Силуанов против увеличения налогов — глава Минфина Антон Силуанов на заседании министров финансов и управляющих ЦБ стран G20 в Кейптауне заявил, что государствам не следует повышать налоговое бремя; вместо этого необходимо сосредоточиться на гибкой и эффективной налоговой политике.

@BankingTruth

Выдача автокредитов упала на 42,7% — количество выданных в январе автокредитов сократилось на 42,7% по сравнению с декабрем 2024 года, составив 59,6 тыс, сообщило Национальное бюро кредитных историй. В годовом выражении снижение составило 39,7% (в январе 2024 года — 98,7 тыс). Объем выданных кредитов также уменьшился на 45,8% (до 73,4 млрд рублей) по сравнению с декабрем и на 48,6% в годовом сравнении.

• Наибольшее число автокредитов выдано в Москве (3,54 тыс), Московской области (3,19 тыс) и Татарстане (2,74 тыс),
• наиболее резкое сокращение наблюдалось в Тюменской области (-49,5%) и Ханты-Мансийском автономном округе (-49,2%).

Директор НБКИ Алексей Волков связал снижение с макропруденциальными ограничениями, ростом утилизационного сбора и ставок, а также уходом закредитованных заемщиков. При этом кредиты на новые автомобили сокращаются медленнее благодаря субсидированию производителей.

@BankingTruth

Вкладчики переходят на долгосрочные депозиты на фоне стабильной ключевой — вкладчики начали активнее выбирать депозиты сроком от девяти месяцев и более, что связано с сохранением Банком России ключевой ставки и постепенным снижением ставок по вкладам. С начала 2025 года доля краткосрочных вкладов (до шести месяцев) на платформе «Финуслуги» снизилась на 4,2 п.п, в то время как доля долгосрочных депозитов (от девяти месяцев и выше) увеличилась на те же 4,2 п.п. Наибольший рост зафиксирован у вкладов на 12 месяцев (+2,99 п.п.) и девять месяцев (+0,94 п.п.).

@BankingTruth

Bank of America и BlackRock отказываются от упоминаний о разнообразии в годовых отчетах — Bank of America и BlackRock исключили упоминания о «разнообразии» из своих годовых отчетов за 2024 год, что отражает «растущее давление на Уолл-стрит» в отношении политики DEI (разнообразие, равенство и инклюзивность). Bank of America удалил все восемь ссылок на «разнообразие и инклюзивность», заменив их на «возможности», включая переименование своей группы по вопросам разнообразия в группу по вопросам возможностей и инклюзивности. BlackRock также убрал четыре упоминания «разнообразия», переименовав раздел «разнообразие, справедливость и инклюзивность» в «связность и инклюзивность», подчеркнув важность поддержки талантов и избежания группового мышления. Эти изменения происходят на фоне усиления критики со стороны консервативных активистов, что также повлияло на другие крупные компании, такие как JPMorgan Chase и Goldman Sachs, которые также сократили упоминания DEI в своих отчетах. Генеральный директор Citigroup Джейн Фрейзер отметила, что банк больше не будет придерживаться строгих обязательств в этой области.

@BankingTruth

KazanForum — мост к исламским финансам. Международный экономический форум «Россия - исламский мир: KazanForum» служит площадкой для популяризации исламских финансов и укрепления международного имиджа Казани, заявил генеральный секретарь Генерального совета исламских банков и финансовых институтов (CIBAFI) Абделилах Белатик; форум привлекает иностранных партнеров и способствует внедрению исламских финансовых инструментов в России, чего не наблюдалось 6–8 лет назад.

@BankingTruth

Средний размер потребительских кредитов в России сократился на 14,3% — средний размер выданных потребительских кредитов в январе снизился на 14,3% по сравнению с декабрем 2024 года, составив 119,3 тыс рублей, что стало самым низким показателем с начала 2024 года, сообщили в Национальном бюро кредитных историй. По сравнению с январем 2024 года сокращение составило 19,4% (тогда средний чек был 148 тыс рублей). Наибольший средний размер кредитов зафиксирован в Москве (183,8 тыс рублей), Санкт-Петербурге (165,1 тыс рублей), Московской области (154,3 тыс рублей), Ханты-Мансийском АО (148,1 тыс рублей) и Татарстане (141,8 тыс рублей).

