ЦМРБанк (ООО) предупреждает о блокировке счетов дропперов

С 25 июля 2024 года клиентам российских банков, признанных дропперами, в России начнут отказывать в дистанционном банковском обслуживании. Это одна из новых мер, которая защитит россиян от мошенников.

По словам вице-президента ЦМРБанк (ООО) по информационной безопасности Василия Окулесского, по самым скромным подсчетам в России сейчас несколько десятков тысяч дропперов. Говоря простым языком, это посредники, помогающие кибермошенникам выводить средства с банковских карт пострадавших. Похищенные деньги дробятся на множество мелких частей – так, чтоб отследить историю похищенных рублей было бы невозможно.

Часто дропперами становятся студенты, домохозяйки и пенсионеры, пытающиеся найти в Интернете хорошо оплачиваемую и в то же время простую работу. Мошенники уговаривают потенциального посредника сделать несколько переводов на указанный счет или карту. Иногда дропперы получают на руки наличные от других посредников с заданием положить деньги на собственную карту и затем также сделать перевод. При этом аферисты убеждают, что такая операция абсолютно законна и безопасна.

На самом деле дропперам могут инкриминировать статьи УК РФ «Участие в преступном сообществе» и «Отмывание денежных средств» с перспективой получить приговор до 10 лет лишения свободы. За операции с целью финансирования терроризма грозит пожизненный срок. И с точки зрения закона введенный в заблуждение посредник - часть преступной цепи, за что придется ответить по всей строгости.

«Российские банки уже разработали специальные антифрод-платформы, которые способны распознавать и отлавливать не стандартные для конкретного клиента платежи и переводы. А дальше - банк может заблокировать карту клиента. Более того, согласно поправкам, которые вступят в силу 25 июля, можно будет отказывать в дистанционном банковском обслуживании тем, кто внесен в базу дропперов», - отметил вице-президент ЦМРБанк (ООО) по информационной безопасности Василий Окулесский.

Также с 25 июля заработает норма, вводящая двухдневный «период охлаждения», в течение которого банк обязан будет приостановить перевод, если счет получателя занесен в базу данных ЦБ о случаях переводов без согласия клиента.

Уважаемые партнеры и друзья!

Мы приглашаем вас принять участие в нашем опросе, чтобы узнать ваше мнение о качестве предоставляемой информации в нашем Telegram-канале.
Ваш отзыв очень важен для нас, и поможет нам улучшить нашу работу.

Ссылка на опрос

Мы ценим ваше время и благодарим за участие!

ЦМРБанк продолжает развивать сеть отделений на новых территориях России

ЦМРБанк открыл дополнительный офис в ДНР по адресу: г. Донецк, ул. Постышева, 83. В новом офисе населению доступны все привычные банковские услуги и специальные предложения.

Вместе с ЦМРБанк (ООО) предприниматели и юридические лица могут выгодно начать бизнес. За размещение остатков средств на счетах действует ставка до 13,5% годовых.

Аграриев заинтересует кредит с господдержкой от 0,1% годовых. Представителей бизнеса других отраслей – по ставке от 7% годовых.

Физическим лицам предложат срочные вклады со ставкой до 15% годовых. Для новых клиентов действует приветственная ставка на два месяца 16% годовых.

В отделении также можно оформить карту платежной системы «Мир», перевести средства с карты на карту, оплатить товары и услуги, оформить облачную подпись и получить консультации о работе в цифровых сервисах: «ЦМР Бизнес», «ЦМР Онлайн», Интернет-банк.

Для комфорта клиентов главный акцент сделан на технологии дистанционного обслуживания, качестве банковских продуктов и услуг, прозрачности тарифов и индивидуальном подходе.

В офисе функционирует консалтинговый центр, где предоставляются услуги по бухгалтерскому сопровождению предприятий и организаций.

Если у вас возникли вопросы о продуктах и сервисах ЦМРБанка – звоните по телефону 8 800 23-44-300 (круглосуточно).

Уважаемые партнеры и друзья!

Предстоящая пятница 12 июля в Белгородской области объявлена нерабочим праздничным днем.
В регионе отмечается День Прохоровского поля - Третьего ратного поля России. Именно в этот день 12 июля 1943 года в районе железнодорожной станции Прохоровка произошло крупнейшее танковое сражение Великой Отечественной войны. В 2020 году в Белгородской области этот день официально объявлен праздничным и выходным.

Предпраздничный рабочий день 11 июля сокращен на один час (до 17 часов).

Платежи, переданные по системам дистанционного банковского обслуживания ЦМРБанка 12 июля, будут исполняться в обычном режиме.

#МОШЕННИКИ
❗ЦМРБанк предупреждает: мошенники совершенствуют тактику

Мошенники придумывают новые схемы обмана пенсионеров, ловко манипулируя текущими событиями и заголовками новостей. Чтобы убедить своих жертв раскрыть персональные данные и коды из СМС, аферисты прикрываются ссылками на государственные программы, законодательные поправки и даже июльскую жару.

