равно что срезать цветы и поливать сорняки.
3) Когда вы продаёте из-за отчаяния, вы всегда продаёте дёшево.
4) Коррекция — это мягкое название быстрой потери больших денег.
5) Типичный крупный победитель в моём портфеле — это акция, которой нужно от трёх до десяти и более лет, чтобы разыграться.
6) Один из ключей к успешному инвестированию: сосредоточьтесь на компаниях, а не на акциях.
7) Инвестируйте в простые компании, которые кажутся скучными, приземлёнными и не пользуются популярностью на Уолл-стрит.
8) Я всегда ищу отличные компании в паршивых отраслях. Крупная отрасль, которая быстро растёт, например, компьютеры или медицинские технологии, привлекает слишком много внимания и слишком много конкурентов.
9) Если вы инвестируете $1 000 в акции, всё, что вы можете потерять, — это $1000. Но со временем вы сможете заработать 10 000 или даже 50 000, если проявите терпение.
10) Никто не может предсказать процентные ставки, будущее направление экономики или фондового рынка. Отбросьте все подобные прогнозы и сосредоточьтесь на том, что происходит внутри компаний, в которые вы инвестировали.
11) Если вы тратите 13 минут в год на обзоры по экономике, вы теряете впустую 10 минут.
12) Инвесторы, которые пытаются защититься от падений, перекладывают акции и в итоге теряют гораздо больше денег, чем потеряли бы от самого падения.
13) Акции — это не лотерейные билеты. За каждой акцией стоит компания. Узнайте, что он делает. Если дела у компании идут хорошо, со временем и акции пойдут вверх.
14) Если вам нравятся продукты или услуги фирмы, лучше купить её акции.
15) Люди осторожны, когда покупают дом, холодильник или машину. Они будут искать часами, чтобы сэкономить сто долларов на авиабилете. Но потом ставят $ 10 000 на какую-нибудь безумную идею, которую услышали в автобусе. Это не инвестирование.
16) За последние три десятилетия на фондовом рынке доминировала группа профессиональных инвесторов. Это облегчает жизнь инвестору-любителю. Вы можете победить рынок, игнорируя авторитеты и людей, кто идёт за ними как стадо.
17) Владеть акциями — это как иметь детей: не заводите большее, чем сможете уследить.
18) Если вы не можете найти компании, которые считаете привлекательными, положите лучше деньги в банк, пока не найдёте кого купить.
19) Во время золотой лихорадки большинство шахтёров потеряли деньги, но люди, которые продавали им кирки, лопаты, палатки и синие джинсы, получили неплохую прибыль.
20) Прибыль корпораций выросла в пятьдесят пять раз со времён Второй мировой войны, а фондовый рынок в шестьдесят раз. Четыре войны, девять рецессий, восемь президентов и один импичмент ничего не изменили.
21) Если вы можете следить только за одним показателем, следите за прибылью компании.
22) Инвестирование в акции — это искусство, а не наука. Люди, обученные жёсткой количественной оценке, имеют большой недостаток.
23) Всю математику, которая вам нужна на фондовом рынке, вы получите до четвёртого класса в школе.
24) Мои самые большие ошибки заключались в том, что я продавал слишком рано.
25) Я не знаю никого, кто сказал бы на смертном одре: «Как бы я хотел проводить больше времени в офисе».
26) Акции не знают, что вы ими владеете.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Если меня спросят, кого из современников, кроме Баффетта, я могу назвать инвестиционным гением. В первых рядах будет Питер Линч.
Он отбирал единичные акции. Был портфельным управляющим Magellan Fund Fidelity в течение 13 лет. Начал с активами в 20 миллионов долларов и достиг 14 миллиардов, что превратило Magellan в самый крупный фонд в мире. Его ежегодная доходность была 29,2 процентов.
Линч написал три бестселлера по инвестированию: One Up on Wall Street, Beating the Street и Learn to Earn: A Beginner's Guide to the Basics of Investing. Месяц назад ему исполнилось 79 лет. Это хороший повод вспомнить его лучшие цитаты:
1) Покупаете акции бизнеса, которым сможет управлять любой идиот, потому что рано или поздно это произойдёт.
2) Продавать успешные акции и удерживать отстающих — всё равно что срезать цветы и поливать сорняки.
3) Когда вы продаёте из-за отчаяния, вы всегда продаёте дёшево.
4) Коррекция — это мягкое название быстрой потери больших денег.
5) Типичный крупный победитель в моём портфеле — это акция, которой нужно от трёх до десяти и более лет, чтобы разыграться.
6) Один из ключей к успешному инвестированию: сосредоточьтесь на компаниях, а не на акциях.
7) Инвестируйте в простые компании, которые кажутся скучными, приземлёнными и не пользуются популярностью на Уолл-стрит.
8) Я всегда ищу отличные компании в паршивых отраслях. Крупная отрасль, которая быстро растёт, например, компьютеры или медицинские технологии, привлекает слишком много внимания и слишком много конкурентов.
9) Если вы инвестируете $1 000 в акции, всё, что вы можете потерять, — это $1000. Но со временем вы сможете заработать 10 000 или даже 50 000, если проявите терпение.
10) Никто не может предсказать процентные ставки, будущее направление экономики или фондового рынка. Отбросьте все подобные прогнозы и сосредоточьтесь на том, что происходит внутри компаний, в которые вы инвестировали.
11) Если вы тратите 13 минут в год на обзоры по экономике, вы теряете впустую 10 минут.
