Турция попала в "серый список" группы по борьбе с отмыванием денег. Международная рабочая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) включила Турцию в список стран, за которыми нужно "следить внимательнее". Хотя Анкара в последние годы добилась значительного прогресса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в стране все еще существуют серьезные проблемы в области контроля турецких властей над финансовыми институтами. Включение в "серый список" FATF может обернуться потерей имиджа для государств и оказывать сдерживающий эффект на иностранных инвесторов. Решение FATF включить Турцию в список было принято на фоне тяжелого экономического кризиса в стране, продолжающегося обесценивая турецкой лиры и роста инфляции.@BlackAudit

Штраф за «бумажный» СЗВ-ТД можно обжаловать. Суд отменил штраф, который Пенсионный фонд назначил организации за то, что СЗВ-ТД представлен не в электронном виде. В ходе проверки ПФР выяснил, что организация представила отчет по форме СЗВ-ТД непосредственно в Пенсионный фонд на бумажном носителе с одновременном представлении информации на флеш-носителе. Учитывая, что в организации числится более 25 работников, сдавать отчеты она обязана по ТКС. ПФР посчитал, что организация нарушила правила представления отчетности, составил акт и назначил штраф в размере 1 000 рублей. Однако организация не согласилась с санкциями и обратилась в Суд. В ходе рассмотрения материалов дела Суд отметил, что действительно, организация должна была представить отчет с использованием ТКС, однако вина организации в нарушении порядка представления сведений отсутствует. ПФР должен не только зафиксировать нарушение, но и установить все элементы состава правонарушения, в том числе и наличие вины организации. Суд установил, что у организации отсутствовала техвозможность исполнить свою обязанность. Организация представила скриншоты экрана компьютера и объяснения должностного лица о неоднократных попытках отправить сведения через личный кабинет страхователя на сайте ПФР. Суд отметил, что ПФР не предпринял попыток к получению дополнительных доказательств. Учитывая изложенное Суд поддержал организацию и отменил штраф (Постановление Арбитражного Суда Центрального округа от 24.09.2021г. № А84-7419/2020).@BlackAudit

Банки просят отложить новые правила по борьбе с мошенничеством. Вполне ожидаемо, что они оказались не готовы выполнить новые правила по обязательному сбору биометрических данных при открытии счетов и получению кредитов дистанционно. Тетя Эльвира получила письмо от Ассоциации банков России, где банкстеры просят отложить вступление закона в силу на 1 января 2023.@BlackAudit

28 октября выйдет обновленное руководство по криптовалюте. По словам президента ФАТФ Маркуса Плейера, новая редакция не изменяет действующие стандарты, связанных с цифровыми активами или компаниями, работающих с ними, а скорее уточняет механизмы их внедрения. В обновленной редакции ФАТФ обязалась разъяснить ключевые принципы и проблемные аспекты применения стандартов. В частности, будет дано расширенное определение рисков одноранговых транзакций, стейблкоинов, операторов и поставщиков виртуальных активов (VASP), процесса их лицензирования и регистрации, а также описаны варианты решения проблем внедрения Travel Rule и обмена данных.@BlackAudit

Walmart продает криптовалюту! Американская сеть супермаркетов предлагает своим клиентам купить биткоины. Продажа криптовалюты осуществляется через терминалы Coinstar. Это совместный пилотный проект. После внесения купюр аппарат выдает купон. После этого покупатель должен зарегистрироваться на сайте Coinme, пройти процедуру KYC («Знай своего клиента»), после чего он сможет использовать купон. Терминал взимает комиссию в размере 4% и 7% за обмен наличных.@BlackAudit

Есть шансы снизить штрафы. Со ссылкой на пандемию. Убытки в связи с последними событиями - не основание для контролеров, чтобы снять ответственность за нарушение.
Но вот арбитражный суд с этим не согласен. Все чаще решения принимаются в пользу предпринимателей. Судьи ссылаются на перечень смягчающих обстоятельств. И последствия пандемии - это повод для уменьшения или даже отмены штрафа.
Что же делать? Если вас оштрафовали - требуйте снижения размера санкций. Необходимо предоставить ходатайство налоговикам или в суд. В качестве смягчающих обстоятельств укажите и пандемию. Акцент на пандемию следует сделать и в том случае, если ограничения в регионе сняты. В качестве последствий стоит указывать снижение спроса и рост затрат. А если компания вообще была закрыта некоторое время - то стоит предоставить документы о приостановке деятельности. Ну а если компания относится к пострадавшим отраслям - тут гораздо проще убедить инстанции в финансовых проблемах. Главное, чтобы вас не заподозрили в уклонении от уплаты налогов. Пени, кстати, обнулить тоже не получится. В НК нет таких условий.
Штрафы ПФР тоже можно снизить со ссылкой на пандемию.@BlackAudit

