ePayments разослал сообщения на email о том, что открывается, но уже без крипты.
Всё, что нужно знать про банки.
Альфабанк выдал по поддельной доверенности $277’113 со счёта клиента.
И таких случаев у этого банка масса. Просто этот свежий и хорошо описан.
https://www.banki.ru/blog/malyhin/10618.php
Альфабанк выдал по поддельной доверенности $277’113 со счёта клиента.
И таких случаев у этого банка масса. Просто этот свежий и хорошо описан.
https://www.banki.ru/blog/malyhin/10618.php
www.banki.ru
Финансовый форум, обсуждение финансовых тем
Обсуждения о финансовых продуктах и банках, свежие новости, статьи и обсуждения по банковской и экономической теме.
⚡️ UBS и Credit Suisse рассматривают возможность слияния. В случае успеха переговоров объединенный банк станет одним из крупнейших в Европе.
Можете выбросить свои купленные для Apple Watch ремешки. :)
Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf
1.1 MB
Свежий отчёт FATF по отмыванию и финансированию. «Красные флажки виртуальных активов.»
ConsenSys выпустила MetaMask для iOS и Android.
Настало время пролить свет на новое мега чудовище от ЦБ, которое будет похлеще всех черных списков вместе взятых.
(от «Тот самый 115-ФЗ»)
Называется все это дело – Платформа KYC (Know Your Customer – Знай Своего Клиента).
Как это работает.
1⃣ ЦБ в онлайн режиме будет отслеживать операции всех Юр лиц и ИП в совокупности по всем счетам всех банков. ЦБ будет выявлять сомнительные операции клиентов банков путем построения деревьев связей и цепочек платежей (по типу АСК НДС у налоговиков).
2⃣ Банки в свою очередь будут обязаны также сообщать ЦБ о сомнительных движениях по счету своих клиентов на ежедневной основе.
3⃣ ЦБ на основании всего этого массива данных всем Юр лицам и ИП будет присваивать уровень риска, подсвечивая всех клиентов тремя цветами: красный🔴, желтый🟡, зеленый🟢.
🔴Красный – запрет операций и блокировка всех денег на счете. Если кто-то захочет заплатить на красного клиента, то в таких операциях ему будет отказано на основании того самого 115-ФЗ.
🟡Желтый – повышенное внимание. Рабочее название – миксующий клиент, т.е., совмещает одновременно и сомнительные транзакции, и реальный бизнес. Обслуживающий банк должен сформировать о нем мотивированное суждение и, либо защитить его перед ЦБ, сделав зеленым, либо отказать в обслуживании, переместив в красную зону.
🟢Зеленый – клиенту ничего не угрожает, белый и пушистый. Единственное ограничение – нельзя платить на красного.
4⃣ Будет процедура реабилитации. Красный может обратиться в ЦБ и доказать, что он зеленый. Теперь внимание!!! Если красный не сможет себя обелить (или озеленить), то все деньги на его счетах уходят в доход государству, а счет закрывается в одностороннем порядке.
5⃣ Если банк считает, что зеленый клиент не совсем зеленый, то будет обязан сообщить мотивированно об этом ЦБ. ЦБ рассмотрит доводы банка и если согласится, то переместит его в желтую или красную зону.
6⃣ Клиенты не будут иметь доступ к «светофору», но рассматривается возможность, что банки будут уведомлять красных, что у них блокировка счета со ссылкой на Платформу KYC.
Сейчас все это дело упаковано в проект. Надо будет вносить изменения во множество законов, разрабатывать специальное программное обеспечение. Такая платформа, можно сказать, уникальная вещь, не имеющая аналогов в мире.
Поэтому ЦБ совместно в РосФинМониторингом направили презентацию в FATF (международная группа по борьбе с легализацией доходов).
Если от FATF будет получено добро, то уже ничего не спасет, Платформа KYC будет запущена.
(от «Тот самый 115-ФЗ»)
Называется все это дело – Платформа KYC (Know Your Customer – Знай Своего Клиента).
Как это работает.
1⃣ ЦБ в онлайн режиме будет отслеживать операции всех Юр лиц и ИП в совокупности по всем счетам всех банков. ЦБ будет выявлять сомнительные операции клиентов банков путем построения деревьев связей и цепочек платежей (по типу АСК НДС у налоговиков).
2⃣ Банки в свою очередь будут обязаны также сообщать ЦБ о сомнительных движениях по счету своих клиентов на ежедневной основе.
