Где срезать путь, чтобы получить 18 месяцев жизни
@WebPulpo: "Роман, а вы не могли бы, в одном из следующих постов, более подробно осветить тему реинвестирования."
Мой ответ:
«Здравствуйте, Pulpo. Вы затронули один из столпов моей стратегии. Каждый раз, когда дивиденды падают на мой брокерский счёт, у меня есть два выбора: вывести деньги (и я так уже делал, когда тестировал вывод средств от брокера), или оставить их для покупки новых акций. Я решил реинвестировать и давайте посмотрим, как это повлияет на итог:
В сентябре я получу дивидендами и отправлю снова в работу 49 $. Звучит немного забавно, ведь купив на них акции, я добавлю всего лишь 12 центов ежемесячного дохода. Но не будем смеяться над математикой. Каждый месяц размер дивидендов растёт. Ближе к концу эксперимента он будет 800-900 $, а это значит, я буду удваивать ежемесячные взносы.
С таким подходом я достигну цель на 18 месяцев быстрее. Речь идёт уже не о деньгах, а о времени. Я продлеваю свою жизнь на 1,5 обеспеченных года. Ведь чем раньше я достигну нужной ренты, тем больше времени проживу в достатке.
Реинвестирование - один из самых легких и эффективных методов ускорения. Чтобы он сработал мне не нужно больше зарабатывать или сильнее урезать свои расходы. Всё что я делаю - я не забираю полученные деньги.
Я хочу, чтобы каждый смог увидеть эту колоссальную силу сложного процента. Следующий пост будет про специальный сайт. Он может по любому ETF фонду или акции показать, в чём разница выводить или реинвестировать дивиденды. Сколько денег можно заработать в одном и другом случае».
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
@WebPulpo: "Роман, а вы не могли бы, в одном из следующих постов, более подробно осветить тему реинвестирования."
Мой ответ:
«Здравствуйте, Pulpo. Вы затронули один из столпов моей стратегии. Каждый раз, когда дивиденды падают на мой брокерский счёт, у меня есть два выбора: вывести деньги (и я так уже делал, когда тестировал вывод средств от брокера), или оставить их для покупки новых акций. Я решил реинвестировать и давайте посмотрим, как это повлияет на итог:
В сентябре я получу дивидендами и отправлю снова в работу 49 $. Звучит немного забавно, ведь купив на них акции, я добавлю всего лишь 12 центов ежемесячного дохода. Но не будем смеяться над математикой. Каждый месяц размер дивидендов растёт. Ближе к концу эксперимента он будет 800-900 $, а это значит, я буду удваивать ежемесячные взносы.
С таким подходом я достигну цель на 18 месяцев быстрее. Речь идёт уже не о деньгах, а о времени. Я продлеваю свою жизнь на 1,5 обеспеченных года. Ведь чем раньше я достигну нужной ренты, тем больше времени проживу в достатке.
Реинвестирование - один из самых легких и эффективных методов ускорения. Чтобы он сработал мне не нужно больше зарабатывать или сильнее урезать свои расходы. Всё что я делаю - я не забираю полученные деньги.
Я хочу, чтобы каждый смог увидеть эту колоссальную силу сложного процента. Следующий пост будет про специальный сайт. Он может по любому ETF фонду или акции показать, в чём разница выводить или реинвестировать дивиденды. Сколько денег можно заработать в одном и другом случае».
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Сервис для анализа реинвестирования дивидендов
Сайт etfreplay.com - кладезь разных графиков и систем анализа рынка. Я хочу рассказать только об одном его уникальном сервисе - Total Return vs Price Return.
Во вчерашнем посте я показал, как правильная работа с дивидендами влияет на доход по моему портфелю. Я не снимаю выплаты, а добавляю к основному вкладу, то есть начинаю докупать новые акции, и запускаю работу сложного процента. На сайте можно увидеть тот же эффект, но уже по любому активу.
Пользоваться сервисом просто:
— Указываем тикер компании или ETF фонда
— Выбираем период
— Нажимаем кнопку «Get Returns»
Осторожно. После просмотра графиков с этого сайта, уже не так-то просто выводить дивиденды с брокерского счёта. Увидев, сколько можно получать в будущем, рука уже не поднимается забирать деньги.
Вот несколько тикеров, с которых можно начать:
Тикер IVV (S&P 500) – он покажет, что за 20 лет, реинвестирование дивидендов почти удваивает доход.
Тикер T (AT&T) – Компания платит большие дивиденды и падает в цене в последние годы. Но за счёт реинвестирования мы получает + 46 % чистой прибыли (пример ниже на слайде).
Тикер AAPL (Apple) – Обратный случай. Фирма начала делать выплаты только 9 лет назад и на её примере видно, насколько незначительны дивиденды в общем доходе для акций роста.
Ссылка на сайт: Total Return vs Price Return
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сайт etfreplay.com - кладезь разных графиков и систем анализа рынка. Я хочу рассказать только об одном его уникальном сервисе - Total Return vs Price Return.
Во вчерашнем посте я показал, как правильная работа с дивидендами влияет на доход по моему портфелю. Я не снимаю выплаты, а добавляю к основному вкладу, то есть начинаю докупать новые акции, и запускаю работу сложного процента. На сайте можно увидеть тот же эффект, но уже по любому активу.
Пользоваться сервисом просто:
— Указываем тикер компании или ETF фонда
— Выбираем период
— Нажимаем кнопку «Get Returns»
Осторожно. После просмотра графиков с этого сайта, уже не так-то просто выводить дивиденды с брокерского счёта. Увидев, сколько можно получать в будущем, рука уже не поднимается забирать деньги.
Вот несколько тикеров, с которых можно начать:
Тикер IVV (S&P 500) – он покажет, что за 20 лет, реинвестирование дивидендов почти удваивает доход.
Тикер T (AT&T) – Компания платит большие дивиденды и падает в цене в последние годы. Но за счёт реинвестирования мы получает + 46 % чистой прибыли (пример ниже на слайде).
Тикер AAPL (Apple) – Обратный случай. Фирма начала делать выплаты только 9 лет назад и на её примере видно, насколько незначительны дивиденды в общем доходе для акций роста.
Ссылка на сайт: Total Return vs Price Return
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Только одна из этих компаний НЕ платит дивиденды. Угадайте, какая?
Anonymous Quiz
69%
Amazon (AMZN)
6%
Microsoft (MSFT)
6%
Intel (INTC)
20%
Apple (AAPL)
Morgan Stanley приобретает Eaton Vance
Компания будет поглощена и перестанет торговаться на бирже. Работая с дивидендными фишками, я видел такие ситуации довольно часто. Этот риск возникает так же регулярно, как и отмена дивидендов. Но на этот раз дело касается эксперимента «1000 $ дивидендами». У меня есть одна акция Eaton (EV) в портфеле, поэтому мне нужно отреагировать. Давайте разбираться.
Я посмотрел, как поступят с текущими акционерами Eaton. Им выдадут:
— 28,25 доллара за акцию наличными
— 0,5833 акций Morgan Stanely за каждую акцию Eaton Vance
— Единовременную специальную выплату дивидендов в размере 4,25 доллара
Список плюшек, как и саму новость о приобретении рынок принял хорошо. Акции EV взлетели на открытии торгов на 50%. Приятно заработать на росте, но я долгосрочный дивидендный инвестор и у меня другая система принятия решений.
Взамен Eaton Vance (EV) я получу акции Morgan Stanley (MS). Я оценил её дивидендную политику и понял, что она не подходит под мои критерии. Владеть ей мне не выгодно. Я продам EV до того, как мне заменят позицию.
Если у вас есть EV, и вы готовы на обмен, советую проверить комиссии брокера. Некоторые брокеры берут деньги за такого рода перестановку акций.
