Au fur et à mesure, je mettrais ici le ou les liens des posts en rapport avec le sujet. Je ferai peut-être des #.
Cette organisation est un premier jet, il est susceptible de changer (ajout ou retrait de parties) et toute suggestion/demande est la bienvenue :)


📜Les différents risques : que ce soit en utilisant un Cex, une dApp OU MÊME un stablecoin, il y a des risques. Mini tour d'horizon
👉 Stocker sa crypto en dé/centralisé ? Sur quelle blockchain ?

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📜Créer un wallet...mais avec quel(s) intermédiaires l'utiliser !?
👉Wallet custo...quoi ?
👉Il en existe des tas, et certains sont spécifiques à une bc : essayez et trouvez celui qui vous convient
👉Ceux que je connais
👉👉Pour ajouter facilement une bc à votre Metamask : chainlist.org

📜Mettre et sortir de la Crypto de la bc à moindre coup et au meilleur taux du moment, et éventuellement anonymement (sans utiliser de Cex 😉) :
👉🇨🇭MT Pelerin & 🇫🇷Jarvis Network
👉Payer ses vacances, ou acheter une carte carrefour, ou autre, directement avec de la crypto ? Sans devoir la transformer en FIAT ? ➡️ https://www.cryptorefills.com/

📜Acheter de la crypto
👉🇫🇷Paraswap (Agrégateur de Dex)
👉Defibasket (peut également servir pour revenus passifs, voir section suivante)
👉🇫🇷Ondefy (encore en béta, propose également des revenus passifs)
👉Les bridges : passer sa crypto d'une bc à une autre en utilisant un pont


📜Générer des revenus passifs
👉Staking, farming, LP, staking liquide...késako ? Introduction
👉👉dapp de prêt/emprunt (comme 🇫🇷Aave)
👉👉👉Une loterie...gratuite ? et sans perdant !!? (PoolTogether)
👉👉👉Toucher 3 mois d’intérêts...en quelques minutes !?!? (🇫🇷APWine)
👉👉Fournir de la liquidité à un Dex (LP)
👉👉👉Farming : un couche d'intérêts supplémentaires
👉👉👉Staking Liquide : exemple step by step
👉Optimisateurs de rendements : Yearn, Beefy, Harvest...
👉DefiBasket / Ondefy (acheter plusieurs crypto et les stacker d'un seul coup)
👉Launchpad (comme Pinksale : acheter une crypto avant sont lancement)


=====Pour plus tard=======


📜Le monde du degen, cette jungle sans merci, qui peut vous faire perdre votre argent on-chain (sur la bc) ou vous rendre riche
👉les forks-season, et ceux que j'ai connu (ohm-fork, node-fork, risk to earn-fork...)
👉memecoin/shitcoin
👉Les bridges (ponts, pour passer des fond d'une bc à une autre, sans passer par un Cex)



📜Générer des revenus "actifs"
👉Trading avec effet de levier (on-chain, oui oui ! tjs pas de Cex 🔞 😉)
👉 Investissement : à la recherche de projets prometteurs, que le token/coin existe déjà ou pas, depuis longtemps ou pas
👉GameFi (P2E=Play to Earn=gagner de l'argent en jouant)

📜La magie de la cryptographie et innovations
👉Les NFTs peuvent être utiles ? Applications possibles pour la vis de tous les jours
👉Le zero-knowledge proof et les dID (decentralized IDentity)
👉Les bc dites "Layer 0" (layer = couche, Ethereum, Solana, entre autres, sont des L1 distinctes et ne peuvent donc pas communiquer entre elles. Les L2, comme Arbitrum, starknet, etc, permettent en gros aux L1 de mieux fonctionner)👉👉Staking Liquide

Tour rapide des différents rendements passif DeFI (et surtout le staking liquide)

1️⃣ Prêter sa crypto
➡️➡️ Ex : Aave, compound ;
➡️➡️➡️ % faible (1 ou 2%/an, mais peut énormément varier), mais peu de risque et permet d'emprunter de la crypto
🔗 Plus d'info dans ce post


2️⃣ Fournir de la liquidité (appelé LP, qui est une paire de token comme USDC/ETH, ou wBTC/ADA, ou tokenA/tokenB, etc.) à un Dex
➡️➡️ Ex : Uniswap, Sushiswap, TraderJoe (sur Avalanche), PancakeSwap (Binance)
➡️➡️➡️ % variable (faible pour les paires stablecoin/stablecoin [1~2%/an], moyen pour stablecoin/tokenA [5~6%/an], moyen-élevé pour tokenA/tokenB [6~20%/an, mais éventuellement plus risqué])

3️⃣ Staker le token natif d'une dApp
➡️➡️ PancakeSwap et son $CAKE (et tous les Dex en général, avec leur token natif), Beefy finance et son $BIFI (et tout les agrégateur de rendements, avec leur token natif), etc.

