Какие сведения об операциях компаний будут передавать банки в Росфинмониторинг? 115-ФЗ ожидают новые поправки, Госдума рассматривает их во втором чтении.
- любые операции на ниличкой от 600 тыс руб (снятие и зачисление);
- почтовые переводы и возвраты неиспользованных авансов от 100 тыс руб;
- контролируемая сумма по гособоронзаказа снизится с 50 до 10 млн руб;
- расчеты через операторов связи;
Когда закон заработает, налоговики будут знать обо всех крупных операциях компаний с наличкой и сведения обязательно используются для планирования проверок. Закон уже прошел первое чтение. Поправки вступят в силу через полгода после опубликования.@BlackAudit

Открытие счетов нерезидентами удаленно - Россия и Белорусия. Россия и Белоруссия ведут работу по трансграничной удаленной идентификации банковских клиентов-нерезидентов, в частности — по взаимодействию через биометрические системы. ЦБ и Нацбанк Белорусии уже ведется работа по развитию сотрудничества в области финансовых технологий со странами ЕАЭС. Профильная подгруппа уже проанализировала «антиотмывочные» законодательства стран ЕАЭС и положения о персональных сведениях, а также требования по защите информации при трансграничной передаче данных. Сейчас проводится анализ принципов деятельности национальных идентификационных систем стран ЕАЭС.
В Национальном банке Республики Беларусь подтвердили, что Россия, Белоруссия, Казахстан и Армения в группе по координации развития национальных платежных систем ведут работу по механизму трансграничной удаленной идентификации. Когда страны закончат анализ единых принципов реализации механизма, предполагается провести пилотный проект в этой области. Так, нерезидентам более не придется физически присутствовать на территории Белоруссии, чтобы воспользоваться услугами банков страны, по которым требуется процедура идентификации.
По словам экспертов, развитие трансграничной идентификации по биометрии на территории ЕАЭС станет конкурентным преимуществом стран — участниц Союза: проект способствует эффективному сотрудничеству стран в финансовой сфере. Также нововведение должно сократить время трансакции, сейчас между странами ЕАЭС денежные переводы могут идти несколько дней. Не исключено, что будут снижены или отменены комиссии при перечислениях, считают эксперты.@BlackAudit

Схематоз против реформ и льгот IT-компаниям. Начавшееся на выходных обсуждения в каналах Телеграм, кто из айтишников выиграет от предлагаемой разработчикам программного обеспечения правительством реформы налогообложения, а кто проиграет у финансистов и аудиторов вызывает определённую усмешку. Просто потому, что Александр Чачава занят настолько открытым и сомнительным схематозом, что ему ни льготы ни субсидии от государства не нужны.
Нужно лишь, чтобы государство не вникало в хозяйственные процессы айтишников, а также не выясняло, почему айтишники этими льготами вообще не пользуются.
Базовая конструкция схемы ухода от налогов выглядит вполне нагло и открыто – компания искусственно загоняется в сомнительное финансовое состояние, налоги она толком не платит, у неё возникают необъяснимые нормальной логикой развития бизнеса убытки. Затем происходит продажа цветущего бизнеса оффшору, после чего компания исчезает с радаров налоговой. Та вносит в реестр сведения о том, что информация в ЕГРЮЛ по конторе недостоверна и самостоятельно ликвидирует потерявшееся дитя Чачавы. Бывшие владельцы остаются с выведенными средствами, государство – с долгами. Но Чачаве не страшно – с ним прямо или через одно звено связан не один десяток юрлиц, живущих, в основном, по схожей траектории. Бизнес перестаёт ладиться, страна в кризисе, компания в убытке… у Чачавы всё хорошо. За последние десять лет схема была применена такое количество раз, что и считать лень.@BlackAudit

К налоговикам в Ульяновской области пришли гости из ФСБ. Данные о цели визита весьма противоречивые. Сотрудники ФСБ не раскрывали подробности. Но есть, как минимум, две версии. Первая - обыски связаны с расследованием уголовного дела об обнале через фирмы-однодневки, оформленные на подставных лиц. Тут речь идет о сумме в 2 млрд рублей. А вторая версия - обыски касались отдела по работе с крупнейшими налогоплательщиками. Вообще, ситуация странная: крупные налогоплательщики бегут из области, предпочитая платить налоги в других регионах - Москва, Самара, Татарстан. Причина - неадекватное отношение налоговиков и оказываемое давление с их стороны.
Так или иначе, но допрошены были глава УФНС Игорь Мюрк и его зам Ирина Прудникова. На данный момент их статус не ясен, но они отпущены домой. Прудников, кстати, могут подозревать в злоупотреблении полномочиями. А ФСБ так и не дает комментариев и не раскрывает подробностей.@BlackAudit

За хакеров возьмется спецотдел СК РФ. В Следственном комитете РФ появился новый спецотдел — его сотрудники будут заниматься расследованием преступлений в IT-сфере. Глава СКР Александр Бастрыкин заявил, что появление «киберотдела» связано с резким ростом высокотехнологичных преступлений.@BlackAudit

Разрешены расходы по однодневкам. Компания вправе учесть расходы, даже если контрагента признали однодневкой.
Налоговики доказали, что компания приобрела продукцию у производителя, а не у фиктивных перекупщиков, и сняли расходы и вычеты по сделке. Компания обратилась в суд и 2 июля выиграла в кассации. Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 02.07.2020 №Ф04-611/2020.@BlackAudit

Британская финтех-компания Cashaa, оператор одноименной криптовалютной биржи, сообщила о взломе одного из биткоин-кошельков. Хакер полностью его опустошил, выведя около 336 BTC (~$3,1 млн).

