Qu'est-ce que le vesting :
Le vesting consiste à geler temporairement des crypto, et à les libérer progressivement (ou d'un seul coup, ou un mixe des 2).
C'est utilisé dans le cas où un projet réalise une levée de fond, et donc que des personnes qui achètent un token avant même qu'il ne soit lancé/listé.
C'est également utilisé pour les token que l'équipe derrière le projet se garde pour elle, pour rassurer les investisseurs.
Il est également possible que l'entreprise, au lieu de payer un partenaire, lui donne une partie des tokens qu'elle a créé.
Dans ces cas là, il est primordial d'empêcher ces différentes personnes de vendre le token quand elles le souhaitent : certains on essayé et ils ont eu des problèmes !
En effet, si peu de temps après le lancement du token le prix monte joliment, alors les investisseurs pre-lancement (qui d'ailleurs ont généralement pu acheter le token a un prix inférieur que le prix au lancement. Ceci est fait pour les attirer) risqueraient de vendre tout ou partie de leur token pour récupérer des profits.
Cela impacterait négativement le prix, pouvant malheureusement tuer un projet (oui c'est bête : en crypto le prix d'un token est souvent associé au projet).
Les projets ont donc mis en place un déblocage progressif de ces token : ainsi, si les personnes veulent vendre, elles ne peuvent vendre que petit à petit et éviter un gros dump (mouvement du prix vers le bas).
Ce déblocage est déterminé par l'équipe en amont, cela fait partie de la tokenomics d'un projet, et peut-être différents pour les différents acteurs.
Et comme nous sont sur des blockchains publiques, et que la transparence et un maitre-mot dans le Defi : on connait exactement le planning de relâchement des tokens !
Et qui dit relâchement de token, dit dilution du prix car vente par leur détenteurs (surtout si le token a pris de la valeur).
Et comment on peut faire de l'argent en sachant que le prix d'un actif va baisser ? Grâce aux options et au trading avec effet de levier (short / long)
Site référençant, et en détail, le vesting d'un grand nombre token : https://token.unlocks.app/
Le vesting consiste à geler temporairement des crypto, et à les libérer progressivement (ou d'un seul coup, ou un mixe des 2).
C'est utilisé dans le cas où un projet réalise une levée de fond, et donc que des personnes qui achètent un token avant même qu'il ne soit lancé/listé.
C'est également utilisé pour les token que l'équipe derrière le projet se garde pour elle, pour rassurer les investisseurs.
Il est également possible que l'entreprise, au lieu de payer un partenaire, lui donne une partie des tokens qu'elle a créé.
Dans ces cas là, il est primordial d'empêcher ces différentes personnes de vendre le token quand elles le souhaitent : certains on essayé et ils ont eu des problèmes !
En effet, si peu de temps après le lancement du token le prix monte joliment, alors les investisseurs pre-lancement (qui d'ailleurs ont généralement pu acheter le token a un prix inférieur que le prix au lancement. Ceci est fait pour les attirer) risqueraient de vendre tout ou partie de leur token pour récupérer des profits.
Cela impacterait négativement le prix, pouvant malheureusement tuer un projet (oui c'est bête : en crypto le prix d'un token est souvent associé au projet).
Les projets ont donc mis en place un déblocage progressif de ces token : ainsi, si les personnes veulent vendre, elles ne peuvent vendre que petit à petit et éviter un gros dump (mouvement du prix vers le bas).
Ce déblocage est déterminé par l'équipe en amont, cela fait partie de la tokenomics d'un projet, et peut-être différents pour les différents acteurs.
Et comme nous sont sur des blockchains publiques, et que la transparence et un maitre-mot dans le Defi : on connait exactement le planning de relâchement des tokens !
Et qui dit relâchement de token, dit dilution du prix car vente par leur détenteurs (surtout si le token a pris de la valeur).
Et comment on peut faire de l'argent en sachant que le prix d'un actif va baisser ? Grâce aux options et au trading avec effet de levier (short / long)
Site référençant, et en détail, le vesting d'un grand nombre token : https://token.unlocks.app/
Forwarded from Le_Rouxxxx
J'ai oublié une lettre : multi-sig*
C'est à dire que, pour qu'une transaction du wallet soit validé/enclanché/envoyé aux validateurs, plusieurs wallets doivent signer cette transaction.
On parle de "multi-sig 2/3" = comme un coffre fort où il existe 3 clefs différentes, mais il en faut 2 (n'importe lesquelles) pour ouvrir le coffre. Si t'as qu'une clef tu ne peux pas accéder au coffre.
un multisig 2/4 = 4 clefs et il en suffi de 2
3/4 = 4 clefs et il en suffit 3 pour ouvrir le coffre = valider une transaction du wallet.
Ainsi, même si la clef privé du wallet est compromise il faut que le voleur ait également la clef privé des autres wallet participant au multisig
C'est à dire que, pour qu'une transaction du wallet soit validé/enclanché/envoyé aux validateurs, plusieurs wallets doivent signer cette transaction.
