Управляющая компания MLP Михаила Гуцериева, подаёт иск к немецкому Commerzbank — аффилированная компания под залог лесопарка в Подмосковье «Северное Домодедово» взяла в зарубежном банке займ на $308 млн, однако с началом СВО перестала его обслуживать. Банк уже поставил в курс компанию о намерениях взыскать обеспечение, однако компании Гуцериева в российской юрисдикции попытаются запретить Commerzbank инициировать разбирательство по обращению взыскания на эти активы в иностранном суде. Как отмечают юристы, даже при удовлетворения иска в Арбитражном суде Москвы, это решение едва ли будет приведено в исполнение на Кипре, где зарегистрирована взявшая кредит кипрская Lapointec Ventures Ltd.

@BankingTruth

Центробанк предупредил о появлении новой схемы обмана — злоумышленники крадут данные банковских карт, направляя человеку фишинговую ссылку якобы для сдачи налоговой декларации. Мошенники выдают себя за сотрудников налоговой, и в своих письмах требуют прeдоставить декларацию. После перехода по ссылке интерфейс предлагает ввeсти личные данные и номер, имя и фамилию владельца банковской карты, трехзначный код на оборотной стороне якобы для идентификации налогоплательщика. «Схeма построена на кампании по сдаче налоговых дeклараций и представляет угрозу для большого числа людeй и индивидуальных прeдпринимателей», — отмечает регулятор в своём сообщении.

@BankingTruth

Денежные переводы по номеру телефона и между счетами недоступны для клиентов Райффайзенбанка — в банке работают над устранением неполадок в мобильном приложении. При входе в приложение всплывает сообщение «Перевод по номеру телефона и переводы между счетами сейчас не работают. Простите за неполадки, мы очень спешим все исправить», — сообщает организация.

@BankingTruth

Средний срок автокредита в феврале вырос до рекордных 5,47 года — в феврале 2023-го он составлял 4,99 года, это рост на 9,6%, сообщают в НБКИ. Причины те же — увеличение срока кредита позволяет сократить размер регулярного платежа и «преодолеть» макропруденциальные лимиты, однако для заёмщика означает значительную переплату.

@BankingTruth

Центробанк еще на шесть месяцев продлил ограничения на перевод средств за рубеж — до 30 сентября 2024 года, регулятор ввёл их в марте 2022-го, а после неоднократно продлевал с некоторыми послаблениями. По-прежнему физлица смогут выводить на иностранные счета не более $1 млн ежемесячно, сохраняются лимиты на перечисления через системы денежных переводов — не более $10 тысяч или эквивалент в другой иностранной валюте в месяц и пр.

@BankingTruth

Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2023 снизились на 15% до 31 млрд рублей — как основание для вывода чаще всего использовали авансовые платежи за импорт без последующего ввоза товаров в Россию, сообщает Центробанк. Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в 2023 году сократились на 11% до 82,5 млрд рублей.

@BankingTruth

Согласно годовому отчёту за 2023-й, прибыль Банка России по итогам года составила 140 млрд рублей против убытка в 2022-м, основным фактором формирования прибыли стала положительная переоценка ценных бумаг — годовой отчет представлен Госдуме.

▪️Накопленный эффект повышения ключевой ставки проявится в торможении роста цен в 2024 году, отмечает глава ЦБ Эльвира Набиуллина,
▪️повышение ключевой ставки во второй половине года до 16% остановило разгон инфляции и внесло значимый вклад в стабилизацию рубля, к концу года Банк России намерен вернуть инфляцию к цели близ 4%,
▪️несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, рост кредитования по итогам года был рекордным, в том числе за счет льготной ипотеки — чтобы избежать избыточной закредитованности граждан, Банк России последовательно ужесточал макропруденциальное регулирование,
▪️в середине прошлого года ЦБ свернул основную часть регуляторных послаблений, поскольку финансовый рынок доказал, что может сохранять устойчивость и развиваться даже в условиях растущего внешнего давления. Финансовые организации смогут справляться с возможными шоками сами, без послаблений,
▪️«остается и шлейф нерешенных проблем» — болезненной стала блокировка иностранных ценных бумаг, «второй клубок сложностей» — трансграничные платежи. Удалось расширить корреспондентскую сеть российских банков с нашими ключевыми партнерами и нарастить расчеты в национальных валютах,
▪️система передачи финансовых сообщений СПФС, российский аналог SWIFT, по итогам 2023 года насчитывает 556 участников из 20 стран,
▪️прямые инвестиции в экономику РФ упали на $108,3 млрд до $333,7 млрд в связи с отрицательной курсовой переоценкой и деофшоризацией российского бизнеса,
▪️в 2023 году внутренний спрос восстанавливался, потребление росло, расходы домашних хозяйств за год увеличились на 6,1%, спрос на отечественную продукцию превышал предложение, вырос спрос на импорт. Загрузка производственных мощностей достигла рекордных показателей, безработица обновила исторический минимум,
▪️уровень инфляционных ожиданий был повышенным на протяжении всего 2023 года.

