Деньги на ерунду
«Бедные вкладывают время, а богатые — деньги».
Как вы понимаете эту цитату Баффетта?
Сравните двух людей:
Первый просыпается с ощущением слабости из-за плохо спланированного сна. Он готовит завтрак из залежавшихся продуктов. Он думает, как сэкономит доллар на покупке кофе по дороге на работу. Он мечтает инвестировать его, чтобы разбогатеть. У него нет времени на пробежку, потому что работа находится далеко, на неё нужно успеть. Его единственный вариант передвижения — общественный транспорт, кошмар пересадок и задержек. На работе он делает всю рутину сам. У него не остаётся времени и сил реализовывать масштабные проекты для долгосрочного успеха. После долгого рабочего дня ему снова приходится ехать на транспорте. Идти в магазин за продуктами. После приготовления ужина уже пора спать.
Второго будит приложение на телефоне в середине оптимального цикла быстрого сна. Он отправляется на утреннюю пробежку под руководством личного тренера или указаний в фитнес-трекере. Бег делает его помолодевшим, здоровым и умственно острым. Он не тратит время на готовку, а покупает завтрак по дороге в офис. На работе он воплощает в жизнь удивительные вещи, потому что делегировал малоценную деятельность сотрудникам и технике. После рабочего дня он устал и предпочитает доехать на такси. Его дом расположен рядом. В нём все удобства, такие как прачечная или посудомоечная машина. Сервис доставки приносит ему ужин к двери, так что они экономят время вечером.
Заметили, что первому человеку приходится тратить значительно больше времени на самообслуживание. Это потому, что он не ценит сэкономленное время, а считает только сэкономленные деньги.
Большинство людей одержимы желанием получить что-то по самой низкой цене. Они потратят много времени, чтобы сохранить доллар. Это здорово, если ваша единственная цель — минимизировать затраты. Если вы использовали целый день, чтобы сэкономить 10 долларов, вы, по крайней мере, выиграете эти 10 долларов.
Баффетт называет такой подход взглядом бедного человека.
Второй человек знает, что деньги можно масштабировать бесконечно, но время ограничено, поэтому он не жалеет денег для покупки времени. Он мыслит так: «Если что-то экономит 10 минут и стоит меньше 10 долларов я это куплю». Так он может сохранять целые дни, которые будет продуктивно тратить.
Иногда это происходит из-за прямого расчёта типа: «я плачу 10 долларов, ведь за то же время заработаю 20 долларов».
Или в более сложном варианте, где вы смотрите на плохой авиарейс за 200 долларов с неудобным расписанием и пересадками. Из-за него вы проведёте весь день в аэропортах. Будете ворочаться на тесном сиденье. После чего вам потребуется ещё один день, чтобы отдохнуть и прийти в себя. Тогда вы выбираете прямой рейс первого класса, который стоит в 3 раза дороже и дарит пару суток жизни.
Выгода может приходить косвенно. Вы можете потратить купленное время на сон или чтение книги. В книге вы прочитаете совет, что облегчит работу. А часа отдыха будет достаточно, чтобы в голову пришла идея, которая принесёт многие тысячи долларов.
Переходя к инвестициям, я заметил, как люди тратят много времени на отбор компаний. Они радуются, когда их акция потом обгоняет других на 1-2%. Это может казаться победой для тех, кто не учитывает время как свой ресурс. Они могли не тратить его на долгий анализ, заплатить за помощь в выборе актива или купить фонд. Полученное время наполнить обучением, чтобы заработать больше денег и купить ещё больше акций. Так их доход умножится быстрее.
Вот почему я трачу деньги на то, что кому-то кажется "ерундой", вроде сервиса для учёта инвестиций или для подписки на портфель зарубежного блогера. Потому что я высвобождаю время. Я использую его, чтобы отдохнуть или написать вам пост, который подарит мне новых клиентов и связи. Это двигает меня вперёд. Именно этот совет, на мой взгляд, зашит в цитате Баффетта:
Не рассматривайте деньги как цель. Смелее задействуйте их как как ресурс, чтобы высвобождать время. Не деньги, а осознанное использование времени, вот что улучшает ваше качество жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«Бедные вкладывают время, а богатые — деньги».
Как вы понимаете эту цитату Баффетта?
Сравните двух людей:
Первый просыпается с ощущением слабости из-за плохо спланированного сна. Он готовит завтрак из залежавшихся продуктов. Он думает, как сэкономит доллар на покупке кофе по дороге на работу. Он мечтает инвестировать его, чтобы разбогатеть. У него нет времени на пробежку, потому что работа находится далеко, на неё нужно успеть. Его единственный вариант передвижения — общественный транспорт, кошмар пересадок и задержек. На работе он делает всю рутину сам. У него не остаётся времени и сил реализовывать масштабные проекты для долгосрочного успеха. После долгого рабочего дня ему снова приходится ехать на транспорте. Идти в магазин за продуктами. После приготовления ужина уже пора спать.
Второго будит приложение на телефоне в середине оптимального цикла быстрого сна. Он отправляется на утреннюю пробежку под руководством личного тренера или указаний в фитнес-трекере. Бег делает его помолодевшим, здоровым и умственно острым. Он не тратит время на готовку, а покупает завтрак по дороге в офис. На работе он воплощает в жизнь удивительные вещи, потому что делегировал малоценную деятельность сотрудникам и технике. После рабочего дня он устал и предпочитает доехать на такси. Его дом расположен рядом. В нём все удобства, такие как прачечная или посудомоечная машина. Сервис доставки приносит ему ужин к двери, так что они экономят время вечером.
Заметили, что первому человеку приходится тратить значительно больше времени на самообслуживание. Это потому, что он не ценит сэкономленное время, а считает только сэкономленные деньги.
Большинство людей одержимы желанием получить что-то по самой низкой цене. Они потратят много времени, чтобы сохранить доллар. Это здорово, если ваша единственная цель — минимизировать затраты. Если вы использовали целый день, чтобы сэкономить 10 долларов, вы, по крайней мере, выиграете эти 10 долларов.
Баффетт называет такой подход взглядом бедного человека.
Второй человек знает, что деньги можно масштабировать бесконечно, но время ограничено, поэтому он не жалеет денег для покупки времени. Он мыслит так: «Если что-то экономит 10 минут и стоит меньше 10 долларов я это куплю». Так он может сохранять целые дни, которые будет продуктивно тратить.
Иногда это происходит из-за прямого расчёта типа: «я плачу 10 долларов, ведь за то же время заработаю 20 долларов».
Или в более сложном варианте, где вы смотрите на плохой авиарейс за 200 долларов с неудобным расписанием и пересадками. Из-за него вы проведёте весь день в аэропортах. Будете ворочаться на тесном сиденье. После чего вам потребуется ещё один день, чтобы отдохнуть и прийти в себя. Тогда вы выбираете прямой рейс первого класса, который стоит в 3 раза дороже и дарит пару суток жизни.
Выгода может приходить косвенно. Вы можете потратить купленное время на сон или чтение книги. В книге вы прочитаете совет, что облегчит работу. А часа отдыха будет достаточно, чтобы в голову пришла идея, которая принесёт многие тысячи долларов.
Переходя к инвестициям, я заметил, как люди тратят много времени на отбор компаний. Они радуются, когда их акция потом обгоняет других на 1-2%. Это может казаться победой для тех, кто не учитывает время как свой ресурс. Они могли не тратить его на долгий анализ, заплатить за помощь в выборе актива или купить фонд. Полученное время наполнить обучением, чтобы заработать больше денег и купить ещё больше акций. Так их доход умножится быстрее.
Вот почему я трачу деньги на то, что кому-то кажется "ерундой", вроде сервиса для учёта инвестиций или для подписки на портфель зарубежного блогера. Потому что я высвобождаю время. Я использую его, чтобы отдохнуть или написать вам пост, который подарит мне новых клиентов и связи. Это двигает меня вперёд. Именно этот совет, на мой взгляд, зашит в цитате Баффетта:
Не рассматривайте деньги как цель. Смелее задействуйте их как как ресурс, чтобы высвобождать время. Не деньги, а осознанное использование времени, вот что улучшает ваше качество жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Итоги DGI акций за январь 2024
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список DGI акций вы можете по ссылке
Всего в списке: 689 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
1) Новые в списке:
Royalty Pharma (RPRX),
NRG Energy (NRG),
Jacobs Solutions (J),
SBA Communications (SBAC),
Patrick Industries (PATK),
Bank of the James Financial Group (BOTJ)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland (ADM) увеличила выплаты на 11.11%
Applied Industrial Technologies (AIT) 5.71%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 9.09%
ALLETE (ALE) 4.06%
Alamo Group (ALG) 18.18%
Air Products and Chemicals (APD) 1.14%
Apogee Enterprises (APOG) 4.17%
Booz Allen Hamilton Holding (BAH) 8.51%
Black Hills (BKH) 4.00%
BlackRock (BLK) 2.00%
Cadence Bank (CADE) 6.38%
Colony Bankcorp (CBAN) 2.27%
Cincinnati Financial (CINF) 8.00%
Comcast (CMCSA) 6.90%
Canadian National Railway (CNI) 5.77%
California Water Service Group (CWT) 7.69%
Delek Logistics Partners (DKL) 0.96%
Enterprise Bancorp (EBTC) 4.35%
Consolidated Edison (ED) 2.47%
Elevance Health (ELV) 10.14%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.00%
East West Bancorp (EWBC) 14.58%
Fastenal Company (FAST) 11.43%
First Business Financial Services (FBIZ) 9.89%
FB Financial (FBK) 13.33%
The First Bancshares (FBMS) 4.17%
Franklin Electric Co (FELE) 11.11%
Franco-Nevada (FNV) 5.88%
FS Bancorp, (FSBW) 4.00%
German American Bancorp (GABC) 8.00%
GATX Corporation (GATX) 5.45%
Graham Holdings (GHC) 4.24%
Hess Midstream (HESM) 2.72%
Heritage Financial (HFWA) 4.55%
Hilltop Holdings (HTH) 6.25%
Independent Bank (IBCP) 4.35%
J.B. Hunt Transport Services (JBHT) 2.38%
Kimberly-Clark (KMB) 3.39%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
Lakeland Financial (LKFN) 4.35%
Alliant Energy (LNT) 6.08%
Mercantile Bank (MBWM) 2.94%
MSCI (MSCI) 15.94%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.44%
NiSource (NI) 6.00%
Northrim BanCorp (NRIM) 1.67%
Nexstar Media Group (NXST) 25.19%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 30.00%
ONE Gas (OGS) 1.54%
Oshkosh (OSK) 12.20%
Oak Valley (OVLY) 40.63%
Bank OZK (OZK) 2.70%
Park National (PRK) 0.95%
Republic (RBCAA) 8.82%
Simmons First National (SFNC) 5.00%
SJW Group (SJW) 5.26%
Schneider National (SNDR) 5.56%
S&P Global (SPGI) 1.11%
STAG Industrial (STAG) 0.68%
Trinity Industries (TRN) 7.69%
T. Rowe Price Group (TROW) 1.64%
Truxton (TRUX) 13.16%
Timberland Bancorp (TSBK) 4.35%
United Parcel Service (UPS) 0.62%
The Williams Companies (WMB) 6.15%
Wintrust Financial (WTFC) 12.50%
Yum! Brands (YUM) 10.74%
3) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды уже год:
HEICO (HEI),
Camden National (CAC),
Watsco (WSO),
Union Bankshares (UNB),
South Plains Financial (SPFI).
4) Выбывают из списка:
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) сократила дивиденды.
Medifast (MED) перестала платить дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список DGI акций вы можете по ссылке
Всего в списке: 689 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
1) Новые в списке:
Royalty Pharma (RPRX),
NRG Energy (NRG),
Jacobs Solutions (J),
SBA Communications (SBAC),
Patrick Industries (PATK),
Bank of the James Financial Group (BOTJ)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland (ADM) увеличила выплаты на 11.11%
Applied Industrial Technologies (AIT) 5.71%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 9.09%
ALLETE (ALE) 4.06%
Alamo Group (ALG) 18.18%
Air Products and Chemicals (APD) 1.14%
Apogee Enterprises (APOG) 4.17%
Booz Allen Hamilton Holding (BAH) 8.51%
Black Hills (BKH) 4.00%
BlackRock (BLK) 2.00%
Cadence Bank (CADE) 6.38%
Colony Bankcorp (CBAN) 2.27%
Cincinnati Financial (CINF) 8.00%
Comcast (CMCSA) 6.90%
Canadian National Railway (CNI) 5.77%
California Water Service Group (CWT) 7.69%
Delek Logistics Partners (DKL) 0.96%
Enterprise Bancorp (EBTC) 4.35%
Consolidated Edison (ED) 2.47%
Elevance Health (ELV) 10.14%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.00%
East West Bancorp (EWBC) 14.58%
Fastenal Company (FAST) 11.43%
First Business Financial Services (FBIZ) 9.89%
FB Financial (FBK) 13.33%
The First Bancshares (FBMS) 4.17%
Franklin Electric Co (FELE) 11.11%
Franco-Nevada (FNV) 5.88%
FS Bancorp, (FSBW) 4.00%
German American Bancorp (GABC) 8.00%
GATX Corporation (GATX) 5.45%
Graham Holdings (GHC) 4.24%
Hess Midstream (HESM) 2.72%
Heritage Financial (HFWA) 4.55%
Hilltop Holdings (HTH) 6.25%
Independent Bank (IBCP) 4.35%
J.B. Hunt Transport Services (JBHT) 2.38%
Kimberly-Clark (KMB) 3.39%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
Lakeland Financial (LKFN) 4.35%
Alliant Energy (LNT) 6.08%
Mercantile Bank (MBWM) 2.94%
MSCI (MSCI) 15.94%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.44%
NiSource (NI) 6.00%
Northrim BanCorp (NRIM) 1.67%
Nexstar Media Group (NXST) 25.19%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 30.00%
ONE Gas (OGS) 1.54%
Oshkosh (OSK) 12.20%
Oak Valley (OVLY) 40.63%
Bank OZK (OZK) 2.70%
Park National (PRK) 0.95%
Republic (RBCAA) 8.82%
Simmons First National (SFNC) 5.00%
SJW Group (SJW) 5.26%
Schneider National (SNDR) 5.56%
S&P Global (SPGI) 1.11%
STAG Industrial (STAG) 0.68%
Trinity Industries (TRN) 7.69%
T. Rowe Price Group (TROW) 1.64%
Truxton (TRUX) 13.16%
Timberland Bancorp (TSBK) 4.35%
United Parcel Service (UPS) 0.62%
The Williams Companies (WMB) 6.15%
Wintrust Financial (WTFC) 12.50%
Yum! Brands (YUM) 10.74%
3) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды уже год:
HEICO (HEI),
Camden National (CAC),
Watsco (WSO),
Union Bankshares (UNB),
South Plains Financial (SPFI).