@BankingTruth

Эксперты советуют не спешить с обменом старых долларов — на кафедре мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова посоветовали россиянам не обменивать старые доллары без острой необходимости, так как банки не обязаны принимать такие купюры бесплатно или вовсе могут отказать в обмене. В США государственные организации обязаны принимать доллары, выпущенные после 1914 года, но частные банки и зарубежные финансовые учреждения могут устанавливать свои правила, включая комиссии за обмен ветхих купюр. Белянчикова советует заранее уточнять условия обмена в банках и учитывать, что в случае улучшения отношений с США доступ к новым банкнотам может стать проще, поэтому пока лучше воздержаться от обмена старых долларов.

@BankingTruth

Просроченная задолженность россиян по ипотеке выросла на 63%, достигнув по итогам 2024-го рекордных 95 млрд рублей — это связано с массовой выдачей жилищных кредитов в предыдущие годы, включая льготные программы, которые побуждали заёмщиков брать кредиты, не всегда оценивая свои финансовые возможности. На фоне высокой инфляции, снижения реальных доходов и экономической нестабильности многие заёмщики столкнулись с трудностями в выплатах. Хотя доля просрочки в общем ипотечном портфеле остается ниже 1%, её резкий рост вызывает опасения у регуляторов и банков, что может привести к ужесточению условий выдачи кредитов.

@BankingTruth

Ключевая ставка в 21% — тот уровень, который необходим для достижения цели по инфляции в 4%, отметила Набиуллина.

@BankingTruth

ЦБ переносит широкое внедрение цифрового рубля с июля 2025 года — новая дата будет объявлена позже, уточнила Набиуллина.

@BankingTruth

Сбер подводит итоги 2024 года — рекордная прибыль, технологический прорыв и устойчивое развитие

Сбер опубликовал консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 2024 год. Чистая прибыль группы составила 1 580,3 млрд рублей, что на 4,8% больше, чем в 2023 году. Рентабельность капитала достигла 24,0%, подтверждая лидерство Сбера на финансовом рынке.

🔑 Ключевые цифры 2024 года:

• Кредитный портфель корпоративных клиентов вырос на 19%, превысив 27,7 трлн рублей.
• Розничный портфель увеличился на 12,7%, достигнув 18,1 трлн рублей.
• Средства клиентов выросли на 21,6% и составили 44,6 трлн рублей.
• Количество розничных клиентов увеличилось на 1,4 млн, достигнув 109,9 млн человек.

💡 Технологический прорыв:

Сбер продолжает трансформацию в человекоцентричную компанию, где искусственный интеллект играет ключевую роль. В 2024 году:

• Запущена GigaChat MAX — самая мощная модель в семействе AI.
• Kandinsky 4.0 позволила создавать реалистичные видеоролики по текстовому описанию.
• GigaCode ускорил разработку ПО на 25%, а 40% кода создается с помощью AI.

🌱 Устойчивое развитие:

Сбер активно поддерживает ESG-инициативы,
• Портфель ответственного финансирования достиг 3,77 трлн рублей.
• ESG-рейтинг Сбера повышен до ААА от RAEX.

📊 Финансовые показатели:

• Чистая прибыль за 4 квартал 2024 года: 353,1 млрд рублей.
• Прибыль на акцию (EPS): 72,03 рубля (+4,2% г/г).
• Рентабельность капитала (ROE): 24,0%.

✓ Герман Греф, президент, председатель правления Сбера отметил, что 2024 год стал важной вехой в трансформации Сбера, выполнены не только все поставленные финансовые цели, но и сделаны значительные шаги в развитии AI-технологий, «что даст возможность радикально изменить взаимодействие с нашими клиентами, сделать возможным персонифицированный клиентский опыт».

@BankingTruth

Сбер ожидает начала снижения ключевой ставки во II полугодии, сообщил глава группы Герман Греф в ходе общения с инвесторами и аналитиками по итогам публикации финансовой отчетности. «Будем смотреть, как будет расти кредитный портфель. Если он не будет расти таким темпом, как в прошлом году — а он падает два месяца подряд — то во втором полугодии мы увидим сильное сокращение инфляции. Мы ожидаем, соответственно, цикл снижения ключевой ставки во втором полугодии 2025 года», — сказал Греф.

@BankingTruth

Сбер исходит из сценария, что никакие санкции против банка не снимут, а напротив, ужесточат — Греф. Сбер при этом выплатит акционерам дивиденды в 2025 году в полном объеме.