Тельман Исмаилов получил убежище в Черногории. После закрытия уголовного дела прокуратурой Цюриха. В Европе бизнесмена обвиняли в отмывании денег по сведениям, предоставленным РФ, но дело закрыли, а Исмаилову присудили компенсацию в 15 тысяч франков. По словам его адвоката, дело закрыли из-за недостоверности обвинений России; это повлияло и на решение властей Черногории. Дело об отмывании денег против Исмаилова возбудили после обращения АО «БМ Банк» в 2017 году. На протяжении трех лет правоохранители проверяли все счета Исмаилова и его родственников, но в январе этого года дело было закрыто. При этом в решении прокуратуры Цюриха указано, что российская сторона сообщила неверные сведения касательно якобы вынесенных Исмаилову приговоров по уголовным делам.
Россия требовала экстрадиции Исмаилова, чтобы судить по обвинениям в организации убийств и похищении человека.@BlackAudit

Дураки среди нас - мошенничество процветает. В очередной раз призываем всех и каждого донести до своих пожилых родственников и знакомых информацию о том, что звонки от банков в 95% случаев - это мошенничество. Главный федеральный канал РФ вчера показал целый сюжет, где показали ужасающие кадры. Пенсионеры продолжают верить звонящим «сотрудникам полиции», а реальных людей с корочками посылают куда подальше. Профессора ВУЗов отдают мошенникам сотни тысяч. Люди, что с вами?! Положите трубку и перезвоните в банк, если есть сомнения!!! Озвученные суммы, которые зарабатывают мошенники по всему миру просто ужасают! Кстати, большинство звонков россиянам поступает из Украины. Будьте бдительны всегда!@BlackAudit

В России «обновили» дело о Ландромате. В российском расследовании «Ландромата» произошли важные изменения. Единственным разработчиком схемы вывода средств теперь числится Вячеслав Платон, а Владимир Плахотнюк из разработчика превратился в «крышу» транзита денег. Из дел, также, исчезло имя Ренато Усатого, которого раньше считали одним из организаторов схемы.
В московских судах сейчас рассматривают два дела, в которых фигурируют предполагаемые участники вывода денег. В Тверском суде рассматривают уголовное дело экс-владельца Victoriabank Александра Коркина, юристов Алексея Соболева и Льва Пахомова (глава «Юридической фирмы единой энергетической системы»), а также финансистов Рината Юсупова и Венеры Шариповой. Все они, по версии следствия, входили в международное организованное преступное сообщество. По данным следствия, экс-акционер Victoriabank Коркин и юрист Соболев руководили собственными подразделениями внутри организованного преступного сообщества (ОПС). Первый, используя, в том числе, документы на имя Александра Кузнецова, занимался вербовкой российских банкиров и новых клиентов, а второй обеспечивал юридическое сопровождение идущих через него сделок. При этом оба, используя свои связи в правоохранительных органах, обеспечивали и бесперебойную работу российского звена в международном канале обналички.
Тем временем в Преображенском суде рассматривают дело еще одного предполагаемого участника вывода средств из России — владельца банка «Балтика» Олега Власова. По данным следствия, он, как Коркин и Соболев, возглавлял подразделение ОПС, а в 2013 году превратил свой банк в ключевое звено «молдавской схемы». Власову инкриминируют незаконный вывод за границу 46 млрд руб.@BlackAudit

ФАТФ опубликовала проект Рекомендации по обязательному учету бенефициарного владения. Предлагаемые изменения, которые последовали за консультациями с общественностью, проведенными ранее в 2021 году, потребуют от стран создания обязательного реестра бенефициарных собственников или альтернативной системы, которая также позволит компетентным органам получить доступ к «точной, адекватной и актуальной» информации о бенефициарной собственности. Предлагается многосторонний подход к сбору информации, а также меры по предотвращению злоупотребления акциями на предъявителя. В проекте изменений предлагается обязательный подход компании к сбору информации о бенефициарах, а также требования для государственного органа (реестр бенефициарных собственников) или альтернативного механизма для хранения такой информации. Странам будет разрешено решать, какую форму реестра или альтернативного механизма они будут использовать для обеспечения доступа к информации компетентным органам. Выбранный метод должен предоставить властям быстрый и эффективный доступ к адекватной, точной и актуальной информации, а страны должны назначить и сделать публично известным агентство, ответственное за ответы на все международные запросы. Страны также должны использовать любые дополнительные меры, необходимые для обеспечения возможности определения бенефициаров компаний, например информацию, находящуюся в распоряжении регулирующих органов или фондовых бирж, или получаемую финансовыми учреждениями (FI), или определенными нефинансовыми предприятиями и профессиями (DNFBP). Следует также рассмотреть возможность облегчения своевременного доступа к информации. Страны должны будут оценивать риски отмывания денег, связанные с созданными за границей юридическими лицами, которые имеют «достаточные связи» с их страной, и предпринимать соответствующие шаги для снижения этих рисков.@BlackAudit

Банк Испании наконец-то открыл в стране обязательный реестр для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Все учреждения и лица должны подать заявку на регистрацию, если они хотят предоставлять услуги, связанные с криптовалютой в Испании. Все платформы, предлагающие услуги  криптовалют в Испании, должны быть зарегистрированы, даже если они находятся за пределами страны. Компании могут регистрироваться только через Интернет, в то время как физические лица могут обращаться в офисы Главного реестра Банка Испании для доставки запрошенных документов.
Закон устанавливает суровые наказания для компаний и частных лиц, которые не могут зарегистрироваться, но продолжают свою деятельность. Штрафы за уклонение от этого реестра начинаются от 150 тыс евро и могут достигать 10 млн евро. Другие штрафы, предусмотренные законом, включая отказ от регистрации в Управлении финансовой разведки Испании, составляют от 60 тыс евро до 5 млн евро.@BlackAudit

