Банки продолжают выпускать ЦФА

На платформе Атомайз вышло новое решение о выпуске ЦФА от ПАО “Росбанк”.
Размещение прошло по закрытой подписке - в решении указан конкретный приобретатель.
Объем выпуска составил 5 млн рублей.
Ставка-14,5%.
Срок обращения - всего 15 дней ( 29.03.2024).
На 100% можно быть уверенными, что это тестирование технологии

Решение можно посмотреть здесь

Выпуск «ПСБ-2»
Второй выпуск ЦФА за сегодня разместили на платформе Токеон.
Эмитентом выступило ПАО «Промсвязьбанк». Объем выпуска 3 млрд рублей.
Заявки принимаются с 18.02.2024 (10:00)- 20.02.2024 (16:00).
Дата погашения: 19 июля 2024 год.
Доходность: ключевая ставка ЦБ+ 0,5% годовых.
Решение можно посмотреть здесь
Как всегда Токеон - единственная площадка, на которой решения эстетично оформлены.

Все решения на всех платформах собраны тут

Выпуск ЦФА на платформе ЦФА ХАБ

На платформе ЦФА ХАБ разместили решение о выпуске ЦФА от компании “Девайсес”. Максимальный объем размещения-10 млн рублей, срок обращения-62 дня.
Купонный доход выплачивается каждый 31 день, по ставке, равной КС+3%.
Компания ООО «Девайсес»-поставщик аксессуаров для мобильных устройств и портативной техники.
Решение и даты каждого купонного периода можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

Обзор рынка цифровых финансовых активов в феврале

В феврале на рынке ЦФА активизировалась работа ключевых игроков. Платформа "Атомайз" лидировала по количеству размещений, выпустив 16 ЦФА. Значительный вклад также внесли "А-Токен" и "Сбер", выпустив 15 и 4 выпуска соответственно.

Объемы размещений
В контексте объема размещений первое место занял "А-Токен" с результатом более 4 млрд рублей. За ним следуют "Еврофинанс Моснарбанк" и "Мастерчейн" с объемами в 515 млн и 101 млн рублей соответственно. "Атомайз", лидировавший по количеству выпусков, разместил ЦФА всего на 20 млн рублей.

Больше информации на ЦФА.РФ

Первый номинальный держатель ЦФА

Специальный депозитарий "Инфинитум" протестировал технологию работы в качестве номинального держателя ЦФА.
14 марта ООО “Девайсес” разместило на платформе ЦФА ХАБ цифровые финансовые активы в виде денежных требований на сумму 10 млн рублей.
Покупатель ЦФА - УК «ПИИ» затем перевел свои ЦФА на счет депо в депозитарии “Инфинитум”.

Сегодня технология выпуска ЦФА (смарт-контракты) требует, чтобы инвестор сначала купил ЦФА, а затем уже перевел их в депозитарий. Однако мы полагаем, что в будущем возможно подключение депозитария к ИС ЦФА через API-шлюз, аналогично тому, как Атомайз подключил к своей платформе СПВБ. И тогда покупка будет сразу проходить через инфраструктуру депозитария.

В целом мы видим, что СД “Инфинитум”, которая безусловно является одним из наиболее продвинутых участников традиционного фондового рынка (пример - ее активность в работе с ЗПИФ, находящимися на острие финансовых технологий) не теряет времени и осваивает инфраструктуру ЦФА.

Больше информации на ЦФА.РФ

Заработал ЦФА-букраннинг от СПВБ

Санкт-Петербургская Валютная Биржа (СПВБ) и Атомайз реализовали пилотную сделку с цифровыми финансовыми активами (ЦФА) в рамках принятой биржей концепции букраннинга.
Напомним, что СПВБ разработала сервис сбора заявок на ЦФА, подключенный через API к платформе Атомайз.

Основная идея биржи - использовать доступ к корпоративным казанчействам компаний, работающих в ее денежной секции.
И вот - связка СПВБ-Атомайз была опробована в деле. ЦФА, эмитированные на Атомайзе Росбанком были раскуплены за один день через механизм отбора заявок инвесторов СПВБ.

