💰 ЦБ заметил "дропов"

Вчера ЦБ сделал отдельный пресс-релиз по проблемам оборота крипты посредством p2p операций на биржах и в обменниках.
Отдельного развернутого комментария удостоились "дропы" (подставные лица, на которых оформлены счета и карты, по которым осуществляются переводы при расчетах) и кредитным организациям даны четкие рекомендации:
▪️осуществлять мониторинг операций по счетам "дропов" и клиентов, в пользу которых от "дропов" осуществляются переводы;
▪️к этим самым клиентам применить следующие меры:

- обеспечить повышенное внимание к их операциям;
- запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;
- провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах; учитывать полученную информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом – физическим лицом подозрительных операций.

💳Вообще ситуация ожидаемая и некоторые банки и без рекомендаций боролись с этим явлением, но были (и есть) и другие прецеденты. Например, на скриншоте инструкции от августа 2023 года о том, как пополнять напрямую со счета в Альфа-Банке крипто-сервис партнерским переводом.
Сомнений в том, что Альфа не знает чем занимается сервис, нет. Также много информации приходило о том, что менеджеры Альфы предлагают клиентам покупку крипты. Не удивлюсь, что на похожем небольшом сервисе с непонятной перспективой и надежностью.

В канале "Тот самый 115-ФЗ" сделали, на мой взгляд, самое верное предположение, что этот релиз стал первой мерой на снижение рейтинга FATF. Интересно, когда ЦБ займется и подобными "официальными" каналами продажи крипты в банках🤔

MarketOverview

💰Мы находимся в эпохе золотой лихорадки Bitcoin. Она началась в январе 2024 года и продлится до конца 2034 года, когда будет добыто 99% всех Bitcoin — Майкл Сейлор.