On parle de "multi-sig 2/3" = comme un coffre fort où il existe 3 clefs différentes, mais il en faut 2 (n'importe lesquelles) pour ouvrir le coffre. Si t'as qu'une clef tu ne peux pas accéder au coffre.
un multisig 2/4 = 4 clefs et il en suffi de 2
3/4 = 4 clefs et il en suffit 3 pour ouvrir le coffre = valider une transaction du wallet.
Ainsi, même si la clef privé du wallet est compromise il faut que le voleur ait également la clef privé des autres wallet participant au multisig
Forwarded from Le_Rouxxxx
Le_Rouxxxx
J'ai oublié une lettre : multi-sig* C'est à dire que, pour qu'une transaction du wallet soit validé/enclanché/envoyé aux validateurs, plusieurs wallets doivent signer cette transaction. On parle de "multi-sig 2/3" = comme un coffre fort où il existe 3 clefs…
Autre sécurité, pour la phrase secrète, même principe de 2/3 :
- tu as 12 mots pour ta phrase secrète
- tu écris les 6 premiers à un endroit (un papier on va dire), les 6 derniers sur un autre, et les 6 du milieus sur un 3ème
- ainsi, même si quelqu'un tombe sur ton papier il faut qu'il trouve les autres pour pouvoir compléter la phrase secrète.
Tu combine ça au multisig et t'es plutot safe.
Il y aussi le protocol harpie.io, qui permet de protéger ton wallet contre des transactions que tu ne veux pas : tu crée une whitelist de dapp/wallet de confiance et si une transaction ne va pas vers une adresse de ta whitelist alors le protocol front-run la transaction pour les crypto arrive dans un smart-contract que seul ton wallet peu accéder, et ainsi récupérer les fonds
- tu as 12 mots pour ta phrase secrète
- tu écris les 6 premiers à un endroit (un papier on va dire), les 6 derniers sur un autre, et les 6 du milieus sur un 3ème
- ainsi, même si quelqu'un tombe sur ton papier il faut qu'il trouve les autres pour pouvoir compléter la phrase secrète.
Tu combine ça au multisig et t'es plutot safe.
Il y aussi le protocol harpie.io, qui permet de protéger ton wallet contre des transactions que tu ne veux pas : tu crée une whitelist de dapp/wallet de confiance et si une transaction ne va pas vers une adresse de ta whitelist alors le protocol front-run la transaction pour les crypto arrive dans un smart-contract que seul ton wallet peu accéder, et ainsi récupérer les fonds
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Forwarded from 🕵️♂️⚡️ L'informateur Crypto
🧠 Un peu d'éducatif sur le fonctionnement de BTC, chaque transaction dans le réseau principal passe par 7 étapes :
▪️Sélection du destinataire, montant du virement et commission.
▪️ L'expéditeur signe la transaction avec une clé privée et l'envoie.
▪️Nodes vérifie l'éligibilité de la transaction et l'envoie aux mineurs.
▪️ Les mineurs ajoutent la transaction au bloc.
▪️ Les mineurs calculent le hash du nouveau bloc.
▪️ Le nouveau bloc est vérifié et ajouté à la blockchain.
▪️ Les nœuds ajoutent le nouveau bloc à leur copie de la blockchain.
@informateurcrypto
▪️Sélection du destinataire, montant du virement et commission.
▪️ L'expéditeur signe la transaction avec une clé privée et l'envoie.
▪️Nodes vérifie l'éligibilité de la transaction et l'envoie aux mineurs.
▪️ Les mineurs ajoutent la transaction au bloc.
▪️ Les mineurs calculent le hash du nouveau bloc.
▪️ Le nouveau bloc est vérifié et ajouté à la blockchain.
▪️ Les nœuds ajoutent le nouveau bloc à leur copie de la blockchain.
@informateurcrypto
Forwarded from Le_Rouxxxx
Bonne lecture 🤓
J'espère que c'est clair.
N'hésite pas à poser des questions, ou si jamais je semble me tromper quelque part ou s'il y a qqch qui semble incohérent.
APR et APY représente un rendement, en %, sur 1 an.
Chez ta banque, ton livret A verse les rendements 1 fois par an.
En Defi, les rendement sont généralement versés à chaque nouveau block de la blockchain (donc toutes les 12 secondes sur ethereum, 3 secondes pour la BSC, 2sec pour Polygon, plusieurs fois par seconde pour Harmony et Solana, etc.).
Disons que tu poses $1000 dans un vault (= un smart-contrat qui a une réserve de token, qui les distribue petit à petit à tous ceux qui ont mis des token dans le vault. On peut appeler ça du staking si tu veux)
Avec l'APY, chaque rendement touché est automatiquement reversé dans ton dépôt initial de $1000. Donc si en un mois ce vault te rapport 1%, tes $10 de bénéfices sont ajoutés à tes $1000, donc tu as $1010, et le mois suivant tu vas gagner 1% de $1010 = $10,1, donc t'auras $1020,1, et le mois suivant $1030,3, et etc. = ça augmente de plus en plus.
On parle d'intérêts composés.