@BankingTruth

«Подобные проверки являются частью регулярной деятельности в финансовой индустрии» — в криптобирже Beribit решили таким образом успокоить клиентов. «Мы хотим заверить всех наших клиентов и партнёров, что средства и данные наших пользователей находятся в полной безопасности, и в ходе проверки не было обнаружено никаких нарушений или оснований для санкций против нашей платформы. Биржа Beribit всегда придерживалась высоких стандартов прозрачности, безопасности и соблюдения нормативных требований. Подобные проверки являются частью регулярной деятельности в финансовой индустрии. Отдельно хотим подчеркнуть, что, к сожалению, некоторые новостные каналы разгоняют негативные новости на фоне ужасных событий в «Крокусе», которые никак не связаны с мероприятиями, связанными с нашей платформой», — отмечает криптобиржа в своём заявлении. Силовики тем временем в ходе «мероприятий» изъяли технику из офиса Beribit.

@BankingTruth

ЦБ введет новые резервы для ипотеки без использования эскроу-счетов — регулятор таким образом намерен пресечь использование банками новых рискованных схем на рынке первички. ЦБ обяжет резервировать кредиты на первичное жилье как необеспеченные, если средства не поступили на счет эскроу, также банки будут рассчитывать соотношение величины кредита и реальной стоимости залога вместе с нормативами достаточности капитала с использованием рыночной стоимости жилья, а не цены договора. Соответствующее информационное письмо регулятор направит кредитным организациям в ближайшее время.

@BankingTruth

ВТБ с 1 мая начнет зачислять кешбэк в рублях вместо мультибонусов — изменения программы лояльности стартуют «в рамках новой стратегии розничного бизнеса ВТБ». Каждое начисление будет отображаться в режиме онлайн, клиенты смогут выбрать категорию с повышенным кешбэком до 25%, вырастет и максимальная сумма ежемесячного возврата в зависимости от пакета обслуживания.

@BankingTruth

Ипотека в 2023 году составила 54% объёма кредитов физлиц — ДОМ.РФ. Так, 65% прироста всех розничных кредитов было обеспечено ипотекой, которая и заняла более половины объема совокупного портфеля банков по кредитованию физлиц. В 2022 году объем портфеля ипотечных кредитов составил 14,1 трлн рублей, впервые в истории превысив 50% общей суммы кредитов, выданных банками россиянам.

@BankingTruth

В Казахстане вместо российских откроются «дочки» китайских, корейских и турецких банков — Агентство по регулированию и развитию финансового рынка уже ведёт диалог с рядом зарубежных учреждений. В регуляторе говорят о заходе в страну новых организаций, как о назревшей необходимости после сворачивания российских банков. В Казахстане уже работают «дочки» одного корейского банка, Банка Китая, ICBC, «ТПБК Банка», «Шинхан Банка», однако они «недостаточно активны», потому для повышения их интереса к местному рынку регулятор готовит ряд законодательных поправок. Пока же из российских банков клиенты перешли в казахстанские, что усилило «концентрацию в системе» локальных кредитных организаций. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка считают, что финансовой системе РК нужны серьёзные конкуренты казахстанcким банкам для рыночного стимулирования снижения ставок.

