⚡️✈️ Аэрофлот. Момент.

Государство в лице Росимущества планирует продать 23,76% акций Аэрофлота и уже подыскивает организатора продажи этого пакета акций.

✍️ Организатор должен будет обеспечить проведения оценки рыночной стоимости пакета, а также представить отчет о возможных структурах сделки, позволяющих максимально увеличить поступление денежных средств в федеральный бюджет, отмечает Росимущество.

💬Ранее заместитель министра финансов Алексей Моисеев говорил, что в текущем году Минфин рассчитывает на заключение 2-3 сделок по продаже акций компаний с государственным участием на фондовом рынке.

Государство через Росимущество контролирует 73,80% акций компании Аэрофлот. Рыночная цена предлагаемой к продаже доли составляет около 45 млрд. рублей.

❗️Продажа части государственного пакета (государство сохранит контроль) не повлияет на компанию, но есть один момент: оценка продаваемой доли может оказать влияние на рыночные котировки акций.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Аэрофлот? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏦Рынок акций. Сложный период.

🔻Индекс Московской биржи закрыл прошлую неделю на минорной ноте, но ключевой фактор для нашего рынка сформировался, как это обычно бывает, на выходных.

💬По данным средств массовой информации (СМИ), США и Иран приблизились к договоренностям по ближневосточному конфликту, в том числе, по открытию Ормузского пролива.

🛢Это уже привело к бодрому снижению цен на нефть, на которую "смотрят" участники рынка, так как нефтегазовые компании занимают в Индексе Мосбиржи большую часть.

💬СМИ отмечают, что ряд нюансов между США и Ираном еще нужно согласовать, но, если пункты итогового соглашения удастся сторонам конфликта финализировать, это приведет к дальнейшему снижению нефтяных цен и цен на энергоресурсы и сырье. Это ожидаемый, но все же негатив для наших экспортеров.

Объективно, наш рынок может ждать сложный период. Это не значит, что нужно все продавать, но морально нужно быть к нему готовым.

💸Компенсировать негативный эффект в теории может ослабление рубля, но налоговый период и дисбаланс на валютном рынке в сторону предложения валюты пока не способствует девальвационным ожиданиям и их реализации.
⚠️Не рекомендация!
https://max.ru/CashflowTime
#ИнвестИдеи

Ставьте лайк 👍, если канал полезен!

🗣💸Курс рубля. Движение.

📈 После того, как рубль на рынке фьючерсов дотянулся до психологического круглого уровня в 70 рублей за доллар США и почти дотянулся до 10 рублей за китайский юань (используем в качестве бенчмарка), на рынке сформировалась значительная перепроданность.

Именно с техническими моментами мы связываем локальный откат (ослабление) курса рубля.

Напомним, текущий обменный курс рубля некомфортен для наших экспортеров, которые недополучают часть доходов от сложившейся рыночной конъюнктуры, и для федерального бюджета, который, в свою очередь, также недополучает часть доходов.

🤔 С другой стороны, изменения на глобальном рынке нефти, энергоресурсов и сырья могут привести к ослаблению рубля, но этот процесс, если и стартует, то не произойдет одномоментно, а пока на повестке 28 мая - на эту дату приходится пик налоговых платежей в бюджет.

Что в итоге?
Прямо сейчас курс рубля может находиться в боковике, но на средсресрок будет важна ситуация с поступлением валютной выручки от экспортеров и решения Министерства финансов по валютным операциям в рамках бюджетного правила.
⚠️Не рекомендация!
https://max.ru/CashflowTime
#КурсВалют

⁉️ А на ваш взгляд, что будет с курсом рубля в ближайшее время?
👍 Вверх,👎 Вниз, 🔥Покупаю юань

⚡️🏦 СПБ Биржа. Рост.

📈 СПБ Биржа отчиталась о бодром росте торгов на рынке неоактивов и по объему торгов и по количеству сделок.

СПБ Биржа зафиксировала сразу несколько рекордов на рынке неоактивов: по итогам 21 мая объем торгов достиг 3,18 млрд. рублей, что на 13% превысило предыдущий максимум, который отмечен 20 мая.
Количество сделок с неоактивами в эти дни составило рекордные 53,23 тыс. и 51,61 тыс. штук соответственно.

