Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Вышел ZCode - аналог Claude code
Вышел ZCode — десктопный аналог Claude Code от разработчиков GLM-5.2. Работает с API от Anthropic, поддерживает SSH-деплой на сервер, в том числе Linux.
Вместо пошаговых скриптов — система целеполагания Goal: закидываешь сложный промт, агент сам разбивает задачу и выполняет. Плюс управление через Telegram-бота.
Но главная фича — мультиагентность…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/vyshel-zcode-analog-claude-code
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Вышел ZCode — десктопный аналог Claude Code от разработчиков GLM-5.2. Работает с API от Anthropic, поддерживает SSH-деплой на сервер, в том числе Linux.
Вместо пошаговых скриптов — система целеполагания Goal: закидываешь сложный промт, агент сам разбивает задачу и выполняет. Плюс управление через Telegram-бота.
Но главная фича — мультиагентность…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/vyshel-zcode-analog-claude-code
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Почтовый outbound в B2B: 3 инструмента для холодных рассылок
Для банковского и финтех-маркетинга почта остаётся рабочим каналом там, где важны точечный контакт, сложный продукт и длинный цикл сделки. Но в 2026-м одной «массовой» отправки уже мало: решают доставляемость, контроль домена, качество базы и способность быстро подстраивать цепочки под сегмент. Ниже — три инструмента одного класса, но с разной силой.
Hunter Outreach Planner — для команд, которые выстраивают холодный email-outbound (почтовый исходящий контакт) с нуля — сильная сторона: хорошо собирает в одну логику поиск адресов, валидацию и планирование последовательности касаний — минус: это скорее удобный набор и методичка, чем полноценная платформа для глубокой автоматизации.
Resend — для продуктовых и техмаркетинговых команд, которым нужны транзакционные и сервисные письма, а также стабильная отправка из приложения — сильная сторона: современная инфраструктура, удобная работа для разработчиков, нормальная база для масштабирования — слабая сторона / минус: это не инструмент для классического sales-outreach, здесь меньше готовых сценариев для продаж и прогрева.
Smartlead — для команд, которые ведут несколько доменов и ящиков, тестируют цепочки и держат под контролем доставляемость — сильная сторона: удобен для массовой персонализации, ротации отправителей и операционного управления кампаниями — слабая сторона / минус: требует дисциплины в настройке, иначе легко упереться в качество базы и проблемы с попаданием во входящие.
Как выбирать: если нужен «первый контур» outbound-процесса — смотрите на Hunter; если важнее письма из продукта и инфраструктура — на Resend; если задача именно в системном sales-outreach с масштабированием — на Smartlead.
— @BankingCasesRu
Дополнительный контекст — @RetentionRoomRu
Для банковского и финтех-маркетинга почта остаётся рабочим каналом там, где важны точечный контакт, сложный продукт и длинный цикл сделки. Но в 2026-м одной «массовой» отправки уже мало: решают доставляемость, контроль домена, качество базы и способность быстро подстраивать цепочки под сегмент. Ниже — три инструмента одного класса, но с разной силой.
Hunter Outreach Planner — для команд, которые выстраивают холодный email-outbound (почтовый исходящий контакт) с нуля — сильная сторона: хорошо собирает в одну логику поиск адресов, валидацию и планирование последовательности касаний — минус: это скорее удобный набор и методичка, чем полноценная платформа для глубокой автоматизации.
Resend — для продуктовых и техмаркетинговых команд, которым нужны транзакционные и сервисные письма, а также стабильная отправка из приложения — сильная сторона: современная инфраструктура, удобная работа для разработчиков, нормальная база для масштабирования — слабая сторона / минус: это не инструмент для классического sales-outreach, здесь меньше готовых сценариев для продаж и прогрева.
Smartlead — для команд, которые ведут несколько доменов и ящиков, тестируют цепочки и держат под контролем доставляемость — сильная сторона: удобен для массовой персонализации, ротации отправителей и операционного управления кампаниями — слабая сторона / минус: требует дисциплины в настройке, иначе легко упереться в качество базы и проблемы с попаданием во входящие.
