Холдинг Михаила Фридмана и Петра Авена подал иск против Украины в Международный центр по разрешению инвестиционных споров (ICSID) — зарегистрированный в Люксембурге холдинг ABH требует от Киева $1 млрд из-за национализации Sense Bank (бывший «Альфа-банк Украина»). Авторы иска обвиняют Украину в национализации банка путем «корпоративного рейдерства и военной спекуляции». Sense национализировали летом 2023-го — украинский Минфин приобрел банк за 1 гривну, поводами для национализации назвали связь Фридмана и Авена с Россией и введённые против них персональные санкции. Осенью 2022-го Фридман предлагал бесплатно передать аккции банка правительству Украины либо докапитализировать учреждение на $1 млрд в счёт замороженных из-за санкций средств, однако Киев этих предложений не принял.

@BankingTruth

Европейские санкции в отношении Романа Абрамовича, не применяются в Израиле — банку «Мизрахи Тефахот» следует разблокировать его пожертвования организации спасателей-добровольцев ZAKA на 8 млн шекелей (порядка 196 млн рублей), отметила в ходе слушаний судья окружного суда Тель-Авива Ярдена Серусси. Абрамович и ZAKA подали в суд на банк после отказа в переводе средств со счетов Абрамовича на восстановительные работы в Израиле. Отказ банка в транзакциях вызван блокировкой из-за санкций ЕС и Великобритании, судья же делает акцент на том, что банк получил запрос на перевод средств с одного израильского счета на другой. «Разумно ли для банка принимать европейские санкции, когда нет никаких сомнений в том, что они не распространяются на Израиль? Особенно когда речь идет о пожертвовании организации, которая помогает Израилю в трудное время? Вы утверждаете, что банк соблюдает режим санкций, но в данном случае можно сделать исключение». Судья отметила, что «склонна одобрить ходатайство» Абрамовича.

@BankingTruth

Российские публичные компании выплатят за 2023 год дивидендов на 4,9 трлн рублей — «Цифра брокер». В прошлом году публичные компании выплатили в общей сложности 2,8 трлн рублей дивидендов своим инвесторам, в 2024-м они могут возрасти на 75% и более — при этом порядка 1,63 трлн вернется на фондовый рынок, отмечают в «Цифра брокер». Больше всего выплат будет от нефтегаза: наибольшую дивидендную доходность покажет «Сургутнефтегаз», хорошо «выступит» и «Башнефть» — более 16,8% нынешних котировок, что составит 383,5 рублей на акцию. Всего компании из отрасли дадут порядка 3,2 трлн рублей дивидендов за 2023-й.

@BankingTruth

Незаконную банковскую деятельность будут выявлять без привлечения специалистов Центробанка — МВД совместно с ЦБ разработали критерии для квалификации деятельности субъекта экономики как незаконной. Методика разработана прежде всего для эффективного противодействия финансовым пирамидам, и если ранее такие расследования требовали привлечения экспертов Банка России, то теперь ряд преступлений может быть квалифицирован и раскрыт куда оперативнее. Касается это, в том числе, незаконной инвестиционной деятельности в интернете с привлечением криптовалют, в целом же речь идёт о преступлениях, совершаемых «широким кругом экономических субъектов». Силовики напомнили, что только с января по сентябрь 2023 Банк России выявил 2 176 финансовых пирамид, что почти в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период 2022 года.

@BankingTruth

Прирост наличных у россиян по итогам 2023 года составил более 1,9 трлн рублей — данные Банка России. Согласно статистике ЦБ, объем наличных денег в обращении на 1 декабря достиг 17,91 трлн рублей. В 2022 году прирост составил 2,28 трлн рублей — хотя нынешние показатели и ниже, рост свободной наличной массы сыграет свою роль в разгоне инфляции.

@BankingTruth

Госдолг США впервые превысил отметку в $34 трлн — ряд публикаций уже прошёлся по теме его обслуживания, которое может потребовать от Вашингтона до трети бюджетных доходов, эксперты говорят о тупике финансовой политики страны, «США скоро будет не хватать бумаги, чтобы печатать доллары» и пр. Теперь The New York Post приводит мнение старшего научного сотрудника Американского института предпринимательства Десмонда Лахмана — США постепенно становятся банкротом, позволяя государственному долгу расти из года в год независимо от названия политической партии у власти. Когда к власти приходят республиканцы, они любят снижать налоги, когда у власти демократы — они увеличивают расходы для продвижения своей социальной программы, но ни одна из партий не пытается сокращать государственные траты, отмечает экономист. Правительство рискует попросту обанкротиться, чему способствуют высокие процентные ставки, тогда как гособлигации США перестали быть интересным лотом для иностранцев, а рейтинговые агентства в отсутствие перемен финансово-экономической политики грозятся понизить кредитный рейтинг Америки. Проблема не только в приближении госдолга к уровню конца Второй мировой войны (если брать в процентах от ВВП США) — дело и в том, что бюджетный дефицит остаётся высоким, и правительство ничего с этим делать не намерено, что еще сильнее усугубит ситуацию с госдолгом. Нынешнее политическое противостояние едва ли даёт надежды на перемены политики в ближайшее время, тогда как большие дефициты управляемы, «когда правительство может финансировать себя по очень низким процентным ставкам», отмечает Лахман.