@BankingTruth

Банк России ожидает большого спроса на самозапреты на кредиты — «буквально через день начнет работать механизм самозапретов на кредиты. Мы видим, что будет большой спрос на него со стороны граждан, которые опасаются мошенничества. И будем внимательно следить за тем, как этот сервис работает», — отметила глава регулятора Набиуллина.

@BankingTruth

ВТБ в 2024-м — расширение доступности и цифровизация. В 2024 году банк активно участвовал в инфраструктурных и социальных проектах, модернизировал онлайн-процессы без зарубежных IT-решений и открыл 370 отделений, сделав свои услуги доступными в 89 регионах. Около 25 млн россиян регулярно проводят финансовые операции через ВТБ, включая 10 млн для зачисления зарплаты и 2,6 млн для пенсий. Банк помог 8 млн клиентов создать портфели депозитов и накопительных счетов, а каждый пятый рубль в России хранится в ВТБ. Кроме того, в 2024 году банк предоставил жителям РФ 2,2 трлн рублей в кредит, почти половина из которых пришлась на ипотеку.

@BankingTruth

Люди, взявшие кредит под влиянием мошенников, получат право не выплачивать такой долг с 1 сентября — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

@BankingTruth

🏡 Домклик предлагает ипотеку на дома по ДДУ и строительство быстровозводимых домов — сервис Домклик от Сбера теперь позволяет приобрести дом у застройщика по договору долевого участия в ипотеку, включая льготные программы, такие как «Семейная ипотека», «Ипотека для IT» и «Дальневосточная и Арктическая ипотека». Кредитуемым объектом может выступать жилой дом и земельный участок, документом основания — ДДУ или договор уступки прав требования (ДУПТ). Также Домклик запустил оформление строительства быстровозводимых домов в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленинградской области с гарантией от подрядчика и возможностью подключения инженерных коммуникаций.

@BankingTruth

В США предложили ввести в оборот банкноты $250 с портретом Трампа — конгрессмен от республиканцев Южной Каролины Джо Уилсон обосновывать своё предложение возросшей при Байдене инфляцией; американцам теперь приходится носить больше налички. «С радостью сообщаю, что я разрабатываю законопроект, предписывающий Бюро гравировки и печати создать купюру в $250 с изображением Дональда Трампа. Байденфляция разрушила экономику, вынудив американские семьи носить с собой больше наличных.

@BankingTruth

ЦБ готов ужесточить регулирование автокредитов из-за навязывания услуг — Набиуллина предупредила возможном ужесточении регулирования автокредитования, если банки продолжат навязывать клиентам дорогие и бесполезные услуги. На встрече, организованной Ассоциацией банков России, Набиуллина отметила, что, несмотря на подписание меморандума о пересмотре подходов девятью банками, практика навязывания услуг в автосалонах сохраняется. Она призвала лидеров рынка присоединиться к меморандуму и навести порядок в своей практике в разумные сроки, иначе ЦБ будет вынужден ввести более жесткие меры.

@BankingTruth

Ozon Банк анонсирует запуск кредитных карт и установку собственных банкоматов в 2025 году — Ozon Банк, входящий в группу маркетплейса Ozon, планирует в текущем году запустить кредитные карты для физических лиц и установить в России первые собственные банкоматы, сообщил гендиректор Ozon Fintech Ваэ Овасапян. Детали проекта пока не раскрываются, но акцент будет сделан на активное развитие этого направления. При этом Ozon Fintech не планирует проведение IPO, вместо этого банк намерен использовать долговые инструменты в рамках холдинговой структуры «Озон капитал» для дальнейшего роста. В 2024 году выручка финтех-подразделения Ozon выросла в 2,9 раза, достигнув 93,3 млрд рублей, а количество активных клиентов к концу года составило 30,3 млн пользователей.

@BankingTruth

Сбер рассматривает снижение коммерческих ставок по ипотеке, сообщил глава группы Герман Греф. «Мы принимаем решение сейчас о начале снижения ставок по ипотеке. Мы сделали первый небольшой шаг к снижению коммерческой цены ипотечных кредитов. Это значимая история, маленький шаг в снижении ставок привлечения и маленький шаг в ставках размещения. Этот порог должен быть вот-вот нащупан. Посмотрим, как это будет. Мы первыми среди банков этот шаг сделали. Ощущение того, что начнется цикл снижения», — отметил Греф.

@BankingTruth