🔎 Итоги поведенческой экспертизы проекта ключевого информационного документа (КИД) на рынке ценных бумаг.

Проведенное исследование помогло определить, как нужно доработать проект, чтобы коротко и понятно объяснять наиболее значимые и вероятные события, которые приводят к убыткам либо снижению дохода инвестора. С учетом результатов исследования и совместно с участниками рынка мы планируем разработать типовой КИД, на основе которого будут подготовлены паспорта для ценных бумаг конкретных эмитентов. Они, в частности, будут размещаться в мобильных приложениях для инвесторов.

🖇Стоимость российского экспорта во II квартале увеличилась из-за роста мировых цен на сырье

Стоимостный объем экспорта товаров и услуг существенно превышал уровень аналогичного периода прошлого года на фоне благоприятной ценовой конъюнктуры на мировом рынке. При этом физический объем поставок некоторых товаров уменьшился из-за санкций и контрмер.

Стоимостный объем импорта товаров и услуг существенно сократился. Негативное влияние на импорт оказывали проблемы с оплатой поставок и логистикой.

Подробнее читайте в комментарии «Платежный баланс Российской Федерации».

📚 Банк России разработал более 70 сценариев уроков, которые позволят встроить финансовые знания в основные школьные предметы: математику, обществознание и окружающий мир. Эти сценарии публикуются на образовательной платформе Минпросвещения России «Моя школа» – ресурсе для методической поддержки учителей и обеспечения учеников из разных регионов страны цифровыми обучающими материалами.

В сценариях даются рекомендации, как включать знания по финансовой грамотности в преподавание обязательных предметов, в них содержатся также вопросы для обсуждения и жизненные ситуации. Например, на уроках обществознания предлагается рассмотреть варианты страхования и банковских вкладов. На математике можно рассчитать налоги и составить личный финансовый план. Кроме того, школьники научатся распознавать схемы мошенников и поймут, как им противостоять. Отдельной темой станут цифровые сервисы и способы защиты персональных данных.

🖨 Во II квартале было обнаружено 6 387 поддельных денежных знаков Банка России, что на 26,96% меньше, чем в аналогичном периоде 2021 года (8 744):

📍 3 908 поддельных пятитысячных банкнот
📍1 170 поддельных двухтысячных банкнот
📍1 115 поддельных банкнот номиналом 1000 рублей.

Меньше всего выявлено поддельных банкнот номиналом 50 рублей (9), при этом было выявлено 45 поддельных монет номиналом 10 рублей, 14 поддельных монет номиналом 5 рублей и 1 одинокая монета номиналом 1 рубль.

📎С 1 апреля 2023 года страховщик при заключении договора страхования должен будет предоставлять потребителю ключевой информационный документ (КИД).

Это краткая информация об условиях договора — страховом покрытии и исключениях из него, сроках и сумме возврата страховой премии при досрочном расторжении договора, досудебном урегулировании споров.

Указание Банка России о требованиях к такому документу зарегистрировал Минюст России. Новые требования должны будут соблюдаться страховщиками при заключении договоров добровольного страхования, за исключением инвестиционного (накопительного) страхования жизни, а также страхования жизни и здоровья заемщика — правила информирования по этим видам устанавливаются отдельными указаниями.

КИД позволит потребителям в понятной форме получить информацию о страховке до заключения договора и выбрать подходящий страховой продукт.

📜Каждая шестая жалоба в Банк России за первую половину 2022 года была связана с санкциями

В январе-июне Банк России получил 198,5 тысяч жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов. Это на 36% больше, чем за тот же период в прошлом году. Основной причиной роста стало влияние санкций на работу финансовых организаций. Всего поступило свыше 33 тысяч «санкционных» жалоб, в основном на банки и брокеров.

Жалобы на кредитные организации выросли почти на 18% по сравнению с первой половиной 2021 года. Примерно каждая пятая жалоба на банки была связана с ограничительными мерами — в частности, трудностями с валютными переводами, введением комиссий по валютным счетам, проблемами со снятием валютных вкладов.

Без учета «санкционной» тематики количество жалоб на банки за январь-июнь снизилось почти на 5%.

Многократный рост жалоб на субъекты рынка ценных бумаг, пик которого пришелся на апрель, был вызван прежде всего вынужденными переводами счетов от брокеров, оказавшихся под санкциями, другим участникам рынка, а также блокировкой иностранных акций в европейской учетной инфраструктуре.

