Самый популярный способ отмывания денег по версии Росфинмониторинга. Как оказалось, это так называемое веерное отмывание. Смысл заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты зарплаты денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в 2021 году. Банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По данным регулятора, объем незаконно обналиченных с помощью исполнительных документов средств в первом полугодии 2021 года достиг 17,5 млрд рублей, что на 60% больше показателя за аналогичный период прошлого года. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала.@BlackAudit

Европейскую «дочку» ВТБ просят усилить борьбу с отмыванием денег. Требование поступило от Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin). 1 октября 2021 года BaFin приказал VTB Bank (Europe) SE внедрить соответствующий внутренний контроль и меры безопасности для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. BaFin также назначил специального уполномоченного, который немедленно приступил к контролю за выполнением этого приказа в учреждении.@BlackAudit

Британский банк NatWest признал вину в деле об отмывании денег. Британский банк NatWest, основным акционером которого является правительство Великобритании, признал вину в неспособности предотвратить отмывание почти 400 млн фунтов стерлингов ($544 млн). NatWest не смог отследить подозрительную деятельность одного из клиентов, который за пять лет внес на счета около 365 млн фунтов стерлингов, из них 264 млн были внесены наличными. Банк признал виду по трем обвинениям в недостаточном мониторинге счетов своих клиентов с 2012 по 2016 год. Банку грозит штраф в размере примерно 340 млн фунтов стерлингов ($461,9 млн), но окончательное решение суд вынесет позднее в этом году.@BlackAudit

с 1 октября новые правила перевода денег от ЦБ. С 1 октября банки получили новые основания для блокировки счетов.
Вот 18 типов операций, которые теперь попадают под подозрение:
- с одного устройства платят за разные компании;
- со счета ИП перечисляют деньги на личный счет, при этом других операций, связанных с бизнес-деятельностью, по счетам нет;
- операция по счету не соответствует деятельности, которую сообщили банку;
- компания или ИП проводят оплату со счета в интересах третьего лица;
- большая часть назначений платежа по зачислениям не связаны с основаниями списания;
- зачисление денег на счет с НДС, а перечисление контрагентам без НДС. Банк может заподозрить схему, когда по факту товары покупают у поставщика на спецрежиме, а документы оформляют от фиктивного перепродавца на общей системе, чтобы заявить вычет НДС;
- снятие наличных для покупки у физлиц металлолома на сумму больше 3 млн рублей в день или если расчеты наличными превышают 30% от расходов на закупку металлолома;
- перечисление денег компании, которая ведет торговлю товарами или услугами, если банк подозревает, что это плата за наличку;
- зачисление средств на счет компании, которая ведет торговлю товарами или услугами, если банк считает, что это компенсация переданной третьим лицам неучтенной наличной выручки;
- человек управляет с одного устройства счетами разных физлиц, которые не являются его родственниками;
- снятие наличными денег, поступивших от компании или ИП, кроме экономически обоснованных операций, например, получения зарплаты, дивидендов, кредита, социальных выплат, доходов самозанятых;
- внесение на счет наличных, источник которых вызывает подозрение;
- снятие наличными денег, полученных в форме бюджетных субсидий;
- списание денег по исполнительным документам, если банк считает, что цель операций — обналичка;
- списание со счета денег в пользу платежных агентов в объемах, не сопоставимых с потребностью в этих услугах, и проведение таких платежей по договорам третьих лиц;
- операции, связанные с обращением цифровых прав, если они однонаправленные, регулярные и на крупные суммы;
- операции, связанные с цифровой валютой.
Также ИП и юрлицам теперь опасно переводить деньги в пользу третьих лиц (счет выставили на одну организацию, а платеж проводит – другая). Такие переводы вызывают вопросы не только у банков, но и у налоговиков. Поэтому при их осуществлении нужно тщательно оформлять подтверждающие документы: написать письмо с поручением провести оплату в счет взаимных расчетов, а в назначении платежа указать, за какую компанию перечисляются деньги.@BlackAudit

Возврат денег с заблокированного счета - послабления от ЦБ. В продолжение вчерашней темы. Требования смягчили по отношению к высокорисковым клиентам. Таким юрлицам и ИП разрешат проводить больше операций и даже вернуть деньги с заблокированного счета после ликвидации. Вывод денег возможен:
- на выплату зарплаты в части, не превышающей такую же выплату за предыдущий месяц;
- на обеспечение жизни ИП и его семьи, но не более 30 000 рублей в месяц на человека;
- на уплату налогов, сборов, платежей по кредитам и компенсаций в соответствии с ТК.@BlackAudit