Напомним, неоактивы - бессрочные фьючерсные контракты, заключаемые на торгах, проводимых на СПБ Бирже, по которым финансовый результат фиксируется по закрытым позициям. Сделки с неоактивами, базисными активами которых являются иностранные акции, доступны неквалифицированным инвесторам после прохождения тестирования. Сделки с неоактивами, базисными активами которых являются индексы криптовалют, доступны только квалифицированным инвесторам.

📊 Рост с низкой базы объясним, но, если этот рынок получит определенное внимание трейдеров и инвесторов, как полноформатная замена выпавшим рынкам, рост доходов торговой площадки на дистанции может подрасти.

К слову, СПБ Биржа готовит расширение линейки неоактивов.

❗️При этом, мы понимаем, что акции компании - это по-прежнему ставка на геополитику.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции СПБ Биржи? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏦 Банк ВТБ. В ожидании.

Наблюдательный совет Банка ВТБ 26 мая, то есть уже завтра, рассмотрит рекомендацию по дивидендам за 2025 год. Об этом сообщил глава банка Андрей Костин.

💬Костин не уточнил, какой размер дивидендов можно ожидать и рынок по-прежнему находится в фазе ожидания.

Главная интрига - какой процент от чистой прибыли будет рекомендовать Наблюдательный совет банка направить на дивиденды.

💬Ранее Костин говорил, что ВТБ готов направить на выплату дивидендов от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО за 2025 год в зависимости от потребности в капитале.

🤔По нашему мнению, учитывая затяжную дискуссию с Банком России, оптимистичного сценария в 50% от чистой прибыли ждать не стоит. Центробанк настаивает на балансовой устойчивости одного из крупнейших банков страны.

В такой ситуации, наиболее вероятный вариант - рекомендация дивидендов из расчета 25%-35%.

❗️По нашему мнению, менеджмент банка рекомендует выплату в диапазоне 11-12 рублей на одну обыкновенную акцию, что дает прогнозируемую дивидендную доходность около 12,20%-13,40% годовых.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Банка ВТБ? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

🛍 ОБЛИГАЦИИ НЕДЕЛИ

🆕 Представляем ТОП 5 облигаций недели (бумаги с рейтингом выше среднего).

▫️1. ОФЗ 26250.
«Министерство финансов Российской Федерации».
Текущая цена: ориентировочно 876.9 руб. (87.694% от номинала) .
Погашение: 10-06-2037.
Периодичность выплат: 2 раза в год.
Доходность к погашению: ≈14.75% годовых.
Рейтинг: AAA (государственные облигации РФ).

▫️2. ОФЗ 26251.
«Министерство финансов Российской Федерации».
Текущая цена: ориентировочно 874.9 руб. (87.493% от номинала).
Погашение: 28.08.2030.
Периодичность выплат: 2 раза в год.
Доходность к погашению: ≈13.89% годовых.
Рейтинг: AAA (государственные облигации РФ).

▫️3. ОФЗ 26252.
«Министерство финансов Российской Федерации».
Текущая цена: ориентировочно 928 руб. (92.8% от номинала).
Погашение: 12-10-2033.
Периодичность выплат: 2 раза в год.
Доходность к погашению: ≈14.59% годовых.
Рейтинг: AAA (государственные облигации РФ).

▫️4. ОФЗ 26232.
«Министерство финансов Российской Федерации».
Текущая цена: ориентировочно 918.3 руб. (91.831% от номинала).
Погашение: 06-10-2027.
Периодичность выплат: 2 раза в год.
Доходность к погашению: ≈13.08% годовых.
Рейтинг: AAA (государственные облигации РФ)

▫️5. ОФЗ 26244.
«Министерство финансов Российской Федерации».
Текущая цена: ориентировочно 867 руб. (86.7% от номинала).
Погашение: 15.03.2034.
Периодичность выплат: 2 раза в год.
Доходность к погашению: ≈14.6% годовых.
Рейтинг: AAA (государственные облигации РФ).
⚠️Не рекомендация!
Канал в MAX

Ставьте лайк 👍, если канал полезен!

⚡️📱 МТС Банк. Дивиденды.

Совет директоров банка определился с дивидендами за прошлый год.

Совет директоров рекомендовал дивиденды из расчета 96,12 рублей на одну обыкновенную акцию.

Таким образом, дивидендная доходность выплаты к текущим котировкам составляет около 7,80%.

Рекомендация по привилегированным акциям - 3520,24 рублей.

Последний день для покупки акций под дивиденды - 9 июля.

