Полезные статьи для вашего бизнеса

которые помогут сохранить деньги, избежать лишних расходов и рисков!

Разобрала важные темы для бизнеса простым языком в своем блоге vc⬇️

✅Как выбрать систему налогообложения: плюсы и минусы каждого режима

✅Нулевая отчетность: что это и кто её сдаёт в 2025 году?

✅Проверка контрагентов: как избежать рисков, какие сервисы помогут и что проверять

✅Налог на имущество организаций в 2025 году: что важно знать предпринимателям?

✅Увольнение сотрудника: особенности, основные этапы и документация

✅Как управленческий учет помогает бизнесу зарабатывать больше (и не терять деньги впустую)
🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤

🤝 Я всегда на связи и готова помочь разобраться с бухгалтерией и налогами!
Пишите мне, по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

#налоги #бухгалтерия #бизнес #налоги2025 #ндс

Как сократить размер налогов с заработной платы:

1️⃣. Снижение налога за счёт страховых взносов

ИП на УСН могут уменьшить налог до 100%, учтя в нём уплаченные страховые взносы. (100% за себя - ИП без сотрудников/ до 50% ИП с наемными сотрудниками) . Есть нюансы, зависящие от объекта обложения, наличия работников, вида страхового платежа и срока его уплаты.

➡️Читать статью "Как уменьшить страховые взносы" - ТУТ

2️⃣. Привлечение молодых специалистов:

Можно заключить ученический договор. Стипендии по таким договорам полностью освобождены от уплаты страховых взносов и от взносов на травматизм. Стипендию можно учесть в расходах при расчете налога на прибыль, но не на УСН. (требует соблюдения определённых критерий)

➡️важно с 1 марта 2025 г за наставничество молодого специалиста, опытному сотруднику придется доплачивать - читать тут

3️⃣. Использование аутсорсинга: для отдельных задач:

Таких как бухгалтерия, маркетинг, it -специалисты - можно привлекать сторонние компании или фрилансеров вместо штатных сотрудников.

4️⃣. Договоры ГПХ:

Договор ГПХ освобождает работодателя от уплаты страховых взносов от несчастных случаев и производственных травм.

5️⃣. Командировочные расходы:

Освобождаемые от НДФЛ и страховых взносов суммы суточных: 3500 руб. - зарубежные командировки, 700 руб. - внутри страны.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
💜Лучший способ узнать, где и как сократить налоговую нагрузку - обратиться к специалисту!
🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Нужна консультация?
Пишите мне, по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

#налоги #страховые_взносы #сотрудники #бухгалтерия

#разбор_вопросов

под этим постом вы можете оставить свой вопрос

📱недавно позвонил клиент:
Они начали работать с крупной компанией, у которой миллиардные обороты в год. И на днях заказчик объявляет клиенту о том:
🔵что он не может с ним работать, потому что у него маленькие обороты и что его из-за этого вызовут в налоговую.

Вопрос клиента:

Обоснованно ли это утверждение: что заказчика будут вызывать в налоговую, из-за того, что в моей компании не такие большие обороты и выручка?

🔤🔤🔤🔤🔤
Отвечаю:
🔵такого требования, как объем оборотов или выручки - НЕТ, для того, чтобы считать компанию неблагонадежной.
🔵налоговая не выискивает мелких контрагентов у крупных контрагентов.
➡️налоговая проверяет деятельность крупных контрагентов, потому что именно там большие суммы доначислений.
*если у вас с этим контрагентом есть сделки, и вы мелкий, то мало вероятности, что вашего клиента будут дергать.
🔤🔤🔤🔤🔤

Когда клиент говорит о том, что я боюсь, что меня будут вызывать в налоговую, говорит только об одном. Значит, за этим клиентом есть уже наблюдение, он уже получал вызовы в налоговую, вот и все.

Нет такого критерия: если маленькая выручка у компании, то с ней работать нельзя

не нужно бояться работать с небольшими компаниями.

✅Если вы уверены в контрагенте и проверили его: сделка реальная, а не просто бумажная, то можно абсолютно смело сотрудничать.

💜а если налоговая задаст вам вопрос
по поводу этой сделки, вы всегда сможете ответить, предоставив документацию, подтверждающую факт свершения сделки.

#налоги #разбор_вопросов #бухгалтерия

На что может тратить ИП деньги с расчетного счета?

в интернете ходят байки "якобы" с расчетного счета тратить деньги нужно только на бизнес.