👌👌 Pour toutes les méthodes ci-dessus vous pouvez utiliser un agrégateur de rendements ("Yield optimiser"). Ils prennent une commission, mais ils offrent un gros % de récompense dans leur token natif, token qui peut être stake pour s'auto-alimenté ou parfois utilisé pour booster le rendement de votre dépôt (n'hésitez pas si vous avez une question 😉)



4️⃣ Staker un coin sur une blockchain (bc) pour participer à sa sécurité
➡️➡️ Existe que sur les bc en Proof of Stake (PoS) ; service proposé par la bc en elle même
➡️➡️➡️ % fixe, entre 6 et 9% / an généralement
⚠️⚠️⚠️⚠️ Pour ce genre de staking, il y a un délai (allant de 3-4 jours à 1 semaine, voir plus dans certains cas) entre le moment où vous voulez unstake et le moment où vous récupérez votre crypto

⬆️Dans tous les cas précédent, vous sortez votre crypto de votre wallet (et donc de votre Ledger ou autre cold wallet si vous en utilisez un) pour la mettre dans un smart-contrat (sc). Il y a donc un risque (hask du sc, mais pour les vielles dApp connu qui n'en n'ont jamais subis on peut dire que y'a peut de risque) ET SURTOUT vos fond sont bloqués, mais retirable a chaque instant en général (sinon c'est précisé).

👑 Faire du staking Liquide
👑👑 En passant pas un tiers, vous participez à la sécurisation d'une bc MAIS vous obtenez un token échange, token qui a de la valeur et qui peut être staké ailleurs pour "additionner" les rendements
👑👑👑 Vous donnez par exemple 100 MATIC, on vous donnes 96 stMATIC qui représente votre rendement : mois après mois vous aurez 96,4 stMATIC, 96,85 stMATIC, 97,3 et etc. et quand vous voulez vous rendez les stMATIC et obtenez plus de MATIC qu'initialement déposé.
👑👑👑👑 Avantages ? Dans le cas 4️⃣ vous avez un délai, ici vous pouvez récupérer instantanément votre dépôt sur le marché secondaire (=sur une plateforme tiers, donc les Dex). ET SURTOUT vous pouvez gagner des % sur vos stMATIC : puisque des gens échanges des stMATIC contre des MATIC sur un Dex, ils payent des frais d'utilisation qui sont payé à ceux qui ont fournit la paire stMATIC/MATIC (cas 2️⃣).
Certains protocole de prêt/emprunt (cas 1️⃣) peuvent accepter le stTOKEN et vous permettre donc d'emprunter.

Il existes plusieurs protocoles qui propose le staking liquide, et donc plusieurs dérivés du MATIC : stMATIC, csMATIC, aMATICb, pour les plus connus (Plus d'info ici, dites moi si vous souhaitez la traduction/explication d'une partie)

Calculs pour le MATICx, j'ai 100 MATIC à placer.
Vous avez les screenshots des étapes juste ensuite :


1⃣ Qui dit marché secondaire, dit prix variables : donc au lieux d'acheter des MATICx sur Staderlabs on peut peut-être les avoirs moins chère sur un Dex.

➡️Sur Stader pour 100 MATIC j'obtiens 96,9242 MATICx
➡️Sur Paraswap (qui va me chercher le meilleurs prix sur tous les Dex du réseau), j'en obtient 96,8694
➡️➡️ Je vais donc aller sur Stader
➡️➡️➡️ Ma stratégie étant ensuite
de faire du LP (Liquidity Providing) j'achète pour 50 MATIC (car pour du LP il faut fournir la même valeur des 2 tokens

2⃣ Je vois que Stader me propose d'autre dapp DeFi où je peux faire fructifier les MATICx ; Je clique sur "Explore Defi" et je vois toutes les possibilités.
⚠️⚠️ Attention aux APR affichés ! ils sont "truqué" : Balancer a 16%, mais en réalité c'est 1% + 15% en $BAL, le token natif de Balancer. On pourrait donc régulièrement (chaque jour, chaque semaine, ou chaque mois etc.) "claim" (récupérer) notre récompense et l'échanger en stablecoin, ou en MATIC et recommencer la boucle...mais c'est fastidieux ! Donc on va utiliser un optimisateur de rendement :