Donc en APY, les rendements te sont payés avec le même token que ton dépôt pour qu'il soit automatiquement injecté dans ton dépôt.
Avec l'APR, chaque rendement touché est versé dans un smart-contract et quand tu veux récupérer ton intérêts tu dois faire une action comme cliquer sur "claim" et les recevoir sur ton wallet. En général, l'APR est payé dans un autre token que celui de ton dépôt.
La capital de ton dépôt n'augmente donc pas tout seul avec le temps.
Reprenons nos $1000, en considérant 1%/mois pendant 3 mois :
Avec l'APY, j'ai $1030,30 en staking
Avec l'APR, j'ai toujours $1000 en staking + $30 à côté que je peux réclamer.
Je pourrais d'ailleurs les réclamer toutes 20 secondes (ou tous les jours/semaine/etc.), les swap et les rajouter à mon staking, mais je perdrais beaucoup à cause des frais de réseaux (pour ce type de montant, quelqu'un qui a 100k en staking peut se permettre de faire ça souvent), ou alors j'utilise un optimisateur de rendement (yield optimizer) qui va faire ça pour moi.
D'ailleur petit détail que j'ai mis du temps à comprendre : le % de l'APY/APR n'est pas basé sur leur valeur en $ mais sur le token en lui même (normalement, après un protocole pourrait très bien décidé de le calculer différemment).
Donc 10% APY sur de l'ETH, veut dire que si j'y pose 1 ETH, au bout d'un an j'aurai 1,1 ETH.
Donc si entre temps la valeur de l'ETH à baissé de 10% j'aurai a peu près la même valeur en $.
Pour l'exemple avec APR, il y a 2 cas de figures.
1️⃣ Le cas où l'APR provient d'un investissement, d'un retour sur investissement et donc que le token versé pour payé les intérêts est acheté sur le marché.
2️⃣Le cas où l'APR provient d'une subvention (incentive), pour attirer les investisseurs à placer leur token dans un vault en particulier.
On va imaginer que 1 ETH = 10 000 xstd (rêvons un peu :D) :
1️⃣ Donc 10% APR sur de l'ETH, veut dire que si j'y pose 1 ETH, au bout d'un an j'aurai gagné 1 000 xstd.
MAIS ça, c'est en considérant que le prix du xstd par rapport à l'ETH est resté le même pendant l'année. Ce qui n'est jamais vraiment le cas, donc c'est a chaque block (car les intérêts sont payé à chaque block)
2️⃣ Dans ce cas là, le protocol défini que à chaque block il y aura 100 xstd distribués aux personnes ayant posé des ETH dans le vault.
Donc si je suis tout seul à participer au vault, que j'y mettent 1 ou 10 ou 0,001 ETH, je toucherais 100 xstd a chaque block.
Disons que j'y ai mis 1 ETH, mon APR = ...un nombre faramineux (en 10 block je gagne l'équivalent de 1 ETH donc je fais +100%. Si on considère un block toutes les 12 secondes, ça fait +100% en 120 sec, donc sur l'année c'est....pfiiiouuuu)
Quelqu'un arrive et pose 1 ETH aussi, donc maintenant on se partage équitablement les 100 xstd versés à chaque block.
Maintenant plein de monde arrive et pose en tout 18 ETH ! Il y en a 20 en tout, j'en est 1 donc je représente 5% des 20 ETH = à chaque block je vais toucher 5 xstd.
J'espère que c'est clair.
N'hésite pas à poser des questions, ou si jamais je semble me tromper quelque part ou s'il y a qqch qui semble incohérent.
APR et APY représente un rendement, en %, sur 1 an.
Chez ta banque, ton livret A verse les rendements 1 fois par an.
En Defi, les rendement sont généralement versés à chaque nouveau block de la blockchain (donc toutes les 12 secondes sur ethereum, 3 secondes pour la BSC, 2sec pour Polygon, plusieurs fois par seconde pour Harmony et Solana, etc.).
Disons que tu poses $1000 dans un vault (= un smart-contrat qui a une réserve de token, qui les distribue petit à petit à tous ceux qui ont mis des token dans le vault. On peut appeler ça du staking si tu veux)
Avec l'APY, chaque rendement touché est automatiquement reversé dans ton dépôt initial de $1000. Donc si en un mois ce vault te rapport 1%, tes $10 de bénéfices sont ajoutés à tes $1000, donc tu as $1010, et le mois suivant tu vas gagner 1% de $1010 = $10,1, donc t'auras $1020,1, et le mois suivant $1030,3, et etc. = ça augmente de plus en plus.
On parle d'intérêts composés.
Donc en APY, les rendements te sont payés avec le même token que ton dépôt pour qu'il soit automatiquement injecté dans ton dépôt.
Avec l'APR, chaque rendement touché est versé dans un smart-contract et quand tu veux récupérer ton intérêts tu dois faire une action comme cliquer sur "claim" et les recevoir sur ton wallet. En général, l'APR est payé dans un autre token que celui de ton dépôt.
La capital de ton dépôt n'augmente donc pas tout seul avec le temps.