4) Выбывают из списка:
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) сократила дивиденды.
Medifast (MED) перестала платить дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ответы на вопросы #38
Vlad: «Если смотреть на список компаний из вашего ежемесячного обзора DGI акций в нём нет AMCR. Почему она пропала из списка? Ранее вы писали, что она Дивидендный Аристократ»
Ответ: Amcor была образована в 2019 году в результате слияния компаний Amcor Ltd. и Bemis. Bemis в течение нескольких десятилетий приносила растущие дивиденды.
Рост продолжился после слияния фирм. Можно ли считать новую компанию наследницей прошлых выплат?
Если унаследовать полосы дивидендов от Bemis, то Amcor тоже Аристократ. Ааторы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats использует этот подход и называет Amcor Дивидендным Аристократом.
В то время как фирме юридически только 4 года от роду. Рост выплат у неё не может быть длиннее, чем её возраст. В таблице акций DGI, которую я ежемесячно публикую, мог быть использован именно такой способ подсчёта. Поэтому Bemis там нет. Она не дозрела до статуса DGI.
Вот так компания может одновременно быть Дивидендным Аристократом и не быть им. Всё зависит от того как считать.
Случай, который вы привели, не единственный. Бывают и другие. Приведу ещё один:
Как быть, если компания постоянно повышала дивиденды в первый квартал года, но однажды взяла и запоздала с очередным повышением. Рост был не в первый, а во второй квартал.
Можно сказать, что ничего страшного. Нечего заниматься софистикой. Увеличение выплат в рамках года было, значит компания продолжает свой победный стрик.
Но можно сказать и по-другому: нельзя компаниям мухлевать. Повышаешь в первый квартал, так всегда и делай. Ведь на этом существует целая мутная схема по которой компании пускают инвесторам пыль в глаза. Я разбирал его в посте https://t.me/Dividends_1000/130
Поэтому, раз с прошлого повышения прошёл календарный год и нового роста выплат не было, значит надо исключать компанию из списка.
Оба подхода имеют право на жизнь и практикуются в инвестиционной среде.
Все эти детали важны. Как вы знаете, я покупаю акцию, если компания увеличивает дивиденды более 10 лет. Выглядит как простой, понятный критерий. Но на практике он сталкивается с дотошными вопросами на подобие этих. Поэтому на каждый из них нужно выработать личную позицию и придерживаться её постоянно.
Хотите получить такой же развернутый ответ на свой вопрос? Присылайте в личные сообщения @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Vlad: «Если смотреть на список компаний из вашего ежемесячного обзора DGI акций в нём нет AMCR. Почему она пропала из списка? Ранее вы писали, что она Дивидендный Аристократ»
Ответ: Amcor была образована в 2019 году в результате слияния компаний Amcor Ltd. и Bemis. Bemis в течение нескольких десятилетий приносила растущие дивиденды.
Рост продолжился после слияния фирм. Можно ли считать новую компанию наследницей прошлых выплат?
Если унаследовать полосы дивидендов от Bemis, то Amcor тоже Аристократ. Ааторы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats использует этот подход и называет Amcor Дивидендным Аристократом.
В то время как фирме юридически только 4 года от роду. Рост выплат у неё не может быть длиннее, чем её возраст. В таблице акций DGI, которую я ежемесячно публикую, мог быть использован именно такой способ подсчёта. Поэтому Bemis там нет. Она не дозрела до статуса DGI.
Вот так компания может одновременно быть Дивидендным Аристократом и не быть им. Всё зависит от того как считать.
Случай, который вы привели, не единственный. Бывают и другие. Приведу ещё один:
Как быть, если компания постоянно повышала дивиденды в первый квартал года, но однажды взяла и запоздала с очередным повышением. Рост был не в первый, а во второй квартал.
Можно сказать, что ничего страшного. Нечего заниматься софистикой. Увеличение выплат в рамках года было, значит компания продолжает свой победный стрик.
Но можно сказать и по-другому: нельзя компаниям мухлевать. Повышаешь в первый квартал, так всегда и делай. Ведь на этом существует целая мутная схема по которой компании пускают инвесторам пыль в глаза. Я разбирал его в посте https://t.me/Dividends_1000/130
Поэтому, раз с прошлого повышения прошёл календарный год и нового роста выплат не было, значит надо исключать компанию из списка.
Оба подхода имеют право на жизнь и практикуются в инвестиционной среде.
Все эти детали важны. Как вы знаете, я покупаю акцию, если компания увеличивает дивиденды более 10 лет. Выглядит как простой, понятный критерий. Но на практике он сталкивается с дотошными вопросами на подобие этих. Поэтому на каждый из них нужно выработать личную позицию и придерживаться её постоянно.
Хотите получить такой же развернутый ответ на свой вопрос? Присылайте в личные сообщения @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Когда начнём жить на дивиденды
Дивидендная пенсия — это достижимая цель. Но у большинства инвесторов смутные представления о том, когда им удастся её достичь за счёт американских акций. Используя дивидендный калькулятор, я создал таблицу, которая вам ответит на этот вопрос.
Посмотрите на картинку под постом. Я не стал её усложнять, чтобы вам было легче разобраться:
Сверху указано количество долларов, которое инвестор вкладывает ежемесячно.
Слева — сколько времени прошло.
На пересечении — какое количество дивидендного дохода вы получаете в месяц.
Например, при ежемесячных вкладах в 100 долларов в течение 5 лет вы получите источник дохода в 17 долларов в месяц. Если вкладывать в течение 10 лет, то уровень выплат составит 42 доллара в месяц. А если повысить ежемесячные вклады до 300 долларов, то выплаты будут составлять 137 долларов, и так далее.
Конечно, таблица — это только каркас. Я дал вам сухие вычисления, чтобы было на что опираться. На самом деле, есть много параметров, которые могут повлиять на результат:
Какая дивидендная доходность
(при составлении таблицы я брал 3%)
С какой скоростью повышают дивиденды
(я брал 6%)
С какой скоростью растут цены на акции
(я брал 6%)
Реинвестированы дивиденды или они выводятся
(я учитывал реинвестирование)
Насколько сильная волатильность
(в подсчетах рост равномерный)
Какие налоги с дивидендов
(я не учитывал налоги)
Какие комиссии
(я не учитывал комиссии)
Инфляция
(я учёл, что деньги дешевеют. Переводил будущие доходы в сегодняшние деньги)
Разовые пополнения и изменение размера взносов
(я брал равные взносы)
Все эти факторы могут ускорить или замедлить процесс накопления капитала. Однако основной посыл остаётся прежним: накопление капитала — это ответственный и долгосрочный процесс. Необходимо всё это время быть честным с самим собой.
Простецы могут мечтать годами, веря в мгновенное обогащение. Они будут уверены, что всё успеют. Но жизнь пройдёт, они состарятся, а богатство не получат.
Смелый человек вглядится в цифры. Истинная картина может быть пугающей, но знание фактов поможет увидеть правду. Я показывал таблицу десяткам людей и большинство говорили, что ожидали накопить быстрее. Факты приземляют и отрезвляют. Зато они помогают оттолкнуть от обоснованного дна, а не тонуть в желе мечтаний.
С финансами нужно быть расчетливым и терпеливым. Только вложив годы монотонного труда или горы многотонного золота, можно обрести тот источник дохода, который обеспечит вас. Кто подойдет к вопросу вдумчиво, добьётся своего, остальные зависнут и пропылят свой век в матрице.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Дивидендная пенсия — это достижимая цель. Но у большинства инвесторов смутные представления о том, когда им удастся её достичь за счёт американских акций. Используя дивидендный калькулятор, я создал таблицу, которая вам ответит на этот вопрос.
Посмотрите на картинку под постом. Я не стал её усложнять, чтобы вам было легче разобраться:
Сверху указано количество долларов, которое инвестор вкладывает ежемесячно.
Слева — сколько времени прошло.
На пересечении — какое количество дивидендного дохода вы получаете в месяц.
Например, при ежемесячных вкладах в 100 долларов в течение 5 лет вы получите источник дохода в 17 долларов в месяц. Если вкладывать в течение 10 лет, то уровень выплат составит 42 доллара в месяц. А если повысить ежемесячные вклады до 300 долларов, то выплаты будут составлять 137 долларов, и так далее.
Конечно, таблица — это только каркас. Я дал вам сухие вычисления, чтобы было на что опираться. На самом деле, есть много параметров, которые могут повлиять на результат:
Какая дивидендная доходность
(при составлении таблицы я брал 3%)
С какой скоростью повышают дивиденды
(я брал 6%)
С какой скоростью растут цены на акции
(я брал 6%)
Реинвестированы дивиденды или они выводятся
(я учитывал реинвестирование)
Насколько сильная волатильность
(в подсчетах рост равномерный)
Какие налоги с дивидендов
(я не учитывал налоги)
Какие комиссии
(я не учитывал комиссии)
Инфляция
(я учёл, что деньги дешевеют. Переводил будущие доходы в сегодняшние деньги)
Разовые пополнения и изменение размера взносов
(я брал равные взносы)
Все эти факторы могут ускорить или замедлить процесс накопления капитала. Однако основной посыл остаётся прежним: накопление капитала — это ответственный и долгосрочный процесс. Необходимо всё это время быть честным с самим собой.
Простецы могут мечтать годами, веря в мгновенное обогащение. Они будут уверены, что всё успеют. Но жизнь пройдёт, они состарятся, а богатство не получат.
Смелый человек вглядится в цифры. Истинная картина может быть пугающей, но знание фактов поможет увидеть правду. Я показывал таблицу десяткам людей и большинство говорили, что ожидали накопить быстрее. Факты приземляют и отрезвляют. Зато они помогают оттолкнуть от обоснованного дна, а не тонуть в желе мечтаний.
С финансами нужно быть расчетливым и терпеливым. Только вложив годы монотонного труда или горы многотонного золота, можно обрести тот источник дохода, который обеспечит вас. Кто подойдет к вопросу вдумчиво, добьётся своего, остальные зависнут и пропылят свой век в матрице.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Однажды пять лет спустя
Прошло ровно 5 лет или 60 месяцев как я начал дивидендный портфель 1000 долларов дивидендами.
В марте 2019 года я купил американских акций на 1000 долларов и решил ежемесячно повторять взносы до тех пор, пока не начну получать ту же сумму в 1000 долларов обратно уже в виде постоянного дивидендного дохода. Вы можете найти эти посты, если прокрутите ленту далеко вверх.
Пока американский рынок был общедоступным, а дивиденды приходили стабильно, я делился покупками публично. В этот период канал привлёк огромное количество людей. На пике было 43 тыс. подписчиков.
Сейчас внимание к американскому рынку среди русскоговорящих инвесторов стало избирательным. На нём находятся либо смельчаки, вроде меня, либо состоятельные люди, либо зарубежные инвесторы. Я начал покупать реже и делиться покупками закрыто.
Мир всё время менялся, оставалось стабильным одно: я продолжал верить в стратегию DGI и идти к цели 1000 долларов, вкладывая доступные деньги.
Вот к чему это привело за 5 лет:
В модельный портфель (большую часть которого у меня получилось повторить реальными деньгами) инвестировано 64 801 долларов США в 96 компаний. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
Форвардная дивидендная доходность всего портфеля на вклад: 3,94%.
Форвардный размер выплат 2400 в год или 200 в месяц.
Средний годовой рост дивидендов: 12,19%.
Я опережаю инфляцию в 3 раза.
Я получил со старта 5 231 долларов дивидендами.
За счёт роста портфеля прибавил плюс 17 825 долларов.
Сегодня каждый день одна или две компании присылают дивиденды. Это постоянный ручей дохода, который можно ощутить.
Я отбираю акции из особой группы фирм, которые постоянно увеличивают выплаты акционерам. За 5 лет компании присылали мне уведомление о повышении выплат 323 раза. В неделю в среднем приходит по 2 отчёта о повышении дохода от той или иной компании.
Ещё у меня есть компании, которые продолжают платить дивиденды, но перестают их повышать. В этом случае я прекращаю докупать их акции, но и не продаю их. Omnicom, Union Pacific и Scotts Miracle-Gro — три таких примера.
Если одна из таких компаний снова начнёт повышать дивиденды, сохраняя при этом динамику роста выплат, я снова рассматриваю её к покупке. FedEx — пример компании, которая не повышала выплаты, а затем резко компенсировало отставание, повысив выплаты сразу на 53%.
Покупая компанию, я держу её как можно дольше. Продаю только в случае сокращения, приостановки выплат дивидендов или при поглощении фирмы другой компанией. В остальных случаях не трогаю активы.
