Джулиан Хосп: Крах FTX возродит интерес к децентрализованным финансам
Джулиан Хосп (Julian Hosp) заявил, что проблемы криптовалютной биржи FTX спровоцируют потерю доверия ко всем централизованным криптовалютным платформам среди пользователей и инвесторов.
И, следовательно, возродит интерес людей к децентрализованным финансам (DeFi) и связанным продуктам.
Пользователи, которые пока не верят в достаточную прочность экосистемы DeFi, перейдут на самостоятельное хранение цифровых активов.
Нынешние события, пока они не утихли, говорит Хосп, будут отпугивать потенциальных пользователей криптовалют, которые пока еще не погрузились в индустрию. Эксперт считает, что это может занять достаточно продолжительное время.
По словам эксперта, в ближайшие месяцы следует ожидать снижения цен на криптовалюты. Отрасли необходимо лечение, которое может обеспечить лишь она сама.
При этом не стоит полагать, что криптовалютный рынок, переживший до этого множество потрясений, выкарабкается и сейчас — крах FTX стал серьезным ударом, для всей экосистемы, и если она не активизирует свои силы, то кризис может затянуться надолго.
Сейчас, по мнению соучредителя DeFi Chain, необходимо оценить, насколько FTX и Alameda были связаны с другими компаниями — тогда удастся понять вторичные последствия краха криптобиржи. Однако точно оценить масштабы прямо сейчас не представляется возможным, считает эксперт.
Джулиан Хосп (Julian Hosp) заявил, что проблемы криптовалютной биржи FTX спровоцируют потерю доверия ко всем централизованным криптовалютным платформам среди пользователей и инвесторов.
И, следовательно, возродит интерес людей к децентрализованным финансам (DeFi) и связанным продуктам.
Пользователи, которые пока не верят в достаточную прочность экосистемы DeFi, перейдут на самостоятельное хранение цифровых активов.
Нынешние события, пока они не утихли, говорит Хосп, будут отпугивать потенциальных пользователей криптовалют, которые пока еще не погрузились в индустрию. Эксперт считает, что это может занять достаточно продолжительное время.
По словам эксперта, в ближайшие месяцы следует ожидать снижения цен на криптовалюты. Отрасли необходимо лечение, которое может обеспечить лишь она сама.
При этом не стоит полагать, что криптовалютный рынок, переживший до этого множество потрясений, выкарабкается и сейчас — крах FTX стал серьезным ударом, для всей экосистемы, и если она не активизирует свои силы, то кризис может затянуться надолго.
Сейчас, по мнению соучредителя DeFi Chain, необходимо оценить, насколько FTX и Alameda были связаны с другими компаниями — тогда удастся понять вторичные последствия краха криптобиржи. Однако точно оценить масштабы прямо сейчас не представляется возможным, считает эксперт.
Виталик Бутерин: Для проверки резервов бирж можно использовать zk-SNARK
Виталик Бутерин обратил внимание, что когда очередная централизованная криптобиржа терпит фиаско, у общества возникает вопрос: «можно ли для решения проблемы использовать криптографические методы»:
«Вместо того, чтобы полагаться исключительно на фиатные инструменты вроде государственных лицензий, аудитов, изучения корпоративного управления и биографий стоящих за платформой лиц, компании могли бы создавать криптографические доказательства, показывающие, что хранимых в блокчейне активов достаточно для покрытия обязательств перед пользователями».
Соучредитель Эфириума уверен, что проверка баланса площадок (Merkle Tree Proof-of-Reserves) «настолько эффективна, насколько вообще может быть эффективна схема подтверждение обязательств». Бутерин отметил, что это решение может вызвать вопросы, связанные с анонимностью.
Соучредитель Эфириума считает, что даже частичное внедрении zk-SNARK (криптографический протокол, который использует публичные вероятностно проверяемые доказательства с нулевым разглашением) сделает процедуру PoR более анонимной:
«ветвь древа Меркла», переданная конкретному пользователю в качестве доказательства платежеспособности, не позволит получить данные о балансах других клиентов.