Reprenons nos $1000, en considérant 1%/mois pendant 3 mois :
Avec l'APY, j'ai $1030,30 en staking
Avec l'APR, j'ai toujours $1000 en staking + $30 à côté que je peux réclamer.
Je pourrais d'ailleurs les réclamer toutes 20 secondes (ou tous les jours/semaine/etc.), les swap et les rajouter à mon staking, mais je perdrais beaucoup à cause des frais de réseaux (pour ce type de montant, quelqu'un qui a 100k en staking peut se permettre de faire ça souvent), ou alors j'utilise un optimisateur de rendement (yield optimizer) qui va faire ça pour moi.
D'ailleur petit détail que j'ai mis du temps à comprendre : le % de l'APY/APR n'est pas basé sur leur valeur en $ mais sur le token en lui même (normalement, après un protocole pourrait très bien décidé de le calculer différemment).
Donc 10% APY sur de l'ETH, veut dire que si j'y pose 1 ETH, au bout d'un an j'aurai 1,1 ETH.
Donc si entre temps la valeur de l'ETH à baissé de 10% j'aurai a peu près la même valeur en $.
Pour l'exemple avec APR, il y a 2 cas de figures.
1️⃣ Le cas où l'APR provient d'un investissement, d'un retour sur investissement et donc que le token versé pour payé les intérêts est acheté sur le marché.
2️⃣Le cas où l'APR provient d'une subvention (incentive), pour attirer les investisseurs à placer leur token dans un vault en particulier.
On va imaginer que 1 ETH = 10 000 xstd (rêvons un peu :D) :
1️⃣ Donc 10% APR sur de l'ETH, veut dire que si j'y pose 1 ETH, au bout d'un an j'aurai gagné 1 000 xstd.
MAIS ça, c'est en considérant que le prix du xstd par rapport à l'ETH est resté le même pendant l'année. Ce qui n'est jamais vraiment le cas, donc c'est a chaque block (car les intérêts sont payé à chaque block)
2️⃣ Dans ce cas là, le protocol défini que à chaque block il y aura 100 xstd distribués aux personnes ayant posé des ETH dans le vault.
Donc si je suis tout seul à participer au vault, que j'y mettent 1 ou 10 ou 0,001 ETH, je toucherais 100 xstd a chaque block.
Disons que j'y ai mis 1 ETH, mon APR = ...un nombre faramineux (en 10 block je gagne l'équivalent de 1 ETH donc je fais +100%. Si on considère un block toutes les 12 secondes, ça fait +100% en 120 sec, donc sur l'année c'est....pfiiiouuuu)
Quelqu'un arrive et pose 1 ETH aussi, donc maintenant on se partage équitablement les 100 xstd versés à chaque block.
Maintenant plein de monde arrive et pose en tout 18 ETH ! Il y en a 20 en tout, j'en est 1 donc je représente 5% des 20 ETH = à chaque block je vais toucher 5 xstd.
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Forwarded from BOND (Le Roux (regarde ma bio))
Call éducation
Où détenir sa crypto ? Risques et inconvénients.
Exemple avec ETH et USDC
👉 Posséder ETH sur Bybit, ou autre Cex (centralized exchange) :
✅ Si perte de mot de passe, on peut facilement le réinitialisé et accéder de nouveaux à ses fonds
❌ Risque de faillite, ou de décision arbitraire bloquant l'acces au fonds ; l'entreprise vol les fonds (peu probable chez les grands noms, attention aux petit Cex (sans jeux de mots :D))
👉 Posséder ETH sur un portefeuille crypto décentralisé (appelé wallet, type Metamask, Trustwallet, Binance/coinbase wallet, etc.). :
✅ Pouvoir et accessibilité absolu sur ses fonds ;
❌ Si perte de la phrase secrète/clef privée, et que nous n'avons aucune appli où le wallet est importé/connecté, les fonds sont perdus à jamais ;
👉 Il faut ensuite choisir sur quelle blockchain stocké cet ETH
👉 👉 Sur sa blockchain native Ethereum :
✅ Très très faible risque de hack (il faudrait qu'une personne/entité possède plus de 50% de la blockchain)
❌ Frais de transaction, qui sont fixe, plus élevé que les autres blockchains
👉 👉 Sur une autre blockchain, où ce ne sont pas des ETH mais des wETH (=wrapped ETH = ETH enveloppé, pour indiquer que c'est une crypto qui est l'image d'une autre. 1 wETH = 1 ETH, normalement) :
✅ Peu ou très peu de frais de réseaux
❌ Il y a un smart-contrat et/ou un bridge (outil permettant de passer des crypto d'une blockchain à une autre, sans passer par un Cex) qui est responsable du wETH, et qui est donc sujet à un hack.
❌ En cas de très grande tempête de marché, la corrélation 1:1 entre wETH et ETH peut être perdu (on a vu le cas se produire sur la blockchain Solana il n'y as pas si longtemps)
❔Quels sont les blockchains concernés ? Toutes les blockchaines autre qu'Ethereum SAUF Arbitrum : je viens de voir que les ETH sur Arbitrum sont natif, ce qui n'est pas le cas d'Optimism ou Polygon.
