Сбер, «Тинькофф», РСХБ, Экспобанк и другие банки — всего 17 учреждений — подключатся к пилотному проекту по цифровому рублю, сообщает Банк России. Банки уже подписали договор по присоединению к платформе цифрового рубля, и теперь настраивают системы для входа в пилотный проект — список этих кредитных организаций будет обновляться на сайте регулятора. Пока в тестировании операций с цифровыми рублями участвуют 13 банков, порядке 600 граждан, 30 торговых и сервисных компаний.

@BankingTruth

Чистая прибыль российского бизнеса Raiffeisen Bank упала в 2023 году на 35% до €1,3 млрд — кредитный портфель сократился на 33,5% до €6 млрд, тогда как на конец 2022 года он составлял почти €10 млрд, снижение на 8% до €1,4 млрд показал чистый процентный доход, чистые комиссионные доходы упали на 43% до €1,15 млрд. Средства клиентов снизились на 27% до €14,6 млрд.

@BankingTruth

Работа над разблокировой активов российских инвесторов будет активно продолжаться в 2024 году, однако проблема может сохраниться и в 2025-м, отмечают в ЦБ, и добавляют, что «видят интерес иностранных инвесторов к обмену заблокированными активами».

@BankingTruth

Бывшего президента Внешпромбанка Ларису Маркус приговорили к 13 годам лишения свободы за присвоение 156 млрд рублей — суд взыскал 130 млрд рублей с Ларисы Маркус и других фигурантов дела.

@BankingTruth

Брокеры Сбера активно вкладывались в акции, а на рынке облигаций выбирали качественные краткосрочные бумаги — таковы тренды 2023-го, отмеченные аналитиками банка: интерес россиян к фондовому рынку возрос, объем вложенных в акции средств за год увеличился почти вдвое до ₽800 млрд, доля акций в портфелях вкладчиков достигала 50%, вложения в биржевые ПИФы за год выросли в 5 раз.

Облигации пользовались меньшим спросом, но если клиенты выбирали их, то это были высокорейтинговые бумаги со сроком погашения менее года — драйвером стало восстановление рынка после провалов 2022-го и фон с повышением ключевой ставки ЦБ.

Глава управления электронных рынков Сбера Аиша Кубезова поясняет изменения в инвестиционных портфелях хорошей динамикой акций: рекордные дивиденды Сбера и других крупных компаний запустили активное восстановление российского фондового рынка, и по итогам года он прибавил более 45%. Так, доля акций в портфелях брокеров «Сбера» возросла до 50%, перечень наиболее популярных остался фактически тем же: это Газпром, Сбер, ВТБ, Роснефть, привилегированные акции Сбера.

Тренды-2024 — рост вложений частных инвесторов в инструменты фондового рынка, что придаст ему динамики, перспектива кроется и в росте многих российских компаний, которые пока остаются недооцененными.

@BankingTruth

«Дочка» Visa Currencycloud, обеспечивающая банкам и финтех-компаниям механизмы предоставления услуг по обмену валюты для трансграничных платежей, ограничила операции по переводам с Казахстаном — в соответствии с «политикой борьбы с отмыванием денег и требованиями проверки санкций» компания не может отправлять/получать средства из целого ряда стран, в том числе, Казахстана. Страна появилась в списке ещё в декабре 2023-го, однако на блокировку счетов предприниматели начали жаловаться лишь в эти дни. Сейчас Агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка готовит запросы для выяснения причин включения Казахстана в черный список, уточнения ограничительных мер и порядка исключения из них.

@BankingTruth

Российские банки в 2023-м получили рекордную прибыль вопреки санкциям — кредитные организации заработали в 16 раз больше, чем в предыдущем году, пишет Financial Times. Издание настаивает, что санкции не работают, а вместо «наказания» за СВО лишь принесли российским банкам прибыль в $37 млрд. Рекордную прибыль обеспечил спрос на субсидируемую льготную ипотеку и бум финансирования покупки активов уходящих из России западных компаний. Это становится признаком «относительной устойчивости» российской экономики при попытках США и Европы обрушить ее торговыми ограничениями и другими мерами, отмечает газета.

@BankingTruth

За девять месяцев 2023-го мошенникам удалось похитить у клиентов банков почти 11,8 млрд рублей — тем не менее, это мизерная доля от суммы перечислений мошенникам, которые заблокировали банки. Россияне готовы были отдать 133 трлн рублей, однако мошенникам из этой суммы досталось примерно 11 млрд, или 0,0085%. Результативность защитных систем от мошеннических списаний сегодня — около 98%, рассказал зампред Банка России Герман Зубарев.

@BankingTruth

Центробанки мира два года подряд активно скупали золото — чистый годовой спрос центробанков по всему миру по итогам 2023-го составил 1037 тонн, что оказалось несколько ниже рекорда 2022 года в 1082 тонн, сообщает Всемирный совет по золоту WGC. Прошлым рекордом покупок стали 656,2 тонн в 2018 году, тогда как центробанки были постоянными нетто-покупателями с 2010-го, накопив 7800 тонн драгоценного металла; около четверти этого объема куплено только за последние два года. На данный момент глобальные золотые резервы финансовых регуляторов оцениваются в 36,7 тыс тонн.

@BankingTruth

Установить самозапрет готовы 45% граждан — исследование SuperJob, в целом же его введение поддерживают 74% россиян, 80% из поддерживающих принятие такого закона зарабатывают от 100 тыс рублей в месяц. Против лишь 6% — они считают законопроект о самозапрете попыткой переложить ответственность за финансовую безопасность с государства и банков на граждан.

