​#ИнвестИдеи
🟢 Свежеиспечённый отчёт с Дня инвестора Сбера. Стратегия 2026.

1️⃣ Герман Греф отметил: команда банка преодолела все сложности в прошлый трехлетний период, справилась с постпандемийными и санкционными проблемами.

2️⃣ Сбер делает ставку в будущем на 3 составляющих: ясность целей, ориентацию на долгосрочный результат и технологии.

3️⃣ Сбер свои усилия направляет на клиентов и взаимодействие с ними посредством технологий. В первую очередь, Сбер ставит на бизнес-модель, в центре которой человек, а технологии ему помогают, а не подавляют.

4️⃣ По мнению Грефа, искусственный интеллект (ИИ) может стать помощником человека не только в применении финансовых сервисов, но и во многих сферах нашей жизни. Сбер будет развивать непрофильные продукты на основании ИИ.

5️⃣ Сбер планирует трансформировать бизнес с использованием технологий и перевести его в онлайн. Сбер большую ставку делает на разработку персонализированного ИИ-помощника.

6️⃣ Число розничных клиентов банка выросло за 3 года на 10 млн. и достигло отметки более 108 млн. человек. Около 23 млн. розничных клиентов используют нефинансовые сервисы Сбера. 81 млн. клиентов ежемесячно используют Сбер Онлайн.

7️⃣ Число корпоративных клиентов банка - более 3,20 млн. организаций. Сбер перевел и оптимизировал одобрение кредитов малому бизнесу онлайн.

8️⃣ Банк предполагает рост ВВП России на 1,20% в следующие 3 года и достижение цели Банка России по инфляции в 4% в 2025 году. Банк понимает негативное влияние ужесточения политики регулятора на бизнес, но ждёт ключевую ставку на уровне 8% в 2025 году.

9️⃣ Банк помимо традиционного бизнеса и непрофильных активов планирует существенно нарастить доходы от предоставления IT-сервисов. При этом и сам банк планирует активно инвестировать в технологии. За 3 года инвестиции в IT составят 450 млрд. рублей, с ожиданием последующей серьезной финансовой отдачи.

🔟 Главные финансовые цели на трехлетний период: рентабельность капитала более 22%, а также дивидендные выплаты в размере 50% от чистой прибыли.

‼️ Как мы и предполагали ранее, дивидендная политика - без изменений, а главная ставка Сбера сделана на технологическую составляющую бизнеса.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям Сбер прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️ Новатэк обеспечивает стабильность поставок сжиженного природного газа (СПГ) по Северному морскому пути.

📍В текущем году Новатэк направил в Азию 2,27 млн. тонн СПГ по Севморпути. Это чуть выше показателя 2022 года в 2,26 млн. тонн.

📍Большая часть поставок осуществляется в рамках долгосрочных контрактов с азиатскими покупателями СПГ.

💬 Менеджмент Новатэка не раз говорил о том, что Северный морской путь поможет компании поставлять СПГ с текущих и проектируемых проектов на Ямале и Гыдане. Главная ставка на сокращение времени поставки СПГ в Азию.

📍 При этом, поставки в Европу, особенно учитывая цены на спотовый газ, также идут. Несмотря на декларируемый отказ от российских энергоресурсов, закупки СПГ продолжаются, а отдельные недружественные страны их даже увеличивают.

‼️ Опция поставок по Северному морскому пути не является основной для Новатэка, учитывая рыночную конъюнктуру, но ее наличие позволяет уверенно обеспечивать исполнение контрактных обязательств с азиатским регионом.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

‼️А у вас есть акции Новатэк? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
 ⚡️Магнит. Точка роста.
 
💡Продовольственный ритейлер Магнит планирует открыть сеть ультра маленьких магазинов. Этот формат востребован у населения и является наиболее экономически выгодным для ритейлера.
 
Компания Магнит начала тестировать формат мини-маркетов у дома, площадь таких торговых точек составляет 80-100 квадратных метров. Площадь стандартных магазинов составляет 300-350 квадратных метров.
 