Сделку поглощения завершат во втором квартале 2021 года. Я планирую избавиться от EV до этого срока. Не вижу причин торопиться, так как компания продолжает выплачивать регулярные дивиденды.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Компания будет поглощена и перестанет торговаться на бирже. Работая с дивидендными фишками, я видел такие ситуации довольно часто. Этот риск возникает так же регулярно, как и отмена дивидендов. Но на этот раз дело касается эксперимента «1000 $ дивидендами». У меня есть одна акция Eaton (EV) в портфеле, поэтому мне нужно отреагировать. Давайте разбираться.
Я посмотрел, как поступят с текущими акционерами Eaton. Им выдадут:
— 28,25 доллара за акцию наличными
— 0,5833 акций Morgan Stanely за каждую акцию Eaton Vance
— Единовременную специальную выплату дивидендов в размере 4,25 доллара
Список плюшек, как и саму новость о приобретении рынок принял хорошо. Акции EV взлетели на открытии торгов на 50%. Приятно заработать на росте, но я долгосрочный дивидендный инвестор и у меня другая система принятия решений.
Взамен Eaton Vance (EV) я получу акции Morgan Stanley (MS). Я оценил её дивидендную политику и понял, что она не подходит под мои критерии. Владеть ей мне не выгодно. Я продам EV до того, как мне заменят позицию.
Если у вас есть EV, и вы готовы на обмен, советую проверить комиссии брокера. Некоторые брокеры берут деньги за такого рода перестановку акций.
Сделку поглощения завершат во втором квартале 2021 года. Я планирую избавиться от EV до этого срока. Не вижу причин торопиться, так как компания продолжает выплачивать регулярные дивиденды.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Выбор инвестиционной валюты
Ко всем источникам моего дохода я применяю одно правило: они не должны территориально меня привязывать. Я могу управлять активами, в каком месте я бы не находился.
Я считаю географическую свободу необходимой частью полноценной жизни. И здесь речь не о том, что я стремлюсь покинуть свою страну, как можно скорее. Я хочу, чтобы мой выбор не был ограничен финансами. Моя семья должна жить там, где она сможет раскрыть весь свой потенциал и ощутить полноту и красоту мира. И не важно какая это будет страна, текущая или другая.
Когда я думаю о будущем в категориях планетарного масштаба, я забочусь о том, чтобы у меня были все необходимые ресурсы для такой жизни. Один из них – правильная валюта. В моём кармане должны лежать деньги, которые примут во всем мире. Поэтому я строю инвестиции в активах с долларовым доходом.
Доллар США - по-прежнему остаётся лидирующей мировой валютой по уровню обращения.
— В нём производят большую часть интернациональных платежей.
— В нём держат национальные резервы.
— Его используют в 16 странах как официальную валюту.
— Во всех остальных местах у меня примут его и обменяют на местные банкноты в один заход, без лишних конвертаций.
— Инфляция доллара за последние 10 лет составила всего лишь 1,8% в год.
Получая доход в этой крепкой, общепризнанной валюте, я чувствую надёжность и правоту выбора.
«1000 $ дивидендами» для меня не просто бизнес проект, это часть личной финансовой системы. Валютный дивидендный доход подходит под моё видение будущего. Я представляю в голове желаемый образ жизни и двигаюсь к нему. То есть выбор актива и способа инвестирования я подчиняю своим долгосрочным планам. Когда я знаю, что мне надо, тогда прозрачнее и яснее становится путь. Через дивидендное инвестирование я оживляю свою финальную картину мира, которая должна стать моей реальной жизнью.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Ко всем источникам моего дохода я применяю одно правило: они не должны территориально меня привязывать. Я могу управлять активами, в каком месте я бы не находился.
Я считаю географическую свободу необходимой частью полноценной жизни. И здесь речь не о том, что я стремлюсь покинуть свою страну, как можно скорее. Я хочу, чтобы мой выбор не был ограничен финансами. Моя семья должна жить там, где она сможет раскрыть весь свой потенциал и ощутить полноту и красоту мира. И не важно какая это будет страна, текущая или другая.
Когда я думаю о будущем в категориях планетарного масштаба, я забочусь о том, чтобы у меня были все необходимые ресурсы для такой жизни. Один из них – правильная валюта. В моём кармане должны лежать деньги, которые примут во всем мире. Поэтому я строю инвестиции в активах с долларовым доходом.
Доллар США - по-прежнему остаётся лидирующей мировой валютой по уровню обращения.
— В нём производят большую часть интернациональных платежей.
— В нём держат национальные резервы.
— Его используют в 16 странах как официальную валюту.
— Во всех остальных местах у меня примут его и обменяют на местные банкноты в один заход, без лишних конвертаций.
— Инфляция доллара за последние 10 лет составила всего лишь 1,8% в год.
Получая доход в этой крепкой, общепризнанной валюте, я чувствую надёжность и правоту выбора.
«1000 $ дивидендами» для меня не просто бизнес проект, это часть личной финансовой системы. Валютный дивидендный доход подходит под моё видение будущего. Я представляю в голове желаемый образ жизни и двигаюсь к нему. То есть выбор актива и способа инвестирования я подчиняю своим долгосрочным планам. Когда я знаю, что мне надо, тогда прозрачнее и яснее становится путь. Через дивидендное инвестирование я оживляю свою финальную картину мира, которая должна стать моей реальной жизнью.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Новая видеозапись про дивиденды
Вчера я проводил вечерний воскресный вечер, рассказывая про дивиденды. В уютном кафе собралось 30 пар любопытных глаз, многие из которых впервые открывали для себя дивидендную стратегию. Это был вводный материал для людей, далеких от инвестиций.
О чём я говорил:
— Как устроен мир моими глазами
— Что я от него хочу
— Как я этого достигаю
Если вы только пытаетесь понять смысл моего канала, советую посмотреть запись
Длительность: 17 минут
Ссылка для просмотра: Нажать
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Вчера я проводил вечерний воскресный вечер, рассказывая про дивиденды. В уютном кафе собралось 30 пар любопытных глаз, многие из которых впервые открывали для себя дивидендную стратегию. Это был вводный материал для людей, далеких от инвестиций.
О чём я говорил:
— Как устроен мир моими глазами
— Что я от него хочу
— Как я этого достигаю
Если вы только пытаетесь понять смысл моего канала, советую посмотреть запись
Длительность: 17 минут
Ссылка для просмотра: Нажать
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Где смотреть архив выплат ушедших компаний
Я готовлюсь потерять одну из компаний своего портфеля. EV будет поглощена, о чём я писал недавно. Когда компания уходит с рынка, то происходит одно волшебное событие. История о ней исчезает со всех финансовых ресурсов. Ещё вчера можно было смотреть текущие показатели и их динамику, а сегодня ни один скринер не будет находить акцию в поиске.
Но есть один сайт, который хранит архив дивидендных выплат - https://www.dividendchannel.com/
Я провожу разные исследования для поиска закономерностей и стабильности выплаты дивидендов. Особенно мне интересны компании, которые ушли с рынка. Узнав причины их краха, я учусь находить похожие предпосылки в поведении акций моего портфеля. Сайты с архивными данные, такие как dividendchannel, незаменимы в моей работе, поэтому dividendchannel лежит в закладках и уже не раз меня выручал.
Для теста, возьмите вот эти компании:
— Wrigley (WWY)
— Rohm & Haas (ROH)
— Family Dollar (FDO)
15 лет назад они были в дивидендных аристократах. Их считали наиболее известными и авторитетными фирмами дивидендной элиты. С 2008 по 2015 год, все они были поглощены более крупными игроками. Попробуйте найти их на ваших привычных сайтах. Их там не будет. А в dividendchannel они есть.