кстати часто приходят на консультацию с фразой, " а вот я на Ютубе посмотрел"

Деньги со счета ИП по привязанной карте:
➡️нужно тратить на всё: на походы в рестораны, путевки, покупки на Wildberries и Ozon, заправлять машину..
🔵таким образом вы даете Банку понять, что ИП живое и оно живет на деньги Бизнеса.

а вот если:
Вы часто переводите себе на другие карты, или переводите другим физ.лицам ➡️ Банк может рассмотреть это как подозрительные действия и заблокировать счет по 115ФЗ

📱что касается снятия наличных и переводов: в размере 30-40% -это Банк считает нормальным, видя, что ИП ведет деятельность с соответствующими расходами: зарплаты, налоги , подрядчики.. а когда у вас меньше 60% расходов или вы переводите все деньги себе,

тогда Банк и думает: а что вы вообще делаете?

✅Я всем своим клиентам говорю, чтобы они делали покупки именно с карты, привязанной к счету.

💜У ООО конечно совсем другие правила, и там да! Нужно с расчетного счета тратить только на бизнес.
Про вывод денег из ООО - можно прочитать 👉в моей статье

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
Оплачиваете покупки с карты ИП?
❤️- да, часто
👍 - чаще перевожу на др.карту (снимаю наличные)
⚡️- когда как
🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Нужна консультация?
Пишите мне, по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

с 1 мая блогеры получат два кода в ОКВЭД

В классификатор включены следующие коды:
💜70.21.1 «Деятельность по распространению информации пользователем социальной сети»;
💜73.11.1 «Деятельность по распространению рекламы пользователем социальной сети»

Для чего эти нововведения?

Коды ОКВЭД необходимы:
«для определения статуса инфлюенсеров и агентств как участников рынка, государственного регулирования и защиты (от защиты авторских прав до доступа к госпрограммам поддержки бизнеса), а также для учета оборотов индустрии, привлечения инвестиций и выстраивания стратегии ее развития»

Если блогер не внесет коды?
💜может столкнуться с дополнительными налоговыми проверками;
💜лишиться доступа к некоторым налоговым льготам и специальным режимам налогообложения;
💜возможности участвовать в системе гос. заказов.

По словам начальника ФНС Марата Садыкова:
💜введение кодов ОКВЭД позволит блогерам пользоваться специальными льготными налоговыми режимами, не уходить в серую зону и не дробить бизнес.

#налоги_блогеры #оквэд

Можно ли снизить штраф от налоговой?

Можно! И это не магия, а статья 112 и 114 Налогового кодекса РФ.

💜Если налоговая уже насчитала штраф: например, за опоздание с декларацией, неуплату налога или ошибки в отчётности, — его всё ещё можно снизить, если грамотно подойти к вопросу.

Главное — наличие хотя бы одного смягчающего обстоятельства, таких как:

💜тяжелые личные или семейные обстоятельства,
💜 совершение правонарушения под влиянием угрозы или принуждения,
💜 тяжелое материальное положение физ. лица,
💜 первичность нарушения,
💜 иные обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими судом или налоговым органом.

грамотно составленное ходатайство — ключ к успеху.

💜 В таких случаях штрафы реально уменьшают минимум в 2 раза. Были и случаи снижения в 30 раз!

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
Нужна помощь?
Пишите мне, по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне
🔤🔤🔤🔤🔤🔤

#налоги #штрафы #налоги2025 #ндс2025

Маленькое объявление:
С 1 апреля по 8 апреля я в отпуске.
💜Если хотите обсудить налоги, учёт или бизнес 💼

Записывайтесь на консультацию,
по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

2025 — год не только налоговых изменений, но и кадровых сдвигов.

💜 Повышение НДФЛ, введение НДС, Акцизы, имущественные налоги, усиленный контроль за самозанятыми ,зарплатные комиссии

Но! И мышление самих предпринимателей изменилось на подход к бизнесу, о чем говорит сокращение:

Бизнесу больше не нужны «просто сотрудники».
Остаются те, кто приносит результат.

На своём примере:
Когда для упрощенцев ввели НДС, многие бухгалтера… сдулись.Просто потому что не умеют с ним работать.

💜В декабре начался шквал запросов на специалистов,
которые уверенно работают с НДС и сложной отчётностью.

А как вы оцениваете свою команду?
❤️ — Готов(а) платить больше за результат
🔥 — У меня сильные специалисты
⚡️ — Работаю один(одна), всё под контролем

С 1 сентября реклама в Instagram и Facebook* под запретом – что грозит за нарушение

Госдума приняла закон о запрете рекламы на ресурсах иностранных организаций, признанных экстремистскими. в России.