Компания уже открыла несколько малоформатных магазинов в Москве и Московской области под названием "Магнит рядом".
 
✅Основное преимущество такого формата - возможность работать там, где недостаточно места для стандартных точек, но при этом есть высокий спрос. В основном, это спальные районы в крупных городах.
 
❕Магнит в данный момент формирует стратегию работы такого формата и линейку ассортимента продукции. Учитывая небольшую площадь магазинов, почти наверняка они будут комплектоваться наиболее востребованными категориями продовольственных и непродовольственных товаров. 
 
Сеть "Магнит рядом" имеет перспективы развития за счет оборота и удобства расположения магазинов. В некоторые из них в буквальном смысле слова можно будет попасть не выходя из дома.
 
❗️Пока власти разрешают расширение, нужно пользоваться моментов. Так решили стратеги компании и засучив рукава в текущем году принялись за дело.
 ⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

‼️А у вас есть акции Магнит? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

​#важно
🔝 Норникель потратит $100 млн на поиск новых сфер применения палладия, поскольку бум электромобилей сильно сокращает спрос на металл — Bloomberg
«Норникель», добывающий около 40% мирового запаса палладия , до 2030 года вложит деньги в свой научно-исследовательский центр, который занимается разработкой новых продуктов, которые можно вывести на рынок. В их число входят проекты в водородной, солнечной энергетике и химической промышленности.
Ухудшение перспектив спроса на палладий — как в краткосрочной , так и в долгосрочной перспективе — помогло снизить цены примерно на 70% по сравнению с прошлогодним рекордом почти до самого низкого уровня с 2018 года.
«Производство электромобилей будет расти, а это говорит о том, что ниша палладия в этой сфере будет продолжать сокращаться», — заявил в интервью во время климатического саммита COP28 в Дубае руководитель отдела разработки новых продуктов «Норникеля» Дмитрий Изотов.
Хорошее и важное дело! Расходы на НИОКР определенно хорошее решение!

💎 G7 договорилась о запрете на импорт алмазов из России с 2024 года - Forbes
Страны G7 договорились ввести поэтапный запрет на импорт алмазов из России, начиная с 1 января 2024 года для непромышленных целей. Заявление G7 также гласит о планах введения дополнительных ограничений на импорт российских алмазов, обработанных в третьих странах, с 1 марта 2024 года.
Сегментация по обработке и запуск механизма проверки алмазов предполагается с сентября. Кроме того, G7 обещает ужесточить политику цен на нефть из России и ввести санкции в отношении мошенничества, а также обновить требования при необходимости.
Любопытно конечно, как это будет на практике реализовано.. Следим за новым пакетом!)

🤝 СПБ Биржа начала подготовку к обмену замороженных активов по указу Путина
СПБ Биржа предупредила брокеров о снятии запрета, который был установлен на перевод бумаг между неторговыми разделами. Это позволит запустить механизм обмена замороженными активами между россиянами и иностранцами.
Президентский указ предусматривает, что сторонами обмена выступают российские инвесторы, у которых есть заблокированные активы, и инвесторы-нерезиденты, у которых есть средства на счетах типа С. Совокупная стоимость бумаг, подлежащих обмену, не может превышать ₽100 тыс. на одного инвестора. В рамках обмена нерезиденты могут на средства со счетов С выкупить у россиян их замороженные активы. Само участие в обмене будет носить добровольный характер как со стороны российских частных инвесторов, так и со стороны нерезидентов.
Если все сработает, то наверняка сумму увеличат! А то 100тр звучит не слишком серьезно! Особенно, для иностранцев😅

Ставьте 👍, если канал полезен и пишите свое мнение в комментариях

​#ИнвестИдеи
⚡️Пока наши золотодобытчики не отыгрывают рост цен на золото и частичное ослабление рубля в своих котировках. Напротив, котировки акций снижаются, а зря.