12) Инвесторы, которые пытаются защититься от падений, перекладывают акции и в итоге теряют гораздо больше денег, чем потеряли бы от самого падения.
13) Акции — это не лотерейные билеты. За каждой акцией стоит компания. Узнайте, что он делает. Если дела у компании идут хорошо, со временем и акции пойдут вверх.
14) Если вам нравятся продукты или услуги фирмы, лучше купить её акции.
15) Люди осторожны, когда покупают дом, холодильник или машину. Они будут искать часами, чтобы сэкономить сто долларов на авиабилете. Но потом ставят $ 10 000 на какую-нибудь безумную идею, которую услышали в автобусе. Это не инвестирование.
16) За последние три десятилетия на фондовом рынке доминировала группа профессиональных инвесторов. Это облегчает жизнь инвестору-любителю. Вы можете победить рынок, игнорируя авторитеты и людей, кто идёт за ними как стадо.
17) Владеть акциями — это как иметь детей: не заводите большее, чем сможете уследить.
18) Если вы не можете найти компании, которые считаете привлекательными, положите лучше деньги в банк, пока не найдёте кого купить.
19) Во время золотой лихорадки большинство шахтёров потеряли деньги, но люди, которые продавали им кирки, лопаты, палатки и синие джинсы, получили неплохую прибыль.
20) Прибыль корпораций выросла в пятьдесят пять раз со времён Второй мировой войны, а фондовый рынок в шестьдесят раз. Четыре войны, девять рецессий, восемь президентов и один импичмент ничего не изменили.
21) Если вы можете следить только за одним показателем, следите за прибылью компании.
22) Инвестирование в акции — это искусство, а не наука. Люди, обученные жёсткой количественной оценке, имеют большой недостаток.
23) Всю математику, которая вам нужна на фондовом рынке, вы получите до четвёртого класса в школе.
24) Мои самые большие ошибки заключались в том, что я продавал слишком рано.
25) Я не знаю никого, кто сказал бы на смертном одре: «Как бы я хотел проводить больше времени в офисе».
26) Акции не знают, что вы ими владеете.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
План B
За четыре года публичного инвестирования я скопил в дивидендном портфеле более 50 000 долларов. Причём 25% из них я не вкладывал, а получил за счёт роста стоимости акций.
Если бы мне сказали четыре года назад: "переведи 50 000 долларов на фондовый рынок", — я бы никогда не начал, потому что 50 000 кажется значительной суммой. Я бы разочаровался и сдался. Но сейчас у меня есть эти деньги, потому что я выбрал особый метод.
Успешные инвесторы разбивают цель на небольшие, управляемые шаги. Они знают, что Баффетт не за один день стал миллиардером. Другими словами, регулярно откладывая, инвестируя и терпеливо удерживая акции, я смог скопить сумму, которая раньше казалась нереальной.
Я до сих пор сидел бы с нулём, если поставил цель стартовать с полсотни тысяч долларов. Не то чтобы это было невозможно, я помогал входить на рынок людям, у кого был первый взнос в 5-10 раз больше. Они молодцы. Но у меня никогда не получалось сидеть на деньгах. Поэтому я себя обхитрил. Не стал строить стену, а создал привычку ежемесячно класть небольшой кирпичик. И вот уже часть стены готова.
Как дивидендный инвестор, я измеряю успех размером ежегодной/ежемесячной ренты. Сейчас она $1 500 в год. Это хороший результат, с учётом, что мне не нужно больше ничего делать, чтобы получать этот доход. Я создал собственную пенсию в 35 лет. К тому же я прошёл самый сложный этап в инвестировании. Но это не всё.
У меня также появилось $50 000. Это дополнительный ресурс, который расширяет мои возможности. Эти запасы не подвержены инфляции. Я могу держать их десятилетиями, а могу моментально использовать.
Достоинство акций в их ликвидности. Вы можете в любой рабочий день обменять их за пару минут на реальные деньги и на следующее утро получить их на банковский счёт. Возможность продать акции я называю планом B.
План B — это план на случай, если что-то пойдет не так как хотелось. Если план А (получать ренту дивидендами) не устраивает, вы запускаете план B и достаёте вложенные деньги, сохраняя капитал.
Если вы сели в самолёт, то вы не можете выйти на полпути. Но если вы купили билет на поезд, просто сядьте рядом со стоп-краном, тогда вы остановите состав, когда вам что-то не понравится. Акции – это место со стоп-краном. Если когда-либо я буду нуждаться в деньгах, я буду знать, что они у меня есть.
План B не означает, что я заранее закладываю поражение или то, что я обязан его использовать. Пока моя цель остаётся мне важна, я буду следовать выбранному пути. Но я не защищён от «риска поумнеть». В процессе жизни я наблюдал метаморфозы, когда в итоге оказывался в другом месте и с другими мыслями, чем планировал изначально. Я также не защищён от изменчивости мира.
Создавать план B — значит быть честным с собой. Это значит признавать право на ошибку, право на перемены. В конечном счёте план B даёт мне больше вариантов действий, а значит лучше защищает накопления. Когда есть план B, я увереннее чувствую себя в плане А. Именно наличие плана B помогло мне стартовать и набрать 50 000 долларов.
Незаметно, увлекаясь дивидендами, вы попутно собираете капитал. Если вы разочаруетесь в акциях или захотите использовать накопления по другому не переживайте, вы сможете это сделать, потому что у нас есть план B.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
За четыре года публичного инвестирования я скопил в дивидендном портфеле более 50 000 долларов. Причём 25% из них я не вкладывал, а получил за счёт роста стоимости акций.
