Привет!

Долго не оставлял заметок о Бразилии и как раз на днях закончилась одна [точнее уже вторая] история в которую был невольно втянут, но после чего сделал для себя определённые выводы и получил бесценный опыт, и одновременно небольшое разочарование от всей этой истории с ПИКСАМИ, чем и спешу поделиться с вами...

Или MED PIX [Mecanismo Especial de Devolução]

Более подробно писал об этом ЗДЕСЬ, но раньше это было всё более в теории, но когда пришлось проверить это на практике, то понял сразу, где собака зарыта и как, если не избежать такой ситуации, но по крайней мере минимизировать возможные риски.

Статья будет более полезна для тех кто меняет свои средства через Р2Р на биржах и выводит деньги в Бразилию.

Не будем касаться различных схем обмана и скама и их технической части, а больше посмотрим на то как сама эта система ПИКСОВ позволяет жуликам безнаказанно орудовать и не бояться наказания за это.

❗️ПРИМЕР❗️

Трейдер #1 (мейкер на бирже), имеет высокое количество заключённых сделок, кучу положительных отзывов и имеет верифицированный аккаунт ✅

Трейдер #2 (тейкер) хочет поменять свои USDT на реалы и пиксануть их себе на счёт.

В чём подвох? Ни в чём.

На данном этапе всё выглядит без подозрений и Трейдер 2 заключает ордер на обмен и через некоторое время получает реалы по пиксу на свой счёт. Имя Трейдера 1 совпадает с банковским и USDT благополучно отпускаются.

Всё бы ничего если бы Трейдер 1 не является одновременно мошенником 🤬 или продал свой аккаунт мошенникам и через некоторое время начинает возврат всех или некоторых крупных сделанных ранее переводов по PIX.

По норме BACEN по MED любой из отправивших PIX может затребовать его возврат в течении 80 дней после отправки.

Внезапно Трейдеру 2 приходит оповещение на банк, что его счёт временно заблокирован. И хорошо, что ещё попросят предоставить подтверждения определённого перевода и начнут с ним диалог, но могут просто поставить перед фактом, что на него открыт диспут и чтобы он ждал ответа. Причём деньги на балансе заморожены и ничего не вывести.

Вот я и оказался в роли такого Трейдера #2. Получил оповещение из банка с просьбой обосновать один перевод т.к. на него кинули диспут. Ордер проводил без всяких третьих лиц и всё по правилам Р2Р биржи, имена полностью соответствовали, рейтинги тоже высокие у мейкера и всё "тудобем". Поддержка предоставила документ подтверждающий операцию обмена и что Трейдер 1 получил свои USDT. Скинул все скрины и подробнейшее описание самого процесса и все свои регистрационные документы. Ответили что банк не закрывает аккаунт, что средства переходят на счёт Трейдера 1 и что в добавок они отправляют этот кейс в соответствующие органы.

😱 Ни х... себе, наторговал, стоп. Но это же абсурд и в этой ситуации я жертва обмана, подумал я, и начал писать reclamação в центробанк. Где уже я не сдерживался в эпитетах и описал всю абсурдность ситуации и как банки принимают какое-то копипаст сообщение [оказывается даже ВО не всегда нужно из полиции] от откровенного скаммера и не рассматривают доводы другой стороны. Через несколько дней получил ответ с извинениями и что разобрались в ситуации и что аккаунт разблокирован. Это было в крайний раз, в предыдущий, в другом банке, просто попросили вывести все средства и закрыли счёт.

Т.е. получается этот Трейдер 1 кидает на всех кому переводил пиксы такие диспуты и если кто-то не сможет предоставить вовремя все доказательства, то деньги уйдут ему на счёт. Вот такая схема обмана.

"Я МСТЮ И МСТЯ МОЯ СТРАШНА"

Зная данные пикса того трейдера скинул ему 100 реалов и следом отправил MED. Через несколько дней деньги вернули, а его счёт сказали что заблокировали. Проверил и действительно он теперь Chave PIX перенёс на другой банк.

Чего этим я добился? Да ничего, только подтверждения того как этот MED может работать на руку жуликам.

В общем подытожу и расскажу какие выводы сделал для себя?

Особенно если часто используете P2P, то:

✅ Первое и САМОЕ ГЛАВНОЕ.... принимайте деньги на один отдельный счёт, который используйте только для этой цели. С этого счёта переводите уже на свой основной счёт и на первом старайтесь держать баланс ZERO. Таким образом, если кто-то захочет оформить возврат, то денег точно не получит, и в худшем варианте закроют счёт, если не сможете доказать свою операцию;

✅ Второе.... не принимайте деньги от трейдеров кто переводит от третьих лиц, т.к. потом ничего не докажите и биржа не предоставит доказательств т.к. это против правил торговли Р2Р.

✅ Третье... если получили деньги от третьего лица (не обговорив это заранее и без вашей необходимости) переводите их обратно и не закрывайте сделку, если не отменит сам, то через апеляцию закроют в вашу пользу.