@BankingTruth

Чистая прибыль Россельхозбанка по РСБУ за 2023-й выросла на 80% — до 9,1 млрд рублей против 5 млрд рублей в 2022-м. Чистые процентные доходы увеличились более чем на 70% до 122,3 млрд рублей, комиссионные доходы снизились до 24,5 млрд рублей против 28,5 млрд в 2022 году. Средства клиентов показали результат в 3,9 трлн рублей (в 2022 — 3,5 трлн), вклады физлиц, ИП — порядка 2 трлн рублей против 1,7 трлн годом ранее. Активы банка за год выросли до 4,7 трлн рублей с 4,2 трлн годом ранее.

@BankingTruth

Рубль на Мосбирже в марте ослаб по отношению к основным валютам — курс доллара к рублю по итогам месяца вырос на 1,46%, курс евро — на 1,05%, юаня — на 0,47% месяц к месяцу.

@BankingTruth

Оборот криптовалют у россиян по итогам 2023 года мог составить почти 5 трлн рублей — годовой отчёт Банка России. Мониторинг ЦБ показал рост объемов высокорисковых эквайринговых и P2P-операций по счетам физлиц, «обеспечивающих расчеты теневого бизнеса с российскими гражданами и по сделкам с криптовалютой», т.е. дропов.

@BankingTruth

Сделок с использованием инструментов исламского банкинга в Татарстане стало вдвое больше за три месяца эксперимента по партнёрскому финансированию — это 315 сделок более чем на 1 млрд рублей, рассказали в министерстве экономики Татарстана.

@BankingTruth

Большинство армянских банков-участников национальной платежной системы Armenian Card (ArCa) в ночь на 30 марта прекратили работать с картами «Мир» — анонсированное на прошлой неделе платежной системой Армении «отключение» реализовано, в чем убедились участники рынка и держатели карт в Ереване, платежи перестали проходить ровно после полуночи. Ранее армянская сторона уведомила об этом оператора карт «Мир» НСПК, с российскими картами при этом продолжит работать банк ВТБ Армения. Эксперты федеральных СМИ уже поспешили отметить, что ограничения на обслуживание карт «Мир» в Армении не должны помешать российским и армянским компаниям продолжить внешнеэкономическую деятельность, однако ситуация создаст определенный социальный дискомфорт среди туристов и населения.

@BankingTruth

Генпрокуратура предупреждает о рисках предлагаемых банками услуг сторонних организаций — граждан призвали внимательнее относиться к навязываемым услугам сторонних брокеров, страховщиков «и других форм инвестиций с повышенной доходностью». Прокуроры говорят о «многочисленных жалобах о навязывании различных финансовых инструментов, введении граждан в заблуждение сотрудниками банков относительно предлагаемых продуктов, невозможности возврата вложенных средств». Это инвестиционное страхование жизни, открытие индивидуального инвестиционного/брокерского счетов — сотрудники банков говорят о привлекательности таких вложений, тогда как гражданам не всегда понятны риски при заключении таких договоров, ведь стороной в сделках становятся компании, не осуществляющие банковские операции, сами же кредитные учреждения, предлагающие услуги на основании агентских договоров, рисков и ответственности за вложенные гражданами средства не несут.

@BankingTruth

Доля финансовых услуг в цифровом виде для граждан за 2023-й выросла до 83,4% с 78,7%, предоставляемых бизнесу — до 80,2% с 72,1%, отмечает в годовом отчёте Банк России.

@BankingTruth

Газпромбанк в 2023-м показал двадацтикратный рост прибыли — ГПБ получил 178,9 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ против 9,1 млрд рублей в 2022 году, 114,6 млрд из этой суммы банк заработал в первом полугодии 2023 года, а в четвертом квартале дал убыток порядка 500 млн рублей. Рекордные ×20 ГПБ показал благодаря снижению и даже расформированию резервов на вероятные кредитные убытки: в 2023-м они составили всего 1,3 млрд рублей, тогда как в 2022 году по этой же статье «придержали» 111,9 млрд. Средства клиентов выросли на 26%, активы банка за год прибавили около 25%.

@BankingTruth