При этом, анализ поступающих через СПВБ заявок позволил эмитенту оценить рынок и разместиться по относительно низкой ставке 14,25% годовых.
Срок в 14 дней вполне рабочий для банков - напомним, что среди них практикуются даже депозиты “овернайт” - то есть “до завтра”.

Видео с описанием схемы работы можно посмотреть тут


Больше информации на ЦФА.РФ

Почему мы считаем перспективными API-шлюзы для таких сделок? Дело в том, что согласно позиции Банка России, "запись о зачислении ЦФА по итогам состоявшегося выпуска может быть внесена только в пользу первого обладателя, но не в пользу третьего лица, действующего в его интересах".
Однако покупка через API позволит сразу сделать запись в пользу первого покупателя и автоматически перевести ЦФА на счет номинального держателя.

Больше информации на ЦФА.РФ

Опубликованы еще два новых решения о выпуске ЦФА

На платформе А-Токен вышло новое решение о выпуске цифровых финансовых активов от “КЛС-Трейд”.
Объем выпуска-200 млн рублей.
Ставка фиксированная-19%.
Период приема заявок с 19.03.2024 (с 11:00) по 25.03.2024 (до 15:00).
Срок обращения ЦФА-1 год.
Сделки на вторичном рынке возможны с 26.03.2024 г.
КЛС-Трейд -российская компания, занимающаяся продажей и сервисным обслуживанием электроинструмента под известным брендом "Интерскол".
Решение и график выплат можно посмотреть здесь

Еще один выпуск ЦФА осуществился на платформе Атомайз.
Эмитентом является ООО «Сибирское стекло».
Объем выпуска составляет 200 млн рублей.
Прием заявок осуществляется с 18.03.2024 по 05.04.2024 г.
Ставка фикисрованная-18% годовых.
Дата погашения: 27.12.2024.
Всего предусмотрено 9 расчетных периодов.
ООО «Сибстекло» - один из лидирующих производителей бесцветной и цветной стеклотары в России.

Решение график выплат можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

Как работает сбор заявок для Атомайз на СПВБ

Более подробно о проекте можно прочитать тут

Два новых выпуска ЦФА на Сбере

Состоялся выпуск ЦФА от АО “Пигмент”. Объем выпуска- 50 млн рублей.
Инвестор приобретает 1 ЦФА за 50 млн, а при погашении получает 57 994 536 рублей.
Дата погашения: 11.12.2024 г.
Решение можно посмотреть здесь..

Второй выпуск ЦФА от ООО “ЯФТ Система”. Ранее этот эмитент уже выпускал ЦФА на платформе Мастерчейн.
Объем выпуска - 3 млн рублей.
Стоимость 1 ЦФА 300 тысяч рублей, при погашении инвестор получит 318 225 рублей.
Размещение этих выпусков прошло по закрытой подписке, так как в опубликованном решении указаны покупатели.
Решение можно посмотреть здесь…

Все решения на всех платформах собраны тут

Еще один выпуск на платформе Еврофинанс Моснарбанк

Эмитентом ЦФА является сам АКБ "Еврофинанс Моснарбанк".
Объем выпуска-100 млн рублей.
Ставка: 15,75% годовых
Дата погашения: 25.03.2024 г.

Решение можно посмотреть здесь..

Все решения на всех платформах собраны тут

Банк России внес "СПБ биржу" в реестр операторов обмена ЦФА

Знаковое событие, второй оператор обмена - то, что сейчас надо рынку. Вопрос только - когда они заработают. Ну как минимум - к своей ИС они должны подключиться оперативно.
Напомним также, что СПБ Биржа ранее заявляла о желании участвовать в создании криптобиржи в Белоруссии

Кстати, акции биржи СПБ Биржи поднялись на 6,5% после новости о ее добавлении в реестр операторов обмена ЦФА.

Больше информации на ЦФА.РФ

Новый выпуск ЦФА на Сбере

На платформе Сбербанк состоялся выпуск ЦФА объемом 20 млн рублей.
Эмитентом выступил АО “ТП ПЗМЦ”.
Напомним, 6 марта завод уже выпустил ЦФА тоже на 20 млн.
Условия этого выпуска такие же как и у первого.
Доходность-20% годовых (ЦФА дисконтные, инвестор приобретает за 1000 рублей, а при погашении получает 1150 рублей).
Дата погашения этого выпуска ЦФА: с 18.12.2024 (09:00) по 23.12.2024 (18:00).