Ссылка на сайт: https://www.dividendchannel.com/
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я готовлюсь потерять одну из компаний своего портфеля. EV будет поглощена, о чём я писал недавно. Когда компания уходит с рынка, то происходит одно волшебное событие. История о ней исчезает со всех финансовых ресурсов. Ещё вчера можно было смотреть текущие показатели и их динамику, а сегодня ни один скринер не будет находить акцию в поиске.
Но есть один сайт, который хранит архив дивидендных выплат - https://www.dividendchannel.com/
Я провожу разные исследования для поиска закономерностей и стабильности выплаты дивидендов. Особенно мне интересны компании, которые ушли с рынка. Узнав причины их краха, я учусь находить похожие предпосылки в поведении акций моего портфеля. Сайты с архивными данные, такие как dividendchannel, незаменимы в моей работе, поэтому dividendchannel лежит в закладках и уже не раз меня выручал.
Для теста, возьмите вот эти компании:
— Wrigley (WWY)
— Rohm & Haas (ROH)
— Family Dollar (FDO)
15 лет назад они были в дивидендных аристократах. Их считали наиболее известными и авторитетными фирмами дивидендной элиты. С 2008 по 2015 год, все они были поглощены более крупными игроками. Попробуйте найти их на ваших привычных сайтах. Их там не будет. А в dividendchannel они есть.
Ссылка на сайт: https://www.dividendchannel.com/
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сколько компаний входит в список дивидендных аристократов США?
Anonymous Quiz
16%
35
13%
41
28%
59
44%
65
Почему я никогда не пишу про налоги
Андрей: «Интересно, как вы платите налоги?»
Мой ответ:
Я сознательно не освещаю тему налогов на канале. Размер и порядок уплаты налогов зависит от страны проживания. Но я не хочу сужать контент. Прелесть дивидендной стратегии в том, что она одинаково эффективно работает для жителей любых уголков мира. Ей не важно где вы сейчас, и какой вы национальности. Мне нравится её международный дух. Я не буду запирать его своими словами в узкие рамки законодательства отдельной страны. Я пишу посты, которые одинаково полезны всем читателям.
За моим экспериментом следят отовсюду. И это не только отдыхающие за рубежом, но и эмигранты и постоянные жители разных мест. Снизу я прикрепил картинку с географией подписчиков канала. Посмотрите, как объединяет интерес к американским дивидендам людей со всего мира.
Налоги и другие обязательные формы отчёта перед государством детально и многократно освещаются в интернете. Я стараюсь не углубляться в заезженные темы, а делиться уникальным авторским опытом, применимым для всех.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Андрей: «Интересно, как вы платите налоги?»
Мой ответ:
Я сознательно не освещаю тему налогов на канале. Размер и порядок уплаты налогов зависит от страны проживания. Но я не хочу сужать контент. Прелесть дивидендной стратегии в том, что она одинаково эффективно работает для жителей любых уголков мира. Ей не важно где вы сейчас, и какой вы национальности. Мне нравится её международный дух. Я не буду запирать его своими словами в узкие рамки законодательства отдельной страны. Я пишу посты, которые одинаково полезны всем читателям.
За моим экспериментом следят отовсюду. И это не только отдыхающие за рубежом, но и эмигранты и постоянные жители разных мест. Снизу я прикрепил картинку с географией подписчиков канала. Посмотрите, как объединяет интерес к американским дивидендам людей со всего мира.
Налоги и другие обязательные формы отчёта перед государством детально и многократно освещаются в интернете. Я стараюсь не углубляться в заезженные темы, а делиться уникальным авторским опытом, применимым для всех.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
ТОП 5 компаний с ежемесячными дивидендами
Американские компании чаще всего выплачивают дивиденды раз в квартал. Поэтому мой портфель имеет перекосы по размеру выплат в марте, июне, сентябре и декабре. Когда я начну жить за счёт дивидендов, я буду самостоятельно перераспределять доходы, чтобы выводить равные суммы. Но есть группа компаний, которая сразу платит дивиденды ежемесячно. Этот формат идеален для получения денег на житейские расходы.
Частота дивидендов не влияет на мой выбор акции. Я покупаю лучшие американские компании, оценивая количественные и качественные фундаментальные показатели. Но если компания делает выплаты ежемесячно, это становится приятным бонусом при её покупке.
В портфеле «1000 $ дивидендами» есть только одна акция с ежемесячными выплатами - Realty Income (O). Realty Income владеет более чем 6 500 объектами недвижимости. Она сдаёт их в аренду. Доход от арендной платы раздаёт акционерам в виде дивидендов. Именно постоянный и ровный денежный поток, который построен на долгосрочных договорах аренды с ежемесячной оплатой позволяет компании также регулярно распределять эти деньги среди акционеров. За счёт такой бизнес модели, в секторе недвижимости на каждом шагу встречаются акции с частыми выплатами.
Искать подобные компании легче по готовым спискам. Своим вариантом "топ 5 акций с ежемесячными дивидендами" поделился Роман Тоценко. Он ведёт один из немногих Youtube каналов с акцентом на дивидендные акции. Канал называется «Финансы. Инвестиции. Рок-н-ролл». Также, как и я, показывает свой портфель и идёт к финансовой свободе через дивидендную стратегию. Посмотрите его видео и оцените подход.
Открыть видео ТОП-5 компаний с ежемесячными дивидендами
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Американские компании чаще всего выплачивают дивиденды раз в квартал. Поэтому мой портфель имеет перекосы по размеру выплат в марте, июне, сентябре и декабре. Когда я начну жить за счёт дивидендов, я буду самостоятельно перераспределять доходы, чтобы выводить равные суммы. Но есть группа компаний, которая сразу платит дивиденды ежемесячно. Этот формат идеален для получения денег на житейские расходы.
Частота дивидендов не влияет на мой выбор акции. Я покупаю лучшие американские компании, оценивая количественные и качественные фундаментальные показатели. Но если компания делает выплаты ежемесячно, это становится приятным бонусом при её покупке.
В портфеле «1000 $ дивидендами» есть только одна акция с ежемесячными выплатами - Realty Income (O). Realty Income владеет более чем 6 500 объектами недвижимости. Она сдаёт их в аренду. Доход от арендной платы раздаёт акционерам в виде дивидендов. Именно постоянный и ровный денежный поток, который построен на долгосрочных договорах аренды с ежемесячной оплатой позволяет компании также регулярно распределять эти деньги среди акционеров. За счёт такой бизнес модели, в секторе недвижимости на каждом шагу встречаются акции с частыми выплатами.
Искать подобные компании легче по готовым спискам. Своим вариантом "топ 5 акций с ежемесячными дивидендами" поделился Роман Тоценко. Он ведёт один из немногих Youtube каналов с акцентом на дивидендные акции. Канал называется «Финансы. Инвестиции. Рок-н-ролл». Также, как и я, показывает свой портфель и идёт к финансовой свободе через дивидендную стратегию. Посмотрите его видео и оцените подход.
Открыть видео ТОП-5 компаний с ежемесячными дивидендами
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
YouTube
ТОП-5 компаний с ежемесячными дивидендами
Как получать дивиденды каждый месяц? Нужно купить акции компании, которая выплачивает дивиденды ежемесячно! 😂💸Американский брокер Interactive Brokers: http...
Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
«В бизнесе я ищу экономические крепости, защищенные широкими рвами» - Уоррен Баффетт.