Où détenir sa crypto ? Risques et inconvénients.
Exemple avec ETH et USDC
👉 Posséder ETH sur Bybit, ou autre Cex (centralized exchange) :
✅ Si perte de mot de passe, on peut facilement le réinitialisé et accéder de nouveaux à ses fonds
❌ Risque de faillite, ou de décision arbitraire bloquant l'acces au fonds ; l'entreprise vol les fonds (peu probable chez les grands noms, attention aux petit Cex (sans jeux de mots :D))
👉 Posséder ETH sur un portefeuille crypto décentralisé (appelé wallet, type Metamask, Trustwallet, Binance/coinbase wallet, etc.). :
✅ Pouvoir et accessibilité absolu sur ses fonds ;
❌ Si perte de la phrase secrète/clef privée, et que nous n'avons aucune appli où le wallet est importé/connecté, les fonds sont perdus à jamais ;
👉 Il faut ensuite choisir sur quelle blockchain stocké cet ETH
👉 👉 Sur sa blockchain native Ethereum :
✅ Très très faible risque de hack (il faudrait qu'une personne/entité possède plus de 50% de la blockchain)
❌ Frais de transaction, qui sont fixe, plus élevé que les autres blockchains
👉 👉 Sur une autre blockchain, où ce ne sont pas des ETH mais des wETH (=wrapped ETH = ETH enveloppé, pour indiquer que c'est une crypto qui est l'image d'une autre. 1 wETH = 1 ETH, normalement) :
✅ Peu ou très peu de frais de réseaux
❌ Il y a un smart-contrat et/ou un bridge (outil permettant de passer des crypto d'une blockchain à une autre, sans passer par un Cex) qui est responsable du wETH, et qui est donc sujet à un hack.
❌ En cas de très grande tempête de marché, la corrélation 1:1 entre wETH et ETH peut être perdu (on a vu le cas se produire sur la blockchain Solana il n'y as pas si longtemps)
❔Quels sont les blockchains concernés ? Toutes les blockchaines autre qu'Ethereum SAUF Arbitrum : je viens de voir que les ETH sur Arbitrum sont natif, ce qui n'est pas le cas d'Optimism ou Polygon.
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Forwarded from BOND (Le Roux (regarde ma bio))
On m'a ensuite demandé plus d'explication sur l'aspect natif d'une crypto :
Pour la nativité c'est assez simple : comment tu appels une personne qui est né dans le pay où elle vit ? Un natif.
(je raccourcie blockchain par bc)
BTC et natif de la bc Bitcoin
ETH de la bc Ethereum
MATIC de la bc Polygon
l'USDC est natif d'Ethereum. Donc les USDC sur Polygon ne sont pas natif : ce sont des wUSDC
PAR CONTRE, l'USDC est natif sur d'autre blockchain (cf photo).
Donc si tu trouves des USDC sur une autre blockchain que ces 8 là, et c'est le cas, ce sont des wUSDC (mais souvent on affiche pas le w).
Qu'est-ce que cela veut dire, que l'USDC est natif sur plusieurs blockchains ? Ou plutôt, qu'un token soit sur une blockchain sur laquelle il n'a pas été créé ? Comme les BTC sur ethereum par exemple.
Admettons qu'il y a 1000 wBTC sur Ethereum : ça veut dire qu'il existe un wallet sur la bc Bitcoin où il y a 1000 BTC qui sont bloqué pour "assurer la valeur" des wBTC sur Ethereum. Ils servent de collatéral en quelques sorte pour prouver que les wBTC valent qqch.
Car en soit, n'importe qui peut créer n'importe quelle crypto avec n'importe quel nom. Donc demain je peux créer un wSOL (jeton de la bc Solana) sur Ethereum , je peux d'ailleurs lui donner le prix que je veux. C'est pas parce que ça porte le même nom que c'est la même chose : il y a une ou plusieurs mécanique derrière pour que son prix soit indexé au prix du SOL sur sa blockchain native.
Donc un USDC natif d'Avalanche, c'est un USDC qui a été créé sur Avalanche et non pas un USDC qui a été bloqué dans un wallet sur Ethereum pour assurer la valeur de l'USDC.e (c'est ainsi qu'on l'appelait, avant qu'ils créent un USDC natif Avalanche) sur Avalanche.
Donc un token présent sur sa blockchain natif possède moins de couche(s) de risque(s) qu'un token "transporte"/"transposé" sur une autre.
Donc personnellement, mais investissement long terme (que ce soit stablecoin ou actif variable) je préfère le détenir sur sa blockchain native.
Je pense à autre chose : les wETH sur Polygon sont natifs de Polygon, mais sa valeur et son prix sont assurés par une crypto non-native de Polygon, et il y a donc 1 ou plusieurs couches de risques
Bridge d'Ethereum vers Polygon
Smart-contrat du wETH sur Polygon
Et probablement smart-contrat du wETH sur Ethereum également, ça dépend de comment ils ont procédés.