штрафы для рекламодателей и рекламораспространителей:
💜 для физлиц – от 2 тыс. до 2,5 тыс. руб.,
💜для должностных лиц – от 4 тыс. до 20 тыс. руб.,
💜для компаний – от 100 тыс. до 500 тыс. руб.

Блогерство – это уже не просто контент, а бизнес.
Многие ведут его официально: регистрируют ИП, платят налоги, маркируют рекламу

Поэтому и ответственность — как у бизнеса.

Времена «ой, не знал» закончились.

💜Сегодня незнание закона не освобождает от ответственности, даже если вы — блогер.

Налоговая, Роскомнадзор и Минцифры всё чаще смотрят в сторону digital-бизнеса...

«Партнёрство» с уголовным оттенком: чем может обернуться предложение

Сегодня предпринимателям(особенно из регионов с пониженной налоговой ставкой) — часто поступают предложения «посотрудничать».

Вам обещают все по закону:

Вы ИП, принимаете деньги на счёт, платите с них налоги, оставляете себе комиссию, всё остальное «передаёте».
___________________
👤да, и мне поступают вопросы : как правильно открыть такое ИП..

Звучит вполне законно? Но есть нюанс.

Ключевое, о чём не говорят:
💜После того, как вы уплатили все налоги, вы снимаете деньги и передаёте их наличкой другому лицу — тому самому «партнёру», от которого поступило предложение.
💜Никакого агентского договора.
💜Никакого учёта этих средств у второго участника.
💜Деньги исчезают из оборота, не попадая в выручку.

Что происходит на самом деле:

💜Вы — ИП, но используете счёт и статус в интересах другого бизнеса.
💜Они дробят оборот по множеству ИП, чтобы не слететь с упрощёнки и платить меньше налогов.
💜Вы действуете без письменных договорённостей — всё «по дружбе», «на доверии».

В итоге — участвуете в схеме дробления бизнеса и обналичивания средств.

❗️‼️ запомните⚠️
Снятие наличных после уплаты налогов и передача их третьим лицам — не «партнёрство», а признак финансовой схемы.

Бизнес, который предлагает вам такие условия, не стремится «помочь вам заработать». Он ищет способ обойти налоговое законодательство за ваш счёт.

⏩️ А отвечать — будете вы.
💜💜💜💜💜💜💜💜
Нужна консультация?
пишите мне по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

#бухгалтерия #дробление_бизнеса #налоги2025

Как ИП правильно снимать наличку с расчетного счета или переводить на личную карту, чтобы ее не заблокировали по 115ФЗ

💜. Указывать назначение платежа
🕊Если это перевод или снятие на личные нужды, то пишем назначение

"Перевод собственных денежных средств"

💜. Не переводите на счета третьих лиц
🕊Могут заподозрить в уплате незадекларированной зарплаты
💜что ведет к блокировке счета и вопросам со стороны банка следующего характера:

нет перечислений НДФЛ или страховых взносов

💜. Не снимайте больше 30-40% от дохода. Желательно использовать в расчетах бизнес-карту.
🕊Банки сами дают рекомендации:

Чтобы организациям не навлечь на себя проверку, рекомендуется около 70% покупок в месяц оплачивать с расчётного счёта/карты.

💜. Не снимайте деньги сразу после поступления
🕊 Банк может заподозрить обналичивание денежных средств

💜. Если снимаете большие суммы.
🕊Готовьтесь заплатить комиссию (так как эти суммы идут сверх лимита)
🕊У каждого банка свой лимит

💜Вывод: используйте для личных трат бизнес карту, привязанную к счету
🕊эти операции не считаются подозрительными, и банк хорошо на них реагирует. Это говорит о том, что предприниматель живет на деньги, которые у него на расчетном счет.
💜и будете спать спокойно не думая о том, что счет могут заблокировать!


#бухгалтерия #ип #налоги2025 #115фз

Делаю небольшой перерыв в контенте до 8 апреля
уезжаю в нефтяную столицу Сибири,
(а не как все на море и в горы) а зачем? - расскажу чуть позже😉

но оставляю вам:

полезные материалы для бизнеса

🕊Запись эфира💜 «Бизнес в 2025: разбор изменений и подводных камней!»