@BankingTruth

Рост ключевой ставки ЦБ снизит спрос на кредитование, что повлияет на потребительский рост в целом и поспособствует снижению инфляции, считает аудитор Счетной палаты Дмитрий Зайцев. В новом году на снижение потребительского спроса повлияет даже ряд факторов — «восстановление производства увеличит объем предложения, это приведет к компенсации возросшего потребительского спроса», — считает аудитор, рост зарплат не будет уже столь сильно влиять на экономику, «цены найдут свой баланс», прогнозирует он.

@BankingTruth

Курс доллара в 2024-м останется в диапазоне 87 - 101 рублей, российская валюта будет постепенно ослабевать на протяжении всего 2024-го, а в среднем за год курс составит 95 рублей за доллар, убеждены аналитики Банка ЗЕНИТ. Завершение операций с валютной выручкой экспортеров весной окажет давление на рубль, и эффект от реализации нового бюджетного правила, согласно которому ЦБ РФ будет продавать юани в эквиваленте до $500 млн, будет нивелирован, считают в банке. Цены на нефть останутся «определяющей компонентой для уровня обменных курсов рубля», однако они «имеют ограниченную возможность к повышению»: спрос на энергоносители со стороны развитых экономик мира может оставаться пониженным, на былые максимумы цены в таком случае не выйдут.

@BankingTruth

В 2024-м банки начнут возвращать клиентам украденные мошенниками денежные средства в течение 30 дней — новый закон повысит долю возвратов, считают в Центробанке. После получения соответствующего заявления от клиента банки обязаны будут вернуть полную сумму похищенных средств в течение месяца, если:

▪️банк перевёл средства на мошеннический счет, который находится в специальной базе ЦБ, где собрана информация о совершенных операциях, плательщиках и получателях денежных средств;
▪️банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода, который был проведён без согласия клиента;
▪️клиент потерял карту/ею воспользовались без его согласия — деньги вернут при условии, что клиент уведомил об этом. В таком случае определен и срок для возврата трансграничного перевода — 60 дней против 30 в остальных случаях.

По этому же закону банки смогут на два дня блокировать переводы на подозрительный счет и уведомлять о том клиентов — у человека будет время понять, что он находится под влиянием злоумышленников и отменить перевод. Также банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентов, если от МВД поступила информация о выводе/обнале похищенных средств. Такие изменения в закон о национальной платежной системе вступают в силу с 25 июля 2024 года, «новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников», — поясняют в ЦБ. В частности, в третьем квартале 2023 года мошенники похитили у клиентов банков через несанкционированные переводы порядка 3,6 млрд рублей — из этой суммы банки вернули потерпевшим лишь 5,5% средств.

@BankingTruth

Ключевое правило цифровой безопасности — не упрощать жизнь злоумышленникам, отмечают в «Лаборатории Касперского». Профили в социальных сетях стоит закрыть, а в друзья добавлять лишь тех, с кем знакомы, отмечают специалисты. Делиться личными данными тоже не стоит: для защиты от мошенников рекомендуют даже указывать неверную дату рождения; поля, необязательные к заполнению, можно и вовсе оставить пустыми.

@BankingTruth

Чистая прибыль российских компаний достигла рекорда, составив почти ₽11,3 трлн — это выше показателей 2021 года, когда прибыль превысила 10 трлн, в последние годы, 2019 - 2020, она показывала минимумы в 1,6 трлн рублей, подсчитали в РБК на основе данных Росстата.

@BankingTruth

Правительство США сможет продолжить работу — Конгресс достиг соглашения о финансировании правительства, сообщил президент Джо Байден, соглашение предотвратит «ненужный шатдаун». Бюджет американского правительства на 2024 год составит $1,590 трлн, из них $886 млрд на оборону и $704 млрд на необоронные расходы.

@BankingTruth

Ипотечные ставки к середине 2024-го могут снизиться до 10%, и это «запретительно высоко» — все зависит ключевой ставки, и если Банк России примет решение о ее снижении, ипотека также подешевеет, рассуждает экономист Михаил Беляев. Пока что ставка «немыслимо высока», однако резкое её снижение станет новым шоком для экономики — ЦБ может «позволить себе» лишь постепенное понижение по одному процентному пункту, считает экономист. Приемлемой и для экономики, и для покупателей Беляев называет ипотечную ставку в 5%.

@BankingTruth

Тегеран и Москва полностью отказались от SWIFT — банки РФ и Ирана могут осуществлять операции напрямую, заявили в ЦБ Ирана, SWIFT больше не нужен. Экспортеры обеих стран могут осуществлять сделки в своих национальных валютах, Иран и Россия соединили свои системы передачи финансовых сообщений, пояснил замглавы Центробанка ИРИ по международным вопросам Мохсен Карими. «Банкам двух стран больше не нужна Швейцария для связи друг с другом и коммерческие банки обеих государств могут устанавливать друг с другом посреднические отношения. Экспортер может выставить российской стороне счет в риалах и получить по нему деньги от российских банков в Иране», — рассказал Карими.