Если бы мне сказали четыре года назад: "переведи 50 000 долларов на фондовый рынок", — я бы никогда не начал, потому что 50 000 кажется значительной суммой. Я бы разочаровался и сдался. Но сейчас у меня есть эти деньги, потому что я выбрал особый метод.
Успешные инвесторы разбивают цель на небольшие, управляемые шаги. Они знают, что Баффетт не за один день стал миллиардером. Другими словами, регулярно откладывая, инвестируя и терпеливо удерживая акции, я смог скопить сумму, которая раньше казалась нереальной.
Я до сих пор сидел бы с нулём, если поставил цель стартовать с полсотни тысяч долларов. Не то чтобы это было невозможно, я помогал входить на рынок людям, у кого был первый взнос в 5-10 раз больше. Они молодцы. Но у меня никогда не получалось сидеть на деньгах. Поэтому я себя обхитрил. Не стал строить стену, а создал привычку ежемесячно класть небольшой кирпичик. И вот уже часть стены готова.
Как дивидендный инвестор, я измеряю успех размером ежегодной/ежемесячной ренты. Сейчас она $1 500 в год. Это хороший результат, с учётом, что мне не нужно больше ничего делать, чтобы получать этот доход. Я создал собственную пенсию в 35 лет. К тому же я прошёл самый сложный этап в инвестировании. Но это не всё.
У меня также появилось $50 000. Это дополнительный ресурс, который расширяет мои возможности. Эти запасы не подвержены инфляции. Я могу держать их десятилетиями, а могу моментально использовать.
Достоинство акций в их ликвидности. Вы можете в любой рабочий день обменять их за пару минут на реальные деньги и на следующее утро получить их на банковский счёт. Возможность продать акции я называю планом B.
План B — это план на случай, если что-то пойдет не так как хотелось. Если план А (получать ренту дивидендами) не устраивает, вы запускаете план B и достаёте вложенные деньги, сохраняя капитал.
Если вы сели в самолёт, то вы не можете выйти на полпути. Но если вы купили билет на поезд, просто сядьте рядом со стоп-краном, тогда вы остановите состав, когда вам что-то не понравится. Акции – это место со стоп-краном. Если когда-либо я буду нуждаться в деньгах, я буду знать, что они у меня есть.
План B не означает, что я заранее закладываю поражение или то, что я обязан его использовать. Пока моя цель остаётся мне важна, я буду следовать выбранному пути. Но я не защищён от «риска поумнеть». В процессе жизни я наблюдал метаморфозы, когда в итоге оказывался в другом месте и с другими мыслями, чем планировал изначально. Я также не защищён от изменчивости мира.
Создавать план B — значит быть честным с собой. Это значит признавать право на ошибку, право на перемены. В конечном счёте план B даёт мне больше вариантов действий, а значит лучше защищает накопления. Когда есть план B, я увереннее чувствую себя в плане А. Именно наличие плана B помогло мне стартовать и набрать 50 000 долларов.
Незаметно, увлекаясь дивидендами, вы попутно собираете капитал. Если вы разочаруетесь в акциях или захотите использовать накопления по другому не переживайте, вы сможете это сделать, потому что у нас есть план B.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Налоги для дивидендного инвестора 2023
Приближается срок сдачи налоговой декларации за 2022 год. По законам РФ, если не отчитываться о зарубежных активах штрафы от 1 000 рублей до суммы всей стоимости активов. Я веду инвестиции легально и рекомендую инвесторам знать и соблюдать законы своих стран. Поэтому проведу вебинар:
«Налоги для дивидендного инвестора 2023»
Среда (1 марта) 19:00 мск
Вебинар в формате мастер-класса. У нас будет доброволец, которому мы в прямом эфире заполним налоговую декларацию. Будет демонстрация экрана.
Будем заполнять декларацию полуавтоматически. В моём портфеле 350 начислений дивидендов за 2022 год. Раньше схожий объём вносил вручную два дня. Рука болела кнопки нажимать. Сейчас пользуюсь бесплатным сервисом. Он занёс за 5 секунд все 350 записей. Красота. На встрече покажу.
В рамках вебинара рассмотрим:
1) Как отчитываться о дивидендах и продажах у Interactive Brokers
2) Как отчитываться о движении денежных средств
3) Как оформлять налоговый вычет на примере возврата за ИИС
4) Как отчитываться о зарубежных дивидендах у брокеров РФ.
Отчитываться по дивидендам зарубежных компаний нужно самим в любом случае. Независимо от того какой у вас брокер местный или зарубежный.
Многие не знают, но за дивиденды зарубежных компаний, брокеры РФ не отчитываются. Они отчитываются только за продажи зарубежных акций и за дивиденды/продажи доли российских компаний. Поэтому за дивиденды зарубежных компаний инвестор должен отчитаться сам. Тот, кто это не делает, закладывает себе свинью на будущее.
Чего не будет на вебинаре:
Во-первых, это вебинар по налогами РФ. Другие страны не смотрим.
Во-вторых, налоги — многогранная тема: разнообразные вычеты и типы доходов в разных комбинациях плодят тону деталей. Мы не будем смотреть все вариации. Мы будем решать задачу конкретного человека, и на его примере пройдём весь путь.
Тем не менее будет возможность задать вопросы по вашей ситуации налоговому консультанту и получить профессиональные ответы.
