Google объявил о мерах по сокращению расходов, чтобы сделать приоритетной свою работу в области AI. Компания планирует сократить число льгот для сотрудников, уменьшить время работы некоторых офисных кафе и объединить микрокухни. businessinsider.com /fscp

Новый слух: CZ пытается выйти на досудебку с Минюстом США.

Плохие новости для Tether: вскрылась прямая связь дочерней конторы Bitfinex с Signature Bank. Теперь в этом банке начнут копать с удвоенной силой. /криптокритика

🇺🇸 Представитель ФРС: необходимо будет поднять процентные ставки выше 5% и удерживать их на этом уровне некоторое время.

👀 Последняя версия подключаемого кошелька MetaMask будет поддерживать просмотр NFT. twitter.com /криптоатака

Штрафы за протесты против пидарасов и прочих сатанистов-извращенцев.

🇨🇦 В Канаде внесли на рассмотрение законопроект, который вводит уголовную ответственность и штраф $25 000 за оскорбительные высказывания против ЛГБТ и протесты против их распространения.

В случае принятия законопроекта, родителям будет запрещено защищать своих детей от ЛГБТ-пропаганды

​💰Coinbase в своей рекламе выходит на рынок международных платежей, открыто конкурируя с отсталыми сегодняшними платежными системами, которые хотят $45 за простой денежный перевод в другую страну

Переводим в биткоине за $1,5 и точка 😃

Гэри Генслеру придется подсобрать аргументов, чтобы этому возразить. /крипто сливы

​😳 Горячий кошелек Binance, связанный с деньгами фонда восстановления на $1 млрд в BUSD, теперь имеет всего $92,2 млн

​​Банковские антиотмывочные службы научили отличать легального криптоинвестора от нелегального криптообменника.

Крипта набирает популярность каждый день, а последнее время, особенно. Ведь это один из немногих оставшихся доступных методов для перевода средств за рубеж.
Однако, банковские антиотмывочные службы оказались не готовы к платежам, связанных с криптовалютой. Основная причина такой неготовности – отсутствие четких инструкций от регулятора. Банкиры как бы знают, что есть легальные инвесторы и есть незаконные элементы, а вот как понять, что хорошо, а что плохо – не знают.
На помощь банкам пришел РосФин, который в закрытом письме разложил все по полочкам.

Фин разведка предлагает поделить людей на два типа: КРИПТОИНВЕСТОРЫ и КРИПТООБМЕННИКИ.

--------

👨‍💻Профиль КРИПТОИНВЕСТОРА:

✔️ Имеет постоянный доход в виде заработной платы или же источник происхождения его денежных средств возможно установить (например, продажа недвижимого имущества, ценных бумаг и т.д.).

✔️ Наличие взаимосвязи операций с реально действующим ЮЛ/ИП.

✔️ Использование различных банковских продуктов, в том числе активное использование брокерского счета.

✔️ Наличие операций пополнения/списания счетов на криптобиржах.

✔️ Возможно наличие информации в СМИ, социальных сетях об осуществлении им инвестиционной деятельности.

✔️ Продажа криптовалюты связана, как правило, с ситуацией на инвестиционном рынке.

✔️ Наличие большого количества покупок под жизнеобеспечение (приобретение продуктов питания, иных товаров первой необходимости и др.).

✔️ Отсутствие регулярного p2p-транзита по счёту.

КРИПТОИНВЕСТР не опасный элемент и его можно спокойно обслуживать. Однако, банкирам необходимо внимательно следить за статусом самого клиента. Если это публичное должностное лицо, то к его операциям должен быть повышенный интерес.

-----------

👤Профиль КРИПТООБМЕННИКА:

✔️ Системное внесение наличных денежных средств на счет.

✔️ Переводы денежных средств от физических лиц.

✔️ Исходящие платежи на физ лиц с использование всех видов расчетов (СБП; внутрибанковские операции; межбанковские операции, электронные кошельки и пр.).

✔️ Отсутствие постоянного дохода, связи с реально действующим ЮЛ/ИП.

✔️ Отсутствие банковских продуктов и малое количество живых покупок.

✔️ Резкий всплеск оборота по счетам.

✔️ Большое количество операций в день.

✔️ Множество уникальных контрагентов по счету.

