Сбер проводит размещение ЦФА на 150 кг золота, или 900 млн руб.

Сбербанк объявил о запуске второго выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА), связанных с золотом. Общий объем этого выпуска составит 150 килограммов золота, что в эквиваленте составляет около 900 миллионов рублей, пишет «Коммерсантъ».

Подробнее на нашем сайте...

Атомайз, Интеррос и Эрмитаж презентовали NFT проект «Цифровое искусство»

Атомайз, Интеррос и Эрмитаж представили свой инновационный проект «Цифровое искусство» в рамках Восточного экономического форума. Этот проект, разработанный совместно с Atomyze, при поддержке Интерроса, целиком соответствует российскому законодательству и представляет собой первую в России попытку внедрения технологии NFT для сохранения, реставрации и финансирования культурного наследия.

Проект «Цифровое искусство» предоставляет уникальную возможность приобрести NFT-токены, связанные с тремя фресками XVI века из коллекции Государственного Эрмитажа: «Венера и Амур на дельфинах», «Венера и Адонис», «Венера, вынимающая занозу». Что делает эти NFT-токены особенными, так это то, что в них закодирован процесс реставрации этих уникальных произведений искусства.

Приобрести токены можно на сайте цифровое-наследие.рф/бронирование.

Владельцы этих NFT-токенов получают цифровые права, позволяющие им собирать денежные средства и использовать объект интеллектуальной собственности. Таким образом, дореставрационный облик фресок останется в их распоряжении, что делает этот проект поистине уникальным.

Это первый проект в России, который выпускает NFT в полном соответствии с местным законодательством, без участия зарубежных платформ и криптобирж. Блокчейн-технологии используются для сохранения и реставрации культурного наследия России, а средства, полученные от продажи NFT, будут направлены на дальнейшую реставрацию экспонатов из коллекции Государственного Эрмитажа.

Проект «Цифровое искусство» также открывает двери для будущего сотрудничества с другими музеями России, что может помочь в сохранении и популяризации богатого культурного наследия страны.

Атомайз в данном проекте берет на себя роль платформы выпуска и оборота NFT, выраженных в форме цифровых прав. Росбанк выступает партнером, предоставляя идентификацию пользователей на своих ресурсах, что обеспечивает юридическую защиту владельцев NFT-токенов. Разработкой эмиссионной документации занимается компания Findustrial Consulting Group.

Этот инновационный проект является важным шагом в развитии использования NFT в России и дает надежное юридическое и финансовое обеспечение для его участников, а также способствует сохранению и продвижению культурного наследия страны через инновационные технологии.

https://dfa.su/czifrovoe-iskusstvo/

Мнифин рассматривает возможность легализации децентрализованных финансовых организаций (DeFi DAO) в стране с целью направить ликвидность, уже имеющуюся в этом секторе, на рынок российских цифровых финансовых активов (ЦФА).

DeFi DAO представляют собой цифровую форму организации, в которой участники могут принимать совместные решения и управлять проектом, используя принципы децентрализации и голосования и может предоставлять широкий спектр услуг в области децентрализованных финансов, включая кредитование, обмен и хранение цифровых активов, стейкинг и многое другое. Участники DAO могут иметь возможность голосовать по важным вопросам, участвовать в разработке новых продуктов и получать вознаграждения от инвестирования.

Иван Чебесков, директор департамента финансовой политики Минфина, выразил поддержку этой инициативе на панельной дискуссии на Сrypto Summit 2023:

Мы активно выступаем за развитие ЦФА, но мы понимаем, что отдельно ЦФА сами по себе «не полетят», нужна связка ЦФА с децентрализованным миром финансов для того, чтобы использовать ликвидность, которая уже есть в децентрализованных финансах, ту ликвидность в криптоактивах, которая уже есть у граждан, чтобы они могли через эти активы инвестировать в ЦФА по российскому законодательству, инвестировать в российскую экономику, в российские активы.

Чебесков также отметил, что на данный момент рынок ЦФА является разрозненным, и в реестре Банка России зарегистрировано 10 платформ. Он предположил, что в будущем количество платформ может уменьшиться или рынок может структурироваться через одного агрегатора, который имеет допуск к децентрализованному финансированию.