@BankingTruth

Россияне перевели в Армению более $2 млрд за восемь месяцев 2023-го — рейтинговое агентство S&P. Чаще всего Ереван становился транзитным пунктом для финансов, однако такие транзакции серьезно поддерживают местные банки, отмечают аналитики. Также в 2022 году прямые иностранные инвестиции в Армению достигли $1 млрд, что в Ереване назвали «историческим уровнем» — ВВП страны вырос тогда на 12% вместо ожидаемых 7%, что связали с притоком российского капитала.

@BankingTruth

Украинские хакеры якобы взломали базу данных Альфа-банка — в свободный доступ попали данные более 24 млн физических лиц-клиентов и более 13 млн юрлиц. В утечке содержатся номера телефонов, карт и счетов пользователей, даты рождения. Доступ к ним хакеры KibОrg якобы получили в октябре 2023 года. В пресс-службе «Альфа-банка» уже опровергли это сообщение, и отрицают факт взлома. Одно из СМИ, признанных иноагентом, по случайной выборке делает вывод, что опубликованные данные действительно относятся к реальным россиянам.

@BankingTruth

Национальный расчетный депозитарий оспорит санкции в суде Евросоюза — дата заседания назначена на 23 января. НРД, в частности, намерен оспорить первичные нормативные правовые акты, которыми его название включили в санкционный список, и решение суда может быть вынесено уже к середине 2024-го. НРД попал под ограничения Евросоюза в прошлом году, из-за чего несколько миллионов инвесторов потеряли доступ к иностранным инвестициям — компания подала иск в августе 2023-го, внесение входящего в состав Мосбиржи НРД в санкционный перечень пояснили тем, что «крупнейший расчетный депозитарий России, по объему активов признан системнозначимой организацией и играет незаменимую роль на российском финансовом рынке, следовательно, прямо или косвенно включен в деятельность, политику и ресурсы российского правительства».

@BankingTruth

Ведущий аналитик Goldman Sachs Питер Оппенгеймер говорит о переходе мировой экономики в новый суперцикл — его движущими факторами станут искусственный интеллект и декарбонизация. Суперцикл определяется как длительный период экономического роста, сопровождающийся ростом ВВП, потребительского спроса, ведущий к росту цен и высоким уровням занятости. Последний значимый суперцикл в мировой экономике стартовал в начале 1980-х годов, отмечает Оппенгеймер, начался он с пиков процентных ставок и инфляции перед десятилетним периодом падения капитальных затрат, инфляции и снижения ставок. Не все факторы сохранятся в том же виде — не будет резкого снижения процентных ставок в течение ближайшего десятилетия, геополитика «бурлит», в отличие от начала прошлого периода — однако «перезагрузки» ждать стоит.

@BankingTruth

ВТБ с 12 января меняет условия выдач льготной ипотеки — вслед за Сбером такие кредиты будут выдавать лишь при покупке жилья у застройщиков-партнеров банка. Клиенты, которые не успевают выйти на сделку и подписать договор до 12 января, столкнутся с повышением ставки по кредиту, если застройщик не упомянут в списке партнёров ВТБ, всё это не касается ИЖС.

@BankingTruth

Государственная транспортная лизинговая компания потеряла до 8 млрд рублей в 2023-м из-за роста ключевой ставки ЦБ на 8,5 п.п. за год до 16%, рассказал прессе первый зам генерального директора Михаил Кадочников. Ее рост частично компенсируют контракты компании с плавающей ставкой, привязанной к ключевой, и если бы не потери на процентном риске, прибыль ГТЛК по итогам 2023-го перевалила бы за 10 млрд, уверяет топ-менеджер, вероятно, в преддверии публикации отчётности — финансовые итоги-2023 компания еще не раскрывала.

@BankingTruth

Война за Тайвань обойдётся дороже украинского конфликта, пандемии COVID или глобального финансового кризиса — $10 трлн, это около 10% мирового ВВП. Возможном источником нестабильности и начала конфликта станут выборы на Тайване 13 января, тем не менее вероятность китайского вторжения не оценивают как высокую: мало того, что Народно-освободительная армия Китая не концентрирует войска на побережье, куда важнее тот ущерб, которые могут получить акторы связанных с Тайванем процессов. Блокада и китайское вторжение приведут к остановке линий по производству ноутбуков и других гаджетов, где требуется тайваньские чипы. Экономика Тайваня будет разрушена, а доступ Китая к современным полупроводникам серьёзно затруднится. Зависит от электроники тот же Apple и другие американские компании, ВВП по всему миру снизится более, чем на 10%, рассчитал Bloomberg — оценили там и локальное участие в конфликте США. Риск слишком велик, и все стороны возможного противостояния заранее оценивают последствия.

@BankingTruth