Pour la nativité c'est assez simple : comment tu appels une personne qui est né dans le pay où elle vit ? Un natif.
(je raccourcie blockchain par bc)
BTC et natif de la bc Bitcoin
ETH de la bc Ethereum
MATIC de la bc Polygon
l'USDC est natif d'Ethereum. Donc les USDC sur Polygon ne sont pas natif : ce sont des wUSDC
PAR CONTRE, l'USDC est natif sur d'autre blockchain (cf photo).
Donc si tu trouves des USDC sur une autre blockchain que ces 8 là, et c'est le cas, ce sont des wUSDC (mais souvent on affiche pas le w).
Qu'est-ce que cela veut dire, que l'USDC est natif sur plusieurs blockchains ? Ou plutôt, qu'un token soit sur une blockchain sur laquelle il n'a pas été créé ? Comme les BTC sur ethereum par exemple.
Admettons qu'il y a 1000 wBTC sur Ethereum : ça veut dire qu'il existe un wallet sur la bc Bitcoin où il y a 1000 BTC qui sont bloqué pour "assurer la valeur" des wBTC sur Ethereum. Ils servent de collatéral en quelques sorte pour prouver que les wBTC valent qqch.
Car en soit, n'importe qui peut créer n'importe quelle crypto avec n'importe quel nom. Donc demain je peux créer un wSOL (jeton de la bc Solana) sur Ethereum , je peux d'ailleurs lui donner le prix que je veux. C'est pas parce que ça porte le même nom que c'est la même chose : il y a une ou plusieurs mécanique derrière pour que son prix soit indexé au prix du SOL sur sa blockchain native.
Donc un USDC natif d'Avalanche, c'est un USDC qui a été créé sur Avalanche et non pas un USDC qui a été bloqué dans un wallet sur Ethereum pour assurer la valeur de l'USDC.e (c'est ainsi qu'on l'appelait, avant qu'ils créent un USDC natif Avalanche) sur Avalanche.
Donc un token présent sur sa blockchain natif possède moins de couche(s) de risque(s) qu'un token "transporte"/"transposé" sur une autre.
Donc personnellement, mais investissement long terme (que ce soit stablecoin ou actif variable) je préfère le détenir sur sa blockchain native.
Je pense à autre chose : les wETH sur Polygon sont natifs de Polygon, mais sa valeur et son prix sont assurés par une crypto non-native de Polygon, et il y a donc 1 ou plusieurs couches de risques
Bridge d'Ethereum vers Polygon
Smart-contrat du wETH sur Polygon
Et probablement smart-contrat du wETH sur Ethereum également, ça dépend de comment ils ont procédés.
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Forwarded from BOND (Le Roux (regarde ma bio))
Dans le chat on me demande "avis sur ledger" ?
Petit rappel :
Ledger c'est juste un outil pour utiliser ton wallet crypto décentralisé, comme Metamask c'est juste un outil pour faire ça.
Parallèlement, firefox/chrome/opera/brave/internet exploreur/etc. sont des appli/outils différents mais à la fin tu arrives sur le même site qui lui est stocké sur un server centralisé
Metamaks, trustwallet, Brave, Frame, Zelcore, coinbase wallet, binance wallet, crypto-com wallet, je-sais-pas-quoi-wallet, Ledger, Trezor, etc. ne sont que des appli/outils différents pour au final utiliser le même wallet qui lui est sur la blockchain (qui est une sorte de serveur décentralisé)
L'intérêt de Ledger/Trezor/etc. (qu'on appel des cold-wallet, à l'inverse des hot-wallet) ce que c'est comme un mini ordinateur que tu n'allumes et connecte à internet que le temps de signer une transaction sur la blockchain, et sur lequel il y a en plus du chiffrement supplémentaire il me semble, et des anti-virus, etc.
Donc avec un vieux pc que vous nettoyez de fond en comble, que vous utilisez pour générer un wallet et que vous n'importer ce wallet nul par ailleurs, et que vous le connectez à internet que le temps de faire vos transaction, vous avez un cold wallet.
En soit, n'importe quel ordinateur, lorsque vous le déconnectez d'internet il devient "cold". Le problème que l'on a, c'est qu'on se sert de nos ordi pour 36 choses différentes, pour pleins de sites différents, ce qui rajoute autant de risque d'attaque qu'on visite de site (surtout si on fait du streaming ou télécharges des choses).
Je connais quelqu'un qui a des sous (il a pas voulu dire combien :D) mais il n'a pas de cold wallet car il a peur de perdre ses affaires : pour stocker ses crypto long terme, il utilise un wallet multi-sig = plusieurs wallet différents doivent signer une transaction avant que son wallet puisse soumettre la transaction aux validateurs de la blockchain.
Donc même s'il se fait hack son PC, il faut que le hacker hack le PC des autres personnes pour pouvoir piquer ses fonds.
Donc contrairement au cold wallet, même s'il se fait voler sa phrase secrète le voleur ne peut quand même pas lui piquer sa crypto.