Бутерин полагает, что zk-SNARK можно актуализировать и к более сложным условиям. Он привел пример кейса, когда платформа zk-SNARK показывала клиентам, что в рамках маржинальной торговли не предоставляет преференций другим участникам.
Виталик Бутерин обратил внимание, что когда очередная централизованная криптобиржа терпит фиаско, у общества возникает вопрос: «можно ли для решения проблемы использовать криптографические методы»:
«Вместо того, чтобы полагаться исключительно на фиатные инструменты вроде государственных лицензий, аудитов, изучения корпоративного управления и биографий стоящих за платформой лиц, компании могли бы создавать криптографические доказательства, показывающие, что хранимых в блокчейне активов достаточно для покрытия обязательств перед пользователями».
Соучредитель Эфириума уверен, что проверка баланса площадок (Merkle Tree Proof-of-Reserves) «настолько эффективна, насколько вообще может быть эффективна схема подтверждение обязательств». Бутерин отметил, что это решение может вызвать вопросы, связанные с анонимностью.
Соучредитель Эфириума считает, что даже частичное внедрении zk-SNARK (криптографический протокол, который использует публичные вероятностно проверяемые доказательства с нулевым разглашением) сделает процедуру PoR более анонимной:
«ветвь древа Меркла», переданная конкретному пользователю в качестве доказательства платежеспособности, не позволит получить данные о балансах других клиентов.
Бутерин полагает, что zk-SNARK можно актуализировать и к более сложным условиям. Он привел пример кейса, когда платформа zk-SNARK показывала клиентам, что в рамках маржинальной торговли не предоставляет преференций другим участникам.
Зампред Банка Англии сравнил DeFi с беспилотными автомобилями
Заместитель председателя Банка Англии Джон Канлифф (Jon Cunliffe) уверен, что нельзя доверять протоколам децентрализованного финансирования (DeFi) как средству снижения рисков, поскольку этот сектор криптоиндустрии слишком молод.
«С точки зрения органа отвечающего за стабильность финансовой системы, я не уверен, что рисками, присущими финансам, можно эффективно управлять с помощью кода».
Канлифф сравнил протоколы DeFi с беспилотными автомобилями, заявив, что они настолько безопасны, насколько хороши правила, программы и датчики, которые организуют работу.
«Кроме того, неясно, насколько платформы действительно децентрализованы. За этими протоколами обычно стоят фирмы и заинтересованные стороны, которые получают доход от деятельности. Более того, часто неясно, кто на практике контролирует управление протоколами», — добавил чиновник.
Заместитель председателя Банка Англии Джон Канлифф (Jon Cunliffe) уверен, что нельзя доверять протоколам децентрализованного финансирования (DeFi) как средству снижения рисков, поскольку этот сектор криптоиндустрии слишком молод.
«С точки зрения органа отвечающего за стабильность финансовой системы, я не уверен, что рисками, присущими финансам, можно эффективно управлять с помощью кода».
Канлифф сравнил протоколы DeFi с беспилотными автомобилями, заявив, что они настолько безопасны, насколько хороши правила, программы и датчики, которые организуют работу.
«Кроме того, неясно, насколько платформы действительно децентрализованы. За этими протоколами обычно стоят фирмы и заинтересованные стороны, которые получают доход от деятельности. Более того, часто неясно, кто на практике контролирует управление протоколами», — добавил чиновник.
Binance обошла Coinbase и стала биржей с самым большим резервом биткоинов
Аналитики рынка отметили, что рост резервов Binance состоялся на фоне падения индекса BTC SOPR. В рассматриваемый период Spend Output Profit Ratio (SOPR) — индекс, который измеряет соотношение прибыли и убытков в соответствии с изменением между ценой покупки и продажи криптоактива — упал в начале прошлой недели до 0.87.
Индекс SOPR ниже 1 демонстрирует, что продажи BTC носят преимущественно убыточный характер.
По данным CryptoQuant, почти все инвесторы, купившие первую криптовалюту после декабря 2020 года, несут потери. При сохранении текущей ситуации эта категория держателей не сможет вернуться в зону безубыточности.