С момента запуска портфеля у меня было четыре уменьшения выплат и две приостановки выплат. Ещё были приобретены две компании — Eaton Vance в 2020 году и Computer Services в 2022 году. Все упомянутые акции я продал.
Продажа акции означает мой промах. Я бы хотел всегда получать дивиденды и никогда не продавать акции. Моя стратегия прощает ошибки. Она заложена с запасом прочности. Мне нужно ошибаться в 7 раз чаще, чем сейчас, чтобы доход начал уменьшаться.
У меня чистая дивидендная стратегия. Я не спекулирую по пути. Я не продаю акции, если цена выросла. Если вы продаёте на росте, вы перекладываете деньги в другую акцию. Вы рассчитываете, что она тоже подрастёт и вы получите бонус. Но правда в том, что у акций разный потенциал. Нет гарантий, что другие акции будут также успешны. Наоборот. Когда вы продаёте победителей, вы рискуете переложить деньги в аутсайдеров, которые никогда не повторят их успех. Победители продолжают расти без вас. Вы остаётесь за бортом. Хотя в моменте кажется, что вы зарабатываете, если подвести итоги через годы, оказывается, лучше было бы не суетиться.
Исследования, которые я показывал на канале, доказывают, что в долгосрочных портфелях встречается Закон Парето: 80% результата дают 20% акций, поэтому важно держать победителей.
Прошло ровно 5 лет или 60 месяцев как я начал дивидендный портфель 1000 долларов дивидендами.
В марте 2019 года я купил американских акций на 1000 долларов и решил ежемесячно повторять взносы до тех пор, пока не начну получать ту же сумму в 1000 долларов обратно уже в виде постоянного дивидендного дохода. Вы можете найти эти посты, если прокрутите ленту далеко вверх.
Пока американский рынок был общедоступным, а дивиденды приходили стабильно, я делился покупками публично. В этот период канал привлёк огромное количество людей. На пике было 43 тыс. подписчиков.
Сейчас внимание к американскому рынку среди русскоговорящих инвесторов стало избирательным. На нём находятся либо смельчаки, вроде меня, либо состоятельные люди, либо зарубежные инвесторы. Я начал покупать реже и делиться покупками закрыто.
Мир всё время менялся, оставалось стабильным одно: я продолжал верить в стратегию DGI и идти к цели 1000 долларов, вкладывая доступные деньги.
Вот к чему это привело за 5 лет:
В модельный портфель (большую часть которого у меня получилось повторить реальными деньгами) инвестировано 64 801 долларов США в 96 компаний. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
Форвардная дивидендная доходность всего портфеля на вклад: 3,94%.
Форвардный размер выплат 2400 в год или 200 в месяц.
Средний годовой рост дивидендов: 12,19%.
Я опережаю инфляцию в 3 раза.
Я получил со старта 5 231 долларов дивидендами.
За счёт роста портфеля прибавил плюс 17 825 долларов.
Сегодня каждый день одна или две компании присылают дивиденды. Это постоянный ручей дохода, который можно ощутить.
Я отбираю акции из особой группы фирм, которые постоянно увеличивают выплаты акционерам. За 5 лет компании присылали мне уведомление о повышении выплат 323 раза. В неделю в среднем приходит по 2 отчёта о повышении дохода от той или иной компании.
Ещё у меня есть компании, которые продолжают платить дивиденды, но перестают их повышать. В этом случае я прекращаю докупать их акции, но и не продаю их. Omnicom, Union Pacific и Scotts Miracle-Gro — три таких примера.
Если одна из таких компаний снова начнёт повышать дивиденды, сохраняя при этом динамику роста выплат, я снова рассматриваю её к покупке. FedEx — пример компании, которая не повышала выплаты, а затем резко компенсировало отставание, повысив выплаты сразу на 53%.
Покупая компанию, я держу её как можно дольше. Продаю только в случае сокращения, приостановки выплат дивидендов или при поглощении фирмы другой компанией. В остальных случаях не трогаю активы.
С момента запуска портфеля у меня было четыре уменьшения выплат и две приостановки выплат. Ещё были приобретены две компании — Eaton Vance в 2020 году и Computer Services в 2022 году. Все упомянутые акции я продал.
Продажа акции означает мой промах. Я бы хотел всегда получать дивиденды и никогда не продавать акции. Моя стратегия прощает ошибки. Она заложена с запасом прочности. Мне нужно ошибаться в 7 раз чаще, чем сейчас, чтобы доход начал уменьшаться.
У меня чистая дивидендная стратегия. Я не спекулирую по пути. Я не продаю акции, если цена выросла. Если вы продаёте на росте, вы перекладываете деньги в другую акцию. Вы рассчитываете, что она тоже подрастёт и вы получите бонус. Но правда в том, что у акций разный потенциал. Нет гарантий, что другие акции будут также успешны. Наоборот. Когда вы продаёте победителей, вы рискуете переложить деньги в аутсайдеров, которые никогда не повторят их успех. Победители продолжают расти без вас. Вы остаётесь за бортом. Хотя в моменте кажется, что вы зарабатываете, если подвести итоги через годы, оказывается, лучше было бы не суетиться.
Исследования, которые я показывал на канале, доказывают, что в долгосрочных портфелях встречается Закон Парето: 80% результата дают 20% акций, поэтому важно держать победителей.
Если учесть сложный процент, то окажется, что портфель прошёл 31,2% пути. Если продолжить инвестировать по 1000 долларов США в месяц со средней доходностью 3%, а активы смогут увеличить выплаты со скоростью 5–7% в год, одновременно реинвестируя дивиденды по доходности в 3%, модельный портфель достигнет цели к марту 2035 года. Однако, если цены на акции будут расти, цель может быть отодвинута. При снижении цен, цель наоборот будет достигнута быстрее.
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Итоги DGI акций за февраль 2024
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки.
Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список по ссылке: https://project-roi.com/DGI-Stock
В списке: 698 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
1) Новые в списке:
Allison Transmission Holdings (ALSN),
Amcor (AMCR),
AMETEK (AME),
Ares Management (ARES),
Cognizant Technology Solutions (CTSH),
Clearway Energy (CWEN),
Citizens Community Bancorp (CZWI),
Knight-Swift Transportation Holdings (KNX),
Murphy USA (MUSA),
Radian Group (RDN),
Shutterstock (SSTK)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличила выплаты на 6.98%
Ameren (AEE) 6.35%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 27.27%
Assured Guaranty (AGO) 10.71%
The Allstate (ALL) 3.37%
Allegion (ALLE) 6.67%
AMERISAFE (AMSF) 8.82%
Avista (AVA) 3.26%
Brunswick (BC) 5.00%
Brookfield Renewable Partners (BEP) 5.19%
Brookfield Infrastructure Partners (BIP) 5.88%
Brookfield (BN) 14.29%
Bank of Botetourt (BORT) 3.90%
BWX Technologies (BWXT) 4.35%
CCFNB Bancorp (CCFN) 2.33%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.05%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
Church & Dwight Co (CHD) 4.13%
CME Group (CME) 4.55%
CMS Energy (CMS) 5.64%
CNA Financial (CNA) 4.76%
Cohen & Steers (CNS) 3.51%
Camden Property Trust (CPT) 3.00%
Cisco Systems (CSCO) 2.56%
CSG Systems International (CSGS) 7.14%
CSX (CSX) 9.09%
Coterra Energy (CTRA) 5.00%
Chevron (CVX) 7.95%
Quest Diagnostics (DGX) 5.63%
Danaher (DHR) 12.50%
Amdocs (DOX) 10.11%
Domino’s Pizza (DPZ) 24.79%
eBay (EBAY) 8.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 6.70%
Eversource Energy (ES) 5.93%
Essent Group (ESNT) 12.00%
Essex Property Trust (ESS) 6.06%
Eaton Corporation (ETN) 9.30%
Exponent (EXPO) 7.69%
Diamondback Energy (FANG) 7.14%
First (FBP) 14.29%
First Industrial Realty Trust (FR) 15.63%
First Savings Financial Group (FSFG) 7.14%
FirstService (FSV) 11.11%
Genpact Limited (G) 10.91%
Gilead Sciences (GILD) 2.67%
Genuine Parts (GPC) 5.26%
Garmin (GRMN) 2.74%
The Home Depot (HD) 7.66%
The Hershey (HSY) 14.93%
International Bancshares (IBOC) 4.76%
Intercontinental Exchange (ICE) 7.14%
The Interpublic Group of Companies (IPG) 6.45%
ITT (ITT) 10.00%
Jack Henry & Associates (JKHY) 5.77%
Kforce (KFRC) 5.56%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.14%
The Coca-Cola (KO) 5.43%
Landmark Bancorp (LARK) 5.00%
L3Harris Technologies (LHX) 1.75%
Linde (LIN) 9.02%
LeMaitre Vascular (LMAT) 14.29%
Louisiana-Pacific (LPX) 8.33%
Masco (MAS) 1.75%
Merchants (MBIN) 12.50%
Microchip Technology (MCHP) 2.51%
Moody’s (MCO) 10.39%
Magna International (MGA) 3.26%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.15%
MarketAxess Holdings (MKTX) 2.78%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 25.00%
Midland States Bancorp (MSBI) 3.33%
NextEra Energy (NEE) 10.16%
NewMarket (NEU) 11.11%
EnPro Industries (NPO) 3.45%
NorthWestern (NWE) 1.56%
The New York Times (NYT) 18.18%
Universal Display (OLED) 14.29%
Otter Tail (OTTR) 6.86%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.26%
Principal Financial Group (PFG) 2.99%
Polaris (PII) 1.54%
Prologis (PLD) 10.34%
Perrigo Company (PRGO) 1.10%
Primerica (PRI) 15.38%
Prudential Financial (PRU) 4.00%
Postal Realty Trust (PSTL) 1.05%
Restaurant Brands International (QSR) 5.45%
Rexford Industrial Realty (REXR) 9.87%
Robert Half International (RHI) 10.42%
RenaissanceRe Holdings (RNR) 2.63%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 10.00%
SBA Communications (SBAC) 15.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.86%
Service Corporation International (SCI) 3.45%
Stifel Financial (SF) 16.67%
The Sherwin-Williams (SHW) 18.18%
Silgan Holdings (SLGN) 5.56%
Sempra (SRE) 4.20%
Steel Dynamics (STLD) 8.24%
TriCo Bancshares (TCBK) 10.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.70%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 11.43%
Turning Point Brands (TPB) 7.69%
Thomson Reuters (TRI) 10.20%
Tractor Supply (TSCO) 6.80%
United Bancorp (UBCP) 1.47%
UFP Industries (UFPI) 10.00%
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки.
Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список по ссылке: https://project-roi.com/DGI-Stock
В списке: 698 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
1) Новые в списке:
Allison Transmission Holdings (ALSN),
Amcor (AMCR),
AMETEK (AME),
Ares Management (ARES),
Cognizant Technology Solutions (CTSH),
Clearway Energy (CWEN),
Citizens Community Bancorp (CZWI),
Knight-Swift Transportation Holdings (KNX),
Murphy USA (MUSA),
Radian Group (RDN),
Shutterstock (SSTK)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличила выплаты на 6.98%
Ameren (AEE) 6.35%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 27.27%
Assured Guaranty (AGO) 10.71%
The Allstate (ALL) 3.37%
Allegion (ALLE) 6.67%
AMERISAFE (AMSF) 8.82%
Avista (AVA) 3.26%
Brunswick (BC) 5.00%
Brookfield Renewable Partners (BEP) 5.19%
Brookfield Infrastructure Partners (BIP) 5.88%
Brookfield (BN) 14.29%
Bank of Botetourt (BORT) 3.90%
BWX Technologies (BWXT) 4.35%
CCFNB Bancorp (CCFN) 2.33%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.05%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
Church & Dwight Co (CHD) 4.13%
CME Group (CME) 4.55%
CMS Energy (CMS) 5.64%
CNA Financial (CNA) 4.76%
Cohen & Steers (CNS) 3.51%
Camden Property Trust (CPT) 3.00%
Cisco Systems (CSCO) 2.56%
CSG Systems International (CSGS) 7.14%
CSX (CSX) 9.09%
Coterra Energy (CTRA) 5.00%
Chevron (CVX) 7.95%
Quest Diagnostics (DGX) 5.63%
Danaher (DHR) 12.50%
Amdocs (DOX) 10.11%
Domino’s Pizza (DPZ) 24.79%
eBay (EBAY) 8.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 6.70%
Eversource Energy (ES) 5.93%
Essent Group (ESNT) 12.00%
Essex Property Trust (ESS) 6.06%
Eaton Corporation (ETN) 9.30%
Exponent (EXPO) 7.69%
Diamondback Energy (FANG) 7.14%
First (FBP) 14.29%
First Industrial Realty Trust (FR) 15.63%
First Savings Financial Group (FSFG) 7.14%
FirstService (FSV) 11.11%
Genpact Limited (G) 10.91%
Gilead Sciences (GILD) 2.67%
Genuine Parts (GPC) 5.26%
Garmin (GRMN) 2.74%
The Home Depot (HD) 7.66%
The Hershey (HSY) 14.93%
International Bancshares (IBOC) 4.76%
Intercontinental Exchange (ICE) 7.14%
The Interpublic Group of Companies (IPG) 6.45%
ITT (ITT) 10.00%
Jack Henry & Associates (JKHY) 5.77%
Kforce (KFRC) 5.56%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.14%
The Coca-Cola (KO) 5.43%
Landmark Bancorp (LARK) 5.00%
L3Harris Technologies (LHX) 1.75%
Linde (LIN) 9.02%
LeMaitre Vascular (LMAT) 14.29%
Louisiana-Pacific (LPX) 8.33%
Masco (MAS) 1.75%
Merchants (MBIN) 12.50%
Microchip Technology (MCHP) 2.51%
Moody’s (MCO) 10.39%
Magna International (MGA) 3.26%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.15%
MarketAxess Holdings (MKTX) 2.78%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 25.00%
Midland States Bancorp (MSBI) 3.33%
NextEra Energy (NEE) 10.16%
NewMarket (NEU) 11.11%
EnPro Industries (NPO) 3.45%
NorthWestern (NWE) 1.56%
The New York Times (NYT) 18.18%
Universal Display (OLED) 14.29%
Otter Tail (OTTR) 6.86%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.26%
Principal Financial Group (PFG) 2.99%
Polaris (PII) 1.54%
Prologis (PLD) 10.34%
Perrigo Company (PRGO) 1.10%
Primerica (PRI) 15.38%
Prudential Financial (PRU) 4.00%
Postal Realty Trust (PSTL) 1.05%
Restaurant Brands International (QSR) 5.45%
Rexford Industrial Realty (REXR) 9.87%
Robert Half International (RHI) 10.42%
RenaissanceRe Holdings (RNR) 2.63%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 10.00%
SBA Communications (SBAC) 15.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.86%
Service Corporation International (SCI) 3.45%
Stifel Financial (SF) 16.67%
The Sherwin-Williams (SHW) 18.18%
Silgan Holdings (SLGN) 5.56%
Sempra (SRE) 4.20%
Steel Dynamics (STLD) 8.24%
TriCo Bancshares (TCBK) 10.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.70%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 11.43%
Turning Point Brands (TPB) 7.69%
Thomson Reuters (TRI) 10.20%
Tractor Supply (TSCO) 6.80%
United Bancorp (UBCP) 1.47%
UFP Industries (UFPI) 10.00%
Unity Bancorp (UNTY) 8.33%
Unitil (UTL) 4.94%
Victory Capital Holdings (VCTR) 4.69%
Vulcan Materials (VMC) 6.98%
Verisk Analytics (VRSK) 14.71%
Vistra (VST) 0.94%
Washington Federal (WAFD) 4.00%
Walker & Dunlop (WD) 3.17%
Walmart (WMT) 9.21%
Willis Towers Watson Public Limited (WTW) 4.76%
Xcel Energy (XEL) 5.29%
DENTSPLY SIRONA (XRAY) 14.29%
Xylem (XYL) 9.09%
3) Значимые достижения:
Telephone and Data Systems, Inc. (TDS) стала Дивидендным Королём (50+ лет роста выплат)
4) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды больше года:
Princeton Bancorp (BPRN), Cambridge (CATC), First National (FXNC), Corning (GLW), Home Bancorp ( HBCP), Home Bancshares, (Конвей, Арканзас) (HOMB), Heartland Financial USA (HTLF), Jefferies Financial Group (JEF), Manulife Financial (MFC), MidWestOne Financial Group ( MOFG), Norfolk Southern (NSC), Orrstown Financial Services (ORRF), Premier Financial (PFC), Peoples Financial Services (PFIS), Phillips 66 (PSX).