Залог успеха дивидендного инвестора кроется в том, чтобы вкладывать в компании с постоянно растущими выплатами. Для этого нам нужно уметь прогнозировать, будет ли бизнес продолжать наращивать дивиденды, после того как мы его купим или нет. Если у компании есть крепкие конкурентные преимущества, ей будет проще соперничать с другими игроками на рынке. Такие преимущества называют «защитным рвом» (wide moat). Чем шире ров, тем больше отрыв от конкурентов, стабильнее прибыль и устойчивее дивиденды. Поэтому умение различать ров, так важно для дивидендного инвестора.
Сам термин стал популярным благодаря всемирно известным инвесторам - Уоррену Баффетту и Чарли Мангеру. После их публичных выступлений, ров включили в свою систему отбора акций многие частные и корпоративные участники фондового рынка. Специалисты Morningstar пошли дальше и провели классификацию, выделив 5 видов защитного рва.
Вот один из них – «Сетевой эффект». Ценность компании с сетевым эффектом увеличивается при увеличении количества её пользователей. Каждый последующий покупатель расширяет ценность услуги экспоненциально.
Приведу пример:
Visa (V) - компания с сетевым эффектом из моего портфеля «1000 $ дивидендами». Чем большее количество продавцов принимают Visa, тем больше клиентов готовы использовать карты Visa в качестве способа оплаты. И наоборот. Чем большее количество клиентов используют карты Visa, тем больше ритейлеров готовы принять Visa в качестве способа оплаты, чтобы привлечь этих клиентов. В результате любой дополнительный новый клиент или новый продавец, добавленный в сеть, увеличивает её глубину и привлекательность. Благодаря такому синергетическому эффекту услуги компании становятся более востребованными по мере роста количества её пользователей.
Я хочу познакомить вас со всеми пятью видами защитного рва. Этот материал мы впервые публикуем на русском языке благодаря усилиям нашего каманды. Переводом статьи с канадского сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com мы решили поделиться со всеми подписчиками.
Читать далее статью «пять видов защитного рва»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
«В бизнесе я ищу экономические крепости, защищенные широкими рвами» - Уоррен Баффетт.
Залог успеха дивидендного инвестора кроется в том, чтобы вкладывать в компании с постоянно растущими выплатами. Для этого нам нужно уметь прогнозировать, будет ли бизнес продолжать наращивать дивиденды, после того как мы его купим или нет. Если у компании есть крепкие конкурентные преимущества, ей будет проще соперничать с другими игроками на рынке. Такие преимущества называют «защитным рвом» (wide moat). Чем шире ров, тем больше отрыв от конкурентов, стабильнее прибыль и устойчивее дивиденды. Поэтому умение различать ров, так важно для дивидендного инвестора.
Сам термин стал популярным благодаря всемирно известным инвесторам - Уоррену Баффетту и Чарли Мангеру. После их публичных выступлений, ров включили в свою систему отбора акций многие частные и корпоративные участники фондового рынка. Специалисты Morningstar пошли дальше и провели классификацию, выделив 5 видов защитного рва.
Вот один из них – «Сетевой эффект». Ценность компании с сетевым эффектом увеличивается при увеличении количества её пользователей. Каждый последующий покупатель расширяет ценность услуги экспоненциально.
Приведу пример:
Visa (V) - компания с сетевым эффектом из моего портфеля «1000 $ дивидендами». Чем большее количество продавцов принимают Visa, тем больше клиентов готовы использовать карты Visa в качестве способа оплаты. И наоборот. Чем большее количество клиентов используют карты Visa, тем больше ритейлеров готовы принять Visa в качестве способа оплаты, чтобы привлечь этих клиентов. В результате любой дополнительный новый клиент или новый продавец, добавленный в сеть, увеличивает её глубину и привлекательность. Благодаря такому синергетическому эффекту услуги компании становятся более востребованными по мере роста количества её пользователей.
Я хочу познакомить вас со всеми пятью видами защитного рва. Этот материал мы впервые публикуем на русском языке благодаря усилиям нашего каманды. Переводом статьи с канадского сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com мы решили поделиться со всеми подписчиками.
Читать далее статью «пять видов защитного рва»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мои дети не ходят в школу
Ещё задолго до того, как домашнее образование стало мейнстримом, и детей отправили из школ на карантин учиться через онлайн, мы приняли с женой важное решение.
В нашей стране закон обязывает давать детям образование, но разрешает самостоятельно выбрать подходящий формат. Мы взяли ответственность на себя и выстроили систему обучения для нашей первой двойни в альтернативном режиме. Мы ведём дистанционное образование уже 3-йх год по своей программе.
Для меня такой формат важен по двум причинам:
— Во-первых, я хочу дать возможность детям вырасти со внесистемным мышлением. Я верю, что лучшие решения в мире, которые позволяют двигать человечество вперед возникают только в головах людей, способных мыслить за рамками шаблонов. Я верю, что каждый из нас рожден сделать нечто большее, чем просто бороться за своё выживание. Я хочу разбудить в детях это начало и дать им возможность выйти за рамки посредственности.
— Во-вторых, дистанционное обучение помогает жить в географической свободе. Мне нравится, что моя система рентного дохода позволяет мне передвигаться по миру. Другие стороны жизни, такие как развитие детей, так же не должны меня территориально сковывать.
За это направление в семье отвечает моя жена, поэтому приведу её цитату, которая обогатит мою мысль и выразит наши общие стремления и их причины:
«Я за систему обучения, которая рассматривает ребенка, в первую очередь, как полноценную личность. На наш взгляд, то что сейчас происходит в государственном образовании не сможет дать нашим детям ни любви к познанию (что необычайно важно!), ни цельного восприятия действительности (зачем им то, что они изучают), ни уверенности в своих силах. Пожалуй, то, что они точно получат - это стремление соответствовать сомнительным стандартам и зарабатывать оценки (т.е. они воспримут как норму то, что их оценивают и они должны чему-то соответствовать, стараться быть хорошим для кого-то). Нам не хочется, чтоб дети были в системе.
Мне как маме хотелось бы видеть их свободными духовно и интеллектуально. Чтоб они могли сформулировать своё мнение и не бояться озвучить его, даже будучи одни против всех. Мне хотелось бы, чтоб они с радостью и ненасытностью познавали всё вокруг, читали, узнавали.» Жена инвестора
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Ещё задолго до того, как домашнее образование стало мейнстримом, и детей отправили из школ на карантин учиться через онлайн, мы приняли с женой важное решение.
В нашей стране закон обязывает давать детям образование, но разрешает самостоятельно выбрать подходящий формат. Мы взяли ответственность на себя и выстроили систему обучения для нашей первой двойни в альтернативном режиме. Мы ведём дистанционное образование уже 3-йх год по своей программе.
Для меня такой формат важен по двум причинам:
— Во-первых, я хочу дать возможность детям вырасти со внесистемным мышлением. Я верю, что лучшие решения в мире, которые позволяют двигать человечество вперед возникают только в головах людей, способных мыслить за рамками шаблонов. Я верю, что каждый из нас рожден сделать нечто большее, чем просто бороться за своё выживание. Я хочу разбудить в детях это начало и дать им возможность выйти за рамки посредственности.
— Во-вторых, дистанционное обучение помогает жить в географической свободе. Мне нравится, что моя система рентного дохода позволяет мне передвигаться по миру. Другие стороны жизни, такие как развитие детей, так же не должны меня территориально сковывать.
За это направление в семье отвечает моя жена, поэтому приведу её цитату, которая обогатит мою мысль и выразит наши общие стремления и их причины:
«Я за систему обучения, которая рассматривает ребенка, в первую очередь, как полноценную личность. На наш взгляд, то что сейчас происходит в государственном образовании не сможет дать нашим детям ни любви к познанию (что необычайно важно!), ни цельного восприятия действительности (зачем им то, что они изучают), ни уверенности в своих силах. Пожалуй, то, что они точно получат - это стремление соответствовать сомнительным стандартам и зарабатывать оценки (т.е. они воспримут как норму то, что их оценивают и они должны чему-то соответствовать, стараться быть хорошим для кого-то). Нам не хочется, чтоб дети были в системе.