По его мнению, необходимо разработать возможность классификации существующих организаций в цифровые DAO при соблюдении определенных критериев, вместо введения новых определений в законодательство. Это позволит России стать домом для децентрализованных организаций и сделать этот рынок доступным для инвестиций в российскую экономику.

Этот шаг может способствовать дальнейшему развитию рынка цифровых финансовых активов и привлечению инвестиций в Россию, используя преимущества децентрализованных финансовых организаций.

https://dfa.su/minfin-defi-dao/

Оператор обмена впервые принял участие в сделке с ЦФА

Национальный расчетный депозитарий (НРД), входящий в группу Московской биржи, провел первую сделку в качестве оператора обмена цифровых финансовых активов. Однако стоит отметить, что это было исключительно тестирование нового сервиса, и, несмотря на заявления некоторых площадок о начале вторичного обращения ЦФА до конца текущего года, полноценный вторичный рынок ЦФА может не появиться в ближайшем будущем.

Согласно раскрытым данным 25 сентября, НРД, действуя в качестве оператора информационной системы (ИС), выпустил ЦФА, а «ГПБ-факторинг» стал их эмитентом. Этот выпуск был структурирован в форме денежного требования на сумму 100 миллионов рублей с сроком обращения всего 1 день и ставкой 13% годовых. После этого активы были успешно проданы на площадке обмена Московской биржи, однако покупатель не был раскрыт.

Эксперты, опрошенные журналом «Коммерсантъ», оценили этот выпуск как токенизированный аналог овернайта. Однако стоит отметить, что такие короткие выпуски являются редкостью на рынке ЦФА, где большинство выпусков имеют сроки от нескольких месяцев до полугода и более.

Эксперты также считают проведенную сделку скорее тестовой, и на данный момент регулярные сделки на вторичном рынке ЦФА не проводятся. Несмотря на это, некоторые операторы информационных систем также рассматривают возможность обеспечения вторичных сделок на своих площадках. Компания «Атомайз» была одной из первых, проведших сделки на вторичном рынке ЦФА уже в конце 2022 года, хотя пока ежедневные сделки не ведутся. Так, на площадке Альфа-банка вторичное обращение по ряду выпусков запланировано с 1 ноября 2023 года.

Регламенты операторов информационных систем включают требования к операторам обмена ЦФА. Компания «Мастерчейн» заявила, что находится в процессе переговоров с Московской биржей для полноценной реализации вторичного рынка ЦФА для своих клиентов, однако подчеркнула, что это требует времени из-за необходимости глубокой интеграции информационных технологий.

Таким образом, первая сделка с ЦФА на российском рынке считается важным шагом в развитии этого сегмента, но пока полноценный вторичный рынок ЦФА остается в будущем.

https://dfa.su/nrd-operator-obmena-cfa/

Мишустин объявил о планах запуска трансграничных расчетов в ЦФА

Премьер-министр России Михаил Мишустин объявил о планах страны запустить трансграничные расчеты с использованием цифровых финансовых активов (ЦФА) и блокчейн-технологии. Это заявление было сделано им на Московском финансовом форуме.

«Сейчас работаем над запуском трансграничных расчетов на базе технологии блокчейн с использованием цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав. Правительством в координации с Банком России подготовлен пошаговый план по созданию такой системы, в рамках которого будут проанализированы правовые и технические аспекты»
— сказал Мишустин.

Премьер-министр подчеркнул, что внедрение этой системы и других финансовых инициатив будет способствовать привлечению иностранных инвестиций, что может существенно облегчить движение капитала.

Изначально эксперименты с использованием ЦФА при трансграничных расчетах были объявлены в июне. В рамках этих экспериментов планируется создание правовой основы, включая корректировку норм регулирования экспериментально-правовых режимов. Затем будет проведено тестирование использования ЦФА в международных сделках.

Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку, ранее заявил, что в ходе пилотных проектов будут использоваться цифровые валюты центральных банков (CBDC) и токены, выпущенные российскими компаниями совместно с иностранными партнерами, при условии, что они будут участниками российских информационных систем.

https://dfa.su/mishustin-transgranichnye-raschety-v-cfa/

Московский метрополитен начал тестировать оплату цифровым рублем

В московском метро началось тестирование цифрового рубля, проводимое совместно с Банком России и ВТБ. Об этом информирует официальный Telegram-канал столичного департамента транспорта и развития дорожно-транспортной инфраструктуры.