Украинцев задержали во Франции. С миллионом евро. Миллион евро мелкими купюрами, спрятанный в потолке автофургона, обнаружили таможенники Монпелье. В ходе проверки был остановлен автофургон, в котором находилось два человека украинского происхождения. «Следуя интуиции», таможенники стали внимательно осматривать автомобиль и обнаружили тайник, специально оборудованный в потолке, в котором было спрятано огромное количество банкнот в евро. Двое украинцев были арестованы, им грозит наказание за отмывание денег, за наркотрафик и преступный сговор. Что касается изъятых денег: после завершения расследования, если банкноты настоящие, они вернутся в обращение через Banque de France.@BlackAudit

Международное сообщество заключает революционную налоговую сделку для цифровой эры. Большая реформа мировой налоговой системы, завершаемая ОЭСР, вводит с 2023 года для многонациональных предприятий (МНП) применение минимальной ставки налога в размере 15%. Эта знаковая сделка, согласованная 136-ю юрисдикциями, на которых приходится более 90% мирового ВВП, также приведет к перераспределению более 125 млрд USD прибыли примерно от 100 крупнейших и наиболее прибыльных многонациональных предприятий в страны по всему миру, гарантируя, что эти компании будут платить справедливую долю налогообложения, не зависимо от того, где они осуществляют свою деятельность. После нескольких лет интенсивных переговоров по внедрению международной налоговой системы 136-ю юрисдикциями из 140, входящих в ОЭСР G20 по BEPS, присоединились к Заявлению о двухкомпонентном решении для решения налоговых проблем, возникающих в результате цифровизации экономики. Поскольку к соглашению присоединились Эстония, Венгрия и Ирландия, теперь его поддерживают все страны ОЭСР и G20. На сегодняшний день еще не присоединились 4 страны: Кения, Нигерия, Пакистан и Шри-Ланка.

Первый компонент (Pillar One) обеспечит более справедливое распределение прибыли и налоговых прав между странами в отношении крупнейших и наиболее прибыльных МНП. Ожидается, что права налогообложения более 125 миллиардов долларов прибыли будут ежегодно перераспределяться между рыночными юрисдикциями. А прирост доходов в развивающихся странах будет больше, чем в странах с более развитой экономикой, в процентном отношении к существующим доходам.

Второй компонент (Pillar Two) вводит минимальную ставку мирового корпоративного налога - 15%. Такая ставка будет применяться к МНП с доходом более 750 млн EUR и, по оценкам, будет ежегодно приносить около 150 млрд USD дополнительных глобальных налоговых поступлений. Дополнительные выгоды также появятся в результате стабилизации международной налоговой системы и повышения налоговой определенности для налогоплательщиков и налоговых администраций.

Страны намерены подписать многостороннюю конвенцию в течение 2022 года, а обеспечить ее эффективное выполнение в 2023 году.@BlackAudit

Гонконг прокомментировал попадание в «серый» список. В «сером» списке указаны юрисдикции, которые взяли на себя обязательство предпринять определенные действия для решения проблем, вызывающих озабоченность ЕС, и избежать их внесения в список "несотрудничающих юрисдикций". Для Гонконга это включает обязательство внести поправки, направленные на корпорации, не ведущие существенной деятельности в Гонконге, которые используют пассивный доход для уклонения от уплаты налогов. “Как международный финансовый центр, Гонконг с самого начала принимал активное участие в международном налоговом сотрудничестве и поддерживал его. На протяжении многих лет Гонконг придерживался принципа налогообложения территориального источника, согласно которому оффшорная прибыль, как правило, не облагается налогом на прибыль в Гонконге ", - сказал официальный представитель правительства.@BlackAudit

Забудьте о пополнении счета карты Альфа Банка без карты, особенно третьему лицу. Помним мы про эту когда-то удобную функцию Альфы: вводишь номер счета, код безопасности и вносишь деньги на карту. Сначала Альфа блокировал счета и карты после нескольких подобных операций. Теперь блокировка происходит сразу. Разблокировать счет крайне сложно: требуют оригиналы чеков внесения, фотографии не прокатывают. Закрывать счета тоже отказываются. Так что если не хотите лишиться денег, не доверяйте этой функции Альфа Банка.@BlackAudit

Полиция Италии задержала россиянку по подозрению в кибермошенничестве. 40-летняя мать двоих детей задержана сотрудниками почтовой полиции. У правоохранителей есть информация, что гражданка РФ входит в банду, члены которой промышляют мошенничеством в сфере цифровых технологий. Кроме того, группировка специализируется на «отмывании денег».@BlackAudit

Блокировка счетов без суда и следствия. ФСБ и МВД смогут принимать решение о блокировке денежных переводов россиян на десять дней. Причем делать они это смогут без решения суда. Такой законопроект разработал Росфинмониторинг. В документе уточняется, что блокироваться переводы с карт и электронных кошельков будут если операции совершаются с целью оплаты наркотических средств, финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Блокировка будет действовать только 10 дней. Речь идет в первую очередь об анонимных электронных кошельках.@BlackAudit

