Настало время пролить свет на новое мега чудовище от ЦБ, которое будет похлеще всех черных списков вместе взятых.
(от «Тот самый 115-ФЗ»)

Называется все это дело – Платформа KYC (Know Your Customer – Знай Своего Клиента).

Как это работает.

1⃣ ЦБ в онлайн режиме будет отслеживать операции всех Юр лиц и ИП в совокупности по всем счетам всех банков. ЦБ будет выявлять сомнительные операции клиентов банков путем построения деревьев связей и цепочек платежей (по типу АСК НДС у налоговиков).

2⃣ Банки в свою очередь будут обязаны также сообщать ЦБ о сомнительных движениях по счету своих клиентов на ежедневной основе.

3⃣ ЦБ на основании всего этого массива данных всем Юр лицам и ИП будет присваивать уровень риска, подсвечивая всех клиентов тремя цветами: красный🔴, желтый🟡, зеленый🟢.

🔴Красный – запрет операций и блокировка всех денег на счете. Если кто-то захочет заплатить на красного клиента, то в таких операциях ему будет отказано на основании того самого 115-ФЗ.

🟡Желтый – повышенное внимание. Рабочее название – миксующий клиент, т.е., совмещает одновременно и сомнительные транзакции, и реальный бизнес. Обслуживающий банк должен сформировать о нем мотивированное суждение и, либо защитить его перед ЦБ, сделав зеленым, либо отказать в обслуживании, переместив в красную зону.

🟢Зеленый – клиенту ничего не угрожает, белый и пушистый. Единственное ограничение – нельзя платить на красного.

4⃣ Будет процедура реабилитации. Красный может обратиться в ЦБ и доказать, что он зеленый. Теперь внимание!!! Если красный не сможет себя обелить (или озеленить), то все деньги на его счетах уходят в доход государству, а счет закрывается в одностороннем порядке.

5⃣ Если банк считает, что зеленый клиент не совсем зеленый, то будет обязан сообщить мотивированно об этом ЦБ. ЦБ рассмотрит доводы банка и если согласится, то переместит его в желтую или красную зону.

6⃣ Клиенты не будут иметь доступ к «светофору», но рассматривается возможность, что банки будут уведомлять красных, что у них блокировка счета со ссылкой на Платформу KYC.

Сейчас все это дело упаковано в проект. Надо будет вносить изменения во множество законов, разрабатывать специальное программное обеспечение. Такая платформа, можно сказать, уникальная вещь, не имеющая аналогов в мире.

Поэтому ЦБ совместно в РосФинМониторингом направили презентацию в FATF (международная группа по борьбе с легализацией доходов).
Если от FATF будет получено добро, то уже ничего не спасет, Платформа KYC будет запущена.

$11k.

Всем, кто хоть раз менял на UniSwap до 1 сентября 2020, начислили по 400 uni (~$1600).

UniSwap запустила раздачу токенов сегодня в 0:00 по британскому времени. Пул транзакций в сети эфира резко вырос на 25%, комиссии улетели в космос.

https://etherscan.io/chart/pendingtx

⏱ Лучше обождать с любыми переводами на эфире.

Сейчас проходят транзакции Uniswap с комисcией $30, а, например, по $10 отваливаются.

Так что сеть Ethereum будет несколько часов или дней переваривать раздачу токенов Uniswap.

Министерство юстиции США предъявило обвинение двум российским гражданам Даниле "Cronuswar" Потехину и Дмитрию Карасавиди в создании фишинговых сайтов криптовалютных бирж и краже учетных данных пользователей для последующего вывода принадлежащих им BTC и Ethereum.

Согласно обвинению, жители Москвы и Воронежа наворовали критовалюты на 16 млн. 876 тыс. долларов. Часть средств была заблокирована и конфискована Секретной Службой США.

Кроме этого, россиян обвиняют в манипуляции курсами критовалют, что уж совсем какой-то бред.

В данный момент Потехин и Карасавиди находятся на свободе, возможно на территории России. (SecAtor)

⚡️ Спрос на покупку россиянами иностранной валюты на суммы от $5000 вырос в 10 раз.