По словам заместителя мэра Москвы Максима Ликсутова, этот проект представляет собой первый опыт внедрения финансовых технологий в городском транспорте России при активном участии Центрального Банка России. В результате успешной реализации этой инициативы пассажиры московского метро будут иметь возможность оплачивать проезд с использованием цифровых рублей, что дополнит существующие методы оплаты, включая наличные и безналичные платежи.

В настоящее время, для использования цифровых рублей в метрополитене, доступна карта «Тройка». Однако в дальнейшем планируется расширить ассортимент товаров и услуг, доступных для оплаты с использованием этой новой формы российской валюты. Этот шаг является частью стратегии предоставления горожанам современных и удобных сервисов оплаты, которые соответствуют современным тенденциям и потребностям.


https://dfa.su/metropoliten-oplata-czifrovym-rublem/

Владимир Путин рассказал о важности ЦФА и цифровых валют в международных расчетах

Владимир Путин выразил важность цифровых валют и цифровых финансовых активов (ЦФА) в международных расчетах, подчеркнув, что в этом контексте требуется обеспечить надежность и безопасность платежей без возможности вмешательства третьих сторон.

Президент России обратил внимание на быстрое развитие передовых технологий в финансовой сфере, включая создание цифровых валют, новых платежных сервисов и моделей финансовых расчетов, в том числе с использованием технологии блокчейн.

Он подчеркнул, что важным аспектом в этой области является установление взаимного доверия и уважения интересов партнеров, особенно в международном экономическом сотрудничестве. Если такой фундамент существует, то современные технологические подходы позволяют создать уникальную систему финансовых расчетов.

Президент Путин также привел пример совместного проекта центральных банков стран Азии и Ближнего Востока, который позволяет выпускать и обменивать цифровые валюты. Он отметил, что в такой системе третьи стороны не имеют возможности злоупотреблять или вмешиваться в проведение платежей, что обеспечивает безопасность и надежность финансовых операций.

Этот подход признан важным в контексте современного мира, где сохранение конфиденциальности и безопасности финансовых операций становится все более критическими аспектами в экономических отношениях между странами.

https://dfa.su/putin-cfa-i-czifrovye-valyuty/

ЦБ планирует дать иностранным банкам доступ к цифровому рублю с 2025 года для обхода системы SWIFT

Центральный банк России готовит нормативную базу для включения иностранных банков в использование цифрового рубля с 2025 года. Это изменение может предоставить иностранным финансовым учреждениям возможность открывать счета для цифровых рублей и, как предполагают эксперты, помочь проводить бизнес с Россией, обходя систему SWIFT.

Банк России опубликовал проект указания, которое вносит изменения в планы счетов банков, создавая специальный «счет цифрового рубля иностранного банка». Операции по таким счетам будут проводиться в соответствии с положением «О платформе цифрового рубля». Эти изменения вступят в силу с 1 января 2025 года.

Этот шаг создает возможность для иностранных банков работать с цифровыми рублями, расширяя сферу их использования в международных финансовых операциях. Иностранные банки, особенно из стран БРИКС, такие как Китай и Индия, могут проявить интерес к этой возможности, учитывая их активное сотрудничество с российским бизнесом.

Цифровой рубль также предоставляет России возможность сотрудничать с другими странами, внедряющими свои национальные цифровые валюты. Это может обеспечить дополнительный способ осуществления международных расчетов, в случае отключения системы SWIFT.

Однако стоит отметить, что открытие счетов в цифровых рублях иностранными банками также может сопряжено с рисками, связанными с возможными санкциями со стороны США или ЕС в отношении Банка России. Эти санкции могут затронуть международные резервы Банка России за рубежом.

https://dfa.su/czifrovoj-rubl-swift/

В 2024 году Московская биржа планирует внедрить ЦФА на недвижимость

Это новая инвестиционная возможность для интересующихся российской недвижимостью. Целью этой инициативы является предоставление инвесторам возможности приобрести токены на жилье и получать гарантированный годовой доход, аналогичный доходности облигаций.