1️⃣ Участились случаи мошенничества, при которых злоумышленники под видом приглашения на диспансеризацию или медосмотр выманивают у доверчивых пенсионеров платежные данные или доступ к «Госуслугам».

Аферисты любезно предлагают выбрать для прохождения медосмотра или флюорографии ближайший филиал поликлиники, дату и время визита. Для записи на прием ненавязчиво просят назвать свой СНИЛС, а потом и пришедший на телефон код из СМС. Получив его, злоумышленники перехватывают доступ к «Госуслугам», а оказавшись в аккаунте жертвы, могут получить кредит, микрозайм в МФО или получить информацию о банковских счетах и доходах человека с последующей попыткой воспользоваться ими.

Следует помнить, что при подлинном звонке из поликлиники с напоминанием о диспансеризации в регистратуре у пациента никогда не спрашивают какие-либо коды из СМС.

2️⃣ Еще один «новый старый» способ обмана – предложение пенсионерам 50%-ной скидки на электроэнергию. Звонящие представляются сотрудниками социальных служб: они напоминают о произошедшем подорожании электроэнергии с 1 июля 2024 года и сообщают о решении властей региона компенсировать пенсионерам половину стоимости потребленных киловатт-часов.

Обрадованному пенсионеру предлагают идентифицировать его личность, для чего просят озвучить свои персональные данные, а также код подтверждения из СМС якобы для активизации скидки. Дальше жертва доверчиво сообщает код подтверждения от «Госуслуг» на смену пароля и теряет доступ к личному кабинету.

3️⃣ Наконец, для создания правдоподобной легенды обманщики активно используют аномальную жару, которую сейчас переживают центр и юг России. Звонящие представляются сотрудниками Социального фонда России и сообщают о новом повышении пенсии, для которого в отделении СФР якобы надо подписать документы. Но «заботливые» чиновники якобы идут навстречу старикам. «В такую сильную жару никуда ехать не надо – просто сообщите СНИЛС и код из СМС», - любезно просят звонящие.

‼️ЦМРБанк напоминает: никогда и никому не сообщайте:

✅ Коды из СМС
✅ Трехзначные коды CVV/ CVC с оборотной стороны карты
✅ PIN-коды
✅ Пароли и логины к интернет-банкингу
✅ Кодовые слова
✅ Свои персональные данные (СНИЛС, ИНН, паспортные данные и другие)

Если вам звонят с неизвестных номеров с такими запросами, немедленно вешайте трубку и сообщите об этом в кол-центр ЦМРБанка по телефону 8 800 23-44-300 (круглосуточно).

‼️ЦМРБанк улучшит антифрод-систему в сотрудничестве с МВД и операторами связи

Вступающие в силу с 25 июля поправки к Закону о национальной платежной системе усилят борьбу с денежными переводами без согласия клиентов. Для этого банки России должны совершенствовать свои антифрод-системы и более тесно сотрудничать с силовыми ведомствами и телеком-компаниями. Об этом рассказал вице-президент ЦМРБанк по информационной безопасности Василий Окулесский.

Банк России удвоил количество критериев мошеннических операций, по которым банки смогут приостанавливать переводы. И теперь в «прицеле» антифрод-систем должны быть не только переводы без согласия клиента (как и было раньше), но и все операции с согласия клиента, совершаемые путем обмана или злоупотребления доверием.

По словам Василия Окулесского, банковские антифрод-системы уже сейчас отслеживают информацию обо всех устройствах, с которых клиент осуществляет операции. Новый критерий предусматривает расширение отслеживания соответствия характера, параметров и объема проводимой операции.

«Если клиент проводит операцию со своего устройства со всеми реквизитами платежа, то единственная возможность определить действует клиент или мошенник - вычисление нехарактерных для конкретного клиента операций. Следовательно, профиль клиента нужно расширять и совершенствовать нашу систему, и мы это сможем сделать», - заверил Василий Окулесский.

Один из пунктов приказа Банка России предусматривает блокировку платежа получателю средств, который заподозрен в мошенничестве или стал фигурантом уголовного дела.

«Для реализации этого пункта нам предстоит наладить тесное взаимодействие банков с органами следствия, прокуратуры, судами. И основанием для блокировки счета может быть не только возбуждение уголовного дела: если клиент принес нам такое заявление, то мы уже на его основании должны блокировать платежи в адрес подозрительного получателя платежа», - отметил Василий Окулесский.

Изменения коснулись и порядка двухдневного «охлаждения» платежей, имеющих какие-либо признаки подозрительных.

«Ранее, если банк не мог связаться с клиентом в течение двух дней после приостановки платежа, мы обязаны были продолжить его исполнение. Теперь же, даже если не смогли связаться с клиентом в течение двух дней, мы обязаны блокировать этот сомнительный платеж», - пояснил Окулесский.

Успешная реализация антимошеннических поправок зависит и от телекоммуникационных компаний, которые должны давать информацию о нетипичности или аномальном количестве сообщений от новых адресатов, в том числе поступающих клиентам банков в мессенджеры, по СМС или по электронной почте с неизвестных номеров.