4) Выбывают из списка:
International Flavors & Fragrances (IFF)
и Nu Skin Enterprises (NUS) сократили дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь: https://t.me/DIV_USA_BOT
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь: https://t.me/Dividends_1000/1143
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Unitil (UTL) 4.94%
Victory Capital Holdings (VCTR) 4.69%
Vulcan Materials (VMC) 6.98%
Verisk Analytics (VRSK) 14.71%
Vistra (VST) 0.94%
Washington Federal (WAFD) 4.00%
Walker & Dunlop (WD) 3.17%
Walmart (WMT) 9.21%
Willis Towers Watson Public Limited (WTW) 4.76%
Xcel Energy (XEL) 5.29%
DENTSPLY SIRONA (XRAY) 14.29%
Xylem (XYL) 9.09%
3) Значимые достижения:
Telephone and Data Systems, Inc. (TDS) стала Дивидендным Королём (50+ лет роста выплат)
4) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды больше года:
Princeton Bancorp (BPRN), Cambridge (CATC), First National (FXNC), Corning (GLW), Home Bancorp ( HBCP), Home Bancshares, (Конвей, Арканзас) (HOMB), Heartland Financial USA (HTLF), Jefferies Financial Group (JEF), Manulife Financial (MFC), MidWestOne Financial Group ( MOFG), Norfolk Southern (NSC), Orrstown Financial Services (ORRF), Premier Financial (PFC), Peoples Financial Services (PFIS), Phillips 66 (PSX).
4) Выбывают из списка:
International Flavors & Fragrances (IFF)
и Nu Skin Enterprises (NUS) сократили дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь: https://t.me/DIV_USA_BOT
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь: https://t.me/Dividends_1000/1143
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Прибыль от акций США в рублях
Обычно я пишу, что мой инвестиционный доход состоит из двух частей:
Дивидендной. Здесь мой портфель принёс $5 231,99 или 8,72% от вложенных из кармана денег.
И ценовой. Разнице цен покупок и текущих цен на акции. Здесь мой портфель принесёт $19 380,68 или 32,31%, если я продам все акции.
Но есть ещё один параметр, который приходится учитывать многим инвесторам. Изменение курса валюты.
Я считаю доходность в долларах. Но если инвестор живёт не в США, а в России, Европе или Азии он не тратит деньги в долларах. Его финальная доходность становится известна после перевода долларов на привычные деньги.
Я сделал перерасчёт результатов дивидендного портфеля в рубли. Я учёл, сколько каждый раз мне приходилось менять рублей, чтобы сделать очередной взнос долларов. Я брал реальные суммы закупок на протяжении всех 5 лет. Сложил все вклады и сравнил со стоимостью портфеля в рублях сегодня.
Оказалась, что в рублях за счёт роста цен я стал богаче на 62%.
Я также сделал ещё одно открытие. Я посмотрел курс доллара на день, когда впервые купил акции и на сегодняшний курс. Вышло 64,59 р. против 91,54 р. Если не учитывать колебание в пути, а взять только крайние даты, то рост доллара был 43%.
Затем я посмотрел, насколько инфляция в России обесценила деньги за те же 5 лет. Официально на 40,06%. То есть купюра в условные 64,59 р. (на которые, я покупал доллар в 19 году) это сегодняшние 90,46 р.
Получается, что рост доллара, до 91,54 р. покрыл инфляцию рубля, которая обесценила деньги до 90,46 р. Обе силы были одинаково эффективны.
Другими словами, когда я говорю, что получил 100 долларов 5 лет назад и получил 100 долларов сегодня, это одна и та же сумма в переводе на рубли с точки зрения того, что на эти рубли я могу купить.
Это также означает, что сегодня для покупки очередной порции американских акций, инвестру приходится тратить столько же российских рублей, как и 5 лет назад. Я говорю не про картинку на купюре, а про реальную покупательную ценность рублей. Сегодня купить доллар так же «затратно» как и 5 лет назад.
В этом посте я показал, как велик доход в долларах в переводе на производные валюты на примере рубля. Оказалось, инвестиции в валюте помогли защититься от высокой местной инфляции. Доход, который принесли инвестиции в долларах, стал чистым для инвестора. По крайней мере, если судить на основе изменения курса валюты и инфляции прошлых пять лет.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Обычно я пишу, что мой инвестиционный доход состоит из двух частей:
Дивидендной. Здесь мой портфель принёс $5 231,99 или 8,72% от вложенных из кармана денег.
И ценовой. Разнице цен покупок и текущих цен на акции. Здесь мой портфель принесёт $19 380,68 или 32,31%, если я продам все акции.
Но есть ещё один параметр, который приходится учитывать многим инвесторам. Изменение курса валюты.
Я считаю доходность в долларах. Но если инвестор живёт не в США, а в России, Европе или Азии он не тратит деньги в долларах. Его финальная доходность становится известна после перевода долларов на привычные деньги.
Я сделал перерасчёт результатов дивидендного портфеля в рубли. Я учёл, сколько каждый раз мне приходилось менять рублей, чтобы сделать очередной взнос долларов. Я брал реальные суммы закупок на протяжении всех 5 лет. Сложил все вклады и сравнил со стоимостью портфеля в рублях сегодня.
Оказалась, что в рублях за счёт роста цен я стал богаче на 62%.
Я также сделал ещё одно открытие. Я посмотрел курс доллара на день, когда впервые купил акции и на сегодняшний курс. Вышло 64,59 р. против 91,54 р. Если не учитывать колебание в пути, а взять только крайние даты, то рост доллара был 43%.
Затем я посмотрел, насколько инфляция в России обесценила деньги за те же 5 лет. Официально на 40,06%. То есть купюра в условные 64,59 р. (на которые, я покупал доллар в 19 году) это сегодняшние 90,46 р.
Получается, что рост доллара, до 91,54 р. покрыл инфляцию рубля, которая обесценила деньги до 90,46 р. Обе силы были одинаково эффективны.
Другими словами, когда я говорю, что получил 100 долларов 5 лет назад и получил 100 долларов сегодня, это одна и та же сумма в переводе на рубли с точки зрения того, что на эти рубли я могу купить.
Это также означает, что сегодня для покупки очередной порции американских акций, инвестру приходится тратить столько же российских рублей, как и 5 лет назад. Я говорю не про картинку на купюре, а про реальную покупательную ценность рублей. Сегодня купить доллар так же «затратно» как и 5 лет назад.
В этом посте я показал, как велик доход в долларах в переводе на производные валюты на примере рубля. Оказалось, инвестиции в валюте помогли защититься от высокой местной инфляции. Доход, который принесли инвестиции в долларах, стал чистым для инвестора. По крайней мере, если судить на основе изменения курса валюты и инфляции прошлых пять лет.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Итоги DGI акций за март 2024
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 699 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,3 лет подряд.
1) Новые в списке:
KBR (KBR),
TFI International (TFII)
2) Увеличили дивиденды:
Applied Materials (AMAT) увеличила выплаты на 25.00%
Best Buy Co (BBY) 2.17%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.00%
Colgate-Palmolive (CL) 4.17%
CareTrust REIT (CTRE) 3.57%
DICK’S Sporting Goods (DKS) 10.00%
Equity Residential (EQR) 1.89%
General Dynamics (GD) 7.58%
Global Industrial (GIC) 25.00%
Globe Life (GL) 6.67%
Guaranty Bancshares (GNTY) 4.35%
Acushnet Holdings (GOLF) 10.26%
Horace Mann Educators (HMN) 3.03%
Independent Bank (INDB) 3.64%
JPMorgan Chase & Co. (JPM) 9.52%
Kadant (KAI) 10.34%
Realty Income (O) 0.19%
Old Republic International (ORI) 8.16%
Shoe Carnival (SCVL) 12.50%
Southern Michigan Bancorp (SOMC) 7.14%
SpartanNash (SPTN) 1.16%
Sun Communities (SUI) 1.08%
TE Connectivity Ltd. (TEL) 10.17%
Texas Pacific Land (TPL) 7.69%
UDR (UDR) 1.19%
Waste Management (WM) 7.14%
Williams-Sonoma (WSM) 25.56%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Albemarle (ALB),
Auburn National Bancorporation (AUBN),
Commerce Bancshares (CBSH),
C&F Financial (CFFI),
Enterprise Financial Services (EFSC),
Evans Bancorp (EVBN),
Extra Space Storage (EXR),
First Financial Northwest (FFNW),
Financial Institutions (FISI),
Heartland (HLAN),
Humana (HUM),
Hurco Companies (HURC),
M&T Bank (MTB),
NXP Semiconductors N.V. (NXPI),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK),
Douglas Dynamics (PLOW),
QNB (QNBC),
Synovus Financial (SNV),
United Community Banks (UCBI).
4) Выбывают из списка:
TTEC Holdings (TTEC) сократила дивиденды.
American Tower (AMT) снизила дивиденды, однако дивиденды за год остаются выше прошлого года, поэтому список она не покидает.
Из этого списка я отбираю лучших и покупаю в свой портфель. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
Прочитать предыдущий обзор: https://t.me/Dividends_1000/1151
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 699 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,3 лет подряд.
1) Новые в списке:
KBR (KBR),
TFI International (TFII)
2) Увеличили дивиденды:
Applied Materials (AMAT) увеличила выплаты на 25.00%
Best Buy Co (BBY) 2.17%
Capital City Bank Group (CCBG) 5.00%
Colgate-Palmolive (CL) 4.17%
CareTrust REIT (CTRE) 3.57%
DICK’S Sporting Goods (DKS) 10.00%
Equity Residential (EQR) 1.89%
General Dynamics (GD) 7.58%
Global Industrial (GIC) 25.00%
Globe Life (GL) 6.67%
Guaranty Bancshares (GNTY) 4.35%
Acushnet Holdings (GOLF) 10.26%
Horace Mann Educators (HMN) 3.03%
Independent Bank (INDB) 3.64%
JPMorgan Chase & Co. (JPM) 9.52%
Kadant (KAI) 10.34%
Realty Income (O) 0.19%
Old Republic International (ORI) 8.16%
Shoe Carnival (SCVL) 12.50%
Southern Michigan Bancorp (SOMC) 7.14%
SpartanNash (SPTN) 1.16%
Sun Communities (SUI) 1.08%
TE Connectivity Ltd. (TEL) 10.17%
Texas Pacific Land (TPL) 7.69%
UDR (UDR) 1.19%
Waste Management (WM) 7.14%
Williams-Sonoma (WSM) 25.56%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Albemarle (ALB),
Auburn National Bancorporation (AUBN),
Commerce Bancshares (CBSH),
C&F Financial (CFFI),
Enterprise Financial Services (EFSC),
Evans Bancorp (EVBN),
Extra Space Storage (EXR),
First Financial Northwest (FFNW),
Financial Institutions (FISI),
Heartland (HLAN),
Humana (HUM),
Hurco Companies (HURC),
M&T Bank (MTB),
NXP Semiconductors N.V. (NXPI),
Oaktree Specialty Lending (OCSL),
Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK),
Douglas Dynamics (PLOW),
QNB (QNBC),
Synovus Financial (SNV),
United Community Banks (UCBI).