Известия опубликовали новость со ссылкой на Сергея Харинова, директора по цифровым активам Московской биржи, который объявил о планировании запуска этого инструмента в 2024 году. Этот механизм позволит застройщикам и девелоперам привлекать дополнительные инвестиции, помимо традиционного банковского финансирования. В то же время, инвесторы получат доступ к рынку недвижимости с низким порогом входа.

Конкретные детали использования ЦФА на жилье на Московской бирже еще обсуждаются с застройщиками и девелоперами. Инструменты этого типа, предположительно, будут представлять собой цифровой формат денежных требований к эмитенту. Эти инструменты будут доступны как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам.

Схожие инвестиционные продукты уже существуют на рынке и позволяют инвесторам получать гарантированный доход, а также зарабатывать на росте цен на жилье. На текущий момент было только два выпуска компании «Самолет плюс ЦФА» и застройщика из Казани АО «Джи-Групп», оба выпуска обеспечивала платформа «Атомайз», которая входит в «Интеррос».

В выпуске ЦФА на жилье компании АО «Джи-Групп» минимальная доходность инвестора составляла 10%, а дополнительная прибыль зависит от средней стоимости квадратного метра жилья в конкретном ЖК, которая публично раскрывается на сайте «Дом.РФ». Минимальный порог входа для инвесторов составлял 99,3%, в приобретении ЦФА могли участвовать неквалифицированные инвесторы.

Создание ЦФА на жилье предоставляет широкому кругу инвесторов возможность вложиться в недвижимость и получать гарантированный доход, а также защитить свои инвестиции от инфляции. Эти инструменты могут предоставлять защиту от высоких порогов входа и сложных процедур государственной регистрации прав на недвижимость, что обычно связано с классическими инвестициями в жилье.

https://dfa.su/moskovskaya-birzha-cfa-na-nedvizhimost/

Рынок ЦФА в России достиг 32,6 млрд рублей

По данным проекта ЦБ основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 — 2026 годов, на начало октября текущего года российский рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) достиг объема в 32,6 миллиарда рублей.

Отмечается, что при продолжающемся технологическом развитии экономики усиливается интерес к платформенной бизнес-модели. Эта модель демонстрирует высокую устойчивость, и отечественные участники играют ведущую роль в различных сегментах российского рынка, способствуя технологической независимости страны. Экосистемная трансформация рынка продолжается.

Сегмент цифровых финансовых активов также постепенно развивается. Операторы информационных систем, занимающиеся выпуском ЦФА, завершают тестирование своих информационно-технических решений и переходят к полноценной работе. В 2023 году отмечается увеличение числа выпусков ЦФА. Однако, учитывая, что данный сегмент находится на ранней стадии развития, его объемы пока остаются относительно небольшими, и на начало октября 2023 года составили 32,6 миллиарда рублей, по оценке регулятора.

https://dfa.su/rynok-cfa-v-rossii-oktyabr-2023/

В Госдуме увидели перспективы использования ЦФА в международных расчетах

В Государственной Думе России высказали возможность использования цифровых финансовых активов (ЦФА) в международных расчетах и сообщили о законодательном оформлении данной инициативы.

Глава комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, поделился планами начать процесс формирования законодательства, позволяющего использовать ЦФА в международных расчетах. Он отметил, что предложение заключается в возможности использования ЦФА, выпущенных в России, как замену валюты для внешнеторговых расчетов. Эти активы будут обеспечены товарами, такими как зерно или золото, и представляют собой нечто аналогичное ценным бумагам, передает портал «Прайм».

Аксаков также отметил заинтересованность иностранных партнеров в данной инициативе. По его словам, процесс изменения законодательства для использования ЦФА в международных расчетах может начаться уже в декабре текущего года.

https://dfa.su/gosduma-cfa-v-mezhdunarodnyh-raschetah/

В Госдуме обсуждается обязанность операторов выпуска ЦФА интегрироваться друг с другом

В России могут закрепить законодательные нормы, обязывающие операторов выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) интегрироваться друг с другом или через операторов обмена. Это сообщает издание «Ведомости» со ссылкой на Анатолия Аксакова, председателя комитета Государственной Думы по финансовому рынку.