Подробнее о статистике жалоб читайте на сайте.

Когда инфляционные ожидания заякорены, всплеск цен в отдельных сегментах рынка не распространяется на другие, и инфляция быстро возвращается к целевому уровню. В России с момента достижения цели по инфляции в 2017 г. инфляционные ожидания аналитиков заякорены – близки к цели 4% и нечувствительны к краткосрочным инфляционным факторам. А инфляционные ожидания населения – нет: на их динамику влияют цены товаров-маркеров, текущая инфляция, курс рубля, показали расчеты экспертов Банка России.

https://econs.online/articles/opinions/mozhno-li-schitat-zayakorennymi-inflyatsionnye-ozhidaniya/

🗂Российские организации, ведущие учет прав на ценные бумаги, стали ключевыми игроками на финансовом рынке в новых условиях. Более того, они активно осваивают смежные ниши. О тенденциях развития отрасли читайте в Обзоре деятельности организаций учетной инфраструктуры за прошлый год и I квартал текущего года.

Совет директоров Банка России утвердил концепцию обновленных 1000 и 5000 рублей, сейчас ведется работа над эскизом и прорабатываются детали изображений. При этом их защитный комплекс будет более совершенным, чем у купюр меньшего номинала, поскольку крупные банкноты чаще подделываются.

Зампред ЦБ Сергей Белов рассказал о том, почему ЦБ не планирует убирать нули с российских банкнот, о модифицированных купюрах и о привычке россиян расплачиваться наличными — в большом интервью "Известиям".

Подписаться на IZ.RU

❗️Банк России продлил ограничения на снятие наличной иностранной валюты до 9 марта 2023 года

Сохраняется лимит в 10 тысяч долларов США или на такую же сумму в евро на снятие наличной иностранной валюты с валютного счета или вклада.

Граждане, которые с 9 марта 2022 года еще не успели воспользоваться этой возможностью, могут снять в валюте только деньги, поступившие на счет или вклад до 9 марта 2022 года. Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях по рыночному курсу на день снятия. Выдача иностранной валюты осуществляется в долларах США или евро, независимо от валюты вклада или счета.

Банк России вынужден сохранять указанные и другие ограничения по наличной валюте в связи с действующими против России санкциями, которые запрещают российским финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

До 9 марта 2023 года остаются в силе ограничения на покупку иностранной валюты: банки могут продавать гражданам только евро и доллары США, поступившие в их кассы после 9 апреля 2022 года.

На продажу другой иностранной валюты ограничений нет.

Также для юридических лиц — резидентов еще на 6 месяцев, с 9 сентября 2022 года до 9 марта 2023 года, продлеваются ограничения на получение валюты на командировочные расходы — не более 5 тысяч долларов США или не более такой же суммы в эквиваленте в евро, фунтах стерлингов, японских иенах. На иные валюты эти требования не распространяются. Выдача наличных в долларах, евро, фунтах стерлингов, японских иенах юридическим лицам — нерезидентам не производится, по другим валютам ограничений нет.

🗺Самому известному российскому императору — Петру I — в этом году исполнилось бы 350 лет. Ему посвящено огромное количество фильмов, книг и произведений искусства, в том числе памятные монеты. Только за последние 30 лет их было выпущено около полусотни.

Увидеть их можно будет на бесплатных фотовыставках, которые пройдут по всей России. Они уже открылись в четырех московских парках — Бабушкинском, Перовском, Гончаровском и в Северном Тушино, а ещё в Нижнем Новгороде, Пензе, Омске и Улан-Удэ. Об этом рассказывает главный историк Банка России Александр Бугров 👇

📁В ежеквартальном Докладе о денежно-кредитной политике Банк России представляет свое видение и оценки текущей экономической ситуации и публикует макроэкономический прогноз, который является основой решений по ключевой ставке. Если вкратце:

📍Инфляция замедляется. Прогноз на 2022 год понижен до 12—15%.

📍В этом году снижение ВВП будет не столь сильным. Но оно может оказаться более растянутым во времени, чем ожидалось ранее.

📍Снижение ключевой ставки повысит доступность кредитования.

📍Проводимая политика направлена на возвращение инфляции
к цели в 2024 году.