Мне как маме хотелось бы видеть их свободными духовно и интеллектуально. Чтоб они могли сформулировать своё мнение и не бояться озвучить его, даже будучи одни против всех. Мне хотелось бы, чтоб они с радостью и ненасытностью познавали всё вокруг, читали, узнавали.» Жена инвестора
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Почему компании США, которые сдают недвижимость в аренду, больше 90% прибыли отдают на выплату дивидендов?
Anonymous Quiz
53%
Так требует закон
5%
Это неформальный договор между главами компаний, для соблюдения честной конкуренции
15%
Недвижимость – консервативный бизнес, большие инвестиции в развитие не нужны, поэтому деньги раздают
27%
Это неверное утверждение. На самом деле компании недвижимости отдают на дивиденды менее 90% прибыли
Отчёт по портфелю за октябрь
Добро пожаловать в 20-ый, юбилейный отчёт по портфелю «1000 $ дивидендами». Я продолжаю докладывать вам о своих ежемесячных покупках и показываю на их примере надёжный путь выхода на досрочную пенсию. Это простая, спокойная стратегия, в которой небольшие регулярные действия приводят к большим долгосрочным последствиям. Мой эксперимент займет несколько лет, но это не проблема, так как те, кто следят за мной достаточно долго, уже заметили, как быстро движется время, и как уверенно растёт мой доход.
Я вкладываю каждый месяц в американские компании 1 000 $ и двигаюсь вперед, пока они не начнут отдавать назад эту 1 000 $ ежемесячными дивидендами.
В октябре я инвестировал свои деньги в такие компании как:
— Ameriprise Financial (AMP)
— PepsiCo (PEP)
— T. Rowe Price Group, Inc. (TROW)
— Lockheed Martin Corporation (LMT)
— Fortis (FTS)
— Johnson & Johnson (JNJ)
Fortis – Фирма по производству и поставке электроэнергии и газа в Канаде, США и странах Карибского бассейна. Она обслуживает более одного миллиона человек. Покупка акций этой компании для меня означает, что я впервые открыл позицию в секторе коммунальных услуг.
Второй новой акцией стала TROW – фирма по управлению паевыми инвестиционными фондами. Дивидендный аристократ с 34 летнем ростом выплат. Остальные купленные компании уже были ранее в портфеле.
Трое акций из полного списка порадовали меня увлечением размера выплат. Доход от них вырос на:
— Visa (V) на 6,67%
— Hubbell (HUBB) на 7,69%
— AO Smith (AOS) на 8,33%
После всех событий, дивиденды достигли размера в 637 $ в год или $53 в месяц. Показатели портфеля «1000 $ дивидендами» доступны на сайте
Показывая каждый раз свои покупки, я стремлюсь помочь вам стать таким же успешным инвестором. Хотя я надеюсь, что вы останетесь и проследите за моим путешествием на протяжении многих лет; я был бы счастливее, если бы мы в конечном итоге дошли до финансовой свободы вместе. Откройте брокерский счёт и постройте свою дивидендную систему.
«Спасибо, Роман!) Вы молодец вдвойне. Не только действуете сами, но и других пинками животворящими побуждаете к действию!» письмо от подписчика Владимира.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 20-ый, юбилейный отчёт по портфелю «1000 $ дивидендами». Я продолжаю докладывать вам о своих ежемесячных покупках и показываю на их примере надёжный путь выхода на досрочную пенсию. Это простая, спокойная стратегия, в которой небольшие регулярные действия приводят к большим долгосрочным последствиям. Мой эксперимент займет несколько лет, но это не проблема, так как те, кто следят за мной достаточно долго, уже заметили, как быстро движется время, и как уверенно растёт мой доход.
Я вкладываю каждый месяц в американские компании 1 000 $ и двигаюсь вперед, пока они не начнут отдавать назад эту 1 000 $ ежемесячными дивидендами.
В октябре я инвестировал свои деньги в такие компании как:
— Ameriprise Financial (AMP)
— PepsiCo (PEP)
— T. Rowe Price Group, Inc. (TROW)
— Lockheed Martin Corporation (LMT)
— Fortis (FTS)
— Johnson & Johnson (JNJ)
Fortis – Фирма по производству и поставке электроэнергии и газа в Канаде, США и странах Карибского бассейна. Она обслуживает более одного миллиона человек. Покупка акций этой компании для меня означает, что я впервые открыл позицию в секторе коммунальных услуг.
Второй новой акцией стала TROW – фирма по управлению паевыми инвестиционными фондами. Дивидендный аристократ с 34 летнем ростом выплат. Остальные купленные компании уже были ранее в портфеле.
Трое акций из полного списка порадовали меня увлечением размера выплат. Доход от них вырос на:
— Visa (V) на 6,67%
— Hubbell (HUBB) на 7,69%
— AO Smith (AOS) на 8,33%
После всех событий, дивиденды достигли размера в 637 $ в год или $53 в месяц. Показатели портфеля «1000 $ дивидендами» доступны на сайте
Показывая каждый раз свои покупки, я стремлюсь помочь вам стать таким же успешным инвестором. Хотя я надеюсь, что вы останетесь и проследите за моим путешествием на протяжении многих лет; я был бы счастливее, если бы мы в конечном итоге дошли до финансовой свободы вместе. Откройте брокерский счёт и постройте свою дивидендную систему.
«Спасибо, Роман!) Вы молодец вдвойне. Не только действуете сами, но и других пинками животворящими побуждаете к действию!» письмо от подписчика Владимира.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Фондовый рынок - это банка с дрожжами
Приведу часть вчерашнего диалога из нашего чата, чтобы напомнить магию моей стратегии. Отрывок из переписки:
Vladimir:
По сути, всё что Вам нужно для ежемесячного получения $1.000 - это вложить в дивидендные акции $400.000-600.000. Всего лишь вопрос времени, когда вы накопите эту сумму на счету.
Roman Votintsev:
Не совсем
Чтобы получать 1 000 $ нужно вложить разово 400 000 $
(400 000 * 0,03 / 12 = 1 000 $)
Если такая сумма есть - всё достаточно просто. А вот если накоплений нет, то мы можем инвестировать постепенно и задействовать магию рынка. Именно так делаю я. Начал с нуля и планирую вложить в течение нескольких лет около 150 000 $, остальную работу сделают время и фондовый рынок.
Vladimir:
Все равно у вас выйдет 400 тыс. накопленным итогом с течением времени и с учётом реинвестирования?
Roman Votintsev:
Нет.
— Выйдет около 150 000 $ накопленным итогом с течением времени из кармана.
— Если с учётом реинвестирования около 200 000 $
Вы представляете фондовый рынок как пустую банку, в которую я понемногу складываю деньги, пока она не заполнится.
А фондовый рынок - это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положишь, то то, что там уже лежит, растёт, поэтому докладывать нужно меньше.
— Вложите 400 000 $ и банка заполнится сразу. Вы получите 1 000 $ в месяц.
— А если досыпать по частям каждый месяц, тогда нужно будет меньше денег, потому что часть работы сделают "дрожжи" фондового рынка.
Ниже выкладываю скрин, как, в зависимости от суммы пополнения меняется итоговый размер вклада и срок достижения.
(расчёт сделан через дивидендный калькулятор)
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Приведу часть вчерашнего диалога из нашего чата, чтобы напомнить магию моей стратегии. Отрывок из переписки:
Vladimir:
По сути, всё что Вам нужно для ежемесячного получения $1.000 - это вложить в дивидендные акции $400.000-600.000. Всего лишь вопрос времени, когда вы накопите эту сумму на счету.