Эти законодательные меры будут нацелены на содействие свободному обращению ЦФА на различных информационных платформах, а не только в платформе их первоначального выпуска, как это происходит в настоящее время. Аксаков отмечает необходимость обеспечить совместимость различных платформ, чтобы обладатели ЦФА, выпущенных на разных площадках, могли обменивать их между собой. Решение этой задачи, по мнению депутата, приведет к увеличению числа операторов обмена и активизации рынка цифровых активов. На данный момент только одна из десяти площадок, выпускающих ЦФА, обладает возможностью их обмена — Московская биржа.

Однако, создание технологического моста между платформами представляет собой непростую задачу, считают участники рынка.

По словам депутата, уже ведется работа по подготовке соответствующего законопроекта, результаты которой ожидаются в первой половине 2024 года. Интеграция между операторами позволит свободнее обращаться с ЦФА на разных информационных платформах. Цель будущего законопроекта — обеспечить совместимость различных платформ, включая возможность обмена одного цифрового актива на другой. Использование трансграничных ЦФА может улучшить деловую среду и предотвратить уже наложенные санкции путем их использования в международных сделках.

https://dfa.su/obyazannost-operatorov-vypuska-czfa-integrirovatsya/

В Госдуме спрогнозировали переход СПБ Биржи на криптовалюты и ЦФА бумаги подсанционных компаний

СПБ Биржа, попав в список ограниченных американских властей (SDN List) 2 ноября, временно приостановила свою деятельность. Тем не менее, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков предполагает, что биржа может стать местом размещения ценных бумаг тех российских компаний, которые попали под санкции. Он также высказал предположение о возможности активной работы биржи с ЦФА, криптовалютами и другими новыми инструментами.

Санкции, наложенные на СПБ Биржу, могут заметно простимулировать развитие цифровых финансовых активов и инновационного финансового рынка. Сейчас возникает вопрос о том, каким образом биржа сможет адаптироваться к измененной ситуации. Аксаков, в интервью РБК-Pro утверждает, что торговая площадка может переориентироваться на другие рынки и новые финансовые инструменты.

СПБ Биржа, в поисках альтернативных механизмов для снижения воздействия санкций на торговые операции, может начать предоставлять различные инвестиционные возможности и сосредоточить внимание на ЦФА и криптовалютах, бумагах подсанкционных компаний и других формах финансовых инструментов.

Аксаков выразил уверенность в том, что команда профессионалов, работающая на бирже, способна переориентироваться на работу с новыми инструментами. Он упомянул, что у России есть компании, попавшие под санкции, но готовые работать с финансовым рынком, выпуская ценные бумаги и активы, которые заинтересуют инвесторов как из России, так и из дружественных стран. При этом даже компании из недружественный стран, смогут использовать подобные инструменты.

Все эти возможности подтверждают стремление российской финансовой индустрии к поиску альтернативных решений в условиях глобальной неопределенности и ограничений. СПБ Биржа и другие финансовые компании стремятся не просто приспособиться к санкциям, но и использовать эти меры как стимул для развития новых методов работы и инвестиционных возможностей в финансовой сфере.

https://dfa.su/spb-birzha-kriptovalyuty-i-czfa/

Минфин: в 2024 году начнут использовать цифровой рубль для бюджетных выплат

По словам министра финансов Антона Силуанова, ведомство совместно с Центробанком достигло соглашения о пилотном проекте использования цифрового рубля в рамках бюджетных расходов.

Министерство финансов и Банк России планируют провести «пилот» по использованию цифрового рубля для определенных видов бюджетных расходов в следующем году. Силуанов подчеркнул, что определенные сферы, где критически важно обеспечить целевое использование средств из бюджета, будут первоочередными для использования цифрового рубля. К таким сферам он отнёс социальные выплаты и субсидии на закупки.

Пилотный запуск цифрового рубля был официально начат еще 15 августа. Он предусматривал участие ограниченного круга клиентов и 13 банков, включая такие финансовые учреждения, как Альфа-банк, ВТБ и Росбанк. Участники тестировали базовые возможности цифровой валюты.

Пилотная программа в следующем году, судя по заявлению Антона Силуанова, будет расширена с целью использования цифрового рубля в бюджетных расходах.