Вместе со мной встречу проведёт лицензированный финансовый консультант Сергей Наумов. Его сайт: https://sergeynaumov.com/
Как попасть на вебинар:
Вариант 1: Вебинар проходит для премиального чата. Если вы уже там, то и так всё знаете.
Вариант 2: Если вы что-либо у меня покупали, от 5 000 руб, то я даю доступ в премиальный чат бонусом. Напишите на @Roman_ROI, что и когда покупали.
Вариант 3: Оформите доступ на премиальные материалы на любой период. Это даст пожизненный пропуск в премиальный чат.
Этой встречей я планирую закрыть все вопросы по налогам перед государством. Разберёмся и выполним необходимый минимум, чтобы больше не отвлекаться на эти технические детали. Постов с напоминаниями не будет. Вебинар провожу раз в году.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Приближается срок сдачи налоговой декларации за 2022 год. По законам РФ, если не отчитываться о зарубежных активах штрафы от 1 000 рублей до суммы всей стоимости активов. Я веду инвестиции легально и рекомендую инвесторам знать и соблюдать законы своих стран. Поэтому проведу вебинар:
«Налоги для дивидендного инвестора 2023»
Среда (1 марта) 19:00 мск
Вебинар в формате мастер-класса. У нас будет доброволец, которому мы в прямом эфире заполним налоговую декларацию. Будет демонстрация экрана.
Будем заполнять декларацию полуавтоматически. В моём портфеле 350 начислений дивидендов за 2022 год. Раньше схожий объём вносил вручную два дня. Рука болела кнопки нажимать. Сейчас пользуюсь бесплатным сервисом. Он занёс за 5 секунд все 350 записей. Красота. На встрече покажу.
В рамках вебинара рассмотрим:
1) Как отчитываться о дивидендах и продажах у Interactive Brokers
2) Как отчитываться о движении денежных средств
3) Как оформлять налоговый вычет на примере возврата за ИИС
4) Как отчитываться о зарубежных дивидендах у брокеров РФ.
Отчитываться по дивидендам зарубежных компаний нужно самим в любом случае. Независимо от того какой у вас брокер местный или зарубежный.
Многие не знают, но за дивиденды зарубежных компаний, брокеры РФ не отчитываются. Они отчитываются только за продажи зарубежных акций и за дивиденды/продажи доли российских компаний. Поэтому за дивиденды зарубежных компаний инвестор должен отчитаться сам. Тот, кто это не делает, закладывает себе свинью на будущее.
Чего не будет на вебинаре:
Во-первых, это вебинар по налогами РФ. Другие страны не смотрим.
Во-вторых, налоги — многогранная тема: разнообразные вычеты и типы доходов в разных комбинациях плодят тону деталей. Мы не будем смотреть все вариации. Мы будем решать задачу конкретного человека, и на его примере пройдём весь путь.
Тем не менее будет возможность задать вопросы по вашей ситуации налоговому консультанту и получить профессиональные ответы.
Вместе со мной встречу проведёт лицензированный финансовый консультант Сергей Наумов. Его сайт: https://sergeynaumov.com/
Как попасть на вебинар:
Вариант 1: Вебинар проходит для премиального чата. Если вы уже там, то и так всё знаете.
Вариант 2: Если вы что-либо у меня покупали, от 5 000 руб, то я даю доступ в премиальный чат бонусом. Напишите на @Roman_ROI, что и когда покупали.
Вариант 3: Оформите доступ на премиальные материалы на любой период. Это даст пожизненный пропуск в премиальный чат.
Этой встречей я планирую закрыть все вопросы по налогам перед государством. Разберёмся и выполним необходимый минимум, чтобы больше не отвлекаться на эти технические детали. Постов с напоминаниями не будет. Вебинар провожу раз в году.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Высокие и долгие дивиденды
Я собрал подборку из компаний американского рынка с самым высоким дивидендным доходом. Отсортировал весь рынок и взял первые пять записей.
Каждая акция прогнозирует вам прибыль в валюте более 8% годовых.
Но прогнозировать — не значит получить. Чтобы увеличить шанс выплат, я добавил ещё одно условие. Компания должна не менее 10 лет в прошлом ежегодно повышать дивиденды. Это значит она входит в вселенную DGI инвестирования. История устойчивых выплат добавляет надежду на будущие дивиденды. По крайней мере, руководство компании показывает, что будет стремиться сохранить выплаты.
Вот эта пятёрка:
1) Medical Properties Trust (MPW) Одна из крупнейших компаний в мире, которая сдаёт недвижимость в аренду больницам. Работает с 400 учреждениями.
2) Arbor Realty Trust (ABR) Один из самых диверсифицированных ипотечных REIT.
3) MPLX (MPLX) Компания занимается сбором, переработкой и транспортировкой природного газа.
4) CTO Realty (CTO) Компания сдаёт в аренду недвижимость Флориды площадью около 2,4 миллиона квадратных футов.
5) Altria (MO) Британский продавец табачных изделий и импортёр сигар.
Несмотря на 10 летний стаж, все компании попадают в более рискованную часть рынка, чем я привык выбирать для своих покупок.
Компании с максимальным дивидендным доходом чаще других сокращают выплаты. Если это не произойдёт, вы получите дивидендами в 6-9 раз больше, чем от другой среднестатистической американской акции.
Даже если случится сокращение, доход, вероятнее всего, останется выше рынка, потому что первые 4 акции из списка попадают под закон об обязательных выплатах акционерам не менее 90% прибыли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Я собрал подборку из компаний американского рынка с самым высоким дивидендным доходом. Отсортировал весь рынок и взял первые пять записей.