Одобрить дивидендную выплату должны акционеры компании, общее собрание которых назначено на 26 июня.

✔️Для акционеров банка дивиденды - это приятный бонус. Ключевой момент с точки зрения инвестиционного потенциала - рост бизнеса и улучшение финансовой отчетности на "развороте" монетарного цикла.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции МТС Банка? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏠 Государственная корпорация Дом РФ опубликовала финансовый отчет по МСФО за 4 месяца.
 
1) Чистые процентные доходы (без учета сделок секьюритизации) составили 59,06 млрд. рублей, показав рост на годовой основе на 39%.
 
2) Чистые комиссионные доходы прибавили 21% и составили 14,09 млрд. рублей.
 
3) Прочие чистые операционные доходы выросли на 27% - 6,46 млрд. рублей.

4) Суммарно операционные доходы за отчетный период прибавили 40% - 64,68 млрд. рублей.
 
5) Чистая прибыль составила 38,67 млрд. рублей, показав рост на 62% с рентабельностью капитала 23,80%.
 
6) Активы компании с начала года выросли на 5% и составили 6,74 трлн. рублей.
 
✅Дом РФ показал очередной более чем уверенный финансовый отчет, закрепив успехи первого квартала.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Дом РФ? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️⛏ Полюс. В ожидании дивидендов.

Совет директоров золотодобытчика 27 мая рассмотрит вопрос о рекомендации промежуточных дивидендов.

🤔Стабильная ситуация на глобальном рынке золота позволяет предположить, что Полюс может направить на дивиденды часть своих доходов.

Напомним, ранее компания рекомендовала финальные дивиденды за 2025 год в размере 56,80 рублей на одну обыкновенную акцию,

✅Полюс публикует отчетность на полугодовой основе, но по осторожным прикидкам дивиденды могут быть рекомендованы из расчета 40 рублей на одну обыкновенную акцию, что дает прогнозируемую дивидендную доходность около 1,90%.

❕Осторожная рекомендация Совета директоров компании или "перенос" рекомендации на более поздний срок могут быть вызваны необходимостью отвлечения ресурсов на реализацию инвестиционных проектов, в частности, месторождения Сухой Лог.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Полюса? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏦 Банк ВТБ. Дивиденды.

Наблюдательный совет Банка ВТБ после длительного согласования с Банком России определился с дивидендами за 2025 год.

Рекомендация составляет 9,71 рублей на одну обыкновенную акцию.

Рекомендация несколько ниже нашего базового прогнозного диапазона 11-12 рублей на одну акцию.

📊 Таким образом, дивидендная доходность выплаты к текущим котировкам акций составит около 11,90% годовых.

Рынок целый день провел в нервном ожидании и встретил рекомендацию Наблюдательного совета банка продажами. Инвесторы явно ожидали большего.

Получается, что Банк России "продавил" свою позицию по нормам достаточности капитала.

Последний день для покупки акций банка под дивиденды - 17 июля.

Утвердить выплату должны акционеры, общее собрание которых назначено на 30 июня.

❗️Но и это еще не все. Общее собрание акционеров обсудит увеличение уставного капитала банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Банка ВТБ? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️💻 Астра. Точка роста.

💬Разработчик программного обеспечения официально заявил, что искусственный интеллект (ИИ) - новое стратегическое направление компании Астра.

Астра выводит на рынок новый бренд - Астра ИИ. Это не просто расширение продуктовой линейки, а формирование отдельного технологического контура внутри экосистемы: от инфраструктуры и защищенного облака до прикладных решений для автоматизации бизнес-процессов, работы с корпоративными знаниями, документами и данными, отмечает компания.

✅Ключевым элементом этого шага стало вхождение в Группу Астра команды компании АИБ. Сделка позволит новому направлению опереться на инфраструктурную базу Астра и на готовую экспертизу АИБ в создании промышленных ИИ-решений.

Для рынка это важный сигнал: Астра не ограничивается запуском бренда, а усиливает направление полноценной научно-инженерной командой, способной быстро переводить идеи в работающие продукты.

📊 Финансовую отдачу от нового направления покажет только время, но в свете импортозамещения и потребностей компаний в работе с неоднородными данными и автоматизации бизнес-процессов разного уровня сложности решения Астра могут быть востребованы рынком.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Астры? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️⛏ Южуралзолото (ЮГК). Затянувшийся процесс.