В Cashaa подозревают, что вредоносное ПО было установлено на компьютер, используемый для осуществления операций со средствами пользователей. Программа уведомила хакера, когда сотрудник биржи вошел в аккаунт, чтобы произвести две транзакции. Следом несколькими переводами злоумышленник опустошил кошелек биржи на Blockchain.com, отправив биткоины на адрес 14RYUUaMW1shoxCav4znEh64xnTtL3a2Ek.
По факту совершенного киберпреступления биржа обратилась в полицию.@BlackAudit

Новая схема мошенничества через рекламу. Мошенники начали использовать безадресную финансовую рекламу. Поставщики псевдофинансовых услуг активно размещают рекламу, в которой финансовые услуги напрямую не предлагаются. Данные не несут конкретных сведений о виде заработка или инвестиций, а содержать призыв к заработку. Мошенники играют на желании людей разбогатеть, а вот как именно это сделать - не озвучивают. Люди, которые доверяют им свои деньги, практически всегда их теряют. Помимо этого активизировались нелегальные кредиторы и «решальшики» проблем с кредиторами.@BlackAudit

Прототип платежной системы на основе блокчейна представил Сингапур. Власти Сингапура разработали международную платежную сеть на основе блокчейна, превосходящую традиционные системы по скорости и стоимости транзакций. Разработчиком проекта под названием Ubin выступило Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS). На поздних этапах в него инвестировали государственный холдинг Temasek и банк J.P. Morgan. На данный момент имеется рабочий прототип платежной системы. В совместном заявлении MAS и Temasek сказано, что платежная сеть будет поддерживать трансграничные денежные переводы в различных валютах и расчеты по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте. Кроме этого, в сети можно будет проводить валютный обмен. Разработчики намерены раскрыть ряд технических деталей проекта, чтобы стимулировать дальнейшее развитие индустрии.@BlackAudit

Coinbase сотрудничает с Секретной службой США. Coinbase предоставит властям свое решение для мониторинга транзакций на блокчейне. Секретная служба подчиняется Министерству внутренней безопасности США, в задачи которого входит расследование финансовых преступлений. Глава Coinbase Брайан Армстронг пояснил, что сотрудничество с Секретной службой США — это возможность улучшить взаимоотношения с правоохранительными органами. Он отметил, что такие сервисы применяются многими биржами для соблюдения правил о борьбе с отмыванием денег и финансирование терроризма.@BlackAudit

«Сокровищница в скальном массиве швейцарских Альп» - компания Bruenig Mega Safe строит сейфы в горах. Издавна Швейцария известна услугами по сохранению богатства состоятельных граждан. А в свете последних событий, когда богатые люди все больше беспокоятся о безопасности, такие горные убежища могут стать хорошим вариантом. Размер швейцарских хранилищ планируется делать от 100 до 1.000 кубических метров. При этом каменные стены обеспечат постоянный температурный режим (+12 °) и относительную влажность (40%). Самая минимальная стоимость составит 500.000 USD. Такие помещения идеально подойдут для хранения произведений искусства, золота, биржевых сертификатов и даже ретро автомобилей. Клиентам будет предоставлен круглосуточный доступ к своим ценным вещам.@BlackAudit

Верховный суд: разглашать персональные данные нельзя даже по требованию налоговиков. Не бойтесь послать их куда подальше, потому что такие запросы незаконны, если не связаны с проверкой самой компании или ее партнера. Налоговики проводили выездную проверку и вызвали на допрос руководителя контрагента, но не дождались его. Инспекторы выяснили, что он работает по трудовому договору в другой организации, и там запросили персональные данные: сведения о фактическом месте проживания, номер телефона, заявление о приеме на работу, трудовой договор, личную карточку Т-2. Главбух отказалась предоставлять данные, так как проверяемый налогоплательщик к ним никакого отношения не имеет. Запрошенная информация касается конкретного сотрудника, по закону о персональных данных раскрывать ее нельзя. Инспекторы оштрафовали и компанию, и главбуха. Штрафы были небольшими — 600 и 300 руб. соответственно. Но санкции были все же были оспорены. Суды согласились, что инспекторы неправы. Компания не обязана и даже не вправе предоставлять персональную информацию налоговикам (постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 26.06.2018 № А43-1801/2018). Чтобы оспорить штраф главбуха, пришлось дойти до Верховного суда. Он решил, что исполнять незаконные требования инспекторов необязательно и наказывать должностных лиц за это нельзя. Суд отменил штраф.@BlackAudit