@BankingTruth

Мошенники вовлекают подростков в преступные схемы — возможность оформить карту с 14 лет позволяет втягивать их в дропперство, отмечают в ЦБ. После после оформления карты подросток просто передает преступнику ее реквизиты и коды доступа к онлайн-банкингу — для ряда мошеннических схем сам «пластик» и не нужен. Мошенники под видом акций от банков могут распространять в соцсетях предложения оформить карту и передать ее за 3 тыс рублей, а если он приведет друга — ещё 2 тыс. Есть и другой механизм: подростку предлагают стать «администратором лотереи» и якобы отправить выигрыш победителю, тогда как его карту используют для вывода похищенных средств.

@BankingTruth

Инфляционные ожидания граждан в январе несколько снизились, но все же остаются повышенными — россияне в следующем году ждут инфляции в 12,7%, сообщает ЦБ. Согласно данным декабрьского макроэкономического опроса Банка России, прогноз аналитиков по инфляции на конец 2024-го составил 5,1%, в 2025 году опрошенные аналитики ожидают инфляцию 4,0%. При этом в январе доля опрошенных, предпочитающих тратить свободные деньги на покупку дорогостоящих товаров вместо сбережений возросла до 30,6%.

@BankingTruth

Российские банки теперь обязаны бесплатно информировать граждан об истечении срока их банковского вклада не позднее, чем за пять календарных дней до этой даты — такая норма вступила в силу с 1 февраля. В Банке России считают, что это поможет вкладчикам грамотнее распоряжаться средствами, и не допускать их «зависания» на условиях до востребования.

@BankingTruth

Россельхозбанк снижает первоначальный взнос по программе сельской ипотеки с 30% до 20% — остальные условия программы остались неизменны.

@BankingTruth

КИВИ Банк в ближайшее время ждут «рейтинговые действия» — «Эксперт РА» продлило статус «под наблюдением» по кредитному рейтингу КИВИ Банка, он остаётся на уровне «ruBBB-» с «развивающимся» прогнозом. Статус «под наблюдением» установили после введения Банком России ограничений на ряд операций банка по QIWI кошелькам — тогда банк временно и частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Теперь продление статуса может означать скорое изменение рейтинга организации.

@BankingTruth

Налоговое резидентство «назначат» по геолокации — Минфин предлагает обязать банки проверять налоговое резидентство клиентов по местоположению при заходе в онлайн-банк. Если есть «признаки», что человек живёт за границей, кредитная организация должна будет запросить подтверждение резидентства и передать данные в ФНС. VPN и прокси-сервера могут помешать таким идеям Минфина, а настройки приложений могут запрещать доступ к гео, Минфин и ФНС намерены пока обсуждать инициативу, смысл которой прост: если клиент не предоставил документы после «выявления» его проживания за границей, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету расторгнуть договор в одностороннем порядке.

@BankingTruth

Ряд частных банков Турции закрыл счета российских фирм, схожие проблемы есть и у физлиц — об этом сразу нескольким российским изданиям рассказали источники в банковском секторе. Турецкие кредитные организации последовательно ужесточают политику в отношении российских клиентов — помимо закрытия счетов организаций, повышаются и требования к физлицам, открывающим карты, что подтверждают российские коммерсанты. При этом после приостановки платежей между Россией и Турцией, а затем некоторого «потепления» ситуации, расчеты остаются замороженными.

@BankingTruth

Сотрудники Сбера помогли ликвидировать ОПГ по созданию фиктивных предприятий для мошенничества с кредитами — группировка приобретала действующие организации, где регистрировала номиналов для последующего получения займов. В Сбере провели комплексный анализ всей информации о вероятных участниках схемы, связанных с ними лиц и компаний — установлено 86 подконтрольных мошенникам юрлиц, по заявлению банка возбуждено уголовное дело о мошенничестве, совершенном группой лиц/в особо крупном размере. В ходе совместных мероприятий ФСБ, МВД и Сбера все участники преступной группы и организатор, задержаны, изъято 5,3 млн рублей, более 25 комплектов печатей, токенов банков, учредительных документов ряда организаций, банковские карты, SIM-карты и пр.

@BankingTruth

ЦБ продал рекордный с начала года объем юаней по валютному свопу — 31 января Банк России продал 8,794 млрд юаней на 109,318 млрд рублей, что стало рекордной продажей в 2024-м. Сделки своп-продажи юаней за рубли с их последующей покупкой на один день с расчетами по первой части сделки в дату заключения и по второй части на следующий рабочий день Банк России запустил 19 января прошлого года, ежедневный максимум для инструмента установили в 10 млрд юаней.

@BankingTruth

В Кремле «знают о проблемах российских клиентов турецких банков», РФ находится в активном диалоге с турецкими партнерами по этому вопросу, заявил пресс-секретарь президента Песков.

@BankingTruth

На конец 2023-го доля россиян с пятью и более активными кредитами возросла на 1,5 п.п. до 8,6% — данные «Скоринг бюро». Выросла доля граждан, у которых больше трех кредитов, она достигает 28,6%. Численность заёмщиков с несколькими кредитами на постоянной основе растёт еще с 2019-го, наибольший прирост зафиксирован в 2022 году, когда доля граждан с одним кредитом сократилась на 4,5 п.п. до 49,7%. Эксперты считают, что динамика поясняется распространением кредитных карт — по данным ЦБ на июль 2023 года в России насчитывалось более 23 млн граждан с активной кредитной картой.

@BankingTruth