Как выбирать: если нужен «первый контур» outbound-процесса — смотрите на Hunter; если важнее письма из продукта и инфраструктура — на Resend; если задача именно в системном sales-outreach с масштабированием — на Smartlead.
— @BankingCasesRu
Дополнительный контекст — @RetentionRoomRu
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Cloudeflare грозит Google блокировкой трафика
Cloudflare объявил: с 15 сентября 2026 года ИИ-краулеры будут заблокированы по умолчанию на всех сайтах с рекламой — включая Googlebot, Applebot и Bingbot.
Главная претензия — к Google: один и тот же бот индексирует страницы и собирает данные для обучения нейросетей, что даёт поисковику нечестное преимущество.
Но есть нюанс, который меняет всю к…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/cloudeflare-grozit-google-blokirovkoi-trafika
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Cloudflare объявил: с 15 сентября 2026 года ИИ-краулеры будут заблокированы по умолчанию на всех сайтах с рекламой — включая Googlebot, Applebot и Bingbot.
Главная претензия — к Google: один и тот же бот индексирует страницы и собирает данные для обучения нейросетей, что даёт поисковику нечестное преимущество.
Но есть нюанс, который меняет всю к…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/cloudeflare-grozit-google-blokirovkoi-trafika
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Гайд: как заработать первые деньги на Pornhub
Pornhub — самый посещаемый адалт-сайт в мире, и на нём действительно можно зарабатывать. Но схема устроена иначе, чем кажется.
Автор залил ролики, набрал 16 000 просмотров — и получил 47 центов встроенной монетизации. Реальные деньги были в другом.
Есть нюансы с верификацией, голосом в роликах и законодательством РФ, которые ломают большинство с…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/gaid-kak-zarabotat-pervye-dengi-na-pornhub
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Pornhub — самый посещаемый адалт-сайт в мире, и на нём действительно можно зарабатывать. Но схема устроена иначе, чем кажется.
Автор залил ролики, набрал 16 000 просмотров — и получил 47 центов встроенной монетизации. Реальные деньги были в другом.
Есть нюансы с верификацией, голосом в роликах и законодательством РФ, которые ломают большинство с…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/gaid-kak-zarabotat-pervye-dengi-na-pornhub
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
RevOps: почему это не просто смена вывески отдела продаж
В эпоху 2026 года, когда эффективность инвестиций в маркетинг банков становится прозрачнее благодаря сквозной аналитике, на смену классической воронке лидогенерации (привлечения потенциальных клиентов) приходит RevOps — операционное управление выручкой. Это методология, которая объединяет маркетинг, продажи и клиентский сервис в единую экосистему с общей ответственностью за финансовый результат.
Главное отличие RevOps от традиционного Sales Operations (операционной поддержки продаж) заключается в сквозном подходе. Если Sales Ops фокусируется на процессах внутри отдела продаж, то RevOps отвечает за движение клиента от первого касания до продления продукта или допродажи, устраняя разрывы между департаментами.
Типичная ошибка — считать RevOps новой формой CRM-администрирования. Это не про софт, а про изменение культуры ответственности: маркетолог перестает быть «генератором заявок», чья зона влияния заканчивается на передаче контакта отделу продаж.
Пример: Банк внедряет RevOps, чтобы связать маркетинговые кампании по кредитным картам с реальной прибылью (LTV — пожизненная ценность клиента). Вместо оценки по количеству заявок, маркетолог и менеджер по работе с клиентами совместно анализируют данные server-side (серверной) атрибуции и оптимизируют продукт так, чтобы снижать стоимость удержания, а не просто гнаться за первой продажей. Это помогает банку сохранять маржинальность в условиях, когда потребители стали внимательнее относиться к своим расходам.