ВОЗМОЖНО кому-то моя история будет полезна и поможет если не избежать, но по крайней мере сохранить свои деньги.

Всем добра и удачных сделок 👋

BINANCE Р2Р ВСЁ или ограничения для бразильского сектора ❌

Сегодня появилось интересное обновление правил Р2Р торговли для BINANCE.
Те у кого гео 🌐 Бразилия допускаются только к парам с BRL. Раньше можно было работать с любыми валютными парами без ограничений. Не знаю если это относится только к Бразилии или к каждой стране, но чувствую что потеряют хорошую часть клиентов в связи с этими изменениями.

❓ЧТО ДЕЛАТЬ

Huobi, OKX, Gate.io, Bybit покачто не последовали этому примеру. На долго ли?
Или создать второй аккаунт по российским документам на бинансе и пользоваться двумя аккаунтами

Приложение banQi или ВОЗМОЖНАЯ АЛЬТЕРНАТИВА для Iti банка

Всем привет!

Недавно была доступна возможность открытия счета в банке Iti только с помощью CPF и номера мобильного телефона. Однако, в связи с обновлением политики идентификации клиентов, этот вариант больше не действителен. Теперь требуется как минимум RNE для открытия счета.

В такой ситуации наиболее рекомендуемым вариантом остается banco Rendimento, который официально открывает счета для иностранцев.

На днях нашёл одно приложение от группы Via Varejo, где не требуется идентификация по документам.

Для регистрации в этом приложении вам потребуется указать свой мобильный номер в Бразилии для получения СМС, электронную почту, а также адрес, на который вы сможете заказать физическую дебетовую карту. Все довольно стандартно.

Это приложение не отличается ничем особенным, но если вы до сих пор испытываете проблемы с открытием счета, то это может быть вам подходящим вариантом. Пикс с начальным лимитом в 10.000 BRL в день и за одну транзакцию, а также предлагает виртуальные и физические карты.

* Пишите в комментариях, если у кого-то получилось открыть счет или если вы столкнулись с ошибкой.

Ссылка для Android

Ссылка для iOS

ВСЕМ доброго дня! 👋👋👋

🔄 Компания MONEYTRUST (CNPJ 48.399.308/0001-88)
ОФИЦИАЛЬНЫЙ ОБМЕН ВАЛЮТЫ РУБЛЬ 🇷🇺 РЕАЛ 🇧🇷 ГРИВНА 🇺🇦 USDT 🇺🇸 EUR 💶  и другие.

💸 ПЕРЕВОД по Бразилии через - PIX, TED, Picpay, Iti, etc. В РФ и СНГ - Тинькофф/Сбер/Райффайзен и т.д.

🌐 ПЕРЕВОДЫ по WesternUnion, Wise и PayPal

💵 Выдача НАЛИЧНЫХ реалов в Рио (личная встреча)

💵 Выдача НАЛИЧНЫХ реалов по Бразилии дистанционно. За подробностями обращайтесь в личку 👋

🏧 Выдача НАЛИЧНЫХ без карты в ближайшем к вам банкомате 24Horas

📆 Оплата Ваших СЧЕТОВ (boleto bancário) и любые варианты платежей/переводов

💳 Оплата Вашего AIRBNB и др. сервисов/услуг где требуется оплата бразильской кредиткой

💯 ЛУЧШИЙ и наиболее выгодный для вас КУРС без каких-либо накруток

БЫСТРО ⚡️ и НАДЁЖНО 💯

Постоянным клиентам СКИДКА 🤝

❗️ОТЗЫВЫ от клиентов и др.подтверждения по запросу

P.S. Остерегайтесь МОШЕННИКОВ и тех кто Вам написал сам, т.к. НИКОГДА НЕ НАПИШУ ВАМ ПЕРВЫМ!

❗️Единственный и легитимный аккаунт ✅ MoneyTrust Serviços Digitais LTDA

⚠️ ВНИМАНИЕ ⚠️
или НОВАЯ (СТАРАЯ) СХЕМА ОБМАНА

ПОДАРОК ОТ ПРЕФЕЙТУРЫ или как действовать в случае получения штрафа***

❓А ГДЕ ПОСМОТРЕТЬ ШТРАФЫ

Конечно же на сайте DETRAN

❗️ВАЖНО

При своевременной оплате штрафа через приложение можно запросить скидку в 40% и на след день получить новый болето со скидкой. В самом приложении будет такой вариант Desconto 40%

Если вы приближаетесь к порогу блокировки прав, то не всё так плохо. Есть несколько вариантов, как этого не допустить. ЛУЧШЕ ИМЕТЬ ДРУГА, ЧЕМ ИМЕТЬ ДРУГА ДРУГА, который согласится принять несколько штрафных баллов на себя. Почему бы и нет, если есть знакомые, которые не имеют штрафов и ездят более аккуратно, чем кто-то. Как сделать это наиболее просто?

У обоих должно быть установлено приложение CNH Digital (Android) & CNH Digital (iOS)