Roman Votintsev:
Не совсем
Чтобы получать 1 000 $ нужно вложить разово 400 000 $
(400 000 * 0,03 / 12 = 1 000 $)
Если такая сумма есть - всё достаточно просто. А вот если накоплений нет, то мы можем инвестировать постепенно и задействовать магию рынка. Именно так делаю я. Начал с нуля и планирую вложить в течение нескольких лет около 150 000 $, остальную работу сделают время и фондовый рынок.
Vladimir:
Все равно у вас выйдет 400 тыс. накопленным итогом с течением времени и с учётом реинвестирования?
Roman Votintsev:
Нет.
— Выйдет около 150 000 $ накопленным итогом с течением времени из кармана.
— Если с учётом реинвестирования около 200 000 $
Вы представляете фондовый рынок как пустую банку, в которую я понемногу складываю деньги, пока она не заполнится.
А фондовый рынок - это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положишь, то то, что там уже лежит, растёт, поэтому докладывать нужно меньше.
— Вложите 400 000 $ и банка заполнится сразу. Вы получите 1 000 $ в месяц.
— А если досыпать по частям каждый месяц, тогда нужно будет меньше денег, потому что часть работы сделают "дрожжи" фондового рынка.
Ниже выкладываю скрин, как, в зависимости от суммы пополнения меняется итоговый размер вклада и срок достижения.
(расчёт сделан через дивидендный калькулятор)
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Открыта вакансия в долгосрочные инвесторы
«Главная проблема инвестора и даже его злейший враг - он сам».
Бенджамин Грэм
Инвесторы становятся более активными. Я обнаружил, что средний период владения акциями продолжает снижаться в течение последних четырех десятилетий. Посмотрите снизу на слайде, как это выглядит. Участники рынка стали чаще перекладывать деньги.
У этого есть несколько причин:
1. Стоимость покупки активов значительно снизилась. Компании стали проводить регулярно сплиты (Split) - делить свои акции. От этого количество акций увеличилось, а цена уменьшилась. Ценные бумаги стали доступны большему количеству кошельков.
2. Клиентский сервис вырос. Стало гораздо проще покупать и продавать акции, по сравнению с 1980-90-ми годами. Тогда инвесторам приходилось звонить брокеру, который затем звонил кому-нибудь из биржи NYSE или AMEX или вводил ордер на NASDAQ. Затем инвестору приходилось перетасовать бумажные сертификаты между брокерами, а иногда и посещать для этого офис. Сегодня мы делаем сделки онлайн.
3. Комиссии уменьшились, и некоторые брокеры уже готовы предоставлять услуги бесплатно.
4. Все инвесторы стали получать неограниченный доступ к отчётам компаний одновременно с профессионалами.
5. Методические материалы, исследования и частная аналитика начали свободно перемещаться между миллионами практикующих инвесторов.
Никогда ещё не было так легко и дёшево создать собственный инвестиционный портфель.
Простота доступа и отсутствие затрат заставляют нас чаще действовать. Но чаще, не значит лучше. Большинство спекулянтов, в конечном итоге, теряют деньги. Подсчёты некоторых исследований показали, что инвесторы, совершившие наибольшее количество сделок, имели самую низкую доходность.
Когда продавать акции становится просто, у многих возникает соблазн сделать это при первых признаках неприятностей. Если человек продает хорошие активы только потому, что это легко сделать, он, как говорят американцы, «стреляет себе в ногу» (shoot oneself in the foot). Трудно заранее знать, что будет через 10 или 20 лет. Обычно на небольшое количество компаний приходится бОльшая часть будущих доходов. Досрочная продажа одного из победителей может быть разницей между успешным и посредственным опытом.
Снижение комиссий пошло на пользу долгосрочным инвесторам вроде меня и вас. Собирать и держать портфель дивидендных акций практически ничего не стоит. Но часть людей, получив такую свободу, стали подходить к инвестированию как к покупке лотерейных билетов. Возможно они забыли, что акции - это не лист бумаги с тиккером на экране, а право собственности на реальный бизнес. Инвесторам лучше собрать диверсифицированный портфель голубых фишек либо напрямую, либо путем покупки ETF, а затем просто удерживать эти активы десятилетиями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
«Главная проблема инвестора и даже его злейший враг - он сам».
Бенджамин Грэм
Инвесторы становятся более активными. Я обнаружил, что средний период владения акциями продолжает снижаться в течение последних четырех десятилетий. Посмотрите снизу на слайде, как это выглядит. Участники рынка стали чаще перекладывать деньги.
У этого есть несколько причин:
1. Стоимость покупки активов значительно снизилась. Компании стали проводить регулярно сплиты (Split) - делить свои акции. От этого количество акций увеличилось, а цена уменьшилась. Ценные бумаги стали доступны большему количеству кошельков.
2. Клиентский сервис вырос. Стало гораздо проще покупать и продавать акции, по сравнению с 1980-90-ми годами. Тогда инвесторам приходилось звонить брокеру, который затем звонил кому-нибудь из биржи NYSE или AMEX или вводил ордер на NASDAQ. Затем инвестору приходилось перетасовать бумажные сертификаты между брокерами, а иногда и посещать для этого офис. Сегодня мы делаем сделки онлайн.
3. Комиссии уменьшились, и некоторые брокеры уже готовы предоставлять услуги бесплатно.
4. Все инвесторы стали получать неограниченный доступ к отчётам компаний одновременно с профессионалами.
5. Методические материалы, исследования и частная аналитика начали свободно перемещаться между миллионами практикующих инвесторов.
Никогда ещё не было так легко и дёшево создать собственный инвестиционный портфель.
Простота доступа и отсутствие затрат заставляют нас чаще действовать. Но чаще, не значит лучше. Большинство спекулянтов, в конечном итоге, теряют деньги. Подсчёты некоторых исследований показали, что инвесторы, совершившие наибольшее количество сделок, имели самую низкую доходность.
Когда продавать акции становится просто, у многих возникает соблазн сделать это при первых признаках неприятностей. Если человек продает хорошие активы только потому, что это легко сделать, он, как говорят американцы, «стреляет себе в ногу» (shoot oneself in the foot). Трудно заранее знать, что будет через 10 или 20 лет. Обычно на небольшое количество компаний приходится бОльшая часть будущих доходов. Досрочная продажа одного из победителей может быть разницей между успешным и посредственным опытом.
Снижение комиссий пошло на пользу долгосрочным инвесторам вроде меня и вас. Собирать и держать портфель дивидендных акций практически ничего не стоит. Но часть людей, получив такую свободу, стали подходить к инвестированию как к покупке лотерейных билетов. Возможно они забыли, что акции - это не лист бумаги с тиккером на экране, а право собственности на реальный бизнес. Инвесторам лучше собрать диверсифицированный портфель голубых фишек либо напрямую, либо путем покупки ETF, а затем просто удерживать эти активы десятилетиями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Какая средняя годовая дивидендная доходность 500 крупнейших компаний США за последние 150 лет?
Anonymous Quiz
19%
1,86%
36%
2,94%
26%
4,31%
20%
6,32%
Где источник вдохновения
В одном инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать про проект «1000$ дивидендами» мне задали вопрос: «Как у тебя получается так твердо держаться? Ведь когда цены растут, возникает сильное желание продать или купить активы, чтобы заработать на изменении цены, а ты этого не делаешь.»
Мой рецепт прост: «Нужно верить в свою стратегию». Желание сделать шаг в сторону возникает тогда, когда инвестор не уверен в своих действиях, или, когда он не имеет вИдения конечного результата. Если у него нет сомнений в том, что он делает, и куда идёт, то ни инфаркт цены на графике, ни заманчивые былины трейдеров не способны его заманить.