— @BankingCasesRu
Дополнительный контекст — @PropTechCases
В эпоху 2026 года, когда эффективность инвестиций в маркетинг банков становится прозрачнее благодаря сквозной аналитике, на смену классической воронке лидогенерации (привлечения потенциальных клиентов) приходит RevOps — операционное управление выручкой. Это методология, которая объединяет маркетинг, продажи и клиентский сервис в единую экосистему с общей ответственностью за финансовый результат.
Главное отличие RevOps от традиционного Sales Operations (операционной поддержки продаж) заключается в сквозном подходе. Если Sales Ops фокусируется на процессах внутри отдела продаж, то RevOps отвечает за движение клиента от первого касания до продления продукта или допродажи, устраняя разрывы между департаментами.
Типичная ошибка — считать RevOps новой формой CRM-администрирования. Это не про софт, а про изменение культуры ответственности: маркетолог перестает быть «генератором заявок», чья зона влияния заканчивается на передаче контакта отделу продаж.
Пример: Банк внедряет RevOps, чтобы связать маркетинговые кампании по кредитным картам с реальной прибылью (LTV — пожизненная ценность клиента). Вместо оценки по количеству заявок, маркетолог и менеджер по работе с клиентами совместно анализируют данные server-side (серверной) атрибуции и оптимизируют продукт так, чтобы снижать стоимость удержания, а не просто гнаться за первой продажей. Это помогает банку сохранять маржинальность в условиях, когда потребители стали внимательнее относиться к своим расходам.
— @BankingCasesRu
Дополнительный контекст — @PropTechCases
Роли в продуктовой разработке: как банку собрать “концепт → запуск” без провалов
В банковском маркетинге чаще всего ругают канал: “не доехали лиды”, “не работает лендинг”, “просели заявки”. Но в 2026-м реальная причина просадок обычно глубже — процесс разработки продукта разъезжается по ролям. Кейс-опора мы возьмём не банковский напрямую, а из разговорного выпуска Future Commerce про продуктовую разработку: там разбирают, как “от концепции до покупки” (concept to cart) выстраивают решения и взаимодействие команды.
Бренд/компания
Future Commerce (подкаст Decoded). Спикеры обсуждают модель ролей в продуктовой разработке — от создания идеи до вывода на рынок, как организовать принятие решений и постановку целей.
Задача
Показать, почему выигрывающие бренды не просто “делают фичи”, а строят процесс, где:
— понятны участники и их ответственность
— цели фиксируются до разработки, а не после “починили по жалобам”
— продукт, маркетинг и смежные функции работают как единая цепочка, а не “каждый за свой кусок”
Решение (как это работает по логике кейса)
В выпуске акцент на том, что продуктовый успех — это не один отдел. На практике в команде должны быть роли, которые стыкуются в каждом узле процесса:
— владельцы концепта: формируют гипотезу ценности, описывают проблему клиента и ожидаемый эффект
— продуктовые менеджеры/аналитики: переводят гипотезу в требования, описывают метрики успеха и сценарии использования
— дизайн/UX: упаковывают путь пользователя так, чтобы продукт было легко понять и применить
— go-to-market (в банковской реальности — продуктовый маркетинг/маркетинг каналов): готовит коммуникации, предложения, сегментацию, материалы продаж
— операционка и “внедрение в контур”: обеспечивает, что продукт действительно запускается и поддерживается (иначе маркетинг упирается в невозможность выполнения обещания)
Ключевая мысль: решения по приоритетам и целям должны приниматься на стыках, а не в конце разработки, когда уже “поздно менять”.
Конкретный результат (что можно взять как ориентир)
В исходнике нет банковских цифр по KPI, но ценность для банковского маркетинга в другом: это рамка, которая помогает избежать типовых сбоев процесса.