Кому с наибольшей вероятностью заблокируют банковскую карту? Естественно, всё нацелено на борьбу с отмыванием денег и незаконным обналом.
Чаще всего блокируют карты, по которым совершается всего две операции: поступление денег и их последующее снятие в течение нескольких минут. Блок обеспечен.
Ещё один момент: ежемесячно держатель карты отправляет на один и тот же счёт одинаковое количество средств, либо же, наоборот, регулярно получает от кого-то одинаковую сумму денег.@BlackAudit

Оффшоры Азии: Шеньчжень – хорошо, Макао – хорошо, Сингапур – хорошо, а в Гонконге лучше. Гонконг - единственная страна с оффшорным статусом, где не ввели и не планируют вводить публичный реестр бенефициаров. В соответствии с последними мировыми тенденциями страны одна за другой принимают законодательство о введении централизованных реестров бенефициарных собственников. Где-то они полностью публичны, где-то в реестрах доступна лишь ограниченная часть информации. Основная информация, хранимая в реестре, - это имя бенефициара, место и дата рождения, гражданство, место проживания, а также характер и доля участия в контролируемой корпоративной структуре. И самой важной отличительной чертой является режим доступа к информации из реестра. Это может быть публичная доступность – возможность третьих лиц получить информацию из официальных источников. Либо раскрытие информации только ограниченному кругу лиц или при наличии запроса.
Начиная с 2016 года, когда Великобритания первая мире запустила общедоступный Реестр контролирующих лиц (Persons with Significant Control, PSC), к ней присоединилось более 50 государств в Европе и за ее пределами. Этот тренд поддерживают даже оффшорные территории, которые, как минимум, готовят открытие реестров бенефициаров.
И только Гонконг может поступать вразрез с мировым трендом: согласно принятому в 2018 законодательству о реестрах контролирующих лиц компании, публичный реестр не был введен. Информация о собственниках продолжает храниться в офисах секретарских компаний на правах адвокатской тайны. Информация из реестра контролирующих лиц доступна только самим этим лицам, а также представителям госорганов в рамках проверки (круг лиц ограничен в законе). Власти Гонконга не планируют делать реестр публичным в ближайшее время, поскольку считают, что это может оказать негативный эффект на конкурентоспособность юрисдикции. И введение реестра контролирующих лиц даже в таком виде позволяет юрисдикции соблюсти международные стандарты по борьбе с отмыванием.@BlackAudit

Власти Японии запросили сведения о крупных акционерах от частных компаний. Информацию от примерно 3,5 млн частных компаний Японии об их крупных акционерах запросили минюст и финансовые регулирующие органы. Организации должны будут раскрывать соответствующие сведения уже с января 2022 года. Этот шаг власти Японии объясняют борьбой с отмыванием денег и незаконными сделками. Наиболее пристальное внимание уделят малым и средним компаниям, в которых система владения часто оказывается непрозрачной. Кроме того, распространится и на организации, акций которых нет на биржах.@BlackAudit

Офшоры оказались угрозой для США. Это снова отсылки к недавно опубликованному «Досье Пандоры». По мнению журналистов, Соединённые Штаты - крупнейшее налоговое убежище в мире. Миллиарды долларов, принадлежащие обвиняемым в серьезных финансовых преступлениях, выявлены в Неваде и Южной Дакоте.
Кто же эти владельцы? Конечно, русские, китайцы и много кто ещё, но только не американцы. И США - жертва этого денежного наводнения.
Теперь штаты начнут борьбу с пособниками, которые занимаются транспортировкой грязных денег.
И тут на помощь придет «Закон против пособников». Он затронет юристов, бухгалтеров, специалистов по недвижимости, управляющих трастами, торговцев произведениями искусства, финансовых консультантов и специалистов по связям с общественностью с целью обеспечить, чтобы они не отмывали доходы с чёрного рынка.@BlackAudit

В ноябре Россия обсудит со Швейцарией изменения в налоговый договор. На запланирована межправительственная комиссия по торговле и экономическому сотрудничеству с Швейцарской Конфедерацией, где будут рассматриваться изменения в СОИДН.@BlackAudit

Россиянин, подозреваемый в кибератаках, экстрадирован из Южной Кореи в США. Есть подозрение, что он действовал в составе группировки, используя разработанный им вирус Trickbot. Имя россиянина не разглашают, но подозревают, что он причастен к краже 2 млн долларов. Жервами группировки стали компании и физлица.@BlackAudit

Имя «героя» Владимир Дунаев, ему 38 лет. Россиянина обвиняют в заговоре с целью отмывания денег, компьютерном мошенничестве и краже личных данных при отягчающих обстоятельствах. Дунаеву в США грозит до 60 лет тюрьмы.@BlackAudit