On peut considérer ça comme plus safe qu'un cold wallet.
A chaque solution, ses avantage et inconvénients et risques
Petit rappel :
Ledger c'est juste un outil pour utiliser ton wallet crypto décentralisé, comme Metamask c'est juste un outil pour faire ça.
Parallèlement, firefox/chrome/opera/brave/internet exploreur/etc. sont des appli/outils différents mais à la fin tu arrives sur le même site qui lui est stocké sur un server centralisé
Metamaks, trustwallet, Brave, Frame, Zelcore, coinbase wallet, binance wallet, crypto-com wallet, je-sais-pas-quoi-wallet, Ledger, Trezor, etc. ne sont que des appli/outils différents pour au final utiliser le même wallet qui lui est sur la blockchain (qui est une sorte de serveur décentralisé)
L'intérêt de Ledger/Trezor/etc. (qu'on appel des cold-wallet, à l'inverse des hot-wallet) ce que c'est comme un mini ordinateur que tu n'allumes et connecte à internet que le temps de signer une transaction sur la blockchain, et sur lequel il y a en plus du chiffrement supplémentaire il me semble, et des anti-virus, etc.
Donc avec un vieux pc que vous nettoyez de fond en comble, que vous utilisez pour générer un wallet et que vous n'importer ce wallet nul par ailleurs, et que vous le connectez à internet que le temps de faire vos transaction, vous avez un cold wallet.
En soit, n'importe quel ordinateur, lorsque vous le déconnectez d'internet il devient "cold". Le problème que l'on a, c'est qu'on se sert de nos ordi pour 36 choses différentes, pour pleins de sites différents, ce qui rajoute autant de risque d'attaque qu'on visite de site (surtout si on fait du streaming ou télécharges des choses).
Je connais quelqu'un qui a des sous (il a pas voulu dire combien :D) mais il n'a pas de cold wallet car il a peur de perdre ses affaires : pour stocker ses crypto long terme, il utilise un wallet multi-sig = plusieurs wallet différents doivent signer une transaction avant que son wallet puisse soumettre la transaction aux validateurs de la blockchain.
Donc même s'il se fait hack son PC, il faut que le hacker hack le PC des autres personnes pour pouvoir piquer ses fonds.
Donc contrairement au cold wallet, même s'il se fait voler sa phrase secrète le voleur ne peut quand même pas lui piquer sa crypto.
On peut considérer ça comme plus safe qu'un cold wallet.
A chaque solution, ses avantage et inconvénients et risques
👍2❤1
Un problème de transaction bloqué sur votre wallet ?
Solution, avec Metamask mais fonctionne avec tout wallet qui permet de choisir le nonce :
1° active le "nonce" dans tes paramètres metamask
2° récupère le n° de nonce de ta derniere transaction bloquée
3° fais une nouvelle transaction ex: t'envoyer 0.0 eth sur ton wallet en spécifiant le n° de nonce IDENTIQUE à celui de la tx bloquée, valider la tx
Solution, avec Metamask mais fonctionne avec tout wallet qui permet de choisir le nonce :
1° active le "nonce" dans tes paramètres metamask
2° récupère le n° de nonce de ta derniere transaction bloquée
3° fais une nouvelle transaction ex: t'envoyer 0.0 eth sur ton wallet en spécifiant le n° de nonce IDENTIQUE à celui de la tx bloquée, valider la tx
Mes notes pour expliquer la DeFi
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Le 21 septembre 2022, j'avais déposé ~50 MATIC et ~50 MATICx dans un optimisateur de rendement - Beefy - pour généré des revenus passifs, qui à l'époque offrait un jolie 15% d'APY
6 mois plus tard, l'APY n'est plus que de 5,82% et j'ai donc cherché autre chose : Aave propose le dépot de maticx, et avec on peut emprunter des matic pour les transformer en maticx et recommencer...le faire à la main est fastidieux.
Beefy propose une automisation, mais comme ils prennent 9,5% de frais le rendement final n'est que de 6,57% APY. C'est mieux mais pas trop.
Heuresement, il y a https://dapp.cian.app/ qui propose actuellement 16,5% avec une stratégie un peu plus complexe mais plus "autonome" dans le sens où ils prennent moins de frais, mais on doit fournir nous même les matic pour payer les frais de transactions (car la boucle sur Aave de dépot->emprunt->swap->dépot->emprunt->swap, etc. coute des frais de Tx. Sur beefy ils les déduisent de l'APY, sur Cian tu dois mettre des MATIC dans ce qu'ils appellent un "gas contract".
Pour utiliser Cian, il faut se créer un "wallet" : le protocol génère un smart-contrat, dont uniquement ton wallet a acces, et qui va faire office de wallet pour pouvoir réaliser les boucles de rendement - ils l'appellent un smart-wallet.
Ce smart-wallet à besoin de gas pour payer les frais de tx.
Il semblerait que l'APY pour les MATICx soit supérieure, alors je n'y est déposé que ça et je verrais plus tard pour mes 50 matic restant, et si j'utilise une partie de mes bénèf de l'airdrop de Arbitrum (j'ai reçu 2k ARB et j'en est vendu la moitié pour ~1300 USDC) pour agrandir mon dépot sur Cian.