Если перевести на банковский язык, “концепция → запуск” обычно ломается в трёх точках:
1) цели маркетинга и продуктовой команды не совпадают (например, один смотрит на отклик, другой — на конверсию в подключение/активацию)
2) оффер и реальная логика продукта расходятся (коммуникация обещает одно, а условия/путь пользователя дают другое)
3) ответственность размыта до первых измеримых метрик (получается, что никто не “владеет” воронкой от интереса до результата клиента)
Урок для читателя (применимо в банках уже сейчас)
Соберите “матрицу ролей” под ваш следующий продуктовый запуск и зафиксируйте заранее:
— какая роль отвечает за цель на каждом этапе: интерес → подключение → активация → удержание
— кто принимает решения по изменению требований после первых данных (и с какой частотой)
— как маркетинг и продукт синхронизируют оффер с фактическим пользовательским путём
В эпоху топикал-авторитета и AI-overviews ценность контента растёт, но продукт всё равно должен быть измеримым: чем точнее вы заранее определите “что считаем успехом” и “кто владелец результата”, тем меньше будет хаоса при запуске и тем выше шанс, что маркетинг будет не пожарной командой, а частью одной выручко-ориентированной системы (RevOps-подход).
— @BankingCasesRu
Соседняя редакция @QualResearchRu недавно писала об этом под другим углом
В банковском маркетинге чаще всего ругают канал: “не доехали лиды”, “не работает лендинг”, “просели заявки”. Но в 2026-м реальная причина просадок обычно глубже — процесс разработки продукта разъезжается по ролям. Кейс-опора мы возьмём не банковский напрямую, а из разговорного выпуска Future Commerce про продуктовую разработку: там разбирают, как “от концепции до покупки” (concept to cart) выстраивают решения и взаимодействие команды.
Бренд/компания
Future Commerce (подкаст Decoded). Спикеры обсуждают модель ролей в продуктовой разработке — от создания идеи до вывода на рынок, как организовать принятие решений и постановку целей.
Задача
Показать, почему выигрывающие бренды не просто “делают фичи”, а строят процесс, где:
— понятны участники и их ответственность
— цели фиксируются до разработки, а не после “починили по жалобам”
— продукт, маркетинг и смежные функции работают как единая цепочка, а не “каждый за свой кусок”
Решение (как это работает по логике кейса)
В выпуске акцент на том, что продуктовый успех — это не один отдел. На практике в команде должны быть роли, которые стыкуются в каждом узле процесса:
— владельцы концепта: формируют гипотезу ценности, описывают проблему клиента и ожидаемый эффект
— продуктовые менеджеры/аналитики: переводят гипотезу в требования, описывают метрики успеха и сценарии использования
— дизайн/UX: упаковывают путь пользователя так, чтобы продукт было легко понять и применить
— go-to-market (в банковской реальности — продуктовый маркетинг/маркетинг каналов): готовит коммуникации, предложения, сегментацию, материалы продаж
— операционка и “внедрение в контур”: обеспечивает, что продукт действительно запускается и поддерживается (иначе маркетинг упирается в невозможность выполнения обещания)
Ключевая мысль: решения по приоритетам и целям должны приниматься на стыках, а не в конце разработки, когда уже “поздно менять”.
Конкретный результат (что можно взять как ориентир)
В исходнике нет банковских цифр по KPI, но ценность для банковского маркетинга в другом: это рамка, которая помогает избежать типовых сбоев процесса.
Если перевести на банковский язык, “концепция → запуск” обычно ломается в трёх точках:
1) цели маркетинга и продуктовой команды не совпадают (например, один смотрит на отклик, другой — на конверсию в подключение/активацию)
2) оффер и реальная логика продукта расходятся (коммуникация обещает одно, а условия/путь пользователя дают другое)
3) ответственность размыта до первых измеримых метрик (получается, что никто не “владеет” воронкой от интереса до результата клиента)
Урок для читателя (применимо в банках уже сейчас)
Соберите “матрицу ролей” под ваш следующий продуктовый запуск и зафиксируйте заранее:
— какая роль отвечает за цель на каждом этапе: интерес → подключение → активация → удержание
— кто принимает решения по изменению требований после первых данных (и с какой частотой)
— как маркетинг и продукт синхронизируют оффер с фактическим пользовательским путём
В эпоху топикал-авторитета и AI-overviews ценность контента растёт, но продукт всё равно должен быть измеримым: чем точнее вы заранее определите “что считаем успехом” и “кто владелец результата”, тем меньше будет хаоса при запуске и тем выше шанс, что маркетинг будет не пожарной командой, а частью одной выручко-ориентированной системы (RevOps-подход).