Голландский аукцион по продаже 67,20% акций ЮГК и других активов, которые принадлежат государству в лице Росимущества, признан несостоявшимся.

Основанием для принятия решения о признании торгов несостоявшимися является соблюдение критериев голландского аукциона только одним участником, тогда как по его правила должно быть минимум 2 участника.

Напомним, Росимущество уже второй раз за последний месяц пытается продать долю в ЮГК. Первый аукцион не состоялся из-за отсутствия заявок. Повторные торги в формате голландского аукциона должны были пройти сегодня.

По всей видимости, Росимущество объявит новый аукцион с новыми параметрами в ближайшее время.

🔻Котировки акций ЮГК логично реагируют на повышенных оборотах торгов негативом.

Спрос на актив, который ранее анонсировало Министерство финансов, оказался, мягко говоря, ниже прогнозируемого.

❗️Мы очередной раз отмечаем, что в текущих реалиях компанию нужно держать в листе наблюдения, но спешить с активными инвестициями в нее смысла нет, так как есть вероятность итоговой продажи госпакета с ощутимым дисконтом.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи

⁉️А у вас есть акции Южуралзолото? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

🔥Рынок сжиженного природного газа (СПГ). Среднесрок.

📈Международное энергетическое агентство (МЭА) отмечает, что цена на газ в текущем и следующем году останутся на повышенном уровне из-за конфликта на Ближнем Востоке. Ожидаемые поставки СПГ на мировой рынок снизятся из-за атак на газовую инфраструктуру и логистические проблемы.

МЭА прогнозирует, что мировой рынок СПГ останется дефицитным до 2028 года, что будет поддерживать цены.

🤔В свою очередь, американские эксперты отмечают, что даже, если Ормузский пролив откроется завтра, крупнейшему поставщику СПГ в ближневосточном регионе Катару, учитывая повреждения газовой инфраструктуры и производственных объектов, могут потребоваться годы на их восстановление.

А тем временем, сразу 3 позитивные, но не подтвержденные новости пришло для компании Новатэк:
1) Китай продолжает покупать СПГ с подсанкционного проекта Арктик СПГ 2 и уже в текущем году отгрузку произвели 13 танкеров.

2) Китай возобновил поставки СПГ с проекта Новатэка Ямал СПГ, а общие российские поставки СПГ в Поднебесную в апреле выросли сразу на 43%.

3) В апреле на фоне энергодефицита значительно нарастила поставки российского СПГ Япония.

✔️В целом, это неплохая диспозиция для Новатэка в среднесрок.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Новатэк? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️⛽️ Газпром. Фактор.

📊Средняя экспортная цена российского газа в 2026 году может вырасти на 11%. Это обновленный прогноз Центра ценовых индексов (ЦЦИ).

Согласно новому прогнозу, цена экспортного газа может достичь отметки в 290$ за 1000 кубических метров газа.

💬По данным ЦЦИ, в 2025 году средняя экспортная цена на российский газ снизилась на 10% и составила 261$ за 1000 кубических метров.

Таким образом, в текущем году ожидается восстановительный импульс в экспортных ценах на газ.

Обновленный прогноз ЦЦИ стал намного более оптимистичным по сравнению с началом года на фоне изменения рыночной конъюнктуры и макроэкономических факторов.

💬Эксперты связывают пересмотр прогноза с рядом факторов, включая динамику спроса на мировых рынках, особенности логистических цепочек и геополитической ситуацию. При этом, окончательные ценовые параметры будут зависеть от множества переменных, в том числе от условий долгосрочных контрактов и колебаний спотовых цен.

✅Это локальный позитивный фактор для компании Газпром. Параметры долгосрочных контрактов на поставку газа по фиксированным ценам не раскрываются, а вот продажа газа на споте при текущей рыночной конъюнктуре должна поддержать финансовые показатели компании в текущем году.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Газпром? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️✈️ Аэрофлот. Дивиденды будут?
 
Совет директоров компании Аэрофлот 29 мая может обозначить рекомендацию по дивидендам за прошлый год.
 
💬Несмотря на не самые успешные финансовые итоги, по нашему мнению, руководство компании сохранит дивидендный трек.
 
Скорее всего, Совет директоров компании будет исходить из параметра выплаты в размере 50% от скорректированной чистой прибыли по МСФО.
 
