今年以来，上海公安经侦部门连续侦破多起利用虚拟货币实施非法经营、洗钱的犯罪案件，累计抓获犯罪嫌疑人70余名，所有案件合并统计涉案金额超200亿元。

发布会上，警方专门公布其中一起特大跨境非法经营地下钱庄典型个案：该案件抓获犯罪嫌疑人19名，仅这一起地下钱庄案件，涉案金额就接近200亿元。

针对这起案件，上海公安经侦部门早在2026年1月就通过网络巡查，发现网上有人推广换汇业务，随即对该线索启动立案侦查工作。

经查，自2024年8月起，刘某、徐某、高某、王某等团伙成员，未获得国家主管部门批准，以虚拟货币作为结算载体，线上线下招揽客户。团伙采用境内外资金“对敲”模式，非法完成人民币与外币的兑换，并按交易比例收取服务费牟利。

该团伙内部架构清晰、分工明确：刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人招募社会人员，批量开设银行账户，专门用于归集、流转换汇资金；王某专职操作涉案账户，执行资金划转工作。

具体作案流程为：客户将人民币转入团伙控制的银行账户，团伙向虚拟货币币商买入虚拟货币，再通过境外渠道抛售虚拟货币置换外币，最终将外币打入客户指定的境外账户。

2026年4月，上海警方开展多波次集中收网行动，共抓获该案19名犯罪嫌疑人。其中5人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察院批准逮捕，剩余14名嫌疑人被依法采取其他刑事强制措施。

今年8月初，一名曼谷知名大学女学生接到诈骗电话，对方冒充 AIS客服及警方，谎称她的身份证被用于犯罪，并以涉嫌洗钱为由进行恐吓，诱骗她将银行资金转入所谓“反洗钱办公室账户”接受调查。

受害人随后又被要求向父亲筹钱，并以“赴澳大利亚交流学习奖学金”为由继续骗取资金。最终，她先后转账及交付现金，累计损失361.7万泰铢。

警方调查发现，该团伙涉及中国籍、越南籍和泰国籍人员，分工明确，由一名中国籍人员疑似负责幕后指挥。警方已申请逮捕8人，目前抓获4人，其中包括2名越南籍男子和2名泰国籍人员，另有4人仍在追捕。

一位市民表示：“有些年长者可能无意中回复了消息，或者不慎点击了他们发送的无用链接，因此包括老年人在内的家庭成员，都需要提前提醒注意防范网络诈骗。”
目前，以金钱和个人信息为目标的网络犯罪正以多种方式层出不穷。

一位Viber用户警告说：“如果Viber上收到‘有事要说’之类的消息，最好直接拉黑。也不要回复消息。不要向陌生人发送照片，否则可能被利用AI技术伪造内容进行敲诈。不回复、直接拉黑是最好的做法。”
Viber用户如果收到来自未知号码的可疑短信，建议不要回复或回拨视频通话，而应直接屏蔽并举报该账户。