$195 млрд Россия списала внешних долгов других стран
В 1992 году списано $2,55 млрд долга Никарагуа.
1994 — $3,06 млрд Никарагуа.
1996 — $3,5 млрд Анголе.
2000 — $9,53 млрд Вьетнаму и $20 млрд ряду Африканских стран.
2001 — $4,8 млрд Эфиопии.
2003 — $11,1 млрд Монголии и $0,96 млрд Лаосу.
2004 — $0,344 млрд Никарагуа и $9,5-9,8 млрд Ирану.
2005 — $1,104 млрд Эфиопии и $9,782 млрд Сирии.
2006 — $4,7 млрд Алжиру.
2007 — $11,1 млрд Афганистану.
2008 — $12 млрд Ираку, $4,5 млрд Ливии и $1,5 млрд Камбоджи.
2010 — $0,891 млрд Афганистану и $0,18 млрд Монголии.
2011 — $0,02 млрд Бурунди.
2012 — $11 млрд КНДР и $20 млрд ряду Африканских стран.
2013 — $0,5 млрд Киргизии.
2014 — $31,7 млрд Кубе.
2015 — $0,09 млрд Мадагаскару и $20 млрд ряду Африканских стран.
2016 — $0,172 млрд Монголии и $0,865 млрд Узбекистану.
В 1992 году списано $2,55 млрд долга Никарагуа.
1994 — $3,06 млрд Никарагуа.
1996 — $3,5 млрд Анголе.
2000 — $9,53 млрд Вьетнаму и $20 млрд ряду Африканских стран.
2001 — $4,8 млрд Эфиопии.
2003 — $11,1 млрд Монголии и $0,96 млрд Лаосу.
2004 — $0,344 млрд Никарагуа и $9,5-9,8 млрд Ирану.
2005 — $1,104 млрд Эфиопии и $9,782 млрд Сирии.
2006 — $4,7 млрд Алжиру.
2007 — $11,1 млрд Афганистану.
2008 — $12 млрд Ираку, $4,5 млрд Ливии и $1,5 млрд Камбоджи.
2010 — $0,891 млрд Афганистану и $0,18 млрд Монголии.
2011 — $0,02 млрд Бурунди.
2012 — $11 млрд КНДР и $20 млрд ряду Африканских стран.
2013 — $0,5 млрд Киргизии.
2014 — $31,7 млрд Кубе.
2015 — $0,09 млрд Мадагаскару и $20 млрд ряду Африканских стран.
2016 — $0,172 млрд Монголии и $0,865 млрд Узбекистану.
ЦБ вооружит банки защитой против хакеров
Банк России планирует вооружить кредитные организации технологиями по предотвращению кибератак. Регулятор...
http://izvestia.ru/news/641479
Банк России планирует вооружить кредитные организации технологиями по предотвращению кибератак. Регулятор...
http://izvestia.ru/news/641479
115-ФЗ.
Еще несколько лет назад отказы на проведения операций были настолько редки, что давно надо забыть вспоминать о прошлом. Текущие реалии "антиотмывочного" закона таковы, что каждый месяц ЦБ, через свою газету, разъясняет банкирам, как быть в той или иной ситуации.
Коротко о содержании: да, банк может запросить любые документы, необходимые для понимания деятельности клиента; да, клиенту необходимо ответить на запрос; для отказа в проведении любой операции, необходимы основания для этого; для признания операции сомнительной, необходимы основания; для основания необходимы основания; четкие критерии подозрительности той или иной операции расставить по полочкам трудно, так как в нашей стране актуальна присказка "что не запрещено, то разрешено". В итоге мы имеем федеральный закон, который все еще дописывается, со своими минусами и плюсами.
Про черные списки из разных регулирующих органов информация появляется регулярно, довольно хорошо работает сарафанное радио. Все понимали, что оно так и есть, но про формирование регулирующими органами списков новости актуальными стали только в начале второго квартала, на основании итогов предыдущего года и тенденции начала текущего. Безусловно, для определенных банковских отделов, такие черные списки зайдут на ура.
Трудно по саркастичным комментариям и жалобе клиента (разные клиенты бывают) как то оправдать, с одной стороны смешные, но все таки официальные действия подразделения банка. По частным жалобам на форумах, сайтах банков и новостных порталах:
1. Смешной запрос. Вам приходит письмо в интернет банке, по смс, через сову, о том, что от вас нужно много разных документов. Часто причиной интереса является условная тысяча рублей за услуги ЖКХ. Во первых, запросы, они стандартны, просто меняются имена клиентов и суммы. Во вторых, часто запрос делается на одну из последних операций. Для ответа, если планируется вообще ответ, необходимо максимально серьезно подойти к этому запросу. Ответ банка так же стандартный, мол по какой причине клиент попал в работу вам не расскажут. Разные отчеты, внутренние списки и так далее, это клиенту не раскрывается. Довольно понятная ситуация, клиенту направлен запрос, клиент понял, что много от него хотят, ушел в другую кредитную организацию. Довольно будничные отношения банк-клиент.
Еще несколько лет назад отказы на проведения операций были настолько редки, что давно надо забыть вспоминать о прошлом. Текущие реалии "антиотмывочного" закона таковы, что каждый месяц ЦБ, через свою газету, разъясняет банкирам, как быть в той или иной ситуации.
Коротко о содержании: да, банк может запросить любые документы, необходимые для понимания деятельности клиента; да, клиенту необходимо ответить на запрос; для отказа в проведении любой операции, необходимы основания для этого; для признания операции сомнительной, необходимы основания; для основания необходимы основания; четкие критерии подозрительности той или иной операции расставить по полочкам трудно, так как в нашей стране актуальна присказка "что не запрещено, то разрешено". В итоге мы имеем федеральный закон, который все еще дописывается, со своими минусами и плюсами.