▫️Во-первых, на следующий год все больше прогнозов экспертов о потенциальном смягчении денежно-кредитной политики мировыми Центробанками, в частности, американским регулятором, что ослабит национальные валюты тех стран, чьи ЦБ запустят волну смягчения ДКП и доллар США, соответственно. Это, в свою очередь, может стать мощным стимулом для дальнейшего роста цен на золото.

▫️Во-вторых, Центральные банки стран продолжают закупать золото в резервы. Их примеру следуют инвесторы, которые хотят защитить свои активы от инфляции и геополитических сюрпризов.

В октябре ЦБ пополнили резервы в виде мерных слитков на 42 тонны золота. Это на 23% выше среднего месячного показателя покупок в текущем году.

❗️Самый значимый покупатель золота - Народный банк Китая, который увеличивает свои резервы золота уже 12 месяцев подряд. Прирост в октябре составил 23 тонны. За 10 месяцев было куплено 204 тонны золота, а общие резервы составили 2215 тонн.

‼️На основании совокупности факторов, мы продолжаем позитивно оценивать и финансовые и операционные перспективы российских золотодобытчиков - Полюса и Селигдара в долгосрок.

💥Российский фондовый рынок находится в локальном негативе и стоимость золота на мировых рынках, как и стоимость золота в рублях, а также стабильность производства и поставок рынок может начать переоценивать с временным лагом.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

‼️А у вас есть акции золотодобывающих компаний? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
✅ Сбер. Цель - рекорд.

💬Несмотря на то, что в инвестиционном сообществе возникают сомнения в уровне прибыли большого зелёного банка в следующем календарном году, Герман Греф поспешил развеять эти сомнения.

В планах у банка по итогам работы в следующем году перекрыть рекорд по чистой прибыли за текущий год. Согласно прогнозным моделям Сбера, чистая прибыль в следующем году должна быть выше, чем в текущем.

❕Банк понимает влияние повышенной ключевой ставки на бизнес и ожидает среднесрочного снижения активности заёмщиков на кредитном рынке. В частности, по наблюдениям банка выдача потребительских и ипотечных кредитов снижается.

Банк готов к такому развитию событий и готов компенсировать потенциальное выпадение доходов за счёт других банковских и непрофильных продуктов.

💡Банк отмечает уверенные позиции на рынке вкладов. По итогам года Сбер ожидает объем вкладов физических лиц на уровне более 22 трлн. рублей с приростом в 4,50 трлн. рублей в текущем году.

❗️От себя добавим, существенное влияние на доходы лидера банковского сектора России будут иметь вектор денежно-кредитной политики Центробанка и общее состояние российской экономики.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям Сбер прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️Кто бы что не говорил, а наши экспортеры, преимущественно нефтегаз, могут чувствовать себя относительно уверенно.
 
🇨🇳Товарооборот России и Китая в этом году достиг рекордной цифры в 218,17 млрд.$.
 
🤝Товарооборот между двумя странами за 11 месяцев текущего года вырос на 26,70% год к году. Такой информацией поделилось Главное таможенное управление Китая.
 
❕Экспорт российских товаров, в основном, это энергоресурсы, достиг 117,84 млрд.$ и увеличился на 11,80%. Не в накладе осталась и Поднебесная. Импорт китайских товаров в Россию с января по ноябрь вырос на 50,20% до 100,33 млрд.$.
 
🗓В ноябре объем торговли между двумя странами составил 21,50 млрд.$. Рост показателя на 8,60% квартал к кварталу. Экспорт из России составил 11,20 млрд.$.
 
Отмечаем относительную сбалансированность экспорта и импорта между Россией и Китаем, чего не скажешь про товарооборот с другими дружественными странами.
 
💡Интересны факт: два президента обозначили уровень товарооборота между двумя странами в 200 млрд.$ в год, как целевой показатель к 2024 году, а он уже в этом году, по итогам 11 месяцев, преодолен.
 
❗️Учитывая экономическое сближение двух стран, можно предположить, что в следующем году положительная динамика товарооборота будет сохранена и это на руку нашим экспортно-ориентированным компаниям.
Не рекомендация! 