Власти Эстонии хотят обнулить все лицензии на торговлю криптовалютой. Руководитель Бюро данных по отмыванию денег Матис Мяэкер предложил аннулировать все существующие в Эстонии лицензии на торговлю криптовалютой и выдать их уже на новых условиях. Это поможет властям Эстонии обрести более полный контроль над сделками в этой сфере. Условия выдачи новых лицензий хотят ужесточить. К примеру, чтобы компания могла получить лицензию на торговлю криптовалютой, ее паевой или акционерный капитал должен будет составлять, как минимум, 350 тысяч евро. Причем не просто "в теории", а в виде реально существующих наличных средств или ценных бумаг с низким уровнем риска и высокой ликвидностью. Кроме того, торговцы криптовалютой должны будут иметь более защищенные ИТ-системы, а привлеченные у клиентов средства необходимо будет реально инвестировать во избежание риска пропажи денег.@BlackAudit

По каким причинам силовики будут блокировать карты. Главная причина - подозрение в отмывании денег и финансировании терроризма. Также планирование митингов, незаконный оборот запрещенных веществ. Росфинмониторинг перекинул часть своих обязанностей на другие ведомства. Теперь силовые структуры будут гоняться за держателями карт, а не проводить профилактические работы. Напомним, что блокировки будут осуществлять и налоговики. Под ударом окажутся интернет-магазины и те, кто предлагает перевести деньги на карту физического лица для оплаты товаров или услуг — например, фрилансеры, домашние мастера и мастерицы, таксисты. Подозрительными будут казаться 30 и более действий, включая: зачисление, списание, снятие наличных или увеличение/уменьшение остатка денежных средств. Сюда автоматически, возможно, попадают и курьеры, которые 30 раз приложили свою банковскую карту к турникету для прохода в метро. Нежелателен оборот между физлицами на сумму более ста тысяч рублей в день и более одного миллиона рублей в месяц. Если между зачислением денежных средств и списанием по тому же счёту прошло менее одной минуты, то это тоже повод для блокирования карты.@BlackAudit

Российские майнеры биткоинов вышли на третье место в мире по объемам добычи. Доля российских майнеров в мировом хэшрейте биткоина достигла 11,2%. Для сравнения, в августе прошлого года она была 8,2%. На первом месте по добыче криптовалюты оказались Соединенные штаты (доля 35,4%), на втором — Казахстан (18,1%). В Китае, который еще до лета 2021 года был крупнейшим центром добычи биткоина, майнинг снизился до нуля.@BlackAudit

В Молдове отменят офшорную тайну. По мнению авторов законопроекта, новые положения помогут обеспечить экономическую стабильность государства, предотвратить коррупцию, отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Агентство государственных услуг будет публиковать в реестрах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей данные о фактических бенифициарах всех компаний, учредители которых не обеспечивают прозрачность информации и прибегают к офшорным зонам. Эти сведения будут доступны для граждан во всех открытых источниках данных.@BlackAudit

В Удмуртии банду обнальщиков прикрывал полицейский. Сотрудники удмуртских управлений СКР, ФСБ и МВД задержали 10 человек, подозреваемых в обнале. Среди них оказались действующий и бывший сотрудники подразделения по борьбе с организованной преступностью МВД. Доя своих грязных дел преступники использовали 30 фирм-однодневок. Денежные средства через цепочку фиктивных сделок выводились в наличку и возвращались клиенту за минусом комиссии — до 6%. За время работы банде удалось обналичить 200 млн рублей. Ее доход составил 19 млн. Действующий сотрудник полиции оказывал покровительство обнальщикам. Глава преступной группы под стражей, остальные под подпиской.@BlackAudit

В денежных переводах лазеек не будет. Финансовый регулятор обратил повышенное внимание на граждан, которые активно перекидывают деньги с одной карты на другую. Банки должны будут предоставлять отчёты о суммах и частоте транзакций. Россия наращивает контроль над финансовой областью. В этот раз он вводится на переводы между картами. ЦБР принялся за коммерческие банки и требует у них дополнительные отчёты. Коммерческие банки должны отчитываться перед Центробанком по таким показателям: ограничения и ограничения по данным операциям, характеристики мониторинга, методы определения “дропперов”, а также механизмы контроля подобных платежей, список операций и суммы комиссий по ним.@BlackAudit

Antpool блокирует доступ майнерам из Китая по IP. Крупнейший пул майнинга биткойнов по хешрейту, заявил, что заблокирует доступ в Интернет из материкового Китая в соответствии с постановлениями правительства Китая о деятельности по майнингу криптовалют. Мера не коснется Гонконга и Тайваня. Майнинг-пул, на который приходится более 17% от общего хешрейта биткойнов, заявил, что он также развернет свою систему аутентификации пользователя «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с законами и постановлениями стран по всему миру.@BlackAudit