Как сообщают эксперты IntoTheBlock, доля убыточных кошельков Биткоина выросла на конец октября до 48%. Учитывая текущую цену на границе $15 975, в прибыли остается не более 40% держателей ВТС, покупавших криптовалюту дешевле $15 000. За последний месяц биткоин потерял в цене 16%.
Тем не менее, на биржу Binance поступило 140 000 BTC. Это увеличило резервы биткоинов на бирже Binance до 586 488, против 533 048 BTC на балансе Coinbase, что стало новым историческим максимумом.
За лидерами следуют биржи Bitfinex, Gemini и Kraken, которые заняли в списке третье, четвертое и пятое места, соответственно.
Аналитическая компания Glassnode сообщила, что за две прошедшие недели вывод биткоинов с криптовалютных бирж достиг исторического максимума и составил более 100 000 BTC.
Эксперты Glassnode утверждают, что с аналогичным оттоком BTC рынок сталкивался только три раза — в ноябре 2020 года, апреле 2022 года, и июне/июле 2022 года.
Аналитики рынка отметили, что рост резервов Binance состоялся на фоне падения индекса BTC SOPR. В рассматриваемый период Spend Output Profit Ratio (SOPR) — индекс, который измеряет соотношение прибыли и убытков в соответствии с изменением между ценой покупки и продажи криптоактива — упал в начале прошлой недели до 0.87.
Индекс SOPR ниже 1 демонстрирует, что продажи BTC носят преимущественно убыточный характер.
По данным CryptoQuant, почти все инвесторы, купившие первую криптовалюту после декабря 2020 года, несут потери. При сохранении текущей ситуации эта категория держателей не сможет вернуться в зону безубыточности.
Как сообщают эксперты IntoTheBlock, доля убыточных кошельков Биткоина выросла на конец октября до 48%. Учитывая текущую цену на границе $15 975, в прибыли остается не более 40% держателей ВТС, покупавших криптовалюту дешевле $15 000. За последний месяц биткоин потерял в цене 16%.
Тем не менее, на биржу Binance поступило 140 000 BTC. Это увеличило резервы биткоинов на бирже Binance до 586 488, против 533 048 BTC на балансе Coinbase, что стало новым историческим максимумом.
За лидерами следуют биржи Bitfinex, Gemini и Kraken, которые заняли в списке третье, четвертое и пятое места, соответственно.
Аналитическая компания Glassnode сообщила, что за две прошедшие недели вывод биткоинов с криптовалютных бирж достиг исторического максимума и составил более 100 000 BTC.
Эксперты Glassnode утверждают, что с аналогичным оттоком BTC рынок сталкивался только три раза — в ноябре 2020 года, апреле 2022 года, и июне/июле 2022 года.
Австралийский регулятор обвинил компанию Block Earner в отсутствии лицензии
ASIC объявила, что Web3-компания Ventures Pty, также известная как Block Earner, зарегистрирована в Австралийском центре по учету и анализу финансовых сделок (AUSTRAC), однако не имеет лицензии для оказания финансовых услуг на территории Австралии.
Без соответствующего разрешения компания нелегально оказывала услуги, связанные с криптовалютами, и управляла криптовалютной инвестиционной схемой, утверждает ведомство.
Речь идет о нескольких криптовалютных продуктах с фиксированной доходностью: USD Earner, Gold Earner и Crypto Earner, все вместе известные как Earner Products. Регулятор добивается судебного запрета на деятельность компании и денежного взыскания.
«Мы обеспокоены тем, что Block Earner предлагала австралийцам финансовые продукты без разрешения регулирующего органа. В результате пользователи остались без правовых средств защиты. Если продукт каким-либо образом связан с криптоактивами, это не означает, что он не попадает под действие закона о финансовых услугах», — говорит заместитель председателя ASIC Сара Корт (Sarah Court).
По мнению чиновницы, многие люди заинтересованы в покупке или инвестициях в криптоактивы. Однако по своей природе криптовалюты очень рискованны, сложны и нестабильны, поэтому ASIC обеспокоена, что инвесторы могут не в полной мере оценить риски.