Центробанк, отвечая на вопросы о цифровом рубле, отмечает, что любой желающий сможет обменять цифровую валюту на наличные. Это можно будет сделать, переведя цифровой рубль с специальной платформы на свой банковский счет и затем сняв деньги в банковском отделении или через банкомат. Однако регулятор не поясняет, каким образом будет отслеживаться происхождение цифровых рублей и контролироваться их целевое использование.

https://dfa.su/czifrovoj-rubl-dlya-byudzhetnyh-vyplat/

Сбербанк впервые в России выдал кредит под залог ЦФА

Сбербанк провел первую в России тестовую сделку, предоставив кредит, обеспеченный цифровыми финансовыми активами. Этот шаг стал частью стратегии поиска новых сфер применения ЦФА на финансовых рынках. Основная цель такой сделки заключается в изучении клиентского опыта, формы сделки и ее реализационных механизмов.

Группа компаний «Дацик», владеющая торговым центром «Омега» в Тольятти, стала получателем финансирования, используя ЦФА в качестве залога. Такая модель позволяет усилить обеспечение и разработать более сложные схемы финансирования, соответствующие потребностям клиента.

Кирилл Дёмин, вице-президент Сбербанка, прокомментировал это событие, называя его важным не только для самого Сбербанка, но и для всей экономики страны. Он подчеркнул, что это демонстрирует готовность банка использовать все доступные инструменты для расширения возможностей кредитования.

https://dfa.su/kredit-pod-zalog-czfa/

«Сибур» провел размещение свободной ликвидности в ЦФА свыше чем на 5 миллиардов рублей

Нефтегазохимическая компания «Сибур» провела размещение свободной рублевой ликвидности в ЦФА свыше чем на 5 миллиардов рублей сроком на 90 дней, но участники сделки не раскрыли информацию о доходности и эмитенте.

В июле этого года «Сибур» впервые в России провела сделку подобного рода на сумму 400 миллионов рублей с погашением через месяц. Стороны сделки тогда тоже не раскрыли информацию ни о доходности, ни об эмитенте, но отметили, что доходность была выше, чем у банковских депозитов.

ЦФА в таких операциях используются как инструмент межкорпоративного кредитования, позволяя эмитенту разместить долг в виде ЦФА, а инвестору – приобрести его с более высокой доходностью, чем у банковских депозитов, поясняют эксперты.

Это позволяет предприятиям фондировать друг друга и выдавать кредиты напрямую, минуя банки. Для эмитента это более выгодно, чем кредиты, а для инвестора прибыльнее, чем депозиты. Сейчас ставки по депозитам для крупного бизнеса, по оценкам, не превышают 15%. А ставки по кредитам для бизнеса, считают эксперты, начинаются от 17%. Таким образом, ставка в 16% при выпуске ЦФА представляет собой «баланс между обеими сторонами сделки».

Представитель «Сибура» отметил, что компания желала пройти все этапы от приобретения до погашения ЦФА, чтобы оценить перспективы внедрения этого инструмента в финансовые процессы компании. Он также отметил, что такой инструмент может стать стандартным процессом для компании и создать новый рынок краткосрочного межкорпоративного финансирования.

https://dfa.su/sibur-cfa-likvidnost/

Российский инвестиционный холдинг впервые выпустил ЦФА в Белоруссии
Российский инвестиционный холдинг «Аталайя» заявил о проведении успешного размещения цифровых финансовых активов (ЦФА) в Белоруссии, став первым эмитентом, который осуществил этот процесс в стране. Пресс-служба «Аталайи» объявила о выпуске токенов на платформе Finstore.

Объем выпуска составил $40 миллионов, при этом расчеты и доходность по этим цифровым активам привязаны к американскому доллару. Номинал одного токена установлен в $100. Операционный период ЦФА продолжительностью три года с годовой доходностью в размере 7,5%. В рамках данного выпуска предусмотрена возможность досрочного погашения 5% от общего объема дважды в год. Срок подписки на акции остается открытым до 15 января 2024 года.