Ставьте 👍, если канал полезен и пишите свое мнение в комментариях

​#важно
🧐 Возможное изменение долговых метрик не должно повлиять на предложения руководства Газпрома по дивидендам — финансовый директор (CFO)
Возможное изменение долговых коэффициентов не должно повлиять на предложения менеджмента «Газпрома» по дивидендам, сообщил «Интерфаксу» заместитель председателя правления Фамил Садыгов.
Как сообщалось, дивидендная политика концерна предусматривает, что если долговая нагрузка Группы «Газпром» превысит уровень 2,5 по коэффициенту «Чистый долг/EBITDA», совет директоров имеет возможность предложить размер дивидендов ниже целевых уровней. По итогам первого полугодия 2023 года этот коэффициент вырос с 1,1 до 1,9.
Верим в дивиденды от Газпрома или господин Садыгов просто хотел немного пампануть бумаги?

🛢 Падение цен на нефть привело к тому, что российская Urals опустилась ниже ценового предела G7 в $60 за баррель — Bloomberg
Падение нефтяных рынков привело к падению цен на флагманскую российскую нефть марки «Юралс» ниже предельного уровня в 60 долларов за баррель, установленного «Большой семеркой» с июля.
По данным Argus Media Ltd., чьи данные определяют политику G-7 в отношении ценового ограничения, нефть марки Юрал из порта Приморск на Балтийском море упала до 56,15 доллара, в то время как тот же сорт в Новороссийске на Черном море упал до 56,55 доллара.
В последние недели Запад также усилил соблюдение российских санкций, наложив санкции в общей сложности на восемь танкеров, а также на дубайское подразделение нефтетрейдера, стремясь пресечь широкомасштабные нарушения ограничений.
Все такие ограничение постепенно, но работают!
Напишите свои прогнозы по нефти? Как думаете где ее ждать в 2024 году?

📣 51% респондентов считают, что в 2024г рынок ждет постепенный рост, еще 14% уверены, что он вырастет сильно, 35% полагают, что котировки находятся на высоких уровнях — опрос ВТБ Инвестиций
«Согласно результатам исследования, 65% россиян верят в российский фондовый рынок. Так, 51% респондентов считают, что в 2024 году рынок ждет постепенный рост. Еще 14% уверены, что он вырастет сильно. 35% полагают, что котировки уже восстановились и находятся на высоких уровнях», — говорится в отчете брокера «ВТБ Мои Инвестиции».
Отвечая на вопрос о наиболее привлекательных отраслях для инвестиций в 2024 году (можно было давать более одного варианта ответа), 37% отдали предпочтение нефтегазовым компаниям, 33% — технологическим, 21% — энергетике, 19% — компаниям из сферы финансов, 17% — машиностроению, 15% — медицинским и фармацевтическим компаниям.
А вот это действительно интересно обсудить! Напишите в комментариях ваше мнение по рынку! Будет ли расти и какая отрасль наиболее привлекательна! Вот как раз и сравним!

Ставьте 👍, если канал полезен и пишите свое мнение в комментариях

​#ИнвестИдеи #Update
⚡️Застройщик и девелопер Эталон сообщил о рекордных показателях за ноябрь. Тезисы.

1️⃣Общая стоимость сделок компании в ноябре составила 14,80 млрд. рублей в денежном выражении. Это месячный рекорд для компании. В метраже было реализовано 73 тыс. квадратных метров недвижимости.

2️⃣Менеджмент отмечает устойчивый тренд по росту продаж, особенно на региональных рынках. Решение по активной региональной экспансии было правильным.

3️⃣Компания находится на пути переезда. В частности, вынесен вопрос на голосование акционеров о редомициляции в Россию. Руководство говорит о недооценке компании и смена прописки поможет эту недооценку убрать.

🔻А есть ли риски?
Да и они повышены. Жёсткая денежно-кредитная политика Центробанка с подъемом ключевой ставки увеличивает ставки кредитования, а это, в свою очередь, снижает приток денег на строительство. Вместе с планами по сворачиванию льготных ипотечных программ, это увеличивает риски бизнеса и инвестиций в строительный сектор.