💬Согласно нашему базовому прогнозу, Аэрофлот может выплатить около 2,40 рубля на одну обыкновенную акцию в виде дивидендов, что дает прогнозируемую дивидендную доходность около 5% годовых.
 
Есть ли риск для дивидендов?🤔
Локальный, да. Из-за сложной ситуации с международными рейсами, ростом расходов и высоких цен на топливо, Совет директоров может придержать выплату или рекомендовать в виде дивидендов символический их объем.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Аэрофлот? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️📊Росстат опубликовал традиционный еженедельный отчет по потребительской инфляции.

Инфляция в России в период с 19 по 25 мая составила 0,07%. Неделей ранее дефляция составила 0,02%.

С начала мая по 25 мая рост цен составил 0,11%, а с начала года - 3,22%.

Годовая инфляция локально снизилась до 5,33% по сравнению с показателем в 5,36%, который был зафиксирован по состоянию на 18 мая.

Росстат опубликует точные данные по годовой инфляции по состоянию на конец мая 10 июня.

В целом, ситуация с инфляцией остается стабильной. Прогнозируемого Банком России снижения нет, но и роста цен под влиянием внешних факторов тоже не отмечается.

❗️В такой ситуации Центробанк на предстоящем заседании Совета директоров по ключевой ставке в июне может продолжить цикл смягчения денежно-кредитных условий, но шаг снижения ключевой ставки может быть ограниченным.
⚠️Не рекомендация!
https://max.ru/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление

Ставьте лайк 👍, если канал полезен!

⚡️🏠 ЛСР. Дивиденды.

Совет директоров застройщика ЛСР определился с дивидендами за прошлый год.

Рекомендация Совета директоров составляет 78 рублей на одну обыкновенную акцию.

Таким образом, дивидендная доходность выплаты к текущим котировкам составляет около 12,10%.

Последний день для покупки акций компании под дивиденды - 10 июля.

🗓Утвердить выплату должны акционеры застройщика, общее собрание которых назначено на 29 июня.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции ЛСР? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏦 Компания Т-Технологии опубликовала операционные результаты за апрель.

1) Общее количество клиентов экосистемы выросло на 9% и достигло 55,20 млн.

2) Активные клиенты экосистемы - 34,30 млн. Их число увеличилось на 3%.

3) Общий объем покупок клиентов за январь-апрель вырос на 3% до 3,43 трлн. рублей.

4) Кредитный портфель год к году вырос на 24% и составил почти 3,33 трлн. рублей.

5) Средства клиентов составили 4,16 трлн. рублей, показав годовой рост на 13%.

6) Общий объем средств клиентов, а также активов под управлением составил 6,42 трлн. рублей, увеличившись на 21%. Инвестиционный портфель составляет 2,26 трлн. рублей, показав рост на 40%.

7) Прибыль банковского бизнеса по российским стандартам учета в период с января по апрель составила 57,70 млрд. рублей.

📊 Т-Технологии показали очередной уверенный операционный отчет. Финансовые результаты второго квартала по МСФО будут опубликованы в августе.
⚠️Не рекомендация!
https://t.me/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление
💸Мой закрытый канал с сигналами

⁉️А у вас есть акции Т-Технологии? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

⚡️🏦 Банковский сектор. Запас хода.

Российские банки в апреле сократили прибыль на 22% относительно марта.

Чистая прибыль банковского сектора в апреле составила 348 млрд. рублей. Такая информация содержится в обзоре Банка России о развитии банковского сектора.

При этом, в годовом выражении, относительно апреля 2025 года, чистая прибыль сектора выросла на 33,30%.

💬Банк России отмечает, что на динамику прибыли в апреле по отношению к марту повлияло снижение неосновных доходов из-за валютной переоценки.

🔻Банки в апреле сократили неосновные (волатильные) доходы к марту на 56% до 89 млрд. рублей. На этот результат повлияли операции с иностранной валютой, драгоценными металлами и т.д на фоне их отрицательной переоценки из-за укрепления рубля.

💬Возврат на собственный капитал в апреле в годовом выражении составил около 20% по сравнению с показателем около 25% в марте.

❗️В целом, ситуация в секторе остается стабильной, а колебания чистой прибыли вызваны не проблемами в основном бизнесе, а волатильными статьями и особенностями бухгалтерского учета.
⚠️Не рекомендация!
https://max.ru/CashflowTime
#ИнвестИдеи #Обновление

Ставьте лайк 👍, если канал полезен!