«Лучшее золото, чем само золото.» В Гонконге масштабная рекламная кампания по рекламе Bitcoin.

⚡️ Россия прекращает программу вывозных рейсов! Эпичненько. Мне одному кажется наглостью отмена такой программы при закрытых границах?

🛹 Kraken теперь банк

Kraken первой в США получила статус депозитарного учреждения специального назначения (SPDI), наделяющего ее функциями традиционного финансового института. Соответствующую заявку калифорнийской компании одобрил Банковский совет Вайоминга.

Данная структура была специально разработана для криптовалютных компаний и позволит Kraken отказаться от сторонних поставщиков, самостоятельно выполняя определенные банковские функции. В их числе прием депозитов, кастодиальные услуги и доверительное управление цифровыми активами.

Добившись большей регуляторной определенности, Kraken получает прямой доступ к федеральной платежной инфраструктуре и рассчитывает создать полноценный мост между традиционной финансовой системой и криптовалютами. Его частью станут собственные дебетовые карты с поддержкой цифровых активов, а также процентные и пенсионные счета. (fl)

🇺🇸 Coinbase Pro перестаёт оплачивать комиссии пользователей за транзакции в сети Ethereum в связи с ростом стоимости газа в этом блокчейне.

🏄‍♂️ Ethereum BTC

Биткоины стоимостью более $1 млрд токенизированы в Ethereum — 92 600 BTC или 0.42% всех биткоинов в обращении. С июля цифра выросла почти в 5 раз.

Почти 60 500 BTC заблокированы в токенах Wrapped Bitcoin (WBTC) – это примерно 65% всех токенизированных BTC. RenBTC — второй токен по количеству заблокированных BTC с 22 000 монет.

Внебиржевой спрос на WBTC на FTX начался с приходом в DeFi тенденции «доходного фермерства» (yield farming) - практикой максимизации вознаграждений за предоставление ликвидности в протоколы DeFi с использованием решений с высоким кредитным плечом.

Ещё в июле в блокчейне Ethereum для обеспечения токенов было заблокировано 18 600 BTC, эквивалентных примерно $180m на тот момент. (bm)

🏂 Уже 10 000 криптоматов в мире. На 167% больше, чем в прошлом году.

Больше всего - в Северной Америке, Канаде и Великобритании. 🇺🇸 77% в США.

«Не все страны успели внести регуляторную ясность для этого быстро растущего рынка. Власти некоторых стран обеспокоены тем, что криптоматы - простой метод конвертации валюты для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов, а некоторые государства представили новое законодательство, которое запрещает использование нелицензированных устройств.» (bm)

TikTok в США запрещён. С 20 сентября его уже не скачать.

​Баг в Firefox позволяет захватывать браузеры через Wi-Fi

Mozilla исправила ошибку, с помощью которой можно было захватить все браузеры Firefox на смартфонах Android в одной сети Wi-Fi и заставить их переходить на вредоносные сайты. (root)

На случай, если вы выпали из игр или никогда не играли (как я) и хотите понять что там за hardware.

⚡️В Европарламенте назвали дату прекращения президентства Лукашенко.

Как сказано в заявлении, с 5 ноября 2020 года Александр Лукашенко больше не будет восприниматься как глава белоруссого государства. В этот день истекает срок его полномочий.

🐉 Говорят Гидра вернула средства инвесторов

Прикол хотите? Помните Гидра запускала проект? А вот инфа по поводу проекта.

«Информация для инвесторов проекта Eternos.

Уважаемые пользователи. Из-за пандемии мы не можем гарантировать точных сроков старта проекта, поэтому вынуждены остановить разработки в этом направлении. Мы благодарны и признательны тем, кто поверил в нас. Всем кто купил токены, деньги возвращены на счета, в полном объеме. Спасибо, что Вы с Нами. Мы сообщим когда вернемся к проекту.»
(Olesya)

Вот только пишут, что с Гидры нельзя средства вывести.

☠️ “Яндекс.Деньги” отходят полностью в Сбербанк и будут переименованы в Ю.Money.