💳 Активный доход двух сотрудниц банка Синара составил 114 млн руб

В 2014 г. две сорудницы самарского отделения банка Синара Наталья Солодовникова и Елена Миронова придумали план, как похитить деньги вкладчиков и банка через оформление кредитов на клиентов. Организатором схемы была Солодовникова, которая в 2019 году работала уже начальником отдела по работе с клиентами операционного офиса с правом распоряжения денежными средствами. Миронова выполняла операционную работу.

▪️Кредиты
Сначала сотрудницы выгружали список клиентов с предодобренными предложениями по кредитам и изучали их кредитные истории, далее покупали анонимные SIM-карты и перепривязывали на них личные кабинеты клиентов, изменяли кодовые слова и отключали sms-оповещения об операциях. После перепривязки номера сотрудницы банка заходили в ДБО под видом клиента (дистанционное банковское обслуживание - интернет-банк и мобильное приложение), оформляли заявку на кредит и открывали текущие счета. Для получение максимальной суммы кредита Солодовникова и Миронова вписывали бОльшую сумму ежемесячного дохода клиента.
▪️Вклады
Аналогичную операцию с подменой номера телефона и кодового слова сотрудницы банка проделывали с вкладчиками. К новым счетам выпускали неименные моментальные карты, либо выпускали банковские доверенности на третьих лиц с доступом к счетам вкладчиков.

На следствии Солодовникова пыталась переложить часть вины на руководителя офиса Наталью Калиниченко. В 2013-2014 г.г. в банке был план по реструктуризации просроченных кредитов и уменьшению их доли, по версии Солодовниковой именно Калиниченко одобрила схему погашения долгов одних клиентов деньгами других. Нужно было погасить полностью долг, чтобы банк "простил" штрафы и пени. Солодовникова также обвинила Калиниченко в незаконном снятии вкладов клиентов, которые брали в банке кредиты. В 2011 при получении займа клиенты оставляли на счете сумму в размере одного-трех ежемесячных платежей как подушку безопасности. Деньги рамещали на вклад на 3 года, чтобы в конце срока погасить ими часть долга. Зачастую клиенты забывали про эти деньги и гасили кредиты без их учета - именно эти "забытые вклады" обналичивала Калининченко по версии Солодовниковой. Следствие не нашло подтверждение словам Солодовниковой.

С апреля 2014 по декабрь 2020 Солодовникова и Миронова оформили 24 фиктивных кредита, похитили средства 90 вкладчиков - общая сумма украденного более 114 млн руб. Комментарии представителей банка:
- руководитель пресс-службы банка Синара Марина Федорова: "Мы не даем комментариев в связи с тем, что это коммерческая тайна";
- главный эксперт департамента региональной безопасности Праслов: "Хотелось бы отметить, с каким цинизмом Солодовникова и Миронова совершали хищение денежных средств, а именно в тот момент, когда уже руководству головного офиса стало известно о фактах хищения денежных средств в ОО «Самарский», когда шло служебное разбирательство по таким фактам, когда задавали вопросы Солодовниковой и Мироновой, требуя объяснить суть происходящего, последние продолжали похищать денежные средства банка, что свидетельствовало об отсутствии у последних вообще какого-либо страха, свидетельствовало об их дерзости и отсутствии какого-либо раскаяния"
MarketOverview

🇮🇱🇵🇸 Израильские и палестинские банки в России

Банки, принадлежащие гражданам Израиля
• Синко Банк - 81,0898% принадлежит Арие Гелер (г. Херзлия). Банк с 14.09.23 находится в санкционном списке США;
• Альфа-Банк - 32,76% Михаил Фридман
• Меткомбанк - 9,9% Борис Герц (Нетания)
• Яндекс-Банк - 8,6% Аркадий Волож
• Совкомбанк - 1,9% Фаина Балк (г. Кфар Саба)

Банков, принадлежащих гражданам Палестины - 0.
MarketOverview