Согласно данным системы «СПАРК-Интерфакс», акционером «Аталайи» является российская компания по разработке программного обеспечения «Софтлайн», владеющая 100% акций этого инвестиционного холдинга.

https://dfa.su/cfa-belorussii/

Цифровой рубль интегрируют в налоговую систему

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, обеспечивающий интеграцию цифрового рубля в налоговую систему. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Налоговый кодекс РФ теперь включает определение «счет цифрового рубля», что позволяет ясно определить правовые основы операций, проводимых с цифровой валютой центрального банка. Закон также предусматривает возможность взыскания цифровой валюты, если налогоплательщик не располагает достаточными электронными денежными средствами на своих счетах.

Теперь налоговые органы могут приостанавливать операции по счетам цифрового рубля и требовать от оператора платформы предоставления документов, подтверждающих списание средств с счета налогоплательщика и перечисление в бюджетную систему РФ. Кроме того, закон определяет обязанности оператора платформы цифрового рубля и предусматривает ответственность за их невыполнение.

Поскольку счет цифрового рубля приравнивается к виду банковского счета, закон также устанавливает процедуры налогообложения операций с ним. Операции по открытию и ведению счета, а также переводы средств через платформу цифровой валюты освобождаются от НДС.

Для НДФЛ закон определяет момент фактического получения дохода при зачислении цифровых рублей на счет налогоплательщика. А для налогообложения прибыли организаций в случае операций с цифровым рублем закон устанавливает порядок распознавания дохода или расхода с использованием метода начисления или кассового метода.

Закон также предусматривает возможность использования цифрового рубля для учета налоговых обязательств при специальных налоговых режимах, таких как единый сельскохозяйственный налог, упрощенная система налогообложения, налог на профессиональный доход и общая налоговая система.

Новые законодательные изменения начнут действовать с 1 января 2025 года.

https://dfa.su/czifrovoj-rubl-nalogovuyu-sistemu/

В 2024 ожидается тестирование цифрового рубля для социальных выплат и финансирования инфраструктурных проектов

В 2024 году планируется провести тестирование цифрового рубля для определенных видов бюджетных платежей, включая социальные выплаты и финансирования инфраструктурных проектов. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил о намерении протестировать данный вид платежей в интервью «Российской газете». В настоящее время Минфин совместно с Банком России и Федеральным казначейством разрабатывает подходы к использованию цифрового рубля в бюджетной сфере.

Цифровой рубль предоставит возможность перехода к точечному финансированию и обеспечению целевого использования средств, подчеркнул депутат. Первоочередные эксперименты с использованием цифровых рублей могут быть связаны с социальными выплатами гражданам, субсидиями и другими выплатами, направленными на закупки товаров или предоставление услуг. Кроме того, средства в цифровой форме могут быть выделены на инфраструктурные проекты, такие как строительство дорог, добавил Аксаков.

Депутат предложил Минфину рассмотреть возможность проведения подобного эксперимента с использованием смарт-контрактов в Чувашии. Аксаков пояснил, что применение смарт-контрактов позволит более эффективно использовать бюджетные средства, так как расчеты будут проводиться после фактического выполнения работ.

https://dfa.su/czifrovoj-rubl-dlya-soczialnyh-vyplat-i-finansirovaniya-infrastrukturnyh-proektov/

⚡ Новый виток в развитии цифровой экономики России: Госдума готовит почву для международных расчетов в ЦФА

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку выступил с рекомендацией принять на втором чтении законопроект, который разрешает использование цифровых финансовых активов (ЦФА) для проведения международных платежей. Это решение призвано расширить возможности российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в сфере трансграничных расчетов, предоставив им новый инструмент в виде ЦФА.

Анатолий Аксаков, глава комитета по финрынку, подчеркнул, что данный шаг открывает двери для использования цифровых прав в международной торговле, нивелируя текущие регуляторные ограничения. Предложенные поправки предусматривают легализацию платежей в ЦФА за импорт и экспорт товаров и услуг, что, по словам Аксакова, должно устранить существующие препятствия для финансовых операций российских компаний на международной арене.

Документ, подготовленный к второму чтению, включает в себя положения, которые определяют внешнеторговые операции с ЦФА в качестве средства платежа, как законные сделки между резидентами и нерезидентами, а также между самими нерезидентами. Банк России при этом получает полномочия для регулирования этих операций, включая право на установление отдельных условий и ограничений для совершения платежей в ЦФА.