Каждая акция прогнозирует вам прибыль в валюте более 8% годовых.
Но прогнозировать — не значит получить. Чтобы увеличить шанс выплат, я добавил ещё одно условие. Компания должна не менее 10 лет в прошлом ежегодно повышать дивиденды. Это значит она входит в вселенную DGI инвестирования. История устойчивых выплат добавляет надежду на будущие дивиденды. По крайней мере, руководство компании показывает, что будет стремиться сохранить выплаты.
Вот эта пятёрка:
1) Medical Properties Trust (MPW) Одна из крупнейших компаний в мире, которая сдаёт недвижимость в аренду больницам. Работает с 400 учреждениями.
2) Arbor Realty Trust (ABR) Один из самых диверсифицированных ипотечных REIT.
3) MPLX (MPLX) Компания занимается сбором, переработкой и транспортировкой природного газа.
4) CTO Realty (CTO) Компания сдаёт в аренду недвижимость Флориды площадью около 2,4 миллиона квадратных футов.
5) Altria (MO) Британский продавец табачных изделий и импортёр сигар.
Несмотря на 10 летний стаж, все компании попадают в более рискованную часть рынка, чем я привык выбирать для своих покупок.
Компании с максимальным дивидендным доходом чаще других сокращают выплаты. Если это не произойдёт, вы получите дивидендами в 6-9 раз больше, чем от другой среднестатистической американской акции.
Даже если случится сокращение, доход, вероятнее всего, останется выше рынка, потому что первые 4 акции из списка попадают под закон об обязательных выплатах акционерам не менее 90% прибыли.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Обзор DGI акций на март 2023
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 708 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
1) Новые в списке:
Essent Group (ESNT),
Hawaiian Electric Industries (HE),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Postal Realty Trust (PSTL),
Victory Capital (VCTR)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличили выплаты на 13.16%
Ameren (AEE) 6.78%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 15.79%
Assured Guaranty (AGO) 12.00%
Albemarle (ALB) 1.27%
ALLETE (ALE) 4.23%
The Allstate (ALL) 4.71%
Allegion (ALLE) 9.76%
AMERISAFE (AMSF) 9.68%
Auburn National Bancorporation (AUBN) 1.89%
Avista (AVA) 4.55%
Booz Allen Hamilton (BAH) 9.30%
Brunswick (BC) 9.59%
Brookfield Renewable (BEP) 5.47%
Brookfield Infrastructure (BIP) 6.25%
Bank of Botetourt (BORT) 4.05%
BWX Technologies (BWXT) 4.55%
Commerce Bancshares (CBSH) 1.89%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.88%
Cogent Communications (CCOI) 1.09%
C&F Financial (CFFI) 4.76%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.56%
Church & Dwight (CHD) 3.81%
CME Group (CME) 10.00%
CMS Energy (CMS) 5.98%
CNA Financial (CNA 5.00%
Cohen & Steers (CNS) 3.64%
Camden Property Trust (CPT) 6.38%
Cisco Systems (CSCO) 2.63%
CSG Systems (CSGS) 5.66%
Capital Southwest (CSWC) 1.92%
CSX (CSX) 10.00%
Coterra Energy (CTRA) 33.33%
Quest Diagnostics (DGX) 7.58%
Danaher (DHR) 8.00%
Amdocs (DOX) 10.13%
Domino’s Pizza (DPZ) 10.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 9.15%
Equinix (EQIX) 10.00%
Eversource Energy (ES) 5.88%
Essex Property (ESS) 5.00%
Eaton Corporation (ETN) 6.17%
Evans Bancorp (EVBN) 3.13%
Exponent (EXPO) 8.33%
Extra Space Storage (EXR) 8.00%
Diamondback Energy (FANG) 6.67%
First BanCorp (FBP) 16.67%
Financial Institutions (FISI) 3.45%
Comfort Systems USA (FIX) 16.67%
First Industrial Realty Trust (FR) 8.47%
FirstService (FSV) 11.11%
First National (FXNC) 7.14%
Genpact (G) 10.00%
Global (GIC) 11.11%
Gilead Sciences (GILD) 2.74%
Globe Life (GL) 8.43%
Corning (GLW) 3.70%
Genuine Parts (GPC) 6.15%
Home Depot (HD) 10.00%
Humana (HUM) 12.38%
Hawkins (HWKN) 7.14%
Independent Bank (IBCP) 4.55%
International Bancshares (IBOC) 5.00%
Intercontinental Exchange (ICE) 10.53%
Interpublic Group of Companies (IPG) 6.90%
ITT (ITT) 9.85%
Jack Henry & Associates (JKHY) 6.12%
Kforce (KFRC) 20.00%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.69%
The Coca-Cola (KO) 4.55%
L3Harris (LHX) 1.79%
Linde (LIN) 8.97%
LeMaitre Vascular (LMAT) 12.00%
Louisiana-Pacific (LPX) 9.09%
Masco (MAS) 1.79%
Merchants (MBIN) 14.29%
Microchip (MCHP) 9.15%
Moody’s (MCO) 10.00%
Manulife (MFC) 10.20%
Magna (MGA) 2.22%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.20%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 33.33%
Midland States (MSBI) 3.45%
M&T Bank (MTB) 8.33%
NextEra Energy (NEE) 10.00%
EnPro (NPO) 3.57%
Northrim (NRIM) 20.00%
Nu Skin Enterprises (NUS) 1.30%
NorthWestern (NWE) 1.59%
Realty Income (O) 2.41%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 33.33%
Universal Display (OLED) 16.67%
Old Republic International (ORI) 6.52%
Oshkosh (OSK) 10.81%
Otter Tail (OTTR) 6.06%
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK) 5.56%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.56%
Polaris (PII) 1.56%
Prologis (PLD) 10.13%
Douglas Dynamics (PLOW) 1.72%
Power Integrations (POWI) 5.56%
Perrigo (PRGO) 5.00%
Primerica (PRI) 18.18%
Prudential Financial (PRU) 4.17%
Phillips 66 (PSX) 8.25%
Restaurant Brands (QSR) 1.85%
Rexford Industrial Realty (REXR) 20.63%
Robert Half (RHI) 11.63%
RenaissanceRe (RNR) 2.70%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 14.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.94%
Sherwin-Williams (SHW) 0.83%
Silgan Holdings (SLGN) 12.50%
Schneider National (SNDR) 12.50%
Steel Dynamics (STLD) 25.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.78%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 16.67%
Texas Pacific Land (TPL) 8.33%
Thomson Reuters (TRI) 10.11%
T. Rowe Price (TROW) 1.67%
Tractor Supply (TSCO) 11.96%
United Bancorp (UBCP) 1.56%
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 708 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,7 лет.