4) Выбывают из списка:
TTEC Holdings (TTEC) сократила дивиденды.
American Tower (AMT) снизила дивиденды, однако дивиденды за год остаются выше прошлого года, поэтому список она не покидает.
Из этого списка я отбираю лучших и покупаю в свой портфель. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
Прочитать предыдущий обзор: https://t.me/Dividends_1000/1151
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
У кого в руках наши любимые бренды
«Выбор — это иллюзия, созданная теми, у кого есть власть, для тех, у кого её нет.»
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
На полках магазинов лежит огромное количество брендов. Кажется, что конкуренция среди них огромная. Но это не так. На самом деле лишь малое количество компаний контролируют большую часть товаров, которые мы покупаем.
Годы поглощений позволили собрать в руках небольшой группы игроков более мелкий бизнес. Доходит до забавного, когда в зарубежной рекламе утверждают, что их напиток "А" лучше напитка "Б", хотя и первый, и второй принадлежит одной фирме.
Лозунг: «не будь как все, покупай особенные вещи» работает на уровне потребителя, но на уровне владельцев это не имеет значения, потому что все денежные потоки стекаются в один карман.
Мы неспособны поменять устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Такие компании стабильно платят дивиденды. Я прикрепил картинку ниже где 550+ брендов сходятся в 12 фирм. Вот они:
Nestle (NSRGY) — международный Дивидендный Аристократ. Производит напитки и продукты. Компании удавалось увеличивать дивиденды ежегодно с 1995 года.
PepsiCo (PEP) ещё один производитель продуктов питания и напитков по всему миру. Компания Дивидендный Король с 51-летней историей последовательного ежегодного увеличения дивидендов.
Procter & Gamble (PG) работает в пяти сегментах: "Красота"; "уход"; "Здравоохранение"; "Ткани и уход за домом"; и "уход за детьми, женщинами и семьёй". Этот Король Дивидендов увеличивал выплаты 67 лет подряд.
Unilever (UL) работает в сегментах: "Красота и уход за собой", "Продукты питания и напитки" и "Уход на дому". Этот международный бизнес платил и повышал выплаты 25 лет подряд. Однако в прошлом году компания не смогла повысить дивиденды, что обнулило её послужной список.
Coca-Cola (KO) производит безалкогольные напитки. Король Дивидендов с 62-летним опытом последовательного ежегодного увеличения дивидендов.
Mars Inc — частная компания. Принадлежит членам семьи Марс.
Mondelez (MDLZ) производит и продаёт закуски и напитки по всему миру. Компания была образована в 2012 году, когда Kraft Foods разделилась на две части. Mondelez удавалось ежегодно увеличивать дивиденды после разделения.
Danone SA (DANOY) работает в пищевой промышленности. Хотя её дивиденды не растут постоянно, но в среднем их повышают.
Kraft Heinz (KHC) производит и продаёт продукты питания и напитки. Компания образовалась в результате слияния Kraft Foods и Heinz. К сожалению, компания сократила дивиденды несколько лет назад и сохранила их без изменений.
General Mills (GIS) производит и продаёт фирменные потребительские продукты питания по всему миру. В 2018 году компания потеряла статус DGI акции. Это положило конец 15-летней полосе последовательного ежегодного увеличения дивидендов. С тех пор 4 года она опять их повышает.
Associated British Foods plc (ASBFY) работает в пяти сегментах: "бакалея", "ингредиенты", "сельское хозяйство", "сахар" и "розничная торговля". Компания завершила длинную серию ежегодных повышений дивидендов во время вспышки Covid. Однако с тех пор выплаты дивидендов восстановились, и снова растут.
Colgate-Palmolive (CL) работает в двух сегментах: "уход за полостью рта, уход за собой и уход на дому"; и "питание домашних животных".Компания является Королём Дивидендов с 60-летней историей последовательного ежегодного увеличения выплат.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое регулярно отмечает Баффетт. Разносторонние денежные потоки помогают бизнесу устоять во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из списка компаний этого поста в последние годы я покупал и заработал на: PepsiCo (PEP), Nestle (NSRGY), Unilever (UL) и Mondelez (MDLZ).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
«Выбор — это иллюзия, созданная теми, у кого есть власть, для тех, у кого её нет.»
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
На полках магазинов лежит огромное количество брендов. Кажется, что конкуренция среди них огромная. Но это не так. На самом деле лишь малое количество компаний контролируют большую часть товаров, которые мы покупаем.
Годы поглощений позволили собрать в руках небольшой группы игроков более мелкий бизнес. Доходит до забавного, когда в зарубежной рекламе утверждают, что их напиток "А" лучше напитка "Б", хотя и первый, и второй принадлежит одной фирме.
Лозунг: «не будь как все, покупай особенные вещи» работает на уровне потребителя, но на уровне владельцев это не имеет значения, потому что все денежные потоки стекаются в один карман.
Мы неспособны поменять устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Такие компании стабильно платят дивиденды. Я прикрепил картинку ниже где 550+ брендов сходятся в 12 фирм. Вот они:
Nestle (NSRGY) — международный Дивидендный Аристократ. Производит напитки и продукты. Компании удавалось увеличивать дивиденды ежегодно с 1995 года.
PepsiCo (PEP) ещё один производитель продуктов питания и напитков по всему миру. Компания Дивидендный Король с 51-летней историей последовательного ежегодного увеличения дивидендов.
Procter & Gamble (PG) работает в пяти сегментах: "Красота"; "уход"; "Здравоохранение"; "Ткани и уход за домом"; и "уход за детьми, женщинами и семьёй". Этот Король Дивидендов увеличивал выплаты 67 лет подряд.
Unilever (UL) работает в сегментах: "Красота и уход за собой", "Продукты питания и напитки" и "Уход на дому". Этот международный бизнес платил и повышал выплаты 25 лет подряд. Однако в прошлом году компания не смогла повысить дивиденды, что обнулило её послужной список.
Coca-Cola (KO) производит безалкогольные напитки. Король Дивидендов с 62-летним опытом последовательного ежегодного увеличения дивидендов.
Mars Inc — частная компания. Принадлежит членам семьи Марс.
Mondelez (MDLZ) производит и продаёт закуски и напитки по всему миру. Компания была образована в 2012 году, когда Kraft Foods разделилась на две части. Mondelez удавалось ежегодно увеличивать дивиденды после разделения.
Danone SA (DANOY) работает в пищевой промышленности. Хотя её дивиденды не растут постоянно, но в среднем их повышают.
Kraft Heinz (KHC) производит и продаёт продукты питания и напитки. Компания образовалась в результате слияния Kraft Foods и Heinz. К сожалению, компания сократила дивиденды несколько лет назад и сохранила их без изменений.
General Mills (GIS) производит и продаёт фирменные потребительские продукты питания по всему миру. В 2018 году компания потеряла статус DGI акции. Это положило конец 15-летней полосе последовательного ежегодного увеличения дивидендов. С тех пор 4 года она опять их повышает.
Associated British Foods plc (ASBFY) работает в пяти сегментах: "бакалея", "ингредиенты", "сельское хозяйство", "сахар" и "розничная торговля". Компания завершила длинную серию ежегодных повышений дивидендов во время вспышки Covid. Однако с тех пор выплаты дивидендов восстановились, и снова растут.
Colgate-Palmolive (CL) работает в двух сегментах: "уход за полостью рта, уход за собой и уход на дому"; и "питание домашних животных".Компания является Королём Дивидендов с 60-летней историей последовательного ежегодного увеличения выплат.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое регулярно отмечает Баффетт. Разносторонние денежные потоки помогают бизнесу устоять во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из списка компаний этого поста в последние годы я покупал и заработал на: PepsiCo (PEP), Nestle (NSRGY), Unilever (UL) и Mondelez (MDLZ).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Итоги DGI акций за апрель 2024
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 701 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,97%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,4 лет подряд.
1) Новые в списке:
CSW Industrials (CSWI),
GFL Environmental (GFL),
OneMain Holdings (OMF),
Otis Worldwide (OTIS)
2) Увеличили дивиденды:
Agree Realty (ADC) увеличила выплаты на 1.21%
Ameriprise Financial (AMP) 9.63%
Aon (AON) 9.76%
Avery Dennison (AVY) 8.64%
Bar Harbor Bankshares (BHB)
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
ConnectOne Bancorp (CNOB) 5.88%
Costco Wholesale (COST) 13.73%
Cheniere Energy Partners (CQP) 4.52%
Donegal Group (DGICA) 1.47%
Donegal Group (DGICB) 1.64%
Delek Logistics Partners (DKL) 1.42%
Enterprise Financial Services (EFSC) 4.00%
Evercore (EVR) 5.26%
First Commonwealth Financial (FCF) 4.00%
Comfort Systems USA (FIX) 20.00%
H.B. Fuller (FUL) 8.54%
W.W. Grainger (GWW) 10.22%
Hess Midstream LP (HESM) 2.73%
Hawthorn Bancshares (HWBK) 11.76%
International Business Machines (IBM) 0.60%
Johnson & Johnson (JNJ) 4.20%
Kinder Morgan (KMI) 1.77%
Lithia Motors (LAD) 6.00%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
MetLife (MET) 4.81%
Nasdaq (NDAQ) 9.09%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.42%
Bank OZK (OZK) 2.63%
Peoples Bancorp (PEBO) 2.56%
Principal Financial Group (PFG) 2.90%
The Procter & Gamble (PG) 6.99%
Parker-Hannifin (PH) 10.14%
Portland General Electric (POR) 5.26%
Phillips 66 (PSX) 9.52%
QUALCOMM (QCOM) 6.25%
SB Financial Group (SBFG) 3.70%
Star Group, L.P. (SGU) 6.15%
The Southern (SO) 2.86%
Sonoco Products (SON) 1.96%
South Plains Financial (SPFI) 7.69%
Constellation Brands (STZ) 13.48%
Sysco (SYY) 2.00%
Tompkins Financial (TMP) 1.67%
The Travelers Companies (TRV) 5.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) 3.53%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) 2.94%
United Bancorp (UBCP) 1.45%
Value Line (VALU) 7.14%
Watsco (WSO) 10.20%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Dollar General Corporation (DG),
Oracle Corporation (ORCL),
First United Corporation (FUNC).
4) Выбывают из списка:
American National Bankshares (AMNB) была приобретена Atlantic Union Bankshares (AUB),
CapStar Financial Holdings (CSTR) была приобретена Old National Bancorp (ONB).
Из этого списка я отбираю лучших и покупаю в свой портфель. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 701 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,97%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,4 лет подряд.
1) Новые в списке:
CSW Industrials (CSWI),
GFL Environmental (GFL),
OneMain Holdings (OMF),
Otis Worldwide (OTIS)
2) Увеличили дивиденды:
Agree Realty (ADC) увеличила выплаты на 1.21%
Ameriprise Financial (AMP) 9.63%
Aon (AON) 9.76%
Avery Dennison (AVY) 8.64%
Bar Harbor Bankshares (BHB)
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
ConnectOne Bancorp (CNOB) 5.88%
Costco Wholesale (COST) 13.73%
Cheniere Energy Partners (CQP) 4.52%
Donegal Group (DGICA) 1.47%
Donegal Group (DGICB) 1.64%
Delek Logistics Partners (DKL) 1.42%
Enterprise Financial Services (EFSC) 4.00%
Evercore (EVR) 5.26%
First Commonwealth Financial (FCF) 4.00%
Comfort Systems USA (FIX) 20.00%
H.B. Fuller (FUL) 8.54%
W.W. Grainger (GWW) 10.22%
Hess Midstream LP (HESM) 2.73%
Hawthorn Bancshares (HWBK) 11.76%
International Business Machines (IBM) 0.60%
Johnson & Johnson (JNJ) 4.20%
Kinder Morgan (KMI) 1.77%
Lithia Motors (LAD) 6.00%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
MetLife (MET) 4.81%
Nasdaq (NDAQ) 9.09%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.42%
Bank OZK (OZK) 2.63%
Peoples Bancorp (PEBO) 2.56%
Principal Financial Group (PFG) 2.90%
The Procter & Gamble (PG) 6.99%
Parker-Hannifin (PH) 10.14%
Portland General Electric (POR) 5.26%
Phillips 66 (PSX) 9.52%
QUALCOMM (QCOM) 6.25%
SB Financial Group (SBFG) 3.70%
Star Group, L.P. (SGU) 6.15%
The Southern (SO) 2.86%
Sonoco Products (SON) 1.96%
South Plains Financial (SPFI) 7.69%
Constellation Brands (STZ) 13.48%
Sysco (SYY) 2.00%
Tompkins Financial (TMP) 1.67%
The Travelers Companies (TRV) 5.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) 3.53%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) 2.94%
United Bancorp (UBCP) 1.45%
Value Line (VALU) 7.14%
Watsco (WSO) 10.20%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Dollar General Corporation (DG),
Oracle Corporation (ORCL),
First United Corporation (FUNC).
4) Выбывают из списка:
American National Bankshares (AMNB) была приобретена Atlantic Union Bankshares (AUB),
CapStar Financial Holdings (CSTR) была приобретена Old National Bancorp (ONB).
Из этого списка я отбираю лучших и покупаю в свой портфель. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Партнёрская программа Interactive Brokers
Два последних года я тестировал необычный способ пополнения брокерского счёта. Я задействовал партнёрскую программу брокера.
Условия программы заключаются в том, что можно пригласить друга и получать за это $200.
Я создал детальную инструкцию по открытию брокерского счёта. В ней я описал в картинках весь путь. Выложил её на своём сайте https://project-roi.com/bloglist/Interactive-brokers-account-opening
В инструкцию я вставил реферальную ссылку и честно описал, что можно открывать счёт по ней, какие будут в этом случае плюшки, и можно открывать без неё.