— @BankingCasesRu
Соседняя редакция @QualResearchRu недавно писала об этом под другим углом
AI как «собеседник»: что это меняет для банковского маркетинга и продуктовых команд
Бренд/контекст
В свежей дискуссии от Future Commerce поднимается культурный сдвиг: ИИ все чаще воспринимают не как инструмент, а как «доверенного собеседника» — ко-пилота и даже «терапевта». Дополнительно упоминается HBR-отчет: среди ключевых сценариев применения генеративного ИИ на первый план выходит «терапия и поддержка/компаньонство». В том же культурном поле фигурируют и потребительские эстетики, подпитанные ИИ (как меняется восприятие “люкса”), и примеры вирусности брендов, где ИИ — не просто технология, а часть языка коммуникации.
Задача (как это переводится на язык банка)
Маркетинг банков в 2026 сталкивается с тремя проблемами, которые напрямую связаны с описанным культурным трендом:
— падение эффективности классической лидогенерации (MQL/SQL), потому что путь клиента становится более «самосервисным» и “объясняющимся” внутри контента
— рост роли Topical Authority и AI-overviews (пользователь получает ответ из обзора, а не проходит по ссылке)
— рост ожиданий к продуктовым коммуникациям: человек хочет не “банковский текст”, а полезный разговор, снижение тревожности и понятные шаги
Иначе говоря: если ИИ становится «компаньоном», то и банковский продуктовый маркетинг обязан отвечать в формате доверия и сопровождения — не только в формате оффера.
Решение (модель, которую можно применить в банке)
1) Смещение коммуникации от “объяснения продукта” к “разговору про решение”
Если рынок начинает воспринимать ИИ как поддержку, то банку нужны сценарии, где коммуникация снижает неопределенность: как выбрать продукт под ситуацию, как подготовиться к шагу, какие риски учесть. Это ближе к RevOps-подходу: маркетинг отвечает не за клики, а за достижение результата на всем цикле.
2) Построение «собственного голоса» в Topical Authority (чтобы выигрывать zero-click)
В эпоху AI-обзоров выигрывают те, у кого контент с реальной компетенцией: инструкции, разборы условий, чек-листы, ответы “почему так”, а не только “какая ставка”. ИИ-обзор собирает ответы; ваша задача — быть источником правильной рамки.
3) Трансляция «терапевтичности» без обещаний медицинского эффекта
Идея «поддержки» должна воплощаться в банковских механиках:
— персонализированные подсказки по управлению бюджетом (не “лечим”, а помогаем структурировать)
— сценарии предупреждений и напоминаний (например, про платежный календарь, лимиты, комиссии)
— интерфейсные “мягкие” объяснения причин отказа/ограничения (с понятными действиями дальше)
4) Связка с данными и атрибуцией privacy-first
Чтобы не зависеть от last-click, стоит усиливать инкрементальность (incrementality): измерять, что именно изменение контента/сценария в коммуникации влияет на конверсию и последующее использование продукта. Иначе «ИИ-поддержка» останется красивым нарративом без доказуемого эффекта.
Конкретный результат
В исходном материале нет банковских KPI, зато есть направление спроса: в HBR “терапия и поддержка/компаньонство” выделяются как топ-сценарий для генеративного ИИ. Для банка это означает, что приоритезация коммуникаций должна смещаться: спрос на “разговор, который снижает напряжение” будет расти быстрее, чем интерес к чистому информированию.
Урок для читателя (что сделать в ближайший квартал)
— Перепишите 3–5 ключевых продуктовых страниц/лендингов под “ситуации пользователя”, а не под “фичи”: цель — чтобы ИИ-обзор и пользователь в диалоге получали конкретные ответы, а не рекламные формулировки.