Прежде всего, занятие дивидендами требует развивать дисциплину. Она важна, потому что для достижения результатов нужно время. Дивидендная стратегия — это простой и надёжный способ, но он требует терпения, так как основной эффект моей системы начнёт проявляться лишь годы спустя. Весь путь я должен быть твёрд в выборе и быть последовательным на каждом этапе. Вот способ как я этого достигаю:
Мне нравится осознавать, что жизнь на дивиденды уже проверенный вариант, которым пользуются тысячи инвесторов во всём мире. В то время как в странах СНГ фондовый рынок был открыт 30 лет назад, а инвестирование становится популярно только в последние годы, многие американские жители уже собрали состояние и живут на дивидендную ренту.
Это не ошибка выжившего, а устойчивый тренд. Я прочитал не менее 3-х десятков англоязычных блогов, с историями простых людей: служащих, инженеров, менеджеров — о том, как они идут или уже достигли ранней пенсии. Именно в таких источниках я черпаю вдохновение. Видеть, что другие делают и у них всё получается – отличная мотивация, которая поддерживает меня ежедневно. В ближайшее время я подготовлю для вас подборку из этих сайтов.
Я транслирую похожий формат - собираю портфель «1000 $ дивидендами» из лучших акций уже 20 месяцев. Мой канал – один из первых публичных проектов на русском языке с пошаговой историей о том, как инвестор выходит на валютную дивидендную ренту. Я доволен, что всё больше и больше людей отходят от попыток разбогатеть по щелчку пальца и приходят к работе со спокойными, проверенными инструментами. Я верю, что системный подход, поможет всем, кто пойдет вместе со мной по этому пути и будет крепко за него держаться, перейти от борьбы за выживание к устойчивой созидательной жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
В одном инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать про проект «1000$ дивидендами» мне задали вопрос: «Как у тебя получается так твердо держаться? Ведь когда цены растут, возникает сильное желание продать или купить активы, чтобы заработать на изменении цены, а ты этого не делаешь.»
Мой рецепт прост: «Нужно верить в свою стратегию». Желание сделать шаг в сторону возникает тогда, когда инвестор не уверен в своих действиях, или, когда он не имеет вИдения конечного результата. Если у него нет сомнений в том, что он делает, и куда идёт, то ни инфаркт цены на графике, ни заманчивые былины трейдеров не способны его заманить.
Прежде всего, занятие дивидендами требует развивать дисциплину. Она важна, потому что для достижения результатов нужно время. Дивидендная стратегия — это простой и надёжный способ, но он требует терпения, так как основной эффект моей системы начнёт проявляться лишь годы спустя. Весь путь я должен быть твёрд в выборе и быть последовательным на каждом этапе. Вот способ как я этого достигаю:
Мне нравится осознавать, что жизнь на дивиденды уже проверенный вариант, которым пользуются тысячи инвесторов во всём мире. В то время как в странах СНГ фондовый рынок был открыт 30 лет назад, а инвестирование становится популярно только в последние годы, многие американские жители уже собрали состояние и живут на дивидендную ренту.
Это не ошибка выжившего, а устойчивый тренд. Я прочитал не менее 3-х десятков англоязычных блогов, с историями простых людей: служащих, инженеров, менеджеров — о том, как они идут или уже достигли ранней пенсии. Именно в таких источниках я черпаю вдохновение. Видеть, что другие делают и у них всё получается – отличная мотивация, которая поддерживает меня ежедневно. В ближайшее время я подготовлю для вас подборку из этих сайтов.
Я транслирую похожий формат - собираю портфель «1000 $ дивидендами» из лучших акций уже 20 месяцев. Мой канал – один из первых публичных проектов на русском языке с пошаговой историей о том, как инвестор выходит на валютную дивидендную ренту. Я доволен, что всё больше и больше людей отходят от попыток разбогатеть по щелчку пальца и приходят к работе со спокойными, проверенными инструментами. Я верю, что системный подход, поможет всем, кто пойдет вместе со мной по этому пути и будет крепко за него держаться, перейти от борьбы за выживание к устойчивой созидательной жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Система: «Фиксированный день»
«Идея о том, что можно найти какой-то сигнал, призывающий инвесторов войти на рынок или же, наоборот, выйти из него, просто не заслуживает доверия. Я уже почти 50 лет нахожусь в этом бизнесе, но пока что ещё ни разу не встретил того, кто смог бы угадать успешно и регулярно лучший момент» Джон Богл
Взяв за основу советы лучших мировых инвесторов и изучив статистику, я остановился на предельно простой системе выбора момента покупок. Я назвал её «Фиксированный день»:
— В начале эксперимента я определил фиксированный день.
— Каждый месяц выхожу на рынок в этот день и покупаю акции на 1000 $.
— Я не переношу дату, даже если рынок находится «не в том положении», плохая погода, неудачный день по лунному календарю или ещё какая-то нелепица.
Мой подход основан на идеи, что никто не может предсказывать регулярно лучший момент для покупок. Рассчитать его настолько сложно, что делать этого не стоит. На определение срока уходит много интеллектуальных усилий, но чаще всего наша работа приводит к худшим результатам.
И вот простая историческая иллюстрация. Возьмем трех инвестор:
— Каждый инвестирует 100 долларов в месяц.
— Они продолжают вкладывать с января 1980 года по сентябрь 2020 года.
Первый хорошо умеет выбирать время и всегда покупает в лучший день. Это означает, что он способен правильно прогнозировать минимумы месяца на протяжении 40 лет.
Второму инвестору не везёт, и он всегда покупает по самой высокой цене за месяц.
Третий просто вкладывает 100 долларов в работу в конце каждого месяца, как по часам.
Вот их итоги:
1. Первый владеет капиталом в конце на 648 103,85 $
2. Неудачливый забирает 611 372,16 $
3. А инвестору, который покупал в "Фиксированный день" достаётся 628 047,32 $
Хотя я могу получить преимущество, идеально угадывая дни, оно недостаточно велико, чтобы оправдать мои усилия, потраченные на его поиски. Особенно с учётом высокого процента неудач. Поэтому лучше назначить «Фиксированный день» и придерживаться его на постоянной основе. Каждый, кто будет покупать регулярно и по предсказуемому графику, благодаря дисциплине добьётся большего успеха, чем многие другие. Так говорит теория.
А что говорит практика:
Снизу я прикрепил график рынка за прошлый календарный год и отметил на нём красными кружками даты своих покупок по портфелю «1000 $ дивидендами».
Первый вывод, который можно сделать, глядя на мои симметричные шаги, что я редко попадаю на самые дорогие или самые низкие цены. Я держусь посередине, ровно так, как и было в исследовании.
Если смотреть пристальнее и брать некоторые точки, например, две последние, может показаться, что я необычайно профессиональный предсказатель, который выбирает лучший день месяца. Хотя здесь нет ничего кроме везения, этот опыт подтверждает - система "Фиксированный день" может работать выгоднее многих прогнозов.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
«Идея о том, что можно найти какой-то сигнал, призывающий инвесторов войти на рынок или же, наоборот, выйти из него, просто не заслуживает доверия. Я уже почти 50 лет нахожусь в этом бизнесе, но пока что ещё ни разу не встретил того, кто смог бы угадать успешно и регулярно лучший момент» Джон Богл
Взяв за основу советы лучших мировых инвесторов и изучив статистику, я остановился на предельно простой системе выбора момента покупок. Я назвал её «Фиксированный день»:
— В начале эксперимента я определил фиксированный день.
— Каждый месяц выхожу на рынок в этот день и покупаю акции на 1000 $.