Поскольку я проводил несколько обучающих потоков зарубежным инвестициям, в рамках которых мы открывали брокерский счёт, я следил и помогал искать решение проблем инвесторам с разных стран и в разных жизненных обстоятельствах. Все эти истории изложил в статье.
В итоге инструкция получилась достаточно толковой. По ключевым запросам, таким как «как открыть счёт interactive brokers 2024» поисковики начали выдавать её на первом месте в выдаче.
Привлечённый клиент мог получить выплатами до 1000 долларов за регистрацию по реферальной ссылке, поэтому многие начали ей пользоваться.
Мои замеры показали, что люди приходили на сайт, регистрировались по моей ссылке, пополняли счёт, но мне не приходили выплаты от брокера.
Сначала я подумал, что в моём случае из-за географии программа не работает, но оказалось, дело в другом.
Дело в том, что результаты брокер подводил раз в году. За первый год у меня получилась такая статистика:
— 17 656 было посещений моей страницы с инструкцией.
— 318 начатых заявок по открытию счёта.
— 218 одобренных счетов.
— 38 из которых выполнили условия программы.
Однако я не смог получить выплаты за 38 человек. У брокера сработало ограничение на максимальное количество приглашённых клиентов в год — 15 человек.
Итого мне на счёт зачислили $2,999.82 (по 200 за человека). Картинку со статистикой партнёрской программы так, как мне её показывает личный кабинет брокера, я прикреплю под постом.
В этом году я опять получил выплату в $3000. Эти деньги можно сразу вывести на свой банковский счёт или использовать для покупки новых акций. К примеру, если вы по стратегии покупаете акции ежемесячно на $500, то за счёт партнёрской программы получаете взносы на полгода вперёд.
Если у вас есть возможность рекомендовать брокера состоятельному другу или, как в моём случае, доступ к большой аудитории, то можете использовать такой дополнительный источник финансирования и продолжать покупать дивидендные акции. Без банковских переводов. Без комиссий. Без затрат.
Все условия партнёрской программы вы можете посмотреть на странице брокера https://www.interactivebrokers.com/en/trading/referral-member-to-member.php
и https://ndcdyn.interactivebrokers.com/aces/Agreement/AgreementVersion/4051
Если пост оказался полезен, поставьте лайк.
Два последних года я тестировал необычный способ пополнения брокерского счёта. Я задействовал партнёрскую программу брокера.
Условия программы заключаются в том, что можно пригласить друга и получать за это $200.
Я создал детальную инструкцию по открытию брокерского счёта. В ней я описал в картинках весь путь. Выложил её на своём сайте https://project-roi.com/bloglist/Interactive-brokers-account-opening
В инструкцию я вставил реферальную ссылку и честно описал, что можно открывать счёт по ней, какие будут в этом случае плюшки, и можно открывать без неё.
Поскольку я проводил несколько обучающих потоков зарубежным инвестициям, в рамках которых мы открывали брокерский счёт, я следил и помогал искать решение проблем инвесторам с разных стран и в разных жизненных обстоятельствах. Все эти истории изложил в статье.
В итоге инструкция получилась достаточно толковой. По ключевым запросам, таким как «как открыть счёт interactive brokers 2024» поисковики начали выдавать её на первом месте в выдаче.
Привлечённый клиент мог получить выплатами до 1000 долларов за регистрацию по реферальной ссылке, поэтому многие начали ей пользоваться.
Мои замеры показали, что люди приходили на сайт, регистрировались по моей ссылке, пополняли счёт, но мне не приходили выплаты от брокера.
Сначала я подумал, что в моём случае из-за географии программа не работает, но оказалось, дело в другом.
Дело в том, что результаты брокер подводил раз в году. За первый год у меня получилась такая статистика:
— 17 656 было посещений моей страницы с инструкцией.
— 318 начатых заявок по открытию счёта.
— 218 одобренных счетов.
— 38 из которых выполнили условия программы.
Однако я не смог получить выплаты за 38 человек. У брокера сработало ограничение на максимальное количество приглашённых клиентов в год — 15 человек.
Итого мне на счёт зачислили $2,999.82 (по 200 за человека). Картинку со статистикой партнёрской программы так, как мне её показывает личный кабинет брокера, я прикреплю под постом.
В этом году я опять получил выплату в $3000. Эти деньги можно сразу вывести на свой банковский счёт или использовать для покупки новых акций. К примеру, если вы по стратегии покупаете акции ежемесячно на $500, то за счёт партнёрской программы получаете взносы на полгода вперёд.
Если у вас есть возможность рекомендовать брокера состоятельному другу или, как в моём случае, доступ к большой аудитории, то можете использовать такой дополнительный источник финансирования и продолжать покупать дивидендные акции. Без банковских переводов. Без комиссий. Без затрат.
Все условия партнёрской программы вы можете посмотреть на странице брокера https://www.interactivebrokers.com/en/trading/referral-member-to-member.php
и https://ndcdyn.interactivebrokers.com/aces/Agreement/AgreementVersion/4051
Если пост оказался полезен, поставьте лайк.
Итоги DGI акций за май 2024
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 700 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
Broadstone Net Lease (BNL),
Carrier Global (CARR),
Haverty Furniture Companies (HVT),
KKR & Co (KKR)
2) Увеличили дивиденды:
Apple (AAPL) увеличила выплаты на 4.17%
Alerus Financial (ALRS) 5.26%
Artesian Resources (ARTNA) 2.00%
Ashland Global Holdings (ASH) 5.19%
American Water Works Company (AWK) 8.13%-
Bank of Montreal (BMO) 2.65%
Cardinal Health (CAH) 1.00%
Chubb Limited (CB) 5.81%
Cabot (CBT) 7.50%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.04%
CNO Financial Group (CNO) 6.67%
Chesapeake Utilities (CPK) 8.47%
Curtiss-Wright (CW) 5.00%
Clearway Energy (CWEN) 1.71%
Donaldson Company (DCI) 8.00%
Equitable Holdings (EQH) 9.09%
Expeditors International of Washington (EXPD) 5.80%
FactSet Research Systems (FDS) 6.12%
Flowers Foods (FLO) 4.35%
First Merchants (FRME) 2.94%
Hamilton Beach Brands Holding (HBB) 4.55%
Houlihan Lokey (HLI) 3.64%
Hamilton Lane (HLNE) 10.11%
HNI (HNI) 3.13%
Hyster-Yale Materials Handling (HY) 7.69%
IDEX (IEX) 7.81%
Innospec (IOSP) 5.56%
Lennox International (LII) 4.55%
Lowe’s Companies (LOW) 4.55%
LyondellBasell Industries N.V. (LYB) 7.20%
Main Street Capital (MAIN) 2.08%
ManpowerGroup (MAN) 4.76%
Microchip Technology (MCHP) 0.44%
Medtronic (MDT) 1.45%
MSA Safety (MSA) 8.51%
M&T Bank (MTB) 3.85%
Materion (MTRN) 3.85%
Murphy USA (MUSA) 4.76%
National Bank Holdings (NBHC) 3.70%
NACCO Industries (NC) 4.60%
Northrop Grumman (NOC) 10.16%
Insperity (NSP) 5.26%
Realty Income (O) 2.14%
Paychex (PAYX) 10.11%
PepsiCo (PEP) 7.11%
Pool (POOL) 9.09%
RLI (RLI) 7.41%
Royal Bank of Canada (RY) 2.90%
Simpson Manufacturing Co. (SSD) 3.70%
The Timken (TKR) 3.03%
Texas Pacific Land (TPL) 0.29%
Tetra Tech (TTEK) 11.54%
Universal (UVV) 1.25%
Victory Capital Holdings (VCTR) 10.45%
Vistra (VST) 1.16%
Advanced Drainage Systems (WMS) 14.29%
Watts Water Technologies (WTS) 19.44%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
AGCO Corporation (AGCO),
Discover Financial Services (DFS),
PCB Bancorp (PCB).
4) Выбывают из списка:
Lakeland Bancorp (LBAI) объединилась с Burke & Herbert Financial Services Corp (BHRB).
Summit Financial Group (SMMF) была приобретена Provident Financial Services (PFS).
3M (MMM) сократила дивиденды.
Leggett & Platt, Incorporated (LEG) сократила дивиденды
Telephone and Data Systems (TDS) сократила дивиденды
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 700 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
Broadstone Net Lease (BNL),
Carrier Global (CARR),
Haverty Furniture Companies (HVT),
KKR & Co (KKR)
2) Увеличили дивиденды:
Apple (AAPL) увеличила выплаты на 4.17%
Alerus Financial (ALRS) 5.26%
Artesian Resources (ARTNA) 2.00%
Ashland Global Holdings (ASH) 5.19%
American Water Works Company (AWK) 8.13%-
Bank of Montreal (BMO) 2.65%
Cardinal Health (CAH) 1.00%
Chubb Limited (CB) 5.81%
Cabot (CBT) 7.50%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.04%
CNO Financial Group (CNO) 6.67%
Chesapeake Utilities (CPK) 8.47%
Curtiss-Wright (CW) 5.00%
Clearway Energy (CWEN) 1.71%
Donaldson Company (DCI) 8.00%
Equitable Holdings (EQH) 9.09%
Expeditors International of Washington (EXPD) 5.80%
FactSet Research Systems (FDS) 6.12%
Flowers Foods (FLO) 4.35%
First Merchants (FRME) 2.94%
Hamilton Beach Brands Holding (HBB) 4.55%
Houlihan Lokey (HLI) 3.64%
Hamilton Lane (HLNE) 10.11%
HNI (HNI) 3.13%
Hyster-Yale Materials Handling (HY) 7.69%
IDEX (IEX) 7.81%
Innospec (IOSP) 5.56%
Lennox International (LII) 4.55%
Lowe’s Companies (LOW) 4.55%
LyondellBasell Industries N.V. (LYB) 7.20%
Main Street Capital (MAIN) 2.08%
ManpowerGroup (MAN) 4.76%
Microchip Technology (MCHP) 0.44%
Medtronic (MDT) 1.45%
MSA Safety (MSA) 8.51%
M&T Bank (MTB) 3.85%
Materion (MTRN) 3.85%
Murphy USA (MUSA) 4.76%
National Bank Holdings (NBHC) 3.70%
NACCO Industries (NC) 4.60%
Northrop Grumman (NOC) 10.16%
Insperity (NSP) 5.26%
Realty Income (O) 2.14%
Paychex (PAYX) 10.11%
PepsiCo (PEP) 7.11%
Pool (POOL) 9.09%
RLI (RLI) 7.41%
Royal Bank of Canada (RY) 2.90%
Simpson Manufacturing Co. (SSD) 3.70%
The Timken (TKR) 3.03%
Texas Pacific Land (TPL) 0.29%
Tetra Tech (TTEK) 11.54%
Universal (UVV) 1.25%
Victory Capital Holdings (VCTR) 10.45%
Vistra (VST) 1.16%
Advanced Drainage Systems (WMS) 14.29%
Watts Water Technologies (WTS) 19.44%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
AGCO Corporation (AGCO),
Discover Financial Services (DFS),
PCB Bancorp (PCB).
4) Выбывают из списка:
Lakeland Bancorp (LBAI) объединилась с Burke & Herbert Financial Services Corp (BHRB).
Summit Financial Group (SMMF) была приобретена Provident Financial Services (PFS).
3M (MMM) сократила дивиденды.
Leggett & Platt, Incorporated (LEG) сократила дивиденды
Telephone and Data Systems (TDS) сократила дивиденды
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Новое видео "Вклад vs Инфляции. Не храните деньги в банке"
45 трлн. рублей держат люди на банковских вкладах. Цифра постоянно растёт.
Люди думают, что зарабатывают. Но, похоже многие, из них занимаются ерундой.
Я проверил есть ли в этом смысл. Замерил доходность, налоги, инфляцию. Выводы смотрите сами.
Объяснил, зачем на самом деле нужен вклад.
Смотреть видео: https://youtu.be/_-GjKWbBhlo
45 трлн. рублей держат люди на банковских вкладах. Цифра постоянно растёт.
Люди думают, что зарабатывают. Но, похоже многие, из них занимаются ерундой.
Я проверил есть ли в этом смысл. Замерил доходность, налоги, инфляцию. Выводы смотрите сами.
Объяснил, зачем на самом деле нужен вклад.