— Запустите контент-серию “помогаем принять решение”: чек-листы, сценарии “что делать если…”, разборы комиссий/условий простым языком.
— Проверьте измеримость: заложите инкрементальный дизайн (хотя бы на уровне A/B коммуникаций и когортного анализа) — чтобы доказать бизнес-эффект в терминах использования продукта и выручки, а не только трафика.
Если хотите, в следующем посте разберу, как именно “поддерживающий” тон превратить в конкретные диалоговые сценарии для банковских продуктов: кредитки, РКО и накопления — и какие метрики RevOps разумно поставить рядом.
— @BankingCasesRu
Бренд/контекст
В свежей дискуссии от Future Commerce поднимается культурный сдвиг: ИИ все чаще воспринимают не как инструмент, а как «доверенного собеседника» — ко-пилота и даже «терапевта». Дополнительно упоминается HBR-отчет: среди ключевых сценариев применения генеративного ИИ на первый план выходит «терапия и поддержка/компаньонство». В том же культурном поле фигурируют и потребительские эстетики, подпитанные ИИ (как меняется восприятие “люкса”), и примеры вирусности брендов, где ИИ — не просто технология, а часть языка коммуникации.
Задача (как это переводится на язык банка)
Маркетинг банков в 2026 сталкивается с тремя проблемами, которые напрямую связаны с описанным культурным трендом:
— падение эффективности классической лидогенерации (MQL/SQL), потому что путь клиента становится более «самосервисным» и “объясняющимся” внутри контента
— рост роли Topical Authority и AI-overviews (пользователь получает ответ из обзора, а не проходит по ссылке)
— рост ожиданий к продуктовым коммуникациям: человек хочет не “банковский текст”, а полезный разговор, снижение тревожности и понятные шаги
Иначе говоря: если ИИ становится «компаньоном», то и банковский продуктовый маркетинг обязан отвечать в формате доверия и сопровождения — не только в формате оффера.
Решение (модель, которую можно применить в банке)
1) Смещение коммуникации от “объяснения продукта” к “разговору про решение”
Если рынок начинает воспринимать ИИ как поддержку, то банку нужны сценарии, где коммуникация снижает неопределенность: как выбрать продукт под ситуацию, как подготовиться к шагу, какие риски учесть. Это ближе к RevOps-подходу: маркетинг отвечает не за клики, а за достижение результата на всем цикле.
2) Построение «собственного голоса» в Topical Authority (чтобы выигрывать zero-click)
В эпоху AI-обзоров выигрывают те, у кого контент с реальной компетенцией: инструкции, разборы условий, чек-листы, ответы “почему так”, а не только “какая ставка”. ИИ-обзор собирает ответы; ваша задача — быть источником правильной рамки.
3) Трансляция «терапевтичности» без обещаний медицинского эффекта
Идея «поддержки» должна воплощаться в банковских механиках:
— персонализированные подсказки по управлению бюджетом (не “лечим”, а помогаем структурировать)
— сценарии предупреждений и напоминаний (например, про платежный календарь, лимиты, комиссии)
— интерфейсные “мягкие” объяснения причин отказа/ограничения (с понятными действиями дальше)
4) Связка с данными и атрибуцией privacy-first
Чтобы не зависеть от last-click, стоит усиливать инкрементальность (incrementality): измерять, что именно изменение контента/сценария в коммуникации влияет на конверсию и последующее использование продукта. Иначе «ИИ-поддержка» останется красивым нарративом без доказуемого эффекта.
Конкретный результат
В исходном материале нет банковских KPI, зато есть направление спроса: в HBR “терапия и поддержка/компаньонство” выделяются как топ-сценарий для генеративного ИИ. Для банка это означает, что приоритезация коммуникаций должна смещаться: спрос на “разговор, который снижает напряжение” будет расти быстрее, чем интерес к чистому информированию.