ЕС отсылает Нидерланды к Европейскому суду из-за отказа предоставить информацию о бенефициарных собственниках. Европейская комиссия принимает меры против Нидерландов за неспособность полностью имплементировать Четвертую директиву по борьбе с отмыванием денег (AMLD4) в отношении доступности информации о бенефициарных владельцах организаций. Комиссия заявила, что директива не была полностью интегрирована в национальное законодательство Нидерландов. Неполная транспонирование касается фундаментальных аспектов системы борьбы с отмыванием денег, в частности связанной с информацией, которая должна быть предоставлена о бенефициарном праве корпоративных и других юридических лиц. Комиссия передала вопрос о Нидерландах в Европейский суд с просьбой о финансовых санкциях. Комиссия также предприняла данные действия против Австрии и Бельгии. Ранее Австрия не внедрила требуемые правила в отношении азартных игр, в то время как Бельгия не внедрила механизмы для поддержки обмена информацией между подразделениями финансовой разведки.@BlackAudit

Все схемы уклонения от уплаты налогов так или иначе могут быть связаны с фирмами-однодневками. Главный признак использования однодневок – это имитация реальной деятельности и построение искаженных, искусственных договорных отношений. Их используют и при так называемом дроблении бизнеса, но не всегда проверяющим удается доказать умысел. Тем более в случае, если его и не было.@BlackAudit

Ничего святого: отмывание денег в Армении через усыновление детей. В преступную группу по организации незаконного усыновления входили сотрудники министерств, детских и родильных домов Армении. С 29 ноября 2005 года зарегистрированные за рубежом компании и их сотрудники, а также обратившиеся за усыновлением лица стали перечислять деньги на счета представителя компаний в Армении. С 2007 года эти организации стали функционировать в самой Армении. В 2005-2019 годах для организации усыновления как минимум 114 детей в Армении преступной группе было перечислено более 1,8 миллиона евро и 26 тысяч долларов. Работники роддомов путем обмана или угроз заставляли биологических родителей детей отказываться от них. А должностные лица делали все, чтобы процесс усыновления шел без проблем, в некоторых случаях подделывая для этого документы. Представитель интересов иностранных компаний в Армении в 2010-2019 годах получил почти 1,3 миллиона евро "на необходимые при усыновлении расходы". Подозреваемый попытался скрыть незаконное происхождение денег, поэтому часть суммы перечислил различным людям, а около 400 тысяч долларов обналичил. Один из близких этого гражданина также получил 55 тысяч евро от итальянской компании за процесс усыновления, позже перечислив их на различные счета. Таким образом, речь идет об "отмывании денег».
Возбуждены уголовные дела по статьям 168 (купля ребенка с целью опеки над ним или продажа ребенка с целью передачи его лицу, взявшему на себя опеку над ребенком), 190 (легализация (отмывание денег) имущества, полученного преступным путем), 223 (создание преступного сообщества или участие в преступном сообществе) Уголовного кодекса Армении. Следствие продолжается.@BlackAudit

Денис Казначеев будет освобожден из-под ареста в Берлине. Дата освобождения еще не известна, но музыкант не сможет покидать Берлин. Казначееву всё еще грозит экстрадиция в США по делу об отмывании 310 млн долларов.@BlackAudit

Украина - оффшор для игорного бизнеса. Об этом заявил экс-депутат Николай Томенко. За законопроект проголосовали 248 депутатов. Исходя из текста законопроекта, в Украине разрешается организовывать, а также проводить азартные игры в игорных заведениях казино, в сети интернет, а также в залах игровых автоматов. Теперь также разрешено осуществлять букмекерскую деятельность в букмекерских пунктах и в сети интернет, проводить азартные игры в покер в сети интернет. Законопроект предусматривает только оплату лицензии, а дальше - бесконтрольный оффшор на 2 года для одноруких бандитов, казино и лотерей.@BlackAudit

102 года за обнал - приговор вынесен. В Набережных Челнах завершился суд над ОПС, которое занималось обналом. 22 участника получили на всех более века тюрьмы. Организатор Денис Окунь получил 10 лет строгача. ОПС смогло обналичить более 4,4 млрд руб, заработав более 232 млн руб. Кстати, некоторые сроки были заменены на условные.@BlackAudit

Apple, Илон Маск, Билл Гейтс и другие популярные аккаунты в твиттере были взломаны. Происходил массовый сбор биткоина. Хакеры делали пирамиду, собрали много.@BlackAudit

Объем отмытых через миксеры BTC из даркнета вырос на 900%. Представители теневой сети предпочитают сервисы микширования транзакций. Наибольшая активность зафиксирована между четвертым кварталом 2019 и первым кварталом 2020 года. В долларовом эквиваленте произошел рост с 3 млн долларов до 67 млн долларов. Миксеры становятся все более востребованным средством для вывода цифровых активов из теневой сети.
Россия вошла в топ-3 стран по объему переводов нелегальных BTC.@BlackAudit