Инициатива нашла поддержку как со стороны Банка России, так и Министерства финансов Российской Федерации, что указывает на серьезный интерес государства в развитии цифровой экономики и использовании новых финансовых инструментов для поддержки внешнеторговой деятельности. Аксаков также отметил, что иностранные партнеры уже выразили заинтересованность в возможности расчетов с российскими компаниями с использованием ЦФА.

Алексей Яковлев, заместитель директора департамента финансовой политики Минфина, подчеркнул, что целью законопроекта является устранение законодательных барьеров для использования цифровых инструментов в расчетах. Минфин стремится предоставить российскому бизнесу максимально широкий спектр инструментов для взаимодействия с международными партнерами, включая как российские, так и иностранные ЦФА.

Этот шаг отражает стремление России адаптироваться к меняющимся условиям мировой экономики, активно интегрируясь в систему международных цифровых платежей и расширяя горизонты для отечественного бизнеса на международной арене.

https://dfa.su/gosduma-gotovit-pochvu-dlya-mezhdunarodnyh-raschetov-v-czfa/

Лидеры отрасли рассказали о будущем ЦФА
Эксперты и лидеры отрасли активно обсуждают потенциал и будущее ЦФА, а также роль, которую могут сыграть ведущие банки в структурировании и регулировании этого нового рынка. Ключевые фигуры отрасли поделились своим мнением в интервью Ведомостям о том, как могут измениться финансовые операции и какие новые возможности откроются перед участниками рынка в ближайшем будущем.

Максим Хрусталев, Генеральный директор компании «Токены» (ПСБ), подчеркнул, что будущее рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) вероятно будет сконцентрировано вокруг платформ, принадлежащих крупным банкам. Это обусловлено их высокой степенью надежности и обширным опытом работы с разнообразными финансовыми инструментами. Александра Веролайнен, управляющий директор по рейтингам структурированного финансирования в агентстве «Эксперт РА», также считает, что в настоящее время банки являются единственными, кто может в полной мере реализовать идею ЦФА об исключении посредников, за счет обширных клиентских баз. Веролайнен отмечает, что для других платформ необходим посредник, например брокер, для обеспечения дистрибуции ЦФА среди инвесторов, что может снижать привлекательность эмиссии активов на таких платформах из-за высоких комиссий.

Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз», говорит о пользе модели партнерства с классическими игроками рынка, такими как банки и брокеры, что поможет обеспечить ликвидность рынка ЦФА и сохранить разнообразие продуктов. Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА в Альфа-Банке, подтверждает интерес банка к развитию подобных партнерств для усиления ликвидности рынка.

Игорь Кузьмичев, генеральный директор «ЦФА хаба» (группа МТС), выражает уверенность в том, что инфраструктура ЦФА будет более разнообразной и конкурентоспособной по сравнению с традиционной банковской системой. Он ожидает, что будут развиваться сегменты клиентов и продуктов, которые недоступны для кредитных организаций из-за их строгих комплаенс-процедур.

Однако представитель Московской биржи предупреждает, что концентрация рынка ЦФА вокруг крупных банков может не привести к инновациям, а скорее к замещению классических финансовых продуктов. В то же время, перспективы и возможности ЦФА остаются широкими, и будущая структура рынка может складываться вокруг различных центров силы, будь то крупные экосистемы, синдикаты b2b-инвесторов или операторы обмена.

Разговоры о будущем цифровых финансовых активов и их роли в глобальной экономике поднимают важные вопросы о том, как будет выглядеть инфраструктура ЦФА и кто станет её ключевыми игроками. С одной стороны, концентрация рынка ЦФА в руках крупных банков может обеспечить надежность и стабильность благодаря их опыту и ресурсам. С другой стороны, существует потенциал для более широкой и разнообразной экосистемы, в которой технологические компании и новаторские стартапы могут предложить уникальные и инновационные решения. В конечном итоге, успех и устойчивость рынка ЦФА будет зависеть от способности всех участников адаптироваться к новым условиям, развивая при этом продукты, которые отвечают потребностям и ожиданиям как инвесторов, так и конечных пользователей. ЦФА открывает множество возможностей, и только время покажет, как эти инструменты изменят ландшафт финансовых рынков.

https://dfa.su/lidery-otrasli-rasskazali-o-budushhem-czfa/