Урок для читателя (что сделать в ближайший квартал)
— Перепишите 3–5 ключевых продуктовых страниц/лендингов под “ситуации пользователя”, а не под “фичи”: цель — чтобы ИИ-обзор и пользователь в диалоге получали конкретные ответы, а не рекламные формулировки.
— Запустите контент-серию “помогаем принять решение”: чек-листы, сценарии “что делать если…”, разборы комиссий/условий простым языком.
— Проверьте измеримость: заложите инкрементальный дизайн (хотя бы на уровне A/B коммуникаций и когортного анализа) — чтобы доказать бизнес-эффект в терминах использования продукта и выручки, а не только трафика.
Если хотите, в следующем посте разберу, как именно “поддерживающий” тон превратить в конкретные диалоговые сценарии для банковских продуктов: кредитки, РКО и накопления — и какие метрики RevOps разумно поставить рядом.
— @BankingCasesRu
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Сбер запустит свой криптокошелёк
Сбер готов запустить криптокошелёк — инфраструктура уже есть. Ждут только закона о регулировании крипты, который планируют принять к 1 сентября 2026 года.
Хранить и, судя по всему, обменивать крипту можно будет прямо в приложении — без сторонних обменников.
Но есть один нюанс, из-за которого обменники никуда не денутся. 🔍
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/sber-zapustit-svoi-kriptokoshelek
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Сбер готов запустить криптокошелёк — инфраструктура уже есть. Ждут только закона о регулировании крипты, который планируют принять к 1 сентября 2026 года.
Хранить и, судя по всему, обменивать крипту можно будет прямо в приложении — без сторонних обменников.
Но есть один нюанс, из-за которого обменники никуда не денутся. 🔍
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/sber-zapustit-svoi-kriptokoshelek
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Индия потребовала от Telegram удалять пиратский контент
Индия потребовала от Telegram удалять пиратский контент — претензия в том, что платформа не ограничивает размер файлов, что позволяет свободно распространять фильмы.
Дуров ответил, что Telegram годами работает в Индии без какой-либо коммерческой выгоды для себя.
Почему давление началось именно сейчас — вопрос открытый. Возможный ответ — в блоге.
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/indiia-potrebovala-ot-telegram-udaliat-piratskii-kontent
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Индия потребовала от Telegram удалять пиратский контент — претензия в том, что платформа не ограничивает размер файлов, что позволяет свободно распространять фильмы.
Дуров ответил, что Telegram годами работает в Индии без какой-либо коммерческой выгоды для себя.
Почему давление началось именно сейчас — вопрос открытый. Возможный ответ — в блоге.
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/indiia-potrebovala-ot-telegram-udaliat-piratskii-kontent
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Google ads меняет стратегию по конверсиям
Google меняет логику автоматических стратегий ставок: с 17 августа 2026 года кампании будут строже придерживаться указанного целевого CPA, а не давать лиды по минимально возможной цене.
Если сейчас твоя кампания даёт лиды по $5, а цель стоит $10 — после обновления алгоритм «поднимет» фактическую стоимость лида к целевой, зато отдаст больше трафик…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/google-ads-meniaet-strategiiu-po-konversiiam
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Google меняет логику автоматических стратегий ставок: с 17 августа 2026 года кампании будут строже придерживаться указанного целевого CPA, а не давать лиды по минимально возможной цене.
Если сейчас твоя кампания даёт лиды по $5, а цель стоит $10 — после обновления алгоритм «поднимет» фактическую стоимость лида к целевой, зато отдаст больше трафик…
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/google-ads-meniaet-strategiiu-po-konversiiam
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Почему банки проигрывают не в рекламе, а в упаковке продукта
Я всё чаще вижу одну и ту же ошибку в банковском маркетинге: команды тратят месяцы на коммуникацию, но не трогают саму продуктовую упаковку. В итоге у клиента есть «выгодная карта», «удобный вклад» и «премиальный сервис», но на витрине это выглядит как набор почти одинаковых обещаний.