Про черные списки из разных регулирующих органов информация появляется регулярно, довольно хорошо работает сарафанное радио. Все понимали, что оно так и есть, но про формирование регулирующими органами списков новости актуальными стали только в начале второго квартала, на основании итогов предыдущего года и тенденции начала текущего. Безусловно, для определенных банковских отделов, такие черные списки зайдут на ура.
Трудно по саркастичным комментариям и жалобе клиента (разные клиенты бывают) как то оправдать, с одной стороны смешные, но все таки официальные действия подразделения банка. По частным жалобам на форумах, сайтах банков и новостных порталах:
1. Смешной запрос. Вам приходит письмо в интернет банке, по смс, через сову, о том, что от вас нужно много разных документов. Часто причиной интереса является условная тысяча рублей за услуги ЖКХ. Во первых, запросы, они стандартны, просто меняются имена клиентов и суммы. Во вторых, часто запрос делается на одну из последних операций. Для ответа, если планируется вообще ответ, необходимо максимально серьезно подойти к этому запросу. Ответ банка так же стандартный, мол по какой причине клиент попал в работу вам не расскажут. Разные отчеты, внутренние списки и так далее, это клиенту не раскрывается. Довольно понятная ситуация, клиенту направлен запрос, клиент понял, что много от него хотят, ушел в другую кредитную организацию. Довольно будничные отношения банк-клиент.
2. Если совершаются по счету частные операции, особенно если в этом участвуют разные физические (юридические) лица, то, в зависимости от суммы, вами могу заинтересоваться. Получите пресловутый запрос. Между крупным федеральным банком и банком местного разлива большая разница, в частности и этого закона. Если в одном вас не беспокоят, то в другом могут крепко взять за ваш счет. И дело не в мастерстве. Экономическая целесообразность расходных операций подразумевает некоторое количество операций, расходование которых непонятно банку.
3. Относительно страшных предупреждающих "угрозах банка" на его же сайте. "Пугалки" носят смысл следующий. В данный момент довольно много кредитных организаций имеют ограничения ЦБ, в частности по привлечению денежных средств клиентов. Эти действия предназначены для сохранения адекватных рисков. "Пугалка" и работает, как отрицательный репутационный эффект. Снимает ли данные ограничения ЦБ в дальнейшем это другой вопрос.
4. Предоставление документов по запросу банка не гарантирует решения в вашу пользу.
5. Поговорить и связаться с этими сотрудниками, которые делают вам запросы и рассматривают ваши документы нельзя. По внутренним правилам любого банка финансовый мониторинг на контакт с клиентами не идет. Пример довольно простой, но: у палачей были маски не просто так.
6. Далеко не всегда ,те кто занимается отмыванием позаботились заранее о запросах банка, они подстраиваются под ситуацию, в связи с этим ЦБ вносит новые поправки в разные нормативные документы, для более тщательного анализа и идентификации клиентов.
7. Про террористов. При признании ваших операций сомнительными, вас никто не обвиняет в измене родине.
8. Данный закон дает право отказать в проведении абсолютно любого распоряжения клиента о списании денежных средств и снимает с банка все последствия данного отказа (п. 12 статьи 7 115-ФЗ). Оспаривать действия банка проводимые в результате реализации мер "антиотмывочного" закона в суде - пустая трата времени. Однако если штат юристов в банке ленив, то суд может занять и сторону клиента.
P.S.: Когда отзывают лицензию и в причинах указывают 115 ФЗ, вкладчики и простые клиенты не довольны "куда смотрит ЦБ", "почему банкиры воруют". Когда видна работа, в рамках закона (увеличение отправленных в ФСФМ сообщений, количество запросов, использование банками прав из 115 ФЗ) возникают претензии "почему так жестко", "они обнаглели", "отдайте мои деньги, вы на них зарабатываете".
3. Относительно страшных предупреждающих "угрозах банка" на его же сайте. "Пугалки" носят смысл следующий. В данный момент довольно много кредитных организаций имеют ограничения ЦБ, в частности по привлечению денежных средств клиентов. Эти действия предназначены для сохранения адекватных рисков. "Пугалка" и работает, как отрицательный репутационный эффект. Снимает ли данные ограничения ЦБ в дальнейшем это другой вопрос.
4. Предоставление документов по запросу банка не гарантирует решения в вашу пользу.
5. Поговорить и связаться с этими сотрудниками, которые делают вам запросы и рассматривают ваши документы нельзя. По внутренним правилам любого банка финансовый мониторинг на контакт с клиентами не идет. Пример довольно простой, но: у палачей были маски не просто так.
6. Далеко не всегда ,те кто занимается отмыванием позаботились заранее о запросах банка, они подстраиваются под ситуацию, в связи с этим ЦБ вносит новые поправки в разные нормативные документы, для более тщательного анализа и идентификации клиентов.
7. Про террористов. При признании ваших операций сомнительными, вас никто не обвиняет в измене родине.
8. Данный закон дает право отказать в проведении абсолютно любого распоряжения клиента о списании денежных средств и снимает с банка все последствия данного отказа (п. 12 статьи 7 115-ФЗ). Оспаривать действия банка проводимые в результате реализации мер "антиотмывочного" закона в суде - пустая трата времени. Однако если штат юристов в банке ленив, то суд может занять и сторону клиента.
P.S.: Когда отзывают лицензию и в причинах указывают 115 ФЗ, вкладчики и простые клиенты не довольны "куда смотрит ЦБ", "почему банкиры воруют". Когда видна работа, в рамках закона (увеличение отправленных в ФСФМ сообщений, количество запросов, использование банками прав из 115 ФЗ) возникают претензии "почему так жестко", "они обнаглели", "отдайте мои деньги, вы на них зарабатываете".