🕊5 способов 💜  «Как сократить размер налогов с заработной платы»

🕊Какие расходы 💜 «Учесть нельзя в налоговом учете»

🕊Чек-лист самопроверки 💜 «Налоговых переплат»

🕊За что могут 💜«заблокировать карту/счет»

🕊В чем разница💜«Управленческого учета и  Бухгалтерского»

🕊Какую документацию 💜 «должен вести ИП на УСН в 2025г.»

🕊Полезные статьи 💜часть первая
💜часть вторая

➖➖➖➖➖➖
Напишите свои вопросы: с какими трудностями сталкиваетесь?
Что хочется узнать по оптимизации налогов/бухгалтерии/управленческого учета.

➖➖➖➖➖➖
Будем их разбирать через неделю 🤝

Привет всем!

Пока я была в поездке, в канал пришло много новеньких — рада вам!

Я Анна Лескович — налоговый консультант и основатель бухгалтерского агентства Adviso Club.

Здесь я пишу простым языком о сложных вещах:

💜 как снизить налоги и не нарушить закон
💜 разбираю ситуации на примере кейсов и вопросов
💜 новые законы для бизнеса, чтобы вы всегда были в курсе изменений
💜 как построить управленческий учёт, чтобы наконец понять, куда уходят деньги


🔣Важное: у нас по четвергам —
🔣рубрика “Разбор вопросов”.
Вы можете написать свой — даже если он кажется вам “глупым”.
Часто именно такие вопросы помогают другим предпринимателям не налететь на штрафы и ошибки.

💭Если нужна личная консультация или хотите передать бухгалтерию в надёжные руки
пишите мне по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

✋И давайте
💜💜💜💜💜💜💜💜💜💜💜

Напишите, чем занимаетесь — вдруг вы найдёте здесь партнёров, клиентов или просто полезных людей.

Просто перевести себе на карту — нельзя. Это не ваши деньги, а средства компании.

Вот 8 законных способов перевода денежных средств  физ. лицу:

Важно: у каждого пункта свои нюансы

💜. Дивиденды
Самый популярный способ распределения прибыли учредителям.
💜. Зарплата ген.директору
Ген. Директор (он же может быть учредителем)
💜. Займ учредителю
Учредитель может взять займ у своей компании, есть нюансы.
💜. Оплата услуг учредителя
Если учредитель является не только владельцем компании, но и оказывает ей услуги, то компания может оплачивать эти услуги по договору.
💜. Реализация имущества учредителю
ООО может продать имущество учредителю по рыночной цене.
💜. Аренда имущества
Учредитель может сдать компании в аренду своё имущество.
💜. Премии и бонусы
Учредители, работающие в компании, могут получать премии.
💜. Возврат долга учредителю
Если учредитель ранее внес деньги в компанию как займ, то он может получить возврат этих средств.
🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤

читайте 🔣 Подробную статью с примерами, нюансами и налогами

Недавний звонок, ситуация следующая:

Дано: Компания ООО один сотрудник — генеральный директор, проектная работа.

В 2023–2024 году бухгалтер предложила оформить этого директора как самозанятого, чтобы снизить налоги.
Предприниматель согласился — доверился специалисту.

⚠️так делать нельзя⚠️

Если человек работал в компании в течение последних двух лет, он не может оказывать услуги как самозанятый. Это — риск переквалификации в трудовые отношения и, соответственно, налоги, пени, штрафы.

Когда ошибка вскрылась, бухгалтер признала: “да, так делать было нельзя”.

Но сейчас, когда пришло требование от налоговой, не спешит его отрабатывать.
А предприниматель остался один. В панике. Без поддержки.

⏩️ работу с требованием, мы с командой взяли в работу

Ошибки случаются. Мы все люди.
❗️‼️ уметь их признавать и брать на себя ответственность.

Предприниматель *️⃣не обязан*️⃣
⏩️ разбираться в тонкостях налогового кодекса.
Он выбирает специалиста, чтобы доверять. Чтобы в сложной ситуации чувствовать: “я не один”.

➖➖➖➖➖➖➖
к сожалению встречаю специалистов в области бухгалтерии, которые не хотят учиться и осваивать новые правила, даже возьмем нововведение с НДС - бухгалтера просто отказываются с ним работать
➖➖➖➖➖➖➖

Если Вы хотите проверить работу Вашего бухгалтера,
Или Вы бухгалтер и Вам нужно освежить знания.

Пишите мне по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне
✅разберем Вашу ситуацию и найдем пути решения!

#разбор_вопросов

Плюсы и минусы трудоустройства сотрудников

➕Говоря о плюсах, первое - это то, что вы  можете абсолютно официально, легально заявлять о себе,  о том, что у вас есть сотрудники профессионалы своего дела, которые быстро, в срок и качественно -  выполнят услуги.