3⃣ ЦБ на основании всего этого массива данных всем Юр лицам и ИП будет присваивать уровень риска, подсвечивая всех клиентов тремя цветами: красный🔴, желтый🟡, зеленый🟢.
🔴Красный – запрет операций и блокировка всех денег на счете. Если кто-то захочет заплатить на красного клиента, то в таких операциях ему будет отказано на основании того самого 115-ФЗ.
🟡Желтый – повышенное внимание. Рабочее название – миксующий клиент, т.е., совмещает одновременно и сомнительные транзакции, и реальный бизнес. Обслуживающий банк должен сформировать о нем мотивированное суждение и, либо защитить его перед ЦБ, сделав зеленым, либо отказать в обслуживании, переместив в красную зону.
🟢Зеленый – клиенту ничего не угрожает, белый и пушистый. Единственное ограничение – нельзя платить на красного.
4⃣ Будет процедура реабилитации. Красный может обратиться в ЦБ и доказать, что он зеленый. Теперь внимание!!! Если красный не сможет себя обелить (или озеленить), то все деньги на его счетах уходят в доход государству, а счет закрывается в одностороннем порядке.
5⃣ Если банк считает, что зеленый клиент не совсем зеленый, то будет обязан сообщить мотивированно об этом ЦБ. ЦБ рассмотрит доводы банка и если согласится, то переместит его в желтую или красную зону.
6⃣ Клиенты не будут иметь доступ к «светофору», но рассматривается возможность, что банки будут уведомлять красных, что у них блокировка счета со ссылкой на Платформу KYC.
Сейчас все это дело упаковано в проект. Надо будет вносить изменения во множество законов, разрабатывать специальное программное обеспечение. Такая платформа, можно сказать, уникальная вещь, не имеющая аналогов в мире.
Поэтому ЦБ совместно в РосФинМониторингом направили презентацию в FATF (международная группа по борьбе с легализацией доходов).
Если от FATF будет получено добро, то уже ничего не спасет, Платформа KYC будет запущена.
Всем, кто хоть раз менял на UniSwap до 1 сентября 2020, начислили по 400 uni (~$1600).
UniSwap запустила раздачу токенов сегодня в 0:00 по британскому времени. Пул транзакций в сети эфира резко вырос на 25%, комиссии улетели в космос.
https://etherscan.io/chart/pendingtx
https://etherscan.io/chart/pendingtx
etherscan.io
The Ethereum BlockChain Explorer, API and Analytics Platform
⏱ Лучше обождать с любыми переводами на эфире.
Сейчас проходят транзакции Uniswap с комисcией $30, а, например, по $10 отваливаются.
Так что сеть Ethereum будет несколько часов или дней переваривать раздачу токенов Uniswap.
Сейчас проходят транзакции Uniswap с комисcией $30, а, например, по $10 отваливаются.
Так что сеть Ethereum будет несколько часов или дней переваривать раздачу токенов Uniswap.
Министерство юстиции США предъявило обвинение двум российским гражданам Даниле "Cronuswar" Потехину и Дмитрию Карасавиди в создании фишинговых сайтов криптовалютных бирж и краже учетных данных пользователей для последующего вывода принадлежащих им BTC и Ethereum.
Согласно обвинению, жители Москвы и Воронежа наворовали критовалюты на 16 млн. 876 тыс. долларов. Часть средств была заблокирована и конфискована Секретной Службой США.
Кроме этого, россиян обвиняют в манипуляции курсами критовалют, что уж совсем какой-то бред.
В данный момент Потехин и Карасавиди находятся на свободе, возможно на территории России. (SecAtor)
Согласно обвинению, жители Москвы и Воронежа наворовали критовалюты на 16 млн. 876 тыс. долларов. Часть средств была заблокирована и конфискована Секретной Службой США.
Кроме этого, россиян обвиняют в манипуляции курсами критовалют, что уж совсем какой-то бред.
В данный момент Потехин и Карасавиди находятся на свободе, возможно на территории России. (SecAtor)
www.documentcloud.org
Potekhin Superseding Indictment
⚡️ Спрос на покупку россиянами иностранной валюты на суммы от $5000 вырос в 10 раз.
⚡️ Россия прекращает программу вывозных рейсов! Эпичненько. Мне одному кажется наглостью отмена такой программы при закрытых границах?