❗️Смена прописки, с одной стороны, долгосрочно это позитив в виде спокойствия инвесторов и возобновления дивидендов, с другой стороны, пример компании ВК продемонстрировал, что краткосрочно поведение котировок накануне и сразу после переезда достаточно непредсказуемо.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям Эталона прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️Котировки акций ДВМП скорректировались на 47%, а в моменте падение составляло до 51% от максимумов.

Что произошло?
1️⃣Компания после ряда судебных разбирательств фактически перешла под контроль государства и некоторые инвесторы сомневаются в перспективах и эффективности управления.

2️⃣Техническая картина. Котировки акций с начала года к августу выросли почти в 4 раза, отыгрывая позитивные позиции компании на рынке. По всей видимости, часть инвесторов решили зафиксировать прибыль. Не стоит отрицать и спекулятивную составляющую, как в росте, так и в падении котировок.

💡А что с бизнесом?
С ним все в порядке, учитывая рост товарооборота в восточном направлении.

❕Компания ДВМП расширяет свой бизнес контейнерных перевозок между Россией и Юго-Восточной Азией.

💬В частности, председатель совета директоров компании сообщил о расширении сотрудничества с Вьетнамом и в качестве торгового и экономического партнёра, и в качестве перевалочного азиатского хаба для товаров.

Компания планирует укрепить и расширить сотрудничество и с другими дружественными странами региона.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

‼️А у вас есть акции ДВМП? Что планируете делать?
👍Покупать, 👎Продавать, ❤️Держать, 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️На следующей неделе нас ждёт россыпь корпоративных событий и заседаний Центробанков.

1️⃣11 декабря должен опубликовать финансовый отчёт по российским стандартам за ноябрь Сбер. Мы ожидаем нейтрально-позитивных цифр. Самое важное: динамика основных показателей по месяцам, а также здоровье кредитования и влияние его на итоговые финансовые показатели.

2️⃣13 декабря АФК Система может представить финансовый отчёт по МСФО за третий квартал и 9 месяцев. Мы ожидаем нейтральный отчет, но ещё больше ждём комментариев менеджмента по влиянию санкций на бизнес и дочерние структуры компании, а также по текущей ситуации с долговой нагрузкой.

3️⃣14 декабря состоится внеочередное общее собрание акционеров компании Фосагро по вопросу утверждения дивидендов.

4️⃣Этот же день, 14 декабря, является последним для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение промежуточных дивидендов компании Лукойл.

5️⃣15 декабря состоится внеочередное общее собрание акционеров компании Газпром нефть по вопросу утверждения дивидендов. Прогноз - без сюрпризов.

6️⃣15 декабря также состоится внеочередное общее собрание акционеров компании Эталон по вопросу смены прописки.

7️⃣13 декабря состоится заседание Федеральной резервной системы США (ФРС). Прогноз по ставке - без изменений. Ждём комментариев главы ФРС по будущим действиям американского регулятора.

8️⃣ Похожая ситуация и у Европейского центрального банка (ЕЦБ), который 14 декабря проведет свое заседание по ставке. Прогноз по ставке - также без изменений.

9️⃣ 15 декабря пройдет заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Прогноз - увеличение на 1%. Центробанк по-прежнему беспокоит ситуация с инфляцией, которая слабо реагирует на усилия регулятора.
Не рекомендация!

Ставьте 👍, если канал полезен и пишите свое мнение в комментариях

​#ИнвестИдеи #Update
⚡️Сбер представил финансовый отчёт по российским стандартам за ноябрь. Тезисы.

1️⃣Чистые процентные доходы - 224,20 млрд. рублей. Рост показателя год к году на внушительные 40,40%. За 11 месяцев чистые процентные доходы составили более 2,10 трлн. рублей. Это на 37,80% больше, чем в 2022 году.

2️⃣Чистые комиссионные доходы - 60,40 млрд. рублей. Рост на 5,90%. За 11 месяцев - 635,60 млрд. рублей. Рост на 16,20%.