В связи с этим ведомство поддерживает разработку нормативно-правовой базы для регулирования цифровых активов, которая бы защищала права трейдеров и инвесторов.
В октябре австралийский регулятор приостановил деятельность трех криптовалютных фондов австралийской компании Holon из-за высокого уровня риска. В том же месяце ASIC обвинила компанию BPS Financial в представлении недостоверной информации при продвижении токена Qoin.
ASIC объявила, что Web3-компания Ventures Pty, также известная как Block Earner, зарегистрирована в Австралийском центре по учету и анализу финансовых сделок (AUSTRAC), однако не имеет лицензии для оказания финансовых услуг на территории Австралии.
Без соответствующего разрешения компания нелегально оказывала услуги, связанные с криптовалютами, и управляла криптовалютной инвестиционной схемой, утверждает ведомство.
Речь идет о нескольких криптовалютных продуктах с фиксированной доходностью: USD Earner, Gold Earner и Crypto Earner, все вместе известные как Earner Products. Регулятор добивается судебного запрета на деятельность компании и денежного взыскания.
«Мы обеспокоены тем, что Block Earner предлагала австралийцам финансовые продукты без разрешения регулирующего органа. В результате пользователи остались без правовых средств защиты. Если продукт каким-либо образом связан с криптоактивами, это не означает, что он не попадает под действие закона о финансовых услугах», — говорит заместитель председателя ASIC Сара Корт (Sarah Court).
По мнению чиновницы, многие люди заинтересованы в покупке или инвестициях в криптоактивы. Однако по своей природе криптовалюты очень рискованны, сложны и нестабильны, поэтому ASIC обеспокоена, что инвесторы могут не в полной мере оценить риски.
В связи с этим ведомство поддерживает разработку нормативно-правовой базы для регулирования цифровых активов, которая бы защищала права трейдеров и инвесторов.
В октябре австралийский регулятор приостановил деятельность трех криптовалютных фондов австралийской компании Holon из-за высокого уровня риска. В том же месяце ASIC обвинила компанию BPS Financial в представлении недостоверной информации при продвижении токена Qoin.
Deloitte: Рынок метавселенной может увеличить ВВП Азии на $1.4 трлн к 2035 году
Deloitte изучила экономику 12 азиатских стран, включая Китай, Сингапур и Индию, и пришла к выводу, что метавселенная может значительно преобразовать основные экономики в регионе.
И наоборот, азиатские экономики окажут существенное влияние на то, как метавселенная будет формироваться в глобальном масштабе.
Аналитики добавили, что «пути развития этого зарождающегося рынка все еще остаются неопределенными». Однако, метавселенная — больше не научная фантастика, поскольку такие платформы уже прочно вошли в нашу жизнь.
«В Азии многие потребители играют, общаются, посещают концерты и покупают товары на виртуальных платформах, таких как Roblox, Decentraland, Fortnite, а также азиатских Sandbox и Zepeto», — заявили эксперты Deloitte.
Оценки потенциального воздействия метавселенной на ВВП в глобальном масштабе варьируются от $1.5 трлн в год к 2030 году до $3 трлн в год к 2031 году.
Управляющий директор Deloitte Center в Юго-Восточной Азии Дулиш Куласурия (Duleesha Kulasooriya) заявил, что сейчас с метавселенной взаимодействует в основном молодежь.
«Метавселенная неизбежна. Разработка стеков технологий, человеческого капитала и нормативно-правовой базы для реализации потенциала метавселенной Азии стоимостью в триллионы долларов принесет пользу широкому кругу отраслей и всем видам экономической деятельности», — уверен он.
Оценки потенциального размера мирового рынка метавселенной, по мнению Deloitte, варьируются от $678.8 млрд до $13 трлн в год к 2030 году.
Deloitte изучила экономику 12 азиатских стран, включая Китай, Сингапур и Индию, и пришла к выводу, что метавселенная может значительно преобразовать основные экономики в регионе.
И наоборот, азиатские экономики окажут существенное влияние на то, как метавселенная будет формироваться в глобальном масштабе.