— Я не переношу дату, даже если рынок находится «не в том положении», плохая погода, неудачный день по лунному календарю или ещё какая-то нелепица.
Мой подход основан на идеи, что никто не может предсказывать регулярно лучший момент для покупок. Рассчитать его настолько сложно, что делать этого не стоит. На определение срока уходит много интеллектуальных усилий, но чаще всего наша работа приводит к худшим результатам.
И вот простая историческая иллюстрация. Возьмем трех инвестор:
— Каждый инвестирует 100 долларов в месяц.
— Они продолжают вкладывать с января 1980 года по сентябрь 2020 года.
Первый хорошо умеет выбирать время и всегда покупает в лучший день. Это означает, что он способен правильно прогнозировать минимумы месяца на протяжении 40 лет.
Второму инвестору не везёт, и он всегда покупает по самой высокой цене за месяц.
Третий просто вкладывает 100 долларов в работу в конце каждого месяца, как по часам.
Вот их итоги:
1. Первый владеет капиталом в конце на 648 103,85 $
2. Неудачливый забирает 611 372,16 $
3. А инвестору, который покупал в "Фиксированный день" достаётся 628 047,32 $
Хотя я могу получить преимущество, идеально угадывая дни, оно недостаточно велико, чтобы оправдать мои усилия, потраченные на его поиски. Особенно с учётом высокого процента неудач. Поэтому лучше назначить «Фиксированный день» и придерживаться его на постоянной основе. Каждый, кто будет покупать регулярно и по предсказуемому графику, благодаря дисциплине добьётся большего успеха, чем многие другие. Так говорит теория.
А что говорит практика:
Снизу я прикрепил график рынка за прошлый календарный год и отметил на нём красными кружками даты своих покупок по портфелю «1000 $ дивидендами».
Первый вывод, который можно сделать, глядя на мои симметричные шаги, что я редко попадаю на самые дорогие или самые низкие цены. Я держусь посередине, ровно так, как и было в исследовании.
Если смотреть пристальнее и брать некоторые точки, например, две последние, может показаться, что я необычайно профессиональный предсказатель, который выбирает лучший день месяца. Хотя здесь нет ничего кроме везения, этот опыт подтверждает - система "Фиксированный день" может работать выгоднее многих прогнозов.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Инвестор на трибуне
Современные гонщики вынуждены справляться с перегрузками, превышающими обычную силу тяготения в три-четыре раза. На старте автомобиль «Формулы-1» разгоняется до ста пятидесяти километров в час меньше чем за три секунды. И в первую же секунду голову гонщика так резко толкает назад, что его лицо искажается и на нем появляется зловещая ухмылка.
В течение следующей секунды он успевает дважды переключить скорость, и всякий раз ускорение вдавливает его в сиденье с новой силой. Через три секунды, разгоняясь уже до трехсот с лишним, гонщик практически теряет боковое зрение — он может смотреть только прямо вперед. Вой двигателя мощностью 800 лошадиных сил достигает 130 децибел, и каждый поршень успевает завершить четыре цикла 10 000 раз в минуту — а это означает, что гонщик испытывает вибрацию примерно той же частоты.
Его шея и плечевые мышцы неимоверно напрягаются, стараясь удержать взгляд на прямой линии, когда голова под действием перегрузок клонится на поворотах из стороны в сторону. Из-за большого ускорения кровь задерживается в ногах, так что к сердцу ее поступает меньше, поэтому снижается объем сердечного выброса, а стало быть, растет пульс. У гонщиков «Формулы-1» он часто достигает 180, даже 200 и остаётся на уровне 85 % от этого максимума на протяжении почти всей двухчасовой гонки.
Дыхание учащается, так как мышцы испытывают недостаток крови — от скорости буквально захватывает дух, — и все тело приходит в состояние стресса. Стресса, который длится два часа! Во рту пересыхает, зрачки расширяются, — а машина летит, ежесекундно покрывая расстояние, равное длине футбольного поля.
В этом замечательном отрывке спортивной журналистки Лесли Хэзлтон нет ни одного слова про инвестиции, но, когда я читал его, то почему-то подумал о трейдерах. Я представил, как они открывают таймфрейм поменьше, садятся за монитор своего мощного болида и наслаждаются скоростью и виражами на фоне ежесекундных резких поворотов котировок. Они похожи на гонщиков «Формулы 1», с тем лишь отличием, что с меньшей вероятностью дойдут до финиша живыми.
В отличии от них, дивидендный инвестор - зритель, который наблюдает за шоу со стороны. Он не ищет ни адреналина, ни скорости. Его интерес к происходящему на трассе скорее вызван любопытством, чем необходимостью. Зритель хоть и более пассивный, но тоже участник заезда. Он не садится за руль, поэтому не получит гран-при, зато уйдет живым и унесёт положительные впечатления с собой.
Я выбрал быть зрителем, потому что не понимаю, какой смысл гонять по треку, нарезать круги, если всё равно в конце заезда и гонщики, и зрители выходят из здания через одни и те же двери рядом с трибунами.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Современные гонщики вынуждены справляться с перегрузками, превышающими обычную силу тяготения в три-четыре раза. На старте автомобиль «Формулы-1» разгоняется до ста пятидесяти километров в час меньше чем за три секунды. И в первую же секунду голову гонщика так резко толкает назад, что его лицо искажается и на нем появляется зловещая ухмылка.
В течение следующей секунды он успевает дважды переключить скорость, и всякий раз ускорение вдавливает его в сиденье с новой силой. Через три секунды, разгоняясь уже до трехсот с лишним, гонщик практически теряет боковое зрение — он может смотреть только прямо вперед. Вой двигателя мощностью 800 лошадиных сил достигает 130 децибел, и каждый поршень успевает завершить четыре цикла 10 000 раз в минуту — а это означает, что гонщик испытывает вибрацию примерно той же частоты.
Его шея и плечевые мышцы неимоверно напрягаются, стараясь удержать взгляд на прямой линии, когда голова под действием перегрузок клонится на поворотах из стороны в сторону. Из-за большого ускорения кровь задерживается в ногах, так что к сердцу ее поступает меньше, поэтому снижается объем сердечного выброса, а стало быть, растет пульс. У гонщиков «Формулы-1» он часто достигает 180, даже 200 и остаётся на уровне 85 % от этого максимума на протяжении почти всей двухчасовой гонки.
Дыхание учащается, так как мышцы испытывают недостаток крови — от скорости буквально захватывает дух, — и все тело приходит в состояние стресса. Стресса, который длится два часа! Во рту пересыхает, зрачки расширяются, — а машина летит, ежесекундно покрывая расстояние, равное длине футбольного поля.
В этом замечательном отрывке спортивной журналистки Лесли Хэзлтон нет ни одного слова про инвестиции, но, когда я читал его, то почему-то подумал о трейдерах. Я представил, как они открывают таймфрейм поменьше, садятся за монитор своего мощного болида и наслаждаются скоростью и виражами на фоне ежесекундных резких поворотов котировок. Они похожи на гонщиков «Формулы 1», с тем лишь отличием, что с меньшей вероятностью дойдут до финиша живыми.
В отличии от них, дивидендный инвестор - зритель, который наблюдает за шоу со стороны. Он не ищет ни адреналина, ни скорости. Его интерес к происходящему на трассе скорее вызван любопытством, чем необходимостью. Зритель хоть и более пассивный, но тоже участник заезда. Он не садится за руль, поэтому не получит гран-при, зато уйдет живым и унесёт положительные впечатления с собой.
Я выбрал быть зрителем, потому что не понимаю, какой смысл гонять по треку, нарезать круги, если всё равно в конце заезда и гонщики, и зрители выходят из здания через одни и те же двери рядом с трибунами.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