3⃣ Plus bas sur la page, en dessous de Yield Optimizer, on trouve "MATICx / MATIC " avec le logo d'une vache (= beefy finance) et "Balancer" a côté : on clique dessus

4⃣ On arrive sur Beefy, et là on va y déposer notre LP MATICx / MATIC...mais on en a pas encore ➡️ on clique sur le lien Balancer que le site nous donne (petit rectangle orange)

5⃣ On clique sur "max" sur la ligne "MATICx", puis on clique sur "Optimize" en dessous : ça nous met la quantité de MATIC équivalent
⚠️⚠️ J'aurai pu venir ici directement avec mes 100 MATIC et les poser, "sans poser 2 part égals de MATIC et MATICx"...entre "" car c'est transparent : le site aurait enfaite automatiquement swap ~50 MATIC contre des MATICx mais avec son taux de change persl (j'ai été voir sur le swap de Balancer et on aurait obtenu moins de MATICx que comme nous le faisons)

6⃣ Ça y'est, on a notre LP token de MATICx/MATIC, je peux revenir sur la page de Beefy, cliquer sur "Max" et puis sur "deposite all"

7⃣ En bas à gauche vous voyez votre dépôt, et avec le temps vous verrez la somme grandir

⚠️⚠️⚠️⚠️ Au moment de ce dépôt, vous obtenez des mooBalancerMaticX-MATIC. Ce token EST LA PREUVE DE VOTRE DÉPÔT SUR BEEFY (d'où le "moo"). Si vous vendez ce token, le donnez a quelqu'un ou si quelqu'un vous vol votre wallet alors la personne avec ce mooTOKEN pourra réclamer le dépôt, et pas vous.⚠️⚠️⚠️
Mais si par exemple vous vous créez un nouveau wallet, vous n'avez pas à unstake et a tout recommencer : vous vous transférer ce token d'un wallet a un autre.

8⃣ Vous pouvez également voir ce dépôt (ainsi que ceux sur d'autres protocole) sur des site comme Debank, Nansen, Zapper, etc.

9⃣ Quand vous voudrez récupérer votre argent (par exemple quand le BTC vaudra $60 000) il faudra aller sur Beefy pour "Withdraw", puis retourner sur Balancer pour transformer vos LP token en token (encore une fois, soit vous récupérez tout en MATIC, ou MATICx, ou une proportion des deux, mais si vous êtes pressé récupérez tous en MATIC pour pouvoir vite les swap contre un stablecoin)


📜 Table des matières 📜

Petite précision sur les 15,7% d'APY proposé par Beefy, sur la LP MATICx-MATIC de Balancer :

➡️ Je vous avais dis que les 16,5% de balancer (5eme photo) était "truqué" : pourquoi on fait confiance au 15,7% de Beefy, qui concerne la même LP de balancer ?

➡️ Parce que Beefy permet de construire des stratégies, plus ou moins complexe. Ici elle est simple :

1⃣ La LP MATICX-MATIC sur balancer rapport ~ 1% APY

2⃣ Quand on fournit de la liquidité à un Dex, en échange on obtient un LP token, qui est comme le reçu/la preuve de notre dépôt

3⃣ On peut staker ce LP token sur Balancer (c'est que les Dex appel "farm"), et ainsi gagner 15% APR en $BAL

4⃣APY = les intérêts (que j'appelle %) gagnés sont automatiquement réinjecté dans votre dépôt, et vous gagnez donc des % déçu aussi. On appel ça des intérêts composés (Compound en anglais)
APR = les % ne sont pas réinjecté, généralement parce qu'ils sont donnés dans un autre token. les % sont stockés dans un smart-contrat, et vous devez les réclamer manuellement (claim)

5⃣ Donc pour obtenir 16% APY sur notre LP MATICx-MATIC il faudrait régulièrement récupérer l'APR (donc les $BAL) avec le bouton "claim", les swap contre des MATICx et matic, les donner en LP a balancer et récupérer le LP token, rajouter le LP token à notre dépôt initial...et payer des frais de transactions a chaque fois.

6⃣Beefy fait tout ça pour nous, et les frais de transaction sont divisés entre les utilisateurs (admettons on est 20 à utiliser cette stratégie de Beefy, et bien il fait pas 20 fois le process : il assemble tous les fonds et ne paye qu'une fois les frais)


Beefy proposent d'autre stratégie, oú les $BAL sont également vendu mais pour acheter du BTC ou de l'ETH par exemple