Хай. По поводу паксфул.

Эстонские криптобизнесмены безнадежно рассорились: один ушел в отпуск, второй захватил власть

Таллиннский офис криптовалютной платформы Paxful, обслуживавшей миллионы клиентов, закрылся, а владельцы рассорились.

https://www.dv.ee/novosti/2023/02/02/jestonskie-kriptobiznesmeny-beznadezhno-rassorilis-odin-ushel-v-otpusk-vtoroj-zahvatil-vlast

Германия может последовать по стопам Италии и заблокировать Chat-GPT из-за опасений по поводу безопасности данных, заявил комиссар по защите данных Германии в интервью газете Handelsblatt, опубликованном в понедельник🤷‍♂️

https://www.reuters.com/technology/germany-principle-could-block-chat-gpt-if-needed-data-protection-chief-2023-04-03/

классный концепт использования ChatGPT в качестве принудительно направленного графа, который может идеально подойти для глубокого изучения любой темы и выглядит очень приятно🫧 На основе ввода пользователя и сгенерированных ответов ИИ интерфейс предлагает новые вопросы для пользователя. Эта функция позволяет пользователям глубже погрузиться в тему и исследовать связанные концепции в более интерактивной и привлекательной манере. /futuris

Правая партия Италии хочет запретить английские слова
Премьер-министр Италии Джорджией Мелони предложила новый закон, который будет наказывать за использование английских и других иностранных слов в официальных сообщениях штрафами в размере от 5000 до 100 000 евро.
Цель закона состоит в том, чтобы «защитить и продвигать итальянский язык» и защитить национальную идентичность.

В случае создания российской криптобиржи ее оператором будет исключительно Банк России rbc.ru

Цифровая валюта развивается во всем мире и является надежным, быстрым и удобным средством для международных торговых расчетов, — Минфин РФ.
/fscp

🕹👀 SEC достигла «принципиального соглашения» для разрешения дела об инсайдерской торговле менеджера по продуктам Coinbase
SEC заявила, что достигла «принципиального соглашения» с Ишаном Вахи по делу, связанному с использованием конфиденциальной информации для получения прибыли от листинга токенов Coinbase. cointelegraph.com

⚡️ Трамп выехал от небоскреба Trump Tower в направлении суда, где ему предъявят обвинение.

⚡️ Трамп находится под арестом, ждет предъявления обвинений — СМИ.

Тупо ни за что. Убирают конкурента с выборов.

С Дональда Трампа сняли формальный арест, — СNN.

Он покинул здание суда и направляется обратно в Мар-а-Лаго. /прямой эфир

Apple, последней из бигтеха, объявила о начале сокращений в компании. Пока сокращение коснется команд по строительству и обслуживанию магазинов. /fscp

Google объявил о мерах по сокращению расходов, чтобы сделать приоритетной свою работу в области AI. Компания планирует сократить число льгот для сотрудников, уменьшить время работы некоторых офисных кафе и объединить микрокухни. businessinsider.com /fscp

Новый слух: CZ пытается выйти на досудебку с Минюстом США.

Плохие новости для Tether: вскрылась прямая связь дочерней конторы Bitfinex с Signature Bank. Теперь в этом банке начнут копать с удвоенной силой. /криптокритика

🇺🇸 Представитель ФРС: необходимо будет поднять процентные ставки выше 5% и удерживать их на этом уровне некоторое время.

👀 Последняя версия подключаемого кошелька MetaMask будет поддерживать просмотр NFT. twitter.com /криптоатака

Штрафы за протесты против пидарасов и прочих сатанистов-извращенцев.

🇨🇦 В Канаде внесли на рассмотрение законопроект, который вводит уголовную ответственность и штраф $25 000 за оскорбительные высказывания против ЛГБТ и протесты против их распространения.

В случае принятия законопроекта, родителям будет запрещено защищать своих детей от ЛГБТ-пропаганды

​💰Coinbase в своей рекламе выходит на рынок международных платежей, открыто конкурируя с отсталыми сегодняшними платежными системами, которые хотят $45 за простой денежный перевод в другую страну

Переводим в биткоине за $1,5 и точка 😃

Гэри Генслеру придется подсобрать аргументов, чтобы этому возразить. /крипто сливы

​😳 Горячий кошелек Binance, связанный с деньгами фонда восстановления на $1 млрд в BUSD, теперь имеет всего $92,2 млн

​​Банковские антиотмывочные службы научили отличать легального криптоинвестора от нелегального криптообменника.

Крипта набирает популярность каждый день, а последнее время, особенно. Ведь это один из немногих оставшихся доступных методов для перевода средств за рубеж.
Однако, банковские антиотмывочные службы оказались не готовы к платежам, связанных с криптовалютой. Основная причина такой неготовности – отсутствие четких инструкций от регулятора. Банкиры как бы знают, что есть легальные инвесторы и есть незаконные элементы, а вот как понять, что хорошо, а что плохо – не знают.
На помощь банкам пришел РосФин, который в закрытом письме разложил все по полочкам.

Фин разведка предлагает поделить людей на два типа: КРИПТОИНВЕСТОРЫ и КРИПТООБМЕННИКИ.

--------

👨‍💻Профиль КРИПТОИНВЕСТОРА:

✔️ Имеет постоянный доход в виде заработной платы или же источник происхождения его денежных средств возможно установить (например, продажа недвижимого имущества, ценных бумаг и т.д.).

✔️ Наличие взаимосвязи операций с реально действующим ЮЛ/ИП.

✔️ Использование различных банковских продуктов, в том числе активное использование брокерского счета.

✔️ Наличие операций пополнения/списания счетов на криптобиржах.

✔️ Возможно наличие информации в СМИ, социальных сетях об осуществлении им инвестиционной деятельности.

✔️ Продажа криптовалюты связана, как правило, с ситуацией на инвестиционном рынке.

✔️ Наличие большого количества покупок под жизнеобеспечение (приобретение продуктов питания, иных товаров первой необходимости и др.).

✔️ Отсутствие регулярного p2p-транзита по счёту.

КРИПТОИНВЕСТР не опасный элемент и его можно спокойно обслуживать. Однако, банкирам необходимо внимательно следить за статусом самого клиента. Если это публичное должностное лицо, то к его операциям должен быть повышенный интерес.

-----------

👤Профиль КРИПТООБМЕННИКА:

✔️ Системное внесение наличных денежных средств на счет.

✔️ Переводы денежных средств от физических лиц.

✔️ Исходящие платежи на физ лиц с использование всех видов расчетов (СБП; внутрибанковские операции; межбанковские операции, электронные кошельки и пр.).

✔️ Отсутствие постоянного дохода, связи с реально действующим ЮЛ/ИП.

✔️ Отсутствие банковских продуктов и малое количество живых покупок.

✔️ Резкий всплеск оборота по счетам.

✔️ Большое количество операций в день.

✔️ Множество уникальных контрагентов по счету.

КРИПТООБМЕННИК крайне нежелательный и подозрительный элемент. Его операции могут быть связаны с отмыванием преступных доходов (мошенничество, торговля наркотиками и пр.). Наша редакция уже публиковала развернутые признаки нелегальных криптообменников, РосФин в своей инструкции подтверждает, что такие субъекты очень опасны и с ними надо бороться, используя все механизмы того самого 115-ФЗ (ограничение дистанционного обслуживания, отказ в операциях, сообщения в фин разведку о подозрительных операциях).

После этих инструкций, у банкиров появится четкое понимание, кому блокировать операции, кому нет. И, надеюсь, избавит реальных инвесторов от необоснованных блокировок счетов и карт.
/tot115fz