Аналитики добавили, что «пути развития этого зарождающегося рынка все еще остаются неопределенными». Однако, метавселенная — больше не научная фантастика, поскольку такие платформы уже прочно вошли в нашу жизнь.
«В Азии многие потребители играют, общаются, посещают концерты и покупают товары на виртуальных платформах, таких как Roblox, Decentraland, Fortnite, а также азиатских Sandbox и Zepeto», — заявили эксперты Deloitte.
Оценки потенциального воздействия метавселенной на ВВП в глобальном масштабе варьируются от $1.5 трлн в год к 2030 году до $3 трлн в год к 2031 году.
Управляющий директор Deloitte Center в Юго-Восточной Азии Дулиш Куласурия (Duleesha Kulasooriya) заявил, что сейчас с метавселенной взаимодействует в основном молодежь.
«Метавселенная неизбежна. Разработка стеков технологий, человеческого капитала и нормативно-правовой базы для реализации потенциала метавселенной Азии стоимостью в триллионы долларов принесет пользу широкому кругу отраслей и всем видам экономической деятельности», — уверен он.
Оценки потенциального размера мирового рынка метавселенной, по мнению Deloitte, варьируются от $678.8 млрд до $13 трлн в год к 2030 году.
Регулятор Бельгии: Децентрализованные криптовалюты не являются ценными бумагами
Таким образом, биткоин, эфир и другие подобные криптовалюты не могут называться ценными бумагами и не должны регулироваться соответствующими законами.
Управление по финансовым услугам и рынкам (FSMA) Бельгии прояснило свое отношение к криптовалютам после увеличения количества запросов со стороны граждан и бизнесов. Люди хотели знать, какие законы применимы к операциям с цифровыми активами.
Пока законопроектов по этому поводу нет, но FSMA заявило, что в будущем криптовалюты могут быть приравнены к ценным бумагам в том случае, если они «выпущены физическим или юридическим лицом».
Регулятор также отметил, что его поэтапный план нейтрален по отношению к технологии, предполагая, что не имеет значения, используются ли цифровые активы в блокчейне или с помощью других традиционных средств.
«Если нет эмитента, как в случае выпуска с помощью компьютерного кода, и это не делается для исполнения соглашения между эмитентом и инвестором (например, биткоин или эфир), то законы о регулировании ценных бумаг не применяются», ― сказано в заявлении регулятора.
При этом представители FSMA напомнили, что к криптовалютам вполне могут применяться другие регуляторные и нормативные документы, особенно если компания использует цифровые активы как средство обмена или платежа.
Таким образом, биткоин, эфир и другие подобные криптовалюты не могут называться ценными бумагами и не должны регулироваться соответствующими законами.
Управление по финансовым услугам и рынкам (FSMA) Бельгии прояснило свое отношение к криптовалютам после увеличения количества запросов со стороны граждан и бизнесов. Люди хотели знать, какие законы применимы к операциям с цифровыми активами.
Пока законопроектов по этому поводу нет, но FSMA заявило, что в будущем криптовалюты могут быть приравнены к ценным бумагам в том случае, если они «выпущены физическим или юридическим лицом».
Регулятор также отметил, что его поэтапный план нейтрален по отношению к технологии, предполагая, что не имеет значения, используются ли цифровые активы в блокчейне или с помощью других традиционных средств.
«Если нет эмитента, как в случае выпуска с помощью компьютерного кода, и это не делается для исполнения соглашения между эмитентом и инвестором (например, биткоин или эфир), то законы о регулировании ценных бумаг не применяются», ― сказано в заявлении регулятора.
При этом представители FSMA напомнили, что к криптовалютам вполне могут применяться другие регуляторные и нормативные документы, особенно если компания использует цифровые активы как средство обмена или платежа.
Arkham Intelligence: Alameda Research вывела с FTX более $200 млн в криптовалюте
Основная часть выведенных активов на $116 млн (57.1%) представляла собой стейблкоины, включая Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD) и TrueUSD (TUSD).