1) Новые в списке:
Essent Group (ESNT),
Hawaiian Electric Industries (HE),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Postal Realty Trust (PSTL),
Victory Capital (VCTR)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличили выплаты на 13.16%
Ameren (AEE) 6.78%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 15.79%
Assured Guaranty (AGO) 12.00%
Albemarle (ALB) 1.27%
ALLETE (ALE) 4.23%
The Allstate (ALL) 4.71%
Allegion (ALLE) 9.76%
AMERISAFE (AMSF) 9.68%
Auburn National Bancorporation (AUBN) 1.89%
Avista (AVA) 4.55%
Booz Allen Hamilton (BAH) 9.30%
Brunswick (BC) 9.59%
Brookfield Renewable (BEP) 5.47%
Brookfield Infrastructure (BIP) 6.25%
Bank of Botetourt (BORT) 4.05%
BWX Technologies (BWXT) 4.55%
Commerce Bancshares (CBSH) 1.89%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.88%
Cogent Communications (CCOI) 1.09%
C&F Financial (CFFI) 4.76%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.56%
Church & Dwight (CHD) 3.81%
CME Group (CME) 10.00%
CMS Energy (CMS) 5.98%
CNA Financial (CNA 5.00%
Cohen & Steers (CNS) 3.64%
Camden Property Trust (CPT) 6.38%
Cisco Systems (CSCO) 2.63%
CSG Systems (CSGS) 5.66%
Capital Southwest (CSWC) 1.92%
CSX (CSX) 10.00%
Coterra Energy (CTRA) 33.33%
Quest Diagnostics (DGX) 7.58%
Danaher (DHR) 8.00%
Amdocs (DOX) 10.13%
Domino’s Pizza (DPZ) 10.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 9.15%
Equinix (EQIX) 10.00%
Eversource Energy (ES) 5.88%
Essex Property (ESS) 5.00%
Eaton Corporation (ETN) 6.17%
Evans Bancorp (EVBN) 3.13%
Exponent (EXPO) 8.33%
Extra Space Storage (EXR) 8.00%
Diamondback Energy (FANG) 6.67%
First BanCorp (FBP) 16.67%
Financial Institutions (FISI) 3.45%
Comfort Systems USA (FIX) 16.67%
First Industrial Realty Trust (FR) 8.47%
FirstService (FSV) 11.11%
First National (FXNC) 7.14%
Genpact (G) 10.00%
Global (GIC) 11.11%
Gilead Sciences (GILD) 2.74%
Globe Life (GL) 8.43%
Corning (GLW) 3.70%
Genuine Parts (GPC) 6.15%
Home Depot (HD) 10.00%
Humana (HUM) 12.38%
Hawkins (HWKN) 7.14%
Independent Bank (IBCP) 4.55%
International Bancshares (IBOC) 5.00%
Intercontinental Exchange (ICE) 10.53%
Interpublic Group of Companies (IPG) 6.90%
ITT (ITT) 9.85%
Jack Henry & Associates (JKHY) 6.12%
Kforce (KFRC) 20.00%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.69%
The Coca-Cola (KO) 4.55%
L3Harris (LHX) 1.79%
Linde (LIN) 8.97%
LeMaitre Vascular (LMAT) 12.00%
Louisiana-Pacific (LPX) 9.09%
Masco (MAS) 1.79%
Merchants (MBIN) 14.29%
Microchip (MCHP) 9.15%
Moody’s (MCO) 10.00%
Manulife (MFC) 10.20%
Magna (MGA) 2.22%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.20%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 33.33%
Midland States (MSBI) 3.45%
M&T Bank (MTB) 8.33%
NextEra Energy (NEE) 10.00%
EnPro (NPO) 3.57%
Northrim (NRIM) 20.00%
Nu Skin Enterprises (NUS) 1.30%
NorthWestern (NWE) 1.59%
Realty Income (O) 2.41%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 33.33%
Universal Display (OLED) 16.67%
Old Republic International (ORI) 6.52%
Oshkosh (OSK) 10.81%
Otter Tail (OTTR) 6.06%
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK) 5.56%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.56%
Polaris (PII) 1.56%
Prologis (PLD) 10.13%
Douglas Dynamics (PLOW) 1.72%
Power Integrations (POWI) 5.56%
Perrigo (PRGO) 5.00%
Primerica (PRI) 18.18%
Prudential Financial (PRU) 4.17%
Phillips 66 (PSX) 8.25%
Restaurant Brands (QSR) 1.85%
Rexford Industrial Realty (REXR) 20.63%
Robert Half (RHI) 11.63%
RenaissanceRe (RNR) 2.70%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 14.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.94%
Sherwin-Williams (SHW) 0.83%
Silgan Holdings (SLGN) 12.50%
Schneider National (SNDR) 12.50%
Steel Dynamics (STLD) 25.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.78%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 16.67%
Texas Pacific Land (TPL) 8.33%
Thomson Reuters (TRI) 10.11%