«И если в отношении клиента банка возникает такая подозрительная активность, мы должны блокировать платежи этого клиента на счет потенциальных мошенников. Централизованная база Банка России ФинЦЕРТ уже сейчас собирает подозрительные телефонные номера, и они доводятся до банков по несколько раз в день и попадают в наши антифрод-системы. Но пока процедура сбора подозрительных номеров не предусматривает их проверки, и эта база не совсем валидна. А номера мошенников живут как правило очень короткое время. Поэтому надо добиваться от операторов связи жесткого контроля за распространением сим-карт и строгой персонификации продажи сим-карт, причем, не только от операторов «большой четверки», но и от компаний второго-третьего эшелона», - уверен вице-президент ЦМРБанк по информационной безопасности Василий Окулесский.

Если вам звонят с неизвестных номеров и просят сообщить персональные данные, немедленно вешайте трубку и сообщите об этом в кол-центр ЦМРБанка по телефону 8 800 23-44-300 (круглосуточно).

‼️Звонящие через мессенджеры от имени ЦМРБанка - мошенники

Внимание! Мошенники начали использовать технологию использования подменного номера, дозваниваясь до клиентов по мессенджеру Telegram якобы от имени сотрудников ЦМРБанка.

Суть технологии в том, что злоумышленник подменяет свой номер телефона на номер кол-центра ЦМРБанка 8 800 23 44 300. При этом на экране смартфона виден не только знакомый номер, но и фирменный логотип банка.

Напоминаем, что ЦМРБанк никогда не звонит клиентам по Telegram и другим мессенджерам. Во всех таких случаях вам надо немедленно прекратить общение и сообщить о подозрительном звонке в банк по настоящему телефону 8 800 23 44 300 или на почту CallCenter@cmrbank.ru

Пройдите опрос и мы станем еще лучше!

Ссылка на опрос

Ответы помогут нам лучше адаптировать предложения по кредитованию, которые соответствуют вашим ожиданиям.

Спасибо за ваше время и доверие!
Мы всегда рады помочь вам в достижении ваших финансовых целей.

#ДЛЯБИЗНЕСА
Процент на неснижаемый остаток на счета юрлиц в ЦМРБанке вырос до 15,5% годовых.

Бизнесу стало еще выгоднее открыть расчетный счет в ЦМРБанке. Ведь процентная ставка по неснижаемому остатку увеличилась на 2%!

Теперь на неснижаемый остаток на счете от 200 000 начисляется 15,2% годовых, а от 5 000 000 рублей – 15,5%. Срок размещения - от 7 дней.

Также юрлица, ставшие клиентами ЦМРБанка, могут получить бесплатное ведение счета и дистанционное банковское обслуживание, если заключат договор на использование системы бесконтактного приема платежей ЦМР SoftPOS.

Подробности на сайте ЦМРБанка в разделе «Юридическим лицам», в «ЦМР Бизнес» или по телефону 📲8 800 23-44-300 (круглосуточно).

Названы регионы РФ, лидирующие по приросту депозитов в первом полугодии 2024 года. В первой пятерке оказались:

🔺 Севастополь (+ 56,3%)

🔺 Республика Крым (+50,7%)

🔺 Белгородская область (+35,8%)

🔺 Ростовская область (+35,5%)

Всего за 6 месяцев 2024 года общий объем банковских вкладов, подлежащих страхованию, возрос на 13,5%, до 67,9 трлн рублей, сообщило АСВ.

Причем рост вкладов:

🔺 населения + 10,6% (до 49,4 трлн рублей)

🔺 ИП + 5,6% (до 2,2 трлн)

🔺 юрлиц + 31,9% (до 9,4 трлн)

🔺 средства на счетах эскроу + 16,8% (до 6,5 трлн).

Средний размер вклада физлица на 1 июля 2024 года - 338 тыс. рублей. «Рост объемов вкладов может продолжиться, так как банки предлагают все более привлекательные ставки по вкладам», - отмечает Bankiros.ru.

О выгодных условиях открытия вкладов и накопительного счета вы можете узнать на сайте ЦМРБанка. Если у вас есть вопросы, звоните по номеру 8 800 23-44-300 (круглосуточно).

#ДЛЯЧАСТНЫХЛИЦ
Откройте «Больше чем счет» под 17,5% в «ЦМР Онлайн»

Приветственные 17,5% годовых в первые два месяца всем, кто откроет накопительный «Больше чем счет» в ЦМРБанке.

Выберите комфортную для вас сумму и срок размещения. Пополняйте и снимайте со счета, когда вам удобно, без ограничений и без потери полученных ранее процентов.

Открыть счет можно, не выходя из дома. В мобильном приложении «ЦМР Онлайн» есть опции открытия, закрытия и совершения операций со счетом – как и в любом отделении банка.

Если у вас возникли вопросы об условиях открытия накопительного счета – звоните по телефону 8 800 23-44-300 (круглосуточно).

Более подробная информация на сайте ЦМРБанк (ООО) в разделе «Вклады и счета»