КРИПТООБМЕННИК крайне нежелательный и подозрительный элемент. Его операции могут быть связаны с отмыванием преступных доходов (мошенничество, торговля наркотиками и пр.). Наша редакция уже публиковала развернутые признаки нелегальных криптообменников, РосФин в своей инструкции подтверждает, что такие субъекты очень опасны и с ними надо бороться, используя все механизмы того самого 115-ФЗ (ограничение дистанционного обслуживания, отказ в операциях, сообщения в фин разведку о подозрительных операциях).

После этих инструкций, у банкиров появится четкое понимание, кому блокировать операции, кому нет. И, надеюсь, избавит реальных инвесторов от необоснованных блокировок счетов и карт.
/tot115fz

В последние годы мы были свидетелями резкого ускорения процесса перемещения финансовых потоков из наличной в безналичную форму. В связи с этим, тренды отмывания денег также переходят в безналичную сферу. Если раньше основный вызов заключался в придании легального обличия незаконно полученным наличным деньгам, то теперь главная нужда — это обеспечение законности владения денежными средствами, которые являются частью схем транзита или вывода за границу.

Самой распространенной схемой отмывания безнала являются переводы денег под видом оплаты товаров или услуг. Такие переводы активно используются в качестве основания совершения платежей по банковским счетам (преимущественно юр лиц) в схемах легализации на этапе «транзита» внутри страны или вывода за рубеж. Также распространены переводы в качестве (или под видом) предоставления или погашения займов.

Использование переводов средств под видом оплаты товаров или услуг внутри России направлено в основном на обналичку.

В случае внешнеэкономической деятельности одной из самых распространенных схем отмывания денег является завышение или занижение стоимости товаров или услуг, а также использование иных условий при заключении сделок. Фактически товар может вообще не перемещаться, перемещаться в меньшем количестве или продаваться за завышенную стоимость (часто через цепочку подставных фирм). Кроме того, часто используется схема дробления сумм контрактов для уклонения от контроля со стороны банков. Схемы вывода денег за границу часто осуществляются путем заключения контрактов, в которых описание оказания услуг не является прозрачным. Если же контракт является товарным, то используются условия авансовых платежей с длительными сроками поставки.

Подводя итог, можно сказать, что переход финансовых потоков из наличной в безналичную форму привел к тому, что механизмы отмывания денег перешли в новую реальность. Теперь схемы отмывания денег стали более сложными и инновационными, чем прежде. Они используют переводы под видом оплаты товаров или услуг, завышают или занижают стоимость товаров или услуг, и используют другие тактики. Будущее показывает, что системы безналичного перевода становятся все более основополагающими, и следовательно, вектор на повышение контроля переводов безналичных денежных средств становится критически важным для государства.

Отсюда мы видим как ужесточение того самого 115-ФЗ, так и введение новых форм расчетов – цифровой рубль, где каждая копейка будет промаркирована и проконтролирована.

👻 Реклама в БитЛенте от 1500 usdt.
💎 УльтраЧистые BTC, транзакции из холода, обмен в касание, самый быстрый VPN (Финляндия / Москва) в BitcoinXBot.
✅ Всё скам кроме Биткоина.

В San Francisco зарезали топа какого-то криптосервиса.

https://protos.com/mobilecoin-exec-bob-lee-stabbed-to-death-in-san-francisco-attack/

Налоговая начала проверять покупки россиян
news.mail.ru

...суммарные расходные операции по банковским счетам Марины за прошлый год превысили на 700 тыс. рублей зарплату, выплаченную ей работодателем...
...предложили добровольно оплатить доначисленный налог в 91 тыс. рублей и штраф — 18,2 тыс. рублей...

в 2022 году ФНС увеличила количество проверок на 25%, а сумма доначислений налогов в бюджет возросла на 81%. (fscp)

Рекомендую прослушать, чтобы ещё раз чётко прочертить границы морали и чётко закрепить в своей голове кто есть кто.

https://youtu.be/VXO7lHn758k

Бро всё сделали, проверил по aml, 10% показало

Ракета братан, я теперь ваш клиент, от души

Компания MicroStrategy, приобрела дополнительно 1045 BTC примерно на $29.3 млн по цене примерно $28 016 за 1 BTC.
На текущий момент MicroStrategy холдит 140 000 BTC (на них потрачено ~$4,17 млрд, исходя из средней стоимости покупки в $29 803).

Государственный банк Швейцарии PostFinance будет предлагать своим клиентам криптовалюту.
Источник

Токенизированные золотые криптовалютные активы достигли рыночной капитализации более $1 миллиарда в условиях банковского кризиса. theblock.co