T. Rowe Price (TROW) 1.67%
Tractor Supply (TSCO) 11.96%
United Bancorp (UBCP) 1.56%
United Community Banks (UCBI) 4.55%
Unity Bancorp (UNTY) 9.09%
Vulcan Materials (VMC) 7.50%
Washington Federal (WAFD) 4.17%
Walker & Dunlop (WD) 5.00%
Waste Management (WM) 7.69%
The Williams (WMB) 5.29%
Walmart (WMT) 1.79%
Willis Towers Watson (WTW) 2.44%
Xcel Energy (XEL) 6.67%
Xylem (XYL) 10.00%
Yum! Brands (YUM) 6.14%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Apartment Income REIT (AIRC)
Arrow Financial (AROW)
Bankwell Financial Group (BWFG)
Central Pacific Financial (CPF)
Independent Bank (IBTX)
Jefferies Financial Group (JEF)
Landmark (LARK)
MVB Financial (MVBF)
National Instruments (NATI)
Sandy Spring (SASR)
Whirlpool (WHR)
West Bancorporation (WTBA).
4) Выбывают из списка:
Healthcare Services Group (HCSG) прекратила выплату дивидендов.
Intel (INTC) сократила дивиденды.
V.F. (VFC) сократила дивиденды.
Farmers Bankshares (FBVA) приобретена Townebank (TOWN).
South Jersey Industries (SJI) приобретена Infrastructure Investments Fund.
STORE Capital (STOR) была приобретена GIC and Oak Street.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Unity Bancorp (UNTY) 9.09%
Vulcan Materials (VMC) 7.50%
Washington Federal (WAFD) 4.17%
Walker & Dunlop (WD) 5.00%
Waste Management (WM) 7.69%
The Williams (WMB) 5.29%
Walmart (WMT) 1.79%
Willis Towers Watson (WTW) 2.44%
Xcel Energy (XEL) 6.67%
Xylem (XYL) 10.00%
Yum! Brands (YUM) 6.14%
3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:
Apartment Income REIT (AIRC)
Arrow Financial (AROW)
Bankwell Financial Group (BWFG)
Central Pacific Financial (CPF)
Independent Bank (IBTX)
Jefferies Financial Group (JEF)
Landmark (LARK)
MVB Financial (MVBF)
National Instruments (NATI)
Sandy Spring (SASR)
Whirlpool (WHR)
West Bancorporation (WTBA).
4) Выбывают из списка:
Healthcare Services Group (HCSG) прекратила выплату дивидендов.
Intel (INTC) сократила дивиденды.
V.F. (VFC) сократила дивиденды.
Farmers Bankshares (FBVA) приобретена Townebank (TOWN).
South Jersey Industries (SJI) приобретена Infrastructure Investments Fund.
STORE Capital (STOR) была приобретена GIC and Oak Street.
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Страховка на фондовом рынке
За неделю мы увидели новости о банкротстве американских банков: Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Хороший повод рассказать, что в США действуют разные государственные программы страхования. В части банков этим занимается организация — FDIC. Она возвращает вклады из банка-банкрота до 250 000 долларов.
На фондовом рынке тоже есть страховка. Этим занимается Security Investor Protection Corporation (SIPC). Если брокер прекратит работу, вам вернут активы или деньги за них. Лимит возмещения SIPC — 500 000 долларов.
Проверить, участвует ли брокер в программе SIPC можно на сайте. Для примера оставляю ссылку на проверку для Interactive Brokers.
Даже если брокер потерпит неудачу, вы не обязательно потеряете акции. Это связано с тем, что активы клиентов в США хранятся отделено от активов брокерской конторы. SIPC сможет вмешаться и передать активы инвестора другому брокеру. Другими словами, инвесторы смогут получить доступ к своим акциям через нового брокера и продолжить инвестиции.
Если брокер мошенничал и вёл активы только на бумаге, SIPC тоже выручит. Она защищает кастодиальную функцию брокера. Это означает, что SIPC восстановит недостающие акции. Если у вас было 100 акций PepsiCo, вы получите обратно все 100.
Предел страхового возмещения в 500 000 долларов работает на каждый отдельный тип учётной записи. Например, если у вас есть брокерский счёт, IRA Roth счёт и корпоративный счёт, и на каждом по 500 000 долларов, и все они у одного брокера, все ваши суммы защищены.
Однако, если у вас есть два обычных счёта у одного брокера, суммарно на миллион, ваша общая защита SIPC останется в размере 500 000 долларов.