Смотреть видео: https://youtu.be/_-GjKWbBhlo
Итоги DGI акций за июнь 2024
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 700 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,91%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
Smith & Wesson Brands, Inc. (SWBI)
2) Увеличили дивиденды:
Alexandria Real Estate Equities (ARE) увеличила выплаты на 2.36%
Casey’s General Stores (CASY) 16.28%
Caterpillar (CAT) 8.46%
Essential Properties Realty Trust (EPRT) 1.75%
The First Bancorp (FNLC) 2.86%
HEICO (HEI) 10.00%
Innovative Industrial Properties (IIPR) 4.40%
Jefferies Financial Group (JEF) 16.67%
The Kroger (KR) 10.34%
Lindsay (LNN) 2.86%
Matson (MATX) 6.25%
National Fuel Gas (NFG) 4.04%
Realty Income (O) 0.19%
Oil-Dri Corporation of America (ODC) 6.90%
Omega Flex (OFLX) 3.03%
PSB Holdings (PSBQ) 6.67%
Target (TGT) 1.82%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.69%
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) 11.70%
John Wiley & Sons (WLY) 0.71%
Worthington Industries (WOR) 6.25%
W. R. Berkley (WRB) 9.09%
Williams-Sonoma (WSM) 0.88%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
First Financial Bankshares (FFIN)
Investar Holding (ISTR)
National Storage Affiliates Trust (NSA)
TowneBank (TOWN)
Tootsie Roll Industries (TR)
UGI Corporation (UGI)
4) Выбывают из списка:
Riverview Bancorp (RVSB) сократила дивиденды
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 700 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,91%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
Smith & Wesson Brands, Inc. (SWBI)
2) Увеличили дивиденды:
Alexandria Real Estate Equities (ARE) увеличила выплаты на 2.36%
Casey’s General Stores (CASY) 16.28%
Caterpillar (CAT) 8.46%
Essential Properties Realty Trust (EPRT) 1.75%
The First Bancorp (FNLC) 2.86%
HEICO (HEI) 10.00%
Innovative Industrial Properties (IIPR) 4.40%
Jefferies Financial Group (JEF) 16.67%
The Kroger (KR) 10.34%
Lindsay (LNN) 2.86%
Matson (MATX) 6.25%
National Fuel Gas (NFG) 4.04%
Realty Income (O) 0.19%
Oil-Dri Corporation of America (ODC) 6.90%
Omega Flex (OFLX) 3.03%
PSB Holdings (PSBQ) 6.67%
Target (TGT) 1.82%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.69%
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) 11.70%
John Wiley & Sons (WLY) 0.71%
Worthington Industries (WOR) 6.25%
W. R. Berkley (WRB) 9.09%
Williams-Sonoma (WSM) 0.88%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
First Financial Bankshares (FFIN)
Investar Holding (ISTR)
National Storage Affiliates Trust (NSA)
TowneBank (TOWN)
Tootsie Roll Industries (TR)
UGI Corporation (UGI)
4) Выбывают из списка:
Riverview Bancorp (RVSB) сократила дивиденды
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Итоги DGI акций за июль 2024
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 699 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,65%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
MGIC Investment Corporation (MTG)
2) Увеличили дивиденды:
Albemarle Corporation (ALB) увеличила выплаты на 1.25%
Amphenol (APH) 50.00%
AptarGroup (ATR) 9.76%
Bank of America (BAC) 8.33%
The Bank of New York Mellon (BK) 11.90%
Bank7 (BSVN) 14.29%
Community Bank System (CBU) 2.22%
Cullen/Frost Bankers (CFR) 3.26%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.54%
The Clorox (CLX) 1.67%
Cummins (CMI) 8.33%
Cintas (CTAS) 15.56%
Community Trust Bancorp (CTBI) 2.17%
Corteva (CTVA) 6.25%
Delek Logistics Partners, LP (DKL) 1.87%
Duke Energy (DUK) 1.95%
Eagle Bancorp Montana (EBMT) 1.79%
Enterprise Financial Services (EFSC) 3.85%
Enterprise Products Partners (EPD) 1.94%
First Community Bankshares (FCBC) 6.90%
FirstCash (FCFS) 8.57%
FS Bancorp (FSBW) 3.85%
Greene County Bancorp (GCBC) 12.50%
The Goldman Sachs Group (GS) 9.09%
Hess Midstream (HESM) 2.47%
Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) 4.00%
Home Bancshares (HOMB) 8.33%
John B. Sanfilippo & Son, (JBSS) 6.25%
Kellanova (K) 1.79%
Gladstone Land (LAND) 0.21%
Littelfuse (LFUS) 7.69%
Logitech International S.A. (LOGI) 4.79%
Landstar System (LSTR) 9.09%
Mercantile Bank (MBWM) 2.86%
Marsh & McLennan (MMC) 14.79%
Morgan Stanley (MS) 8.82%
NBT Bancorp (NBTB) 6.25%
NextEra Energy Partners, LP (NEP) 1.40%
NNN REIT (NNN) 2.65%
Orrstown Financial Services (ORRF) 15.00%
Bank OZK (OZK) 2.56%
Principal Financial Group (PFG) 1.41%
Peoples Financial Services (PFIS) 50.61%
The PNC Financial Services Group (PNC) 3.23%
PPG Industries (PPG) 4.62%
Ryder System (R) 14.08%
Regions Financial (RF) 4.17%
Republic Services (RSG) 8.41%
Rush Enterprises (RUSHA) 5.88%
The J. M. Smucker (SJM) 1.89%
Southern Missouri Bancorp (SMBC) 9.52%
1st Source (SRCE) 5.88%
SouthState (SSB) 3.85%
STERIS plc (STE) 9.62%
State Street (STT) 10.14%
Stanley Black & Decker (SWK) 1.23%
Skyworks Solutions (SWKS) 2.94%
Unum Group (UNM) 15.07%
Union Pacific (UNP) 3.08%
Wingstop (WING) 22.73%
Essential Utilities (WTRG) 5.99%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
The Bank of Nova Scotia (BNS)
4) Выбывают из списка:
Cambridge Bancorp (CATC) был приобретен Eastern Bankshares (EBC)
FBNC Bancorp (FBNC) был приобретен Peoples Financial Services Corp (PFIS)
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего в списке: 699 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,65%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,2 лет подряд.
1) Новые в списке:
MGIC Investment Corporation (MTG)
2) Увеличили дивиденды:
Albemarle Corporation (ALB) увеличила выплаты на 1.25%
Amphenol (APH) 50.00%
AptarGroup (ATR) 9.76%
Bank of America (BAC) 8.33%
The Bank of New York Mellon (BK) 11.90%
Bank7 (BSVN) 14.29%
Community Bank System (CBU) 2.22%
Cullen/Frost Bankers (CFR) 3.26%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.54%
The Clorox (CLX) 1.67%
Cummins (CMI) 8.33%
Cintas (CTAS) 15.56%
Community Trust Bancorp (CTBI) 2.17%
Corteva (CTVA) 6.25%
Delek Logistics Partners, LP (DKL) 1.87%
Duke Energy (DUK) 1.95%
Eagle Bancorp Montana (EBMT) 1.79%
Enterprise Financial Services (EFSC) 3.85%
Enterprise Products Partners (EPD) 1.94%
First Community Bankshares (FCBC) 6.90%
FirstCash (FCFS) 8.57%
FS Bancorp (FSBW) 3.85%
Greene County Bancorp (GCBC) 12.50%
The Goldman Sachs Group (GS) 9.09%
Hess Midstream (HESM) 2.47%
Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) 4.00%
Home Bancshares (HOMB) 8.33%
John B. Sanfilippo & Son, (JBSS) 6.25%
Kellanova (K) 1.79%
Gladstone Land (LAND) 0.21%
Littelfuse (LFUS) 7.69%
Logitech International S.A. (LOGI) 4.79%
Landstar System (LSTR) 9.09%
Mercantile Bank (MBWM) 2.86%
Marsh & McLennan (MMC) 14.79%
Morgan Stanley (MS) 8.82%
NBT Bancorp (NBTB) 6.25%
NextEra Energy Partners, LP (NEP) 1.40%
NNN REIT (NNN) 2.65%
Orrstown Financial Services (ORRF) 15.00%
Bank OZK (OZK) 2.56%
Principal Financial Group (PFG) 1.41%
Peoples Financial Services (PFIS) 50.61%
The PNC Financial Services Group (PNC) 3.23%
PPG Industries (PPG) 4.62%
Ryder System (R) 14.08%
Regions Financial (RF) 4.17%
Republic Services (RSG) 8.41%
Rush Enterprises (RUSHA) 5.88%
The J. M. Smucker (SJM) 1.89%
Southern Missouri Bancorp (SMBC) 9.52%
1st Source (SRCE) 5.88%
SouthState (SSB) 3.85%
STERIS plc (STE) 9.62%
State Street (STT) 10.14%
Stanley Black & Decker (SWK) 1.23%
Skyworks Solutions (SWKS) 2.94%
Unum Group (UNM) 15.07%
Union Pacific (UNP) 3.08%
Wingstop (WING) 22.73%
Essential Utilities (WTRG) 5.99%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
The Bank of Nova Scotia (BNS)
4) Выбывают из списка:
Cambridge Bancorp (CATC) был приобретен Eastern Bankshares (EBC)
FBNC Bancorp (FBNC) был приобретен Peoples Financial Services Corp (PFIS)
Из этого списка я выбрал 80 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Google впервые платит дивиденды
Компания наконец-то инициировала дивиденды впервые в своей истории. Её акции торгуются на рынке 20 лет, но только в этом июне инвесторы получили выплаты.
Google пример настолько выдающего бизнеса, что её название стало глаголом и было добавлено в Оксфордский словарь английского языка. 9 из 10 людей в мире гуглят информацию в интернете именно через него. А ещё YouTube и Android тоже принадлежит Google.
Начало выплаты дивидендов означает новый этап в жизни компании. Происходит переход от периода роста к периоду расцвета. Google так много создаёт прибыли, что уже не находит варианты, куда использовать деньги с разумной отдачей для роста бизнеса. Именно в этот период встаёт вопрос о начале вознаграждения инвесторов через регулярные выплаты.
У меня нет сомнений, что компания уровня Google будет регулярно выплачивать дивиденды. Если она начала платить, то глубоко взвесила своё решение. Теперь ей придётся отдавать инвесторам деньги на ежеквартальной основе. Путь назад будет чреват негативными последствиями.
Компания сегодня имеет среднюю для себя стоимость в 21 P/E. Доходность дивидендов низкая — 0,50%. Это нормально, так как Google только начала. Я считаю, что у неё есть всё необходимое, чтобы в течение следующего десятилетия или более того, наращивать дивиденды и войти в лучшие дивидендные списки.
Обычно я не покупаю акции, которые имеют периоды роста выплат менее 10 лет подряд. Но если вы хотите знать, как может выглядеть исключение из этого правила, оно перед вами.
В случае если задумаетесь о покупке акции Google, искать компанию нужно под названием Alphabet. У неё два тикера GOOG и GOOGL. Оба типа акций дадут вам право на дивиденды.
Компания наконец-то инициировала дивиденды впервые в своей истории. Её акции торгуются на рынке 20 лет, но только в этом июне инвесторы получили выплаты.
Google пример настолько выдающего бизнеса, что её название стало глаголом и было добавлено в Оксфордский словарь английского языка. 9 из 10 людей в мире гуглят информацию в интернете именно через него. А ещё YouTube и Android тоже принадлежит Google.
Начало выплаты дивидендов означает новый этап в жизни компании. Происходит переход от периода роста к периоду расцвета. Google так много создаёт прибыли, что уже не находит варианты, куда использовать деньги с разумной отдачей для роста бизнеса. Именно в этот период встаёт вопрос о начале вознаграждения инвесторов через регулярные выплаты.
У меня нет сомнений, что компания уровня Google будет регулярно выплачивать дивиденды. Если она начала платить, то глубоко взвесила своё решение. Теперь ей придётся отдавать инвесторам деньги на ежеквартальной основе. Путь назад будет чреват негативными последствиями.
Компания сегодня имеет среднюю для себя стоимость в 21 P/E. Доходность дивидендов низкая — 0,50%. Это нормально, так как Google только начала. Я считаю, что у неё есть всё необходимое, чтобы в течение следующего десятилетия или более того, наращивать дивиденды и войти в лучшие дивидендные списки.
Обычно я не покупаю акции, которые имеют периоды роста выплат менее 10 лет подряд. Но если вы хотите знать, как может выглядеть исключение из этого правила, оно перед вами.
В случае если задумаетесь о покупке акции Google, искать компанию нужно под названием Alphabet. У неё два тикера GOOG и GOOGL. Оба типа акций дадут вам право на дивиденды.
Итоги DGI акций за август 2024
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего: 701 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,66%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,3 лет подряд.
1) Новые в списке:
Alpine Income Property Trust (PINE),
Cactus (WHD),
Warner Music Group Corp (WMG)
2) Увеличили дивиденды:
Avnet, Inc. (AVT) увеличила выплаты на 6.45%
American States Water Company (AWR) 8.26%
BancFirst Corporation (BANF) 6.98%
Boise Cascade Company (BCC) 5.00%
Badger Meter, Inc. (BMI) 25.93%
Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR) 10.00%
Cboe Global Markets, Inc. (CBOE) 14.55%
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) 9.52%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.03%
Chemed Corporation (CHE) 25.00%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 1.64%
Carlisle Companies Incorporated (CSL) 17.65%
Capital Southwest (CSWC) 1.75%
Clearway Energy, Inc. (CWEN) 1.68%
Dover Corporation (DOV) 0.98%
EastGroup Properties, Inc. (EGP) 10.24%
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) 4.35%
Federal Realty Investment Trust (FRT) 0.92%
H&R Block, Inc. (HRB) 17.19%
Hawkins, Inc. (HWKN) 12.50%
Ingredion Incorporated (INGR) 2.56%
Intuit Inc. (INTU) 15.56%
Illinois Tool Works Inc. (ITW) 7.14%
J & J Snack Foods Corp. (JJSF) 6.12%
Quaker Chemical Corporation (KWR) 6.59%
Lam Research Corporation (LRCX) 15.00%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 0.44%
McKesson Corporation (MCK) 14.52%
Mondelez International, Inc. (MDLZ) 10.59%
MGE Energy, Inc. (MGEE) 5.26%
Martin Marietta Materials, Inc. (MLM) 6.76%
Altria Group, Inc. (MO) 4.08%
Murphy USA Inc. (MUSA) 2.27%
Nordson Corporation (NDSN) 14.71%
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) 1.64%
Open Text Corporation (OTEX) 5.00%
Peoples Ltd. (PPLL) 1.61%
Primerica, Inc. (PRI) 20.00%
RB Global (RBA) 7.41%
Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) 4.71%
ResMed Inc. (RMD) 10.42%
Silvercrest Asset Management Group Inc. (SAMG) 5.26%
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC) 4.17%
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) 3.33%
Terreno Realty Corporation (TRNO) 8.89%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.43%
United Community Banks, Inc. (UCB) 4.35%
Victory Capital Holdings, Inc. (VCTR) 10.81%
Virtus Investment Partners, Inc. (VRTS) 18.42%
Vistra Corp. (VST) 0.92%
Winnebago Industries, Inc. (WGO) 9.68%
Westlake Chemical Corporation (WLK) 5.00%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR),
Cable One, Inc. (CABO),
Civista Bancshares, Inc. (CIVB),
Woodlands Financial Services Company (WDFN),
Westamerica Bancorporation (WABC).