6 mois plus tard, l'APY n'est plus que de 5,82% et j'ai donc cherché autre chose : Aave propose le dépot de maticx, et avec on peut emprunter des matic pour les transformer en maticx et recommencer...le faire à la main est fastidieux.
Beefy propose une automisation, mais comme ils prennent 9,5% de frais le rendement final n'est que de 6,57% APY. C'est mieux mais pas trop.
Heuresement, il y a https://dapp.cian.app/ qui propose actuellement 16,5% avec une stratégie un peu plus complexe mais plus "autonome" dans le sens où ils prennent moins de frais, mais on doit fournir nous même les matic pour payer les frais de transactions (car la boucle sur Aave de dépot->emprunt->swap->dépot->emprunt->swap, etc. coute des frais de Tx. Sur beefy ils les déduisent de l'APY, sur Cian tu dois mettre des MATIC dans ce qu'ils appellent un "gas contract".
Pour utiliser Cian, il faut se créer un "wallet" : le protocol génère un smart-contrat, dont uniquement ton wallet a acces, et qui va faire office de wallet pour pouvoir réaliser les boucles de rendement - ils l'appellent un smart-wallet.
Ce smart-wallet à besoin de gas pour payer les frais de tx.
Il semblerait que l'APY pour les MATICx soit supérieure, alors je n'y est déposé que ça et je verrais plus tard pour mes 50 matic restant, et si j'utilise une partie de mes bénèf de l'airdrop de Arbitrum (j'ai reçu 2k ARB et j'en est vendu la moitié pour ~1300 USDC) pour agrandir mon dépot sur Cian.
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Mes notes pour expliquer la DeFi
Bonne lecture 🤓
J'espère que c'est clair.
N'hésite pas à poser des questions, ou si jamais je semble me tromper quelque part ou s'il y a qqch qui semble incohérent.
APR et APY représente un rendement, en %, sur 1 an.
Chez ta banque, ton livret A verse…
J'espère que c'est clair.
N'hésite pas à poser des questions, ou si jamais je semble me tromper quelque part ou s'il y a qqch qui semble incohérent.
APR et APY représente un rendement, en %, sur 1 an.
Chez ta banque, ton livret A verse…
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Mon dépot initial sur Beefy, le 21 septembre, et le retrait aujourd'hui
Les infos sur les frais collectés par Beefy et l'APY actuel.
(pour l'APY au 21 septembre 2022 voir le message auquel je répond, au dessus)
(pour l'APY au 21 septembre 2022 voir le message auquel je répond, au dessus)
L'APY proposé par Cian, et le fonctionnement de la stratégie (je vois qu'ils ne prennent pas de frais, pour le moment)
https://dapp.cian.app/
https://dapp.cian.app/
Concernant les 1000 ARB qu'il me reste, plutot que d'attendre gentiment le bullrun pour que son prix monte (je prie fort 😉) je vais les faire travailler en LP sur un Dex.
Danger du LP : l'impermanent loss (IL). Si le token fait x2, j'aurai été plus gagnant si je n'avais pas fait de LP mais que j'avais simplement hold le token.
Mais, je n'imagine pas le token pump énormément bientot, et s'il monte un peu j'espère que les 40% d'APY proposé par https://beta.arrakis.finance/ va compenser cet IL. (j'aurai pu aller sur https://app.gamma.xyz/dashboard mais l'APY est de 34% à l'heure actuel).
Donc j'ai vendu 500 ARB contre l'équivalent WETH, et j'ai fournit les deux a Arrakis.
Arrakis❓
C'est une équipe de market maker dont le job est de prendre ta crypto et de le faire travailler en LP de manière optimum (car UniV3 et sa liquidité concentré est qqch de technique à utiliser, ces gens en sont des pro)
https://elixir.finance/ , qui est encore en construction, veut fournir le même service que Arrakis mais au lieux que ce soit des personnes qui fassent le market making, ce sera des algorithmes
Danger du LP : l'impermanent loss (IL). Si le token fait x2, j'aurai été plus gagnant si je n'avais pas fait de LP mais que j'avais simplement hold le token.
Mais, je n'imagine pas le token pump énormément bientot, et s'il monte un peu j'espère que les 40% d'APY proposé par https://beta.arrakis.finance/ va compenser cet IL. (j'aurai pu aller sur https://app.gamma.xyz/dashboard mais l'APY est de 34% à l'heure actuel).
Donc j'ai vendu 500 ARB contre l'équivalent WETH, et j'ai fournit les deux a Arrakis.
Arrakis❓
C'est une équipe de market maker dont le job est de prendre ta crypto et de le faire travailler en LP de manière optimum (car UniV3 et sa liquidité concentré est qqch de technique à utiliser, ces gens en sont des pro)
https://elixir.finance/ , qui est encore en construction, veut fournir le même service que Arrakis mais au lieux que ce soit des personnes qui fassent le market making, ce sera des algorithmes