Поэтому для крупных сумм полезно иметь счёта у разных брокеров. Это диверсификация на случай, если один брокер потерпит неудачу. Возврат доступа к активам через SIPC потребует некоторое время. На этот период для жизни с ренты подстрахует другой счёт.
SIPC не защищает от всего подряд. Её задача — поддерживать работу финансовых институтов. Если же вы потеряли деньги от падения цен на акции, то это рыночные риски, и от этого SIPC не защитит.
Некоторые брокеры имеют дополнительную страховку сверх лимитов SIPC. Например, Interactive brokers заявляет покрытие до $2 750 000. Я не думаю, что это так же хорошо, как государственная поддержка SIPC. Любая дополнительная страховка через частную фирму нерезиновая. Если слишком много клиентов запросят возврат, страховая компания может быть не в состоянии погасить их сразу. Это закончится банкротством страховой. В случае государственной страховки SIPC всё намного лучше, потому что правительство США теоретически имеет неограниченные ресурсы.
Что касательно реальной практики выплат гражданам РФ, я общался с инвестором, который вкладывал через брокера MF Global. Этот американский брокер обанкротился в 2011 году. Мой друг получил выплаты за счёт продажи активов брокера на этапе ликвидации. Все деньги вернули. То есть сработал другой защитный механизм, ещё до того, как дошло дело до страховки SIPC.
Так работает финансовая защита в странах развитого капитализма. Брокеры и банки там редко банкротятся, но и на этот случай работает система защиты в несколько уровней.
SIPC не смотрит на гражданство. Если вы живёте в РФ, Украине или Казахстане и вкладываете через американского брокера, то вы защищены. Важно расположение брокера, а не ваше.
Если же вы покупаете американские акции через брокера другой страны, то SIPC не сработает. Нужно смотреть местные законы. Так, в Европе вклады на фондовом рынке через европейского брокера защищены до 20 000 евро. В России страхования нет. Если брокер жульничал и обанкротится, деньги государство не вернёт.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
За неделю мы увидели новости о банкротстве американских банков: Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Хороший повод рассказать, что в США действуют разные государственные программы страхования. В части банков этим занимается организация — FDIC. Она возвращает вклады из банка-банкрота до 250 000 долларов.
На фондовом рынке тоже есть страховка. Этим занимается Security Investor Protection Corporation (SIPC). Если брокер прекратит работу, вам вернут активы или деньги за них. Лимит возмещения SIPC — 500 000 долларов.
Проверить, участвует ли брокер в программе SIPC можно на сайте. Для примера оставляю ссылку на проверку для Interactive Brokers.
Даже если брокер потерпит неудачу, вы не обязательно потеряете акции. Это связано с тем, что активы клиентов в США хранятся отделено от активов брокерской конторы. SIPC сможет вмешаться и передать активы инвестора другому брокеру. Другими словами, инвесторы смогут получить доступ к своим акциям через нового брокера и продолжить инвестиции.
Если брокер мошенничал и вёл активы только на бумаге, SIPC тоже выручит. Она защищает кастодиальную функцию брокера. Это означает, что SIPC восстановит недостающие акции. Если у вас было 100 акций PepsiCo, вы получите обратно все 100.
Предел страхового возмещения в 500 000 долларов работает на каждый отдельный тип учётной записи. Например, если у вас есть брокерский счёт, IRA Roth счёт и корпоративный счёт, и на каждом по 500 000 долларов, и все они у одного брокера, все ваши суммы защищены.
Однако, если у вас есть два обычных счёта у одного брокера, суммарно на миллион, ваша общая защита SIPC останется в размере 500 000 долларов.
Поэтому для крупных сумм полезно иметь счёта у разных брокеров. Это диверсификация на случай, если один брокер потерпит неудачу. Возврат доступа к активам через SIPC потребует некоторое время. На этот период для жизни с ренты подстрахует другой счёт.
SIPC не защищает от всего подряд. Её задача — поддерживать работу финансовых институтов. Если же вы потеряли деньги от падения цен на акции, то это рыночные риски, и от этого SIPC не защитит.
Некоторые брокеры имеют дополнительную страховку сверх лимитов SIPC. Например, Interactive brokers заявляет покрытие до $2 750 000. Я не думаю, что это так же хорошо, как государственная поддержка SIPC. Любая дополнительная страховка через частную фирму нерезиновая. Если слишком много клиентов запросят возврат, страховая компания может быть не в состоянии погасить их сразу. Это закончится банкротством страховой. В случае государственной страховки SIPC всё намного лучше, потому что правительство США теоретически имеет неограниченные ресурсы.
Что касательно реальной практики выплат гражданам РФ, я общался с инвестором, который вкладывал через брокера MF Global. Этот американский брокер обанкротился в 2011 году. Мой друг получил выплаты за счёт продажи активов брокера на этапе ликвидации. Все деньги вернули. То есть сработал другой защитный механизм, ещё до того, как дошло дело до страховки SIPC.
Так работает финансовая защита в странах развитого капитализма. Брокеры и банки там редко банкротятся, но и на этот случай работает система защиты в несколько уровней.
SIPC не смотрит на гражданство. Если вы живёте в РФ, Украине или Казахстане и вкладываете через американского брокера, то вы защищены. Важно расположение брокера, а не ваше.
Если же вы покупаете американские акции через брокера другой страны, то SIPC не сработает. Нужно смотреть местные законы. Так, в Европе вклады на фондовом рынке через европейского брокера защищены до 20 000 евро. В России страхования нет. Если брокер жульничал и обанкротится, деньги государство не вернёт.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