Анализ Arkham показал, что $49.49 млн (24.2%) выведенных активов составлял эфир, а $38.06 млн (18.7%) были в Wrapped Bitcoin (wBTC):
«Выведенные wBTC были отправлены на кошелек Alameda WBTC Merchant, а затем полностью подключены к блокчейну BTC».
Аналитики Arkham Intelligence добавили, что из переведенных активов около 69% ($142.4 млн) были отправлены на кошельки, принадлежащие FTX International.
Эксперты предполагают, что Alameda Research «создавала мосты между двумя компаниями». Из доли в эфире активы на $35.52 млн было отправлено в адрес FTX, а $13.87 млн на большой активный торговый кошелек.
Неизвестно, были ли почти 14 млн ETH отправлены на 0xa20 в рамках сделки или в качестве внутреннего перевода средств внутри Alameda, рассуждают аналитики Arkham Intelligence.
По их данным, еще $10.4 млн в криптовалюте были отправлены на адрес конкурирующей биржи Binance.
Основная часть выведенных активов на $116 млн (57.1%) представляла собой стейблкоины, включая Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD) и TrueUSD (TUSD).
Анализ Arkham показал, что $49.49 млн (24.2%) выведенных активов составлял эфир, а $38.06 млн (18.7%) были в Wrapped Bitcoin (wBTC):
«Выведенные wBTC были отправлены на кошелек Alameda WBTC Merchant, а затем полностью подключены к блокчейну BTC».
Аналитики Arkham Intelligence добавили, что из переведенных активов около 69% ($142.4 млн) были отправлены на кошельки, принадлежащие FTX International.
Эксперты предполагают, что Alameda Research «создавала мосты между двумя компаниями». Из доли в эфире активы на $35.52 млн было отправлено в адрес FTX, а $13.87 млн на большой активный торговый кошелек.
Неизвестно, были ли почти 14 млн ETH отправлены на 0xa20 в рамках сделки или в качестве внутреннего перевода средств внутри Alameda, рассуждают аналитики Arkham Intelligence.
По их данным, еще $10.4 млн в криптовалюте были отправлены на адрес конкурирующей биржи Binance.
Coinbase усиливает свои европейские подразделения
Coinbase наняла Майкла Шредера (Michael Schroeder) и Кормака Динана (Cormac Dinan) в качестве новых директоров подразделений в Германии и Ирландии соответственно.
Ранее Шредер был директором по соблюдению требований и управлению рисками торговой платформы Bittrex. Динан был генеральным менеджером Crypto com в Ирландии.
Руководство торговой платформы также назначило Эльке Карскенса (Elke Karskens) и Патрика Элиаса (Patrick Elyas) директором компании в Великобритании и директором по расширению рынка Европы, Ближнего Востока и Африки (EMEA) соответственно.
Биржа заявила, что планирует внедрять новые продукты, увеличивать число клиентов и сотрудничать с политиками и регулирующими органами по всей Европе.
Coinbase объявила, что экономический европейский регион (EMEA) лидирует в разработке разумного регулирования криптоиндустрии благодаря изменениям правил регулирования в ЕС, Великобритании и ОАЭ.
Coinbase наняла Майкла Шредера (Michael Schroeder) и Кормака Динана (Cormac Dinan) в качестве новых директоров подразделений в Германии и Ирландии соответственно.
Ранее Шредер был директором по соблюдению требований и управлению рисками торговой платформы Bittrex. Динан был генеральным менеджером Crypto com в Ирландии.
Руководство торговой платформы также назначило Эльке Карскенса (Elke Karskens) и Патрика Элиаса (Patrick Elyas) директором компании в Великобритании и директором по расширению рынка Европы, Ближнего Востока и Африки (EMEA) соответственно.
Биржа заявила, что планирует внедрять новые продукты, увеличивать число клиентов и сотрудничать с политиками и регулирующими органами по всей Европе.
Coinbase объявила, что экономический европейский регион (EMEA) лидирует в разработке разумного регулирования криптоиндустрии благодаря изменениям правил регулирования в ЕС, Великобритании и ОАЭ.