3️⃣Операционные расходы в текущем году составили суммарно 743 млрд. рублей, показав рост на 26%, поскольку банк после сложного прошлого года нарастил вложения и увеличил фонд оплаты труда.

4️⃣Чистая прибыль снизилась год к году на 7,40% до 115,40 млрд. рублей. Чистая прибыль за 11 месяцев - 1,38 трлн. рублей. Рентабельность капитала по году - 25%.

✅Уверенный отчёт даже несмотря на снижение месячной прибыли год к году. Путем несложных подсчётов получаем, что, если исходить из выплаты 50% от чистой прибыли, то Сбер уже заработал около 30 рублей дивидендов своим акционерам.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям Сбер прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️Компания АФК Система, по всей видимости, готовит на следующий год несколько крупных публичных размещений своих дочерних компаний на бирже, что позволит ей раскрыть свою внутреннюю стоимость. Об этом может говорить увеличение комментариев руководства дочерних структур в средствах массовой информации.

💬Генеральный директор компании Биннофарм, одной из "дочек" АФК, Рустем Муратов обозначил положение и планы компании.

1️⃣ Компанию не коснулись санкции на головную структуру. Партнёры продолжают взаимодействие.

2️⃣ Биннофарм успешно и точечно заменил продукцию американских и европейских брендов на продукцию индийских и китайских производителей.

3️⃣ У компании грандиозные планы по выходу на китайский рынок и через него дальше в другие азиатские страны. Изначально будут экспортироваться российские препараты, но у компании в планах открытие в Китае своего производства.

4️⃣Также компания приоритетной целью ставит развитие бизнеса на Ближнем Востоке, в частности, в Объединенных Арабских Эмиратах. В этой стране будет производственный комплекс Биннофарм. Похожий принцип, как и в азиатском регионе, компания планирует применить на Ближнем Востоке. Через присутствие в одной стране получить доступ к рынкам стран региона.

5️⃣ Компания инвестирует в производственные мощности. По словам генерального директора, Биннофарм в текущем году выпустила на 20% больше продукции, чем в прошлом.

6️⃣ Компания думает над IPO, но в данный момент острой необходимости в финансировании извне нет. Компания ожидает подходящей рыночной ситуации.

Что в итоге?
💡Какие компании из портфеля АФК могут выйти на биржу и с какими параметрами пока неизвестно, но все они представляют потенциальный интерес для инвесторов.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям АФК Система прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю

​#ИнвестИдеи
⚡️Самолёт. День инвестора. Главное.

1️⃣ Компания ожидает рост выручки до 300 млрд. рублей по итогам текущего года. Это рост более 50% год к году. В прошлом году выручка составила 195 млрд. рублей. Объем продаж первички в текущем году в натуральном выражении - 1,60 млн. квадратных метров. Рост на 50%.

2️⃣Амбициозные планы на следующий год в силе. Компания планирует получить выручку до 500 млрд. рублей, обеспечив рост выручки на 67% и рост продаж на 69%. План по продажам первичной недвижимости в 2024 года - до 2,70 млн. квадратных метров.

3️⃣Самолёт сообщил, что планирует купить действующий банк. Соответствующий пакет документов уже направлен в Банк России для необходимых согласований.

4️⃣Сервис Самолёт+ выйдет на биржу ориентировочно в 2025 году, а процедура предварительного IPO может состояться уже в первой половине следующего года.

5️⃣В ближайшие два года компания не планирует вторичного предложения акций (SPO).

6️⃣Самое главное: Самолёт ожидает снижения спроса в текущем и следующем году на новостройки, но это не окажет существенного влияния на бизнес девелопера.

💬Менеджмент компании подтвердил позитивный взгляд на будущее компании даже не смотря на не самые оптимальные макроэкономические условия работы.
⚠️ Не рекомендация!
@cashflowtime

⁉️Ваше мнение по акциям Самолёт прямо сейчас?
👍Вырастет 👎Упадет 🔥Наблюдаю