Это то, что:

в глазах налоговый ваша выручка обретет контуры, то есть будет понимание, как вы сделали такую выручку, что вы выполнили такое-то количество работ.

⏩️очень часто большие выручки и большие объемные работы выполняются единственным ген.директором или  ИП
❓что вызывает вопросы у контролирующих органов.

👥В глазах контрагентов и заказчиков - вы выглядите более надежно. Это и  возможность участия в госпрограммах поддержки бизнеса.
И снижение налогов: Официально оформляя сотрудников, вы сможете учесть их зарплаты как расходы и снизить налог на прибыль.

➖Если говорить о минусах: да это финансовая доп. нагрузка, и отчеты.

НО при грамотном подходе пересмотрев бизнес-процессы , поиграв с себестоимостью, с маржинальностью - можно все оптимизировать  и не уходить в минуса.

❗️‼️Сейчас налоговая везде: и в инстаграме, и на сайтах, и смотрит отзывы в 2гис - где увидит "тех самых нетрудоустроенных сотрудников"

В строю, со всеми налоговыми переворотами, останутся только те, кто умеет вести бизнес прозрачно и оптимизировать его в условиях изменений.

📹Если Вы хотите просчитать свою финансовую модель,
Пишите мне по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне

Какие только схемы не придумают, чтобы платить меньше налогов

Выручка растёт, контрагентов всё больше, уже становиться реальностью НДС , или лимиты по УСН вот-вот закончатся — и тут появляется “гениальная” идея: разделить бизнес на несколько юрлиц...

❗️‼️Дробление бизнеса — одна из самых популярных причин для доначислений, блокировок, тяжёлых проверок и уголовных дел.

10 признаков дробления, описала в статье:
⏩️ ЧИТАТЬ ТУТ

Как налоговая вычисляет “скрытых” сотрудников?

выше на картинке вопрос с одного из бухгалтерских форумов

и тут же вытекает первый пункт:
💜. Кассовые чеки.

Пример: у ИП несколько торговых точек, и нет сотрудников. При этом, чеки выбиваются примерно в одно и тоже время на разных точках. Вопрос: как эти точки работают одновременно, и как предприниматель работает 7 дней в неделю на протяжении года?

💜. Социальные сети.
Да, налоговая сидит и в инстаграме, и Вконтакте и в одноклассниках..

Пример: по документам в школе доп.образования числится 2 сотрудника, а в инстаграме команда из 10 человек и о каждом сотруднике пост.

💜. Сайт.
Аналогично с соцсетями: по документам числится меньшее количество сотрудников, чем на странице сайта во вкладке "Команда"
💜. Единственный сотрудник

Пример: у ИП 2 кофейни - один сотрудник. Вроде логично: ИП работает на 1 точке, сотрудник на 2. НО по документам сотрудник работает на пол ставки, при этом 2 кофейни работают 12 часов (И вопрос как предприниматель может работать столько времени без выходных, а еще и на двух точках одновременно). Налоговые считывают такие истории, они видят это в отчетах.

💜. Отзывы на 2ГИС:

Пример: в автосервисе числится 2 сотрудника, а по отзывам 2гис - увидели отзывы о работе 5 сотрудников.

💜. Жалобы сотрудников в трудовую инспекцию:

Пример: В строительной компании прорабу недоплатили зарплату при увольнении, он пошел в трудовую инспекцию отстаивать свои права. Но в официальных документах о прорабе не было ни слова, тогда сотрудники инспекции пришли на объект и другие подтвердили, что прораб работал 1,5 года.

______________________
Хотите быть уверены, что всё оформлено правильно и вы не переплачиваете "лишнего"?
💜Пишите мне по ссылке ниже♥️
📲Написать Анне
Разберём на консультации — по сотрудникам, налогам и структуре.

Апрель 2025: что изменилось для бизнеса?

главное, что важно не пропустить:

💜. Ввели сбор за рекламу. Теперь все, кто размещает рекламу в интернете, должны раз в квартал перечислять 3% от дохода в Роскомнадзор.

💜. Обновились налоговые формы. Поменялись формы:  декларации по НДС, налогу на прибыль и страховым взносам.

💜.  Новые стандарты инвентаризации. Установлены: новые ключевые периоды, минимум членов комиссии, запрещено менять состав комиссии во время инвентаризации, обязательное заключение в инвентаризационной описи.

#новые_законы #бухгалтерия #учет #налоги