Решение можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

ЦФА на 10 млрд рублей

Впервые выпустил ЦФА и сразу на 10 млрд рублей “Атомный энергопромышленный комплекс” на платформе А-Токен.
Стоимость 1 ЦФА-100 млн рублей.
Доходность-17,35% годовых.
Дата погашения ЦФА: 19 июня 2024 год.
Сделки на вторичном рынке возможны с 22 марта 2024 года.
Допускается участие Эмитента в сделках на вторичном рынке.

Решение и график выплат можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

Дубль от ООО “Сибирское стекло”

На платформе А-Токен размещено решение ООО “Сибирское стекло” о выпуске ЦФА объемом 100 млн рублей.
Интересно, что эмитент два дня назад уже разместил аналогичный выпуск ЦФА на платформе Атомайз.
Видимо компания проводит смотрины среди платформ.
Доходность составит 19,5% годовых.
Дата погашения-27 сентября 2024 года.
Сделки на вторичном рынке возможны с 28 марта 2024 года.
Участие эмитента в сделках на вторичном рынке, в т.ч. для последующего обращения ЦФА не допускается.
Решение и график выплат можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

Выпуски ЦФА на Мосбирже

Обнаружили, что на своей странице про выпуски ЦФА мы обошли вниманием НРД/Мосбиржу и не публиковали решения.
Исправляем ошибку, все их выпуски можно посмотреть тут

Проясняется конфигурация торговли на вторичном рынке ЦФА

В прошлую пятницу газета Коммерсант опубликовала сообщение о том, что ЦБ РФ начал подготовку доклада, в котором рассматривается возможность открытия счетов инвесторам напрямую на Московской бирже.
Вечером в пятницу Коммерсант FM уже транслировал плач Ярославны в исполнении представителей фондовых брокеров. Брокеры рассказывали, как полезно обществу то, что они забирают большую часть дохода у организаторов эмиссии облигаций, которые нашли клиента и привели его на биржу.

Видимо, дело принимает серьезный оборот.

Речь пока что идет о традиционном рынке ценных бумаг, но подходы к обращению ЦФА на вторичном рынке наверняка будут аналогичными. Поскольку для торговли ЦФА никакие брокеры не нужны по определению, скорее всего существующие операторы обмена будут открывать на своих площадках счета инвесторам.
Еще один вариант - дать прямой доступ к торгам с аккаунтов инвесторов, открытых на площадках ОИС после подключения этих площадок к операторам обмена.

Больше информации на ЦФА.РФ

ДВА НОВЫХ ВЫПУСКА ЦФА

22 марта на платформе Сбербанк размещено решение о выпуске ЦФА.
Эмитентом выступила компания “КХ С.И. Рощупкина”.
Объем выпуска 70 млн рублей.
Дата окончания размещения: 08.04.2024 года.
Расчет купонного дохода осуществляется ежеквартально.
Ставка- 19% годовых.
09.04.2024 -начало первого купонного периода.
Погашение ЦФА с 08.04.2025 по 14.04.2025 г.
Решение и график купонных периодов смотрите здесь

На платформе А-Токен разместили выпуск ЦФА от Ростелекома.
Объем размещения 1 млрд 100 млн.
Заявки принимаются сегодня до 17:00 (на самом деле уже все - разместили).
Дата погашения -24 апреля 2024 года.
Для начисления доп.дохода применяется фиксированная ставка-16,50% годовых.
Решение можно посмотреть здесь

Все решения на всех платформах собраны тут

Российские платформы ЦФА попали под санкции

Сегодня Атомайз уведомил заинтересованных лиц о том, что он в числе ряда российских компаний, связанных с токенизацией активов, включен в список SDN. Также там оказались Лайтхаус и Мастерчейн.
Таким образом, на сегодня уже половина российских платформ ЦФА находится под американскими санкциями.
Очевидно, что это связано с тем, что ЦФА планируется сделать одним из инструментов международных расчетов.