В банках сейчас особенно заметно, что **первая покупка перестала быть главным событием**. Важнее, сможет ли продукт удержать человека через 30, 90, 180 дней. Если нет — performance (перформанс) дожимает дорогой трафик, а бренд не успевает компенсировать слабую экономику входа.
Из практики я вижу это на аудитах очень просто: в 7 из 10 случаев рост конверсии упирается не в креативы, а в отсутствие ясного ответа на три вопроса:
— почему именно этот продукт нужен сейчас;
— чем он отличается не в слогане, а в механике;
— что клиент получит после первой активации, а не только в момент оформления.
С 2026 года это становится ещё заметнее. Из-за privacy-first атрибуции, server-side подходов и давления на last-click маркетинг больше не может прятать слабый продукт за «дешёвым» трафиком. Если экономика не сходится на уровне продукта, MMM (маркетинг-микс моделирование) и incrementality (инкрементальность) рано или поздно это покажут.
Мой вывод простой: в банках выигрывает не тот, кто громче говорит о ставке, а тот, кто делает **понятнее ценность, проще путь и сильнее удержание**. В этой категории маркетинг уже нельзя отделять от продуктовой стратегии — и это хорошая новость для тех, кто умеет думать не только про охват, но и про LTV (пожизненную ценность клиента).
— @BankingCasesRu
Я всё чаще вижу одну и ту же ошибку в банковском маркетинге: команды тратят месяцы на коммуникацию, но не трогают саму продуктовую упаковку. В итоге у клиента есть «выгодная карта», «удобный вклад» и «премиальный сервис», но на витрине это выглядит как набор почти одинаковых обещаний.
В банках сейчас особенно заметно, что **первая покупка перестала быть главным событием**. Важнее, сможет ли продукт удержать человека через 30, 90, 180 дней. Если нет — performance (перформанс) дожимает дорогой трафик, а бренд не успевает компенсировать слабую экономику входа.
Из практики я вижу это на аудитах очень просто: в 7 из 10 случаев рост конверсии упирается не в креативы, а в отсутствие ясного ответа на три вопроса:
— почему именно этот продукт нужен сейчас;
— чем он отличается не в слогане, а в механике;
— что клиент получит после первой активации, а не только в момент оформления.
С 2026 года это становится ещё заметнее. Из-за privacy-first атрибуции, server-side подходов и давления на last-click маркетинг больше не может прятать слабый продукт за «дешёвым» трафиком. Если экономика не сходится на уровне продукта, MMM (маркетинг-микс моделирование) и incrementality (инкрементальность) рано или поздно это покажут.
Мой вывод простой: в банках выигрывает не тот, кто громче говорит о ставке, а тот, кто делает **понятнее ценность, проще путь и сильнее удержание**. В этой категории маркетинг уже нельзя отделять от продуктовой стратегии — и это хорошая новость для тех, кто умеет думать не только про охват, но и про LTV (пожизненную ценность клиента).
— @BankingCasesRu
Forwarded from AFF.TOP
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В Codex внедрят GPT-5.6 Ultra
OpenAI добавит в Codex эксклюзивную версию GPT-5.6 Sol Ultra — не ту, что выйдет в паблик, а отдельную, усиленную модель.
Два ключевых режима: расширенные рассуждения (модель думает дольше) и мульти-агентная работа с параллельными субагентами. Релиз ожидается 7–9 июля 2026.
Но есть один нюанс, который OpenAI пока не раскрывает 👀 Подробности — в …
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/v-codex-vnedriat-gpt-5-6-ultra
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
OpenAI добавит в Codex эксклюзивную версию GPT-5.6 Sol Ultra — не ту, что выйдет в паблик, а отдельную, усиленную модель.
Два ключевых режима: расширенные рассуждения (модель думает дольше) и мульти-агентная работа с параллельными субагентами. Релиз ожидается 7–9 июля 2026.
Но есть один нюанс, который OpenAI пока не раскрывает 👀 Подробности — в …
➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/v-codex-vnedriat-gpt-5-6-ultra
🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top