Больше подробностей и полный текст доклада ищите на нашем сайте ➡️

⚪Выпускаем памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей, посвященную Городцу

Развитие финансового рынка в условиях санкционных ограничений — доклад Банка России для обсуждения с участниками рынка и экспертным сообществом

📌В числе приоритетов на ближайшее время — восстановление устойчивости финансовых организаций и их участие в структурной трансформации экономики. Банк России готов оценивать возможность введения риск-ориентированных регуляторных стимулов для участия банков в трансформационных проектах по мере восстановления их капитала. При этом должны быть выработаны критерии таких проектов. Существенно возрастет роль институтов развития и государственных гарантий, крайне важно расширение долговых и долевых инструментов для финансирования экономического развития.

📌Блокировка российских активов недружественными странами, а также операционные ограничения на проведение расчетов в основных мировых резервных валютах создают риски для граждан и бизнеса при использовании доллара США и евро. Банк России будет содействовать ускорению естественного процесса девалютизации и вводить дополнительные меры, направленные на сокращение банковских операций в таких валютах. А также решать проблемы с заблокированными активами.

📌Важное условие развития финансового рынка — раскрытие информации, нужно вернуться к публикации финансовой отчетности. Банк России будет создавать условия для развития национальных финансовых и товарных индикаторов, которые могут использоваться при заключении сделок и для анализа рынка.

Документ комментирует Михаил Ковригин, директор Департамента стратегического развития финансового рынка 👇

✉️ Банк России рекомендовал крупнейшим розничным банкам заранее доводить до потребителей информацию о планируемых изменениях — например, не менее чем за 15 дней.

Банки адаптируются к работе в условиях санкционных ограничений, пересматривают содержание и параметры оказываемых услуг. У клиентов должно быть достаточно времени, чтобы решить, согласны ли они обслуживаться по новым правилам.

📂 Банк России выявляет случаи, когда брокеры предлагают своим клиентам приобрести в иностранных юрисдикциях ценные бумаги у нерезидентов c обещаниями перевести такие активы в российские депозитарии. Брокерам при размещении таких объявлений необходимо информировать клиентов обо всех рисках таких сделок.

При этом депозитарии и брокеры при совершении операций с ценными бумагами должны соблюдать требования законодательства и указов Президента России. Поэтому мы рекомендуем им в рамках комплаенс-процедур анализировать даты приобретения ценных бумаг и проверять контрагентов по сделкам.

Кроме того, Банк России для предотвращения совершения спекулятивных операций и их негативного влияния на российские котировки ввел дополнительные ограничения. Депозитарии и регистраторы в течение 6 месяцев не смогут проводить операции с ценными бумагами, зачисленными со счетов иностранных депозитариев или уполномоченных держателей, за исключением бумаг, приобретенных до 1 марта 2022 года. Также в полугодовой «карантин» попадают ценные бумаги, которые были куплены нерезидентами из дружественных стран и контролируемыми иностранными компаниями (кроме резидентов Республики Беларусь) у других нерезидентов в период с 25 июня 2022 года и до даты переквалификации счета депо типа «С» в обычный счет депо. Депозитариям также предписано вести обособленный учет таких активов.

Эти ограничения не распространяются на акции, полученные в результате погашения депозитарных расписок, если инвестор владел ими до 1 марта 2022 года. Нововведения не коснутся акций, которые будут получены в связи с исполнением договора займа ценных бумаг или второй части сделки репо, когда по первой части сделки передавались депозитарные расписки, удостоверяющие права в отношении таких акций. Также исключаются случаи, когда на сделки было получено разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации.

✉️ Нерезиденты из дружественных стран и зарубежные компании, конечными бенефициарами которых являются российские юридические или физические лица, смогут с 8 августа торговать на Московской Бирже.

Ответственность за достоверную идентификацию нерезидентов будут нести брокеры и управляющие компании. Об этом говорится в информационном письме Банка России.

Для предоставления допуска к торгам профучастники обязаны проверить, резидентом какой страны является иностранный клиент. Если брокер предоставит бирже недостоверную информацию о нем, Банк России будет применять меры надзорного реагирования.

🧮 Банк России намерен установить дифференцированные надбавки к коэффициентам риска с учетом эмитента валюты.

Проект изменений опубликован на сайте. Принимаем комментарии и предложения от участников рынка до 21 августа.