Но для того, чтобы иностранные владельцы ЦФА не рисковали столкнуться со вторичными санкциями, они должны быть уверены, что информация о владельцах аккаунтов у ОИС не будет распространяться по всему миру.

При этом, существующая ответственность за кражу информации носит стимулирующий характер для лиц, желающих ее похитить. Поэтому, скорее всего список иностранных владельцев наших ЦФА быстро попадет в открытый доступ.

И чтобы закон об использовании ЦФА в международных расчетах привел к практическим результатам, законодателям надо что-то с этим делать.

Больше информации на ЦФА.РФ

Комментарий пресс-службы Атомайз

Цифровые финансовые активы - российское явление.
ООО "Атомайз" работает в России, в полном соответствии с законодательством РФ.
Введенные ограничения никак не влияют на работу платформы.
Атомайз продолжает стабильную работу в интересах всех своих клиентов"

Выступление Игоря Кузьмичева.
Директора компании «Блокчейн Хаб».

Основные смыслы:

«Одним из ключевых векторов развития рынка видим возможности подключения существующих игроков финансового рынка, профессиональных участников, депозитариев, брокеров, управляющих компаний и других».

«В попытке реализовать ряд сделок мы сталкиваемся с проблемами регулирования российского финансового рынка. Наш молодой профильный закон о ЦФА очень много аспектов не охватывает или оставляет пробелы в регулировании».

«В законе о ЦФА написано, что обладателем ЦФА, выпускаемых ЦФА, признается лицо, в отношении которого осуществлена запись о зачислении ему ЦФА. Возникает противоречие: кто же является первым обладателем? Регулятор разрешил это противоречие достаточно простым образом: по позициям Банка России номинальный держатель не может участвовать в выпуске ЦФА, он может получать ЦФА только уже выпущенные от обладателей ЦФА».

«Клиенты депозитария должны становиться клиентами оператора информационной системы, а это одно из значимых преимуществ схемы номинального держания. Поэтому мы призываем этот вопрос урегулировать и разрешить номинальному держателю участвовать в выпусках в интересах своих клиентов».

«Вторая сложность, с которой мы столкнулись, когда обрабатывали сделки с доверительными управляющими, заключается в том, что в Гражданском кодексе прямо запрещено, когда деньги являются самостоятельным объектом управления, кроме конкретных случаев, установленных законами. И в законе о ЦФА такой возможности не установлено, в законе о рынке ценных бумаг, кстати, опять такая возможность как раз указана. Получается, что у нас доверительный управляющий не может принимать денежные средства от потенциальных инвесторов для того, чтобы приобретать ЦФА».

«Концептуально это можно обойти тем, что доверительный управляющий может получить иные активы, их реализовать и уже на вырученные деньги приобретать ЦФА, но опять усложняется структура сделок, что не способствует развитию рынка. Здесь мы призываем регулятора прямо указать в законе о ЦФА, что возможно с доверительным управляющим получать денежные средства от инвесторов в ЦФА».

«Есть третий случай, он чуть-чуть уже более отвлеченный, но тем не менее он очень актуальный. Он актуален для инвестора-физического лица и связан с тем, что функции налогового агента распределены между рядом лиц согласно Налоговому кодексу. Налоговым агентом может быть оператор, может быть в ряде случаев эмитент и в ряде случаев номинальный держатель. Возникает следующая проблема: если жизненный цикл ЦФА достаточно сложный, то здесь возникает вопрос правильного корректного исчисления налоговой базы для удержания налога по операциям с ЦФА».

«Например, оператор по выпуску ЦФА, он не в курсе условий договора между клиентом и, например, номинальным держателем, он не знает стоимость услуг, не может учесть эти расходы при определении налоговой базы, соответственно, либо мы удерживаем повышенный НДФЛ и оставляем налогоплательщика самостоятельно разбираться с Федеральной налоговой службой, либо налогоплательщик должен направлять заявление, которое подтверждает операции и документально подтверждает понесенные расходы, в адрес налогового агента, что опять же совершенно неудобно и значительно усложняет возможность расширения функции налогового агента».