8月中旬，王先生在网上看到有人发布港币兑换人民币的信息。对方自称是内地人，从事海鲜生意，因为业务需要大量人民币。王先生正好有香港业务，需要港币，双方很快谈妥交易。

对方提出，每次先把港币打进王先生账户，等他看到余额增加后，再转出等额人民币。第一笔约为20万元人民币，王先生确认港币显示到账后，把20万元人民币转到对方指定账户。

之后双方又用同样方式连续交易，前后共操作6次。每一次都是港币先显示进入账户，王先生再转出人民币。看到钱已经“到账”，他一直没有发现异常。

9月初，王先生准备使用公司账户资金时，突然发现余额不足。向银行查询后才知道，对方此前存入的并不是普通转账，而是境外支票，这些支票之后又被陆续撤回。

警方介绍，境外支票存入后，账户余额可能很快显示增加，但这并不代表资金已经真正完成清算。部分支票还存在24至48小时核账期，在此期间可能被撤回，也可能因为出票账户余额不足、票据信息有误等原因退票。

骗子正是利用这个时间差制造“钱已经到账”的假象，再以汇率马上变化、急需人民币等理由催促受害人尽快转账。等人民币转走后，再撤回支票，受害人账户里的外币随之消失。

警方提醒，账户余额显示增加，不等于这笔钱已经真正到账。涉及境外支票交易，必须确认资金完成清算并可以正常支取后，再进行后续操作。

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