4) Выбывают из списка:
Ames National Corporation (ATLO) сократила дивидендов
5) Другое:
Компания PNM Resources (PNM) сменила название и тикер на TXNM Energy (TXNM)
Из 700 я выбрал и купил 99 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний США со стабильными дивидендами. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Скачать список бесплатно: https://project-roi.com/DGI-Stock
Всего: 701 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,66%.
Средняя непрерывная линия повышения дивидендов: 18,3 лет подряд.
1) Новые в списке:
Alpine Income Property Trust (PINE),
Cactus (WHD),
Warner Music Group Corp (WMG)
2) Увеличили дивиденды:
Avnet, Inc. (AVT) увеличила выплаты на 6.45%
American States Water Company (AWR) 8.26%
BancFirst Corporation (BANF) 6.98%
Boise Cascade Company (BCC) 5.00%
Badger Meter, Inc. (BMI) 25.93%
Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR) 10.00%
Cboe Global Markets, Inc. (CBOE) 14.55%
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) 9.52%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.03%
Chemed Corporation (CHE) 25.00%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 1.64%
Carlisle Companies Incorporated (CSL) 17.65%
Capital Southwest (CSWC) 1.75%
Clearway Energy, Inc. (CWEN) 1.68%
Dover Corporation (DOV) 0.98%
EastGroup Properties, Inc. (EGP) 10.24%
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) 4.35%
Federal Realty Investment Trust (FRT) 0.92%
H&R Block, Inc. (HRB) 17.19%
Hawkins, Inc. (HWKN) 12.50%
Ingredion Incorporated (INGR) 2.56%
Intuit Inc. (INTU) 15.56%
Illinois Tool Works Inc. (ITW) 7.14%
J & J Snack Foods Corp. (JJSF) 6.12%
Quaker Chemical Corporation (KWR) 6.59%
Lam Research Corporation (LRCX) 15.00%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 0.44%
McKesson Corporation (MCK) 14.52%
Mondelez International, Inc. (MDLZ) 10.59%
MGE Energy, Inc. (MGEE) 5.26%
Martin Marietta Materials, Inc. (MLM) 6.76%
Altria Group, Inc. (MO) 4.08%
Murphy USA Inc. (MUSA) 2.27%
Nordson Corporation (NDSN) 14.71%
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) 1.64%
Open Text Corporation (OTEX) 5.00%
Peoples Ltd. (PPLL) 1.61%
Primerica, Inc. (PRI) 20.00%
RB Global (RBA) 7.41%
Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) 4.71%
ResMed Inc. (RMD) 10.42%
Silvercrest Asset Management Group Inc. (SAMG) 5.26%
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC) 4.17%
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) 3.33%
Terreno Realty Corporation (TRNO) 8.89%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.43%
United Community Banks, Inc. (UCB) 4.35%
Victory Capital Holdings, Inc. (VCTR) 10.81%
Virtus Investment Partners, Inc. (VRTS) 18.42%
Vistra Corp. (VST) 0.92%
Winnebago Industries, Inc. (WGO) 9.68%
Westlake Chemical Corporation (WLK) 5.00%
3) Кандидаты на вылет. Год не повышают дивиденды:
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR),
Cable One, Inc. (CABO),
Civista Bancshares, Inc. (CIVB),
Woodlands Financial Services Company (WDFN),
Westamerica Bancorporation (WABC).
4) Выбывают из списка:
Ames National Corporation (ATLO) сократила дивидендов
5) Другое:
Компания PNM Resources (PNM) сменила название и тикер на TXNM Energy (TXNM)
Из 700 я выбрал и купил 99 лучших акций. Мои покупки: https://t.me/DIV_USA_BOT
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Падение дивидендной доходности продолжается
На картинке под постом я прикрепил историю изменения дивидендной доходности рынка США за 50 лет.
За это время доходность сократилась на ¾. С 5% до 1,3%. Те, кто покупает акции сейчас, могут рассчитывать лишь на четверть от той доходности, что видели люди раньше.
Я тоже успел захватить часть процесса. За время дивидендного эксперимента, за пять лет, доходность снизилась в два раза. Когда в начале пути мне говорили, что дивиденды США приносят мало денег, я отвечал, что надо начинать сейчас, дальше лучше не будет.
Значит ли это, что инвесторы теперь получают меньше дохода от своих акций, а эффективность американских компаний ослабла?
Нет. С того момента как инвестор покупает акции, выплаты для него растут. Потому что растут доходы компаний.
Дивидендные выплаты постоянно увеличиваются, но цены на акции растут ещё сильнее. Развитие бизнеса не поспевает покрыть растущий спрос на его капитал. Количество доступных у людей денег, которые они хотят куда-то вложить, нарастает быстрее. Именно это показывает падение дивидендной доходности. А с падением доходности увеличивается срок инвестиций.
Если раньше дивидендная стратегия могла не только обеспечить человека пассивным доходом. Сформировать ему соразмерный с зарплатой дополнительный источник прибыли. Фактически дать возможность уйти на покой, сохранив качество жизни. Но она могла дать больше. Увеличить доходы. За счёт роста активов и дивидендов дать человеку непривычный для него уровень денежного потока.
То сейчас мы постепенно переходим к стадии, где стратегия в первую очередь обеспечивает замещение трудового дохода нетрудовым. Но рост этого нетрудового дохода растягивается по срокам. Из-за более низкой дивидендной доходности на старте, за счёт менее эффективного начала автор капитала не всегда успевает сам захватить достаточный эффект сложного процента.
Для нас это значит одно. Дивидендная стратегия становится более дорогой. С каждым годом условия для формирования достойного капитала для вновь прибывших, для желающих стать рантье, ужесточаются.
На картинке под постом я прикрепил историю изменения дивидендной доходности рынка США за 50 лет.
За это время доходность сократилась на ¾. С 5% до 1,3%. Те, кто покупает акции сейчас, могут рассчитывать лишь на четверть от той доходности, что видели люди раньше.
Я тоже успел захватить часть процесса. За время дивидендного эксперимента, за пять лет, доходность снизилась в два раза. Когда в начале пути мне говорили, что дивиденды США приносят мало денег, я отвечал, что надо начинать сейчас, дальше лучше не будет.
Значит ли это, что инвесторы теперь получают меньше дохода от своих акций, а эффективность американских компаний ослабла?
Нет. С того момента как инвестор покупает акции, выплаты для него растут. Потому что растут доходы компаний.
Дивидендные выплаты постоянно увеличиваются, но цены на акции растут ещё сильнее. Развитие бизнеса не поспевает покрыть растущий спрос на его капитал. Количество доступных у людей денег, которые они хотят куда-то вложить, нарастает быстрее. Именно это показывает падение дивидендной доходности. А с падением доходности увеличивается срок инвестиций.
Если раньше дивидендная стратегия могла не только обеспечить человека пассивным доходом. Сформировать ему соразмерный с зарплатой дополнительный источник прибыли. Фактически дать возможность уйти на покой, сохранив качество жизни. Но она могла дать больше. Увеличить доходы. За счёт роста активов и дивидендов дать человеку непривычный для него уровень денежного потока.
То сейчас мы постепенно переходим к стадии, где стратегия в первую очередь обеспечивает замещение трудового дохода нетрудовым. Но рост этого нетрудового дохода растягивается по срокам. Из-за более низкой дивидендной доходности на старте, за счёт менее эффективного начала автор капитала не всегда успевает сам захватить достаточный эффект сложного процента.
Для нас это значит одно. Дивидендная стратегия становится более дорогой. С каждым годом условия для формирования достойного капитала для вновь прибывших, для желающих стать рантье, ужесточаются.
Ответы на вопросы №39
Oksa: «Роман, подскажите, Вы остались на своей стратегии, независимо от 30% на дивиденды?»
Ответ:
Поясню, для тех, кто не в теме. Президент РФ прошлым летом в одностороннем порядке приостановил действие договора «об избежании двойного налогообложения» с США. Это соглашение работало с 1992 года. Благодаря ему налог на дивиденды с акций США для граждан РФ в Америке удерживали в 10%. В то время как остальные не американцы в целом платили 30%. Теперь и с граждан РФ тоже берут 30%.
Мой брокер Interactive Brokers, как он любит делать, с запозданием отреагировал на изменения. С сентября он начал удерживать с моих дивидендов 30%. Только REIT, похоже, остались на ставке в 10%. Есть доля неразберихи, где сколько удержали, но в целом процесс идёт.
Важно понимать суть изменения для нас. Сама дивидендная стратегия, в своём ядре, не стала работать хуже. Пострадали граждане РФ, которые её применяли. Главное последствие в том, что теперь требуется больше капитала и времени, для достижения желаемой цели. Кажется, увеличение налога в 3 раза значительно отодвигает горизонт инвестирования. Тут надо считать. Я уже делал эти расчёты и показывал в посте https://t.me/Dividends_1000/1092
Кратко повторю: На моём примере при новой ставке срок достижения "1000 долларов дивидендами в месяц" увеличивается на 3%. То есть я достигаю цель на 6 месяцев позже. Я учёл влияние налогов на сложный процент поэтому замедление незначительное.
Однако это не всё. Я ведь не просто хочу получать 1 000 дивидендами в месяц. Я хочу, чтобы они были чистыми. Чистыми от налогов. В этом случае мне потребуется 1 430 долларов дохода, чтобы на выходе получать 1 000. Если так считать, то чтобы дойти до цели, срок продлевается на 20 месяцев. Уже существеннее. Рост времени на 15%.
Мне грустно, что так выходит. Но я принимаю новые правила игры и продолжаю дивидендное инвестирование. Хранить капитал или его часть разумно в мировых валютах. Доллар, даже когда он ослабнет, останется одной из них.
По-прежнему лучшие дивидендные компании находятся в Америке, а наиболее стабильные выплаты с ежегодными ростом приходят оттуда. Половина капиталов фондовых рынков мира находится там. Это центр финансовой системы нашей планеты. Нет соразмерных альтернатив, чтобы куда-то уйти.
Со временем ситуация может опять повернуться. Соглашение возобновят, или я получу второе гражданство для налоговой оптимизации. Ворошить деньги в активах надо минимально. Пусть лежат.
Но я готов признать, что дивидендное инвестирование в акции США перестало быть интернациональным достоянием мирового капитализма. Оно не для всех. Оно стало дорогим. Теперь инвестор-космополит в душе должен быть и космополитом в реальности, чтобы иметь доступ к лучшим его возможностям. Я разочарован. Завтра я сделаю пост-признание об этом.
Oksa: «Роман, подскажите, Вы остались на своей стратегии, независимо от 30% на дивиденды?»
Ответ:
Поясню, для тех, кто не в теме. Президент РФ прошлым летом в одностороннем порядке приостановил действие договора «об избежании двойного налогообложения» с США. Это соглашение работало с 1992 года. Благодаря ему налог на дивиденды с акций США для граждан РФ в Америке удерживали в 10%. В то время как остальные не американцы в целом платили 30%. Теперь и с граждан РФ тоже берут 30%.
Мой брокер Interactive Brokers, как он любит делать, с запозданием отреагировал на изменения. С сентября он начал удерживать с моих дивидендов 30%. Только REIT, похоже, остались на ставке в 10%. Есть доля неразберихи, где сколько удержали, но в целом процесс идёт.
Важно понимать суть изменения для нас. Сама дивидендная стратегия, в своём ядре, не стала работать хуже. Пострадали граждане РФ, которые её применяли. Главное последствие в том, что теперь требуется больше капитала и времени, для достижения желаемой цели. Кажется, увеличение налога в 3 раза значительно отодвигает горизонт инвестирования. Тут надо считать. Я уже делал эти расчёты и показывал в посте https://t.me/Dividends_1000/1092
Кратко повторю: На моём примере при новой ставке срок достижения "1000 долларов дивидендами в месяц" увеличивается на 3%. То есть я достигаю цель на 6 месяцев позже. Я учёл влияние налогов на сложный процент поэтому замедление незначительное.
Однако это не всё. Я ведь не просто хочу получать 1 000 дивидендами в месяц. Я хочу, чтобы они были чистыми. Чистыми от налогов. В этом случае мне потребуется 1 430 долларов дохода, чтобы на выходе получать 1 000. Если так считать, то чтобы дойти до цели, срок продлевается на 20 месяцев. Уже существеннее. Рост времени на 15%.
Мне грустно, что так выходит. Но я принимаю новые правила игры и продолжаю дивидендное инвестирование. Хранить капитал или его часть разумно в мировых валютах. Доллар, даже когда он ослабнет, останется одной из них.
По-прежнему лучшие дивидендные компании находятся в Америке, а наиболее стабильные выплаты с ежегодными ростом приходят оттуда. Половина капиталов фондовых рынков мира находится там. Это центр финансовой системы нашей планеты. Нет соразмерных альтернатив, чтобы куда-то уйти.
Со временем ситуация может опять повернуться. Соглашение возобновят, или я получу второе гражданство для налоговой оптимизации. Ворошить деньги в активах надо минимально. Пусть лежат.
Но я готов признать, что дивидендное инвестирование в акции США перестало быть интернациональным достоянием мирового капитализма. Оно не для всех. Оно стало дорогим. Теперь инвестор-космополит в душе должен быть и космополитом в реальности, чтобы иметь доступ к лучшим его возможностям. Я разочарован. Завтра я сделаю пост-признание об этом.
